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摘要高科技產(chǎn)業(yè)通常是高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)，需要大量的資金支持，單靠企業(yè)個(gè)人的力量往往難以發(fā)展。如何科學(xué)地把握金融與科技的關(guān)系，最大限度的利用社會(huì)資源，這是一個(gè)值得研究的問題。本文集中闡述了國(guó)內(nèi)外科技金融的歷史及現(xiàn)狀，圍繞廣州發(fā)展科技金融的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)做了相應(yīng)的分析，剖析了高科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)的內(nèi)在聯(lián)系，討論了高科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的可能性，就高科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的現(xiàn)狀、存在的問題以及解決對(duì)策提出了個(gè)人的看法。本文創(chuàng)新主要體現(xiàn)在結(jié)合了廣州現(xiàn)有科技金融體系的發(fā)展?fàn)顩r對(duì)廣州的科技金融產(chǎn)業(yè)進(jìn)行了分析，歸納了廣州科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和存在的問題，對(duì)解決廣州科技金融發(fā)展中存在的問題提出了相應(yīng)的發(fā)展對(duì)策和想法。關(guān)鍵詞：科技金融科技型中小企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化ABSTRACTThehightechindustryisusuallythehighriskindustry,needsthemassivefunds,onlydependsontheenterpriseindividualstrengthtodevelopwithdifficulty.Howdoesthesciencegraspfinancialandthesciencerelations,maximumlimitusesocietyresources,thisisaquestionwhichisworthstudying.Thisarticlecentralismelaboratedthedomesticandforeigntechnicalfinancehistoryandthepresentsituation,revolvedtheGuangzhoudevelopmentscienceandtechnologyfinancethesuperiority,theinferioritytomakethecorrespondinganalysis,analyzedthehightechindustryandthefinancialindustryinnerlink,discussedthehightechindustryandthefinancialindustryfusiondevelopmentpossibility,thehightechindustryandthefinancialindustryfusiondevelopmentpresentsituation,theexistencequestionaswellasthesolutioncountermeasureproposedindividualview.ThisarticleinnovatedmainlymanifestsinunifiestheGuangzhouexistingscienceandtechnologyfinancesystemdevelopmentconditiontocarryontheanalysistoGuangzhou'stechnicalfinanceindustry,hasinducedtheGuangzhouscienceandtechnologyfinanceindustrydevelopmentpresentsituationandtheexistencequestion,tosolvedtheproblemwhichintheGuangzhouscienceandtechnologyfinancedevelopmentexistedtoproposethecorrespondingdevelopmentcountermeasureandtheidea.Keywords:Sci-techfinanceSmallTechnology-basedFormTechnical-AchievementTransformation目錄TOC\o"1-3"\h\u18553一、引言 332557（一）選題背景及意義 39832（二）文獻(xiàn)綜述 415910二、科技金融的發(fā)展歷史和現(xiàn)狀 416457（一）外國(guó)科技金融發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀 518615（二）中國(guó)科技金融發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀 5540（三）廣州科技金融發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀 68276三、廣州科技金融發(fā)展中的優(yōu)勢(shì) 