經(jīng)濟師中級金融專業(yè)知識與實務模擬試卷3（共9套）（共879題）經(jīng)濟師中級金融專業(yè)知識與實務模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、金融衍生品市場上重要的套期保值主體是()。A、企業(yè)B、家庭C、政府D、金融機構標準答案：A知識點解析：企業(yè)是重要的資金供給者和需求者，也是金融衍生品市場上重要的套期保值主體。2、同業(yè)拆借活動都是在金融機構之間進行，對參與者要求嚴格，因此，其拆借活動基本上都是()拆借。A、質(zhì)押B、抵押C、擔保D、信用標準答案：D知識點解析：同業(yè)拆借活動都是在金融機構之間進行的，市場準入條件比較嚴格，金融機構主要以其信譽參加拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借活動基本上都是信用拆借。3、2014年11月17日，()正式啟動。A、股票期貨B、股指期貨C、滬港通D、金融期權標準答案：C知識點解析：2014年11月17日，滬港通正式啟動。4、對我國證券回購市場的描述，錯誤的是()。A、我國證券回購市場從1997年國債回購開始B、非銀行金融機構可以參與回購市場C、銀行間回購利率已經(jīng)成為反映貨幣市場資金價格的市場化利率基準D、質(zhì)押式回購期限為1天到365天標準答案：A知識點解析：我國回購協(xié)議市場的發(fā)展是從1991年國債回購開始的，選項A錯誤。5、超短期融資券市場的期限在()天以內(nèi)。A、150B、170C、270D、290標準答案：C知識點解析：超短期融資券市場的期限在270天以內(nèi)。6、若本金為P，年利率為r，每年的計息次數(shù)為m，則n年末該投資的終值計算公式為()。A、FVn=P(1+r)nB、FVn=P(1+r／n)mnC、FVn=P(1+r／m)mnD、FVn=P(1+r／m)n標準答案：C知識點解析：一般來說，若本金為P，年利率為r，每年的計息次數(shù)為m，則第n年末的本息和為：FVn=P(1+r／m)nm。7、投資者用100萬元進行為期2年的投資，年利率為5％，一年計息一次，按單利計算，則2年末投資者可得到的本息和為()萬元。A、110．00B、110．25C、115．00D、120．00標準答案：A知識點解析：2年末可得到的本息和：100×(1+5％×2)=110(萬元)。8、關于β系數(shù)的描述，正確的是()。A、它是評估證券非系統(tǒng)風險的工具B、β系數(shù)高的證券是防衛(wèi)型的C、β=0，證券無風險D、證券無風險，β一定為零標準答案：D知識點解析：β系數(shù)是評估系統(tǒng)風險的工具。β系數(shù)高的證券是激進型的，即使β=0，并不一定能代表證券無風險，而有可能是證券價格波動與市場價格波動無關。9、下列各項中，()屬于“虛擬”資本。A、會計資本B、監(jiān)管資本C、經(jīng)濟資本D、實收資本標準答案：C知識點解析：經(jīng)濟資本是一種“虛擬”資本，它并不存在于資產(chǎn)負債表的某一個或幾個科目中。10、某證券的β值為1．1，且市場投資組合的實際收益率比預期收益率高10%，則該證券實際收益率比預期收益率高()。A、5％B、10％C、11％D、85％標準答案：C知識點解析：β值還提供了一個衡量證券的實際收益率對市場投資組合的實際收益率的敏感度的比例指標，如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大Y％，則證券i的實際收益率比預期大βi×Y％。該證券實際收益率比預期收益率高1.1×10％=11％。11、港幣發(fā)行由()承擔。A、香港金融管理局、匯豐銀行、渣打銀行B、匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行香港分行C、香港金融管理局、匯豐銀行、中國銀行香港分行D、香港金融管理局、渣打銀行、中國銀行香港分行標準答案：B知識點解析：香港實行準中央銀行制度，港幣發(fā)行由匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行香港分行三家商業(yè)銀行承擔。12、關于金融監(jiān)管制度的描述，錯誤的是()。A、實行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的一般是金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的國家B、實行分業(yè)監(jiān)管體制的大多是金融業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營的國家或地區(qū)C、美國實行分業(yè)監(jiān)管體制，但是金融業(yè)卻是混業(yè)經(jīng)營D、澳大利亞實行集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制標準答案：D知識點解析：澳大利亞實行不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，屬于“雙峰式”監(jiān)管。13、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。A、一元式中央銀行B、二元式中央銀行C、跨國的中央銀行D、準中央銀行標準答案：C知識點解析：1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個典型的跨國式中央銀行。14、信托是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是()。A、吸收存款，融通資金B(yǎng)、受人之托，代人理財C、項目融資D、規(guī)避風險，發(fā)放貸款標準答案：B知識點解析：信托是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是“受人之托，代人理財”。15、根據(jù)有關規(guī)定，我國小額貸款公司的主要資金來源不包括()。A、股東繳納的資本金B(yǎng)、股東繳納的捐贈資金C、不超過2個銀行金融機構的融入資金D、吸收的公共存款標準答案：D知識點解析：小額貸款公司的主要資金來源包括股東繳納的資本金、捐贈資金，以及不超過2個銀行業(yè)金融機構的融入資金。16、以競爭為導向的“4R”營銷組合策略不包括()。A、關聯(lián)B、反應C、關系D、溝通標準答案：D知識點解析：“4R”營銷組合策略包括關聯(lián)、反應、關系、回報四個方面。17、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理中，規(guī)模對稱原理的動態(tài)平衡的基礎是()。A、合理經(jīng)濟體制B、合理經(jīng)濟結構C、合理經(jīng)濟規(guī)模D、合理經(jīng)濟增長標準答案：D知識點解析：規(guī)模對稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運用的規(guī)模必須與負債來源的規(guī)模相對稱、相平衡。這種對稱并非是簡單的對等，而是一種建立在合理經(jīng)濟增長基礎上的動態(tài)平衡。18、商業(yè)銀行存款經(jīng)營的衍生服務是()。A、利率管B、賬戶管理C、現(xiàn)金管理D、投資管理標準答案：C知識點解析：商業(yè)銀行存款經(jīng)營的衍生服務是現(xiàn)金管理。19、現(xiàn)代商業(yè)銀行財務管理的核心是基于()的管理。A、利潤最大化B、效率最大化C、價值最大化D、核心資本增值標準答案：C知識點解析：現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務管理是在價值最大化這一財務管理目標前提下，實施以創(chuàng)造價值為核心的一系列財務活動。20、根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行核心一級資本的是()。A、實收資本B、盈余公積C、少數(shù)股東權益D、優(yōu)先股及溢價標準答案：D知識點解析：商業(yè)銀行核心一級資本包括實收資本(普通股)、資本公積可計入部分、盈余公積、一般風險準備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計入部分。優(yōu)先股及溢價屬于其他一級資本。21、當投資銀行幫助發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時，投資銀行在證券運作中承擔()角色。A、做市商B、自營商C、經(jīng)紀商D、承銷商標準答案：D知識點解析：證券發(fā)行尤其是公開發(fā)行必須由投資銀行作為中介才能順利完成。具體來說，在發(fā)行市場中，投資銀行以承銷商身份，通過咨詢、信息披露、定價和證券銷售等幫助構建證券發(fā)行市場。22、關于投行并購業(yè)務的描述，錯誤的是()。A、惡意收購又稱為“黑衣騎士”B、善意收購又稱為“白衣騎士”C、惡意收購的優(yōu)點是并購公司完全處于主動地位D、惡意收購的風險較小標準答案：D知識點解析：惡意收購通常無法從目標公司獲取其內(nèi)部實際運營、財務狀況等重要資料，給公司估價帶來困難，同時還會招致目標公司抵抗甚至設置各種障礙。因此，惡意收購的風險較大。23、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式是()。A、全額包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷標準答案：C知識點解析：在證券承銷方式中，余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認股權時，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認股權，在股東按優(yōu)先認股權認購股份后若還有余額，承銷商有義務全部買進這部分剩余股票，然后再轉售給投資公眾。24、投資銀行和商業(yè)銀行同樣是媒介資金供求中介，但投資銀行側重于為企業(yè)籌措()。A、短期資金B(yǎng)、流動資金C、中長期資金D、投資渠道標準答案：c知識點解析：商業(yè)銀行側重于短期資金市場，投資銀行側重于中長期資金市場。25、在新股發(fā)行的詢價制中，當網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)時，發(fā)行人和承銷商應()。