2024年基金從業(yè)資格考試模擬試題四

1、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割

是在（）日，資金交割是在（）日完成。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

正確答案：A

【專家解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股

份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

2、我國基金交易傭金不得高于O,起點(diǎn)O,由證券公司向投資者

收取。

A、3%,5元

B、3%,15元

C、0.3%,5元

D、0.3%,15元

正確答案：C

【專家解析】依據(jù)滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易

傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特殊規(guī)定該傭金水

平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易

所無此規(guī)定），起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉

式基金交易不收取印花稅。

3、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。

A、1元人民幣

B、10元人民幣

C、1份基金份額

D、10份基金份額

正確答案：C

【專家解析】LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

4、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)分的表述錯(cuò)誤的是O。

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以

預(yù)料

C、債券基金通過分散投資可以有效避開單一債券可能面臨的較高的

信用風(fēng)險(xiǎn)

D、債券基金有一個(gè)確定的到期日

正確答案：D

【專家解析】與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一

組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。

5>1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的

法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基

金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

A、《證券交易法》；《證券法》

B、《證券法》；《投資公司法》

C、《證券交易法》；《投資顧問法》

D、《投資公司法》；《投資顧問法》

正確答案：D

【專家解析】1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美

國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)

管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人

員等的管理。

6、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指O。

A、要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透亮度，實(shí)現(xiàn)

市場信息公開化

B、基金市場主體同等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類

監(jiān)管對(duì)象的行為

C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和懲罰應(yīng)當(dāng)公開

正確答案：C

【專家解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公允基礎(chǔ)上，對(duì)

監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

7、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金

的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正確答案：B

【專家解析】貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即

可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬

戶。

8、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交的文件

不包括（）。

A、基金合同草案

B、招募說明書草案

C、律師事務(wù)所出具的律師看法書

D、基金宣揚(yáng)推介材料

正確答案：D

【專家解析】注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提

交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；

④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律看法書；⑥中國證監(jiān)會(huì)

規(guī)定提交的其他文件。

9、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請(qǐng)之日起O

月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)與中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或

者不予注冊的確定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

A、3個(gè)

B、6個(gè)

C、12個(gè)

D、36個(gè)

正確答案：B

［專家解析］中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請(qǐng)之

日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)與中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做

出注冊或者不予注冊的確定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明

理由。

10、（）中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡稱“基金業(yè)委

員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

A、［2024年7月4日］

B、［2024年12月4日］

C、［2024年12月4日］

D、［2024年8月4日］

正確答案：C

【專家解析】2024年12月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成

立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)

的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

H、（）定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場上沒有

市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出詳細(xì)估值看法。

A、基金管理公司

B、托管銀行

C、基金估值工作小組

D、基金注冊登記機(jī)構(gòu)

正確答案：C

【專家解析】基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程

序，并對(duì)活躍市場上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場的投資品

種提出詳細(xì)估值看法。

12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A、客戶至上原則

B、平安第一原則

C、專業(yè)規(guī)范原則

D、依法監(jiān)管原則

正確答案：D

【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、

平安第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

13、基金銷售費(fèi)用不包括（）。

A、申購費(fèi)

B、贖回費(fèi)

C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

正確答案：C

【專家解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷

售服務(wù)費(fèi)。

14、基金銷售的（）反映了從投資人的須要?jiǎng)由硐蛲顿Y人銷售合適的產(chǎn)

品。

A、專業(yè)性

B、服務(wù)性

C、持續(xù)性

D、適用性

正確答案：D

【專家解析】基金銷售過程中是否遵循適用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，

基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性

原則、客觀性原則和與時(shí)性原則，通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，

對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最終依據(jù)

投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給

合適的基金投資人。

15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括O。

A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

正確答案：B

【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)

務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以與應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

16、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。

A、低于，高于

B、高于，低于

C、低于，低于

D、[Wj于,[Wj于

正確答案：A

【專家解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券

基金。

17、()是投資基金中最主要的一種類別。

A、私募股權(quán)基金

B、證券投資基金

C、對(duì)沖基金

D、另類投資基金

正確答案：B

【專家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

18、()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A、基金行業(yè)自律

B、政府基金監(jiān)管

C、社會(huì)力氣監(jiān)督

D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

正確答案：B

【專家解析】相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以與社會(huì)力氣監(jiān)督而

言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

19、督察長發(fā)覺基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)與時(shí)予以

制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、董事會(huì)

