金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場與資本市場一、單項選擇題

（難易度:中）2.下面哪個參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無3.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無4.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無5.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無6.世界上最著名的場外交易市場是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場

正確答案：D

答案解釋：暫無7.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

答案解釋：暫無8.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無9.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

答案解釋：暫無10.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公開市場

B.票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

答案解釋：暫無11.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

答案解釋：暫無二、多項選擇題

（難易度:中）13.債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會計師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無14.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

答案解釋：暫無15.一般情況下，衡量債券收益的指標(biāo)有（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無16.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.私募發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.內(nèi)部發(fā)行

D.定向發(fā)行

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無17.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個月

C.4個月

D.2年

正確答案：ABC

答案解釋：暫無18.貨幣市場的特點(diǎn)是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.交易期限短

B.流動性強(qiáng)

C.安全性高

D.交易額大

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無19.股票流通市場主要包括()

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.證券交易所

D.場外交易市場

正確答案：CD

答案解釋：暫無20.債券發(fā)行市場主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無21.我國的股票價格指數(shù)包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.上海證券綜合指數(shù)

B.深證成份指數(shù)

C.中小企業(yè)板指數(shù)

D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無22.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）

單選題(5.0分)（難易度:中）A.買斷式回購

B.%50質(zhì)押式回購

C.順回購

D.逆回購

正確答案：A

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.一般而言，證券流動性越高，回購利率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無25.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無26.一般而言，基金風(fēng)險程度越高，其管理費(fèi)費(fèi)率也越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無27.債券投資的風(fēng)險是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無28.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價格較多地高于其價值，此時需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無29.Shibor運(yùn)行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場基準(zhǔn)利率的地位，成為中國金融市場上重要的指標(biāo)性利率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無30.一般來說，資信等級越高的債券，能夠以較高的利率出售；而資信等級低的債券，風(fēng)險較大，只能以較低的利率發(fā)行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無31.債券流通市場是組織新債券發(fā)行的市場。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無32.開放式基金的認(rèn)購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無33.一般情況下，如果一只股票的市盈率過低，可能意味著該股票的價值被低估，則可以買入該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場與資本市場一、單項選擇題

（難易度:中）2.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)基金

正確答案：D

答案解釋：暫無3.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

答案解釋：暫無4.下面哪個參與者是債券發(fā)行市場資金的需求者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債務(wù)人。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：A

答案解釋：暫無5.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無6.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

答案解釋：暫無7.下面哪個參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無8.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無9.世界上最著名的場外交易市場是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場

正確答案：D

答案解釋：暫無10.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借

B.回購協(xié)議

C.票據(jù)回購

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

正確答案：B

答案解釋：暫無11.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無二、多項選擇題

（難易度:中）13.目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.銀行間市場

B.交易所市場

C.商業(yè)銀行柜臺市場

D.投資市場

正確答案：ABC

答案解釋：暫無14.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

答案解釋：暫無15.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.組合投資、分散風(fēng)險

B.集中管理、專業(yè)理財

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.分散管理、風(fēng)險共享

正確答案：ABC

答案解釋：暫無16.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個月

C.4個月

D.2年

正確答案：ABC

答案解釋：暫無17.債券的發(fā)行方式有兩種，即（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：AB

答案解釋：暫無18.下列屬于貨幣市場的是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場

B.回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無19.貨幣市場的功能包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場

B.是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動性管理的市場

C.是一國中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控的場所

D.是市場基準(zhǔn)利率生成的場所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無20.狹義的資本市場包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.股票市場

B.債券市場

C.基金市場

D.國庫券市場

正確答案：ABC

答案解釋：暫無21.按照投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

答案解釋：暫無22.政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.市盈率是股票的每股市價與每股盈利的比率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無25.開放式基金的申購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無26.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無27.收入型基金既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無28.一般而言，回購期限越長，回購利率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無29.Shibor運(yùn)行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場基準(zhǔn)利率的地位，成為中國金融市場上重要的指標(biāo)性利率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無30.平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險較大，可能獲取的收益也較大，適合能承受高風(fēng)險的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無31.債券投資的風(fēng)險是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無32.債券流通市場是組織新債券發(fā)行的市場。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無33.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場與資本市場一、單項選擇題