A、將本次發(fā)行股份的10％從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥B、將本次發(fā)行股份的20％從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥C、將本次發(fā)行股份的40％從網(wǎng)上向網(wǎng)下回拔D、將本次發(fā)行股份的15％從網(wǎng)上向網(wǎng)下回撥標準答案：B知識點解析：首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回拔，應當中止發(fā)行。網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應當從網(wǎng)下向網(wǎng)上回拔，回拔比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的20％；網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過100倍的，回撥比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40％。網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回撥后網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10％。(此考點在新教材中已修改)26、信托財產(chǎn)擁有特殊的所有權性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權在受托人和()之間的分離。A、管理人B、委托人C、受益人D、托管人標準答案：C知識點解析：信托財產(chǎn)權利與利益相分離。信托財產(chǎn)擁有特殊的所有權性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權在受托人和受益人之間的分離。27、現(xiàn)代信托起源于()。A、美國B、英國C、日本D、意大利標準答案：B知識點解析：現(xiàn)代信托起源于英國，繁榮在美國，創(chuàng)新在日本。28、信托登記的信息不包括()。A、信托產(chǎn)品名稱B、信托類別C、信托目的和期限D、信托關系標準答案：D知識點解析：信托登記信息包括信托產(chǎn)品名稱、信托類別、信托目的、信托期限、信托當事人、信托財產(chǎn)、信托利益分配等信托產(chǎn)品及其受益權信息和變動情況。29、以下對集合資金信托業(yè)務的委托人的描述，不正確的是()。A、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B、個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人C、個人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人D、個人收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人標準答案：D知識點解析：集合資金信托業(yè)務是信托市場中重要的業(yè)務類型，其委托人需要符合下列條件之一：①投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；②個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人；③個人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。30、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理的是()。A、證監(jiān)會B、銀保監(jiān)會C、銀行業(yè)協(xié)會D、證券業(yè)協(xié)會標準答案：B知識點解析：選項B屬于中國銀保監(jiān)會對銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責之一。31、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為()。A、貨幣供應量B、利率C、超額存款準備金D、基礎貨幣標準答案：B知識點解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導作用。凱恩斯認為，利率的變動直接影響就業(yè)和國民收入的變動，最終必然影響貨幣需求量。因此，凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量應是利率。32、在市場經(jīng)濟條件下，()不僅是貨幣供求是否均衡的重要信號，而且對貨幣供求具有明顯的調(diào)節(jié)功能。A、貨幣流通速度B、國際收支水平C、社會就業(yè)率D、利率標準答案：D知識點解析：在市場經(jīng)濟條件下，判定貨幣供求是否均衡的重要信號是利率。33、貨幣乘數(shù)等于()。A、貨幣需求量×基礎貨幣B、貨幣供給量×基礎貨幣C、貨幣需求量／基礎貨幣D、貨幣供給量／基礎貨幣標準答案：D知識點解析：貨幣乘數(shù)=貨幣供給量／基礎貨幣。34、關于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是()。A、恒常收入與貨幣需求成反比B、財富結構與貨幣需求成反比C、各種資產(chǎn)的預期收益與貨幣需求成反比D、隨機因素與貨幣需求成反比標準答案：C知識點解析：恒常收入和財富結構與貨幣需求成正比，各種資產(chǎn)的預期收益與貨幣需求成反比，隨機因素難以判斷。35、由于不同國家的經(jīng)濟部門結構的某些特點，當一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動時，往往會通過部門之間的相互看齊過程而影響到其他部門，從而導致一般物價水平的上升，這種情形屬于()通貨膨脹。A、需求拉上型B、成本推進型C、結構型D、隱蔽型標準答案：C知識點解析：結構型通貨膨脹的基本觀點是，由于不同國家的經(jīng)濟部門結構的某些特點，當一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動時，往往會通過部門之間的相互看齊過程而影響到其他部門，從而導致一般物價水平的上升。36、從通貨膨脹的程度來看，一般物價水平上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A、爬行式B、溫和式C、奔騰式D、惡性標準答案：A知識點解析：按通貨膨脹的程度劃分，通貨膨脹分為爬行式通貨膨脹、溫和式通貨膨脹、奔騰式通貨膨脹和惡性通貨膨脹四種。爬行式通貨膨脹是指一般物價水平年平均上漲率不超過2％～3％，并且在經(jīng)濟生活中沒有形成通貨膨脹的預期，是物價上漲幅度最小的一類通貨膨脹。37、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為()通貨膨脹。A、需求拉上型B、成本推進型C、供求混合推進型D、結構型標準答案：C知識點解析：總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為供求混合推進型通貨膨脹。38、為治理通貨膨脹，中央銀行一般會在市場上()。A、出售政府證券B、購入政府證券C、降低利率D、加大貨幣投放量標準答案：A知識點解析：在通貨膨脹時期，中央銀行一般會在公開市場向商業(yè)銀行等金融機構出售政府證券，回籠貨幣，從而達到緊縮信用，減少貨幣供給量的目的。39、下列各項中，可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A、提高法定存款準備金率B、降低利率C、降低再貼現(xiàn)率D、公開市場上買入政府債券標準答案：A知識點解析：治理通貨膨脹需要采用緊縮性的貨幣政策。緊縮性的貨幣政策措施主要包括提高法定存款準備金率、提高再貼現(xiàn)率、在公開市場上賣出政府債券、直接提高利率。40、通貨緊縮的基本標志是()。A、物價總水平持續(xù)下降B、貨幣供應量持續(xù)下降C、進口增長率持續(xù)下降D、出口增長率持續(xù)下降標準答案：A知識點解析：通貨緊縮的基本標志應當是一般物價水平的持續(xù)下降，通貨緊縮的標志可以從以下兩個方面把握：①價格總水平持續(xù)下降。這是通貨緊縮的基本標志。②經(jīng)濟增長率持續(xù)下降。41、貨幣政策的最終目標之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，()之間就存在矛盾。A、穩(wěn)定物價與充分就業(yè)B、穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長C、穩(wěn)定物價與國際收支平衡D、經(jīng)濟增長與國際收支平衡標準答案：A知識點解析：貨幣政策的最終目標之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，穩(wěn)定物價與充分就業(yè)之間就存在矛盾。42、金融宏觀調(diào)控中，一級主控變量是()。A、基礎貨幣B、貨幣供應量C、存款準備金D、利率標準答案：A知識點解析：金融宏觀調(diào)控中，基礎貨幣是一級主控變量，利率和貨幣供給是間接控制的二階變量。43、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導致國民收入增長較大的組合是()。A、投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B、投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C、投資和貨幣需求的利率彈性都大D、投資和貨幣需求的利率彈性都小標準答案：B知識點解析：凱恩斯學派在貨幣傳導機制的問題上，最大的特點就是非常強調(diào)利率的作用，認為貨幣政策增加國民收入的效果主要取決于投資和貨幣需求的利率彈性。如果投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小，則增加貨幣供給所能導致的收入增長就會比較大。44、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。