D、中國證監(jiān)會(huì)與相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

正確答案：D

【專家解析】督察長發(fā)覺基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)

與時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)與相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

20、以下說法正確的是（）。

A、開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響

B、投資者買賣開放式基金份額，只能托付證券公司在證券交易所按

市價(jià)買賣

C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同

D、封閉式基金和開放式基金期限不同

正確答案：D

【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封

閉式基金份額，只能托付證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式

基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。

21、上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為O人民幣。

A、0.1元

B、0.01元

C、0.001元

D、0.0001元

正確答案：C

【專家解析】上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人

民幣。

22、貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為O。

A>[0]

B、[1%-1.5%]

C、[1%]

D、1%以下

正確答案：A

【專家解析】貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

23、基金管理人需在基金份額發(fā)售的()前，將招募說明書、基金合同

摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、15日

正確答案：B

【專家解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘

要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登

載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)

站上。

24、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的是（）是最早的基金。

A、海外與殖民地政府信托基金

B、蘇格蘭沒過投資信托

C、馬薩諸塞投資信托

D、英國投資信托

正確答案：A

【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著親密的關(guān)系，世

界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外與殖民地政府信托”誕生在

1868年的英國。

25、下列屬于基金管理公司內(nèi)部限制制度組成部分的是（）。

A、基本管理制度

B、內(nèi)部限制大綱

C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D、以上都正確

正確答案：D

【專家解析】基金管理公司內(nèi)部限制制度由內(nèi)部限制大綱、基本管理

制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

26、保本基金的平安墊等于（）。

A、價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線的數(shù)額

C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

正確答案：B

【專家解析】投資組合顯示凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為平

安墊。

27、我國法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2024年6月1日起

實(shí)施的()。

A、《基金上市規(guī)則》

B、《基金信息披露管理方法》

C、《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D、《證券投資基金法》

正確答案：D

【專家解析】我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、

規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我

國法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2024年6月

1日起施行。

28、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)

O的規(guī)定進(jìn)行備案。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國證監(jiān)會(huì)

D、中國銀監(jiān)會(huì)

正確答案：C

【專家解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，

應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

29、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是O。

A、決策失誤

B、法律法規(guī)

C、執(zhí)行不力

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

【專家解析】外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然

等方面。

30、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存

()。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正確答案：C

【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至

少保存15年。

31、由O向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請(qǐng)。

A、基金注冊登記機(jī)構(gòu)

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案：C

【專家解析】LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交

易所提交上市申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?/p>

32、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是O。

A、全面性

B、健全性

C、規(guī)范性

D、獨(dú)立性

正確答案：D

【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專

業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

33、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息

為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)

購份額為（）。

A、9884.42元

B、9881.42元

C、10000元

D、9884元

正確答案：A

【專家解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）

=10000/（1+1.2%）=988L42（元）認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/

基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884,42份。考生請(qǐng)留意，此類題

型常常會(huì)出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬元認(rèn)購基金，假設(shè)管理

人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1%,則其可得到的認(rèn)購份額為多少？遇到這樣

的題目，可不考慮認(rèn)購利息，基金份額面值視為1元。

34、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金

公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A、［2024年3月］

B、［2024年6月］

C、［2024年5月］

D、［2024年7月］

正確答案：B

【專家解析】2024年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資

基金業(yè)協(xié)會(huì)。

35、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。

A、基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B、基金合同草案

C、律師事務(wù)所出具的法律看法書

D、招募說明書正式文本

正確答案：D

【專家解析】另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個(gè)

主要文件。

36、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利

益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。

A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A

【專家解析】基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三

人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

37、證券投資基金的主要投資方向是（）。

A、實(shí)業(yè)

B、上市公司的投資項(xiàng)目

C、信貸

D、有價(jià)證券

正確答案：D

【專家解析】股票和債券是干脆投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)

