2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學習測試（九）[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________營業(yè)網(wǎng)點對廳堂自助發(fā)卡設備加卸物料的頻率要求為（）[單選題]*A.每周一次B.每月一次C.每月兩次，兩次間隔須不少于一周(正確答案)D.無具體要求，按需加卸教育儲蓄本金合計最高限額為（）萬元[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.10D.20同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶數(shù)量原則上不得超過（）個[單選題]*A.4B.5(正確答案)C.6D.7當臨時騰挪柜員用現(xiàn)金循環(huán)機庫存時，可由操作柜員單人操作（）額度以內(nèi)的小額鈔口卸鈔。[單選題]*A.1萬B.3萬C.5萬D.10萬(正確答案)積數(shù)計息法的計息公式正確的：[單選題]*A.利息=每日余額合計數(shù)*年利率/365B.利息=每日余額合計數(shù)*年利率/360(正確答案)C.利息=每日余額合計數(shù)*年利率/12D.利息=每日余額合計數(shù)*月利率/月實際天數(shù)開戶行應向客戶充分宣講簡易開戶服務政策，明確告知客戶根據(jù)其當前提供的有關情況開立賬戶，賬戶功能與當前客戶身份核實程度、賬戶風險等級匹配，由（）決定是否進行簡易開戶。[單選題]*A.開戶行B.上級行C.客戶(正確答案)機構領（繳）重空憑證時，由（）在OA系統(tǒng)發(fā)起協(xié)同，經(jīng)所在行和管轄行業(yè)務處理中心營業(yè)主管審批同意后，（）憑以辦理。[單選題]*A.會計主管B.賬戶管理崗C.憑證管理崗(正確答案)D.交易發(fā)起崗如未備款，應采用（）方式提示業(yè)務主管部門相關負責人員、客戶經(jīng)理聯(lián)系客戶轉入資金后及時備款（客戶確無法按時付款的應及時墊款）。[單選題]*A.郵件B.電話C.郵件及電話(正確答案)D.郵件或電話對于身份證明文件過期滿6個月系統(tǒng)自動采取中止業(yè)務管控措施的賬戶，如客戶提出合理理由需恢復賬戶使用的，經(jīng)（）審批同意后，可暫時恢復賬戶使用，但應采取措施確保過期證件及時更新。[單選題]*A.柜員及營業(yè)主管B.營業(yè)主管C.支行行長D.管轄分行運營管理部門主要負責人(正確答案)在新版動態(tài)密碼鎖系統(tǒng)操作中，“權限申請發(fā)起崗”添加用戶時（）無需錄入。[單選題]*A.歸屬機構B.姓名C.工號D.身份證號(正確答案)單位客戶控股股東（實際控制人）、受益所有人身份證件有效期過期（）的，系統(tǒng)自動對客戶名下有效賬戶進行自動管控，自動管控方式為中止業(yè)務。[單選題]*A.滿1個月B.滿3個月C.滿6個月(正確答案)D.滿1年保障消費者（）。銀行應當在官方網(wǎng)站、營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)公開個人和小微企業(yè)開戶所需證明材料的種類、依據(jù)和用途等信息。[單選題]*A.知情權(正確答案)B.自主選擇權C.保障消費者信息安全權D.保障客戶自由權總行運營管理部負責根據(jù)監(jiān)管規(guī)定及本行相關制（）度要求為單位客戶提供人民幣單位存款賬戶服務與管理。[單選題]*A.總行運營管理部(正確答案)B.總行計財部C.總行公司部財政部門應在（）個工作日內(nèi)審核完畢，并對同意開立的銀行賬戶簽發(fā)《預算單位開立銀行賬戶批復書》[單選題]*A.1B.2C.3D.4E.5(正確答案)分行各經(jīng)營單位及管理部門接受外部、總行檢查的，應在收到檢查意見書后（）個工作日內(nèi)報送分行合規(guī)部；分行各管理部門應在每季后（）日前將本條線的業(yè)務檢查情況抄送分行合規(guī)部。