經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷3（共9套）（共879題）經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體是()。A、企業(yè)B、家庭C、政府D、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：企業(yè)是重要的資金供給者和需求者，也是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體。2、同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，對(duì)參與者要求嚴(yán)格，因此，其拆借活動(dòng)基本上都是()拆借。A、質(zhì)押B、抵押C、擔(dān)保D、信用標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行的，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格，金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參加拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借活動(dòng)基本上都是信用拆借。3、2014年11月17日，()正式啟動(dòng)。A、股票期貨B、股指期貨C、滬港通D、金融期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：2014年11月17日，滬港通正式啟動(dòng)。4、對(duì)我國(guó)證券回購(gòu)市場(chǎng)的描述，錯(cuò)誤的是()。A、我國(guó)證券回購(gòu)市場(chǎng)從1997年國(guó)債回購(gòu)開始B、非銀行金融機(jī)構(gòu)可以參與回購(gòu)市場(chǎng)C、銀行間回購(gòu)利率已經(jīng)成為反映貨幣市場(chǎng)資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)D、質(zhì)押式回購(gòu)期限為1天到365天標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的發(fā)展是從1991年國(guó)債回購(gòu)開始的，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。5、超短期融資券市場(chǎng)的期限在()天以內(nèi)。A、150B、170C、270D、290標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：超短期融資券市場(chǎng)的期限在270天以內(nèi)。6、若本金為P，年利率為r，每年的計(jì)息次數(shù)為m，則n年末該投資的終值計(jì)算公式為()。A、FVn=P(1+r)nB、FVn=P(1+r／n)mnC、FVn=P(1+r／m)mnD、FVn=P(1+r／m)n標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：一般來說，若本金為P，年利率為r，每年的計(jì)息次數(shù)為m，則第n年末的本息和為：FVn=P(1+r／m)nm。7、投資者用100萬元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為5％，一年計(jì)息一次，按單利計(jì)算，則2年末投資者可得到的本息和為()萬元。A、110．00B、110．25C、115．00D、120．00標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：2年末可得到的本息和：100×(1+5％×2)=110(萬元)。8、關(guān)于β系數(shù)的描述，正確的是()。A、它是評(píng)估證券非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的工具B、β系數(shù)高的證券是防衛(wèi)型的C、β=0，證券無風(fēng)險(xiǎn)D、證券無風(fēng)險(xiǎn)，β一定為零標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：β系數(shù)是評(píng)估系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的工具。β系數(shù)高的證券是激進(jìn)型的，即使β=0，并不一定能代表證券無風(fēng)險(xiǎn)，而有可能是證券價(jià)格波動(dòng)與市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)無關(guān)。9、下列各項(xiàng)中，()屬于“虛擬”資本。A、會(huì)計(jì)資本B、監(jiān)管資本C、經(jīng)濟(jì)資本D、實(shí)收資本標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)濟(jì)資本是一種“虛擬”資本，它并不存在于資產(chǎn)負(fù)債表的某一個(gè)或幾個(gè)科目中。10、某證券的β值為1．1，且市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高10%，則該證券實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高()。A、5％B、10％C、11％D、85％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：β值還提供了一個(gè)衡量證券的實(shí)際收益率對(duì)市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率的敏感度的比例指標(biāo)，如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y％，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大βi×Y％。該證券實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高1.1×10％=11％。11、港幣發(fā)行由()承擔(dān)。A、香港金融管理局、匯豐銀行、渣打銀行B、匯豐銀行、渣打銀行、中國(guó)銀行香港分行C、香港金融管理局、匯豐銀行、中國(guó)銀行香港分行D、香港金融管理局、渣打銀行、中國(guó)銀行香港分行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：香港實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度，港幣發(fā)行由匯豐銀行、渣打銀行、中國(guó)銀行香港分行三家商業(yè)銀行承擔(dān)。12、關(guān)于金融監(jiān)管制度的描述，錯(cuò)誤的是()。A、實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的一般是金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的國(guó)家B、實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制的大多是金融業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的國(guó)家或地區(qū)C、美國(guó)實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制，但是金融業(yè)卻是混業(yè)經(jīng)營(yíng)D、澳大利亞實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：澳大利亞實(shí)行不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，屬于“雙峰式”監(jiān)管。13、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。A、一元式中央銀行B、二元式中央銀行C、跨國(guó)的中央銀行D、準(zhǔn)中央銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個(gè)典型的跨國(guó)式中央銀行。14、信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是()。A、吸收存款，融通資金B(yǎng)、受人之托，代人理財(cái)C、項(xiàng)目融資D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)放貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”。15、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)小額貸款公司的主要資金來源不包括()。A、股東繳納的資本金B(yǎng)、股東繳納的捐贈(zèng)資金C、不超過2個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)的融入資金D、吸收的公共存款標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：小額貸款公司的主要資金來源包括股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及不超過2個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。16、以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向的“4R”營(yíng)銷組合策略不包括()。A、關(guān)聯(lián)B、反應(yīng)C、關(guān)系D、溝通標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：“4R”營(yíng)銷組合策略包括關(guān)聯(lián)、反應(yīng)、關(guān)系、回報(bào)四個(gè)方面。17、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理的動(dòng)態(tài)平衡的基礎(chǔ)是()。A、合理經(jīng)濟(jì)體制B、合理經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)C、合理經(jīng)濟(jì)規(guī)模D、合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：規(guī)模對(duì)稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用的規(guī)模必須與負(fù)債來源的規(guī)模相對(duì)稱、相平衡。這種對(duì)稱并非是簡(jiǎn)單的對(duì)等，而是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)平衡。18、商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)的衍生服務(wù)是()。A、利率管B、賬戶管理C、現(xiàn)金管理D、投資管理標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)的衍生服務(wù)是現(xiàn)金管理。19、現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于()的管理。A、利潤(rùn)最大化B、效率最大化C、價(jià)值最大化D、核心資本增值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理是在價(jià)值最大化這一財(cái)務(wù)管理目標(biāo)前提下，實(shí)施以創(chuàng)造價(jià)值為核心的一系列財(cái)務(wù)活動(dòng)。20、根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行核心一級(jí)資本的是()。A、實(shí)收資本B、盈余公積C、少數(shù)股東權(quán)益D、優(yōu)先股及溢價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行核心一級(jí)資本包括實(shí)收資本(普通股)、資本公積可計(jì)入部分、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。優(yōu)先股及溢價(jià)屬于其他一級(jí)資本。21、當(dāng)投資銀行幫助發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時(shí)，投資銀行在證券運(yùn)作中承擔(dān)()角色。A、做市商B、自營(yíng)商C、經(jīng)紀(jì)商D、承銷商標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券發(fā)行尤其是公開發(fā)行必須由投資銀行作為中介才能順利完成。具體來說，在發(fā)行市場(chǎng)中，投資銀行以承銷商身份，通過咨詢、信息披露、定價(jià)和證券銷售等幫助構(gòu)建證券發(fā)行市場(chǎng)。22、關(guān)于投行并購(gòu)業(yè)務(wù)的描述，錯(cuò)誤的是()。A、惡意收購(gòu)又稱為“黑衣騎士”B、善意收購(gòu)又稱為“白衣騎士”C、惡意收購(gòu)的優(yōu)點(diǎn)是并購(gòu)公司完全處于主動(dòng)地位D、惡意收購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)較小標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：惡意收購(gòu)?fù)ǔo法從目標(biāo)公司獲取其內(nèi)部實(shí)際運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況等重要資料，給公司估價(jià)帶來困難，同時(shí)還會(huì)招致目標(biāo)公司抵抗甚至設(shè)置各種障礙。因此，惡意收購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)較大。23、在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式是()。A、全額包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在證券承銷方式中，余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在股東按優(yōu)先認(rèn)股權(quán)認(rèn)購(gòu)股份后若還有余額，承銷商有義務(wù)全部買進(jìn)這部分剩余股票，然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。24、投資銀行和商業(yè)銀行同樣是媒介資金供求中介，但投資銀行側(cè)重于為企業(yè)籌措()。A、短期資金B(yǎng)、流動(dòng)資金C、中長(zhǎng)期資金D、投資渠道標(biāo)準(zhǔn)答案：c知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行側(cè)重于短期資金市場(chǎng)，投資銀行側(cè)重于中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。