領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等

金融工具或產(chǎn)品。

38、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的

認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

中，（）的主要管理措施。

A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

【專家解析】題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。

39、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不

低于O的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A、[0.5%]

B、[0.75%]

C、[1%]

D、[1.5%]

正確答案：B

【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資

人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

40、基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的()按肯定的原則和方法

進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程

A、全部資產(chǎn)

B、凈資產(chǎn)

C、全部資產(chǎn)與全部負(fù)債

D、負(fù)債

正確答案：C

【專家解析】基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)與全部

負(fù)債按肯定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值

的過程

41、在封閉式基金勝利試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，()10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)

布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》，由此揭開了我國開放

式基金發(fā)展的序幕。

A、1998年

B、1999年

C、2000年

D、2024年

正確答案：C

【專家解析】在封閉式基金勝利試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，

中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》，由此揭

開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

42、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯(cuò)誤的是O。

A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)

購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸

集

D、禁止挪用

正確答案：A

【專家解析】相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)

或清算財(cái)產(chǎn)。

43、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是O。

A、法律法規(guī)

B、經(jīng)濟(jì)

C、文化

D、決策失誤

正確答案：D

【專家解析】內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

44、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。

A、受托資產(chǎn)管理

B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C、基金資產(chǎn)的保管

D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

正確答案：D

【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最

主要的職責(zé)就是依據(jù)基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在

風(fēng)險(xiǎn)限制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

45、依據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購

資金不得超過基金資產(chǎn)凈值的()。

A、[50%]

B、[40%]

C、[30%]

D、[20%]

正確答案：B

【專家解析】基金參加全國銀行間同業(yè)拆借市場交易的主要規(guī)定：①

在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金

資產(chǎn)凈值的40%；②基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最

長期限為一年，債券回購到期后不得展期。

46、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯(cuò)誤的是O。

A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)

購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸

集

D、禁止挪用

正確答案：A

【專家解析】相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)

或清算財(cái)產(chǎn)。

47、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際限

制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批

準(zhǔn)。

A、[1%]

B、[3%]

C、[5%]

D、[10%]

正確答案：C

【專家解析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司

的實(shí)際限制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

48、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，依據(jù)理論推想和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)

險(xiǎn)最大的是O。

A、基金投資

B、債券投資

C、股票投資

D、風(fēng)險(xiǎn)相同

正確答案：C

【專家解析】股票投資的風(fēng)險(xiǎn)最大。

49、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后O內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告

摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

正確答案：C

【專家解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披

露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

50、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A、董事會(huì)；股東大會(huì)

B、理事會(huì)；董事會(huì)

C、總經(jīng)理；董事會(huì)

D、董事會(huì)；董事會(huì)

正確答案：D

【專家解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事

會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

51、基金宣揚(yáng)推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，

應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B、自合同生效當(dāng)年起先全部完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

D、最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

正確答案：D

【專家解析】基金宣揚(yáng)推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年

以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

52、基金持有人與基金管理人之間是O關(guān)系。

A、投資

B、中介服務(wù)

C、信托

D、控股

正確答案：C

【專家解析】基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。

53、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的肯定值

達(dá)到或者超過()時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

A、[0.25%]

B、[0.5%]

C、[0.75%]

D、[1%]

正確答案：B

【專家解析】在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本

法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的肯定值達(dá)到或者超過0.5%時(shí)，基金

管理人將在事務(wù)發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

54、2024年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了()，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)溝通工作。

A、基金公會(huì)

B、基金業(yè)行會(huì)

C、基金公司會(huì)員部

D、證券投資基金業(yè)委員會(huì)

正確答案：C

【專家解析】2024年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)

責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特殊會(huì)員的自律管理。

55、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。

A、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)料

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)

規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

正確答案：D

【專家解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤

導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)料；③違規(guī)承諾收益

或者擔(dān)當(dāng)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)

構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

56、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存

()。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正確答案：C

［專家解析1基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至

少保存15年。

57、()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

A、政府

B、中心銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、居民

正確答案：D

【專家解析】居民是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

58、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是O。

A、強(qiáng)化監(jiān)管

B、具有規(guī)模優(yōu)勢

C、收益穩(wěn)定

D、風(fēng)險(xiǎn)固定

正確答案：B

【專家解析】通過匯合眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資

金的規(guī)模優(yōu)勢。

59、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際限

制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批

準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起O內(nèi)作出批準(zhǔn)