724360（一）高校集中，創(chuàng)新資源集聚 711303（二）政策優(yōu)越，政府大力扶持 726348（三）發(fā)展環(huán)境優(yōu)越 822211四、廣州科技金融發(fā)展中的劣勢(shì) 1022134（一）金融服務(wù)體系不夠完善 106824（二）科技金融專業(yè)人才緊缺 1112644（三）科技類上市公司不足 1131655五、廣州科技金融發(fā)展策略 122091（一）構(gòu)建健全完善的科技金融服務(wù)體系 127334（二）加強(qiáng)科技金融人才的聚集與培養(yǎng) 1332084（三）拓寬直接融資渠道，鼓勵(lì)企業(yè)上市 1423642六、總結(jié) 1427080參考文獻(xiàn) 1630955致謝 17廣州科技金融發(fā)展現(xiàn)狀、問題及對(duì)策一、引言（一）選題背景及意義改革開放以后，我國(guó)經(jīng)濟(jì)一路高速發(fā)展，其中，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展尤為突出。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)在產(chǎn)品研發(fā)階段對(duì)資金的需求量往往是龐大的，單靠企業(yè)或個(gè)人的力量往往難以支撐，所以高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)想要發(fā)展就離不開金融資本的支持?？萍冀鹑?，是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)相互促進(jìn)、融合發(fā)展而形成的一個(gè)金融理論，研究科技金融，就是研究如何利用金融的力量促進(jìn)高科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，再通過發(fā)展高科技產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，提升生產(chǎn)效率的過程。目前，廣州科技金融的發(fā)展仍落后于北京、上海和深圳，其主要原因就在于廣州還沒有建成完善的科技金融體系、沒有培養(yǎng)出足夠多的的科技金融專業(yè)人才、科技類上市公司的數(shù)量不足等。本文認(rèn)為，廣州科技金融的發(fā)展想要超越北京上海等更發(fā)達(dá)地區(qū)，就應(yīng)該努力使自身的科技金融服務(wù)體系更趨于完善、更積極地去吸納和培養(yǎng)出更多的科技金融專業(yè)人才、拓寬企業(yè)直接融資的渠道，鼓勵(lì)企業(yè)上市。相較于北京上海深圳等地，廣州科技金融的發(fā)展現(xiàn)狀不是最好的，卻也有著自己獨(dú)特的發(fā)展優(yōu)勢(shì)和歷史背景，正是因?yàn)樗€存在著不足，也就代表著它擁有更多的進(jìn)步空間，也有著研究其存在的問題并提出相關(guān)解決對(duì)策的意義。（二）文獻(xiàn)綜述通過梳理我國(guó)科技金融和廣州科技金融相關(guān)的研究文獻(xiàn)，對(duì)前人所研究發(fā)表的理論和方法進(jìn)行概括總結(jié)，避免與前人所研究的理論成果有所重復(fù)，并從中找出可借鑒學(xué)習(xí)的地方，在相關(guān)方面作創(chuàng)新性研究。鄧天佐、張俊芳（2012）認(rèn)為發(fā)展科技金融,是中國(guó)擺脫高耗低效的世界代工廠模式，提高企業(yè)創(chuàng)新活力，加快科技成果轉(zhuǎn)化，適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)一體化競(jìng)爭(zhēng)的重要手段[1]。張恒龍、袁路芳（2015）提出了我們應(yīng)該借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家科技金融發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)，剖析我國(guó)科技金融發(fā)展面臨的兩大挑戰(zhàn)[2]。劉曉麗（2018）認(rèn)為想要促進(jìn)廣州市科技金融的發(fā)展，可以通過對(duì)廣州市科技金融發(fā)展中的亮點(diǎn)和存在的問題進(jìn)行深度挖掘和剖析，推動(dòng)成立產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資基金的培育和發(fā)展、推動(dòng)科技信貸服務(wù)、科技保險(xiǎn)服務(wù)的發(fā)展來實(shí)現(xiàn)[3]。據(jù)文獻(xiàn)資料顯示，我國(guó)對(duì)于科技金融發(fā)展現(xiàn)狀、存在的問題、科技與金融融合發(fā)展等方面的研究比較多，對(duì)于具體到廣州科技金融的發(fā)展這方面的文章卻比較少，通過對(duì)國(guó)外、國(guó)內(nèi)科技金融創(chuàng)新發(fā)展模式的研究，我們可以找到值得我們借鑒的地方，并應(yīng)用到廣州科技金融的發(fā)展中去。二、科技金融的發(fā)展歷史和現(xiàn)狀科技金融，是近年來備受熱議的一個(gè)名詞，對(duì)于科技金融的概念，第一次被完整闡述的便是趙昌文教授的：“科技金融是一種用于促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化和高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融工具、金融制度、金融政策和金融服務(wù)體系”[4]。