25、在新股發(fā)行的詢價(jià)制中，當(dāng)網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)時(shí)，發(fā)行人和承銷商應(yīng)()。A、將本次發(fā)行股份的10％從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)蹷、將本次發(fā)行股份的20％從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)蹸、將本次發(fā)行股份的40％從網(wǎng)上向網(wǎng)下回拔D、將本次發(fā)行股份的15％從網(wǎng)上向網(wǎng)下回?fù)軜?biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回拔，應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回拔，回拔比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的20％；網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過100倍的，回?fù)鼙壤秊楸敬喂_發(fā)行股票數(shù)量的40％。網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎缶W(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10％。(此考點(diǎn)在新教材中已修改)26、信托財(cái)產(chǎn)擁有特殊的所有權(quán)性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權(quán)在受托人和()之間的分離。A、管理人B、委托人C、受益人D、托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利與利益相分離。信托財(cái)產(chǎn)擁有特殊的所有權(quán)性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權(quán)在受托人和受益人之間的分離。27、現(xiàn)代信托起源于()。A、美國(guó)B、英國(guó)C、日本D、意大利標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)代信托起源于英國(guó)，繁榮在美國(guó)，創(chuàng)新在日本。28、信托登記的信息不包括()。A、信托產(chǎn)品名稱B、信托類別C、信托目的和期限D(zhuǎn)、信托關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：信托登記信息包括信托產(chǎn)品名稱、信托類別、信托目的、信托期限、信托當(dāng)事人、信托財(cái)產(chǎn)、信托利益分配等信托產(chǎn)品及其受益權(quán)信息和變動(dòng)情況。29、以下對(duì)集合資金信托業(yè)務(wù)的委托人的描述，不正確的是()。A、投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B、個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人C、個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人D、個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：集合資金信托業(yè)務(wù)是信托市場(chǎng)中重要的業(yè)務(wù)類型，其委托人需要符合下列條件之一：①投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；②個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；③個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。30、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理的是()。A、證監(jiān)會(huì)B、銀保監(jiān)會(huì)C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、證券業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)B屬于中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)之一。31、凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為()。A、貨幣供應(yīng)量B、利率C、超額存款準(zhǔn)備金D、基礎(chǔ)貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。凱恩斯認(rèn)為，利率的變動(dòng)直接影響就業(yè)和國(guó)民收入的變動(dòng)，最終必然影響貨幣需求量。因此，凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量應(yīng)是利率。32、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，()不僅是貨幣供求是否均衡的重要信號(hào)，而且對(duì)貨幣供求具有明顯的調(diào)節(jié)功能。A、貨幣流通速度B、國(guó)際收支水平C、社會(huì)就業(yè)率D、利率標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，判定貨幣供求是否均衡的重要信號(hào)是利率。33、貨幣乘數(shù)等于()。A、貨幣需求量×基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供給量×基礎(chǔ)貨幣C、貨幣需求量／基礎(chǔ)貨幣D、貨幣供給量／基礎(chǔ)貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣乘數(shù)=貨幣供給量／基礎(chǔ)貨幣。34、關(guān)于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是()。A、恒常收入與貨幣需求成反比B、財(cái)富結(jié)構(gòu)與貨幣需求成反比C、各種資產(chǎn)的預(yù)期收益與貨幣需求成反比D、隨機(jī)因素與貨幣需求成反比標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：恒常收入和財(cái)富結(jié)構(gòu)與貨幣需求成正比，各種資產(chǎn)的預(yù)期收益與貨幣需求成反比，隨機(jī)因素難以判斷。35、由于不同國(guó)家的經(jīng)濟(jì)部門結(jié)構(gòu)的某些特點(diǎn)，當(dāng)一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動(dòng)時(shí)，往往會(huì)通過部門之間的相互看齊過程而影響到其他部門，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平的上升，這種情形屬于()通貨膨脹。A、需求拉上型B、成本推進(jìn)型C、結(jié)構(gòu)型D、隱蔽型標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：結(jié)構(gòu)型通貨膨脹的基本觀點(diǎn)是，由于不同國(guó)家的經(jīng)濟(jì)部門結(jié)構(gòu)的某些特點(diǎn)，當(dāng)一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動(dòng)時(shí)，往往會(huì)通過部門之間的相互看齊過程而影響到其他部門，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平的上升。36、從通貨膨脹的程度來看，一般物價(jià)水平上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A、爬行式B、溫和式C、奔騰式D、惡性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按通貨膨脹的程度劃分，通貨膨脹分為爬行式通貨膨脹、溫和式通貨膨脹、奔騰式通貨膨脹和惡性通貨膨脹四種。爬行式通貨膨脹是指一般物價(jià)水平年平均上漲率不超過2％～3％，并且在經(jīng)濟(jì)生活中沒有形成通貨膨脹的預(yù)期，是物價(jià)上漲幅度最小的一類通貨膨脹。37、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為()通貨膨脹。A、需求拉上型B、成本推進(jìn)型C、供求混合推進(jìn)型D、結(jié)構(gòu)型標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為供求混合推進(jìn)型通貨膨脹。38、為治理通貨膨脹，中央銀行一般會(huì)在市場(chǎng)上()。A、出售政府證券B、購(gòu)入政府證券C、降低利率D、加大貨幣投放量標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行一般會(huì)在公開市場(chǎng)向商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)出售政府證券，回籠貨幣，從而達(dá)到緊縮信用，減少貨幣供給量的目的。39、下列各項(xiàng)中，可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A、提高法定存款準(zhǔn)備金率B、降低利率C、降低再貼現(xiàn)率D、公開市場(chǎng)上買入政府債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：治理通貨膨脹需要采用緊縮性的貨幣政策。緊縮性的貨幣政策措施主要包括提高法定存款準(zhǔn)備金率、提高再貼現(xiàn)率、在公開市場(chǎng)上賣出政府債券、直接提高利率。40、通貨緊縮的基本標(biāo)志是()。A、物價(jià)總水平持續(xù)下降B、貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降C、進(jìn)口增長(zhǎng)率持續(xù)下降D、出口增長(zhǎng)率持續(xù)下降標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：通貨緊縮的基本標(biāo)志應(yīng)當(dāng)是一般物價(jià)水平的持續(xù)下降，通貨緊縮的標(biāo)志可以從以下兩個(gè)方面把握：①價(jià)格總水平持續(xù)下降。這是通貨緊縮的基本標(biāo)志。②經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。41、貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，()之間就存在矛盾。A、穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)B、穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C、穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡D、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)之間就存在矛盾。42、金融宏觀調(diào)控中，一級(jí)主控變量是()。A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量C、存款準(zhǔn)備金D、利率標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融宏觀調(diào)控中，基礎(chǔ)貨幣是一級(jí)主控變量，利率和貨幣供給是間接控制的二階變量。43、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是()。A、投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B、投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C、投資和貨幣需求的利率彈性都大D、投資和貨幣需求的利率彈性都小標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的問題上，最大的特點(diǎn)就是非常強(qiáng)調(diào)利率的作用，認(rèn)為貨幣政策增加國(guó)民收入的效果主要取決于投資和貨幣需求的利率彈性。如果投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小，則增加貨幣供給所能導(dǎo)致的收入增長(zhǎng)就會(huì)比較大。44、商業(yè)銀行采用的貸款五級(jí)分類方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的()管理。A、機(jī)制B、事前C、事中D、事后標(biāo)準(zhǔn)答案：c知識(shí)點(diǎn)解析：信用風(fēng)險(xiǎn)管理包括事前管理、事中管理、事后管理。在事中管理階段，商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類。45、某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的()。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)可具體定義為：有關(guān)主體在享有債權(quán)時(shí)，由于債務(wù)人不能如期、足額還本付息，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。46、在匯率風(fēng)險(xiǎn)中，()又稱為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。A、交易風(fēng)險(xiǎn)B、折算風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)分為交易風(fēng)險(xiǎn)、折算風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。其中，折算風(fēng)險(xiǎn)，又稱會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是指有關(guān)主體(主要是跨國(guó)公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。47、我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。