（新版）財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員資格考試題庫大全一上（單選、

多選題）

一、單選題

1.關(guān)于匯率，以下說法正確的是：（）

A、假如人民幣采用間接標(biāo)價(jià)法，那么，人民幣對(duì)美元升值表現(xiàn)為匯價(jià)的下降

B、我國實(shí)行固定匯率制度

C、目前多數(shù)國家公布匯率時(shí)采用間接標(biāo)價(jià)法

D、固定匯率制下，法定升值指政府當(dāng)局規(guī)定和宣布提高本國貨幣對(duì)外幣的兌換

價(jià)值

答案：D

2.證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷,應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷

售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）

Av一次性

B、效益性

C、適用性

D、靈活性

答案：C

3.理財(cái)產(chǎn)品一旦購買，認(rèn)購資金進(jìn)入（）狀態(tài)，并且在產(chǎn)品成立日直接扣款。

A、正常

B、激活

C、凍結(jié)

D、封閉

答案：c

4.下列可以被看作是無風(fēng)險(xiǎn)收益率的是O。

A、投資報(bào)酬率

B、貸款利率

C、國債收益率

D、名義利率

答案：C

5.下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是()o

A、貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B、理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

C、居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了

D、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入

答案：C

6.下列銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售行為中，錯(cuò)誤的是()o

A、客戶不得利用理財(cái)業(yè)務(wù)洗錢，不得將罪犯所得及其收益用來購買理財(cái)產(chǎn)品

B、合格投資者購買固定收益類產(chǎn)品時(shí)無須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、確定不同類型理財(cái)產(chǎn)品的投資投資起點(diǎn)

D、客戶應(yīng)當(dāng)確保提供的身份證件真實(shí)，合法

答案：B

7.省級(jí)豐收理財(cái)平臺(tái)推出的“豐收喜悅”月月贏凈值型理財(cái)產(chǎn)品以()天為一個(gè)

投資周期。

A、30

B、28

C、31

D、35

答案：B

8.2010年9月28日在股市震蕩下跌，金融地產(chǎn)股領(lǐng)跌的市場環(huán)境下，上午9點(diǎn)

30分，某金融地產(chǎn)L0F基金場內(nèi)交易價(jià)格突然大漲9.95%,事后專家分析，可能

是投斐者在下單時(shí)誤將“0.804元'打成"0.884元”，才導(dǎo)致了該基金瞬間漲

停，此類風(fēng)險(xiǎn)屬于投資交易過程中的Oo

A、購買力風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D、市場風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

9.理財(cái)業(yè)務(wù)投費(fèi)者風(fēng)評(píng)有效期是（）。

A、長期

B、三個(gè)月

C、一年

D、六個(gè)月

答案：C

10.貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申

請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額()的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回

申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案：C

11.黃金基金適合于。

A、積極型投費(fèi)者

B、保守型投資者

C、穩(wěn)健型投資者

D、消極型投資者

答案：A

12.為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià),下列應(yīng)制定基金估值和份額凈值

計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)的是()。

A、托管機(jī)構(gòu)

B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、基金管理公司

答案:D

13.下列各類別的銀行理財(cái)產(chǎn)品中，投資者面臨風(fēng)險(xiǎn)最小的是O

A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品

B、固定收益類產(chǎn)品

C、權(quán)益類產(chǎn)品

D、商品及衍生品類產(chǎn)品

答案:A

14.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品

的金額不得低于O萬元人民幣，投資于單只混合類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）

萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品，單只商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品的

金額不得低于（）萬元人民幣。

A、50；50；100

B、30；50；100

C、40；50；100

D、30；40；100

答案：D

15.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于有固定期限銀行存款的比例合計(jì)不得超過該產(chǎn)品

資產(chǎn)凈值的（）

A、0.3

B、0.2

C、0.15

D、0.1

答案:A

16.客戶在銀行柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí),如需要銀行提供個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品推薦、咨詢服務(wù)，

