技能賽單選107題[復(fù)制]滿分107分您的姓名：[填空題]*_________________________________1、團(tuán)伙賬戶分批使用，每批賬戶在使用一段時(shí)間后停用，再啟用其他賬戶。停用賬戶再次啟用時(shí)業(yè)務(wù)情況或交易模式可能發(fā)生變化。屬于什么特征？[單選題]*A、賬戶交替使用(正確答案)B、資金循環(huán)C、分拆匯集D、答案解析：反洗錢知識(shí)2、單筆大額資金有被分拆匯集現(xiàn)象。例如，團(tuán)伙公司賬戶接收一筆資金后通過多次分拆匯集，轉(zhuǎn)至需求方賬戶。屬于什么特征？[單選題]*A、分拆匯集(正確答案)B、大額提現(xiàn)C、賬戶交替使用D、答案解析：反洗錢知識(shí)3、部分團(tuán)伙個(gè)人賬戶被用于過渡資金賬戶以大額轉(zhuǎn)賬交易為主，未見工資、理財(cái)以及日常開支消費(fèi)。屬于什么特征？[單選題]*A、無(wú)實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)B、無(wú)正常開支(正確答案)C、D、答案解析：反洗錢知識(shí)4、發(fā)生大額交易前多存在一些小額測(cè)試交易。屬于什么特征？[單選題]*A、測(cè)試交易(正確答案)B、沉睡期C、D、答案解析：反洗錢知識(shí)5、賬戶開戶后往往不立即發(fā)生交易，有一段時(shí)間的沉睡期。屬于什么特征？[單選題]*A、測(cè)試交易B、沉睡期(正確答案)C、D、答案解析：反洗錢知識(shí)6、“過渡特征”主要指[單選題]*A、資金快進(jìn)快出，當(dāng)日不留或少留余額(正確答案)B、賬戶活躍程度呈現(xiàn)一定的周期性C、多通過網(wǎng)上銀行或非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬，規(guī)避柜面辦理業(yè)務(wù)D、答案解析：反洗錢知識(shí)7、在一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)（含ATM自助設(shè)備，或多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分多次存入現(xiàn)金，將本可以通過柜面一次存入的大額現(xiàn)金分拆存入，有意規(guī)避監(jiān)測(cè)，與正常交易習(xí)慣不符。屬于什么可疑特征？[單選題]*A、分拆存現(xiàn)(正確答案)B、異地交易C、現(xiàn)金業(yè)務(wù)D、答案解析：反洗錢知識(shí)8、一段時(shí)間（例如，半年、一年）內(nèi)通過柜面或ATM自助設(shè)備存入現(xiàn)金，累計(jì)存現(xiàn)金額較大，與其身份和職業(yè)背景不符。屬于什么特征？[單選題]*A、分拆存現(xiàn)B、異地交易C、大額存現(xiàn)(正確答案)D、答案解析：反洗錢知識(shí)9、交易對(duì)手：收款賬戶和返款賬戶交易對(duì)手涉及眾多不特定個(gè)人。傳統(tǒng)交易對(duì)手往往是老人、婦女退休人員，或者高凈值、高余額人員，互聯(lián)網(wǎng)交易對(duì)手則以中青年為主。交易對(duì)手賬戶可見本金支出和定期發(fā)生的特定金額返利收入。出現(xiàn)上述異常特征，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪種可疑交易類型？[單選題]*A、非法集資(正確答案)B、地下錢莊C、疑似腐敗D、答案解析：反洗錢知識(shí)10、集中返利：返款賬戶在單一交易日或臨近日期集中付息，可能出現(xiàn)一天內(nèi)“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”向大量個(gè)人賬戶支付資金、發(fā)生金額具有規(guī)律性等現(xiàn)象有時(shí)可計(jì)算出利率。出現(xiàn)上述異常特征，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪種可疑交易類型？[單選題]*A、非法集資(正確答案)B、地下錢莊C、疑似腐敗D、答案解析：反洗錢知識(shí)11、資金賬戶涉及收款賬戶、過渡賬戶和返款賬戶三類?？铐?xiàng)往往通過柜面匯款、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等方式或渠道轉(zhuǎn)入收款賬戶收款賬戶呈“分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”特征，有時(shí)會(huì)有巨額資金沉淀；過渡賬戶呈“快進(jìn)快出、頻繁收付”特征，賬面余額基本為零；返款賬戶呈“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”特征，通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等方式支付本金、利息，交易時(shí)間往往較為集中。有時(shí)某一賬戶兼具收款、返款功能。出現(xiàn)上述異常特征，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪種可疑交易類型？[單選題]*A、非法集資(正確答案)B、地下錢莊C、疑似腐敗D、疑似大宗販毒答案解析：反洗錢知識(shí)12、以下不屬于經(jīng)營(yíng)異常的識(shí)別點(diǎn)包括[單選題]*A、團(tuán)伙公司賬戶基本沒有正常企業(yè)日常應(yīng)有的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支出（如水電費(fèi)）B、勞務(wù)支出（如員工工資）等，或與經(jīng)營(yíng)相關(guān)的支出金額較小，遠(yuǎn)達(dá)不到交易規(guī)模對(duì)應(yīng)的所需支出C、公司名稱多含科技、網(wǎng)絡(luò)、信息、電子、貿(mào)易、人力資源、計(jì)算、云等字眼。