姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、(2016年)下列哪一項屬于公募投資基金（）A.股票基金B(yǎng).證券基金C.資本市場基金D.衍生工具基金

2、（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2001年8月B.2004年12月C.2007年7月D.2012年6月

3、基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以（）。A.承諾收益B.使用與貨幣市場基金風(fēng)險收益特征不相匹配的表述C.夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績D.制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料

4、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理?；鸨O(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進(jìn)行，關(guān)于我國基金監(jiān)管目標(biāo)的說法正確的是()。A.保護(hù)管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金投資人C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.以上說法都是正確的

5、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認(rèn)購費率為1％，基金份額面值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0．3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。2015年，乙基金分紅時，投資者A可以分得的現(xiàn)金紅利為（）元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00

6、公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

7、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是

8、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

9、(2016年)下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示（）A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險提示D.投資收益保證

10、(2016年)下列屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

11、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括（）。Ⅰ.履行出資義務(wù)Ⅱ.尊重公司的獨立性，嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益Ⅲ.長期投資的理念A(yù).Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

12、(2016年)下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額

13、關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯誤的是（）。A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度

14、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A.法律形式不同B.運作方式不同C.約束機制不同D.期限不同

15、（）是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。A.內(nèi)幕交易B.實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖D.不正當(dāng)交易

16、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2

17、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機構(gòu)

18、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機構(gòu)加強基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項稽核報告，予以存檔備查

19、按股票性質(zhì)的不同分類，股票基金分為（）。A.價值型股票和成長型股票B.成長型股票和平衡型股票C.價值型股票和收入型股票D.平衡型股票和收入型股票

20、(2017年)下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢

21、客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)D.介紹基金產(chǎn)品

22、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.專業(yè)審慎

23、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20

24、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（）。A.公司運作的主要環(huán)節(jié)B.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金運作的主要環(huán)節(jié)D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

25、半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循（）原則進(jìn)行披露。A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.重要性

26、―般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定

27、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金

28、(2016年)Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29、基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的（）和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。A.銷售行為B.流動情況C.獲取從業(yè)資質(zhì)D.以上都是

30、（2018年真題）基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括（）。Ⅰ．基金宣傳推介材料的形式和用途說明Ⅱ．基金公司督察長出具的合規(guī)意見書Ⅲ．基金代銷機構(gòu)出具的基金評級報告Ⅳ．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.基金資產(chǎn)C.風(fēng)險準(zhǔn)備金D.銀行貸款

32、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價

33、在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A.及時性B.規(guī)范性C.易解性D.易得性

34、（2020年真題）某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。I網(wǎng)頁瀏覽者在注冊賬號并提供個人基本信息后，可查閱基金信息披露文件II下載基金信息披露文件時需支付小額費用III與基金募集相關(guān)的披露文件供公眾瀏覽和下載IV基金的持續(xù)信息披露文件，僅供基金份額持有人下載A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III

35、基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則

36、基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。A.不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益B.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動C.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益D.在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述

37、（2017年真題）下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)C.律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)D.基金市場服務(wù)機構(gòu)還包含基金評價機構(gòu)

38、(2016年)票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標(biāo)的物

39、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標(biāo)的不同D.申購、贖回的場所不同

40、合規(guī)管理的基本原則不包括()。A.高效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則

41、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。A.會員大會B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會

42、關(guān)于基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.監(jiān)事會必要時可以提議召開股東大會B.監(jiān)事會在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利C.監(jiān)事會可以隨時調(diào)查公司財務(wù)狀況D.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會，監(jiān)事會向董事會負(fù)責(zé)

43、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會是基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化

44、開放式基金的申購份額是（）。A.認(rèn)購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值B.申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值C.凈申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值D.凈申購金額÷申購下一日基金份額凈值

45、基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.投資跟蹤與評價D.公布基金招募說明書

46、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書正式文本

47、（2017年真題）基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.成本控制B.風(fēng)險控制C.效益控制D.人員控制

48、投資基金按照運作方式可分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金

49、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。A.都是所有權(quán)憑證B.反映的都是信托關(guān)系C.均為直接投資工具D.收益都具有不確定性

50、(2016年)非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司二、多選題

51、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管的檢查監(jiān)督

52、關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.監(jiān)督基金管理人的投資運作B.編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告C.安全保管基金財產(chǎn)D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

53、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，對基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元

54、(2017年)下列關(guān)于基金代銷機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金C.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)

55、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能

56、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.考察性原則

57、（2016年真題）下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A.崗位責(zé)任B.信息技術(shù)管理C.資料檔案管理D.內(nèi)控措施

58、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則

59、（2016年真題）A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點？（）A.集合理財B.組合投資C.風(fēng)險投資D.信息透明

60、我國證券投資基金的萌芽和早期發(fā)展時期為（）。A.1985--1997年B.1998--2002年C.2003--2007年D.2008--2014年

61、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C.贈送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金

62、依據(jù)適用性原則，基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機構(gòu)的營銷計劃

