融資租賃公司風(fēng)控管理制度第一章總則為加強融資租賃公司的風(fēng)險控制管理，保障公司資產(chǎn)安全，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本制度。融資租賃公司作為金融服務(wù)機構(gòu)，需有效識別、評估和管理各類風(fēng)險，以維護(hù)公司利益和客戶權(quán)益。第二章目標(biāo)1.風(fēng)險識別：通過全面的風(fēng)險識別機制，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，確保風(fēng)險信息的透明性。2.風(fēng)險評估：建立科學(xué)的風(fēng)險評估體系，量化風(fēng)險水平，為決策提供依據(jù)。3.風(fēng)險管理：制定切實可行的風(fēng)險管理方案，實施有效的風(fēng)險控制措施，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。4.合規(guī)管理：確保公司業(yè)務(wù)活動符合相關(guān)法律法規(guī)，降低法律風(fēng)險。第三章適用范圍本制度適用于融資租賃公司內(nèi)所有部門及員工，涉及的風(fēng)險包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險及流動性風(fēng)險等。第四章風(fēng)險管理規(guī)范第1節(jié)風(fēng)險識別1.風(fēng)險識別責(zé)任各部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門內(nèi)的風(fēng)險識別工作，定期召開風(fēng)險評估會議，及時上報風(fēng)險信息。2.風(fēng)險識別方法采用定性和定量相結(jié)合的方法，通過問卷調(diào)查、訪談、數(shù)據(jù)分析等手段識別風(fēng)險。第2節(jié)風(fēng)險評估1.評估標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險評估應(yīng)遵循“可能性”和“影響程度”兩個維度，制定風(fēng)險評估矩陣，明確各類風(fēng)險的評估標(biāo)準(zhǔn)。2.評估流程風(fēng)險評估分為識別、分析、評估三個步驟。評估結(jié)果需形成書面報告，提交管理層審閱。第3節(jié)風(fēng)險控制1.風(fēng)險控制措施根據(jù)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，包括但不限于風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險減輕和風(fēng)險接受等。2.風(fēng)險監(jiān)測建立風(fēng)險監(jiān)測機制，定期對風(fēng)險控制措施的實施效果進(jìn)行評估，必要時進(jìn)行調(diào)整。第五章操作流程第1節(jié)風(fēng)險管理流程1.風(fēng)險識別各部門定期（至少每季度一次）進(jìn)行風(fēng)險識別，形成風(fēng)險識別報告，提交風(fēng)險管理部。2.風(fēng)險評估風(fēng)險管理部對各部門提交的風(fēng)險識別報告進(jìn)行審核，并組織相關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險評估，形成評估報告。3.風(fēng)險控制根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，形成風(fēng)險控制方案，報管理層審批。4.風(fēng)險監(jiān)測定期（每月）對各項風(fēng)險控制措施的實施情況進(jìn)行監(jiān)測，并形成監(jiān)測報告，反饋至各部門。第2節(jié)風(fēng)險報告流程1.風(fēng)險報告內(nèi)容風(fēng)險報告應(yīng)包括風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)測等內(nèi)容，確保信息的全面性和準(zhǔn)確性。2.報告提交各部門需將風(fēng)險報告提交至風(fēng)險管理部，風(fēng)險管理部需將報告匯總并定期向管理層匯報。第六章監(jiān)督機制1.監(jiān)督責(zé)任風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)監(jiān)督各部門風(fēng)險管理的實施情況，定期檢查風(fēng)險控制措施的有效性。2.內(nèi)部審計定期（每年一次）進(jìn)行內(nèi)部審計，評估風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況，提出改進(jìn)建議。3.反饋機制建立員工反饋機制，鼓勵員工對公司風(fēng)險管理制度提出意見和建議，確保制度的完善與優(yōu)化。第七章附則1.解釋權(quán)本制度的解釋權(quán)歸融資租賃公司風(fēng)險管理部。2.生效日期本制度自發(fā)布之日起生效。3.修訂流程如需對本制度進(jìn)行修訂，應(yīng)由風(fēng)險管理部提出修訂建議，經(jīng)管理層審批后方可實施。第八章其他相關(guān)條款1.相關(guān)法規(guī)本制度的制定依據(jù)包括但不限于《融資租賃條例》、《公司法》、《合同法》等相關(guān)法律法規(guī)。2.保密條款所有涉及公司風(fēng)險管理的信息，員工需嚴(yán)格保密，未經(jīng)授權(quán)不得對外披露。3.培訓(xùn)要求公司應(yīng)定期對員工進(jìn)行風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識和管理能力。---通過以上制度的實施，融資租賃公司將能夠有效識別和