(正確答案)D、答案解析：反洗錢知識(shí)13、交易對(duì)手出現(xiàn)以下異常特征時(shí)，可能是哪種類型可疑交易？賬戶收入方交易對(duì)手涵蓋大量個(gè)人、公司或非銀行支付機(jī)構(gòu)。個(gè)人交易對(duì)手來(lái)自全國(guó)各地，普遍年輕，職業(yè)各異，差異性大。個(gè)人交易對(duì)手賬戶中可見日常性生活支出，一段時(shí)期內(nèi)連續(xù)與賭博團(tuán)伙賬戶發(fā)生收付往來(lái)。公司交易對(duì)手大部分為空殼公司，有時(shí)為澳門珠寶店、金店。[單選題]*A、疑似網(wǎng)絡(luò)賭博(正確答案)B、疑似騙取出口退稅C、疑似虛開增值稅專用發(fā)票D、疑似傳銷答案解析：反洗錢知識(shí)14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行反洗錢局B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)C、中國(guó)人民銀行征信中心D、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案解析：反洗錢知識(shí)15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易：當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含（）萬(wàn)元）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含（）萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。[單選題]*A、5；5；1；1(正確答案)B、20；20；1；1C、50；50；10；10D、200；200；20；20答案解析：反洗錢知識(shí)16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7D、10答案解析：反洗錢知識(shí)17、根據(jù)《招商銀行業(yè)務(wù)有權(quán)人簽章管理辦法》（招銀制【2023】47號(hào)），分行運(yùn)營(yíng)管理部至少（）一次有權(quán)簽章樣本核驗(yàn)履職。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)118、柜面辦理對(duì)公賬戶解管時(shí)，應(yīng)（）后辦理。[單選題]*A、單人審核B、雙人經(jīng)辦復(fù)核C、主管審批(正確答案)D、區(qū)總審批答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)119、有權(quán)人簽章樣本和內(nèi)部賬戶有權(quán)人印鑒卡保管期限為失效后的（）年。[單選題]*A、10B、15C、30(正確答案)D、永久答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)120、商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶變更賬戶名稱，是否需要房地產(chǎn)行政管理部門的審批。[單選題]*A、是(正確答案)B、否C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)121、現(xiàn)金支票取現(xiàn)，取現(xiàn)金額超過（），需審核大額付款確認(rèn)記錄。[單選題]*A、10萬(wàn)（含）元(正確答案)B、10萬(wàn)（不含）元C、5萬(wàn)（含）元D、50萬(wàn)（含）元答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)122、支票付款期限為自出票之日起（）。[單選題]*A、10天(正確答案)B、10個(gè)工作日C、5天D、5個(gè)工作日答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)123、辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查詢，協(xié)助查詢通知書回執(zhí)上應(yīng)加蓋（）。[單選題]*A、柜面業(yè)務(wù)專用章(正確答案)B、柜面業(yè)務(wù)章C、柜面業(yè)務(wù)受理章D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)124、根據(jù)中國(guó)人民銀行單位人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)報(bào)送時(shí)限要求，各網(wǎng)點(diǎn)為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)（）將開戶信息進(jìn)行賬管系統(tǒng)備案，并在（）內(nèi)將開戶資料影印件報(bào)送至人民銀行。[單選題]*A、立即至遲于當(dāng)日，2個(gè)工作日(正確答案)B、立即至遲于當(dāng)日，5個(gè)工作日C、立即，2個(gè)工作日D、立即，5個(gè)工作日答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)125、根據(jù)中國(guó)人民銀行單位人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)報(bào)送時(shí)限要求，為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，并將賬戶變更、撤銷資料影印件報(bào)送至人民銀行。