保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制策略考核試卷考生姓名：__________答題日期：_______得分：_________判卷人：_________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

2.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶資料的真實(shí)性審核屬于以下哪種風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

3.以下哪個(gè)指標(biāo)不適用于評(píng)估保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.債務(wù)比率

B.凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.保險(xiǎn)賠款率

4.下列哪項(xiàng)措施不屬于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略？（）

A.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

B.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)

C.建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

D.增加風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

5.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)容易產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.保險(xiǎn)合同簽訂

C.保險(xiǎn)理賠處理

D.保險(xiǎn)投資決策

6.以下哪個(gè)因素可能導(dǎo)致保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)不善

B.客戶需求減少

C.法律法規(guī)變動(dòng)

D.投資收益波動(dòng)

7.下列哪種情況下，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.市場(chǎng)份額增加

B.資產(chǎn)負(fù)債率降低

C.理賠率上升

D.客戶滿意度提高

8.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)指標(biāo)可用于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.退保率

B.理賠率

C.投資收益率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

9.以下哪個(gè)措施不能有效降低保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)客戶信用評(píng)級(jí)

B.限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

C.增加風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格

10.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，以下哪個(gè)方法不適用？（）

A.定期檢查

B.不定期抽查

C.內(nèi)部審計(jì)

D.外部評(píng)估

11.以下哪個(gè)因素不屬于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇？（）

A.法律法規(guī)變動(dòng)

B.監(jiān)管政策調(diào)整

C.公司內(nèi)部規(guī)章制度

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

12.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)時(shí)，以下哪個(gè)做法是錯(cuò)誤的？（）

A.定期收集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

B.分析風(fēng)險(xiǎn)因素

C.忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

13.以下哪個(gè)策略不能有效控制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

C.提高信息化水平

D.降低保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)

14.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)可能產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.保險(xiǎn)合同簽訂

C.保險(xiǎn)理賠處理

D.保險(xiǎn)投資決策

15.以下哪個(gè)指標(biāo)可用于評(píng)估保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保險(xiǎn)賠款率

B.退保率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.凈資產(chǎn)收益率

16.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略中，以下哪個(gè)措施不適用？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

B.制定應(yīng)急預(yù)案

C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

D.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品收益

17.以下哪個(gè)因素可能導(dǎo)致保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)增加？（）

A.客戶信用等級(jí)提高

B.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

D.法律法規(guī)完善

18.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注操作風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.保險(xiǎn)合同簽訂

C.保險(xiǎn)理賠處理

D.保險(xiǎn)投資決策

19.以下哪個(gè)策略不能有效降低保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.多元化業(yè)務(wù)拓展

B.加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研

C.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)

D.建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

20.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪個(gè)做法是錯(cuò)誤的？（）

A.關(guān)注法律法規(guī)變動(dòng)

B.加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)

C.嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管政策

D.忽視公司內(nèi)部規(guī)章制度

（注：請(qǐng)考生自行填寫(xiě)答案，并在考試結(jié)束后進(jìn)行評(píng)分。）

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)主要包括以下哪些類型的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2.以下哪些措施可以用來(lái)控制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.多元化業(yè)務(wù)拓展

B.加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研

C.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)

D.建立風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制

3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，以下哪些做法是正確的？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

B.限制高風(fēng)險(xiǎn)客戶的業(yè)務(wù)

C.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品的價(jià)格

D.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

4.以下哪些環(huán)節(jié)可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶資料管理

B.保險(xiǎn)合同執(zhí)行

C.理賠流程處理

D.保險(xiǎn)投資決策

5.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪些因素可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)的變動(dòng)

B.監(jiān)管政策的調(diào)整

C.公司內(nèi)部管理不善

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的變化

6.以下哪些是有效的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略？（）

A.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

B.建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

C.制定應(yīng)急預(yù)案

D.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益率

7.在監(jiān)測(cè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些方法可以使用？（）

A.定期檢查

B.不定期抽查

C.內(nèi)部報(bào)告制度

D.外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

8.以下哪些指標(biāo)可以用來(lái)評(píng)估保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.凈資產(chǎn)收益率

C.債務(wù)比率

D.保險(xiǎn)賠款率

9.以下哪些措施有助于降低保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶資信調(diào)查

B.限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

C.增加風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格

10.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪些做法有助于減少操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

C.提高信息化水平

D.定期審查操作規(guī)程

11.以下哪些情況下，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.市場(chǎng)需求下降

B.理賠率上升

C.資產(chǎn)負(fù)債率增加

D.客戶滿意度降低

12.在應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些策略是可行的？（）

A.關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

B.調(diào)整保險(xiǎn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

C.增強(qiáng)與保險(xiǎn)公司的合作

D.減少保險(xiǎn)產(chǎn)品種類

13.以下哪些因素可能導(dǎo)致保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司面臨合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)更新

