2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-浙江農(nóng)村信用社操作風(fēng)險(xiǎn)筆試考試歷年高頻考點(diǎn)試題摘選含答案第1卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.客戶自助下掛的網(wǎng)銀賬戶具有查詢和交易功能。2.營(yíng)業(yè)期間如遭遇持刀搶劫，且歹徒已闖入營(yíng)業(yè)室內(nèi)，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)先（）。A、隱蔽于柜臺(tái)下B、立即報(bào)警C、使用自衛(wèi)武器等進(jìn)行自衛(wèi)D、若歹徒未遂逃跑，應(yīng)及時(shí)追捕3.Ⅱ類個(gè)人銀行賬戶消費(fèi)繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額（）萬(wàn)元，年累計(jì)限額（）萬(wàn)元?！吨袊?guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)〔2016〕302號(hào)）第二條。A、0.5，10B、1，10C、0.5，20D、1，204.接收行已貸記接收人賬戶的支付業(yè)務(wù)，對(duì)發(fā)起人的退回申請(qǐng)，應(yīng)（）。A、通知發(fā)起行由發(fā)起人與接收人協(xié)商解決B、立即辦理退回C、立即辦理撤銷D、立即通知接收人辦理退回5.未在柜員尾箱中保管的抵質(zhì)押物品、有價(jià)單證及代保管有價(jià)物品等負(fù)責(zé)保管的柜員（）至少盤點(diǎn)一次。A、每年B、每半年C、每季D、每月6.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十八條所稱“正式開(kāi)立之日”具體是指：對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開(kāi)立之日”為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期；對(duì)于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開(kāi)立之日”為銀行為存款人辦理開(kāi)戶手續(xù)的日期。7.對(duì)下列資金的管理與使用存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶的有（）。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)C、財(cái)政預(yù)算外資金D、信托基金8.存款人辦理“貼心存”定期存款簽約，可在（）辦理。A、其開(kāi)戶行社范圍內(nèi)任意機(jī)構(gòu)B、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)C、通兌范圍內(nèi)任意機(jī)構(gòu)D、通兌范圍內(nèi)的浙江農(nóng)信任意機(jī)構(gòu)9.下列屬于簽發(fā)委托收款憑證必須記載的事項(xiàng)有（）。A、表明“委托收款”的字樣B、收款人的名稱C、付款人名稱D、確定的金額和委托日期10.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開(kāi)除的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上公告。11.II類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（），年累計(jì)限額合計(jì)為（）。A、2.，20B、0.5，10C、1，10D、1，2012.出現(xiàn)（）情況時(shí)，開(kāi)戶行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行柜臺(tái)辦理單位向個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)等。A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出、跨區(qū)域交易B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符13.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、銀監(jiān)部門D、上級(jí)管理部門14.存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開(kāi)立專用存款戶時(shí)，應(yīng)出具單位按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》及《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定開(kāi)立專用存款賬戶的證明文件和（）。A、單位負(fù)責(zé)人的身份證件B、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的（部門）負(fù)責(zé)人的身份證件C、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）開(kāi)戶授權(quán)書(shū)D、以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開(kāi)立專用存款賬戶申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)15.定期一本通批量銷戶可對(duì)定期一本通賬戶同一冊(cè)內(nèi)多筆定期存款子賬戶進(jìn)行批量銷戶，批量銷戶的人民幣定期存款賬戶需滿足不少于3筆且不大于（）筆。A、12B、24C、36D、5416.存款人開(kāi)立的一般存款賬戶，不可以用于辦理（）。A、借款轉(zhuǎn)存B、借款歸還C、現(xiàn)金支取D、現(xiàn)金繳存17.理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售產(chǎn)品時(shí)，禁止以下行為（）。A、代替客戶做出投資決定。B、隱瞞產(chǎn)品材料上所列明的信息或作出虛假陳述。C、向客戶提供超出理財(cái)產(chǎn)品屬性的確定性預(yù)測(cè)、暗示甚至作出超過(guò)條款約定的承諾。D、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性，并對(duì)此進(jìn)行書(shū)面確認(rèn)。