[單選題]*A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日(正確答案)C、3個(gè)工作日D、4個(gè)工作日答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)126、柜員完成對(duì)公錢包開通/注銷業(yè)務(wù)后，應(yīng)通過單位賬戶資料集中管理系統(tǒng)進(jìn)行手工建檔操作，其中“戶口號(hào)”欄位應(yīng)錄入（）。[單選題]*A、錢包編號(hào)(正確答案)B、綁定結(jié)算賬戶賬號(hào)C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)127、實(shí)物貴金屬產(chǎn)品入庫(kù)且系統(tǒng)向客戶自動(dòng)發(fā)送領(lǐng)貨通知后，若客戶一直未來(lái)領(lǐng)取產(chǎn)品，則從第（）日開始收費(fèi)。[單選題]*A、N+15B、N+20C、N+21(正確答案)D、N+30答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)128、代理辦理實(shí)物貴金屬領(lǐng)取業(yè)務(wù)，若代辦次數(shù)超過5次，審批流程為申請(qǐng)人——支行/團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人（支行行長(zhǎng)）——分行業(yè)務(wù)管理部門產(chǎn)品經(jīng)理--（）審批。[單選題]*A、分行業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人(正確答案)B、運(yùn)營(yíng)主管C、區(qū)總D、運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)129、數(shù)字人民幣個(gè)人錢包分為（）種錢包等級(jí)。[單選題]*A、一B、二C、三D、四(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)130、6081新簽未開戶代發(fā)協(xié)議時(shí)，“客戶戶口范圍”應(yīng)選擇。[單選題]*A、所有戶口（包括他行）(正確答案)B、我行所有戶口C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)231、手工開立資產(chǎn)證明時(shí)，證明上的“截止日期”應(yīng)填寫（）日，并非客戶申請(qǐng)開立或領(lǐng)取資產(chǎn)證明的日期。[單選題]*A、TB、T-1(正確答案)C、T+1D、T-2答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)232、唐山市某某醫(yī)院為公立醫(yī)院，辦理對(duì)公開戶業(yè)務(wù)，核算組織形式為（）。[單選題]*A、機(jī)構(gòu)團(tuán)體(正確答案)B、企業(yè)C、地方國(guó)庫(kù)D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)233、辦理對(duì)公代銷理財(cái)購(gòu)買、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，客戶經(jīng)理需在（）簽名。[單選題]*A、《理財(cái)產(chǎn)品投資協(xié)議書》B、《理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書》C、《理財(cái)產(chǎn)品說明書》D、《代理銷售協(xié)議書》（銀行留存聯(lián)）(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)234、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)發(fā)起一次性制卡超過（）張時(shí)，需提供開卡人員清單，申請(qǐng)制卡數(shù)量不得超過清單中開卡人員數(shù)量的120%。[單選題]*A、50B、100(正確答案)C、200D、500答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)235、網(wǎng)點(diǎn)柜面應(yīng)（）通過5294“匯入查詢”-“待解付”查詢是否有相關(guān)交易，查詢時(shí)需同時(shí)錄入起始受理日期、終止受理日期、起始金額、結(jié)束金額字段。[單選題]*A、每日(正確答案)B、每周C、每月D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)236、根據(jù)《資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》（匯綜發(fā)〔2020〕89號(hào)）規(guī)定，單一機(jī)構(gòu)每月資本項(xiàng)目收入的備用金（含意愿結(jié)匯和支付結(jié)匯）支付累計(jì)金額不得超過等值（）美元。[單選題]*A、10萬(wàn)B、20萬(wàn)(正確答案)C、50萬(wàn)D、100萬(wàn)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)237、新發(fā)的公司卡為磁條芯片復(fù)合卡（存量卡分為磁條卡及磁條芯片復(fù)合卡），有效期（）年，到期需申請(qǐng)換卡。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、20答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)238、單獨(dú)開立公司卡流程中，開卡成功后《開卡申請(qǐng)書》加蓋的業(yè)務(wù)章為（）。