PAGEPAGE1浙江省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.（）為存款人提供存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A2.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)。A、公安機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、人民檢察院D、人民法院答案：B3.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C4.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí),經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件,以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營級(jí)以上機(jī)構(gòu)答案：C5.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D6.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別,應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,不得依托來自（）的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別。A、高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)B、中高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)C、中風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)D、中低風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)答案：A7.金融消費(fèi)者是指購買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個(gè)人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶答案：B8.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴(yán)重的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C9.甲公司和乙運(yùn)輸公司簽訂了一貨物運(yùn)輸合同,后來乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司,則()。A、應(yīng)通知甲公司B、應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意C、不必經(jīng)甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B10.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲(chǔ)值卡答案：C11.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（）,背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會(huì)堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B12.支付系統(tǒng)參與者中,（）是指未在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及中國人民銀行縣（市）支行（庫）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B13.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說法不正確的是（）。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致B、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生C、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力D、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的答案：B14.下列選項(xiàng)中,屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D15.銀行為企業(yè)()基本存款賬戶,臨時(shí)存款賬戶,要通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、開立B、變更C、開立，變更D、開立，變更，撤銷答案：D16.以下票據(jù)抗辯中,可以對抗任何持票人的是()。A、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)；B、持票人取得票據(jù)沒有支付對價(jià)；C、票據(jù)的原因關(guān)系無效；D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則；答案：D17.從賬戶開立和使用的特征來看,以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融資可疑交易。()A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)答案：D18.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,非居民個(gè)人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C19.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運(yùn)行后,金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),按照（）分類填寫假幣收繳憑證,并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機(jī)構(gòu)報(bào)送。A、經(jīng)辦人B、券別C、面額D、冠字號(hào)碼答案：D20.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警,此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A21.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、1B、3C、4D、5答案：D22.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過（）次,導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A23.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過（）萬美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶,金融機(jī)構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過（）萬美元時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前,按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B24.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的,應(yīng)當(dāng)（）：A、給予紀(jì)律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責(zé)任D、予以通報(bào)批評答案：C25.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C26.下列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C27.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A28.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的（）日后發(fā)起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B29.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的,指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B30.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同,需在一年內(nèi)完成戲劇兩部,作協(xié)支付稿費(fèi)10萬,張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個(gè)人所負(fù)債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利()。A、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓B、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓C、可以部分轉(zhuǎn)讓D、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓答案：B31.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A32.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚,乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù),依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授權(quán)時(shí)可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D33.王某在某餐廳吃飯時(shí)丟失手機(jī)一部,餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng),公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車時(shí)被偷去,小偷以100元的低價(jià)賣給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、王某B、孫某C、林某D、鄭某答案：C34.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)不得少于（）。（）A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：B35.對個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份。答案：C36.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D37.依照《擔(dān)保法》,在同一保證合同中,有兩個(gè)以上保證人的,保證人對保證金額未作約定時(shí),保證人對保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B38.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說法中,不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：B39.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實(shí)后才可開立賬戶答案：C40.