?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺試卷B卷含答案

單選題（共60題）1、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B2、（）和（）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門【答案】B3、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A4、私募股權(quán)投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、關(guān)于基金募集申請，下列說法錯誤的是。（）A.申請報告包括但不限于基金有關(guān)注冊條件的說明；B.基金的募集—般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟；C.申請材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改；D.申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自變化發(fā)生之日起7個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新。【答案】D6、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D7、具體基金客戶服務流程不包括（）。A.服務宣傳與推介B.互動交流C.受理投訴D.公布基金招募說明書【答案】D8、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B9、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B10、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C11、根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、下列關(guān)于增長、收入、平衡型基金風險與收益大小的比較，正確的是（）。A.增長型基金的風險>收入型基金的風險>平衡型基金的風險B.收入型基金的風險>增長型基金的風險>平衡型基金的風險C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D.增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益【答案】D13、（）的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D14、（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。A.投資于流動性較高的證券B.依照投資計劃投資C.依照基金合同的約定投資D.過度重視基金資產(chǎn)的流動性【答案】D15、基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D16、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.100萬B.300萬C.500萬D.600萬【答案】D17、（2017年真題）公開募集基金，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.注冊B.備案C.核準D.登記【答案】A18、基金銷售機構(gòu)中需要取得基金銷售業(yè)務資格的人員是（）。A.專業(yè)基金銷售機構(gòu)的人員B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員C.證券投資咨詢機構(gòu)總部從事基金宣傳推介的人員D.以上人員都需要【答案】D19、基金銷售機構(gòu)應建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話不應當錄音；D.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；【答案】C20、（2017年真題）某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報告是（）。A.年度報告B.半年度報告C.季度報告D.凈值公告【答案】A21、(2017年)關(guān)于基金銷售費用，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準B.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費率及簡單舉例C.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護費及簡單舉例D.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認購／申購費率及簡單舉例【答案】C22、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A23、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購（認購）費率標準。A.持有期限B.投資規(guī)模C.申購（認購）金額的數(shù)量D.資金存管銀行【答案】A24、基金經(jīng)理的任職條件表述正確的是（）。A.取得證券從業(yè)資格B.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近2年沒有受到相關(guān)行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D25、(2017年)基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容應包括代銷機構(gòu)的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、(2017年)基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機構(gòu)透露或報告所在機構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。A.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動B.客戶允許披露該信息C.該信息屬于法律要求披露的信息D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息【答案】D27、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A28、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D29、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告【答案】C30、下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構(gòu)申報C.基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，嚴禁關(guān)聯(lián)交易D.基金投資可以進行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益【答案】D31、下列關(guān)于基金客戶服務內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C.介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務【答案】B32、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每季B.每周C.每日D.每月【答案】B33、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確【答案】A34、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標包括（）。A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C35、中國證監(jiān)會（）發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定。A.2013年7月21日B.2013年8月21日C.2014年7月21日D.2014年8月21日【答案】D36、基金信息披露的()要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A37、下列基金年度投資組合報告應披露的信息錯誤的是（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按行業(yè)分類的股票投資組合C.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細及投資組合報告附注【答案】C38、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C39、（2020年真題）普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B40、基金合同生效（）的基金，其基金宣傳推介材料應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。A.6個月以上但不滿1年B.1年以上但不滿10年C.10年以上D.以上都是【答案】B41、(2017年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D43、操縱市場是違法違規(guī)行為，以下涉嫌操縱市場的行為是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B44、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B45、LOF與ETF的區(qū)別是（）。A.申購和贖回的標的不同B.申購和贖回的場所不同C.申購和贖回限制不同D.以上都是【答案】D46、基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，（）受到處罰和聲譽損失的風險。A.對基金投資者形成誤導B.對基金行業(yè)造成不良聲譽C.對資本市場造成系統(tǒng)風險D.A和B【答案】D47、（2021年真題）關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件【答案】B48、下列關(guān)于ETF和LOF的選項，說法錯誤的是（）。A.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標B.LOF在申購、贖回上沒有特別要求C.ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回【答案】C49、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利C.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)不能對金融資產(chǎn)進行合理定價，阻礙金融市場提供流動性，提高交易成本【答案】D50、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報C.通信資料D.基金合同【答案】D51、基金從業(yè)人員不得從事操縱證券市場、誤導和干擾市場的活動，以下不屬于操縱市場行為的是（）。A.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，影響證券交易價格或證券交易量B.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量D.從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動【答案】D52、（）主要進行債券投資（80％以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場。A.普通債券型基金B(yǎng).標準債券型基金C.可轉(zhuǎn)債基金D.純債基金【答案】A53、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密【答案】C54、根據(jù)《公開募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定的是()。A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準予注冊規(guī)模的65%，基金管理人宣布募集失敗B.某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進行驗資C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部已交納