18.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所經(jīng)設(shè)防關(guān)門停業(yè)后，在下個(gè)工作日開(kāi)始前，不得有人員隨意進(jìn)入。19.網(wǎng)上銀行按功能不同分為網(wǎng)上銀行大眾版和網(wǎng)上銀行專業(yè)版，兩種用戶均只能在柜面辦理簽約業(yè)務(wù)。20.下列屬于一般存款賬戶特點(diǎn)的是（）。A、開(kāi)立允許與基本賬戶同一開(kāi)戶機(jī)構(gòu)B、允許開(kāi)立多個(gè)一般存款賬戶C、一般存款賬戶管理執(zhí)行核準(zhǔn)制D、允許辦理貸款業(yè)務(wù)21.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開(kāi)戶行驗(yàn)證的信息包括（）。A、申請(qǐng)人身份證號(hào)碼B、申請(qǐng)人手機(jī)號(hào)碼C、綁定賬戶賬號(hào)是否為Ⅰ類戶或信用卡賬戶D、綁定賬戶賬號(hào)22.下列票據(jù)當(dāng)事人中，其在票據(jù)上的簽章無(wú)效，但不影響票據(jù)上其他簽章的效力的有（）。A、出票人B、背書(shū)人C、承兌人D、保證人23.對(duì)違反（）等規(guī)定的行為，由人民銀行依法實(shí)行政處罰。造成相關(guān)方損失的，發(fā)卡銀行應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。A、賬戶管理B、賬戶實(shí)名制C、銀行卡業(yè)務(wù)安全管理D、反洗錢管理24.開(kāi)戶銀行為存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)為（）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。A、一級(jí)分行B、二級(jí)分行C、支行D、一級(jí)法人25.以下哪些為空白重要結(jié)算憑證？（）A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行本票D、支票26.關(guān)于背書(shū)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、匯票以背書(shū)轉(zhuǎn)讓或者以背書(shū)將一定匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書(shū)人名稱。背書(shū)人未記載被背書(shū)人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書(shū)人欄內(nèi)記載自已的名稱與背書(shū)人記載具有同等法律效力。B、以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以背書(shū)的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利，非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。C、背書(shū)不得附有條件。背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。D、以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，前手應(yīng)當(dāng)對(duì)后手背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。27.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，在下列情況中，匯票持票人可以行使追索權(quán)的是（）。A、前手破產(chǎn)B、承兌人破產(chǎn)C、前手以外的背書(shū)人破產(chǎn)D、保證人破產(chǎn)28.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開(kāi)立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、529.下列選項(xiàng)中不適用《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的是：（）。A、個(gè)人信用卡透支B、個(gè)人質(zhì)押貸款C、個(gè)人消費(fèi)貸款D、以上都不對(duì)30.自2016年12月1日期，銀行在為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。31.蘇某建筑工程公司在浙江臺(tái)州承包建筑工程，其開(kāi)立的工資保證支付賬戶比照（）管理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬C、專用存款賬D、臨時(shí)存款賬32.未填明實(shí)際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額小于出票金額的，銀行不予受理。33.下列關(guān)于支票的表述，正確的是（）。A、支票上未記載金額的，支票無(wú)效，但可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記B、支票上未記載付款地的，付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為付款地C、支票上未記載出票地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地D、出票人不能在支票上記載自己為收款人34.銀行匯票的提示付款期限（）。A、自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)2個(gè)月B、自匯票到期日起10日C、自出票日起1個(gè)月D、最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月35.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，整存整取定期儲(chǔ)蓄存款默認(rèn)為自動(dòng)轉(zhuǎn)存，自動(dòng)轉(zhuǎn)存的次數(shù)為（）。A、1次B、不限C、3次D、2次36.系統(tǒng)內(nèi)跨機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥只允許（）辦理。A、有管轄關(guān)系的上下級(jí)機(jī)構(gòu)間。B、同一網(wǎng)點(diǎn)C、同一支行D、同一分理處37.