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說法錯(cuò)誤的是：()A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變。答案：D41.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查B、核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利答案：A42.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)答案：A43.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穏定的需要,可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B44.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi),設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇,但該額度不得超過信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A45.冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在（）查詢的方式。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理部門B、業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)C、人民銀行答案：B46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：A47.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法,由（）制定。A、法制部門B、公安部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門D、司法部門答案：C48.王二小是一個(gè)無字號(hào)個(gè)體工商戶,其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個(gè)體戶王二小C、王二小個(gè)體戶D、其他名稱答案：B49.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、活期B、定期C、儲(chǔ)蓄D、定活兩便答案：A50.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B51.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施答案：A52.自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶,懲戒期滿后,受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C53.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息,于每年（）前按要求報(bào)送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B54.監(jiān)護(hù)人對被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任D、連帶責(zé)任答案：C55.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過（）年,查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C56.存款人因遷址需要變更開戶銀行和其他原因撤銷銀行結(jié)算賬戶后,如果需要重新開立基本存款賬戶,應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）個(gè)工作日內(nèi)重新開立基本存款賬戶。A、5B、8C、10D、12答案：C57.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)成立不滿三年的,按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A58.大額現(xiàn)金支取審批采?。ǎ徟啤、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C59.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)無權(quán)（）。A、抄錄B、復(fù)制C、帶走查詢資料原件D、照相答案：C60.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒收據(jù)》D、《假幣沒收收據(jù)》答案：A61.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料,投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B62.（）的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下,采取更加靈活的措施,以有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施,最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B63.依照我國法律規(guī)定,國有土地使用權(quán)出讓合同的出讓方應(yīng)有（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位法人C、社會(huì)團(tuán)體法人D、國家答案：D64.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號(hào)的,應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C65.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1B、2C、3D、5答案：D66.個(gè)人信息的處理目的、處理方式和處理的個(gè)人信息()發(fā)生變更的,()重新取得個(gè)人同意。A、種類;無需B、數(shù)量;應(yīng)當(dāng)C、種類:應(yīng)當(dāng)D、數(shù)量;無需答案：C67.（）負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用,對存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。A、銀保監(jiān)會(huì)B、支付清算協(xié)會(huì)C、中國人民銀行D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：C68.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機(jī)制,對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C69.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢,確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A70.背書生效后,背書人即成為票據(jù)上的()人,必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。A、擔(dān)保B、債權(quán)C、債務(wù)D、連帶責(zé)任答案：C71.在實(shí)踐中,下列取得財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的方式中,屬于原始取得的是()。A、在商店購買的電視機(jī)B、在銀行存款得的利息C、通過遺囑繼承得到的房屋D、接受獎(jiǎng)勵(lì)獲得的汽車答案：B72.（）為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：C73.經(jīng)理國庫是()重要職責(zé)之一。A、國務(wù)院B、財(cái)政部C、中國人民銀行D、國家稅務(wù)總局答案：C74.下列行為中,屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C75.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外,只付不收,其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、社會(huì)保障基金C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：A76.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上,增加銀行賬戶種類,將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上三項(xiàng)都是答案：D77.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對開辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A78.開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的起始時(shí)間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日答案：A79.對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款答案：A80.在地役權(quán)法律關(guān)系中,下列表述不正確的有（）。A、地役權(quán)是為特定人設(shè)定的B、地役權(quán)是為需役地設(shè)定的C、地役權(quán)可以是有償取得的D、地役權(quán)也可以是無償取得的答案：A81.對于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：C82.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的,并致使洗錢后果發(fā)生的,中國人民銀行應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)（）。A、責(zé)令限期改正B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D、移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理答案：C83.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃書屬于（）保管的會(huì)計(jì)檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A84.營業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時(shí),應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證()出具拒絕付款理由書。A、次日起3日內(nèi)B、次日起2日內(nèi)C、次日內(nèi)D、當(dāng)日答案：A85.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C86.《中華人民共和國電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C87.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（）,負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作,并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì),由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、兼職部門B、溝通部門C、受理部門D、專職部門答案：D88.