以及2011年科技部發(fā)布的《國(guó)家“十二五”科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃》中的定義：“科技金融是指通過引導(dǎo)和促進(jìn)各金融機(jī)構(gòu)及創(chuàng)業(yè)投資等各類資本投資于科技產(chǎn)業(yè)，創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，改良服務(wù)模式，構(gòu)建服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新鏈條與金融資本鏈條的有機(jī)結(jié)合，從初創(chuàng)期到成熟期各發(fā)展階段為科技企業(yè)提供金融服務(wù)和資金支持的一系列政策和制度的系統(tǒng)安排”[5]。（一）外國(guó)科技金融發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀要發(fā)展科技金融，就不能固步自守，不能只看到自己的一畝三分地，而是要放眼世界，積極學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)外優(yōu)秀的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)。以下，以科技和金融發(fā)展都處于世界前列的美國(guó)和我國(guó)的周邊發(fā)達(dá)國(guó)家的科技金融發(fā)展現(xiàn)狀為例：1、美國(guó)科技金融發(fā)展現(xiàn)狀美國(guó)的科技金融發(fā)展環(huán)境十分優(yōu)越，是中小型高新技術(shù)企業(yè)孵化研究成果的搖籃，為支持科技金融發(fā)展，美國(guó)先后發(fā)布了《小企業(yè)融資法》、《小企業(yè)投資法案》、《小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新開發(fā)法》等法案，為科技金融的發(fā)展塑造了良好的政策環(huán)境。在資金方面，美國(guó)政府也毫不吝嗇，不僅將大額的財(cái)政預(yù)算直接投入到高新技術(shù)企業(yè)的研發(fā)中，還在企業(yè)初創(chuàng)時(shí)期直接為其提供貸款和股權(quán)投資支持。更是建立了完善的信用擔(dān)保體系，降低中小企業(yè)獲取資金的難度、降低銀行將資金貸于中小企業(yè)時(shí)需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，直接為中小企業(yè)提供貸款，為中小企業(yè)提供最強(qiáng)有力的資金支持。2、日韓科技金融發(fā)展現(xiàn)狀與美國(guó)相似，日本政府和韓國(guó)政府對(duì)高科技企業(yè)同樣給予了極大的政策扶持。日本政府對(duì)于中小企業(yè)發(fā)展的扶持是間接的，主要在其頒布的促進(jìn)中小企業(yè)科技創(chuàng)新的法律法規(guī)上體現(xiàn)，至今，日本已有30多部專門針對(duì)中小企業(yè)發(fā)展的法律法規(guī)，為科技型中小企業(yè)發(fā)展提供了有力的政策支持。韓國(guó)政府則采用設(shè)立多種專項(xiàng)基金的方式，間接地發(fā)放貸款給中小高科技企業(yè)，給予中小高科技企業(yè)有力的資金支持。與美國(guó)相似，日本和韓國(guó)也建立了完善的信用擔(dān)保體系，日本的信用擔(dān)保體系主要是通過貸款擔(dān)保及關(guān)聯(lián)保險(xiǎn)制度為中小科技型企業(yè)提供利率優(yōu)惠的銀行貸款。韓國(guó)的信用擔(dān)保體系則是以信用擔(dān)保基金和技術(shù)信用擔(dān)?；疬@兩個(gè)全國(guó)性擔(dān)保基金為主以14個(gè)地方性擔(dān)?；馂檩o構(gòu)成。（二）中國(guó)科技金融發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀我國(guó)科技金融發(fā)展始于20世紀(jì)80年代，大致經(jīng)歷了醞釀期、蓬勃發(fā)展期、調(diào)整蓄勢(shì)期和新的發(fā)展4個(gè)階段[6]。近年來，在我國(guó)政策的支持下，科技與金融的融合逐步加深，人們對(duì)金融支持科學(xué)技術(shù)發(fā)展的重要性的認(rèn)識(shí)也越來越深，科技與金融融合發(fā)展的優(yōu)越性也越發(fā)突出。1、科技金融相關(guān)政策法規(guī)不斷完善為促進(jìn)科技產(chǎn)品更快完成從研發(fā)到生產(chǎn)的轉(zhuǎn)變，使科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金能夠更準(zhǔn)確、更高效地被應(yīng)用于引導(dǎo)科技成果轉(zhuǎn)化上，我國(guó)財(cái)政部在2014年就印發(fā)了名為《國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資子基金管理暫行辦法》的法律法規(guī)。一年后，我國(guó)科技部又頒布了一部名為《科技部關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干意見》的規(guī)范性文件，該文件指出促進(jìn)科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有重要意義，并提出了若干關(guān)于促進(jìn)科技型中小企業(yè)發(fā)展的建議。