B.監(jiān)管政策變化

C.公司內(nèi)部規(guī)章制度不完善

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈

14.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在控制操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些措施是必要的？（）

A.完善內(nèi)部控制制度

B.定期對(duì)操作流程進(jìn)行審查

C.加強(qiáng)員工道德風(fēng)險(xiǎn)教育

D.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品利潤(rùn)率

15.以下哪些方法可以用來(lái)監(jiān)測(cè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷

B.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析

C.客戶滿意度調(diào)查

D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

16.以下哪些是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效手段？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)

B.制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

17.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪些環(huán)節(jié)需要關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范？（）

A.保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.保險(xiǎn)合同簽訂

C.保險(xiǎn)理賠處理

D.客戶資料保管

18.以下哪些措施有助于降低保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)市場(chǎng)預(yù)測(cè)

B.豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品線

C.增強(qiáng)客戶服務(wù)能力

D.提高保險(xiǎn)產(chǎn)品的價(jià)格

19.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在面對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些做法是合適的？（）

A.建立客戶信用檔案

B.對(duì)客戶進(jìn)行分類管理

C.實(shí)施動(dòng)態(tài)信用監(jiān)控

D.降低對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的保險(xiǎn)額度

20.以下哪些做法有助于提高保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的應(yīng)對(duì)能力？（）

A.增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)演練

C.建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)小組

D.忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警

（注：請(qǐng)考生自行填寫(xiě)答案，并在考試結(jié)束后進(jìn)行評(píng)分。）

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的核心是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的______、______、______和______進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。

2.為了有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)對(duì)客戶的______、______和______進(jìn)行全面的評(píng)估。

3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制策略包括______、______和______等。

4.操作風(fēng)險(xiǎn)的防控措施主要涉及______、______和______等方面。

5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生通常與______、______和______等因素有關(guān)。

6.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)時(shí)，應(yīng)采用______、______和______等方法。

7.風(fēng)險(xiǎn)控制策略中的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于應(yīng)對(duì)______和______等風(fēng)險(xiǎn)。

8.在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，______和______是衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

9.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)制定______和______等應(yīng)急預(yù)案。

10.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和______是提高保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力的關(guān)鍵。

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要目的是為了提高盈利能力。（）

2.信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于客戶或合作伙伴的違約行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)增加保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)來(lái)完全避免。（）

4.操作風(fēng)險(xiǎn)主要與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的內(nèi)部流程和信息系統(tǒng)有關(guān)。（）

5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模無(wú)關(guān)。（）

6.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)只需要關(guān)注當(dāng)前的業(yè)務(wù)活動(dòng)和市場(chǎng)環(huán)境。（）

7.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金可以用來(lái)應(yīng)對(duì)所有的風(fēng)險(xiǎn)類型。（）

8.保險(xiǎn)賠款率是衡量保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有效指標(biāo)。（）

9.在風(fēng)險(xiǎn)控制策略中，提高保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益率是最有效的手段。（）

10.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只需要關(guān)注外部的法律法規(guī)變動(dòng)，不需要關(guān)注內(nèi)部規(guī)章制度。（）

（注：請(qǐng)考生自行填寫(xiě)答案，并在考試結(jié)束后進(jìn)行評(píng)分。）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，闡述保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源以及如何進(jìn)行有效控制。

2.描述保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)來(lái)識(shí)別和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，并列舉至少三種具體的審計(jì)措施。

3.論述保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在面對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)如何調(diào)整業(yè)務(wù)策略，并說(shuō)明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的影響。

4.詳細(xì)說(shuō)明保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司如何建立和完善信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，以及這一體系在降低信用風(fēng)險(xiǎn)方面的作用。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.A

3.D

4.B

5.C

6.A

7.C

8.A

9.D

10.C

11.D

12.C

13.D

14.A

15.B

16.D

17.C

18.A

19.D

20.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABD

3.AB

4.ABC

5.ABC

6.ABC

7.ABCD

8.ABCD

9.ABC

10.ABC

11.ABC

12.ABC

13.ABC

14.ABC

15.ABCD

16.ABC

17.ABCD

18.ABC

19.ABC

20.ABC

三、填空題

1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2.信用歷史經(jīng)濟(jì)狀況償債能力

3.多元化業(yè)務(wù)市場(chǎng)調(diào)研風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制

4.內(nèi)部控制流程信息系統(tǒng)管理員工培訓(xùn)

5.法律法規(guī)監(jiān)管政策公司規(guī)章制度

6.定期檢查不定期抽查內(nèi)部審計(jì)外部評(píng)估

7.信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

8.退保率理賠率

9.應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

10.提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

四、判斷題

1.×

2.√

3.×

4.√

5.×

6.×

7.×

8.×

9.×

10.×

五、主