對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務操作規(guī)程等系統(tǒng)的功能設置，制定本操作規(guī)程。第一章 根本規(guī)定第一條 對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務是指申請單〔收款單位獲得被扣款或單位授權(quán)通過光大銀行對公網(wǎng)上銀行或銀企通系統(tǒng)提交扣款指令，從被扣款人指定賬戶中扣取行政事業(yè)費保險費等款項并將上述款項存入申請單位在光大銀行開立的收款賬戶的業(yè)務。其次條 是光大銀行對公網(wǎng)上銀行專業(yè)版客〔非銀行代管。對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務指定的收款賬戶必需是申請單位對公網(wǎng)上銀行的簽約賬戶。第三條 對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務收款賬戶限制為光大銀行對公人民幣結(jié)算賬戶〔根本賬戶、一般賬戶、專用賬戶。被扣款賬戶的范圍為光大銀行的、活期一本通賬戶、對公人民幣結(jié)算賬戶〔根本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶、專用賬戶。其次章 準入原則第四條 企事業(yè)單位向我行申請辦理對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務必需嚴格家相關(guān)政策法規(guī)企事業(yè)單位托付扣款款項要符合國家政策法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。第五條 對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務的單位〔以下簡稱申請單位〕應與被扣款單位或個人簽訂相應托付代扣協(xié)議，并在我行開立對公結(jié)算賬戶。第六條 申請單位應與我行簽《中國光大銀行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務合作協(xié)議〔附件1，以下簡稱《代扣合作協(xié)議》〕。銀企通客戶簽訂紙質(zhì)協(xié)議，網(wǎng)上銀行客戶在申請開通代扣業(yè)務后通過網(wǎng)銀渠道簽訂電子協(xié)議。第七條 基于批量代扣業(yè)務的特點及我行內(nèi)部風險治理要求分行可為業(yè)務資質(zhì)優(yōu)良、有持續(xù)經(jīng)營力量的申請單位辦理對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務。效勞范圍包括：〔一〕代收政府機構(gòu)、公共事業(yè)單位各種款項〔如：水、電、煤；〔二〕代收社保業(yè)務款項；〔三〕代收商業(yè)保險公司各種保險費用款項；〔四〕代收信托公司、融資租賃公司、小額貸款公司的收費款項；〔五〕代收電信業(yè)務通訊費用款項〔后付費類；〔六〕代收有線電視費用款項；〔七〕代收公立學校及培訓機構(gòu)的收費款項。業(yè)務申請。第八條 述情形的申請單位應慎重考慮或拒絕辦理:對申請單位向被扣款人供給的收費業(yè)務的合法性、可持續(xù)性有疑問的收費業(yè)務；對申請單位實行外包方式〔托付代理商與客戶簽約〕進展客戶營銷、簽約的，應慎重受理；對申請單位因經(jīng)營不標準造成被扣款人投訴率較高的，應慎重考慮或拒絕辦理；對申請單位與被扣款人之間有嚴峻業(yè)務糾紛，且影響惡劣的，應拒絕辦理。第三章 職責分工第九條 總行職責〔一〕電子銀行部主要職責相關(guān)需求的收集、整理、測試驗收工作；案例，推動業(yè)務進展；并督導分行做好業(yè)務培訓工作?！捕尺\營治理部主要職責負責對分、支行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務柜臺操作的檢查與督導工作?！踩炒蛩阖攧詹恐饕氊?、負責對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務會計核算方法的制定；2、負責對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務會計核算的檢查?！菜摹承畔⒖萍疾恐饕氊煶值裙ぷ?，保證本業(yè)務相關(guān)系統(tǒng)和網(wǎng)絡的安全運行；風險防范等工作。