A、市場(chǎng)風(fēng)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：從廣義來看，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指一國(guó)居民在與他國(guó)居民進(jìn)行經(jīng)濟(jì)金融交易中，因他國(guó)各種政策性或環(huán)境性因素發(fā)生意外變動(dòng)，而使自己蒙受各種損失的可能性。48、主要產(chǎn)生于跨國(guó)公司對(duì)海外子公司財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行并表處理的匯率風(fēng)險(xiǎn)是()。A、交易風(fēng)險(xiǎn)B、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C、折算風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：折算風(fēng)險(xiǎn)(也稱會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn))，為了合并母子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，將用外幣記賬的外國(guó)子公司的財(cái)務(wù)報(bào)表轉(zhuǎn)變?yōu)橛媚腹舅趪?guó)貨幣重新做賬時(shí)，導(dǎo)致賬戶上股東權(quán)益項(xiàng)目的潛在變化所造成的風(fēng)險(xiǎn)。49、以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是()。A、基本指標(biāo)法B、概率法C、情景分析法D、KMV模型標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法主要有初級(jí)計(jì)量法(包括基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)化法)和高級(jí)計(jì)量法(包括內(nèi)部測(cè)量法和損失分布法)。選項(xiàng)B、C，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法；選項(xiàng)D，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。50、以下關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()。A、交易風(fēng)險(xiǎn)是由實(shí)質(zhì)性交易引致的B、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)是由合并報(bào)表引致的C、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是最復(fù)雜的匯率風(fēng)險(xiǎn)D、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)帶來實(shí)際損失標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)帶來的是賬面損失，是否會(huì)造成實(shí)際損失是未知數(shù)。選項(xiàng)D錯(cuò)誤。51、2018年，中國(guó)人民銀行繼續(xù)加大力度調(diào)整和完善宏觀審慎政策，對(duì)資產(chǎn)規(guī)模()億元以上的銀行發(fā)行的同業(yè)存單進(jìn)行考核。A、3000B、5000C、8000D、10000標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：2018年，中國(guó)人民銀行繼續(xù)加大力度調(diào)整和完善宏觀審慎政策，把同業(yè)存單納入宏觀審慎評(píng)估體系同業(yè)負(fù)債占比指標(biāo)進(jìn)行考核，對(duì)資產(chǎn)規(guī)模5000億元以上的銀行發(fā)行的同業(yè)存單進(jìn)行考核，對(duì)資產(chǎn)規(guī)模5000億元以下的銀行發(fā)行的同業(yè)存單進(jìn)行監(jiān)測(cè)。52、在證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容的是()。A、賬戶實(shí)名B、持股分散C、規(guī)模控制D、擔(dān)保品收取標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》以保護(hù)投資者利益和防范證券公司風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，重點(diǎn)規(guī)定了證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和融資融券等主要業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。從賬戶實(shí)名、持股分散、規(guī)?？刂频确矫妫瑢?duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)定；從賬戶報(bào)備、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露、禁止保本保底、對(duì)有關(guān)賬戶的交易行為實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控等方面，對(duì)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)做了規(guī)定；從賬戶開立、融資融券比例、擔(dān)保品的收取、逐日盯市制度等方面，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)做了規(guī)定。53、證券公司應(yīng)當(dāng)有()名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。A、2B、3C、4D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。54、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的審查對(duì)象是()。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告B、銀行的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性C、銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表D、銀行的治理情況標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督包括審查和分析各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表。55、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于()。A、5％B、10％C、15％D、50％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于50％。56、在金本位制度下，匯率的決定基礎(chǔ)是()。A、購(gòu)買力平價(jià)B、黃金輸送點(diǎn)C、鑄幣平價(jià)D、利率平價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在金本位制度下，匯率的決定基礎(chǔ)是鑄幣平價(jià)，即一國(guó)貨幣的含金量與另一國(guó)貨幣的含金量之比。57、在下列項(xiàng)目中，應(yīng)記入國(guó)際收支平衡表借方的是()。A、貨物出口B、外商投資企業(yè)所獲利潤(rùn)再投資C、外匯儲(chǔ)備減少D、對(duì)外提供無償援助標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：凡是導(dǎo)致外匯流出的計(jì)入借方j(luò)凡是導(dǎo)致外匯流入的計(jì)入貸方。選項(xiàng)D“對(duì)外提供無償援助”會(huì)導(dǎo)致外匯流出，因此應(yīng)記入國(guó)際收支平衡表的借方。58、國(guó)際收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A、自主性交易B、貨幣交易C、經(jīng)濟(jì)交易D、補(bǔ)償性交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。59、如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于()的范疇。A、外國(guó)債券B、猛犬債券C、武士債券D、歐洲債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際債券包括外國(guó)債券和歐洲債券。外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。例如：中國(guó)政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國(guó)債券。60、一國(guó)居民可以在國(guó)際收支所有項(xiàng)目下，自由地將本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣兌換，則該國(guó)實(shí)現(xiàn)了()。A、經(jīng)常項(xiàng)目可兌換B、資本項(xiàng)目可兌換C、貿(mào)易項(xiàng)目可兌換D、完全可兌換標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：完全可兌換是指一國(guó)貨幣的持有者可以在國(guó)際收支的所有項(xiàng)目下，自由地將本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣相兌換。二、多項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)61、在金融工具四個(gè)性質(zhì)之間，存在正比關(guān)系的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,E知識(shí)點(diǎn)解析：金融工具的四個(gè)性質(zhì)中，流動(dòng)性與收益性、期限性、風(fēng)險(xiǎn)性成反比，則期限性與收益性成正比，收益性與風(fēng)險(xiǎn)性成正比。62、債權(quán)工具的到期期限相同但利率卻不同的現(xiàn)象稱為利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。引起到期期限相同的債權(quán)工具利率不同的原因有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：債權(quán)工具的到期期限相同但利率卻不相同的現(xiàn)象稱為利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個(gè)原因引起的：違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性和所得稅因素。63、契約性金融機(jī)構(gòu)是以契約方式吸收持約人的現(xiàn)金，而后按契約規(guī)定承擔(dān)向持約人履行賠付或資金返還義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。以下屬于契約性金融機(jī)構(gòu)的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：契約性金融機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金和退休基金。投資銀行和投資基金屬于投資性金融中介。儲(chǔ)蓄銀行屬于存款性金融機(jī)構(gòu)。64、關(guān)于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的描述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)主體和客體是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。選項(xiàng)E錯(cuò)誤。65、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前中國(guó)人民銀行履行的職責(zé)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)包括：①擬訂金融業(yè)改革、開放和發(fā)展規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任。牽頭國(guó)家金融安全工作協(xié)調(diào)機(jī)制，維護(hù)國(guó)家金融安全。②牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關(guān)法律法規(guī)草案，制定審慎監(jiān)管基本制度，建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度(選項(xiàng)A)。③制定和執(zhí)行貨幣政策、信貸政策，完善貨幣政策調(diào)控體系，負(fù)責(zé)宏觀審慎管理(選項(xiàng)D)。④牽頭負(fù)責(zé)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處置，負(fù)責(zé)金融控股公司等金融集團(tuán)和系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)基本規(guī)則制定、監(jiān)測(cè)分析和并表監(jiān)管，視情責(zé)成有關(guān)監(jiān)管部門采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并在必要時(shí)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，牽頭組織制定實(shí)施系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置計(jì)劃。⑤承擔(dān)最后貸款人責(zé)任，負(fù)責(zé)對(duì)因化解金融風(fēng)險(xiǎn)而使用中央銀行資金機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。⑥監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)，黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)有關(guān)場(chǎng)外衍生產(chǎn)品；牽頭負(fù)責(zé)跨市場(chǎng)跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和處置，負(fù)責(zé)交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)評(píng)估，會(huì)同有關(guān)部門制定統(tǒng)一的資產(chǎn)管理產(chǎn)品和公司信用類債券市場(chǎng)及其衍生產(chǎn)品市場(chǎng)基本規(guī)則。