（難易度:中）2.下面哪個參與者是債券發(fā)行市場資金的需求者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債務(wù)人。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：A

答案解釋：暫無3.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：A

答案解釋：暫無4.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無5.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

答案解釋：暫無6.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借

B.回購協(xié)議

C.票據(jù)回購

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

正確答案：B

答案解釋：暫無7.（）也稱為柜臺交易。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無8.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無9.世界上最著名的場外交易市場是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場

正確答案：D

答案解釋：暫無10.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金總份額

D.基金負(fù)債凈值

正確答案：A

答案解釋：暫無11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公開市場

B.票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

答案解釋：暫無二、多項選擇題

（難易度:中）13.股票流通市場主要包括()

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.證券交易所

D.場外交易市場

正確答案：CD

答案解釋：暫無14.下列屬于貨幣市場的是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場

B.回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無15.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個月

C.4個月

D.2年

正確答案：ABC

答案解釋：暫無16.債券發(fā)行市場主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無17.目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.銀行間市場

B.交易所市場

C.商業(yè)銀行柜臺市場

D.投資市場

正確答案：ABC

答案解釋：暫無18.債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會計師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無19.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

答案解釋：暫無20.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.私募發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.內(nèi)部發(fā)行

D.定向發(fā)行

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無21.政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無22.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50直接募集

B.%50交易商募集

C.金融機(jī)構(gòu)募集

D.拆借募集

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.債券流通市場是組織新債券發(fā)行的市場。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無25.債券投資的風(fēng)險是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無26.一般而言，基金規(guī)模越大，其托管費(fèi)率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無27.一般情況下，如果一只股票的市盈率過低，可能意味著該股票的價值被低估，則可以買入該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無28.成長型基金主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無29.收入型基金既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無30.一般而言，基金風(fēng)險程度越高，其管理費(fèi)費(fèi)率也越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無31.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無32.一般而言，基金風(fēng)險程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價格向投資者發(fā)售國庫券。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場與資本市場一、單項選擇題

（難易度:中）2.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

答案解釋：暫無3.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

答案解釋：暫無4.（）是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：D

答案解釋：暫無5.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借

B.回購協(xié)議

C.票據(jù)回購

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

正確答案：B

答案解釋：暫無6.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

答案解釋：暫無7.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

答案解釋：暫無8.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：B

答案解釋：暫無9.下面哪個參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無10.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：A

答案解釋：暫無11.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無二、多項選擇題

（難易度:中）13.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50直接募集

B.%50交易商募集

C.金融機(jī)構(gòu)募集

D.拆借募集

答案解釋：暫無14.下列屬于貨幣市場的是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場

B.回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無15.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：BCD

答案解釋：暫無16.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無17.債券發(fā)行市場主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無18.政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無19.債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會計師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無20.按照投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

答案解釋：暫無21.我國目前的股票交易市場主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.證券交易所股票市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡稱“新三板”）

C.區(qū)域性場外交易市場

D.美國納斯達(dá)克股票市場

正確答案：ABD

答案解釋：暫無22.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.組合投資、分散風(fēng)險

B.集中管理、專業(yè)理財

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.分散管理、風(fēng)險共享

正確答案：ABC

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.國庫券的高安全性、高流動性和稅收優(yōu)惠（各國通常規(guī)定來自國庫券的收入免繳所得稅）特點(diǎn)使各類金融機(jī)構(gòu)都將其作為投資組合中的一項重要的無風(fēng)險資產(chǎn)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無25.開放式基金的認(rèn)購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無26.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無27.一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無28.ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無29.一般而言，基金風(fēng)險程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無30.平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險較大，可能獲取的收益也較大，適合能承受高風(fēng)險的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無31.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無32.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價格較多地高于其價值，此時需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無33.場外交易市場是一個分散的無形市場。它沒有固定的、集中的交易場所，是由許多各自獨(dú)立經(jīng)營的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分別進(jìn)行交易，并且主要是依靠電話、電報、傳真和計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系成交的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場與資本市場一、單項選擇題