抵質(zhì)押物品調(diào)閱分為（）。A、訴訟借用B、貸款展期C、查賬借用D、其他借用38.延時(shí)類匯款業(yè)務(wù)，若收款人賬號(hào)、戶名不一致或賬戶狀態(tài)異常等原因?qū)е聼o(wú)法入賬的，系統(tǒng)自動(dòng)退回原匯款人賬戶。39.金融機(jī)構(gòu)可以采取哪幾種措施，識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份？（）A、實(shí)地查訪B、回訪客戶C、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)40.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理。大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由出票人自行承擔(dān)。41.辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須具備的條件包括（）。A、貼出人必須是企業(yè)B、貼現(xiàn)行為必須在票據(jù)到期日前完成C、票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)D、貼入人必須為接入行、接入財(cái)務(wù)公司、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司42.單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。43.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開(kāi)戶行驗(yàn)證Ⅱ類戶與綁定賬戶為同一人開(kāi)立且綁定賬戶為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶，第三方機(jī)構(gòu)只能作為驗(yàn)證信息傳輸通道。驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括：（）要素。A、開(kāi)戶申請(qǐng)人姓名及身份證號(hào)碼B、手機(jī)號(hào)碼C、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶D、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）44.每天早上營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大門開(kāi)啟后，營(yíng)業(yè)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)時(shí)應(yīng)先（）。A、入侵報(bào)警系統(tǒng)撤防B、隨手關(guān)閉聯(lián)動(dòng)互鎖門C、填寫各類登記簿D、鎖定大門或防拉裝置，做好報(bào)警系統(tǒng)撤防工作45.一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開(kāi)戶銀行以外的其他銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。46.下列個(gè)人業(yè)務(wù)由本人辦理時(shí)應(yīng)登記本人職業(yè)、工作單位等基本身份信息的是（）。A、結(jié)算賬戶開(kāi)戶B、現(xiàn)金匯款1萬(wàn)元（含）以上C、現(xiàn)鈔兌換1萬(wàn)元（含）或等值1千美元（含）以上D、現(xiàn)金存款1萬(wàn)元（含）以上47.定活互轉(zhuǎn)是指?jìng)€(gè)人借記卡客戶可通過(guò)（）將借記磁條卡（豐收借記卡、聯(lián)名卡）中的活期存款轉(zhuǎn)為定期存款，也可以將未移出的定期存款轉(zhuǎn)回為活期存款。A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、ATM機(jī)D、柜面48.整存整取儲(chǔ)蓄存款每次自動(dòng)轉(zhuǎn)存日，將本期的定期利息扣除利息稅后自動(dòng)轉(zhuǎn)入存款本金內(nèi)。49.網(wǎng)上銀行專業(yè)版具有查詢、轉(zhuǎn)賬、支付、繳費(fèi)等功能。50.賬款、賬實(shí)換人復(fù)核核對(duì)時(shí)，復(fù)核人必須核對(duì)各幣種在庫(kù)和在途的現(xiàn)金和重要單證實(shí)物是否與系統(tǒng)登記信息相符。51.農(nóng)信銀全國(guó)匯票簽發(fā)復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，可由經(jīng)辦柜員直接啟動(dòng)“［6688］抹賬”交易進(jìn)行抹賬處理后重新簽發(fā)銀行匯票。52.豐收貸記卡主卡持卡人可隨時(shí)申請(qǐng)注銷副卡或停止副卡的使用。53.根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理辦法》，中風(fēng)險(xiǎn)客戶，自評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后每（）審核一次客戶基本信息。A、三個(gè)月B、半年C、一年D、二年54.“貼心存”定期存款起存金額初始設(shè)置為（）元。A、1000B、5000C、10000D、10000055.辦理農(nóng)信銀全國(guó)通存通兌業(yè)務(wù)，受理行社發(fā)生差錯(cuò)后進(jìn)行錯(cuò)賬控制的時(shí)效是業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)（或其上級(jí)機(jī)構(gòu)）可在異常短款（），通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)出“錯(cuò)賬控制”交易，對(duì)客戶賬戶的錯(cuò)款金額進(jìn)行控制處理。A、當(dāng)日或交易日后的15日內(nèi)（含當(dāng)日）B、當(dāng)日或交易日后的10天內(nèi)（含當(dāng)日）C、當(dāng)日或交易日后的2天內(nèi)（含當(dāng)日）D、當(dāng)日或次日56.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，申請(qǐng)人向出票行辦理銀行匯票退款時(shí)，若代理付款行曾經(jīng)查詢過(guò)該張匯票，則應(yīng)在（）方能辦理退款。A、1個(gè)月后B、提示付款期滿后1個(gè)月后C、2個(gè)月后D、提示付款期滿后57.