A、機制B、事前C、事中D、事后標準答案：c知識點解析：信用風險管理包括事前管理、事中管理、事后管理。在事中管理階段，商業(yè)銀行要進行貸款風險分類。45、某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的()。A、市場風險B、信用風險C、流動性風險D、操作風險標準答案：B知識點解析：狹義的信用風險可具體定義為：有關主體在享有債權時，由于債務人不能如期、足額還本付息，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。46、在匯率風險中，()又稱為會計風險。A、交易風險B、折算風險C、經(jīng)濟風險D、信用風險標準答案：B知識點解析：匯率風險分為交易風險、折算風險和經(jīng)濟風險。其中，折算風險，又稱會計風險，是指有關主體(主要是跨國公司)在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經(jīng)濟損失的可能性。47、我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。A、市場風B、信用風險C、國家風險D、操作風險標準答案：C知識點解析：從廣義來看，國家風險是指一國居民在與他國居民進行經(jīng)濟金融交易中，因他國各種政策性或環(huán)境性因素發(fā)生意外變動，而使自己蒙受各種損失的可能性。48、主要產(chǎn)生于跨國公司對海外子公司財務報表進行并表處理的匯率風險是()。A、交易風險B、經(jīng)濟風險C、折算風險D、經(jīng)營風險標準答案：C知識點解析：折算風險(也稱會計風險)，為了合并母子公司的財務報表，將用外幣記賬的外國子公司的財務報表轉變?yōu)橛媚腹舅趪泿胖匦伦鲑~時，導致賬戶上股東權益項目的潛在變化所造成的風險。49、以下屬于操作風險評估方法的是()。A、基本指標法B、概率法C、情景分析法D、KMV模型標準答案：A知識點解析：操作風險的評估方法主要有初級計量法(包括基本指標法和標準化法)和高級計量法(包括內(nèi)部測量法和損失分布法)。選項B、C，屬于市場風險評估方法；選項D，屬于信用風險評估方法。50、以下關于市場風險的描述，錯誤的是()。A、交易風險是由實質(zhì)性交易引致的B、會計風險是由合并報表引致的C、經(jīng)濟風險是最復雜的匯率風險D、會計風險會帶來實際損失標準答案：D知識點解析：會計風險帶來的是賬面損失，是否會造成實際損失是未知數(shù)。選項D錯誤。51、2018年，中國人民銀行繼續(xù)加大力度調(diào)整和完善宏觀審慎政策，對資產(chǎn)規(guī)模()億元以上的銀行發(fā)行的同業(yè)存單進行考核。A、3000B、5000C、8000D、10000標準答案：B知識點解析：2018年，中國人民銀行繼續(xù)加大力度調(diào)整和完善宏觀審慎政策，把同業(yè)存單納入宏觀審慎評估體系同業(yè)負債占比指標進行考核，對資產(chǎn)規(guī)模5000億元以上的銀行發(fā)行的同業(yè)存單進行考核，對資產(chǎn)規(guī)模5000億元以下的銀行發(fā)行的同業(yè)存單進行監(jiān)測。52、在證券公司的風險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務監(jiān)管內(nèi)容的是()。A、賬戶實名B、持股分散C、規(guī)?？刂艱、擔保品收取標準答案：D知識點解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》以保護投資者利益和防范證券公司風險為出發(fā)點，重點規(guī)定了證券經(jīng)紀業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務和融資融券等主要業(yè)務的規(guī)則和風險控制措施。從賬戶實名、持股分散、規(guī)?？刂频确矫?，對證券公司自營業(yè)務進行了規(guī)定；從賬戶報備、風險揭示、信息披露、禁止保本保底、對有關賬戶的交易行為實行實時監(jiān)控等方面，對證券資產(chǎn)管理業(yè)務做了規(guī)定；從賬戶開立、融資融券比例、擔保品的收取、逐日盯市制度等方面，對融資融券業(yè)務做了規(guī)定。53、證券公司應當有()名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。A、2B、3C、4D、5標準答案：B知識點解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。54、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)督的審查對象是()。A、會計師事務所的審計報告B、銀行的合規(guī)性和風險性C、銀行的各種報告和統(tǒng)計報表D、銀行的治理情況標準答案：C知識點解析：銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)督包括審查和分析各種報告和統(tǒng)計報表。55、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國銀行機構的全部關聯(lián)度，即全部關聯(lián)授信與資本凈額之比，不應高于()。A、5％B、10％C、15％D、50％標準答案：D知識點解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國銀行機構的全部關聯(lián)度，即全部關聯(lián)授信與資本凈額之比，不應高于50％。56、在金本位制度下，匯率的決定基礎是()。A、購買力平價B、黃金輸送點C、鑄幣平價D、利率平價標準答案：C知識點解析：在金本位制度下，匯率的決定基礎是鑄幣平價，即一國貨幣的含金量與另一國貨幣的含金量之比。57、在下列項目中，應記入國際收支平衡表借方的是()。A、貨物出口B、外商投資企業(yè)所獲利潤再投資C、外匯儲備減少D、對外提供無償援助標準答案：D知識點解析：凡是導致外匯流出的計入借方j凡是導致外匯流入的計入貸方。選項D“對外提供無償援助”會導致外匯流出，因此應記入國際收支平衡表的借方。58、國際收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A、自主性交易B、貨幣交易C、經(jīng)濟交易D、補償性交易標準答案：A知識點解析：國際收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。59、如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于()的范疇。A、外國債券B、猛犬債券C、武士債券D、歐洲債券標準答案：A知識點解析：國際債券包括外國債券和歐洲債券。外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。例如：中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國債券。60、一國居民可以在國際收支所有項目下，自由地將本國貨幣與外國貨幣兌換，則該國實現(xiàn)了()。A、經(jīng)常項目可兌換B、資本項目可兌換C、貿(mào)易項目可兌換D、完全可兌換標準答案：D知識點解析：完全可兌換是指一國貨幣的持有者可以在國際收支的所有項目下，自由地將本國貨幣與外國貨幣相兌換。二、多項選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)61、在金融工具四個性質(zhì)之間，存在正比關系的有()。標準答案：A,E知識點解析：金融工具的四個性質(zhì)中，流動性與收益性、期限性、風險性成反比，則期限性與收益性成正比，收益性與風險性成正比。62、債權工具的到期期限相同但利率卻不同的現(xiàn)象稱為利率的風險結構。引起到期期限相同的債權工具利率不同的原因有()。標準答案：A,B,C知識點解析：債權工具的到期期限相同但利率卻不相同的現(xiàn)象稱為利率的風險結構。到期期限相同的債權工具利率不同是由三個原因引起的：違約風險、流動性和所得稅因素。63、契約性金融機構是以契約方式吸收持約人的現(xiàn)金，而后按契約規(guī)定承擔向持約人履行賠付或資金返還義務的金融機構。以下屬于契約性金融機構的有()。標準答案：A,B知識點解析：契約性金融機構包括保險公司、養(yǎng)老基金和退休基金。投資銀行和投資基金屬于投資性金融中介。儲蓄銀行屬于存款性金融機構。64、關于金融市場構成要素的描述，正確的有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：金融市場主體和客體是金融市場形成的基礎。選項E錯誤。65、根據(jù)有關規(guī)定，目前中國人民銀行履行的職責有()。標準答案：A,B,D知識點解析：中國人民銀行的主要職責包括：①擬訂金融業(yè)改革、開放和發(fā)展規(guī)劃，承擔綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運行中的重大問題、促進金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責任。牽頭國家金融安全工作協(xié)調(diào)機制，維護國家金融安全。②牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關法律法規(guī)草案，制定審慎監(jiān)管基本制度，建立健全金融消費者保護基本制度(選項A)。③制定和執(zhí)行貨幣政策、信貸政策，完善貨幣政策調(diào)控體系，負責宏觀審慎管理(選項D)。④牽頭負責系統(tǒng)性金融風險防范和應急處置，負責金融控股公司等金融集團和系統(tǒng)重要性金融機構基本規(guī)則制定、監(jiān)測分析和并表監(jiān)管，視情責成有關監(jiān)管部門采取相應監(jiān)管措施，并在必要時經(jīng)國務院批準對金融機構進行檢查監(jiān)督，牽頭組織制定實施系統(tǒng)重要性金融機構恢復和處置計劃。⑤承擔最后貸款人責任，負責對因化解金融風險而使用中央銀行資金機構的行為進行檢查監(jiān)督。⑥監(jiān)督管理銀行間債券市場貨幣市場外匯市場、票據(jù)市場，黃金市場及上述市場有關場外衍生產(chǎn)品；牽頭負責跨市場跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融風險識別、預警和處置，負責交叉性金融業(yè)務的監(jiān)測評估，會同有關部門制定統(tǒng)一的資產(chǎn)管理產(chǎn)品和公司信用類債券市場及其衍生產(chǎn)品市場基本規(guī)則。