[單選題]*A.5，10(正確答案)B.5，5C.5，3D.3，5Ⅲ類戶賬戶余額不得超過（）元。[單選題]*A.500B.1000C.2000(正確答案)D.3000單位定期存款是指一次性存入本金并約定存期、（）利率，到期支取本金和利息的人民幣單位存款。單位定期存款起（）存金額（）元人民幣，多存不限[單選題]*A.1000B.5000C.10000(正確答案)D.50000（）是指對設定的業(yè)務、交易或金額超過網(wǎng)點授權權限時，在經(jīng)過網(wǎng)點授權后，由總行運營中心對其業(yè)務進行審核確認的授權形式。[單選題]*A.后臺授權(正確答案)B.網(wǎng)點授權C.柜員授權D.主管授權美元大額資金頭寸起報金額：（）[單選題]*A.100,000.00B.500,000.00C.1,000,000.00D.5,000,000.00(正確答案)（）負責審計發(fā)現(xiàn)問題的記錄、整改監(jiān)督（）評價等工作。[單選題]*A.內(nèi)部審計部門(正確答案)B.內(nèi)控合規(guī)與法律部C.運營管理部D.營銷部門員工在日常履職過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和操作風險事項，應（）通過辦公系統(tǒng)“內(nèi)控違規(guī)”菜單中設置的登記流程進行登記。登（）記事項類型包括但不限于（）*A.本人違規(guī)行為(正確答案)B.他人違規(guī)行為(正確答案)C.內(nèi)控缺陷(正確答案)D.其他操作風險事項(正確答案)對賬人員應與（）相分離*A.賬務處理人員(正確答案)B.客戶經(jīng)理(正確答案)C.上門收款人員(正確答案)D.上門結算服務人員(正確答案)可認定為高風險客戶的情形包括但不限于（）*A.客戶來自FA.TF名單所列的高風險國家或地區(qū)(正確答案)B.近3年內(nèi)客戶涉及重點可疑交易報告C.近1年內(nèi)客戶涉及3次（含）以上一般可疑交易報告（不含接續(xù)報告）(正確答案)D.客戶拒絕本行依法開展的客戶盡職調(diào)查工作(正確答案)會計營業(yè)部門一次領用原則上不超過（）的用量，有價單證及重要空白憑證成箱（捆、包）的，按箱（捆、包）領用；柜員一次領用原則上不超過（）用量，有價單證及重要空白憑證成本的，按本領用。*A.三個月(正確答案)B.二周(正確答案)C.一個月D.一周關于柜員尾箱，以下說法正確的是：*A.柜員尾箱采用專用尾箱包，并使用一次性卡封上鎖保管(正確答案)B.柜員尾箱應實行日終限額控制，最高限額人民幣5萬元、等值外幣5，000美元，超限款項應上交至網(wǎng)點庫箱(正確答案)C.柜員領用柜員尾箱包后應做到：臨時離崗，加鎖保管，日終將尾箱包上交入網(wǎng)點庫箱(正確答案)D.柜員尾箱實行“交叉領用”，同一柜員不得于次營業(yè)日領入同一尾箱（零余額尾箱除外）(正確答案)E.當日管庫員臨柜辦理業(yè)務的，應領用專用實物尾箱包，并與復點員共同確認領用金額后辦理現(xiàn)金領用手續(xù)(正確答案)F.營業(yè)終了，管庫員應交空專用實物尾箱包內(nèi)的現(xiàn)金，專用實物尾箱包入庫箱保管。(正確答案)總行內(nèi)控合規(guī)與法律部為全行高風險客戶管理工作的牽頭（）管理部門，主要職責（）*A.協(xié)助在總行本級客戶的可疑交易監(jiān)測中識別高風險客戶，通知相關部門發(fā)起客戶洗錢風險等級調(diào)整(正確答案)B.負責監(jiān)督、檢查高風險客戶管理相關要求的執(zhí)行情況(正確答案)C.負責指導業(yè)務管理部門開展高風險客戶管理工作，組織開展高風險客戶管理相關培訓(正確答案)D.