2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題卷一

(1)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越()，所承擔(dān)的利率風(fēng)險越

()0

A.小，低

B.小，高

C大，低

D.大，高

(2)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)()。

A.基金的交易

B.基金的績效衡量

C.基金的資產(chǎn)估值

D.基金的會計核算

(3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是()0

A.基金募集信息披露

B.基金投資運作信息披露

C.基金凈值信息披露

D.基金資產(chǎn)保管信息披露

(4)根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項要求

召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額()以上的持有人自行召

集。

A.5%,10%

B.5%,5%

C.10%,5%

D.10%,10%

(5)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每()個月披露一次更新的招

募說明書。

A.3

B.6

C.9

D.12

(6)以下哪類風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險表示同一含義()0

A.匯率風(fēng)險

B.管理運作風(fēng)險

C.微觀風(fēng)險

D.宏觀風(fēng)險

(7)基金合同生效的()在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告

A.當(dāng)日

B.次日

C.第三日

D.第四日

(8)英國第一家證券交易所成立于()

A.1602年

B.1773年

C.1790年

D.1817年

(9)基金管理人、代銷機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶

資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

(10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當(dāng)競爭

A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

(11)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？

()

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣市場基金

D.主動型基金

(12)現(xiàn)行《中華人民共和國公司法》的施行日期為()

A.2006年1月1日

B.2006年6月1日

C.2007年1月1日

D.2007年6月1日

(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()。

A.《投資公司法》

B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》

D.《投資信托法》

(14)基金招募說明書是由()將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出投資決策。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.基金份額持有人

(15)我國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)()

A.致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，堅持將營造公開、公平、公正的市場環(huán)境

和保護投資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務(wù)

B.形成證券市場的法制秩序

C.追求自律規(guī)范的市場秩序

D.優(yōu)先保護投資者利益

(16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于()年7月1日起實施，這是

我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

(17)根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為()

A.一級市場和初級市場

B.證券發(fā)行市場和初級市場

C.證券發(fā)行市場和證券交易市場

D.二級市場和次級市

(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。

A.基金資產(chǎn)保管信息披露

B.會計核算信息披露

C.凈值復(fù)核信息披露

D.基金募集信息披露

(19)證券市場不是()的直接交換場所。

A.價值

B,財產(chǎn)權(quán)利

C.風(fēng)險

D.有價證券信息

(20)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由下列哪一機構(gòu)發(fā)布實施？()

A.國務(wù)院

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券委員會

(21)()主要指對市場基金從業(yè)機構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從

源頭上控制整個行業(yè)運作風(fēng)險、提高行業(yè)服務(wù)水平。

A.市場禁入監(jiān)管

B.市場準入監(jiān)管

C.日常持續(xù)監(jiān)管

D.現(xiàn)場監(jiān)管

(22)優(yōu)先股票的股息率()。

A.高于普通股

B.低于普通股

C.是固定的

D.與普通股呈正相關(guān)

（23）對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的

企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

（24）銀行證券不包括：（）

A.銀行匯票

B.銀行本票

C.銀行支票

D.銀行股票

（25）下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。

A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅

B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照03%的稅率征收印花稅

C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅

（26）股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包

括如下權(quán)利：（）

A.參加股東大會

B.投票表決

C.參與公司的決策和經(jīng)營

D.收取股息或分享紅利

（27）偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的（）0

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

(28)狹義的有價證券指()0

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

(29)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報廢一次超過該資產(chǎn)()的構(gòu)成內(nèi)幕信息。

A.30%

B.50%

C.10%

D.20%

(30)《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的

條件，下面說法有誤的是()0

A.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定

B.有專門負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

C.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行

(31)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()

A.房地產(chǎn)基金

B.科技股基金

C.資源類股票型基金

D.成長型基金

(32)股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般

()進行一次。

A.每分鐘

B.每小時

C.每天

D.每周

(33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()0

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》

D.《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》

(34)當(dāng)基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資

產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一

日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

(35)信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可

修改的介質(zhì)上保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

(36)對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起()個工作日

內(nèi)支付贖回款項。

A.3

B.5

C.7

D.10

(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()0

A.國內(nèi)股票型基金

B.資源類股票型基金

C.QDII

D.成長型基金

(38)世界上第一家股票交易所成立于：()

A.英國

B.法國

C.荷蘭

D.意大利

(39)依據(jù)我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.投資管理公司

D.基金發(fā)起人

(40)下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風(fēng)險。

A.利率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.購買力風(fēng)險

D.證券市場相關(guān)風(fēng)險

(41)股票型基金的主要投資目標是()。

A.追求長期資本增值

B.追求穩(wěn)定收入

C.對短期資金進行流動性管理

D.抵御通貨膨脹

(42)我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于()人民幣。

A.2億元

B.3億元

C.5億元

D.10億元

(43)單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額()時，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

(44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一般為:

A.0.1%

B.0.15%

C.0.25%

D.0.33%

(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？()

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.流通部受限的證券

(46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的()。

A.票面價值

B.賬面價值

C.市場價值

D.內(nèi)在價值

(47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者()。

A.風(fēng)險偏好較高，追求長期資本增值的投資者

B.追求穩(wěn)定收人的投資者

C.厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要就較高的投資者

D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者

(48)下面哪個不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()

A.持倉風(fēng)格

B.持股風(fēng)格

C.資產(chǎn)估值增值潛力

D.行業(yè)配置風(fēng)格

(49)代銷機構(gòu)對投資者適用不用費率，須滿足以下要求()

A.須經(jīng)公告

B.須經(jīng)招募說明書載明并公告

C.須經(jīng)招募說明書載明

D.須經(jīng)基金合同約定

（50）根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

（51）開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長

期限最長不得超過（）個月。

A.1

B.2

C.3

D.4

（52）下列有關(guān)基金投資運作的說法，錯誤的是（）。

A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。

B.投資決策委員會根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計劃。

C.交易部是基金投資運作的支撐部門，負責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。

D.基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令。

（53）目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。

A.直銷、代銷

B.代銷、直銷

C.外銷、內(nèi)銷

D.內(nèi)銷、外銷

（54）《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的

非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

（55）久期是用來衡量債券的（）0

A.利率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.提前贖回風(fēng)險

D.通貨膨脹風(fēng)險

(56)下面()是無期證券。

A.股票

B.開放式基金

C.國債

D.金融債

(57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是()。

A.保守型投資者和激進型投資者

B.激進型投資者和穩(wěn)健型投資者

C.主要投資者和次要投資者

D.個人投資者和機構(gòu)投資者

(58)下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是()0

A.保本型基金的投資目標是在鎖定風(fēng)險的