⑦負責制定和實施人民幣匯率政策，推動人民幣跨境使用和國際使用，維護國際收支平衡，實施外匯管理，負責國際國內(nèi)金融市場跟蹤監(jiān)測和風險預警，監(jiān)測和管理跨境資本流動，持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備。⑧牽頭負責重要金融基礎設施建設規(guī)劃并統(tǒng)籌實施監(jiān)管，推進金融基礎設施改革與互聯(lián)互通，統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。⑨統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計，牽頭制定統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎標準和工作機制，建設國家金融基礎數(shù)據(jù)庫，履行金融統(tǒng)計調(diào)查相關工作職責。⑩組織制定金融業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃，負責金融標準化組織管理協(xié)調(diào)和金融科技相關工作，指導金融業(yè)網(wǎng)絡安全和信息化工作。?發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。?統(tǒng)籌國家支付體系建設并實施監(jiān)督管理。會同有關部門制定支付結算業(yè)務規(guī)則，負責全國支付、清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定高效運行。?經(jīng)理國庫(選項B)。?承擔全國反洗錢和反恐怖融資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責任，負責涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監(jiān)測。?管理征信業(yè)，推動建立社會信用體系。?參與和中國人民銀行業(yè)務有關的全球經(jīng)濟金融治理，開展國際金融合作。?按照有關規(guī)定從事金融業(yè)務活動。?管理國家外匯管理局。?完成黨中央、國務院交辦的其他任務。?職能轉變。66、商業(yè)銀行利潤總額的構成包括營業(yè)利潤和()。標準答案：C,E知識點解析：商業(yè)銀行利潤總額的構成包括營業(yè)利潤、投資收益和營業(yè)外收支凈額。選項A、B、D屬于營業(yè)外收入。67、投資銀行包括()。標準答案：A,B,D,E知識點解析：投資銀行包含以下4層含義：機構層次、行業(yè)層次、業(yè)務層次和學科層次。68、現(xiàn)代投資銀行三大類重要業(yè)務包括()。標準答案：A,C,D知識點解析：投資銀行的業(yè)務可以分為三大類重要業(yè)務：①證券經(jīng)濟活動中介類業(yè)務。②用自己的資本金或以自身為主體借來資金后進行的證券相關投資活動。③以自身的專業(yè)機構優(yōu)勢接受客戶委托，幫助客戶進行證券相關投資。69、金融工具的基本分析方法包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：金融工具的基本分析方法包括積木分析法、套利定價法、風險中性定價法和狀態(tài)價格定價技術。70、積木分析法應用于金融創(chuàng)新的方式包括()。標準答案：A,C,D知識點解析：積木分析法應用于金融創(chuàng)新的方式包括組合創(chuàng)新、分解創(chuàng)新、復制創(chuàng)新三種。71、在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的前提條件有()。標準答案：C,D,E知識點解析：在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的實現(xiàn)有三個條件，即健全的利率機制、發(fā)達的金融市場以及有效的中央銀行調(diào)控機制。72、通貨膨脹所指的物價上漲有()。標準答案：B,D知識點解析：通貨膨脹是物價總水平持續(xù)普遍的上升。對于這個定義的理解應包括以下幾方面的內(nèi)容：①通貨膨脹所指的物價上漲并非個別商品或勞務價格的上漲，而是指一般物價水平，即全部商品及勞務的加權平均價格的上漲。②在通貨膨脹中，一般物價水平的上漲是一定時間內(nèi)持續(xù)的上漲，而不是一次性的、暫時性的上漲。部分商品因季節(jié)性或自然災害等原因引起的物價上漲和經(jīng)濟蕭條后恢復時期的商品價格正常上漲都不能叫作通貨膨脹。③通貨膨脹所指的物價上漲必須超過一定的幅度。73、面對通貨膨脹，政府需要采取一些緊縮總需求的政策。下列屬于緊縮性財政政策的有()。標準答案：B,C知識點解析：通貨膨脹的一個基本原因在于總需求超過了總供給，因此，政府可以采取緊縮總需求的政策來治理通貨膨脹。緊縮總需求的政策包括緊縮性財政政策和緊縮性貨幣政策。其中，緊縮性的財政政策包括：①減少政府支出；②增加稅收。A、D、E三項屬于緊縮性的貨幣政策。74、作為貨幣政策工具之一，公開市場操作具有的優(yōu)點有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：公開市場操作對買賣證券的時間、地點、種類、數(shù)量及對象可以自主、靈活地選擇，因此具有以下優(yōu)點：①主動權在中央銀行，不像再貼現(xiàn)那樣被動；②富有彈性，可對貨幣進行微調(diào)，也可大調(diào)，但不會像存款準備金政策那樣作用猛烈；③中央銀行買賣證券可同時交叉進行，故很容易逆向修正貨幣政策，可以連續(xù)進行，能補充存款準備金、再貼現(xiàn)這兩個非連續(xù)性政策工具實施前后的效果不足；④根據(jù)證券市場供求波動，主動買賣證券，可以起穩(wěn)定證券市場的作用。其缺點有：①從政策實施到影響最終目標，時滯較長；②干擾實施效果的因素比存款準備金率、再貼現(xiàn)多。75、下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的有()。標準答案：B,C,D知識點解析：直接信用控制的貨幣政策工具有：貸款限額、利率限制、流動性比率、直接干預。選項A、E屬于間接信用控制工具。76、以下對信托登記描述正確的有()。標準答案：A,E知識點解析：選項B，信托財產(chǎn)是信托登記的核心。選項C，我國并非要求所有信托都進行登記，僅要求特定的信托進行登記。選項D，信托機構開展信托業(yè)務應當辦理信托登記；否則，該信托不產(chǎn)生效力。77、下列方法中，屬于利率風險管理的方法有()。標準答案：B,D知識點解析：利率風險管理方法主要有：①選擇有利的利率；②調(diào)整借貸期限；③缺口管理；④久期管理；⑤利用利率衍生品交易。選項A、c、E是匯率風險管理的方法。78、根據(jù)匯率適用的外匯交易背景，可以將匯率分為()。標準答案：A,B知識點解析：根據(jù)匯率適用的外匯交易背景，可以將匯率劃分為即期匯率與遠期匯率。79、運用財政政策調(diào)節(jié)國際收支逆差，是因為財政政策對國際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。標準答案：A,B知識點解析：在國際收支逆差時，可以采用緊縮的財政政策。緊縮的財政政策對國際收支的調(diào)節(jié)作用主要有兩個方面：①產(chǎn)生需求效應；②產(chǎn)生價格效應。80、匯率變動的決定因素包括()。標準答案：A,B,D,E知識點解析：匯率變動的決定因素：①物價的相對變動；②國際收支差額的變化；③市場預期的變化；④政府干預匯率。三、案例分析題（含4小題）(本題共20題，每題1.0分，共20分。)某公司擬進行股票投資，計劃購買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數(shù)分別為1．5、1．0和0．5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50％、20％和30％，全市場組合的預期收益率為9％，無風險收益率為4％。根據(jù)以上資料，回答下列問題：81、該投資組合的β系數(shù)為()。標準答案：D知識點解析：投資組合的市場風險，即組合的β系數(shù)是個別股票的β系數(shù)的加權平均數(shù)，其權數(shù)等于各種證券在投資組合中的比例，計算過程：1．5×50％+1．0×20％+0．5×30％=1.1。82、投資者在投資甲股票時所要求的均衡收益率應當是()。標準答案：C知識點解析：投資者在投資甲股票時所要求的均衡收益率為：4％+1．5×(9％－4％)=11．5％。83、下列說法中，正確的有()。標準答案：A,D知識點解析：β系數(shù)大的系統(tǒng)風險大，甲、乙、丙三種股票投資組合的β系數(shù)為1．1，全市場組合的β系數(shù)是1。84、關于投資組合風險的說法，正確的有()。標準答案：B,C,D知識點解析：系統(tǒng)風險又稱不可分散風險，是由那些影響整個市場的風險因素所引起的，這些因素包括宏觀經(jīng)濟形勢的變動、國家經(jīng)濟政策的變動、稅制改革、政治因素等。非系統(tǒng)風險又稱可分散風險，是指包括公司財務風險、經(jīng)營風險等在內(nèi)的特有風險。某債券票面利率為5％，一面值100元，每年付息一次，期限2年，到期還本。假設市場利率為4％。根據(jù)以上資料，回答下列問題：85、該債券的合理發(fā)行價格應該是()元。標準答案：C知識點解析：該債券的合理發(fā)行價格為：(5％×100)／(1+4％)+100×(1+5％)／(1+4％)2≈101．9(元)。86、在債券發(fā)行時市場利率低于債券票面利率，則()。標準答案：A,D知識點解析：市場利率低于債券收益率時，債券的市場價格(購買價)＞債券面值，即債券為溢價發(fā)行。當按面值出售時，債券的賣價降低，投資者對該債券的需求會增加。87、假設該債券以平價發(fā)行，投資者認購后的當期收益率為()。標準答案：B知識點解析：當期收益率=(5％×100)／100×100％=5％。88、假設發(fā)行滿1年后，市場利率升為4．5％，發(fā)行人決定將該債券轉化為年息不變的永久債券，則該債券的市場價格應該為()元。標準答案：C知識點解析：永久債券定價與股票定價公式相同。