或者不予批準(zhǔn)的確定，并通知申請(qǐng)人。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

正確答案：B

【專家解析】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日

內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的確定，并通知申請(qǐng)人。

60、（）指內(nèi)部限制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A、全面性

B、健全性

C、相互制約

D、獨(dú)立性

正確答案：B

【專家解析】健全性指內(nèi)部限制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門

和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

61、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自

O日起先，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易

所賣出或贖回基金份額。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T+4

正確答案：A

【專家解析】投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記

系統(tǒng)，自T+2日起先，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳

證券交易所賣出或贖回基金份額。

62、在證券市場交易中，()是市場存在的基礎(chǔ)。

A、價(jià)格預(yù)期

B、道德風(fēng)險(xiǎn)

C、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D、信息不對(duì)稱

正確答案：D

【專家解析】在證券市場交易中，信息不對(duì)稱是市場存在的基礎(chǔ)。

63、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是()。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基

金銷售信息交換與資金交收權(quán)利與義務(wù)

B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C、基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣揚(yáng)

推介材料

D、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、

地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

正確答案：A

【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)

包括基金銷售信息交換與資金交收權(quán)利與義務(wù)。

64、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的

申購、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示O。

A、申購、贖回清單

B、基金份額凈值

C、基金份額參考凈值

D、基金凈資產(chǎn)

正確答案：C

【專家解析】ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披

露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈

值。

65、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。

A、開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能

進(jìn)行非交易過戶

B、由于須要收取肯定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較

高

C、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其

名下的另一個(gè)基金賬戶

D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

正確答案：D

【專家解析】開放式基金的非交易過戶是指不采納申購、贖回等交易

方式，將肯定數(shù)量的基金份額依據(jù)肯定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)

移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取肯定

的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不須要先贖回已持有的

基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。

66、對(duì)于過戶費(fèi)，說法錯(cuò)誤的是O。

A、上海證券交易所A股的過戶費(fèi)為成交金額的1%。，起點(diǎn)為1元

B、深圳證券交易所A股過戶費(fèi)按交易額的0.1475%。收取

C、B股沒有過戶費(fèi)

D、基金交易目前不收取過戶費(fèi)

正確答案：B

【專家解析】深圳證券交易所的過戶費(fèi)包含在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投

資者單獨(dú)收取。深圳證券交易所A股交易經(jīng)手費(fèi)現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按交易

額的0.1475%。收取（其中，中國結(jié)算公司深圳分公司收取過戶費(fèi)

0.0255%。）。

67、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)

當(dāng)（）并且長期保存。

A、即時(shí)保存；本地備份

B、定期保存；異地備份

C、即時(shí)保存；異地備份

D、定期保存；本地備份

正確答案：C

【專家解析】基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制

度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

68、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、是一種本土化創(chuàng)新

B、可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

C、不行以在交易所進(jìn)行份額交易

D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

正確答案：c

【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額

申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金

份額申購或贖回的開放式基金。

69、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系

結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存O。

A、3年

B、5年

C、10年

D、20年

正確答案：B

【專家解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自

業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

70、依據(jù)資金募集方式，投資基金可以分為O。

A、開放式基金和封閉式基金

B、公司型基金和契約型基金

C、公募基金和私募基金

D、在岸基金和離岸基金

正確答案：C

【專家解析】參考解析：依據(jù)資金募集方式，投資基金可以分為公募

基金和私募基金。

71、()是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

A、政府

B、中心銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、金融工具

正確答案：D

【專家解析】金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

72、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A、海外與殖民地政府信托基金

B、馬薩諸塞投資信托基金

C、馬薩諸塞政府信托基金

D、美國波士頓投資信托基金

正確答案：B

【專家解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多

名哈佛高校教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基

金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

73、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%,假定申購

當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為O。

A、9280.95份

B、9350.95份

C、9383.06份

D、9480.95份

正確答案：C

【專家解析】凈認(rèn)購基金=申購基金/(1+申購費(fèi)率)=10000(1+1.5%)