到2019年底，我國(guó)科技部又與上海證券交易所簽訂了合作備忘錄，旨在促進(jìn)我國(guó)科創(chuàng)板的健康發(fā)展，提高科技型上市公司質(zhì)量，深化科技和金融的結(jié)合。2、初步建立了多層次的資本市場(chǎng)在2003年以前，我國(guó)企業(yè)的融資方式主要有向銀行申請(qǐng)貸款和通過發(fā)行股票、債券等從機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人投資者處獲取資金，其中又以向銀行申請(qǐng)貸款為主，這種資金獲取方式大大降低了社會(huì)資源的利用率，也使社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)被大大提高。直到經(jīng)過我國(guó)政府多年的努力發(fā)展下，至今，多層次的資本市場(chǎng)才在我國(guó)被初步建立，使我國(guó)的資本市場(chǎng)大致被分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)和三板市場(chǎng)，使因產(chǎn)品不夠成熟、公司規(guī)模小，以至于融資困難的科技型中小企業(yè)更容易從交易市場(chǎng)上獲取資金。（三）廣州科技金融發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀廣州是我國(guó)最早對(duì)外開放的通商口岸。自漢唐起，廣州就因其作為“海上絲綢之路”始發(fā)港的特殊地位而成為我國(guó)海外貿(mào)易的樞紐。無數(shù)外國(guó)貨幣隨著“海上絲綢之路”流入中國(guó)，對(duì)我國(guó)金融發(fā)展產(chǎn)生了重大而深遠(yuǎn)的影響。金融是服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)、優(yōu)化社會(huì)資源配置的一種重要工具，同時(shí)，企業(yè)的發(fā)展也離不開金融資本的支持，廣州的金融業(yè)正是在這樣繁華的貿(mào)易中逐漸成長(zhǎng)起來的。近5年來，廣州的金融業(yè)始終持續(xù)穩(wěn)定的增長(zhǎng)著，年均增長(zhǎng)值達(dá)12.6%，其中，2019年前三季度金融業(yè)增加值為1619.53億元，同比增長(zhǎng)了7.8%，增速持續(xù)位列全國(guó)大城市前列。如今，廣州已經(jīng)成為了華南地區(qū)融資能力最強(qiáng)的中心城市。同時(shí)，廣州也是中國(guó)最重要的工業(yè)基地之一。作為國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)，廣州不僅擁有7家被科技部評(píng)為優(yōu)秀的國(guó)家級(jí)科技企業(yè)孵化器，同時(shí)還擁有著累計(jì)1662家高新技術(shù)企業(yè)，科技產(chǎn)業(yè)實(shí)力十分雄厚。2019年6月，廣州科技金融集團(tuán)有限公司正式成立，這意味著廣州市的科技創(chuàng)新資源將更集中，而廣州科技金融集團(tuán)也能發(fā)揮連接科技企業(yè)和金融平臺(tái)的紐帶作用加快科技成果轉(zhuǎn)化、助力科技金融發(fā)展。三、廣州科技金融發(fā)展中的優(yōu)勢(shì)金融中心的建設(shè)不僅可以帶動(dòng)一個(gè)城市金融業(yè)的發(fā)展就連整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)也會(huì)被帶動(dòng)[7]。廣州市是我國(guó)第三大城市，不僅經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、高校集中、政府對(duì)于其經(jīng)濟(jì)的建設(shè)也給予大力的政策扶持，在各方面都十分符合建設(shè)區(qū)域金融中心的條件。而一座城市經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)往往能夠帶動(dòng)其金融業(yè)的發(fā)展，高校的集中則使該城市的創(chuàng)新資源得以匯聚，能夠?yàn)楦鞲呖萍计髽I(yè)輸送更多的人才。（一）高校集中，創(chuàng)新資源集聚廣州是我國(guó)高等教育最發(fā)達(dá)的城市之一，同時(shí)也是華南地區(qū)大學(xué)最多的城市。全市共有82所大學(xué)，占據(jù)了全省97%的國(guó)家重點(diǎn)學(xué)科，在校大學(xué)生人數(shù)居全國(guó)首位，數(shù)量高達(dá)113.96萬(wàn)。同時(shí)，廣州市還聚集了全省70%的科研人員，所以其獲得的省級(jí)、國(guó)家級(jí)科技獎(jiǎng)勵(lì)也是全省最多的。高校的聚集同時(shí)也是人才和創(chuàng)新資源的聚集，這種聚集意味著坐落在這座城市的高科技企業(yè)可以更便捷的獲得技術(shù)上的支持，可以更多的獲取為其做科技產(chǎn)品研發(fā)的科研人員。位于番禺區(qū)的大學(xué)城更是廣州市智力最密集、創(chuàng)新氛圍最濃厚的區(qū)域。2019年12月，首個(gè)青年人才雙創(chuàng)小鎮(zhèn)就落成在廣州大學(xué)城。該小鎮(zhèn)以人才服務(wù)、人才交流、科技成果轉(zhuǎn)換為核心，全面助力廣州市人才培育、青年創(chuàng)業(yè)孵化和科技創(chuàng)新。