反洗錢(qián)法律法規(guī)解讀及保險(xiǎn)糾紛典型案例分析試題保險(xiǎn)法第17條第2款：“對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書(shū)面或者口頭形式向投保人作出明確說(shuō)明；未作提示或者明確說(shuō)明的，該條款不產(chǎn)生效力。“根據(jù)上述規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是A、保險(xiǎn)人未履行提示說(shuō)明義務(wù)的保險(xiǎn)合同免責(zé)條款不產(chǎn)生效力(正確答案)B、保險(xiǎn)人未履行提示說(shuō)明義務(wù)的保險(xiǎn)責(zé)任條款不產(chǎn)生效力C、保險(xiǎn)人未履行提示說(shuō)明義務(wù)的保險(xiǎn)合同所有格式條款均無(wú)效D、保險(xiǎn)人應(yīng)在訂立保險(xiǎn)合同后履行提示說(shuō)明義務(wù)采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)合同條款有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)作出有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋。A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)猝死不屬于意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任范圍A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)根據(jù)《保險(xiǎn)法》第44條規(guī)定，以被保險(xiǎn)人死亡為保險(xiǎn)金給付條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起（）年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。A、一B、二(正確答案)C、三D、五被保險(xiǎn)人的損失系由承保事故或者非承保事故、免責(zé)事由造成難以確定，當(dāng)事人請(qǐng)求保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金的，人民法院可以按照相應(yīng)比例予以支持。A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤下列關(guān)于人身保險(xiǎn)受益人的說(shuō)法錯(cuò)誤的是A、人身保險(xiǎn)的受益人由被保險(xiǎn)人或者投保人指定B、投保人指定受益人時(shí)須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意C、被保險(xiǎn)人指定受益人時(shí)須經(jīng)投保人同意(正確答案)D、投保人為與其有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者投保人身保險(xiǎn)，不得指定被保險(xiǎn)人及其近親屬以外的人為受益人業(yè)務(wù)部門(mén)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的（），承擔(dān)反洗錢(qián)工作的直接責(zé)任。應(yīng)基于本部門(mén)對(duì)自身管理的金融產(chǎn)品或服務(wù)及其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的了解，在日常工作中針對(duì)本部門(mén)產(chǎn)品/服務(wù)，采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的管理措施。A、“第一道防線”(正確答案)B、“第二道防線”C、“第三道防線”單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的，需進(jìn)行初次識(shí)別。A、10;1B、20;2(正確答案)C、30;3D、40;4賠償或者給付保險(xiǎn)金人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值（）美元以上的客戶,需進(jìn)行初次識(shí)別。A、1;1000(正確答案)B、2;2000C、3;3000D、4;4000金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、3B、5(正確答案)C、10D、15（）作為金融機(jī)構(gòu)的決策層，承擔(dān)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。應(yīng)積極支持高級(jí)管理層提交審議的反洗錢(qián)工作管理措施，或人、財(cái)、物資源投入訴求。定期審閱本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作報(bào)告，主動(dòng)了解本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)際工作情況，切實(shí)通過(guò)董事會(huì)決議推動(dòng)本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。A、董事會(huì)(正確答案)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、反洗錢(qián)管理部門(mén)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的保險(xiǎn)費(fèi)收入、保全（包括退保）支出、理賠支出及其他形式的人民幣（）萬(wàn)元以上（含）或外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的各種現(xiàn)金收支，應(yīng)納入大額交易報(bào)告范圍。A、10;2B、5；1(正確答案)C、30;3D、40;4（）有義務(wù)配合反洗錢(qián)工作的開(kāi)展、協(xié)助調(diào)查等工作。A、公司全體員工(正確答案)B、合規(guī)管理部門(mén)C、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)D、業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)《保險(xiǎn)法》及相關(guān)司法解釋?zhuān)瑢儆诿獬ｋU(xiǎn)人責(zé)任的條款的是A、責(zé)任免除條款(正確答案)B、免賠額條款(正確答案)C、免賠率條款(正確答案)D、比例賠付條款(正確答案)關(guān)于猝死類(lèi)意外傷害保險(xiǎn)合同糾紛中舉證證明責(zé)任如何分配，下列說(shuō)法正確的是A、受益人應(yīng)提供證據(jù)完成初步舉證責(zé)任，否則將承擔(dān)舉證不能的不利后果(正確答案)B、在受益人完成初步舉證責(zé)任后，保險(xiǎn)公司需舉證死亡是由于非意外原因，以及對(duì)責(zé)任免除條款履行了提示說(shuō)明義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證不能的不利后果(正確答案)C、在死因無(wú)法查明的案件中，要特別注意涉及尸檢的義務(wù)及證明責(zé)任問(wèn)題，保險(xiǎn)公司要及時(shí)核實(shí)或通知尸檢，受益人有配合尸檢義務(wù)(正確答案)D、部分案件難以查清死因，且無(wú)法歸責(zé)于受益人保險(xiǎn)人或者均有過(guò)錯(cuò)，法院根據(jù)案件情況酌定保險(xiǎn)人按相應(yīng)比例賠付(正確答案)被保險(xiǎn)人死亡后，有下列哪種情形的，保險(xiǎn)金作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)，由保險(xiǎn)人依照《中華人民共和國(guó)繼承法》的規(guī)定履行給付保險(xiǎn)金的義務(wù)A、沒(méi)有指定受益人(正確答案)B、受益人指定不明無(wú)法確定的(正確答案)C、受益人先于被保險(xiǎn)人死亡，沒(méi)有其他受益人的(正確答案)D、受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒(méi)有其他受益人的(正確答案)保險(xiǎn)合同中受益人約定為“法定”或者“法定繼承人”的，以民法典規(guī)定的法定繼承人為受益人。根據(jù)民法典繼承編相關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是A、遺產(chǎn)按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母；第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母(正確答案)B、繼承開(kāi)始后，由第一順序繼承人繼承，第二順序繼承人不繼承；沒(méi)有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承(正確答案)C、喪偶兒媳對(duì)公婆，喪偶女婿對(duì)岳父母，盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的，作為第一順序繼承人(正確答案)D、對(duì)繼承人以外的依靠被繼承人扶養(yǎng)的人，或者繼承人以外的對(duì)被繼承人扶養(yǎng)較多的人，可以分給適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)(正確答案)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括（）等基本要素。A、客戶特性(正確答案)B、地域(正確答案)C、業(yè)務(wù)(正確答案)D、行業(yè)(正確答案)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別。A、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的