對(duì)資信良好的企業(yè)申請(qǐng)電票承兌的，金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)審查合同、發(fā)票等材料的影印件，企業(yè)電子簽名的方式，對(duì)電票的真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系進(jìn)行（）審核。A、在線B、實(shí)質(zhì)C、形式D、線下58.對(duì)于下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶（）。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、社會(huì)保障基金C、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金D、更新改造資金59.以下關(guān)于本票業(yè)務(wù)的相關(guān)說(shuō)法中，正確的有（）。A、單位和個(gè)人在同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付的各種款項(xiàng)均可使用銀行本票B、銀行本票可以用于轉(zhuǎn)賬，注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票可以用于支取現(xiàn)金，現(xiàn)金銀行本票僅限系統(tǒng)內(nèi)銀行兌付C、銀行本票的大、小寫金額必須同時(shí)記載，小寫金額可使用壓數(shù)機(jī)壓印、計(jì)算機(jī)打印或手工記載在“人民幣（大寫）”欄右端D、小額支付系統(tǒng)銀行本票可申請(qǐng)辦理掛失止付，失票人辦理掛失止付需到出票銀行或代理付款行辦理60.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，可不用留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。61.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出售支票時(shí)，應(yīng)在支票票面記載付款銀行的銀行機(jī)構(gòu)代碼，即按照支付系統(tǒng)行號(hào)標(biāo)準(zhǔn)編制的機(jī)構(gòu)代碼。62.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致時(shí)，如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過(guò)進(jìn)一步核實(shí)屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按有關(guān)規(guī)定終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。63.對(duì)于賬戶現(xiàn)金存取方面的規(guī)定，哪些是正確的？（）A、單位銀行卡賬戶可以交存現(xiàn)金，不得支取現(xiàn)金。B、財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。C、收入?yún)R繳專用存款賬戶只收不付，不得支取現(xiàn)金。D、基本建設(shè)資金專用存款賬戶取現(xiàn)無(wú)需人民銀行審批。64.第五套人民幣紙張中紅、藍(lán)彩色纖維分布是有規(guī)則的。65.發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)于已經(jīng)發(fā)卡的申請(qǐng)資料應(yīng)于該卡銷戶后至少保存10年。66.在銀行開(kāi)立存款賬戶的持票人向開(kāi)戶銀行提示付款時(shí)，應(yīng)在銀行本票（）處簽章。A、持票人向銀行提示付款簽章B、被背書(shū)人欄C、背書(shū)人欄D、附加信息欄67.Ⅲ類戶可以（）。A、限額消費(fèi)B、繳費(fèi)C、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)D、現(xiàn)金取款68.出票人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票、使用支付密碼地區(qū)，支付密碼錯(cuò)誤的支票，銀行應(yīng)予以退票，并按票面金額處以5‰但不低于1千元的罰款。69.國(guó)家稅務(wù)總局《關(guān)于延續(xù)并完善支持農(nóng)村金融發(fā)展有關(guān)稅收政策的通知》（財(cái)稅[2014]102號(hào)）通知中的小額貸款，是指單筆且該戶貸款余額總額在（）以下貸款。A、5萬(wàn)元B、5萬(wàn)元（含）C、10萬(wàn)元D、10萬(wàn)元（含）70.營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)不準(zhǔn)使用電茶壺、電熱板及其它用電取曖設(shè)備。71.企業(yè)在銀行開(kāi)立基本存款賬戶后，由于結(jié)算及借款需要可以在同一機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶。72.對(duì)于“涉案賬戶”，銀行一律中止該賬戶所有業(yè)務(wù)，即（）。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、看情況而定73.卡折并存的存款戶，卡掛失，存折也相應(yīng)掛失。74.銀行承兌匯票的出票人必須具備下列條件（）。A、在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶的法人以及其他組織B、與承兌銀行具有真實(shí)的委托付款關(guān)系C、無(wú)條件支付的委托D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源75.柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)在假幣（）加蓋“假幣”字樣戳記。A、正面中間位置B、正面水印窗C、背面水印窗D、背面中間位置第2卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.銀行可以向Ⅱ類戶發(fā)放本銀行貸款資金并通過(guò)Ⅱ類戶還款，發(fā)放貸款和貸款資金歸還，受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定。2.