至今，已有400多個(gè)青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)在此孵化成長(zhǎng)、發(fā)展壯大。近兩年來，番禺區(qū)還撥付了近4.3億元給4454個(gè)團(tuán)隊(duì)、個(gè)人，其中有2000多萬(wàn)元被用于“青藍(lán)計(jì)劃”，吸引了三百多個(gè)“青藍(lán)計(jì)劃”項(xiàng)目在此孵化成長(zhǎng)，每年都有六千多個(gè)大學(xué)城畢業(yè)生選擇留在廣州市工作。不僅如此，番禺區(qū)還擁有包括3家國(guó)家級(jí)科技企業(yè)孵化器在內(nèi)的36家科技企業(yè)孵化器，對(duì)港澳臺(tái)和海歸人才都有著巨大的吸引力。（二）政策優(yōu)越，政府大力扶持金融業(yè)的發(fā)展，離不開政府的大力扶持?？萍冀鹑谑且环N服務(wù)于高科技企業(yè)、助力科技產(chǎn)品完成從研發(fā)到出成果這一階段工作的金融工具。一座城市的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)是否發(fā)達(dá)，金融業(yè)是否發(fā)達(dá)，都對(duì)科技金融的發(fā)展有很大的影響。早在2008年，廣州市政府就意識(shí)到了發(fā)展金融業(yè)的重要性，并積極出臺(tái)了《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要（2008-2020年）》來推動(dòng)廣州市金融業(yè)的發(fā)展。該政策在開始實(shí)施之前，就提出了以下建議：完善金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)功能、優(yōu)化地方金融機(jī)構(gòu)功能、參與金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)、積極參與金融創(chuàng)新項(xiàng)目開發(fā)、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。在推動(dòng)科技創(chuàng)新、促進(jìn)高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面，廣州市政府同樣重視，2019年7月，廣州市政府出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加快促進(jìn)科技創(chuàng)新的政策措施》，該政策顯示，廣州市政府正積極推動(dòng)與粵港澳大灣區(qū)城市的科技創(chuàng)新交流與合作。在經(jīng)費(fèi)的使用上，該政策還提議在科研管理部門的監(jiān)管下，放低了科研經(jīng)費(fèi)的使用門檻，使科研人員能夠自主決定經(jīng)費(fèi)的使用，全面促進(jìn)廣州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在推動(dòng)科技與金融融合發(fā)展方面，廣州市政府還提出了《廣州市促進(jìn)科技金融發(fā)展行動(dòng)計(jì)劃（2018-2020年）》，該計(jì)劃提到，要發(fā)展壯大科技創(chuàng)新企業(yè)、完善科技金融對(duì)接平臺(tái)、加快風(fēng)險(xiǎn)投資、創(chuàng)業(yè)投資和科技信貸產(chǎn)品的發(fā)展。（三）發(fā)展環(huán)境優(yōu)越廣州發(fā)展科技金融的環(huán)境優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)強(qiáng)大金融業(yè)的發(fā)展離不開社會(huì)經(jīng)濟(jì)的支撐，社會(huì)經(jīng)濟(jì)，是金融業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，也是金融業(yè)發(fā)展的根基，沒有實(shí)體經(jīng)濟(jì)，金融業(yè)就像沒有根的浮萍，是虛浮的、是不穩(wěn)定的，沒有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，金融的風(fēng)險(xiǎn)性也會(huì)不斷增加。堅(jiān)實(shí)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，對(duì)廣州發(fā)展科技金融無疑是非常有利的。2019年，廣州地區(qū)生產(chǎn)總值為2.3萬(wàn)億元，比2018年增長(zhǎng)了6.8%，增速高于北京的6.1%和上海的6%，2018年到2019年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)迅速。如圖1所示：圖12018-2019年廣州市GDP及增速走勢(shì)分析2、營(yíng)商環(huán)境優(yōu)越廣州作為改革開放的先行試驗(yàn)區(qū)，最先了解到最能對(duì)一個(gè)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成重大影響的環(huán)境因素便是營(yíng)商環(huán)境，優(yōu)越的營(yíng)商環(huán)境不僅能夠吸引更多優(yōu)秀的企業(yè)在此落地生根更帶動(dòng)該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，盤活該地區(qū)的金融環(huán)境，為該地區(qū)帶來更多的機(jī)遇，吸引更多優(yōu)秀的人才在此落戶。