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A89.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員應(yīng)采取()的方法,對大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選,對大額資金往來頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶要認(rèn)真分析,確保及時(shí)識(shí)別重點(diǎn)可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別答案：A90.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：B91.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)意愿,（）擅自代理金融消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù),（）擅自修改金融消費(fèi)者的業(yè)務(wù)指令,（）強(qiáng)制搭售其他產(chǎn)品或者服務(wù)。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C92.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定,無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣,挑剔殘缺、污損的人民幣,并將其交存（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、當(dāng)?shù)卣块TC、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)答案：A93.個(gè)體工商戶在經(jīng)營活動(dòng)中能否使用個(gè)人支票?（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個(gè)體工商戶可以使用D、5萬元以上的交易才可以使用答案：B94.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：B95.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B96.存款人開立個(gè)人銀行賬戶,能作為法定有效證件的是（）。A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、臨時(shí)身份證答案：D97.有權(quán)查詢單位存款人信息,無權(quán)查詢個(gè)人存款人信息的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、工商行政管理機(jī)關(guān)B、審計(jì)機(jī)關(guān)C、國家安全機(jī)關(guān)D、監(jiān)察機(jī)關(guān)答案：A98.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶盡職調(diào)查制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度答案：B99.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)答案：A100.需要在人民銀行開立清算賬戶的參與者是（）。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A101.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A102.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C103.對不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D104.下列不屬于銀行承兌匯票絕對記載事項(xiàng)的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C105.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取答案：A106.對于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告答案：A107.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求,深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查,對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B108.《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國人民銀行2020年第6次行務(wù)會(huì)議審議通過,現(xiàn)予發(fā)布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B(yǎng)、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A109.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來孫某拒付洗衣費(fèi),則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B110.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔答案：A111.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收?。?。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C112.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬事達(dá)卡國際組織C、中國銀聯(lián)D、中國人民銀行答案：D113.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓,在匯票不獲承兌時(shí),下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中,正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書人對善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書人.持票人共同負(fù)責(zé)。答案：A114.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D115.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng),協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng),提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財(cái)政部D、銀監(jiān)會(huì)答案：A116.財(cái)政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí),檢查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財(cái)政查詢存款通知書》,《財(cái)政查詢存款通知書》由財(cái)政部門開具,財(cái)政部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、財(cái)務(wù)專用章C、法人章D、個(gè)人名章答案：A117.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C118.收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣沒收收據(jù)D、假幣罰沒單答案：A119.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員答案：B120.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B121.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C122.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：B123.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定,不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性C、減少了對反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性答案：C124.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)答案：B125.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C126.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個(gè)體工商戶B、個(gè)人合伙C、社會(huì)公益團(tuán)體D、企業(yè)法人答案：C127.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日答案：D128.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù),營業(yè)執(zhí)照中無字號(hào),且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某,銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、張某B、李某C、個(gè)體戶張某D、個(gè)體戶李某答案：D129.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、2B、3C、5D、10答案：D130.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評估,并于（）前向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送自評估報(bào)告。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C131.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,冠字號(hào)碼查詢受理單位應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請。A、1B、3C、5D、10答案：B132.依照《民法通則》的規(guī)定,不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、無民事行為能力人B、限制民事行為能力人C、視為完全民事行為能力D、完全民事行為能力人答案：B133.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D134.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）對自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評估,根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D135.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實(shí)施監(jiān)控機(jī)制,按年度評估本辦法執(zhí)行情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、進(jìn)行整改,并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和國家稅務(wù)總局書面報(bào)告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C136.臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí),金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi),未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C137.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票,其中()。A、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒有金額起點(diǎn)限制；B、現(xiàn)金支票沒有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制；C、兩者均有金額起點(diǎn)限制；D、兩者均沒有金額起點(diǎn)限制。答案：D138.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、工商管理部門D、中國銀行答案：A139.根據(jù)物的分類,下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、房屋與窗子C、汽車與拖斗D、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁答案：D140.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款,凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營業(yè)開始之時(shí)B、1994年4月18日營業(yè)終了之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月19日零時(shí)答案：C141.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢被審計(jì)單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)（含省級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)派出機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制發(fā)協(xié)助查詢通知書。A、省級(jí)B、市級(jí)C、縣級(jí)D、地市級(jí)答案：C142.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨,貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化,難以支付該筆貨款,遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B143.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）,并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核審定說明書D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對不一致的證明答案：D144.公安機(jī)關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的緊急止付指令,止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)A、24B、36C、48D、72答案：C145.對人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件,必要時(shí),審核其他身份證明文件。A、5萬元（含）B、5萬元（不含）C、10萬元（含）D、10萬元（不含）答案：A146.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C147.《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A148.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C149.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估,原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個(gè)月,機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的,自評估周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A150.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是（）。A、對民事行為性質(zhì)的誤解B、對合同相對人的誤解C、對民事行為內(nèi)容的誤解D、動(dòng)機(jī)的誤解答案：D151.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況答案：D152.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對其采取下列哪項(xiàng)？（）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機(jī)構(gòu)重組答案：D153.（）堅(jiān)持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)答案：C154.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí),應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B155.專用存款賬戶開立時(shí),根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),財(cái)政預(yù)算外資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：C156.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施,以下說法錯(cuò)誤的是()。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D、必要時(shí)，調(diào)查人員可對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。答案：B157.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C158.在開戶銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款,應(yīng)當(dāng)通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票答案：A159.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D160.下列說法中哪一項(xiàng)不符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？（）A、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得從事信托投資業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)B、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資C、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向金融機(jī)構(gòu)投資D、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)答案：C161.Ⅱ類銀行賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬元,年累計(jì)限額合計(jì)（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D162.再貼現(xiàn)的期限,最長不超過（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：B163.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A164.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內(nèi)的,銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B165.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B166.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C167.存單（折）、銀行卡或密碼的口頭或書面掛失期內(nèi),該賬戶（）。A、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，也可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)B、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生貸方業(yè)務(wù)C、可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）D、不得發(fā)生借方（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）和貸方業(yè)務(wù)答案：C168.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C169.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定：如甲的父親病故,則將房屋租與乙。這一約定屬于（）。A、延緩條件B、解除條件C、確定期限D(zhuǎn)、不確定期限答案：D170.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)答案：C171.國家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D172.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C173.經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān)的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）日以內(nèi)按照規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。A、1B、3C、5D、10答案：B174.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上,通過粘貼等方式,按原樣拼接的,為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4答案：B175.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說法中,正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C176.人民幣真幣的紙張扯動(dòng)時(shí)發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A177.票據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時(shí),在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C178.