網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)()

A、在持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理

B、在持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理

C、將客戶轉(zhuǎn)介給持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員

D、將客戶帶到理財(cái)專區(qū)并為其辦理

答案:C

17.全部現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單和債券，不得超

過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈斐產(chǎn)的()

A、0.3

B、0.2

C、0.15

D、0.1

答案：D

18.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷售(),在全國銀行業(yè)理

財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記

A、前10日

B、前5日

C、前3日

D、前2日

答案:D

19.下列行為中，不符合理財(cái)產(chǎn)品適當(dāng)性及宣傳、銷售管理要求的是()。

A、商業(yè)銀行可以向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，

向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念

C、商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率

D、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)，

并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

答案:A

20.下列按客戶登記由高到低的順序排列，正確的是（）o

A、財(cái)富管理業(yè)務(wù)T理財(cái)業(yè)務(wù)T私人銀行業(yè)務(wù)

B、私人銀行業(yè)務(wù)T理財(cái)業(yè)務(wù)T財(cái)富管理業(yè)務(wù)

C、私人銀行業(yè)務(wù)T財(cái)富管理業(yè)務(wù)T理財(cái)業(yè)務(wù)

D、理財(cái)業(yè)務(wù)T私人銀行業(yè)務(wù)-財(cái)富管理業(yè)務(wù)

答案：c

21.“理財(cái)產(chǎn)品份額”、“產(chǎn)品凈值”、“購買金額”三者之間的關(guān)系是（）

A、理財(cái)產(chǎn)品份額=購買金額/產(chǎn)品凈值

B、購買金額=理財(cái)產(chǎn)品份額/產(chǎn)品凈值

C、產(chǎn)品凈值=理財(cái)產(chǎn)品份額/購買金額

D、理財(cái)產(chǎn)品份額=產(chǎn)品凈值/購買金額

答案：A

22.在保險(xiǎn)合同存續(xù)期間，由于某種原因的發(fā)生而使保險(xiǎn)合同的效力暫時(shí)失效屬

于（）。

A、保險(xiǎn)合同變更

B、保險(xiǎn)合同撤銷

C、保險(xiǎn)合同中止

D、保險(xiǎn)合同終止

答案：C

23.資產(chǎn)配置是財(cái)富管理的核心內(nèi)容，資產(chǎn)配置要注意：（）、配置多樣化、服

務(wù)的專業(yè)化'收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配和更多的財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)投資教育。

A、資產(chǎn)最大化

B、資產(chǎn)安全性

C、資產(chǎn)高收益

D、資產(chǎn)綜合化

答案：B

24.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各項(xiàng)中屬于公募證券投資基金的招募說

明書必備內(nèi)容的是（）。

A、基金從事證券交易的清算交收安排

B、基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行

C、基金管理人和托管人基本情況

D、律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書

答案：C

25.理財(cái)公司與代理銷售機(jī)構(gòu)合作，理財(cái)公司與代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在代理銷售合

作協(xié)議簽訂（）內(nèi)，至少通過本公司、代理銷售機(jī)構(gòu)的官方渠道予以公告。

A、5個(gè)工作日

B、10個(gè)工作日

C、5個(gè)自然日

D、10個(gè)自然日

答案：B

26.第三方存管業(yè)務(wù)的交易時(shí)間為（）

A、證券交易日的9:0075:30

B、證券交易日的9:0075:00

G證券交易日的8:0075:30

D、證券交易日的9:00-15:40

答案：B

27.一般而言，商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)遵循（）原則

A、高收益

B、風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配

C、效益最大化

D、低風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

28.理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期一般是指（）。

A、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至募集結(jié)束日之間的期間

B、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至到期日之間的期間

C、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至到期日之間的期間

D、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至資金到賬日之間的期間

答案:B

29.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)O負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)理財(cái)產(chǎn)品銷售重要策略、制度和程序。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