⑦負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策，推動(dòng)人民幣跨境使用和國(guó)際使用，維護(hù)國(guó)際收支平衡，實(shí)施外匯管理，負(fù)責(zé)國(guó)際國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)跟蹤監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，監(jiān)測(cè)和管理跨境資本流動(dòng)，持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備。⑧牽頭負(fù)責(zé)重要金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃并統(tǒng)籌實(shí)施監(jiān)管，推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施改革與互聯(lián)互通，統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。⑨統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)，牽頭制定統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)和工作機(jī)制，建設(shè)國(guó)家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，履行金融統(tǒng)計(jì)調(diào)查相關(guān)工作職責(zé)。⑩組織制定金融業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃，負(fù)責(zé)金融標(biāo)準(zhǔn)化組織管理協(xié)調(diào)和金融科技相關(guān)工作，指導(dǎo)金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作。?發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。?統(tǒng)籌國(guó)家支付體系建設(shè)并實(shí)施監(jiān)督管理。會(huì)同有關(guān)部門制定支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則，負(fù)責(zé)全國(guó)支付、清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定高效運(yùn)行。?經(jīng)理國(guó)庫(kù)(選項(xiàng)B)。?承擔(dān)全國(guó)反洗錢和反恐怖融資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢及恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)。?管理征信業(yè)，推動(dòng)建立社會(huì)信用體系。?參與和中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的全球經(jīng)濟(jì)金融治理，開展國(guó)際金融合作。?按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。?管理國(guó)家外匯管理局。?完成黨中央、國(guó)務(wù)院交辦的其他任務(wù)。?職能轉(zhuǎn)變。66、商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成包括營(yíng)業(yè)利潤(rùn)和()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,E知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成包括營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、投資收益和營(yíng)業(yè)外收支凈額。選項(xiàng)A、B、D屬于營(yíng)業(yè)外收入。67、投資銀行包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：投資銀行包含以下4層含義：機(jī)構(gòu)層次、行業(yè)層次、業(yè)務(wù)層次和學(xué)科層次。68、現(xiàn)代投資銀行三大類重要業(yè)務(wù)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：投資銀行的業(yè)務(wù)可以分為三大類重要業(yè)務(wù)：①證券經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中介類業(yè)務(wù)。②用自己的資本金或以自身為主體借來資金后進(jìn)行的證券相關(guān)投資活動(dòng)。③以自身的專業(yè)機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)接受客戶委托，幫助客戶進(jìn)行證券相關(guān)投資。69、金融工具的基本分析方法包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：金融工具的基本分析方法包括積木分析法、套利定價(jià)法、風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)法和狀態(tài)價(jià)格定價(jià)技術(shù)。70、積木分析法應(yīng)用于金融創(chuàng)新的方式包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：積木分析法應(yīng)用于金融創(chuàng)新的方式包括組合創(chuàng)新、分解創(chuàng)新、復(fù)制創(chuàng)新三種。71、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)有三個(gè)條件，即健全的利率機(jī)制、發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)以及有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制。72、通貨膨脹所指的物價(jià)上漲有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：通貨膨脹是物價(jià)總水平持續(xù)普遍的上升。對(duì)于這個(gè)定義的理解應(yīng)包括以下幾方面的內(nèi)容：①通貨膨脹所指的物價(jià)上漲并非個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的上漲，而是指一般物價(jià)水平，即全部商品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲。②在通貨膨脹中，一般物價(jià)水平的上漲是一定時(shí)間內(nèi)持續(xù)的上漲，而不是一次性的、暫時(shí)性的上漲。部分商品因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲和經(jīng)濟(jì)蕭條后恢復(fù)時(shí)期的商品價(jià)格正常上漲都不能叫作通貨膨脹。③通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過一定的幅度。73、面對(duì)通貨膨脹，政府需要采取一些緊縮總需求的政策。下列屬于緊縮性財(cái)政政策的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：通貨膨脹的一個(gè)基本原因在于總需求超過了總供給，因此，政府可以采取緊縮總需求的政策來治理通貨膨脹。緊縮總需求的政策包括緊縮性財(cái)政政策和緊縮性貨幣政策。其中，緊縮性的財(cái)政政策包括：①減少政府支出；②增加稅收。A、D、E三項(xiàng)屬于緊縮性的貨幣政策。74、作為貨幣政策工具之一，公開市場(chǎng)操作具有的優(yōu)點(diǎn)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：公開市場(chǎng)操作對(duì)買賣證券的時(shí)間、地點(diǎn)、種類、數(shù)量及對(duì)象可以自主、靈活地選擇，因此具有以下優(yōu)點(diǎn)：①主動(dòng)權(quán)在中央銀行，不像再貼現(xiàn)那樣被動(dòng)；②富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)，也可大調(diào)，但不會(huì)像存款準(zhǔn)備金政策那樣作用猛烈；③中央銀行買賣證券可同時(shí)交叉進(jìn)行，故很容易逆向修正貨幣政策，可以連續(xù)進(jìn)行，能補(bǔ)充存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)這兩個(gè)非連續(xù)性政策工具實(shí)施前后的效果不足；④根據(jù)證券市場(chǎng)供求波動(dòng)，主動(dòng)買賣證券，可以起穩(wěn)定證券市場(chǎng)的作用。其缺點(diǎn)有：①?gòu)恼邔?shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)；②干擾實(shí)施效果的因素比存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)多。75、下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：直接信用控制的貨幣政策工具有：貸款限額、利率限制、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)。選項(xiàng)A、E屬于間接信用控制工具。76、以下對(duì)信托登記描述正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,E知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)B，信托財(cái)產(chǎn)是信托登記的核心。選項(xiàng)C，我國(guó)并非要求所有信托都進(jìn)行登記，僅要求特定的信托進(jìn)行登記。選項(xiàng)D，信托機(jī)構(gòu)開展信托業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)辦理信托登記；否則，該信托不產(chǎn)生效力。77、下列方法中，屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：利率風(fēng)險(xiǎn)管理方法主要有：①選擇有利的利率；②調(diào)整借貸期限；③缺口管理；④久期管理；⑤利用利率衍生品交易。選項(xiàng)A、c、E是匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。78、根據(jù)匯率適用的外匯交易背景，可以將匯率分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)匯率適用的外匯交易背景，可以將匯率劃分為即期匯率與遠(yuǎn)期匯率。79、運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：在國(guó)際收支逆差時(shí)，可以采用緊縮的財(cái)政政策。緊縮的財(cái)政政策對(duì)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)作用主要有兩個(gè)方面：①產(chǎn)生需求效應(yīng)；②產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng)。80、匯率變動(dòng)的決定因素包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：匯率變動(dòng)的決定因素：①物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)；②國(guó)際收支差額的變化；③市場(chǎng)預(yù)期的變化；④政府干預(yù)匯率。三、案例分析題（含4小題）(本題共20題，每題1.0分，共20分。)某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數(shù)分別為1．5、1．0和0．5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50％、20％和30％，全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9％，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4％。根據(jù)以上資料，回答下列問題：81、該投資組合的β系數(shù)為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即組合的β系數(shù)是個(gè)別股票的β系數(shù)的加權(quán)平均數(shù)，其權(quán)數(shù)等于各種證券在投資組合中的比例，計(jì)算過程：1．5×50％+1．0×20％+0．5×30％=1.1。82、投資者在投資甲股票時(shí)所要求的均衡收益率應(yīng)當(dāng)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：投資者在投資甲股票時(shí)所要求的均衡收益率為：4％+1．5×(9％－4％)=11．5％。83、下列說法中，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：β系數(shù)大的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大，甲、乙、丙三種股票投資組合的β系數(shù)為1．1，全市場(chǎng)組合的β系數(shù)是1。84、關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱不可分散風(fēng)險(xiǎn)，是由那些影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素所引起的，這些因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變動(dòng)、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變動(dòng)、稅制改革、政治因素等。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱可分散風(fēng)險(xiǎn)，是指包括公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的特有風(fēng)險(xiǎn)。某債券票面利率為5％，一面值100元，每年付息一次，期限2年，到期還本。假設(shè)市場(chǎng)利率為4％。根據(jù)以上資料，回答下列問題：85、該債券的合理發(fā)行價(jià)格應(yīng)該是()元。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：該債券的合理發(fā)行價(jià)格為：(5％×100)／(1+4％)+100×(1+5％)／(1+4％)2≈101．9(元)。