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個(gè)月B、自出票日起3個(gè)月C、自出票日起1個(gè)月D、自出票日起半個(gè)月答案：C179.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個(gè)月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C180.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的,或者經(jīng)過評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,（）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；A、獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、獲得高級(jí)管理層的授權(quán)C、經(jīng)評估可以D、不得答案：D181.公民甲因意外事故死亡,沒有立遺囑,其近親屬有妻子、父母和祖父,則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A182.《反洗錢法》規(guī)定,由()設(shè)立反洗錢信息中心,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A183.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為較有效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B184.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布前,按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定開立的個(gè)人銀行賬戶,納入（）管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A185.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章,應(yīng)向（）出具書面申請、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A186.銀行為建筑企業(yè)開立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時(shí),應(yīng)按照規(guī)定開立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：B187.臨時(shí)驗(yàn)資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定,最長不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B188.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中,錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D189.任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替（）在市場上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B190.存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：C191.收益是通過對財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益,收益權(quán)()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D192.經(jīng)銀行面對面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶,消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元,年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C193.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開立之日起（）個(gè)工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：B194.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：C195.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議,他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù),朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后,他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來,要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說法正確的是()。A、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈(zèng)繼承答案：C196.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控,凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí),當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時(shí)D、全部答案：A197.下列各項(xiàng)中,對基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別,表述正確的是（）。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時(shí)存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)C、基本存款賬戶沒有開戶數(shù)量限制而臨時(shí)存款賬戶受開戶數(shù)量限制D、基本存款賬戶使用沒有時(shí)間限制而臨時(shí)存款賬戶使用實(shí)行有效期管理答案：D198.沒收的儲(chǔ)蓄存款繳庫后,如查出不該沒收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶的利息由（）負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D199.取消企業(yè)銀行賬戶許可后,銀行賬戶管理系統(tǒng)（）級(jí)操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：C200.某甲將手表借給某乙使用,某乙以市價(jià)賣給某丙,丙不知道該手表非乙所有,某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物,某丙（）。A、有返還義務(wù)B、沒有返還義務(wù)C、將原價(jià)款從某乙處要回，交給甲即可D、將手表交還某乙答案：B201.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù),逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B202.臨時(shí)存款賬戶有效期最長為（）年。A、六個(gè)月B、一年C、兩年D、三年答案：C203.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C204.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定,協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A205.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：C206.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述正確的是（）。A、?交易雙方都必須是國家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B、黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免答案：D207.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、收款人賬號(hào)D、代理付款行名稱答案：B208.下列哪項(xiàng)款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算存款賬戶。（）A、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)D、備用金答案：D209.銀行以下哪種行為給予警告,并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）A、偽造、變造、私自印制開戶登記證的B、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變造證明文件開立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：B210.甲公司與乙公司簽訂合同,由甲公司供應(yīng)木材,乙公司負(fù)責(zé)加工成家具,后由于甲公司收購木材出現(xiàn)困難,決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司,下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是()。A、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司C、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司D、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司答案：D211.父母對未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為,屬于無效的是（）。A、為未成年子女購買文具B、為未成年子女支付藥費(fèi)C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)D、為未成年子女對他人造成的傷害支付賠償金答案：C212.持票人為背書人的,對其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D213.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5答案：D214.第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣的橫豎雙號(hào)碼的號(hào)碼必須是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不對答案：B215.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶的,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和（）的批復(fù)文件。A、國家外匯管理部門B、中國人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A216.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C多選題1.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶,存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)C、注冊驗(yàn)資D、辦理異地借款答案：ABC2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的下列非居民賬戶信息,個(gè)人賬戶持有人應(yīng)報(bào)送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識(shí)別號(hào)E、出生地、出生日期答案：ABCDE3.