第十條 分行職責〔一〕負責本行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務的審批及開通、培訓工作；〔二〕負責本行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務的拓展工作；〔三〕組織本行樂觀做好對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務的營銷宣傳和渠道建設業(yè)務的進展；監(jiān)視本行在業(yè)務操作過程中應嚴格遵守相關(guān)會計制度，會計準則及相關(guān)法律法規(guī)，加強業(yè)務操作流程的內(nèi)部掌握，防范違規(guī)操作，嚴格把控風險；〔五〕建立健全對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務的準入及退出機制，加強相關(guān)客客戶信息等違規(guī)行為或消滅經(jīng)營不善、信譽不良等狀況時，應馬上終止合作；〔六〕負責日常交易的監(jiān)控，了解客戶交易狀況，親熱關(guān)注和妥當處理特別應樂觀聯(lián)系申請單位進展準時退款。第四章 程第十一條 客戶申請開通與經(jīng)辦行初審流程〔一〕網(wǎng)銀客戶申請開通對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務/修改申請〔附件2，以下簡稱《代扣開通/〕一式兩份，在開通申請表上〔假設授權(quán)代理人簽章的，應供給授權(quán)代理人有權(quán)辦理網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務的合法文書，如轉(zhuǎn)授權(quán)書等；2/修改申請表》中的〔依據(jù)注冊資金大小、正常經(jīng)營需求等狀況2005000/修改申請表》簽字同意后由經(jīng)辦行負責人審批；3、柜員審核及辦理審核《代扣開通/修改申請表》是否由客戶經(jīng)理、經(jīng)辦行負責人審批通過，各項內(nèi)容是否填寫正確，無漏填項；件〔或影印件；符，申請單位法定代表人〔或授權(quán)代理人〕及經(jīng)辦人是否簽章。柜員還應使用驗/修改申請表》折角的方式進展核驗，并換人復核；相關(guān)規(guī)定辦理；上述審核通過后調(diào)用“5060/代扣業(yè)務賬戶設置”交易，選擇操份證件復印件〔或影印件/修改申請表》第一聯(lián)隨復核柜員傳票裝訂；柜員將《代扣開通/修改申請表》其次聯(lián)交客戶經(jīng)理或通過行內(nèi)交換交分行審批?！捕炽y企通客戶申請對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務1/修改申請表》外，還需與經(jīng)辦行簽訂紙〔權(quán)辦理網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務的合法文書，如轉(zhuǎn)授權(quán)書等；2、客戶經(jīng)理應審核申請單位準入資格、審核《代扣合作協(xié)議》填寫內(nèi)容是否準確、甲方簽章是否完整，并對《代扣開通/修改申請表》中的客戶信息、扣〔依據(jù)注冊資金大小、正常經(jīng)營需求等狀況進展核定，原則上當日累計限額不得超過200萬元，月累計限額不得超過5000萬元、手續(xù)費、風險保證金要求等信息審核無誤后，在《代扣開通/修改申請表》簽字同意后連同《代扣合作協(xié)議》由經(jīng)辦行負責人審批；3、柜員審核及辦理審核《代扣開通/修改申請表》是否由客戶經(jīng)理、經(jīng)辦行負責人審批〔或授權(quán)代理人〕處是否由有權(quán)人簽章；件〔或影印件；審核《代扣開通/修改申請表》中申請單位指定的收款賬戶是否屬于人是否簽章。柜員還應使用驗印系統(tǒng)對《代扣開通/修改申請表》中收款賬戶的《代扣開通/修改申請表》及《代扣合作協(xié)議》我行留存聯(lián)打印核實行，對于驗印并換人復核；相關(guān)規(guī)定辦理；上述審核通過后調(diào)用“5060/代扣業(yè)務賬戶設置”交易，選擇操份證件復印件〔或影印件/修改申請表》第一聯(lián)隨復核柜員傳票裝訂；柜員在兩聯(lián)《代扣合作協(xié)議》乙方簽章處加蓋經(jīng)辦行“柜臺業(yè)務專用章(對公)”，將兩份《代扣合作協(xié)議》及《代扣開通/修改申請表》其次聯(lián)交客戶經(jīng)理或通過行內(nèi)交換交分行審批。