該債券的市場價格=預期債券收入／市場利率=(5％×100)／4．5％=111．1(元)。2010年9月末，我國廣義貨幣供應量M2余額為69．6萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為24．4萬億元，流通中現(xiàn)金余額為4．2萬億元；全年現(xiàn)金凈投放3844億元。根據(jù)以上資料，回答下列問題：89、2010年9月末，我國單位活期存款總額為()萬億元。標準答案：B知識點解析：我國單位活期存款總額=24．4－4．2=20．2(萬億元)。90、2010年9月末，我國居民個人儲蓄存款和單位定期存款總額為()萬億元。標準答案：C知識點解析：我國居民個人儲蓄存款和單位定期存款總額=69．6－24．4=45．2(萬億元)。91、關于貨幣層次劃分的界定，正確的有()。標準答案：B,C知識點解析：關于貨幣層次的劃分，我國劃分為：M0=流通中現(xiàn)金；M1=M0+單位活期存款；M2=M1+個人儲蓄存款+單位定期存款+居民儲蓄存款+其他存款；M3=M2+商業(yè)票據(jù)+大額可轉讓定期存單。92、下列做法中，屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道有()。標準答案：A,B,C知識點解析：中央銀行投放基礎貨幣的渠道主要包括：①對商業(yè)銀行等金融機構的再貸款和再貼現(xiàn)；②收購黃金、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣；③通過公開市場業(yè)務等投放貨幣。某金融租賃公司為一規(guī)模中等的租賃公司，其從業(yè)人員1000人，注冊資本30億元人民幣，資本凈額10億元人民幣，在行業(yè)內(nèi)享有較高的聲譽。但受市場及經(jīng)濟環(huán)境影響，該公司在發(fā)展中也面臨著融資受限、資金供應緊張、盈利能力不足和內(nèi)部風險控制缺失等一系列問題。目前，公司正在積極探索出路，希望盡快解決所面臨的問題。根據(jù)以上資料，回答下列問題：93、從性質(zhì)上看，該金融租賃公司屬于()。標準答案：B知識點解析：金融租賃公司是以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。94、根據(jù)我國《金融租賃公司管理辦法》，該公司從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應不少于()人。標準答案：C知識點解析：根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應不少于總人數(shù)的50％。因此，該公司相應人數(shù)不應少于500人。95、該公司可通過同業(yè)拆借融入資金的最高限額是()億元。標準答案：B知識點解析：金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得高于公司的資本凈額。96、為解決面臨的問題，推動公司持續(xù)性健康發(fā)展，該金融租賃公司可以采取的措施有()。標準答案：A,C,D知識點解析：金融租賃公司只可吸收非銀行股東3個月(含)以上定期存款，選項B錯誤。根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務貿(mào)易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏－597億美元。根據(jù)以上資料，回答下列問題：97、我國國際收支的經(jīng)常項目為()億美元。標準答案：B知識點解析：經(jīng)常項目收支包括貿(mào)易收支、服務收支、要素報酬收支和單方轉移收支，則我國國際收支的經(jīng)常項目=2542－221+304+429=3054(億美元)。98、我國國際收支的資本與金融項目為()億美元。標準答案：A知識點解析：資本與金融項目=46+1249+240+724=2259(億美元)。99、剔除匯率、資產(chǎn)價格等估值因素影響，計入凈錯誤與遺漏，我國新增國際儲備資產(chǎn)()億美元。標準答案：D知識點解析：新增國際儲備資產(chǎn)=3054+2259－597=4716(億美元)。100、下列做法中，屬于我國為調(diào)節(jié)國際收支順差而采取的措施是()。標準答案：A,B,C知識點解析：支持成套設備出口是調(diào)節(jié)國際收支逆差而采取的措施，故選項D錯誤。經(jīng)濟師中級金融專業(yè)知識與實務模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、金融衍生品市場上重要的套期保值主體是()。A、企業(yè)B、家庭C、政府D、金融機構標準答案：A知識點解析：企業(yè)是重要的資金供給者和需求者，也是金融衍生品市場上重要的套期保值主綹。2、同業(yè)拆借活動都是在金融機構之間進行，對參與者要求嚴格，因此，其拆借活動基本上都是()拆借。A、質(zhì)押B、抵押C、擔保D、信用標準答案：D知識點解析：同業(yè)拆借活動都是在金融機構之間進行的，市場準入條件比較嚴格，金融機構主要以其信譽參加拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借活動基本上都是信用拆借。3、2014年11月17日，()正式啟動。A、股票期貨B、股指期貨C、滬港通D、金融期權標準答案：C知識點解析：2014年11月17日，滬港通正式啟動。4、對我國證券回購市場的描述，錯誤的是()。A、我國證券回購市場從1991年國債回購開始B、非銀行金融機構可以參與回購市場C、銀行間回購利率已經(jīng)成為反映貨幣市場資金價格的市場化利率基準D、質(zhì)押式回購期限為1天到91天標準答案：D知識點解析：選項D，質(zhì)押式回購的期限為1天到365天，買斷式回購的期限為1天到91天。5、超短期融資券市場的期限在()天以內(nèi)。A、150B、170C、270D、290標準答案：C知識點解析：超短期融資券市場的期限在270天以內(nèi)。6、若本金為P，年利率為r，每年的計息次數(shù)為m，則n年末該投資的終值計算公式為()。A、FVn=P(1+r)nB、FVn=P(1+r／n)mnC、FVn=P(1+r／m)mnD、FVn=P(1+r／m)n標準答案：C知識點解析：一般來說，若本金為P，年利率為r，每年的計息次數(shù)為m，則第n年末的本息和為：FVn=P(1+r／m)nm。7、投資者用100萬元進行為期2年的投資，年利率為5％，一年計息一次，按單利計算，則2年末投資者可得到的本息和為()萬元。A、110．00B、110．25C、115．00D、120．00標準答案：A知識點解析：2年末可得到的本息和：100×(1+5％×2)=110(萬元)。8、關于β系數(shù)的描述，正確的是()。A、它是評估證券非系統(tǒng)風險的工具B、β系數(shù)高的證券是防衛(wèi)型的C、β=0，證券無風險D、證券無風險，β一定為零標準答案：D知識點解析：β系數(shù)是評估系統(tǒng)風險的工具。β系數(shù)高的證券是激進型的，即使β=0，并不一定能代表證券無風險，而有可能是證券價格波動與市場價格波動無關。9、關于有效市場的論述，正確的是()。A、在弱式有效市場中，當前價格反映了公開信息B、在半強式有效市場中，投資者可以憑借公開信息獲得超額收益C、在強式有效市場中，投資者可以憑借內(nèi)幕消息獲得超額收益D、有效市場假說主要研究信息對證券價格的影響標準答案：D知識點解析：有效市場假說主要研究信息對證券價格的影響，如果資產(chǎn)價格反映了所能獲得的全部信息，那么，該資本市場是有效率的。弱式有效市場反映歷史信息，半強式有效市場反映歷史信息和公開信息，強式有效市場反映歷史信息、公開信息和內(nèi)幕信息。在半強式有效市場中，僅僅以公開資料為基礎的分析不能提供任何幫助，因為針對當前已公開的資料信息，目前的價格是合適的，未來的價格變化與當前已知的公開信息毫無關系，其變化純粹依賴于明天新的公開信息。因此，投資者憑借公開信息無法獲得超額收益。在強式有效市場中，人們獲取內(nèi)部資料并按照它行動，這時證券價格已經(jīng)包括和反映了這些信息。所以在這種市場中，任何企圖尋找內(nèi)部資料信息來打擊市場的做法都是沒有必要的，即投資者憑借內(nèi)幕信息無法獲得超額收益。10、某證券的β值為1．1，且市場投資組合的實際收益率比預期收益率高10％，則該證券實際收益率比預期收益率高()。A、5％B、10％C、11％D、85％標準答案：C知識點解析：β值還提供了一個衡量證券的實際收益率對市場投資組合的實際收益率的敏感度的比例指標，如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大Y％，則證券i的實際收益率比預期大βi×Y％。該證券實際收益率比預期收益率高1．1×10％=11％。11、港幣發(fā)行由()承擔。A、香港金融管理局、匯豐銀行、渣打銀行B、匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行香港分行C、香港金融管理局、匯豐銀行、中國銀行香港分行D、香港金融管理局、渣打銀行、中國銀行香港分行標準答案：B知識點解析：香港實行準中央銀行制度，港幣發(fā)行由匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行香港分行三家商業(yè)銀行承擔。12、關于金融監(jiān)管制度的描述，錯誤的是()。A、實行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的一般是金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的國家B、實行分業(yè)監(jiān)管體制的大多是金融業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營的國家或地區(qū)C、美國實行分業(yè)監(jiān)管體制，但是金融業(yè)卻是混業(yè)經(jīng)營D、澳大利亞實行集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制標準答案：D知識點解析：澳大利亞實行不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，屬于“雙峰式”監(jiān)管。13、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。