[單選題]*A、柜面業(yè)務(wù)章B、柜面業(yè)務(wù)專用章(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)239、單位客戶單次開立公司卡（）以上時(shí)，須將《批量開卡申請(qǐng)書》交（）有權(quán)人簽字，簽批后報(bào)（）填寫審核意見并由其有權(quán)人簽字。[單選題]*A、30張（含），經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，分行交易銀行部(正確答案)B、30張（含），經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，分行公司金融事業(yè)部C、20張（含），經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，分行交易銀行部D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)240、異地代理見證柜面見證模式審批流程由線上審批單替代了原有的郵件發(fā)送的紙質(zhì)審批單，但所有柜面見證流程的審批單，仍需協(xié)辦行加蓋（）。[單選題]*A、柜面業(yè)務(wù)章B、柜面業(yè)務(wù)專用章(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)241、根據(jù)《招商銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程》要求，對(duì)于納入關(guān)注客戶清單，且短信通知不成功的，網(wǎng)點(diǎn)須在（）個(gè)工作日內(nèi)完成人工通知并登記。[單選題]*A、10(正確答案)B、5C、3D、2答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)242、根據(jù)《招商銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程》要求，對(duì)于賬戶被設(shè)置管控措施后，自動(dòng)通知失敗的，網(wǎng)點(diǎn)須在（）個(gè)工作日內(nèi)完成人工通知并登記。[單選題]*A、10B、5C、3D、2(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)243、根據(jù)《招商銀行關(guān)于貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法的通知》要求，假幣收繳過程要合規(guī)，當(dāng)面由（）名業(yè)務(wù)人員驗(yàn)證、被收繳人不得接觸假幣、須加蓋“假幣”戳記[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)244、代發(fā)批次建立日期（）天內(nèi)需結(jié)束代發(fā)業(yè)務(wù)，否則觸發(fā)預(yù)警。[單選題]*A、30(正確答案)B、15C、7D、5答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)245、運(yùn)營(yíng)星級(jí)柜員評(píng)選每（）舉行。[單選題]*A、月B、季C、年(正確答案)D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)246、運(yùn)營(yíng)服務(wù)標(biāo)兵評(píng)選每（）舉行。[單選題]*A、月B、季(正確答案)C、年D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)247、吞卡加入共享憑證箱超（）天，設(shè)備會(huì)有"共享憑證箱（XXXXXX）存在吞卡超期未領(lǐng)，請(qǐng)及時(shí)處理"的預(yù)警提示[單選題]*A、25B、27C、29(正確答案)D、30答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)248、主管2900建立查庫(kù)批次后，需在（）小時(shí)內(nèi)登陸共享憑證箱設(shè)備執(zhí)行查庫(kù)任務(wù)，超過系統(tǒng)會(huì)觸發(fā)預(yù)警提示到招呼和飛鳥。[單選題]*A、0.5B、1(正確答案)C、2D、3答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)249、如果在人行賬管系統(tǒng)中出現(xiàn)“原資料內(nèi)容”與“新資料內(nèi)容”均為“-”情況，則須檢查客戶信息是否發(fā)生實(shí)際變化，保證（）中填寫的內(nèi)容與實(shí)際變更的要素一致。[單選題]*A、《開戶申請(qǐng)書》B、《變更申請(qǐng)書》(正確答案)C、《銷戶申請(qǐng)書》D、《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)250、美元鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費(fèi)（）。[單選題]*A、0.8%，人民幣收取，最低100元B、0.8%，人民幣收取，最低50元(正確答案)C、1%，人民幣收取，最低50元D、1%，人民幣收取，最低100元答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)251、根據(jù)出入境管理局和人總行的通知，出示的單位相關(guān)人員證件為證件到期日在2020年1月1日至2023年12月30日之間的港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證，柜面需均視為到期日為（）處理。[單選題]*A、2023/12/30B、2023/12/31(正確答案)C、2024/1/1D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)252、若對(duì)公錢包已綁定我行結(jié)算戶后續(xù)需解綁的，可以選擇變更為（）。