整存整取儲(chǔ)蓄存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存后，轉(zhuǎn)存未到期的，客戶辦理支取手續(xù)，應(yīng)視同提前支取，要求客戶出示有效身份證件。3.票據(jù)失票人向人民法院提出公示催告申請(qǐng)后，如果人民法院決定受理，發(fā)出公告的期限是（）。A、自立案之日起3日內(nèi)B、自立案之日起7日內(nèi)C、自申請(qǐng)之日起3日內(nèi)D、自申請(qǐng)之日起7日內(nèi)4.客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、有權(quán)更新資料D、有權(quán)上報(bào)交易5.根據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》借款人無(wú)法確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)（）萬(wàn)元人民幣，經(jīng)貸款人同意，可以采取借款人自主支付方式。A、10B、20C、30D、506.客戶名下在浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的哪些賬戶可以與豐收貸記卡自動(dòng)轉(zhuǎn)賬還款掛勾？（）A、豐收借記卡B、可用于結(jié)算的個(gè)人存折C、豐收小額貸款卡D、豐收創(chuàng)業(yè)卡7.豐收貸記卡客戶支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬使用信用額度的，不享受免息還款期待遇，發(fā)卡機(jī)構(gòu)將從（）起計(jì)收透支款項(xiàng)的利息至該筆款項(xiàng)獲得清償時(shí)止。A、交易日B、記賬日C、賬單日D、到期還款日8.下列哪幾項(xiàng)貸記卡業(yè)務(wù)可以在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理？（）A、受理辦卡申請(qǐng)B、存取款業(yè)務(wù)C、止付D、銷戶9.自2017年1月1日起，浙江省內(nèi)單張出票金額在100萬(wàn)元（含）以內(nèi)的商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)全部通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。10.不動(dòng)戶書(shū)掛、書(shū)密掛后，可以撤銷掛失。11.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)接入點(diǎn)分配（）接入點(diǎn)代碼。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、4個(gè)12.大額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)（）。A、暫不設(shè)定B、50000元C、20000元D、10000元13.營(yíng)業(yè)人員必須妥善管理自己的柜員密碼，但可以委托授權(quán)，授權(quán)內(nèi)容真實(shí)性由被授權(quán)人負(fù)責(zé)。14.自2017年1月1日起，對(duì)于經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)禁止其新開(kāi)立賬戶。A、3，5B、4，5C、5，3D、5，415.銀行卡清算機(jī)構(gòu)對(duì)疑似銀行（）等可疑交易，應(yīng)及時(shí)提交收單機(jī)構(gòu)核查。A、套現(xiàn)B、欺詐C、大額轉(zhuǎn)賬D、洗錢16.對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)（）以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，明顯涉嫌犯罪活動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3戶B、4戶C、5戶D、10戶17.具有企業(yè)網(wǎng)銀激活碼及用戶登陸密碼發(fā)送權(quán)限的角色是（）。A、行社系統(tǒng)管理員B、審批崗C、行社經(jīng)辦D、支行企業(yè)經(jīng)辦18.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后（）日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、1B、2C、3D、419.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是（）A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份20.銀行為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，根據(jù)需要可要求申請(qǐng)人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。21.豐收貸記卡的“滯納金”指當(dāng)持卡人未在到期還款日（含）前還款或還款金額不足最低還款額時(shí)，按規(guī)定應(yīng)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用。22.個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、一類戶B、二類戶C、三類戶D、電子賬戶23.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開(kāi)立，二級(jí)分行確有開(kāi)立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級(jí)法人進(jìn)行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級(jí)分行授權(quán)。24.“三證合一”，是指哪三證合一？（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、稅務(wù)登記證C、組織機(jī)構(gòu)代碼證D、社會(huì)保險(xiǎn)登記證25.存款人因遷址需要變更開(kāi)戶銀行或因其他原因撤銷基本存款賬戶后，需要重新開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶。A、15日B、10日C、7日D、5日26.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定的實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。