A、一元式中央銀行B、二元式中央銀行C、跨國的中央銀行D、準中央銀行標準答案：C知識點解析：1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個典型的跨國式中央銀行。14、信托是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是()。A、吸收存款，融通資金B(yǎng)、受人之托，代人理財C、項目融資D、規(guī)避風險，發(fā)放貸款標準答案：B知識點解析：信托是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是“受人之托，代人理財”。15、根據(jù)有關規(guī)定，我國小額貸款公司的主要資金來源不包括()。A、股東繳納的資本金B(yǎng)、股東繳納的損贈資金C、不超過2個銀行金融機構的融入資金D、吸收的公共存款標準答案：D知識點解析：小額貸款公司的主要資金來源包括股東繳納的資本金、捐贈資金，以及不超過2個銀行業(yè)金融機構的融入資金。16、以競爭為導向的“4R”營銷組合策略不包括()。A、關聯(lián)B、反應C、關系D、溝通標準答案：D知識點解析：“4R”營銷組合策略包括關聯(lián)、反應、關系、回報四個方面。17、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理中，規(guī)模對稱原理的動態(tài)平衡的基礎是()。A、合理經(jīng)濟體制B、合理經(jīng)濟結構C、合理經(jīng)濟規(guī)模D、合理經(jīng)濟增長標準答案：D知識點解析：規(guī)模對稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運用的規(guī)模必須與負債來源的規(guī)模相對稱、相平衡。這種對稱并非是簡單的對等，而是一種建立在合理經(jīng)濟增長基礎上的動態(tài)平衡。18、商業(yè)銀行存款經(jīng)營的衍生服務是()。A、利率管B、賬戶管理C、現(xiàn)金管D、投資管理標準答案：C知識點解析：商業(yè)銀行存款經(jīng)營的衍生服務是現(xiàn)金管理。19、現(xiàn)代商業(yè)銀行財務管理的核心是基于()的管理。A、利潤最大化B、效率最大化C、價值最大化D、核心資本增值標準答案：C知識點解析：現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務管理是在價值最大化這一財務管理目標前提下，實施以創(chuàng)造價值為核心的一系列財務活動。20、根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行核心一級資本的是()。A、實收資本B、盈余公積C、少數(shù)股東權益D、優(yōu)先股及溢價標準答案：D知識點解析：商業(yè)銀行核心一級資本包括：實收資本(普通股)、資本公積可計入部分、盈余公積、一般風險準備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計入部分。優(yōu)先股及溢價屬于其他一級資本。21、當投資銀行幫助發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時，投資銀行在證券運作中承擔()角色。A、做市商B、自營商C、經(jīng)紀商D、承銷商標準答案：D知識點解析：證券發(fā)行尤其是公開發(fā)行必須由投資銀行作為中介才能順利完成。具體來說，在發(fā)行市場中，投資銀行以承銷商身份，通過咨詢、信息披露、定價和證券銷售等幫助構建證券發(fā)行市場。22、關于投行并購業(yè)務的描述，錯誤的是()。A、惡意收購又稱為“黑衣騎士”B、善意收購又稱為“白衣騎士”C、惡意收購的優(yōu)點是并購公司完全處于主動地位D、惡意收購的風險較小標準答案：D知識點解析：惡意收購通常無法從目標公司獲取其內(nèi)部實際運營、財務狀況等重要資料，給公司估價帶來困難．同時還會招致目標公司抵抗甚至設置各種障礙。因此，惡意收購的風險較大。23、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式是()。A、全額包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷標準答案：C知識點解析：在證券承銷方式中，余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認股權時，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認股權，在股東按優(yōu)先認股權認購股份后若還有余額，承銷商有義務全部買進這部分剩余股票，然后再轉售給投資公眾。24、投資銀行和商業(yè)銀行同樣是媒介資金供求中介，但投資銀行側重于為企業(yè)籌措()。A、短期資金B(yǎng)、流動資金C、中長期資金D、投資渠道標準答案：C知識點解析：商業(yè)銀行側重于短期資金市場，投資銀行側重于中長期資金市場。25、在新股發(fā)行的詢價制中，當網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)時，發(fā)行人和承銷商應()。A、將本次發(fā)行股份的10％從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥B、將本次發(fā)行股份的20％從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥C、將本次發(fā)行股份的40％從網(wǎng)上向網(wǎng)下回拔D、將本次發(fā)行股份的15％從網(wǎng)上向網(wǎng)下回拔標準答案：B知識點解析：首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人及其主承銷商應當在網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行之間建立雙向回撥機制，網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應當從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥，回撥比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的20％；網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過100倍的，回撥比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40％。網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回撥后網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的10％。網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回撥給網(wǎng)下投資者。首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥，應當中止發(fā)行。26、信托財產(chǎn)擁有特殊的所有權性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權在受托人和()之間的分離。A、管理人B、委托人C、受益人D、托管人標準答案：C知識點解析：信托財產(chǎn)權利與利益相分離。信托財產(chǎn)擁有特殊的所有權性質(zhì)，表現(xiàn)在所有權在受托人和受益人之間的分離。27、現(xiàn)代信托起源于()。A、美國B、英國C、日本D、意大利標準答案：B知識點解析：現(xiàn)代信托起源于英國，繁榮在美國，創(chuàng)新在日本。28、信托登記的內(nèi)容不包括()。A、信托產(chǎn)品登記B、信托文件登記C、信托財產(chǎn)登記D、信托關系登記標準答案：D知識點解析：信托登記的內(nèi)容包括：信托產(chǎn)品登記、信托文件登記、信托財產(chǎn)登記三類。29、以下對集合資金信托業(yè)務的委托人的描述，不正確的是()。A、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B、個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人C、個人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人D、個人收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人標準答案：D知識點解析：集合資金信托業(yè)務是信托市場中重要的業(yè)務類型，其委托人需要符合下列條件之一：①投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；②個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人；③個人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。30、在我國，設立信托公司需要經(jīng)過()批準，領取金融許可證。A、證監(jiān)會B、銀監(jiān)會C、銀行業(yè)協(xié)會D、保監(jiān)會標準答案：B知識點解析：在我國設立信托公司需要經(jīng)過銀監(jiān)會批準，領取金融許可證。31、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為()。A、貨幣供應量B、利率C、超額準備金D、基礎貨幣標準答案：B知識點解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導作用。凱恩斯認為，利率的變動直接影響就業(yè)和國民收入的變動，最終必然影響貨幣需求量。因此，凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量應是利率。32、在市場經(jīng)濟條件下，()不僅是貨幣供求是否均衡的重要信號，而且對貨幣供求具有明顯的調(diào)節(jié)功能。