3、金融機(jī)構(gòu)密集廣州作為華南地區(qū)的金融中心，同時(shí)也是全球金融中心之一，金融機(jī)構(gòu)十分密集，不僅擁有中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)這一全國(guó)性金融交易平臺(tái)、還擁有數(shù)字普惠金融監(jiān)管試驗(yàn)區(qū)這一全國(guó)首個(gè)金融監(jiān)管功能區(qū)，更是設(shè)立了深圳證券交易所廣州服務(wù)基地、上海證券交易所南方中心、新三板廣州服務(wù)基地等全國(guó)性資本市場(chǎng)的分支機(jī)構(gòu)。隨著與周邊各國(guó)貿(mào)易合作的深入、粵港澳大灣區(qū)、廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)等國(guó)家戰(zhàn)略的實(shí)施，廣州金融業(yè)發(fā)展迅速，截至2019年底，廣州市持牌金融機(jī)構(gòu)高達(dá)323家，中小型金融機(jī)構(gòu)高達(dá)54家。從2006年到2018年，廣州市金融業(yè)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)了19.9%，2018年到2019年增長(zhǎng)了8.2%，金融業(yè)稅收高達(dá)448.7億元，占總稅收比重為8.1%，比2018年增長(zhǎng)了7.8%，增速在全國(guó)大城市中排名前列。圖2廣州金融業(yè)增加值及其占GDP值比例四、廣州科技金融發(fā)展中的劣勢(shì)科技金融在發(fā)展中存在的問題主要有兩個(gè)，一是科技成果價(jià)值難以準(zhǔn)確計(jì)量；二是科技產(chǎn)品從研發(fā)到生產(chǎn)階段的風(fēng)險(xiǎn)無法預(yù)料。在對(duì)一個(gè)城市的科技金融競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行研究時(shí)，不僅要對(duì)各城市的具體科技金融指標(biāo)進(jìn)行分析，還要對(duì)該城市的科技發(fā)展和金融業(yè)發(fā)展有一定的了解[8]。廣州想要更好地發(fā)展科技金融、促進(jìn)科技產(chǎn)業(yè)和金融產(chǎn)業(yè)的深入融合，完善的金融服務(wù)體系、充裕的金融人才、匯聚的科技企業(yè)缺一不可。金融服務(wù)體系不完善，金融機(jī)構(gòu)就無法對(duì)科技企業(yè)的產(chǎn)品作出全面的綜合性評(píng)估，也就無法量化產(chǎn)品的價(jià)值。金融人才是金融服務(wù)的基石，缺乏專業(yè)的金融人才，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)也就無法運(yùn)行?？萍脊?，是科技金融發(fā)展的主體之一，缺乏科技公司，城市科技金融的發(fā)展就缺乏活力。（一）金融服務(wù)體系不夠完善科技金融服務(wù)體系可以概括為一切為科技創(chuàng)新與科技成果發(fā)展提供的金融服務(wù)所構(gòu)成的系統(tǒng)[9]。如果科技金融服務(wù)體系不完善，金融機(jī)構(gòu)將無法對(duì)該科技企業(yè)的產(chǎn)品價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確估量，也無法對(duì)該科技企業(yè)的實(shí)力進(jìn)行全方位的評(píng)估，也就不愿意將資金投放于該企業(yè)，科技企業(yè)也會(huì)因缺乏資金而難以繼續(xù)做科技研發(fā)。廣州科技金融服務(wù)體系的不完善主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1、金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不均衡，資源存在錯(cuò)配目前廣州多層次的資本市場(chǎng)仍然處于初步建立階段，占據(jù)主導(dǎo)地位的依然是以銀行為主導(dǎo)的間接融資，而以證券市場(chǎng)為主導(dǎo)的直接融資仍處于緩慢發(fā)展的階段。這種不均衡的金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不僅使得廣州的金融功能不能得到全面有效的發(fā)揮，還會(huì)使得資源存在錯(cuò)配，使得金融風(fēng)險(xiǎn)都在銀行體系中聚集，加重金融體系的脆弱性。2、金融服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意愿與能力不足近年來，隨著金融工具和金融服務(wù)的不斷推陳出新，互聯(lián)網(wǎng)金融和保險(xiǎn)業(yè)都得到了巨大的發(fā)展，金融業(yè)的生產(chǎn)總值在GDP中的比重也迅速上升。然而，因互聯(lián)網(wǎng)金融與保險(xiǎn)業(yè)的特殊性，大部分資金都沒有被應(yīng)用于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，而只是在金融體系內(nèi)循環(huán)，金融風(fēng)險(xiǎn)也因此而迅速增加，使金融市場(chǎng)的秩序變得紊亂。同時(shí)增大了廣州中小科技企業(yè)的融資難度，科技金融的發(fā)展也受此影響。