分合9383.06份

74、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在()、上市交易、投

資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披

露。

A、基金募集

B、市前打算

C、銀行貸款

D、生產(chǎn)經(jīng)營

正確答案：A

【專家解析】基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募

集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)

公眾進(jìn)行的信息披露。

75、T日買入LOF基金份額自O(shè)日起即可在深圳證券交易所賣出或

贖回。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正確答案：B

【專家解析】T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易

所賣出或贖回。

76、通常狀況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投

資品種。

A、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

D、基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

【專家解析】通常狀況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種

風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

77、基金管理人的合規(guī)管理一般涉與()內(nèi)容。

A、風(fēng)險(xiǎn)限制

B、公司治理

C、投資管理

D、以上都正確

正確答案：D

【專家解析】基金管理人的合規(guī)管理涉與風(fēng)險(xiǎn)限制、公司治理、投資

管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。

78、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是O。

A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購

B、只能用證券認(rèn)購

C、可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購

D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

正確答案：c

【專家解析】ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。

79、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)

予以抵制，并馬上向（）報(bào)告。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、中國證監(jiān)會(huì)與相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、股東大會(huì)

正確答案：C

【專家解析】經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、

以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以與為股東供應(yīng)融資或者

擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并馬上向中國證監(jiān)會(huì)與相關(guān)派出機(jī)

構(gòu)報(bào)告。

80、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的O前公布招募說明書、基金

合同與其他有關(guān)文件。

A、1日

B、3日

C、5日

D、7日

正確答案：B

【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明

書、基金合同與其他有關(guān)文件。

81、基金管理人應(yīng)當(dāng)在()監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的詳細(xì)

支付項(xiàng)目和運(yùn)用狀況以與從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A、每個(gè)月

B、每季度

C、每半年

D、每年

正確答案：B

[專家解析1基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售

費(fèi)用的詳細(xì)支付項(xiàng)目和運(yùn)用狀況以與從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)

總額。

82、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投

資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的

前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A、[11%]

B、[10%]

C、[9%]

D、[8%]

正確答案：B

【專家解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)

為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生

較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份

額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

83、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。

A、基金公司直銷

B、獨(dú)立第三方銷售公司

C、銀行和券商代銷

D、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

正確答案：C

【專家解析】在銷售策方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷

為主。

84、()往往是周期性衰退公司的股票。

A、防衛(wèi)型股票

B、收益型股票

C、逆勢型股票

D、藍(lán)籌股

正確答案：C

【專家解析】逆勢型股票是指價(jià)值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股票，

往往是典型的周期性衰退公司的股票。

85、O和O獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部限制制度的執(zhí)行狀況實(shí)行嚴(yán)

格檢查和反饋。

A、公司督察長；獨(dú)立董事

B、獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C、公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D、理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

正確答案：C

【專家解析】公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)

部限制制度的執(zhí)行狀況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

86、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，

由()召集。

A、基金投資者

B、日常機(jī)構(gòu)

C、基金托管人

D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人

正確答案：C

【專家解析】基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管

人召集。

87、保本基金供應(yīng)的保證類型一般不包括O。

A、本金保證

B、收益保證

C、紅利保證

D、風(fēng)險(xiǎn)保證

正確答案：D

【專家解析】基金供應(yīng)的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，詳

細(xì)比例由基金公司章程自行規(guī)定。

88、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為()。

A、9:15-11:30和13:00-15:00

B、9:20-11:30和13:00-15:00

C、9:30-11:30和13:00-15:30

D、9:30-11:30和13:00-15:00

正確答案：D

【專家解析】投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為

9:30-11:30和13:00-15:00o

89、贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于O。

A、利息收入

B、投資收益

C、其他收入

D、公允價(jià)值變動(dòng)損益

正確答案：C

【專家解析】贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于其他收入。

90、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)分的表述，正確的是（）。

A、股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)

算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

B、股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受

到影響

C、股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

D、對(duì)基金份額凈值凹凸進(jìn)行合理與否的推斷是有意義的

正確答案：A

【專家解析】股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)

比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或