A、貨幣流通速度B、國際收支水平C、社會就業(yè)率D、利率標準答案：D知識點解析：在市場經(jīng)濟條件下，判定貨幣供求是否均衡的重要信號是利率。33、貨幣乘數(shù)等于()。A、貨幣需求量×基礎貨幣B、貨幣供給量×基礎貨幣C、貨幣需求量／基礎貨幣D、貨幣供給量／基礎貨幣標準答案：D知識點解析：貨幣乘數(shù)=貨幣供給量／基礎貨幣。34、關于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是()。A、恒常收入與貨幣需求成反比B、財富結構與貨幣需求成反比C、各種資產(chǎn)的預期收益與貨幣需求成反比D、隨機因素與貨幣需求成反比標準答案：C知識點解析：恒常收入和財富結構與貨幣需求成正比，各種資產(chǎn)的預期收益與貨幣需求成反比，隨機因素難以判斷。35、由十不同國家的經(jīng)濟部門結構的某些特點，當一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動時，往往會通過部門之間的相互看齊過程而影響到其他部門，從而導致一般物價水平的上升，這種情形屬于()通貨膨脹。A、需求拉上型B、成本推進型C、結構型D、隱蔽型標準答案：C知識點解析：結構型通貨膨脹的基本觀點是，由于不同國家的經(jīng)濟部門結構的某些特點，當一些產(chǎn)業(yè)和部門在需求方面或成本方面發(fā)生變動時，往往會通過部門之間的相互看齊過程而影響到其他部門，從而導致一般物價水平的上升。36、從通貨膨脹的程度來看，物價上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A、爬行式B、溫和式C、奔騰式D、惡性標準答案：A知識點解析：按通貨膨脹的程度，通貨膨脹分為爬行式、溫和式、奔騰式和惡性通貨膨脹四種。爬行式通貨膨脹是指價格總水平上漲的年率不超過2％～3％，并且在經(jīng)濟生活中沒有形成通貨膨脹的預期，是物價上漲幅度最小的一類通貨膨脹。37、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為()通貨膨脹。A、需求拉上型B、成本推進型C、供求混合推進型D、結構型標準答案：C知識點解析：總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為供求混合推進型通貨膨脹。38、為治理通貨膨脹，中央銀行一般會在市場上()。A、出售政府證券B、購入政府證券C、降低利率D、加大貨幣投放量標準答案：A知識點解析：在通貨膨脹時期，中央銀行一般會在公開市場向商業(yè)銀行等金融機構出售政府證券，回籠貨幣，從而達到緊縮信用，減少貨幣供給量的目的。39、大多數(shù)國家都把反通貨膨脹作為()的首要任務。A、財政部門B、中央銀行C、商業(yè)銀行D、政府首腦標準答案：B知識點解析：通貨膨脹目標制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標并對外公布針對該目標的貨幣政策制度。通貨膨脹目標制的貨幣政策目標的本質(zhì)是將金融宏觀調(diào)控對象物價化，反通貨膨脹成為貨幣政策的實質(zhì)內(nèi)容。因此，反通貨膨脹是中央銀行的首要任務。40、通貨緊縮的基本標志是()。A、物價總水平持續(xù)下降B、貨幣供應量持續(xù)下降C、進口增長率持續(xù)下降D、出口增長率持續(xù)下降標準答案：A知識點解析：通貨緊縮的基本標志應當是一般物價水平的持續(xù)下降，通貨緊縮的標志可以從以下兩個方面把握：①價格總水平持續(xù)下降。這是通貨緊縮的基本標志。②經(jīng)濟增長率持續(xù)下降。41、貨幣政策的最終目標之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，()之間就存在矛盾。A、穩(wěn)定物價與充分就業(yè)B、穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長C、穩(wěn)定物價與國際收支平衡D、經(jīng)濟增長與國際收支平衡標準答案：A知識點解析：貨幣政策的最終目標之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，穩(wěn)定物價與充分就業(yè)之間就存在矛盾。42、金融宏觀調(diào)控中，一級主控變量是()。A、基礎貨幣B、貨幣供應量C、存款準備金D、利率標準答案：A知識點解析：金融宏觀調(diào)控中，基礎貨幣是一級主控變量，利率和貨幣供給是間接控制的二階變量。43、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導致國民收入增長較大的組合是()。A、投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B、投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C、投資和貨幣需求的利率彈性都大D、投資和貨幣需求的利率彈性都小標準答案：B知識點解析：凱恩斯學派在貨幣傳導機制的問題上，最大的特點就是非常強調(diào)利率的作用，認為貨幣政策增加國民收入的效果主要取決于投資和貨幣需求的利率彈性。如果投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小，則增加貨幣供給所能導致的收入增長就會比較大。44、金融創(chuàng)新中，最高層次的創(chuàng)新是()。A、原始創(chuàng)新B、吸納創(chuàng)新C、組合創(chuàng)新D、基本工具符合應用標準答案：A知識點解析：原始創(chuàng)新，即基本金融工具的創(chuàng)新，是金融創(chuàng)新中最高層次的創(chuàng)新。45、某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的()。A、市場風險B、信用風險C、流動性風險D、操作風險標準答案：B知識點解析：狹義的信用風險可具體定義為：有關主體在享有債權時，由于債務人不能如期、足額還本付息，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。46、在匯率風險中，()又稱為會計風險。A、交易風險B、折算風險C、經(jīng)濟風險D、信用風險標準答案：B知識點解析：匯率風險分為交易風險、折算風險和經(jīng)濟風險。其中，折算風險，又稱會計風險，是指有關主體(主要是跨國公司)在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經(jīng)濟損失的可能性。47、我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。A、市場風險B、信用風險C、國家風險D、操作風險標準答案：C知識點解析：從廣義來看，國家風險是指一國居民在與他國居民進行經(jīng)濟金融交易中，因他國各種政策性或環(huán)境性因素發(fā)生意外變動，而使自己蒙受各種損失的可能性。48、狹義的信用風險的最大承受者是()。A、投資銀行B、保險公司C、養(yǎng)老基金D、商業(yè)銀行標準答案：D知識點解析：狹義的信用風險是指交易對方在貨幣資金借貸中還款違約的風險，因此最大的承受者是商業(yè)銀行。49、以下屬于操作風險評估方法的是()。A、基本指標法B、概率法C、情景分析法D、KMV模型標準答案：A知識點解析：操作風險的評估方法主要有初級計量法(包括基本指標法和標準化法)和高級計量法(包括內(nèi)部測量法和損失分布法)。選項B、C，屬于市場風險評估方法；選項D，屬于信用風險評估方法。50、以下關于市場風險的描述，錯誤的是()。A、交易風險是由實質(zhì)性交易引致的B、會計風險是由合并報表引致的C、經(jīng)濟風險是最復雜的匯率風險D、會計風險會帶來實際損失標準答案：D知識點解析：會計風險帶來的是賬面損失，是否會造成實際損失是未知數(shù)。選項D錯誤。51、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，逆周期資本要求為風險加權資產(chǎn)的()。A、0～2．5％B、0～3．5％C、0～1．5％D、0～2％標準答案：A知識點解析：根據(jù)2013年1月1日起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5％、一級資本充足率不得低于6％、資本充足率不得低于8％。商業(yè)銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本，儲備資本要求為風險加權資產(chǎn)的2．5％，由核心一級資本來滿足。特定情況下，商業(yè)銀行應當在最低資本要求和儲備資本要求之上計提逆周期資本。逆周期資本要求為風險加權資產(chǎn)的0～2．5％，由核心一級資本來滿足。52、在證券公司的風險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務監(jiān)管內(nèi)容的是()。A、賬戶實名B、持股分散C、規(guī)模控制D、擔保品收取標準答案：D知識點解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》以保護投資者利益和防范證券公司風險為出發(fā)點，重點規(guī)定了證券經(jīng)紀業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務和融資融券等主要業(yè)務的規(guī)則和風險控制措施。從賬戶實名、持股分散、規(guī)?？刂频确矫妫瑢ψC券公司自營業(yè)務進行了規(guī)定；從賬戶報備、風險揭示、信息披露、禁止保本保底、對有關賬戶的交易行為實行實時監(jiān)控等方面，對證券資產(chǎn)管理業(yè)務做了規(guī)定；從賬戶開立、融資融券比例、擔保品的收取、逐日盯市制度等方面，對融資融券業(yè)務做了規(guī)定。53、證券公司應當有()名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。A、2B、3C、4D、5標準答案：B知識點解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。54、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)督的審查對象是()。