第十二條 分行審批及開通流程〔一〕網(wǎng)銀客戶的分行審批及開通流程1、分行網(wǎng)銀系統(tǒng)治理員審核代扣申請資料審核《代扣開通/修改申請表》客戶資料是否填寫完整、是否蓋齊印鑒及單位公章、是否驗印通過；審核《代扣開通/修改申請表》客戶經(jīng)理及經(jīng)辦行負責人是否審批通過；〔依據(jù)注冊資金大小、正常經(jīng)營需求等狀況進展核定、手續(xù)費等信息；實意愿，并在《代扣開通/修改申請表》登記核實記錄，包括時間、、核實人等內(nèi)容；改申請表》交電子銀行部負責人審批，當申請扣款額度當日累計限額超過200萬元，或月累計限額超過50002、分行網(wǎng)銀系統(tǒng)治理員開通并設置代扣用途審批通過后，依據(jù)《代扣開通/修改申請表》上填寫的扣款用途，通過網(wǎng)上銀行后臺治理系統(tǒng)“系統(tǒng)參數(shù)治理-本行代扣用途維護”功能設置代扣用途；通過“開通治理－批量代扣賬戶開通”核對扣款額度設置等信息無誤后進展開通；/修改申請表》其次聯(lián)歸檔保存。〔二〕銀企通客戶的分行審批及開通流程1、分行網(wǎng)銀系統(tǒng)治理員審核代扣申請資料甲乙雙方簽章是否齊全、甲方公章是否驗印通過。交由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)交客戶。3、向總行申請開通銀企通批量代扣接口治理員應審核客戶資料是否填寫完整、印鑒是否齊全并已驗印通過；大銀行銀企通效勞申請表〔〔2023版12〕掃描件；接口進展開通，并郵件通知分行處理結(jié)果。第五章業(yè)務修改流程第十三條客戶申請及經(jīng)辦行初審流程〕需填寫《代扣開通/〔人有權(quán)辦理網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務的合法文書，如轉(zhuǎn)授權(quán)書等。/修改申請表》簽字同意后由經(jīng)辦行負責人審批?！踩彻駟T審核1/各項內(nèi)容是否填寫正確，無漏填項；2、審核經(jīng)辦人身份證件是否真實、有效，身份信息是否與申請表中授權(quán)經(jīng)〔或影印件；3、審核申請單位指定的收款賬戶是否屬于所填客戶號，客戶名稱、賬號及賬戶的預留印鑒統(tǒng)核對賬戶的預留印鑒、單位公章，驗印無誤后在《代扣開通/修改申請表》打角的方式進展核驗，并換人復核；4、上述審核通過后，對申請修改扣款額度的，柜員調(diào)用“5060代發(fā)/代扣業(yè)務賬戶設置”交易，選擇操作類型“設置“5061代發(fā)/代扣業(yè)務賬戶設置交易復核”復核，交易成功后打印內(nèi)部通用憑證。內(nèi)部通用憑證、經(jīng)辦人有效身份證件復印件〔或影印件/修改申請表》第一聯(lián)隨復核柜員傳票裝訂。對申請修改扣款用途的，柜員無需操作；對申請修改保證金賬戶信息的，需依據(jù)《企業(yè)保證金存款賬戶操作規(guī)程》相關(guān)規(guī)定辦理；/行審批。第十四條 分行審批及修改流程〔一〕分行網(wǎng)銀系統(tǒng)治理員審核/修改申請表》客戶資料是否填寫完整、是否蓋齊印鑒及單位公章、是否驗印通過；2、審核《代扣開通/修改申請表》客戶經(jīng)理及經(jīng)辦行負責人是否審批通過；〔依據(jù)注冊資金大小、正常經(jīng)營需求等狀況進展核定、手續(xù)費等信息；在《代扣開通/修改申請表》登記核實記錄，包括時間、、核實人等內(nèi)容；5、上述審核通過后在《代扣開通/修改申請表》簽字并將《代扣開通/修改申請表》交電子銀行部負責人審批，當申請扣款額度當日累計限額超過200萬元，或月累計限額超過5000〔二〕分行網(wǎng)銀系統(tǒng)治理員修改1/修改申請表》進展辦理。對申請修改扣款用途的，通過網(wǎng)上銀行后臺治理系統(tǒng)“系統(tǒng)參數(shù)治理-本行代扣用途維護”功能進展開通；2、修改完成后，治理員應將《代扣開通/修改申請表》其次聯(lián)歸檔保存。第六章業(yè)務終止流程第十五條客戶申請及經(jīng)辦行審批流程〔一〕申請單位因業(yè)務需要向經(jīng)辦行提出終止對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務〔以下簡〔或〔二〕經(jīng)辦行柜員聯(lián)網(wǎng)核查經(jīng)辦人身份信息、審核客戶資料無誤后，在三聯(lián)《業(yè)務申請表》上加蓋“柜臺業(yè)務專用章〔對公，經(jīng)辦柜員調(diào)用“5060代發(fā)/代扣業(yè)務賬戶設置交易復核”交易，終止該客戶對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務。內(nèi)部通用憑證、經(jīng)辦人有效身份證件復印件〔或影印件第七章收費第十六條 對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務收費規(guī)章標準執(zhí)行?！