負責全行高風險客戶評級標準設計、測試評估和動態(tài)優(yōu)化(正確答案)客戶風險等級評定為高風險的情形,包括但不限于（）*A.近1年內(nèi)客戶涉及重點可疑交易報告(正確答案)B.近1年內(nèi)客戶涉及3次（含）以上一般可疑交易報告（不含接續(xù)報告）(正確答案)C.客戶拒絕本行依法開展的客戶盡職調(diào)查工作(正確答案)D.非自然人客戶的受益所有人信息不完整或無法完成核實委托他人代理開立資金賬戶的，本行要求代理人提供（）等。*A.代理人有效身份證件(正確答案)B.被代理人有效身份證件(正確答案)C.合法的授權委托書(正確答案)D.實名制手機號碼客戶購領簽發(fā)使用的重要空白憑證包括：（）、“結算通”委托支付申請書、“結算通”委托兌付申請書等。*A.商業(yè)匯票(正確答案)B.現(xiàn)金支票(正確答案)C.轉賬支票(正確答案)D.業(yè)務委托書(正確答案)現(xiàn)金類設備的鈔箱實行（）。*A.雙人開箱(正確答案)B.雙人裝箱(正確答案)C.雙人清點(正確答案)D.雙人護送(正確答案)辦理存單質押業(yè)務要認真審核（）等*A.存單的有效性(正確答案)B.存單所有人的資質(正確答案)C.資金來源真實性(正確答案)D.存單到期日對質權實現(xiàn)的影響(正確答案)E.是否符合法律與行政法規(guī)強制性規(guī)定(正確答案)分行個人征信系統(tǒng)用戶按訪問方式分為網(wǎng)頁方式直接訪問的（）與接口方式訪問（）*A.金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫用戶（即網(wǎng)頁版用戶）(正確答案)B.征信查詢平臺用戶(正確答案)C.征信受理平臺用戶D.征信辦理平臺用戶中國人民銀行辦公廳關于組織開展打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪集中宣傳月活動的工作要求：*A.加強組織領導(正確答案)B.提升宣傳精準性(正確答案)C.統(tǒng)籌風險防控與優(yōu)化服務(正確答案)D.總結宣傳工作成效(正確答案)簡易開戶服務，是指境內(nèi)各分支行根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定審核企業(yè)基本開戶證明文件或個人有效身份證件后，（），（）且與客戶身份核實程度、賬戶風險等級相匹配的企業(yè)基本存款賬戶或個人銀行結算賬戶，以滿足客戶開戶和基本結算需求的開戶程序。*A.簡化輔助身份證明材料要求(正確答案)B.強化輔助身份證明材料要求C.快速開立功能相對簡單(正確答案)D.快速開立功能相對復雜I類銀行賬戶可辦理：（）*A.存款(正確答案)B.購買投資理財及其它金融產(chǎn)品(正確答案)C.轉賬(正確答案)D.消費及繳費(正確答案)E.支付(正確答案)關于個人養(yǎng)老金業(yè)務，以下說法正確的是：*A.個人養(yǎng)老金資金賬戶開立時不受參加人持有的II類戶數(shù)量限制(正確答案)B.我行可以為參加人通過其他銀行賬戶，非銀行支付機構，現(xiàn)金等途徑繳費提供劃轉服務，不受II類戶非綁定賬戶資金轉入限制(正確答案)C.資金賬戶信息管理服務，完整記錄資金賬戶基礎信息，繳費信息，資金結算信息，扣繳稅款信息等，在參加人領取個人養(yǎng)老金時，依法代扣代繳個人所得稅(正確答案)D.為參加人，個人養(yǎng)老金產(chǎn)品銷售機構等提供與個人養(yǎng)老金產(chǎn)品交易相關的資金劃轉服務，不受II類戶劃轉金額限制(正確答案)本行個人信用報告的查詢對象范圍包括*A.向本行申請融資的自然人(正確答案)B.為他人向本行申請融資提供擔保的自然人(正確答案)C.與本行業(yè)務相關，須進行征信查詢的其他自然人(正確答案)D.