企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了保障企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)企業(yè)的利益和員工的權(quán)益，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)管理制度，訂立本規(guī)章制度。第二條適用范圍本規(guī)章制度適用于本企業(yè)內(nèi)的全部員工和相關(guān)合作方，涉及企業(yè)的各個(gè)部門和業(yè)務(wù)。第三條風(fēng)險(xiǎn)定義企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指可能對(duì)企業(yè)的利益和經(jīng)營(yíng)情形產(chǎn)生負(fù)面影響的各類不確定事件和因素。第四條風(fēng)險(xiǎn)分類依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和來源，將風(fēng)險(xiǎn)分為策略風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、人才風(fēng)險(xiǎn)等。第五條風(fēng)險(xiǎn)防范原則風(fēng)險(xiǎn)防范的原則包含自動(dòng)防備、全員參加、安全高效、可連續(xù)改進(jìn)、監(jiān)督執(zhí)紀(jì)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理第六條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估各部門應(yīng)依照職責(zé)，定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估工作，明確風(fēng)險(xiǎn)類型和可能的影響。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)綜合考慮概率、影響程度、風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)途徑等因素，形成科學(xué)合理的評(píng)估結(jié)果。第七條風(fēng)險(xiǎn)管控設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理專職人員，負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)和演化趨勢(shì)。訂立風(fēng)險(xiǎn)管控措施，明確責(zé)任人、過程、工具和指標(biāo)，并監(jiān)督執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)管控應(yīng)采取綜合措施，包含規(guī)范流程、加強(qiáng)內(nèi)部掌控、提高員工意識(shí)等。第八條隱患排查和整改各部門應(yīng)定期進(jìn)行隱患排查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)整改，除去安全風(fēng)險(xiǎn)和事故隱患。隱患整改應(yīng)依照整改要求和時(shí)限，跟蹤落實(shí)，并進(jìn)行記錄和備案。第九條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理建立健全的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理機(jī)制，明確應(yīng)急預(yù)案、組織體系和工作流程。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，應(yīng)依照應(yīng)急預(yù)案快速做出反應(yīng)，采取有效措施進(jìn)行處理和修復(fù)工作。第十條風(fēng)險(xiǎn)信息管理建立風(fēng)險(xiǎn)信息收集、分析和發(fā)布的機(jī)制，做好風(fēng)險(xiǎn)信息的管理和共享。各部門應(yīng)及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一收集、分析、發(fā)布并反饋處理結(jié)果。第三章風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)第十一條風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)領(lǐng)導(dǎo)班子要帶頭樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的組織氛圍。各部門應(yīng)定期組織風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)防范意識(shí)。第十二條培訓(xùn)方案風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)訂立相關(guān)培訓(xùn)方案，依據(jù)崗位需求和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，精心設(shè)計(jì)培訓(xùn)內(nèi)容、形式和方法。風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)、應(yīng)急處理、預(yù)警機(jī)制等內(nèi)容，推動(dòng)員工形成科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和行為習(xí)慣。第四章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和評(píng)估第十三條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管控措施的有效性和合規(guī)性。監(jiān)督結(jié)果應(yīng)及時(shí)上報(bào)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和相關(guān)部門，并提出改進(jìn)建議和措施。第十四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因和規(guī)律，提出相關(guān)改進(jìn)和預(yù)警措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)向企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和相關(guān)部門報(bào)告，并依照需求進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。第五章相關(guān)責(zé)任第十五條部門責(zé)任各部門應(yīng)承當(dāng)本部門內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任，并依照本規(guī)章制度的要求開展相關(guān)工作。第十六條領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子要切實(shí)履行對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，做好決策、組織和協(xié)調(diào)工作。第十七條違規(guī)懲罰對(duì)違反本規(guī)章制度的，將依據(jù)企業(yè)的相關(guān)管理制度進(jìn)行相應(yīng)的紀(jì)律處分，甚至追究法律責(zé)任。第六章附則第十八條修訂與解釋本規(guī)章制度的修訂和解釋權(quán)歸企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和風(fēng)險(xiǎn)管理部門共同全部，經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層批準(zhǔn)后生效。第十九條具體實(shí)施細(xì)則依據(jù)本規(guī)章制度的要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)訂立具體的實(shí)施細(xì)則，并向相關(guān)部門和員工進(jìn)行通知和培訓(xùn)。第二十條生效日期本規(guī)章制度自批準(zhǔn)之日起生效，并在企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行宣傳和推廣。以上規(guī)章制度為本企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范制