86、在債券發(fā)行時(shí)市場(chǎng)利率低于債券票面利率，則()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：市場(chǎng)利率低于債券收益率時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格(購(gòu)買價(jià))＞債券面值，即債券為溢價(jià)發(fā)行。當(dāng)按面值出售時(shí)，債券的賣價(jià)降低，投資者對(duì)該債券的需求會(huì)增加。87、假設(shè)該債券以平價(jià)發(fā)行，投資者認(rèn)購(gòu)后的當(dāng)期收益率為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)期收益率=(5％×100)／100×100％=5％。88、假設(shè)發(fā)行滿1年后，市場(chǎng)利率升為4．5％，發(fā)行人決定將該債券轉(zhuǎn)化為年息不變的永久債券，則該債券的市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)該為()元。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：永久債券定價(jià)與股票定價(jià)公式相同。該債券的市場(chǎng)價(jià)格=預(yù)期債券收入／市場(chǎng)利率=(5％×100)／4．5％=111．1(元)。2010年9月末，我國(guó)廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為69．6萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為24．4萬億元，流通中現(xiàn)金余額為4．2萬億元；全年現(xiàn)金凈投放3844億元。根據(jù)以上資料，回答下列問題：89、2010年9月末，我國(guó)單位活期存款總額為()萬億元。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)單位活期存款總額=24．4－4．2=20．2(萬億元)。90、2010年9月末，我國(guó)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位定期存款總額為()萬億元。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位定期存款總額=69．6－24．4=45．2(萬億元)。91、關(guān)于貨幣層次劃分的界定，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：關(guān)于貨幣層次的劃分，我國(guó)劃分為：M0=流通中現(xiàn)金；M1=M0+單位活期存款；M2=M1+個(gè)人儲(chǔ)蓄存款+單位定期存款+居民儲(chǔ)蓄存款+其他存款；M3=M2+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單。92、下列做法中，屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道主要包括：①對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款和再貼現(xiàn)；②收購(gòu)黃金、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣；③通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等投放貨幣。某金融租賃公司為一規(guī)模中等的租賃公司，其從業(yè)人員1000人，注冊(cè)資本30億元人民幣，資本凈額10億元人民幣，在行業(yè)內(nèi)享有較高的聲譽(yù)。但受市場(chǎng)及經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響，該公司在發(fā)展中也面臨著融資受限、資金供應(yīng)緊張、盈利能力不足和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制缺失等一系列問題。目前，公司正在積極探索出路，希望盡快解決所面臨的問題。根據(jù)以上資料，回答下列問題：93、從性質(zhì)上看，該金融租賃公司屬于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融租賃公司是以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。94、根據(jù)我國(guó)《金融租賃公司管理辦法》，該公司從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)不少于()人。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)不少于總?cè)藬?shù)的50％。因此，該公司相應(yīng)人數(shù)不應(yīng)少于500人。95、該公司可通過同業(yè)拆借融入資金的最高限額是()億元。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得高于公司的資本凈額。96、為解決面臨的問題，推動(dòng)公司持續(xù)性健康發(fā)展，該金融租賃公司可以采取的措施有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：金融租賃公司只可吸收非銀行股東3個(gè)月(含)以上定期存款，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。根據(jù)國(guó)家外匯管理局公布的《2010年中國(guó)國(guó)際收支報(bào)告》，2010年我國(guó)貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏－597億美元。根據(jù)以上資料，回答下列問題：97、我國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目為()億美元。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)常項(xiàng)目收支包括貿(mào)易收支、服務(wù)收支、要素報(bào)酬收支和單方轉(zhuǎn)移收支，則我國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目=2542－221+304+429=3054(億美元)。98、我國(guó)國(guó)際收支的資本與金融項(xiàng)目為()億美元。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：資本與金融項(xiàng)目=46+1249+240+724=2259(億美元)。99、剔除匯率、資產(chǎn)價(jià)格等估值因素影響，計(jì)入凈錯(cuò)誤與遺漏，我國(guó)新增國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)()億美元。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：新增國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)=3054+2259－597=4716(億美元)。100、下列做法中，屬于我國(guó)為調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差而采取的措施是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：支持成套設(shè)備出口是調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差而采取的措施，故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體是()。A、企業(yè)B、家庭C、政府D、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：企業(yè)是重要的資金供給者和需求者，也是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主綹。2、同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，對(duì)參與者要求嚴(yán)格，因此，其拆借活動(dòng)基本上都是()拆借。A、質(zhì)押B、抵押C、擔(dān)保D、信用標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行的，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格，金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參加拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借活動(dòng)基本上都是信用拆借。3、2014年11月17日，()正式啟動(dòng)。A、股票期貨B、股指期貨C、滬港通D、金融期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：2014年11月17日，滬港通正式啟動(dòng)。4、對(duì)我國(guó)證券回購(gòu)市場(chǎng)的描述，錯(cuò)誤的是()。A、我國(guó)證券回購(gòu)市場(chǎng)從1991年國(guó)債回購(gòu)開始B、非銀行金融機(jī)構(gòu)可以參與回購(gòu)市場(chǎng)C、銀行間回購(gòu)利率已經(jīng)成為反映貨幣市場(chǎng)資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)D、質(zhì)押式回購(gòu)期限為1天到91天標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)D，質(zhì)押式回購(gòu)的期限為1天到365天，買斷式回購(gòu)的期限為1天到91天。5、超短期融資券市場(chǎng)的期限在()天以內(nèi)。A、150B、170C、270D、290標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：超短期融資券市場(chǎng)的期限在270天以內(nèi)。6、若本金為P，年利率為r，每年的計(jì)息次數(shù)為m，則n年末該投資的終值計(jì)算公式為()。A、FVn=P(1+r)nB、FVn=P(1+r／n)mnC、FVn=P(1+r／m)mnD、FVn=P(1+r／m)n標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：一般來說，若本金為P，年利率為r，每年的計(jì)息次數(shù)為m，則第n年末的本息和為：FVn=P(1+r／m)nm。7、投資者用100萬元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為5％，一年計(jì)息一次，按單利計(jì)算，則2年末投資者可得到的本息和為()萬元。A、110．00B、110．25C、115．00D、120．00標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：2年末可得到的本息和：100×(1+5％×2)=110(萬元)。8、關(guān)于β系數(shù)的描述，正確的是()。A、它是評(píng)估證券非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的工具B、β系數(shù)高的證券是防衛(wèi)型的C、β=0，證券無風(fēng)險(xiǎn)D、證券無風(fēng)險(xiǎn)，β一定為零標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：β系數(shù)是評(píng)估系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的工具。β系數(shù)高的證券是激進(jìn)型的，即使β=0，并不一定能代表證券無風(fēng)險(xiǎn)，而有可能是證券價(jià)格波動(dòng)與市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)無關(guān)。9、關(guān)于有效市場(chǎng)的論述，正確的是()。A、在弱式有效市場(chǎng)中，當(dāng)前價(jià)格反映了公開信息B、在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，投資者可以憑借公開信息獲得超額收益C、在強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，投資者可以憑借內(nèi)幕消息獲得超額收益D、有效市場(chǎng)假說主要研究信息對(duì)證券價(jià)格的影響標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：有效市場(chǎng)假說主要研究信息對(duì)證券價(jià)格的影響，如果資產(chǎn)價(jià)格反映了所能獲得的全部信息，那么，該資本市場(chǎng)是有效率的。弱式有效市場(chǎng)反映歷史信息，半強(qiáng)式有效市場(chǎng)反映歷史信息和公開信息，強(qiáng)式有效市場(chǎng)反映歷史信息、公開信息和內(nèi)幕信息。在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，僅僅以公開資料為基礎(chǔ)的分析不能提供任何幫助，因?yàn)獒槍?duì)當(dāng)前已公開的資料信息，目前的價(jià)格是合適的，未來的價(jià)格變化與當(dāng)前已知的公開信息毫無關(guān)系，其變化純粹依賴于明天新的公開信息。因此，投資者憑借公開信息無法獲得超額收益。在強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，人們獲取內(nèi)部資料并按照它行動(dòng)，這時(shí)證券價(jià)格已經(jīng)包括和反映了這些信息。所以在這種市場(chǎng)中，任何企圖尋找內(nèi)部資料信息來打擊市場(chǎng)的做法都是沒有必要的，即投資者憑借內(nèi)幕信息無法獲得超額收益。10、某證券的β值為1．1，且市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高10％，則該證券實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高()。A、5％B、10％C、11％D、85％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：β值還提供了一個(gè)衡量證券的實(shí)際收益率對(duì)市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率的敏感度的比例指標(biāo)，如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y％，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大βi×Y％。該證券實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高1．1×10％=11％。11、港幣發(fā)行由()承擔(dān)。