按外部監(jiān)管規(guī)定須進行任職資格審查的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等(正確答案)對出現(xiàn)以下情形的客戶，需對客戶進行身份重新識別。*A.客戶身份信息或關鍵要素發(fā)生變更(正確答案)B.客戶行為或交易發(fā)生異常(正確答案)C.客戶姓名或名稱與犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的。(正確答案)D.客戶有洗錢或恐怖融資嫌疑的(正確答案)E.獲得的客戶信息與先前的相關信息不一致或矛盾的(正確答案)F.客戶在本行名單中被認定禁止辦理業(yè)務類名單的(正確答案)《稅收居民身份聲明文件》中機構客戶機構類別由原先6類歸并為2類，分別為*A.積極非金融機構-其他非金融機構B.消極非金融機構C.消極非金融機構(正確答案)D.其他非金融機構(正確答案)以下哪些業(yè)務取消前臺授權，增加后臺授權（）*A.對客結售匯（轉賬）(正確答案)B.港澳臺居住證通行證對照關系建立(正確答案)C.個人貸款收款人信息錄入D.聯(lián)網(wǎng)核查客戶信息修改各支行網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務需求，雙人（按本行內(nèi)控管理要求為本行兩名正式員工，其中一人必須為非營銷部門人員，另一人可以為營銷人員）向上屬機構卡片保管員領取預制卡。[判斷題]*對(正確答案)錯銀行應當結合各地風險防控形勢，合理設置輔助身份證明材料適用范圍和條件，細化輔助身份證明材料適用規(guī)則。[判斷題]*對(正確答案)錯關于客戶信息保密檢查，要查看歷史數(shù)據(jù)索取流程，獲取數(shù)據(jù)是否在規(guī)定期限內(nèi)銷毀[判斷題]*對(正確答案)錯已故存款人在本行的小額金融資產(chǎn)不包括本行代銷的理財、基金等第三方機構產(chǎn)品。[判斷題]*對(正確答案)錯總行各部門、各分行、子公司在開展外部咨詢合作業(yè)務需要提供本行經(jīng)營信息和財務數(shù)據(jù)等涉密信息時，應嚴格遵守政治紀律，自覺維護本行利益，對外提供信息應遵循“最小、必須”的原則，謹慎對外提供敏感涉密信息，并主動做好溝通解釋工作。[判斷題]*對(正確答案)錯各營業(yè)網(wǎng)點辦理已故存款人賬戶資金提取時，如合法繼承人無法提供實體卡片且賬戶項下存在未結清的金融產(chǎn)品，無法通過掛失銷戶直接辦理資金提取的，經(jīng)辦網(wǎng)點應使用不保號換卡功能為客戶掛失補卡。[判斷題]*對錯(正確答案)“出票結束已作廢”非人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的標準狀態(tài)名稱。[判斷題]*對(正確答案)錯智能現(xiàn)金設備、現(xiàn)金類自助設備、智能柜員機現(xiàn)金邊柜查庫過程中，應由二名開箱人員全程目視。[判斷題]*對錯(正確答案)加、卸物料由憑證管理崗或指定人員負責，應核對廳堂式發(fā)卡類自助設備物料，通過廳堂式發(fā)卡類自助設備“賬簿核對”模塊進行賬實核對[判斷題]*對(正確答案)錯對代理他人以開立賬戶方式與本行建立業(yè)務關系的，各級行營業(yè)部門只需對被代理人采取客戶身份識別措施，核對被代理人的有效身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實并留存電話記錄等聯(lián)系資料，登記被代理人的身份基本信息。（）[判斷題]*對錯(正確答案)個人賬戶關鍵要素核驗規(guī)則中地址最后一位為“路、街、鎮(zhèn)、區(qū)”其中之一，或地址中未包含阿拉伯數(shù)字的，均視為校驗不通過。[判斷題]*對(正確答案)錯對于對賬周期內(nèi)月均余額不足5萬元且累計支付金額不