（二）科技金融專業(yè)人才緊缺一座城市人才的聚集度往往會(huì)影響該城市的產(chǎn)業(yè)聚集度，缺乏專業(yè)性金融人才的城市金融產(chǎn)業(yè)的聚集度往往也會(huì)降低。廣州的金融業(yè)發(fā)達(dá)、資金豐富、高校云集，然而它的金融人才卻存在著結(jié)構(gòu)性缺乏。金融人才多，專業(yè)的科技金融人才卻是不足。與北京上海深圳等城市相比，廣州金融業(yè)從業(yè)人員整體偏少。這也導(dǎo)致高端人才紛紛流向了高端人才更為密集的北京、上海、深圳等市。（三）科技類上市公司不足科技類中小企業(yè)是所有企業(yè)中生產(chǎn)力最旺盛、創(chuàng)新資源最集中的地方,對(duì)于就業(yè)渠道的拓寬、經(jīng)濟(jì)的繁榮、財(cái)政收入來源的擴(kuò)大、技術(shù)創(chuàng)新動(dòng)力的增強(qiáng)等都有著重大意義[10]。廣州是華南地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中心，具有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和科技創(chuàng)新能力，金融業(yè)也較為發(fā)達(dá)，但從廣州市的上市公司數(shù)量在科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板的占比僅為30%，低于北京、上海、深圳甚至是杭州在科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板上的占比這一分布情況可以看出，廣州市在科技類上市公司的數(shù)量上仍然處于弱勢(shì)。圖3五大城市上市公司所登錄板塊分布情況五、廣州科技金融發(fā)展策略據(jù)了解，目前我國(guó)關(guān)于科技金融發(fā)展的企業(yè)有很大一部分只是小微企業(yè)，相較于資金雄厚的大型企業(yè)，無論是從融資難度還是企業(yè)自有資本來說，小微企業(yè)對(duì)資金的需求都要大些，然而，對(duì)于已經(jīng)從傳統(tǒng)市場(chǎng)上獲取足夠多的利潤(rùn)的金融機(jī)構(gòu)來說，前期研發(fā)投入巨大的科技企業(yè)、尤其是小微科技企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)是巨大，自然也就不會(huì)輕易的將資金貸于他們，這對(duì)科技金融的發(fā)展無疑是非常不利的。針對(duì)廣州科技金融發(fā)展中存在的問題，本文提出對(duì)策如下：（一）構(gòu)建健全完善的科技金融服務(wù)體系完善的科技金融服務(wù)體系能夠有效推動(dòng)科技創(chuàng)新[11]，而科技金融服務(wù)體系就是一切為科技創(chuàng)新與科技成果轉(zhuǎn)化提供的金融服務(wù)所構(gòu)成的系統(tǒng)，本文認(rèn)為，想要構(gòu)建健全完善的科技金融服務(wù)體系，可以從構(gòu)建完善的科技金融中介服務(wù)、加強(qiáng)科技金融服務(wù)平臺(tái)的建設(shè)出發(fā)，促進(jìn)科技企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的合作與發(fā)展。1、構(gòu)建完善的科技金融中介服務(wù)在將資金投資于科技項(xiàng)目之前，金融機(jī)構(gòu)往往會(huì)對(duì)該項(xiàng)目作綜合性評(píng)估，以決定是否貸款給企業(yè)，完善的科技金融中介服務(wù)可以幫助金融機(jī)構(gòu)更快速、更放心地作出決定。相反，如果科技金融中介服務(wù)不完善，將導(dǎo)致銀行等金融投資機(jī)構(gòu)無法對(duì)該科研項(xiàng)目進(jìn)行有效全面的綜合性評(píng)估，會(huì)給科技型企業(yè)申請(qǐng)貸款造成阻礙?？萍冀鹑谥薪榉?wù)主要包括會(huì)計(jì)事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)為科技金融提供的中介服務(wù)。廣州市并不缺少能夠提供會(huì)計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估、擔(dān)保、保險(xiǎn)、法律等中介服務(wù)的組織或機(jī)構(gòu)，卻十分缺少對(duì)科技產(chǎn)業(yè)和金融產(chǎn)業(yè)都較為了解的科技金融中介機(jī)構(gòu)。為構(gòu)建完善的科技金融中介服務(wù)體系，廣州市政府應(yīng)鼓勵(lì)從事相關(guān)中介服務(wù)的組織或機(jī)構(gòu)參與到科技金融服務(wù)體系的建設(shè)中來，一起建設(shè)完善的科技金融中介服務(wù)。2、加強(qiáng)科技金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè)科技金融服務(wù)平臺(tái)，是科技企業(yè)與銀行等金融機(jī)構(gòu)互動(dòng)的平臺(tái)，該平臺(tái)為金融機(jī)構(gòu)提供了更多的科技金融備選企業(yè)，引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的資源向平臺(tái)匯聚，為各組織、機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)間的交流提供渠道，提高了科技企業(yè)的融資效率。