A、香港金融管理局、匯豐銀行、渣打銀行B、匯豐銀行、渣打銀行、中國(guó)銀行香港分行C、香港金融管理局、匯豐銀行、中國(guó)銀行香港分行D、香港金融管理局、渣打銀行、中國(guó)銀行香港分行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：香港實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度，港幣發(fā)行由匯豐銀行、渣打銀行、中國(guó)銀行香港分行三家商業(yè)銀行承擔(dān)。12、關(guān)于金融監(jiān)管制度的描述，錯(cuò)誤的是()。A、實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的一般是金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的國(guó)家B、實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制的大多是金融業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的國(guó)家或地區(qū)C、美國(guó)實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制，但是金融業(yè)卻是混業(yè)經(jīng)營(yíng)D、澳大利亞實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：澳大利亞實(shí)行不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，屬于“雙峰式”監(jiān)管。13、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。A、一元式中央銀行B、二元式中央銀行C、跨國(guó)的中央銀行D、準(zhǔn)中央銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個(gè)典型的跨國(guó)式中央銀行。14、信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是()。A、吸收存款，融通資金B(yǎng)、受人之托，代人理財(cái)C、項(xiàng)目融資D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)放貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”。15、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)小額貸款公司的主要資金來源不包括()。A、股東繳納的資本金B(yǎng)、股東繳納的損贈(zèng)資金C、不超過2個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)的融入資金D、吸收的公共存款標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：小額貸款公司的主要資金來源包括股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及不超過2個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。16、以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向的“4R”營(yíng)銷組合策略不包括()。A、關(guān)聯(lián)B、反應(yīng)C、關(guān)系D、溝通標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：“4R”營(yíng)銷組合策略包括關(guān)聯(lián)、反應(yīng)、關(guān)系、回報(bào)四個(gè)方面。17、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理的動(dòng)態(tài)平衡的基礎(chǔ)是()。A、合理經(jīng)濟(jì)體制B、合理經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)C、合理經(jīng)濟(jì)規(guī)模D、合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：規(guī)模對(duì)稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用的規(guī)模必須與負(fù)債來源的規(guī)模相對(duì)稱、相平衡。這種對(duì)稱并非是簡(jiǎn)單的對(duì)等，而是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)平衡。18、商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)的衍生服務(wù)是()。A、利率管B、賬戶管理C、現(xiàn)金管D、投資管理標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)的衍生服務(wù)是現(xiàn)金管理。19、現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于()的管理。A、利潤(rùn)最大化B、效率最大化C、價(jià)值最大化D、核心資本增值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理是在價(jià)值最大化這一財(cái)務(wù)管理目標(biāo)前提下，實(shí)施以創(chuàng)造價(jià)值為核心的一系列財(cái)務(wù)活動(dòng)。20、根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行核心一級(jí)資本的是()。A、實(shí)收資本B、盈余公積C、少數(shù)股東權(quán)益D、優(yōu)先股及溢價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行核心一級(jí)資本包括：實(shí)收資本(普通股)、資本公積可計(jì)入部分、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。優(yōu)先股及溢價(jià)屬于其他一級(jí)資本。21、當(dāng)投資銀行幫助發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時(shí)，投資銀行在證券運(yùn)作中承擔(dān)()角色。A、做市商B、自營(yíng)商C、經(jīng)紀(jì)商D、承銷商標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券發(fā)行尤其是公開發(fā)行必須由投資銀行作為中介才能順利完成。具體來說，在發(fā)行市場(chǎng)中，投資銀行以承銷商身份，通過咨詢、信息披露、定價(jià)和證券銷售等幫助構(gòu)建證券發(fā)行市場(chǎng)。22、關(guān)于投行并購(gòu)業(yè)務(wù)的描述，錯(cuò)誤的是()。A、惡意收購(gòu)又稱為“黑衣騎士”B、善意收購(gòu)又稱為“白衣騎士”C、惡意收購(gòu)的優(yōu)點(diǎn)是并購(gòu)公司完全處于主動(dòng)地位D、惡意收購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)較小標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：惡意收購(gòu)?fù)ǔo法從目標(biāo)公司獲取其內(nèi)部實(shí)際運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況等重要資料，給公司估價(jià)帶來困難．同時(shí)還會(huì)招致目標(biāo)公司抵抗甚至設(shè)置各種障礙。因此，惡意收購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)較大。23、在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式是()。A、全額包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在證券承銷方式中，余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在股東按優(yōu)先認(rèn)股權(quán)認(rèn)購(gòu)股份后若還有余額，承銷商有義務(wù)全部買進(jìn)這部分剩余股票，然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。24、投資銀行和商業(yè)銀行同樣是媒介資金供求中介，但投資銀行側(cè)重于為企業(yè)籌措()。A、短期資金B(yǎng)、流動(dòng)資金C、中長(zhǎng)期資金D、投資渠道標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行側(cè)重于短期資金市場(chǎng)，投資銀行側(cè)重于中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。25、在新股發(fā)行的詢價(jià)制中，當(dāng)網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)時(shí)，發(fā)行人和承銷商應(yīng)()。A、將本次發(fā)行股份的10％從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)蹷、將本次發(fā)行股份的20％從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)蹸、將本次發(fā)行股份的40％從網(wǎng)上向網(wǎng)下回拔D、將本次發(fā)行股份的15％從網(wǎng)上向網(wǎng)下回拔標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行之間建立雙向回?fù)軝C(jī)制，網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)?，回?fù)鼙壤秊楸敬喂_發(fā)行股票數(shù)量的20％；網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過100倍的，回?fù)鼙壤秊楸敬喂_發(fā)行股票數(shù)量的40％。網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎缶W(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10％。網(wǎng)上投資者申購(gòu)數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者。首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?，?yīng)當(dāng)中止發(fā)行。26、信托財(cái)產(chǎn)擁有特殊的所有權(quán)性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權(quán)在受托人和()之間的分離。A、管理人B、委托人C、受益人D、托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利與利益相分離。信托財(cái)產(chǎn)擁有特殊的所有權(quán)性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權(quán)在受托人和受益人之間的分離。27、現(xiàn)代信托起源于()。A、美國(guó)B、英國(guó)C、日本D、意大利標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)代信托起源于英國(guó)，繁榮在美國(guó)，創(chuàng)新在日本。28、信托登記的內(nèi)容不包括()。A、信托產(chǎn)品登記B、信托文件登記C、信托財(cái)產(chǎn)登記D、信托關(guān)系登記標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：信托登記的內(nèi)容包括：信托產(chǎn)品登記、信托文件登記、信托財(cái)產(chǎn)登記三類。29、以下對(duì)集合資金信托業(yè)務(wù)的委托人的描述，不正確的是()。A、投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B、個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人C、個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人D、個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：集合資金信托業(yè)務(wù)是信托市場(chǎng)中重要的業(yè)務(wù)類型，其委托人需要符合下列條件之一：①投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；②個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；③個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。30、在我國(guó)，設(shè)立信托公司需要經(jīng)過()批準(zhǔn)，領(lǐng)取金融許可證。A、證監(jiān)會(huì)B、銀監(jiān)會(huì)C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、保監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在我國(guó)設(shè)立信托公司需要經(jīng)過銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，領(lǐng)取金融許可證。31、凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為()。A、貨幣供應(yīng)量B、利率C、超額準(zhǔn)備金D、基礎(chǔ)貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。凱恩斯認(rèn)為，利率的變動(dòng)直接影響就業(yè)和國(guó)民收入的變動(dòng)，最終必然影響貨幣需求量。因此，凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量應(yīng)是利率。32、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，()不僅是貨幣供求是否均衡的重要信號(hào)，而且對(duì)貨幣供求具有明顯的調(diào)節(jié)功能。A、貨幣流通速度B、國(guó)際收支水平C、社會(huì)就業(yè)率D、利率標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，判定貨幣供求是否均衡的重要信號(hào)是利率。33、貨幣乘數(shù)等于()。A、貨幣需求量×基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供給量×基礎(chǔ)貨幣C、貨幣需求量／基礎(chǔ)貨幣D、貨幣供給量／基礎(chǔ)貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣乘數(shù)=貨幣供給量／基礎(chǔ)貨幣。