63、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：Ⅰ.該活動收益率由貨基收益及分享獎勵兩部分組成，補貼分享獎勵由該公司自行補貼Ⅱ.將貨基收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%Ⅲ.宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“可安心享受成長”Ⅳ.在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進(jìn)行報備關(guān)于該公司的上述做法，其中不符合規(guī)定的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

64、(2017年)關(guān)于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。Ⅰ．按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)Ⅱ．引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)Ⅲ．真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平Ⅳ．可以登載基金過往業(yè)績，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來的表現(xiàn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65、當(dāng)貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。A.半年度報告B.季度報告C.臨時報告D.年度報告

66、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項B.管理并運作基金資產(chǎn)C.持有并保管基金資產(chǎn)D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

67、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性

68、（2020年真題）某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。I設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門Ⅱ向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則Ⅲ對投訴電話進(jìn)行錄音Ⅳ保存重要客戶的投訴記錄A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV

69、(2017年)基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，下列不屬于保密內(nèi)容的是（）。A.對某一行業(yè)的研究報告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密D.某基金的招募說明書

70、合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（）。A.立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則B.公司章程所制定的各種法規(guī)C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例

71、以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

72、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。A.費用結(jié)構(gòu)B.費率水平C.費用結(jié)構(gòu)和費率水平D.費用結(jié)構(gòu)、費率水平和銷售信息披露機制

73、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下

74、下列不屬于財產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項是（）。A.確保不同基金財產(chǎn)之間的分離B.確保同一基金內(nèi)不同投資項目的分離C.確?；鹭敭a(chǎn)與基金托管人財產(chǎn)之間的分離D.確?；鹭敭a(chǎn)與管理人自有財產(chǎn)之間的分離

75、基金銷售費用項目主要包括基金的（）。A.申購（認(rèn)購）費B.贖回費C.銷售服務(wù)費D.以上都是

76、（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運作情況及財務(wù)狀況，同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則

77、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略

78、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則

79、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15

80、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運作C.組合投資D.獨立托管

81、關(guān)于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率C.前端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率;后端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率D.前端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率，后端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率

82、基金交易應(yīng)實行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A.集中交易B.分級交易C.分散交易D.分層交易

83、開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金托管機構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金銷售機構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.基金估值機構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.注冊登記機構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

84、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

85、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A.當(dāng)需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象B.封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C.當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

86、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表現(xiàn)形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

87、基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。Ⅰ.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ.基金代銷機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查Ⅳ.基金托管人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ

88、（）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監(jiān)事會B.合規(guī)管理部門C.董事會D.管理層

89、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式

90、基金的銷售機構(gòu)人員在銷售基金時,不正確的行為是（）。A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好,推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

91、(2016年)基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性

92、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護(hù)費總額。A.季度報告和半年度報告B.半年度報告和年度報告C.季度報告和年度報告D.月度報告和年度報告

93、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是（）。A.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

94、()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。A.政府B.非金融機構(gòu)C.金融機構(gòu)D.證券公司

95、(2016年)關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構(gòu)或個人拆分轉(zhuǎn)讓B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險測評C.私募基金管理人和銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險提示書D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

96、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書

97、關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成B.證券投資基金倡導(dǎo)；理性的投資理念和文化C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益

98、ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()位。A.2B.3C.5D.8

99、（2017年真題）根據(jù)證券投資基金法關(guān)于中國證監(jiān)會行政許可事項的規(guī)定，下列事項中需要中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的是（）。A.非公開募集基金的募集B.從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)C.非公開募集基金的基金財產(chǎn)清算D.非公開募集基金的基金管理人資格

100、（2017年真題）按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別。

2、答案：D本題解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

3、答案：D本題解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。

4、答案：C本題解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進(jìn)行，我國基金監(jiān)管目標(biāo)是促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展?！究键c】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

5、答案：B本題解析：分得的紅利=基金份額×每份基金發(fā)放紅利=2970292.03×（0．3／10）=89103.91（元）。

6、答案：A本題解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

7、答案：B本題解析：選項A、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。

8、答案：C本題解析：考察道德與法律的區(qū)別。道德與法律的區(qū)別主要表現(xiàn)在表現(xiàn)形式不同、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同、調(diào)整范圍不同和調(diào)整手段不同。目的一致是道德和法律的聯(lián)系。

9、答案：D本題解析：為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報告的扉頁就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露責(zé)任。（2）管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風(fēng)險提示。（4）年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

10、答案：A本題解析：開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

11、答案：D本題解析：基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括:（1）履行出資義務(wù)；（2）尊重公司的獨立性，嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益；（3）長期投資的理念。

12、答案：B本題解析：LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的情形包括：分紅派息前R—2日至R日的LOF份額，處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。

13、答案：C本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。故C項錯誤。

14、答案：A本題解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

15、答案：C本題解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：①有誤導(dǎo)市場參與者的意圖。②實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。