A、會計師事務所的審計報告B、銀行的合規(guī)性和風險性C、銀行的各種報告和統(tǒng)計報表D、銀行的治理情況標準答案：C知識點解析：銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)督包括審查和分析各種報告和統(tǒng)計報表。55、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國銀行機構的全部關聯(lián)度，即全部關聯(lián)授信與資本凈額之比，不應高于()。A、5％B、10％C、15％D、50％標準答案：D知識點解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國銀行機構的全部關聯(lián)度，即全部關聯(lián)授信與資本凈額之比，不應高于50％。56、在金本位制度下，匯率的決定基礎是()。A、購買力平價B、黃金輸送點C、鑄幣平價D、利率平價標準答案：C知識點解析：在金本位制度下，匯率的決定基礎是鑄幣平價，即一國貨幣的含金量與另一國貨幣的含金量之比。57、在下列項目中，應記入國際收支平衡表借方的是()。A、貨物出口B、外商投資企業(yè)所獲利潤再投資C、外匯儲備減少D、對外提供無償援助標準答案：D知識點解析：凡是導致外匯流出的計入借方，凡是導致外匯流入的計入貸方。選項D“對外提供無償援助"會導致外匯流出，因此應記入國際收支平衡表的借方。58、國際收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A、自主性交易B、貨幣交易C、經(jīng)濟交易D、補償性交易標準答案：A知識點解析：國際收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。59、如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于()的范疇。A、外國債券B、猛犬債券C、武主債券D、歐洲債券標準答案：A知識點解析：國際債券包括外國債券和歐洲債券。外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。例如：中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國債券。60、一國居民可以在國際收支所有項目下，自由地將本國貨幣與外國貨幣兌換，則該國實現(xiàn)了()。A、經(jīng)常項目可兌換B、資本項目可兌換C、貿(mào)易項目可兌換D、完全可兌換標準答案：D知識點解析：完全可兌換是指一國貨幣的持有者可以在國際收支的所有項目下，自由地將本國貨幣與外國貨幣相兌換。二、多項選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)61、關于我國債券市場的描述，正確的有()。標準答案：A,B,D知識點解析：選項C，商業(yè)銀行柜臺市場是銀行間市場的延伸。選項E，上市商業(yè)銀行時隔13年后已重回交易所債券市場。62、關于我國金融市場的描述，正確的有()。標準答案：B,C,D,E知識點解析：選項A，大額可轉讓定期存單市場起源于美國。63、以下關于利率計算的說法，正確的有()。標準答案：A,B,D知識點解析：選項C，計息次數(shù)越多，現(xiàn)值越??；選項E，計息次數(shù)越少，終值越小。64、金融資本資產(chǎn)定價理論模型假定包括()。標準答案：A,B,D,E知識點解析：經(jīng)典資本資產(chǎn)定價模型假定：①投資者根據(jù)投資組合在單一投資期內(nèi)的預期收益率和標準差來評價其投資組合；②投資者總是追求投資者效用的最大化，當面臨其他條件相同的兩種選擇時，將選擇收益最大化的那一種；③投資者是厭惡風險的，當面臨其他條件相同的兩種選擇時，他們將選擇具有較小標準差的那一種；④市場上存在一種無風險資產(chǎn)，投資者可以按無風險利率借進或借出任意數(shù)額的無風險資產(chǎn)；⑤稅收和交易費用均忽略不計。65、我國的金融監(jiān)管機構包括()。標準答案：A,B,C,E知識點解析：我國金融調(diào)控監(jiān)管機構主要有：人民銀行；銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會；國家外匯管理局；國有重點金融機構監(jiān)事會；金融機構行業(yè)自律組織(中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國財務公司協(xié)會)。66、()是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管活動，實現(xiàn)對金融業(yè)的全面審慎監(jiān)管。標準答案：A知識點解析：巴西是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管活動，實現(xiàn)對金融業(yè)的全面審慎監(jiān)管。67、商業(yè)銀行財務管理的內(nèi)容包括()。標準答案：A,B,C,E知識點解析：商業(yè)銀行財務管理包括成本管理、利潤管理、財產(chǎn)管理、財務報告與分析、績效評價等方面。68、基礎性的資產(chǎn)負債管理方法包括()。標準答案：A,B,C知識點解析：國際銀行業(yè)較為通行的資產(chǎn)負債管理方法主要包括缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析三種基礎管理方法，以及情景模擬和流動性壓力測試兩種前瞻性動態(tài)管理方法。69、信用經(jīng)紀業(yè)務是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀業(yè)務相結合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務的延伸。關于此項業(yè)務的描述，正確的有()。標準答案：A,B,D,E知識點解析：投資銀行對其所提供的信用資金不承擔交易風險。選項C錯誤。70、以下屬于IPO相對估值法的有()。標準答案：A,B知識點解析：相對估值法采用比率指標進行比較，其結果一般都是倍數(shù)。該估值方法主要包括：P／E(市盈率)倍數(shù)估值法、P／B(市凈率)倍數(shù)估值法、EV／EBIT(企業(yè)價值與利息、所得稅前收益)倍數(shù)法估值法、EV／EBITDA(企業(yè)價值與利息、所得稅、折舊、攤銷前收益)倍數(shù)估值法、EV／EBITDAR(企業(yè)價值與利息、所得稅、折舊、攤銷、租金前收益)倍數(shù)估值法等。其中常用的是市盈率和市凈率倍數(shù)估值法。選項C、D、E屬于絕對估值法。71、根據(jù)《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》的規(guī)定，我國設立信托公司的條件有()。標準答案：A,B,C,E知識點解析：根據(jù)《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》的規(guī)定，信托公司的設立應當具備下列條件：有符合《公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；確具備銀監(jiān)會規(guī)定的八股資格的股東；汪冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本；有具備銀監(jiān)會規(guī)定任職資格的董事、高級管理人員和與其業(yè)務相適應的信托從業(yè)人員；具有健全的組織機構、信托業(yè)務操作規(guī)程和風險控制制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施等。72、下列各項中，不屬于融資租賃的功能的有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：融資與投資是融資租賃的基本功能。產(chǎn)品促銷與資產(chǎn)管理是融資租賃的擴展功能。73、弗里德曼把影響貨幣需求量的諸因素劃分為()。標準答案：B,C,D知識點解析：在影響貨幣需求量的諸多因素中，弗里德曼把它們劃分為三組：第一組，恒常收入和財富結構；第二組，各種資產(chǎn)的預期收益和機會成本；第三組，各種隨機變量。74、政府為治理惡性通貨膨脹而進行的幣制改革，其措施主要有()。標準答案：B,C,E知識點解析：為治理通貨膨脹而進行的幣制改革，是指政府下令廢除舊幣，發(fā)行新幣，變更鈔票面值，對貨幣流通秩序采取一系列強硬的保障性措施等。75、銀行業(yè)市場準入監(jiān)管的內(nèi)容有()。標準答案：B,C,D,E知識點解析：銀行業(yè)市場準入監(jiān)管的內(nèi)容包括：①審批注冊機構；②審批注冊資本；③審批高級管理人員的任職資格；④審批業(yè)務范圍。76、以下對融資租賃合同的變更和解除的描述，正確的有()。標準答案：A,C,D知識點解析：選項B，雙方當事人協(xié)商變更融資租賃合同，需要征得擔保人的同意或事先通知擔保人；選項E，融資租賃合同解除，不影響當事人因其所受損失向有過錯的對方當事人要求賠償?shù)臋嗬?7、在中央銀行的貨幣政策工具中，存款準備金政策的主要內(nèi)容包括()。標準答案：A,B,D,E知識點解析：存款準備金政策的主要內(nèi)容包括：①規(guī)定存款準備金計提的基礎，即需要提交準備金的存款的種類和數(shù)額；②規(guī)定法定存款準備金率，即中央銀行依據(jù)法律規(guī)定對商業(yè)銀行的存款提取準備金的比例；③規(guī)定存款準備金的構成，只能是在中央銀行的存款，商業(yè)銀行持有的其他資產(chǎn)不能充作存款準備金；④規(guī)定存款準備金提取的時間。78、下列方法中，屬于匯率風險管理的方法有()。標準答案：A,C,E知識點解析：匯率風險的管理方法主要有：①選擇有利的貨幣；②提前或推遲收付外幣；③進行結構性套期保值；④做遠期外匯交易；⑤做貨幣衍生品交易。79、與傳統(tǒng)的風險管理手段相比，金融工程利用衍生工具進行風險管理所具有的特點有()。標準答案：A,B,E知識點解析：金融工程利用衍生工具進行風險管理，與傳統(tǒng)的風險管理手段相比在三個方面具有比較明顯的優(yōu)勢：①更高的準確性和時效性。其較好地解決了傳統(tǒng)風險管理工具處理風險時的時滯問題。②低成本。③靈活性。80、銀行業(yè)監(jiān)管的方法包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：銀行業(yè)監(jiān)管的方法包括非現(xiàn)場監(jiān)督、現(xiàn)場檢