34、關(guān)于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是()。A、恒常收入與貨幣需求成反比B、財(cái)富結(jié)構(gòu)與貨幣需求成反比C、各種資產(chǎn)的預(yù)期收益與貨幣需求成反比D、隨機(jī)因素與貨幣需求成反比標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：恒常收入和財(cái)富結(jié)構(gòu)與貨幣需求成正比，各種資產(chǎn)的預(yù)期收益與貨幣需求成反比，隨機(jī)因素難以判斷。35、由十不同國(guó)家的經(jīng)濟(jì)部門結(jié)構(gòu)的某些特點(diǎn)，當(dāng)一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動(dòng)時(shí)，往往會(huì)通過部門之間的相互看齊過程而影響到其他部門，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平的上升，這種情形屬于()通貨膨脹。A、需求拉上型B、成本推進(jìn)型C、結(jié)構(gòu)型D、隱蔽型標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：結(jié)構(gòu)型通貨膨脹的基本觀點(diǎn)是，由于不同國(guó)家的經(jīng)濟(jì)部門結(jié)構(gòu)的某些特點(diǎn)，當(dāng)一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動(dòng)時(shí)，往往會(huì)通過部門之間的相互看齊過程而影響到其他部門，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平的上升。36、從通貨膨脹的程度來看，物價(jià)上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A、爬行式B、溫和式C、奔騰式D、惡性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按通貨膨脹的程度，通貨膨脹分為爬行式、溫和式、奔騰式和惡性通貨膨脹四種。爬行式通貨膨脹是指價(jià)格總水平上漲的年率不超過2％～3％，并且在經(jīng)濟(jì)生活中沒有形成通貨膨脹的預(yù)期，是物價(jià)上漲幅度最小的一類通貨膨脹。37、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為()通貨膨脹。A、需求拉上型B、成本推進(jìn)型C、供求混合推進(jìn)型D、結(jié)構(gòu)型標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為供求混合推進(jìn)型通貨膨脹。38、為治理通貨膨脹，中央銀行一般會(huì)在市場(chǎng)上()。A、出售政府證券B、購(gòu)入政府證券C、降低利率D、加大貨幣投放量標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行一般會(huì)在公開市場(chǎng)向商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)出售政府證券，回籠貨幣，從而達(dá)到緊縮信用，減少貨幣供給量的目的。39、大多數(shù)國(guó)家都把反通貨膨脹作為()的首要任務(wù)。A、財(cái)政部門B、中央銀行C、商業(yè)銀行D、政府首腦標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：通貨膨脹目標(biāo)制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標(biāo)并對(duì)外公布針對(duì)該目標(biāo)的貨幣政策制度。通貨膨脹目標(biāo)制的貨幣政策目標(biāo)的本質(zhì)是將金融宏觀調(diào)控對(duì)象物價(jià)化，反通貨膨脹成為貨幣政策的實(shí)質(zhì)內(nèi)容。因此，反通貨膨脹是中央銀行的首要任務(wù)。40、通貨緊縮的基本標(biāo)志是()。A、物價(jià)總水平持續(xù)下降B、貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降C、進(jìn)口增長(zhǎng)率持續(xù)下降D、出口增長(zhǎng)率持續(xù)下降標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：通貨緊縮的基本標(biāo)志應(yīng)當(dāng)是一般物價(jià)水平的持續(xù)下降，通貨緊縮的標(biāo)志可以從以下兩個(gè)方面把握：①價(jià)格總水平持續(xù)下降。這是通貨緊縮的基本標(biāo)志。②經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。41、貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，()之間就存在矛盾。A、穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)B、穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C、穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡D、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)之間就存在矛盾。42、金融宏觀調(diào)控中，一級(jí)主控變量是()。A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量C、存款準(zhǔn)備金D、利率標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融宏觀調(diào)控中，基礎(chǔ)貨幣是一級(jí)主控變量，利率和貨幣供給是間接控制的二階變量。43、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是()。A、投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B、投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C、投資和貨幣需求的利率彈性都大D、投資和貨幣需求的利率彈性都小標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的問題上，最大的特點(diǎn)就是非常強(qiáng)調(diào)利率的作用，認(rèn)為貨幣政策增加國(guó)民收入的效果主要取決于投資和貨幣需求的利率彈性。如果投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小，則增加貨幣供給所能導(dǎo)致的收入增長(zhǎng)就會(huì)比較大。44、金融創(chuàng)新中，最高層次的創(chuàng)新是()。A、原始創(chuàng)新B、吸納創(chuàng)新C、組合創(chuàng)新D、基本工具符合應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：原始創(chuàng)新，即基本金融工具的創(chuàng)新，是金融創(chuàng)新中最高層次的創(chuàng)新。45、某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的()。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)可具體定義為：有關(guān)主體在享有債權(quán)時(shí)，由于債務(wù)人不能如期、足額還本付息，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。46、在匯率風(fēng)險(xiǎn)中，()又稱為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。A、交易風(fēng)險(xiǎn)B、折算風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)分為交易風(fēng)險(xiǎn)、折算風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。其中，折算風(fēng)險(xiǎn)，又稱會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是指有關(guān)主體(主要是跨國(guó)公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。47、我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：從廣義來看，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指一國(guó)居民在與他國(guó)居民進(jìn)行經(jīng)濟(jì)金融交易中，因他國(guó)各種政策性或環(huán)境性因素發(fā)生意外變動(dòng)，而使自己蒙受各種損失的可能性。48、狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)的最大承受者是()。A、投資銀行B、保險(xiǎn)公司C、養(yǎng)老基金D、商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)方在貨幣資金借貸中還款違約的風(fēng)險(xiǎn)，因此最大的承受者是商業(yè)銀行。49、以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是()。A、基本指標(biāo)法B、概率法C、情景分析法D、KMV模型標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法主要有初級(jí)計(jì)量法(包括基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)化法)和高級(jí)計(jì)量法(包括內(nèi)部測(cè)量法和損失分布法)。選項(xiàng)B、C，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法；選項(xiàng)D，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。50、以下關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()。A、交易風(fēng)險(xiǎn)是由實(shí)質(zhì)性交易引致的B、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)是由合并報(bào)表引致的C、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是最復(fù)雜的匯率風(fēng)險(xiǎn)D、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)帶來實(shí)際損失標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)帶來的是賬面損失，是否會(huì)造成實(shí)際損失是未知數(shù)。選項(xiàng)D錯(cuò)誤。51、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，逆周期資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的()。A、0～2．5％B、0～3．5％C、0～1．5％D、0～2％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)2013年1月1日起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于5％、一級(jí)資本充足率不得低于6％、資本充足率不得低于8％。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2．5％，由核心一級(jí)資本來滿足。特定情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲(chǔ)備資本要求之上計(jì)提逆周期資本。逆周期資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0～2．5％，由核心一級(jí)資本來滿足。52、在證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容的是()。A、賬戶實(shí)名B、持股分散C、規(guī)?？刂艱、擔(dān)保品收取標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》以保護(hù)投資者利益和防范證券公司風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，重點(diǎn)規(guī)定了證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和融資融券等主要業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。從賬戶實(shí)名、持股分散、規(guī)?？刂频确矫妫瑢?duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)定；從賬戶報(bào)備、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露、禁止保本保底、對(duì)有關(guān)賬戶的交易行為實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控等方面，對(duì)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)做了規(guī)定；從賬戶開立、融資融券比例、擔(dān)保品的收取、逐日盯市制度等方面，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)做了規(guī)定。53、證券公司應(yīng)當(dāng)有()名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。A、2B、3C、4D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。54、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的審查對(duì)象是()。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告B、銀行的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性C、銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表D、銀行的治理情況標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督包括審查和分析各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表。