（難易度:中）2.（）市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：A

答案解釋：暫無3.下面哪個參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無4.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

答案解釋：暫無5.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無6.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

答案解釋：暫無7.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無8.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無9.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無10.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

答案解釋：暫無11.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無二、多項選擇題

（難易度:中）13.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案：AB

答案解釋：暫無14.政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無15.狹義的資本市場包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.股票市場

B.債券市場

C.基金市場

D.國庫券市場

正確答案：ABC

答案解釋：暫無16.按照投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

答案解釋：暫無17.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無18.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評級機(jī)構(gòu)主要有（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司

B.穆迪投資者服務(wù)公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

答案解釋：暫無19.下列哪些市場主要服務(wù)于創(chuàng)新型、成長型的中小微企業(yè)，發(fā)行條件比較寬松。（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：BCD

答案解釋：暫無20.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.私募發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.內(nèi)部發(fā)行

D.定向發(fā)行

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無21.目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.銀行間市場

B.交易所市場

C.商業(yè)銀行柜臺市場

D.投資市場

正確答案：ABC

答案解釋：暫無22.債券發(fā)行市場主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無25.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無26.一般而言，證券流動性越高，回購利率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無27.成長型基金主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無28.場外交易市場是一個分散的無形市場。它沒有固定的、集中的交易場所，是由許多各自獨(dú)立經(jīng)營的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分別進(jìn)行交易，并且主要是依靠電話、電報、傳真和計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系成交的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無29.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無30.Shibor運(yùn)行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場基準(zhǔn)利率的地位，成為中國金融市場上重要的指標(biāo)性利率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無31.一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無32.回購協(xié)議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個市場的重要參與者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無33.同業(yè)拆借市場的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月、4個月、6個月、9個月、1年、2年、5年、10年等。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場與資本市場一、單項選擇題

（難易度:中）2.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金總份額

D.基金負(fù)債凈值

正確答案：A

答案解釋：暫無3.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無4.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無5.下面哪個參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無6.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

答案解釋：暫無7.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無8.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

答案解釋：暫無9.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

答案解釋：暫無10.世界上最著名的場外交易市場是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場

正確答案：D

答案解釋：暫無11.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無二、多項選擇題

（難易度:中）13.狹義的資本市場包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.股票市場

B.債券市場

C.基金市場

D.國庫券市場

正確答案：ABC

答案解釋：暫無14.債券發(fā)行市場主要由（）組成。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無15.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）

單選題(5.0分)（難易度:中）A.買斷式回購

B.%50質(zhì)押式回購

C.順回購

D.逆回購

正確答案：A

答案解釋：暫無16.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無17.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評級機(jī)構(gòu)主要有（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司

B.穆迪投資者服務(wù)公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

答案解釋：暫無18.主板市場股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.首次公募

B.增資發(fā)行

C.配股發(fā)行

D.私募發(fā)行

正確答案：ABC

答案解釋：暫無19.我國的股票價格指數(shù)包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.上海證券綜合指數(shù)

B.深證成份指數(shù)

C.中小企業(yè)板指數(shù)

D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無20.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.組合投資、分散風(fēng)險

B.集中管理、專業(yè)理財

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.分散管理、風(fēng)險共享

正確答案：ABC

答案解釋：暫無21.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50直接募集

B.%50交易商募集

C.金融機(jī)構(gòu)募集

D.拆借募集

答案解釋：暫無22.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.私募發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.內(nèi)部發(fā)行

D.定向發(fā)行

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價格較多地高于其價值，此時需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無25.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無26.平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險較大，可能獲取的收益也較大，適合能承受高風(fēng)險的投資者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無27.市盈率是股票的每股市價與每股盈利的比率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無28.一般情況下，如果一只股票的市盈率過低，可能意味著該股票的價值被低估，則可以買入該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無29.各國法律大多規(guī)定，中央銀行不能直接在發(fā)行市場上購買國庫券。因此，中央銀行參與國庫券的買賣只能在流通市場上。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無30.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無31.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無32.私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收益率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無33.債券投資的風(fēng)險是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場與資本市場一、單項選擇題