27.支票上的（）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、金額B、日期C、付款人名稱D、收款人名稱28.對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢。29.對(duì)見(jiàn)票即付的匯票、本票的票據(jù)權(quán)利期限為出票日起（）A、半年B、一年C、三個(gè)月D、兩年30.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)功通有哪些？（）A、緊急止付B、快速凍結(jié)C、信息共享D、快速查詢31.零存整取定期儲(chǔ)蓄存款存期分為（）。A、一年B、三年C、二年D、五年32.存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)授權(quán)開(kāi)戶銀行可通過(guò)個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢其信用信息。33.下列哪些屬于業(yè)務(wù)垃圾？（）A、辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的廢紙B、辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的捆鈔帶C、作廢的非重要空白憑證D、生活類廢棄物品34.被害人申請(qǐng)緊急止付時(shí)，可撥打報(bào)警電話110，直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；也可以向開(kāi)戶行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)。35.企業(yè)網(wǎng)銀客戶注銷網(wǎng)銀時(shí)，應(yīng)收回客戶的USBkey，已收取的工本費(fèi)需退還客戶。36.商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起（）內(nèi)。A、2個(gè)月B、10日C、15日D、1個(gè)月37.一旦發(fā)生火警，應(yīng)立即撥打“119”或“110”報(bào)警，說(shuō)明（）地址、部位、周圍環(huán)境及火災(zāi)性質(zhì)。A、起火原因B、起火單位C、火災(zāi)程度D、傷亡人數(shù)38.批量開(kāi)戶的豐收借記卡，必須到原開(kāi)戶機(jī)構(gòu)進(jìn)行密碼更改后，才可正常使用。39.自2016年12月1日起，辦理電子匯劃普通貸記業(yè)務(wù)為次日匯款的，系統(tǒng)自動(dòng)在24小時(shí)后進(jìn)行匯出匯款處理，并遵循各支付清算途徑業(yè)務(wù)處理規(guī)則和系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)序。40.以下客戶中，會(huì)被認(rèn)定為網(wǎng)銀睡眠戶的有：（）。A、100天未登陸的用戶B、180天未登陸的用戶C、365天未登陸的用戶D、100天未轉(zhuǎn)賬的用戶41.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶停止支付時(shí)間超過(guò)（）年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。A、1B、2C、5D、1042.同業(yè)業(yè)務(wù)的開(kāi)戶銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行久懸管理制度，因業(yè)務(wù)開(kāi)展需要等特殊情況的，開(kāi)戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付；停止支付時(shí)間超過(guò)（）年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。A、1B、2C、3D、543.服務(wù)點(diǎn)應(yīng)妥善保管交易單據(jù)和業(yè)務(wù)臺(tái)賬，并按季將交易單據(jù)、業(yè)務(wù)臺(tái)賬移交承辦銀行保管。44.營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)將款箱放置營(yíng)業(yè)大廳門口候車。45.Ⅱ類個(gè)人銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入和存現(xiàn)每日的累計(jì)限額為（）元。A、5000B、10000C、30000D、5000046.預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的，賬戶名稱應(yīng)與（）的名稱保持一致。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、相關(guān)部門出具的證明文件D、公章或財(cái)務(wù)專用章47.個(gè)人客戶在網(wǎng)銀辦理轉(zhuǎn)賬交易時(shí)，連續(xù)輸錯(cuò)USBkey口令（）次系統(tǒng)將鎖定轉(zhuǎn)賬功能。A、沒(méi)有限制B、3次C、5次D、6次48.小王持本人豐收卡在農(nóng)行ATM上成功修改了取款密碼。49.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開(kāi)立，二級(jí)分行確有開(kāi)立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級(jí)法人或全國(guó)性銀行的一級(jí)分行進(jìn)行授權(quán)。50.附行式自助設(shè)備管理員應(yīng)（）對(duì)附行式自助設(shè)備進(jìn)行清機(jī)。A、每日B、每3個(gè)自然日C、每3個(gè)工作日D、每周至少進(jìn)行2次，每次間隔不得超過(guò)4個(gè)自然日51.銀行通過(guò)有效身份證件仍無(wú)法準(zhǔn)確判斷開(kāi)戶申請(qǐng)人身份的，可以要求出具的輔助身份證明材料有（）。A、居住證B、武裝警察身份證件C、軍人身份證件D、完稅證明等稅費(fèi)憑證52.個(gè)人銀行賬戶Ⅱ類戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、存款B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金53.