55、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于()。A、5％B、10％C、15％D、50％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于50％。56、在金本位制度下，匯率的決定基礎(chǔ)是()。A、購(gòu)買力平價(jià)B、黃金輸送點(diǎn)C、鑄幣平價(jià)D、利率平價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在金本位制度下，匯率的決定基礎(chǔ)是鑄幣平價(jià)，即一國(guó)貨幣的含金量與另一國(guó)貨幣的含金量之比。57、在下列項(xiàng)目中，應(yīng)記入國(guó)際收支平衡表借方的是()。A、貨物出口B、外商投資企業(yè)所獲利潤(rùn)再投資C、外匯儲(chǔ)備減少D、對(duì)外提供無償援助標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：凡是導(dǎo)致外匯流出的計(jì)入借方，凡是導(dǎo)致外匯流入的計(jì)入貸方。選項(xiàng)D“對(duì)外提供無償援助"會(huì)導(dǎo)致外匯流出，因此應(yīng)記入國(guó)際收支平衡表的借方。58、國(guó)際收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A、自主性交易B、貨幣交易C、經(jīng)濟(jì)交易D、補(bǔ)償性交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。59、如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于()的范疇。A、外國(guó)債券B、猛犬債券C、武主債券D、歐洲債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際債券包括外國(guó)債券和歐洲債券。外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。例如：中國(guó)政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國(guó)債券。60、一國(guó)居民可以在國(guó)際收支所有項(xiàng)目下，自由地將本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣兌換，則該國(guó)實(shí)現(xiàn)了()。A、經(jīng)常項(xiàng)目可兌換B、資本項(xiàng)目可兌換C、貿(mào)易項(xiàng)目可兌換D、完全可兌換標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：完全可兌換是指一國(guó)貨幣的持有者可以在國(guó)際收支的所有項(xiàng)目下，自由地將本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣相兌換。二、多項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)61、關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)的描述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)C，商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)的延伸。選項(xiàng)E，上市商業(yè)銀行時(shí)隔13年后已重回交易所債券市場(chǎng)。62、關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)的描述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)A，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)起源于美國(guó)。63、以下關(guān)于利率計(jì)算的說法，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)C，計(jì)息次數(shù)越多，現(xiàn)值越??；選項(xiàng)E，計(jì)息次數(shù)越少，終值越小。64、金融資本資產(chǎn)定價(jià)理論模型假定包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)典資本資產(chǎn)定價(jià)模型假定：①投資者根據(jù)投資組合在單一投資期內(nèi)的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差來評(píng)價(jià)其投資組合；②投資者總是追求投資者效用的最大化，當(dāng)面臨其他條件相同的兩種選擇時(shí)，將選擇收益最大化的那一種；③投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的，當(dāng)面臨其他條件相同的兩種選擇時(shí)，他們將選擇具有較小標(biāo)準(zhǔn)差的那一種；④市場(chǎng)上存在一種無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，投資者可以按無風(fēng)險(xiǎn)利率借進(jìn)或借出任意數(shù)額的無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；⑤稅收和交易費(fèi)用均忽略不計(jì)。65、我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要有：人民銀行；銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)；國(guó)家外匯管理局；國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)；金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織(中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì))。66、()是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國(guó)家貨幣委員會(huì)牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對(duì)不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)的全面審慎監(jiān)管。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：巴西是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國(guó)家貨幣委員會(huì)牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對(duì)不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)的全面審慎監(jiān)管。67、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理包括成本管理、利潤(rùn)管理、財(cái)產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)報(bào)告與分析、績(jī)效評(píng)價(jià)等方面。68、基礎(chǔ)性的資產(chǎn)負(fù)債管理方法包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際銀行業(yè)較為通行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法主要包括缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析三種基礎(chǔ)管理方法，以及情景模擬和流動(dòng)性壓力測(cè)試兩種前瞻性動(dòng)態(tài)管理方法。69、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)的描述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：投資銀行對(duì)其所提供的信用資金不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。70、以下屬于IPO相對(duì)估值法的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：相對(duì)估值法采用比率指標(biāo)進(jìn)行比較，其結(jié)果一般都是倍數(shù)。該估值方法主要包括：P／E(市盈率)倍數(shù)估值法、P／B(市凈率)倍數(shù)估值法、EV／EBIT(企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅前收益)倍數(shù)法估值法、EV／EBITDA(企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅、折舊、攤銷前收益)倍數(shù)估值法、EV／EBITDAR(企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅、折舊、攤銷、租金前收益)倍數(shù)估值法等。其中常用的是市盈率和市凈率倍數(shù)估值法。選項(xiàng)C、D、E屬于絕對(duì)估值法。71、根據(jù)《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，我國(guó)設(shè)立信托公司的條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，信托公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合《公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；確具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的八股資格的股東；汪冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本；有具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施等。72、下列各項(xiàng)中，不屬于融資租賃的功能的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：融資與投資是融資租賃的基本功能。產(chǎn)品促銷與資產(chǎn)管理是融資租賃的擴(kuò)展功能。73、弗里德曼把影響貨幣需求量的諸因素劃分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：在影響貨幣需求量的諸多因素中，弗里德曼把它們劃分為三組：第一組，恒常收入和財(cái)富結(jié)構(gòu)；第二組，各種資產(chǎn)的預(yù)期收益和機(jī)會(huì)成本；第三組，各種隨機(jī)變量。74、政府為治理惡性通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，其措施主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，是指政府下令廢除舊幣，發(fā)行新幣，變更鈔票面值，對(duì)貨幣流通秩序采取一系列強(qiáng)硬的保障性措施等。75、銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容包括：①審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)；②審批注冊(cè)資本；③審批高級(jí)管理人員的任職資格；④審批業(yè)務(wù)范圍。76、以下對(duì)融資租賃合同的變更和解除的描述，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)B，雙方當(dāng)事人協(xié)商變更融資租賃合同，需要征得擔(dān)保人的同意或事先通知擔(dān)保人；選項(xiàng)E，融資租賃合同解除，不影響當(dāng)事人因其所受損失向有過錯(cuò)的對(duì)方當(dāng)事人要求賠償?shù)臋?quán)利。77、在中央銀行的貨幣政策工具中，存款準(zhǔn)備金政策的主要內(nèi)容包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：存款準(zhǔn)備金政策的主要內(nèi)容包括：①規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)，即需要提交準(zhǔn)備金的存款的種類和數(shù)額；②規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率，即中央銀行依據(jù)法律規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行的存款提取準(zhǔn)備金的比例；③規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成，只能是在中央銀行的存款，商業(yè)銀行持有的其他資產(chǎn)不能充作存款準(zhǔn)備金；④規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時(shí)間。78、下列方法中，屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法主要有：①選擇有利的貨幣；②提前或推遲收付外幣；③進(jìn)行結(jié)構(gòu)性套期保值；④做遠(yuǎn)期外匯交易；⑤做貨幣衍生品交易。79、與傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段相比，金融工程利用衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理所具有的特點(diǎn)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,E知識(shí)點(diǎn)解析：金融工程利用衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，與傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段相比在三個(gè)方面具有比較明顯的優(yōu)勢(shì)：①更高的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。其較好地解決了傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具處理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的時(shí)滯問題。②低成本。③靈活性。80、銀行業(yè)監(jiān)管的方法包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：銀行業(yè)監(jiān)管的方法包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、現(xiàn)場(chǎng)檢