（難易度:中）2.世界上最著名的場外交易市場是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場

正確答案：D

答案解釋：暫無3.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：C

答案解釋：暫無4.下面哪個參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

答案解釋：暫無5.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金總份額

D.基金負(fù)債凈值

正確答案：A

答案解釋：暫無6.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

答案解釋：暫無7.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：A

答案解釋：暫無8.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價格的比率。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

答案解釋：暫無9.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機(jī)構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

答案解釋：暫無10.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：B

答案解釋：暫無二、多項選擇題

（難易度:中）13.債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會計師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無14.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評級機(jī)構(gòu)主要有（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司

B.穆迪投資者服務(wù)公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

答案解釋：暫無15.貨幣市場的功能包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場

B.是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動性管理的市場

C.是一國中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控的場所

D.是市場基準(zhǔn)利率生成的場所

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無16.主板市場股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.首次公募

B.增資發(fā)行

C.配股發(fā)行

D.私募發(fā)行

正確答案：ABC

答案解釋：暫無17.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無18.政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無19.我國目前的股票交易市場主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.證券交易所股票市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡稱“新三板”）

C.區(qū)域性場外交易市場

D.美國納斯達(dá)克股票市場

正確答案：ABD

答案解釋：暫無20.下列屬于貨幣市場的是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借市場

B.回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無21.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：BCD

答案解釋：暫無22.股票流通市場主要包括()

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.證券交易所

D.場外交易市場

正確答案：CD

答案解釋：暫無三、判斷題

（難易度:中）24.封閉式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無25.債券投資的風(fēng)險是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無26.私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強(qiáng)。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無27.開放式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級市場上掛牌轉(zhuǎn)讓。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無28.回購協(xié)議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個市場的重要參與者。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無29.一般而言，基金風(fēng)險程度越高，其管理費(fèi)費(fèi)率也越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無30.市盈率是股票的每股市價與每股盈利的比率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無31.一般而言，回購期限越長，回購利率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：B

答案解釋：暫無32.一般而言，基金風(fēng)險程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無33.商業(yè)銀行柜臺市場是銀行間市場的延伸，也屬于零售市場。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.對

B.錯

正確答案：A

答案解釋：暫無

金融基礎(chǔ)·第6章貨幣市場與資本市場一、單項選擇題

（難易度:中）2.（）是采用復(fù)利法計算的以當(dāng)期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：D

答案解釋：暫無3.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

答案解釋：暫無4.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場，稱為（）市場。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

答案解釋：暫無5.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價格的比率。（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

答案解釋：暫無6.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)基金

正確答案：D

答案解釋：暫無7.世界上最著名的場外交易市場是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達(dá)克股票市場

正確答案：D

答案解釋：暫無8.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

答案解釋：暫無9.（）市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：A

答案解釋：暫無10.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。

單選題(3.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

答案解釋：暫無11.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）

單選題(3.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

答案解釋：暫無二、多項選擇題

（難易度:中）13.貨幣市場的特點(diǎn)是（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.交易期限短

B.流動性強(qiáng)

C.安全性高

D.交易額大

正確答案：ABCD

答案解釋：暫無14.按照投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

答案解釋：暫無15.主板市場股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。

多選題(5.0分)（難易度:中）A.首次公募

B.增資發(fā)行

C.配股發(fā)行

D.私募發(fā)行

正確答案：ABC

答案解釋：暫無16.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評級機(jī)構(gòu)主要有（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司

B.穆迪投資者服務(wù)公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

答案解釋：暫無17.政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.%50彌補(bǔ)年度財政赤字

B.%50調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場基準(zhǔn)利率

答案解釋：暫無18.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

答案解釋：暫無19.我國目前的股票交易市場主要包括（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.證券交易所股票市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡稱“新三板”）

C.區(qū)域性場外交易市場

D.美國納斯達(dá)克股票市場

正確答案：ABD

答案解釋：暫無20.債券的發(fā)行方式有兩種，即（）

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：AB

答案解釋：暫無21.股票流通市場主要包括()

多選題(5.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.證券交易所

D.場外交易市場

正確答案：CD

答案解釋：暫無22.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（