辦理商業(yè)匯票的再貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)將匯票作成（）。A、委托收款背書(shū)B(niǎo)、再貼現(xiàn)背書(shū)C、質(zhì)押背書(shū)D、轉(zhuǎn)讓背書(shū)54.個(gè)人代理他人辦理借記卡的，須在辦卡申請(qǐng)表中增加填寫“代辦理由”一項(xiàng)。55.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。56.同一會(huì)計(jì)檔案采用不同介質(zhì)保存的，紙質(zhì)檔案必須滿足保管期限的要求。57.電子商業(yè)匯票的承兌人，在電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，不得撤銷辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶。58.人民法院在審理、執(zhí)行票據(jù)糾紛案件時(shí)，對(duì)具有下列情形之一的票據(jù)，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)并提供擔(dān)保，可以依法采取保全措施或者執(zhí)行措施的有（）A、已履行約定義務(wù)，但與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人所持有的票據(jù)B、善意取得的票據(jù)C、已付對(duì)價(jià)的持票人持有的票據(jù)D、記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)59.自2017年1月1日起，單張出票金額在（）萬(wàn)元以上的商業(yè)匯票應(yīng)全部通過(guò)電票辦理；自2018年1月1日起，原則上單張出票金額在（）萬(wàn)元以上的商業(yè)匯票應(yīng)全部通過(guò)電票辦理。A、200；100B、300；100C、300；50D、200；5060.柜員必須堅(jiān)持"一日三軋庫(kù)"制度，即營(yíng)業(yè)前、午間和營(yíng)業(yè)終了的軋庫(kù)。61.ATM機(jī)密碼和電子柜鑰匙必須實(shí)行分管，日常使用的ATM機(jī)鑰匙須隨身攜帶。62.個(gè)人網(wǎng)銀的銀聯(lián)網(wǎng)上支付交易支持各類信用卡、借記卡。63.下列哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶？（）A、工資、獎(jiǎng)金收入B、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存C、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)64.應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)電子檔案管理系統(tǒng)進(jìn)行登記管理的登記簿有（）。A、《營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員進(jìn)出登記簿》B、《協(xié)助查詢、凍結(jié)解凍、扣劃登記簿》C、《會(huì)計(jì)、出納業(yè)務(wù)差錯(cuò)登記簿》D、《會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿》65.走廊煙霧較大時(shí)，大樓內(nèi)的撤離人員不要驚惶失措，要用（）捂住嘴鼻，人盡量彎腰接近地面，用匍匐的方法前進(jìn)，減少煙霧對(duì)人體侵害，獲得逃生希望。A、濕毛巾、濕衣服B、干毛巾、干衣服C、手掌66.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、會(huì)計(jì)主管B、部門主管C、高級(jí)管理層D、單位負(fù)責(zé)人67.尚未領(lǐng)取身份證的軍人、武裝警察，可憑軍人和武裝警察身份證件到銀行申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶。68.會(huì)計(jì)印章管理部門應(yīng)對(duì)集中保管的停用或未啟用業(yè)務(wù)印章，（）至少檢查一次。會(huì)計(jì)印章管理部門，（）至少對(duì)《業(yè)務(wù)印章（印模）、押（壓）使用保管登記簿》和信用社（支行）《業(yè)務(wù)印章（印模）、押（壓）使用保管登記簿》（或電子檔案系統(tǒng)）上的印章登記情況核對(duì)一次。A、每季，每年B、每季，每季C、每年，每年D、每月，每月69.16周歲以上自然人辦理開(kāi)戶時(shí)的有效身份證件為（）。A、學(xué)生證B、戶口簿C、身份證D、暫住證70.企業(yè)網(wǎng)銀中，跨行社上掛的賬戶不可操作的業(yè)務(wù)（）。A、賬戶余額查詢B、行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬C、代發(fā)工資71.見(jiàn)票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起一個(gè)月內(nèi)向（）提出承兌。A、出票人B、付款人C、承兌人D、保證人72.定期一本通賬戶內(nèi)存在未補(bǔ)登折信息的，需先進(jìn)行補(bǔ)登折操作才能批量銷戶。73.票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明代理關(guān)系，沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章或代理人超越代理權(quán)限的，票據(jù)責(zé)任應(yīng)當(dāng)由代理人承擔(dān)。74.豐收貸記卡持卡人賬戶有溢繳款的，則產(chǎn)生新的付出金額時(shí)，先行沖減溢繳款。75.下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利的表述不正確的是（）。A、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起二年B、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起一年C、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被拒絕付款之日起六個(gè)月D、持票人對(duì)本票出票人的權(quán)利，自出票日起二年第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案：錯(cuò)誤2.參考答案：B3.參考答案：D4.