[單選題]*A、我行其他結(jié)算戶(正確答案)B、他行賬戶C、我行其他結(jié)算戶或他行賬戶D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)253、對(duì)公代銷理財(cái)交易確認(rèn)表補(bǔ)打業(yè)務(wù)辦理完畢后需打印《申請(qǐng)確認(rèn)表》，柜員在銀行確認(rèn)欄加蓋柜面業(yè)務(wù)章并注明（）字樣，將客戶聯(lián)返還客戶。[單選題]*A、補(bǔ)打(正確答案)B、補(bǔ)制C、二次打印D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)254、客戶線下申請(qǐng)開具發(fā)票的，《發(fā)票開具申請(qǐng)表》、被授權(quán)領(lǐng)取人身份證復(fù)印件及領(lǐng)取授權(quán)書等資料分別（）。[單選題]*A、于業(yè)務(wù)處理當(dāng)日日終納入“999：其他單據(jù)”進(jìn)行單據(jù)掃描B、于業(yè)務(wù)處理當(dāng)日日終納入“380：會(huì)計(jì)其他外圍業(yè)務(wù)”進(jìn)行單據(jù)掃描C、放入業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日傳票后保管(正確答案)D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)255、境外個(gè)人辦理超便利化額度的結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審核資金（）。[單選題]*A、來(lái)源B、用途(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)256、境外個(gè)人辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審核資金（）。[單選題]*A、來(lái)源(正確答案)B、用途C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)257、境內(nèi)外幣劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，本人轉(zhuǎn)近親屬雙方均為境內(nèi)個(gè)人，如為系統(tǒng)外業(yè)務(wù)，填寫的單據(jù)為（）[單選題]*A、《境內(nèi)匯款申請(qǐng)書》(正確答案)B、《個(gè)人存取款憑條》C、《轉(zhuǎn)賬匯款憑條》D、《境外匯款申請(qǐng)書》答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)258、境內(nèi)外幣劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，本人轉(zhuǎn)近親屬，付款方為境內(nèi)個(gè)人，收款方為境外個(gè)人，如為系統(tǒng)外業(yè)務(wù)，填寫的單據(jù)為（）。[單選題]*A、《境內(nèi)匯款申請(qǐng)書》B、《個(gè)人存取款憑條》C、《轉(zhuǎn)賬匯款憑條》D、《境外匯款申請(qǐng)書》(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)259、我行美元、港幣的鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費(fèi)為人民幣收取，（），最低50元[單選題]*A、百分之零點(diǎn)五B、百分之零點(diǎn)八(正確答案)C、百分之一D、百分之一點(diǎn)八答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)260、個(gè)人賬戶申請(qǐng)書的版本為（）。[單選題]*A、7.1(正確答案)B、7C、8D、7.2答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)261、新版三方存管申請(qǐng)表為（）版。[單選題]*A、V4.0(正確答案)B、V3.0C、V4.1D、V4.2答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)262、關(guān)于代發(fā)業(yè)務(wù)個(gè)人賬戶服務(wù)要求的通知，在系統(tǒng)建立代發(fā)協(xié)議時(shí)應(yīng)將“收款人開戶范圍”選擇為（）。[單選題]*A、所有戶口（包括他行）(正確答案)B、我行戶口C、本網(wǎng)點(diǎn)戶口D、他行戶口答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)263、協(xié)議入賬服務(wù)允許款項(xiàng)為跨境外匯匯入?yún)R款，境外匯入的外匯資金需為固定性質(zhì)，款項(xiàng)性質(zhì)原則上僅支持（），且不含退匯。[單選題]*A、121010一般貿(mào)易(正確答案)B、223029其他私人旅游C、223022留學(xué)及教育相關(guān)旅行（一年以上）D、228039其他技術(shù)服務(wù)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)364、超網(wǎng)匯入?yún)R款清分至國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行入賬，由于客戶或銀行原因超過（）個(gè)月未入賬，按客戶、業(yè)務(wù)部門指令或根據(jù)銀行業(yè)務(wù)管理要求需進(jìn)行退匯的，系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)“境內(nèi)超網(wǎng)退清分預(yù)檢查失敗”，報(bào)錯(cuò)代碼為BQM1000”的業(yè)務(wù)，需逐筆上報(bào)總行，在未得到總行同意情況下，嚴(yán)禁通過非常規(guī)手段處理。