捕掣餍性趫?zhí)行收費的過程中，可以依據(jù)總行制定的收費標準，結(jié)合本的業(yè)務和治理要求制定相應的實施細則，通過“網(wǎng)銀后臺治理系統(tǒng)-系統(tǒng)參數(shù)設置-本行代扣手續(xù)費維護”功能進展設置?！踩尘W(wǎng)上銀行批量代扣手續(xù)費統(tǒng)一計入會計科目“3602-46網(wǎng)上銀行手235借：3301貸：3602-46第八章 過失處理第十七條函進展后續(xù)入賬處理或退回原付款賬戶。第十八條總行運營治理部的過失調(diào)整通知書進展。第九章 附則第十九條 規(guī)程由總行電子銀行部制定，并負責修改和解釋。其次十條 本操作規(guī)程自下發(fā)之日起生效實施。第三十條 本操作規(guī)程不適用香港分行。附件：12/修改申請表》附件一：中國光大銀行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務合作協(xié)議〔托付代扣單位注冊地址：聯(lián)系：乙方〔銀行：中國光大銀地 址：聯(lián)系：甲方是經(jīng)工商行政治理機構(gòu)及行業(yè)主管部門批準的具有法人資格及相應業(yè)行使各自的權(quán)利，履行各自的義務。第一條定義如無特別說明，以下用語在本協(xié)議中的含義為：開立的人民幣結(jié)算賬戶內(nèi)。戶中扣收相應款項的被扣款單位或個人(以下簡稱“被扣款人”)。其次條合作內(nèi)容(一)甲乙雙方共同合作，為甲方供給對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務。賬戶、對公人民幣結(jié)算賬戶。戶賬戶扣劃相應款項并存入甲方指定的收款賬戶。第三條甲乙雙方的權(quán)利與義務性，如因合法性產(chǎn)生的問題，由甲方負責處理，并擔當全部責任?！舶▊€人借記卡、活期一本通賬戶、對公人民幣結(jié)算賬戶〕扣付責任。相應的法律責任。5支付手續(xù)費，甲方應保證手續(xù)費扣款賬戶存款余額充分。同意后在正常業(yè)務范圍內(nèi)使用相應信息。7交相關(guān)材料協(xié)查風險大事，并應在乙方提出可疑交易查詢要求之日起的三個由甲方擔當賠償責任。約。所涉及的業(yè)務內(nèi)容變更包括：的變更等。額度等。保證金賬戶，用作甲方與被扣款人之間發(fā)生特別交易時的風險預備。(二)乙方的權(quán)利和義務1的資金準時到賬。供給信息的準確性、真實性。索賠的權(quán)利。由此對乙方造成任何損失，乙方保存向甲方索賠的權(quán)利。6決。件格式修改有關(guān)資料。及防止損失的進一步擴大。以免于擔當不行抗力所造成的相應的違約責任，但甲方或乙方應盡力實行樂觀措施，盡量削減損失。第四條費用條款行下發(fā)的收費標準執(zhí)行。了收費標準，則以調(diào)整后的標準為準。第五條對賬與清算周期(一)甲乙雙方應樂觀協(xié)作對方進展賬務的核對工作。終以乙方數(shù)據(jù)為準。入賬。第六條協(xié)議終止即為終止。(二)甲方對公網(wǎng)上銀行銷戶后，本協(xié)議即為終止。易所帶來的任何法律后果。第七條爭議解決的緣由，樂觀協(xié)商解決。協(xié)商處理。地人民法院提起訴訟。第八條其他條款(一)本協(xié)議由甲方在光大銀行對公網(wǎng)上銀行系統(tǒng)確認簽訂后生效，對于需簽訂紙質(zhì)協(xié)議的銀企通客戶經(jīng)甲方法定代表人〔或其授權(quán)代理人〕簽章并加蓋〔或其授權(quán)代理人〔公年，協(xié)議到期日前任意一方未通過光大銀行對公網(wǎng)上銀行系統(tǒng)或書面提交終止協(xié)議要求，本協(xié)議將自動順延一年，以此遞延。(三)乙方對本協(xié)議中各項條款擁有最終解釋的權(quán)利。甲方： 乙方：法定代表人〔簽字或蓋章〕 法定代表人〔簽字或蓋章〕〔或授權(quán)代理人〕 〔或授權(quán)代理人〕日期： 年 月 日 日期： 年 月 日附件二：中國光大銀行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務開通/修改申請表業(yè)務類型：□開通□修改 申請日期： 年 月 日客戶號客戶名稱手續(xù)費代扣收款賬號：賬戶名稱：日累計扣款額度：