承兌、貼現(xiàn)申請人有下列情形之一,承兌人和貼現(xiàn)人暫停對其辦理商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)（）。A、未支付或未足額支付其簽發(fā)商業(yè)匯票票面金額的B、未以商品交易為基礎(chǔ)簽發(fā)商業(yè)匯票的C、以非法手段騙取金融機(jī)構(gòu)承兌、貼現(xiàn)的D、越權(quán)承兌商業(yè)匯票的答案：ABC4.對下列資金的管理與使用,存款人可以申請開立專用存款賬戶？A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、財(cái)政預(yù)算外資金C、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金D、其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金答案：ABCD5.下列哪些機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)：（）A、財(cái)務(wù)公司B、消費(fèi)金融公司C、證券投資基金管理公司D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABDE6.中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策,履行職責(zé),開展業(yè)務(wù),不受()的干涉。A、地方政府B、各級(jí)政府部門C、社會(huì)團(tuán)體D、個(gè)人答案：ABCD7.贈(zèng)與行為是（）。A、單方法律行為B、雙方法律行為C、單務(wù)法律行為D、雙務(wù)法律行為答案：BC8.黑名單過濾系統(tǒng)中,人工檢索-字符串檢索,在待解鎖內(nèi)容”處輸入待解鎖的（）通過檢索結(jié)果與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判斷是否屬于黑名單客戶。A、客戶名稱B、證件號(hào)碼C、地址D、國家信息E、客戶年齡答案：ABCD9.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議,約定如果甲父死亡,則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附條件的民事行為E、是附期限的民事行為答案：BE10.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米B、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長度大于9毫米C、撕裂長度影響防偽功能D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)答案：ABC11.客戶申請開立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時(shí),銀行應(yīng)比對身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性,對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的,應(yīng)要求客戶出示有效輔助證件。以下哪些選項(xiàng)屬于輔助身份證明材料（）。A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明。D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他帶有照片的身份證件E、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證答案：ABCDE12.屬于空殼公司的特征的有A、注冊資本為零B、法人、財(cái)務(wù)、聯(lián)系人交叉C、無繳稅記錄D、分析階段答案：ABCD13.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下（）信息。A、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式；B、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件；C、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等D、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險(xiǎn)，但不用披露客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC14.票據(jù)出票日期書寫錯(cuò)誤的是（）A、41133B、貳零壹貳年壹月壹日C、貳零壹貳年零壹月叁拾壹日D、貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日答案：ABD15.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)）,下列說法正確的是（）。A、銀行在為個(gè)人開立I類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在尊重個(gè)人意愿的前提下，積極主動(dòng)引導(dǎo)個(gè)人同時(shí)開立Ⅱ、Ⅲ類戶B、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個(gè)人只能開立一個(gè)允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過7個(gè)E、Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過1000元答案：AB16.銀行、支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一,侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利的,中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)依照《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第五十六條的規(guī)定予以處罰：（）A、未經(jīng)金融消費(fèi)者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的消費(fèi)者金融信息，或者采取不正當(dāng)方式收集消費(fèi)者金融信息的C、未公開收集、使用消費(fèi)者金融信息的規(guī)則，未明示收集、使用消費(fèi)者金融信息的目的、方式和范圍的D、超出法律法規(guī)規(guī)定和雙方約定的用途使用消費(fèi)者金融信息的答案：ABCD17.針對POS機(jī)套現(xiàn)案件的特點(diǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測、防范風(fēng)險(xiǎn),下列表述正確的有（）。A、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能。C、定期對特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景。D、對已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無需定期回訪答案：ABC18.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的,若有代理人,需要提供的客戶身份證明文件包括（）。A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB19.填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定是（）A、大寫金額應(yīng)用正楷或行書填寫，如果大寫金額書寫中使用繁體字，也應(yīng)受理B、大寫金額到元”為止的，在元”之后，應(yīng)寫整”或正”字，在角”之后可以不寫整”或正”字C、大寫金額應(yīng)緊接人民幣”字樣填寫，不得留有空白D、小寫金額前面，均應(yīng)填寫人民幣符號(hào)，小寫金額不得連寫、分辨不清答案：ABCD20.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時(shí),可以對相關(guān)資料進(jìn)行（）。A、抄錄B、復(fù)印C、照相D、帶走原件答案：ABC21.空頭支票的罰款,由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動(dòng)繳納；逾期不繳納的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施：（）A、到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5％加處罰款；B、要求銀行停止其簽發(fā)支票；C、要求銀行凍結(jié)其賬戶；D、申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。答案：ABD22.金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施,當(dāng)事人向其提出異議的,金融機(jī)構(gòu)可將執(zhí)行法院（）告知當(dāng)事人。A、名稱B、案號(hào)C、執(zhí)行人員姓名D、地址答案：ABC23.根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定,特約商戶的身份基本信息包括特約商戶的（）。A、名稱、地址、經(jīng)營范圍B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限。C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限。答案：ABCD24.下列關(guān)于農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的說法,正確的有（）。A、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是集體所有的土地B、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是國家所有的由集體使用的土地C、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的目的是在他人土地上從事農(nóng)業(yè)活動(dòng)D、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)是承包人和發(fā)包人通過合同來設(shè)定E、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的主體必須是本集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)的成員答案：ABCD25.下列()表述是正確的。A、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月；B、持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月；C、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個(gè)月；D、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款。答案：ABD26.單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的,應(yīng)向開戶銀行出具（）A、書面申請B、開戶登記證C、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件D、授權(quán)委托書答案：ABC27.銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶的情形包括（）。A、對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的D、無固定經(jīng)營場所的答案：ABC28.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣紙幣類型（）。A、臟污B、污漬C、脫墨D、缺失E、粘貼答案：ABCDE29.金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應(yīng)當(dāng)通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請,并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)接入申請B、會(huì)計(jì)核算內(nèi)控管理制度C、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明D、系統(tǒng)安全保障措施；E、以代理方式接入的，被代理機(jī)構(gòu)還需提交代理關(guān)系確認(rèn)書答案：ABCDE30.人民法院根據(jù)利害關(guān)系人的申請,宣告失蹤公民死亡在期限上的條件是（）。A、下落不明滿四年B、因意外事故下落不明，從事故發(fā)生之日起滿二年C、戰(zhàn)爭期間下落不明，從戰(zhàn)爭開始之日起滿四年D、因意外事故下落不明，從事故發(fā)生之日起滿四年答案：AB31.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,中國人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施（）等的制度規(guī)范。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開展監(jiān)督檢查。A、現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理B、反假貨幣培訓(xùn)管理C、金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息管理D、假幣收繳鑒定答案：ABCD32.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的票面缺失情形的不宜流通人民幣（）。A、票面（不含4個(gè)角及安全線）單處缺失面積大于10平方毫米B、票面多處缺失，面積累計(jì)大于12平方毫米C、票面單個(gè)缺角面積大于20平方毫米D、票面多個(gè)缺角，面積累計(jì)大于30平方毫米E、票面安全線缺失20毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的答案：ABCD33.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,關(guān)于外幣代兌機(jī)構(gòu)留存的外幣兌換水單,說法正確的有（）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)B、應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機(jī)構(gòu)留存做賬使用C、授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查D、外幣代兌機(jī)構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在外幣兌換水單上加注不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣答案：ABCD34.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號(hào)碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)答案：ABCDE35.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求,下列說明正確的是（）A、語言要洗煉，少說套話B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡潔大方）C、分析可疑點(diǎn)避免只說符合某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點(diǎn)、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗(yàn)答案：ABCD36.當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)或者銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時(shí),可以通過以下方式對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果進(jìn)一步核實(shí)（）。A、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向人民銀行反饋并進(jìn)一步核實(shí)。B、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向公安部公民身份信息查詢中心反饋并申請進(jìn)一步核實(shí)。C、銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到核查銀行所在地人民銀行申請核實(shí)。D、銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到其常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)申請核實(shí)。答案：BD37.下列哪些屬于投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的用途（）A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算C、買入返售（賣出回購）D、代理現(xiàn)金解繳答案：AC38.義務(wù)機(jī)構(gòu)的評估指標(biāo)：A、預(yù)警率B、報(bào)告率C、成案率答案：ABC39.有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬以上五十萬以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。（）A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。答案：CD40.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。A、不可復(fù)制B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、連續(xù)性答案：BC41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門責(zé)令改正,情節(jié)較輕的,給予警告、通報(bào)批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上二十萬元以下罰款:A、未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的C、未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的答案：ABCD42.下列哪種票據(jù)可以掛失()。A、已承兌的商業(yè)匯票；B、銀行承兌匯票；C、填明現(xiàn)金”字樣并填明代理付款銀行的銀行匯票；D、未填寫出票日期的支票。答案：ABC43.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱非自然人,包括：（）A、個(gè)人B、法人C、其他組織D、個(gè)體工商戶答案：BCD44.下列有關(guān)典權(quán)的判斷正確的是（）。A、典權(quán)是我國臺(tái)灣地區(qū)特有的物權(quán)B、典權(quán)人只能按照約定使用典物，不得將典物用作其他用途C、典權(quán)約定期限不得超過30年D、典期屆滿后，出典人不以原典價(jià)回贖其典物的，承典人即取得典物所有權(quán)答案：ACD45.當(dāng)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的涉恐人員信息包含姓名、證件號(hào)碼、證件種類等客戶信息時(shí),省聯(lián)社在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息-關(guān)注名單”模塊中,將關(guān)注類型選擇為恐怖分子”、恐怖組織”。采取控制措施為：（）A、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)未建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法建立客戶信息。B、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法開立新賬戶。C、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已開立存款賬戶的，省聯(lián)社在設(shè)定該部分涉恐人員客戶信息時(shí)，對其名下的所有賬戶實(shí)施凍結(jié)，限制除普通查詢及司法查詢、凍結(jié)、扣劃外的所有交易。答案：ABC46.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶,單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD47.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定,下列情形,屬于背書無效的有（）。A、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某；B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某；C、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某；D、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對背書人行使追索權(quán)。答案：BC48.人民法院執(zhí)行工作中,被執(zhí)行人或其他人擅自處分已被（）財(cái)產(chǎn)的,人民法院有權(quán)責(zé)令責(zé)任人限期追回財(cái)產(chǎn)或承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。A、扣劃B、查封C、扣押D、凍結(jié)答案：BCD49.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（）。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告C、本機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論答案：ABD50.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的,反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的答案：ABC51.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD52.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好2014年下階段反假貨幣工作的通知》（銀辦發(fā)【2014】113號(hào)）要求,對于（）等重大敏感事件,應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。A、金融機(jī)構(gòu)對社會(huì)公眾付出假幣B、發(fā)現(xiàn)大量同冠字號(hào)碼假幣并被媒體報(bào)道甚至炒作C、發(fā)現(xiàn)機(jī)具無法識(shí)