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、5答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)365、在辦理個(gè)人外匯匯出匯款業(yè)務(wù)時(shí)，可以選擇匯出現(xiàn)鈔，但同時(shí)會(huì)產(chǎn)生匯轉(zhuǎn)鈔手續(xù)費(fèi)，以人民幣收取。如為美元、港幣，手續(xù)費(fèi)為（），最低（）元。[單選題]*A、0.8%，50(正確答案)B、0.8%，100C、1%，50D、1%，100答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)366、在辦理個(gè)人外匯匯出匯款業(yè)務(wù)時(shí)，可以選擇匯出現(xiàn)鈔，但同時(shí)會(huì)產(chǎn)生匯轉(zhuǎn)鈔手續(xù)費(fèi)，以人民幣收取。如為除美元、港幣外的其他幣種，手續(xù)費(fèi)為（），最低（）元。[單選題]*A、0.8%，50B、0.8%，100C、1%，50D、1%，100(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)367、根據(jù)總行最新《關(guān)于調(diào)整個(gè)別零售及基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理要求的通知》，遺產(chǎn)過戶支付業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)由（）調(diào)整為（）。[單選題]*A、開戶網(wǎng)點(diǎn)，全行任一網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)B、全行任一網(wǎng)點(diǎn)，開戶網(wǎng)點(diǎn)C、繼承人戶籍所在地網(wǎng)點(diǎn)，全行任一網(wǎng)點(diǎn)D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)368、客戶在辦理遺產(chǎn)過戶支付業(yè)務(wù)時(shí)，如繼承人無(wú)卡片或密碼，需（）或以上級(jí)別人員審批。[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)主管B、支行運(yùn)營(yíng)分管行長(zhǎng)(正確答案)C、業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)369、辦理簡(jiǎn)化提取已故存款人小額存款業(yè)務(wù)時(shí)，賬戶須在（）銷戶[單選題]*A、當(dāng)天(正確答案)B、T+1C、T+3D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)370、已故存款人近親屬向我行申請(qǐng)查詢打印已故存款人生前交易流水時(shí)，以下是流水中可顯示的內(nèi)容有（）[單選題]*A、交易摘要(正確答案)B、交易對(duì)手信息C、客戶摘要D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)371、定期保證金支取撤銷支持從（）支取業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷，撤銷時(shí)資金原路沖回。[單選題]*A、任意一筆B、最后一筆(正確答案)C、第一筆D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)372、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶銷戶新流程驗(yàn)印方式為（）。[單選題]*A、掃描影像后自動(dòng)驗(yàn)印，驗(yàn)印不通過的由柜員手工驗(yàn)印，如強(qiáng)制通過的需主管授權(quán)時(shí)進(jìn)行復(fù)核操作(正確答案)B、掃描影像后自動(dòng)觸發(fā)自動(dòng)驗(yàn)印，自動(dòng)驗(yàn)印不通過觸發(fā)中心驗(yàn)印C、掃描影像后自動(dòng)驗(yàn)印，驗(yàn)印不通過的由柜員手工驗(yàn)印，如強(qiáng)制通過的需換人（主管或另一名柜員）進(jìn)行復(fù)核操作D、掃描影像后自動(dòng)觸發(fā)自動(dòng)驗(yàn)印，自動(dòng)驗(yàn)印不通過則流程終止答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)373、對(duì)公賬戶變更業(yè)務(wù)發(fā)起后，因賬戶管控、業(yè)務(wù)處理有誤、系統(tǒng)原因等需采取不通過操作，但已變更信息無(wú)法還原的，處理方式為（）。[單選題]*A、由網(wǎng)點(diǎn)核對(duì)客戶層和戶口層信息日志，核對(duì)發(fā)現(xiàn)信息不一致的，通知原中心錄入人員通過內(nèi)部維護(hù)還原信息。B、由網(wǎng)點(diǎn)參考客戶層和戶口層信息日志，填寫特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（寫明具體原因及需要還原變更的具體要素），發(fā)起內(nèi)部變更來(lái)還原信息。(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)374、網(wǎng)點(diǎn)辦理公積金代收《委托付款授權(quán)書》簽署業(yè)務(wù)后，應(yīng)留存一份《授權(quán)書》，并通過“9370：?jiǎn)挝毁~戶資料集中管理系統(tǒng)”（）進(jìn)行掃描建檔，業(yè)務(wù)子類選擇“其他”。