協(xié)議類型 □兩方協(xié)議□其他客戶類型 □網(wǎng)銀客戶□銀企通客戶□按筆數(shù)收?。?元/筆 □按金額收?。嚎劭罱痤~的 ‰代扣收款賬戶預留印鑒：月累計扣款額度： 〔必填項〕保證金賬號：保證金賬戶名稱：扣款用途：□水費 □電費 □燃氣費□社保繳費客□通訊費□學費 □保險費□有線電視費戶 □其他 □手工輸入我單位申請開通/修改對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務效勞。我單位保證依據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定開展填該項業(yè)務,并保證供給真實、完整的有關(guān)資料，同時填寫內(nèi)容準確無誤。我單位同意依約履行應盡的義務，支付相關(guān)的費用，貴行收取的手續(xù)費可直接從上述代扣收款賬戶中扣收。同時悉須簽寫訂《中國光大銀行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務合作協(xié)議》才能使用此功能。我單位在此授權(quán)本單位人員 〔證件類型 證件號碼證件有效期限 〕前往貴行辦理對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務，并承諾被授權(quán)人辦理上述事項而產(chǎn)生的全部法律責任，均由我授權(quán)單位擔當。法定代表人〔簽字或蓋章〕: 單位公章：〔或授權(quán)代理人〕經(jīng)辦人簽字：我行已經(jīng)對以上內(nèi)容進展認真審核，確認填寫內(nèi)容準確無誤，認為該單位符合光大銀行對公網(wǎng)辦□要求□不要求該客戶開立用于本業(yè)務的風險保證金賬戶，賬戶余額不得低于〔〕萬元,行□同意□不同意該客戶可手工輸入扣款用途。審批經(jīng)辦人簽字： 經(jīng)辦行負責人簽字：電子銀行部意見同意為申請單位開通/修改申請表中要求分 辦理的對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務。行

部門公章

年 月 日審經(jīng)辦人簽字： 部門負責人簽字：批主管行長簽字： 年 月 日說明：/修改網(wǎng)上銀行代扣業(yè)務效勞功能的依據(jù)。效勞功能開通/修改后，申請表由光大銀行留存。中國光大銀行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務開通/修改申請表客戶號協(xié)議類型□兩方協(xié)議□其他客戶名稱手續(xù)費 □客戶類型 □客戶號協(xié)議類型□兩方協(xié)議□其他客戶名稱手續(xù)費 □客戶類型 □網(wǎng)銀客戶按筆數(shù)收?。?元/筆 □按金額收取：扣款金額的□銀企通客戶‰代扣收款賬號：代扣收款賬戶預留印鑒：賬戶名稱：日累計扣款額度：月累計扣款額度：〔必填項〕保證金賬號：保證金賬戶名稱：扣款用途：□水費□電費□燃氣費□社保繳費□通訊費□學費□保險費□有線電視費□其他□手工輸入填我單位申請開通/修改對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務效勞。我單位保證依據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定開展填我單位申請開通/修改對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務效勞。我單位保證依據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定開展該項業(yè)務,并保證供給真實、完整的有關(guān)資料，同時填寫內(nèi)容準確無誤。我單位同意依約履行應盡其次聯(lián)寫的義務，支付相關(guān)的費用，貴行收取的手續(xù)費可直接從上述代扣收款賬戶中扣收。同時悉須簽訂《中國光大銀行對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務合作協(xié)議》才能使用此功能。我單位在此授權(quán)本單位人員 〔證件類型 證件號碼證件有效期限 〕前往貴行辦理對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務，并承諾被授權(quán)人辦理上述事項而產(chǎn)生的全部法律責任，均由我授權(quán)單位擔當。法定代表人〔簽字或蓋章〕: 單位公章：〔或授權(quán)代理人〕經(jīng)辦人簽字：分行系統(tǒng)治理員留存〔一式二聯(lián)〕我行已經(jīng)對以上內(nèi)容進展認真審核，確認填寫內(nèi)容準確無誤，認為該單位符合光大銀行對公網(wǎng)經(jīng)上銀行批量代扣業(yè)務的要求同意為該客戶辦理申請的業(yè)務同時依據(jù)客戶資質(zhì)及風險掌握要求,辦□要求□不要求該客戶開立用于本業(yè)務的風險保證金賬戶，賬戶余額不得低于〔 〕萬元,行□同意□不同意該客戶可手工輸入扣款用途。審批經(jīng)辦人簽字： 經(jīng)辦行負責人簽字：年 月 日電子銀行部意見同意為申請單位開通/修改申請表中要求部門公章分 辦理的對公網(wǎng)上銀行批量代扣業(yè)務