16、答案：A本題解析：我囯封閉式基金的交收同A股一樣實行T+1交割、交收

17、答案：D本題解析：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會。

18、答案：C本題解析：C項，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

19、答案：A本題解析：本題考查股票基金的類型。根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。參見教材P43。

20、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一，基金銷售機構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。第二，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。第三，基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。第四，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。第五，基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。第七，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第八，基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

21、答案：C本題解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

22、答案：B本題解析：守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

23、答案：B本題解析：基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

24、答案：B本題解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

25、答案：D本題解析：本題考查基金定期公告的內(nèi)容。半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。參見教材（下冊）P110。

26、答案：B本題解析：―般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

27、答案：B本題解析：普通債券型基金又可細(xì)分為兩類：可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的稱為“一級債基”；既可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為“二級債基”。

28、答案：D本題解析：D[解析]職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。

29、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。

30、答案：A本題解析：報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

31、答案：C本題解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。

32、答案：C本題解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：（1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有猙率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2))通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。（4))資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。

33、答案：A本題解析：在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；

34、答案：A本題解析：易得性原則。易得性原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者獲取。例如，我國目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過中國證監(jiān)會指定報刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息，將信息披露文件備置于特定場所供投資者查閱或復(fù)制，直接郵寄給基金份額持有人等。（I、II、IV項屬于設(shè)置了獲取障礙）

35、答案：A本題解析：基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。

36、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；⑦不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

37、答案：A本題解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

38、答案：D本題解析：D[解析]金融市場按照交易標(biāo)的物可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按交割期限可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場；按照交易工具的期限可分為貨幣市場和資本市場。

39、答案：B本題解析：本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購、贖回的標(biāo)的不同；（2）申購、贖回的場所不同；（3）對申購、贖回限制不同；（4）基金投資策略不同；（5）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。參見教材P54-55。

40、答案：A本題解析：合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則?！究键c】合規(guī)管理概述

41、答案：A本題解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

42、答案：D本題解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督可以隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。另外，監(jiān)事會在特殊情況下可以代表公司的權(quán)利?；鸸芾砣嗽O(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。故選項D說法錯誤。

43、答案：C本題解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

44、答案：C本題解析：按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購費用及認(rèn)（申）購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：

45、答案：D本題解析：具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。D項屬于基金管理人的工作內(nèi)容。

46、答案：D本題解析：另外還有：招募說明書草案等四個主要文件。

47、答案：B本題解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

48、答案：D本題解析：投資基金按照運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。

49、答案：D本題解析：本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。參見教材P16。

50、答案：C本題解析：非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。

51、答案：C本題解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

52、答案：B本題解析：基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。

53、答案：D本題解析：按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，對基金資產(chǎn)凈值

54、答案：C本題解析：國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

55、答案：A本題解析：基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

56、答案：D本題解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

57、答案：A本題解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。B、C兩項均屬于基本管理制度的內(nèi)容；D項屬于內(nèi)控大綱的內(nèi)容。

58、答案：D本題解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。其中，協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

59、答案：A本題解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

60、答案：A本題解析：我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：①萌芽和早期發(fā)展時期（1985--1997年）；②試點發(fā)展階段（1998--2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003--2007年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008--2014年）；⑤防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。

61、答案：B本題解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

62、答案：B本題解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

63、答案：D本題解析：Ⅰ項不符合規(guī)定，基金管理人和基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費用之外另行、變相或暗中支付其他費用、實物或其他利益。Ⅱ項不符合規(guī)定，屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。Ⅲ項不符合規(guī)定，宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。Ⅳ項不符合規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

64、答案：B本題解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；鹦麄魍平椴牧喜坏妙A(yù)測基金的投資業(yè)績。

65、答案：B本題解析：本題考查基金凈值公告。在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的信息。參見教材（下冊）P109。

66、答案：C本題解析：基金管理人的職責(zé)主要有：1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宣；2.辦理基金備案手續(xù)；3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配改益；5.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；6.編制中期和年度基金報告；7.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；9.召集基金份額持有人大會；10.保存基金財產(chǎn)管理

67、答案：D本題解析：基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務(wù)性；（3）專業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適用性。

68、答案：B本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。

69、答案：D本題解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。具體而言，從機構(gòu)運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業(yè)的研究報告、投資組合、投資計劃等；從機構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。客戶資料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。保護(hù)客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求。另外，這些具有投資需求客戶的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機構(gòu)的商業(yè)秘密。內(nèi)幕信息是指會對證券價格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。這些內(nèi)幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。

70、答案：B本題解析：合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則包括：①立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度（故B項不正確）以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

71、答案：C本題解析：選項C屬于證券交易所的職責(zé)。

72、答案：C本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。

73、答案：B本題解析：封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期，封閉期到期后分級基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進(jìn)行運作，分級機制不再延續(xù)。

74、答案：B本題解析：A項，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。CD項，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

75、答案：D本題解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認(rèn)基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

76、答案：A本題解析：業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運作情況及財務(wù)狀況，同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。

77、答案：C本題解析：國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略。【考點】基金運