運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，推動(dòng)科技金融供需雙方依托科技金融服務(wù)平臺(tái)開展對(duì)接交流，滿足科技型企業(yè)全方位的、個(gè)性化的、多層次的融資需求。（二）加強(qiáng)科技金融人才的聚集與培養(yǎng)有些技術(shù)剛剛處于研發(fā)階段，真實(shí)價(jià)值還不能被準(zhǔn)確的評(píng)估，而有些技術(shù)卻已經(jīng)非常成熟，可以很快進(jìn)入生產(chǎn)階段，所表現(xiàn)的價(jià)值就很高。那么這樣就有一個(gè)問題產(chǎn)生了，在技術(shù)市場(chǎng)上一項(xiàng)技術(shù)的價(jià)值是由誰(shuí)制定的呢？這時(shí)候?qū)I(yè)的科技金融人才的重要性就顯露出來了。現(xiàn)在很多技術(shù)市場(chǎng)的價(jià)格是由其他國(guó)家來評(píng)估的，但這顯然不是長(zhǎng)久之計(jì)，廣州市想要更好的發(fā)展科技金融，建立更完善、更健全的技術(shù)評(píng)估體系，就要留住人才、引進(jìn)人才。因?yàn)橹挥薪鹑跈C(jī)構(gòu)對(duì)該技術(shù)的市場(chǎng)價(jià)值有所了解，才能更好地將科技和市場(chǎng)結(jié)合，才能更好地發(fā)揮自身的職能，引導(dǎo)科技金融的發(fā)展。基于專業(yè)人才對(duì)廣州發(fā)展科技金融的重要性，在如何留住外來優(yōu)秀人才、培養(yǎng)本土優(yōu)秀人才方面，本文提出以下建議：一是廣州市要重視和支持對(duì)高層次金融人才的引進(jìn)，加大對(duì)高層次金融人才的獎(jiǎng)勵(lì)力度和廣度。充分發(fā)揮廣州市高校集中、金融機(jī)構(gòu)密集的優(yōu)勢(shì)，建立金融人才庫(kù)，為金融從業(yè)人員提供進(jìn)行信息對(duì)接、信息共享、社交互動(dòng)的平臺(tái)。二是與高科技企業(yè)建立合作關(guān)系，建設(shè)科技金融人才培養(yǎng)基地，為高校學(xué)生提供工作崗位，讓金融專業(yè)學(xué)生在學(xué)習(xí)階段就可以接觸到真實(shí)的商業(yè)環(huán)境，讓金融專業(yè)學(xué)生盡可能多地接觸到一些工科學(xué)科的知識(shí)，讓金融專業(yè)學(xué)生不在掌握本專業(yè)的知識(shí)的同時(shí)還能對(duì)科學(xué)技術(shù)有一定的認(rèn)知，能夠?qū)萍籍a(chǎn)品的價(jià)值有一定的評(píng)估能力。（三）拓寬直接融資渠道，鼓勵(lì)企業(yè)上市一座城市高科技企業(yè)數(shù)量的多少，能夠從一定程度反映一座城市的創(chuàng)新能力和發(fā)展積極性[12]。然而，因高科技企業(yè)在科技研發(fā)階段具有大資金需求量、長(zhǎng)研發(fā)周期、高風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)，間接融資和短期融資往往無法滿足高科技企業(yè)對(duì)資金的需求，鼓勵(lì)科技型企業(yè)上市，可以拓寬企業(yè)的直接融資渠道，降低企業(yè)獲取資金的成本，促進(jìn)科技企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)科技金融發(fā)展?？萍紕?chuàng)新需要足夠的資金投入，在新技術(shù)轉(zhuǎn)化為成果之間的階段也是需要科技金融進(jìn)入的階段[13]。在推動(dòng)高科技企業(yè)上市方面，可以利用資本市場(chǎng)作為渠道，對(duì)具備上市條件的企業(yè)，鼓勵(lì)其到高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)聚集的科創(chuàng)版上市，對(duì)還不具有上市條件的企業(yè)，則鼓勵(lì)其登陸準(zhǔn)入門檻更低的新三板市場(chǎng)。還可以從拓展和完善市場(chǎng)功能出發(fā)，增強(qiáng)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，樹立發(fā)展高新技術(shù)企業(yè)的目標(biāo)提高發(fā)展高新技術(shù)企業(yè)的質(zhì)量，分級(jí)給予科技型中小企業(yè)扶持，建設(shè)科技型中小企業(yè)上市前孵育試點(diǎn)，建立完善的培育體系，為科技型中小企業(yè)技術(shù)融資提供咨詢服務(wù)，為科技創(chuàng)業(yè)投資提供進(jìn)出渠道。在拓寬直接融資渠道方面，則是利用廣州科技成果轉(zhuǎn)化平臺(tái)，聯(lián)合近百家投融資及擔(dān)保機(jī)構(gòu)或個(gè)人，實(shí)現(xiàn)資金的匯聚，幫助還處于初創(chuàng)階段的科技企業(yè)解決融資難題，為高新技術(shù)的擴(kuò)散和轉(zhuǎn)移、科技成果的轉(zhuǎn)化、科研院所與企業(yè)的合作提供相關(guān)中介服務(wù)。六、總結(jié)目前，在廣州市政府的大力扶持下，廣州市的科技金融發(fā)展速度迅猛，科技金融相關(guān)法律法規(guī)不斷被完善，金融產(chǎn)業(yè)與科技產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)的緊密性也不斷加強(qiáng)。作為位于國(guó)家首批促