[單選題]*A、其他類資料B、功能協(xié)議類資料(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)375、遺產(chǎn)過戶支付業(yè)務(wù)金額為（）時(shí)，不能進(jìn)行簡(jiǎn)化提取[單選題]*A、大于等于5萬(wàn)(正確答案)B、大于5萬(wàn)C、大于等于10萬(wàn)D、大于10萬(wàn)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)376、通過中收核算平臺(tái)開陽(yáng)端收取的境內(nèi)銀團(tuán)貸款安排費(fèi)、承諾費(fèi)、代理費(fèi)、參加費(fèi)，采用（）收費(fèi)方式，不參與計(jì)提攤銷。[單選題]*A、一次性(正確答案)B、多批次C、不定期D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)377、辦理5314零售轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，如無(wú)電子填單，柜面一卡通轉(zhuǎn)（）不需留存轉(zhuǎn)賬憑條[單選題]*A、一卡通(正確答案)B、他行賬戶C、本行對(duì)公戶D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)378、柜面數(shù)幣代發(fā)功能支持單位結(jié)算賬戶單個(gè)批次全部代發(fā)至數(shù)字人民幣個(gè)人（）錢包，支持客戶在復(fù)用原有SA來(lái)盤或郵件代發(fā)流程.[單選題]*A、實(shí)名(正確答案)B、匿名C、記名D、不記名答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)379、跨行他人入賬交易資金留滯管控時(shí)，資金留滯有效期默認(rèn)為（），管控有效期會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)更改。[單選題]*A、2個(gè)自然日(正確答案)B、2個(gè)工作日C、1個(gè)自然日D、1個(gè)工作日答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)380、E棧平臺(tái)快照應(yīng)在（）查詢。[單選題]*A、開陽(yáng)(正確答案)B、A+C、CMBRUND、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)381、辦理保護(hù)性管控業(yè)務(wù)時(shí)，如公安機(jī)關(guān)指令為“限制非柜面”時(shí)，應(yīng)使用的子項(xiàng)為[單選題]*A、XF(正確答案)B、XGC、B6D、XC答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)382、柜面?zhèn)€人實(shí)盤外匯買賣功能的開通（）代辦，關(guān)閉（）代辦。[單選題]*A、允許，不允許B、允許，允許C、不允許，允許(正確答案)D、不允許，不允許答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)383、單位客戶通過網(wǎng)銀線上提交受益所有人信息變更申請(qǐng)前，需在企業(yè)銀行自助申請(qǐng)?zhí)砑樱ǎ┕δ堋單選題]*A、NE0030企業(yè)信息維護(hù)(正確答案)B、N48010柜網(wǎng)通C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)384、根據(jù)人行賬戶影像傳輸系統(tǒng)應(yīng)用要求，對(duì)于核準(zhǔn)類賬戶開戶許可證，由各銀行市級(jí)管理行（遷安除外）統(tǒng)一對(duì)接市人行領(lǐng)取。各網(wǎng)點(diǎn)收到開戶許可證等核準(zhǔn)資料后，需及時(shí)完成賬戶開戶核準(zhǔn)資料補(bǔ)掃及賬戶激活，并于開戶許可證頒發(fā)日起（）內(nèi)送達(dá)至存款人。[單選題]*A、10個(gè)工作日B、5日C、5個(gè)工作日D、10日(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)385、銀承持票人超過提示付款期后直接向付款人提示付款，我行作為付款銀行對(duì)持票人向我行提出付款申請(qǐng)的相關(guān)要求。在持票人既無(wú)法取得法院關(guān)于票據(jù)權(quán)利的裁判文書，也無(wú)法通過其開戶行向我行發(fā)出托收時(shí)，應(yīng)在分（）審批同意后，通過人民銀行大額支付系統(tǒng)向持票人開戶行發(fā)出查詢，核實(shí)有關(guān)持票人相關(guān)信息或付款行認(rèn)為需要核實(shí)的其他信息。[單選題]*A、支行運(yùn)營(yíng)分管行長(zhǎng)B、分行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理室成員(正確答案)C、分行運(yùn)營(yíng)管理部部門負(fù)責(zé)人D、支行行長(zhǎng)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)386、對(duì)于“中止非柜面”管控標(biāo)志為“Y：是”且管控子項(xiàng)包括（）的對(duì)公戶口，通過柜面辦理對(duì)公轉(zhuǎn)賬匯款及取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，需客戶經(jīng)理逐筆盡調(diào)審批同意后方可辦理。[單選題]*A、BI：電信詐騙排查疑似風(fēng)險(xiǎn)賬戶(正確答案)B、DJ：公安移送高風(fēng)險(xiǎn)客戶C、AH:電信網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)387、辦理對(duì)公賬戶管控/解管業(yè)務(wù)時(shí)，（）應(yīng)在管控、解管指令（含客戶公函、客戶經(jīng)理申請(qǐng)審批、內(nèi)部維護(hù)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書等）上簽章進(jìn)行事前審批。[單選題]*A、經(jīng)辦B、復(fù)核員C、運(yùn)營(yíng)主管(正確答案)D、支行運(yùn)營(yíng)分管行長(zhǎng)答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)388、臨時(shí)性資金管控保護(hù)，使用XF、XG子項(xiàng)設(shè)置管控時(shí)，系統(tǒng)內(nèi)“失效日期”為T，系統(tǒng)自動(dòng)解除管控的時(shí)間為（）日的凌晨左右。[單選題]*A、T+0B、T+1(正確答案)C、T+2D、T+3答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)389、個(gè)人轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，系統(tǒng)已優(yōu)化新增（）標(biāo)識(shí)，對(duì)非電子填單情況，需請(qǐng)客戶填寫轉(zhuǎn)賬受理憑條并掃描影像。[單選題]*A、電子填單(正確答案)B、非電子填單C、紙質(zhì)填單D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)390、根據(jù)《招銀銀行現(xiàn)金自助設(shè)備可視柜臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理操作規(guī)程》要求，管機(jī)行每個(gè)工作日需通過運(yùn)營(yíng)設(shè)備管理系統(tǒng)查詢是否存在自動(dòng)清點(diǎn)對(duì)賬結(jié)果為中、高風(fēng)險(xiǎn)的記錄。對(duì)賬結(jié)果為高風(fēng)險(xiǎn)的，最遲于第（）個(gè)工作日完成核查，對(duì)賬結(jié)果為中風(fēng)險(xiǎn)的，最遲于第（）個(gè)工作日內(nèi)完成核查[單選題]*A、2;3(正確答案)B、2,2C、3,3D、3,2答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)391、開立完監(jiān)管賬戶后，對(duì)客戶提交的監(jiān)管協(xié)議9370掃描，應(yīng)掃描的類型為（）。[單選題]*A、功能協(xié)議類(正確答案)B、賬戶類C、其他D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)392、客戶提供授權(quán)書要求使用（非單位負(fù)責(zé)人）的個(gè)人名章作為預(yù)留印鑒，經(jīng)辦人員在驗(yàn)印系統(tǒng)中建檔時(shí)印章選擇應(yīng)為（）[單選題]*A、法定代表人或負(fù)責(zé)人印鑒B、其他(正確答案)C、公章D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)393、柜面開通個(gè)人實(shí)盤外匯買賣協(xié)議時(shí)，無(wú)紙化設(shè)備端無(wú)法使用時(shí)，系統(tǒng)會(huì)打印協(xié)議書和說明書，由客戶簽字后作為業(yè)務(wù)單據(jù)附件留存，如為紙質(zhì)協(xié)議書，須在協(xié)議書上欄加蓋（）[單選題]*A、柜面業(yè)務(wù)章B、柜面業(yè)務(wù)專用章(正確答案)C、合同專用章D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)394、（）待現(xiàn)金日初后會(huì)自動(dòng)清除關(guān)聯(lián)用戶[單選題]*A、臨時(shí)寄庫(kù)箱(正確答案)B、普通寄庫(kù)箱C、D、答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)395、外卡單筆取款金額不得高于我行ATM機(jī)本身的單次出鈔限額，且單筆取款金額不得高于（）元人民幣[單選題]*A、3000(正確答案)B、5000C、10000D、1000答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)396、銀發(fā)客戶判定規(guī)則：通過預(yù)約取現(xiàn)卡號(hào)，查詢客戶系統(tǒng)登記身份證號(hào)碼獲取其出生日期，當(dāng)身份證號(hào)碼缺失則取系統(tǒng)登記的出生日期，當(dāng)客戶年齡>=（）歲時(shí)，判定為“銀發(fā)”客戶[單選題]*A、60(正確答案)B、65C、70D、55答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)397、上海市域涉詐資金防阻體系中，被管控的黑名單內(nèi)個(gè)人客戶賬戶，管控子項(xiàng)為（）,備注為“上海公安移送防阻體系黑名單客戶，如需解管請(qǐng)聯(lián)系上海分行安保部劉毅/043873”[單選題]*A、AQ(正確答案)B、ATC、AAD、AO答案解析：業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)398、遠(yuǎn)程見證（除電子版證明）業(yè)務(wù)，柜面處理人員在（）中上傳附件，并提交至全球連線系統(tǒng)保存。提交后的附件不