D、投委會(huì)

答案:A

30.關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）o

A、當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高

B、名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以

后的利率

C、名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以

后的利率

D、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低

答案：C

31.周末或節(jié)假日（包括調(diào)休補(bǔ)班的周六和周日）進(jìn)行貴金屬銷售或提金業(yè)務(wù)需

要如何申請(qǐng)（）

A、無需申請(qǐng)

B、總行管理員系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)交易日

C、上報(bào)需求后由省聯(lián)社進(jìn)行維護(hù)

D、無法進(jìn)行調(diào)整

答案：C

32.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的托管機(jī)構(gòu)必須具有（）

A、證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格

B、商業(yè)銀行牌照

C、信托牌照

D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

答案：A

33.下列投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最小的是（）

A、國債

B、股票

C、理財(cái)產(chǎn)品

D、期貨

答案：A

34.在保險(xiǎn)合同中，對(duì)應(yīng)于各自的權(quán)利和義務(wù)，保險(xiǎn)雙方當(dāng)事人告知的內(nèi)容各不

相同，投保人的告知通常稱為（）。

A、如實(shí)告知

B、明確告知

C、如實(shí)說明

D、明確說明

答案：A

35.某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投斐人首次開戶時(shí)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)一次,并

長期使用該評(píng)價(jià)結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）。

A、投資人利益優(yōu)先原則

B、及時(shí)性原則

C、差異性原則

D、全面性原則

答案：B

36.委托地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司()向地方

法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。

A、法人機(jī)構(gòu)

B、一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D、三級(jí)分支機(jī)構(gòu)

答案：B

37.對(duì)于采用攤余成本法進(jìn)行核算的貨幣市場基金，應(yīng)當(dāng)采用()的風(fēng)險(xiǎn)控制手

段，對(duì)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評(píng)估。

A、影子定價(jià)

B、公允價(jià)值計(jì)量

C、減值計(jì)提

D、定期檢測

答案：A

38.下列哪些不屬于第三方存管業(yè)務(wù)的功能()

A、銀行轉(zhuǎn)證券

B、證券轉(zhuǎn)銀行

C、信息查詢

D、銀行轉(zhuǎn)銀行

答案：D

39.商業(yè)銀行每只開放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過()，每只封閉式公募

理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過()。

A、140%,200%

B、120%,150%

C、140%,150%

D、120%,200%

答案:A

40.在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，根據(jù)這一原則，商業(yè)銀行只

能客戶銷售()的理財(cái)產(chǎn)品

A、等于或高于

B、等于或低于

G高于

D、低于

答案：B

41.貨幣市場基金投資于現(xiàn)金、國債'中央銀行票據(jù)、政策性金融債券的比例不

得低于基金斐產(chǎn)凈值的Oo

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案:D

42.關(guān)于QDI基金的信息披露，以下說法正確的是()o

A、可以同時(shí)采用中文和主要投斐國語言披露信息，并以中文為準(zhǔn)

B、可以同時(shí)采用中文和主要投斐國語言披露信息，并以主要投斐國語言為準(zhǔn)

C、可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)

D、可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)

答案：C

43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后O,披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日

的份額凈值'份額累計(jì)凈值'認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格

A、5日內(nèi)

B、3日內(nèi)

C、2日內(nèi)

D、次一日

答案：C

44.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)就是資產(chǎn)收益的不確定性

B、風(fēng)險(xiǎn)可以用方差、標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)來衡量

C、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的因素而對(duì)所有證券收益都產(chǎn)生作用的風(fēng)險(xiǎn)

D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)是典型的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

45.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品成立之后()披露發(fā)行公告

Av10日內(nèi)

B、5日內(nèi)

C、3日內(nèi)

D、1日內(nèi)

答案：B

46.投資者可以在()查詢理財(cái)產(chǎn)品是否是真實(shí)有效的。

A、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)

B、中國理財(cái)網(wǎng)

C、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)

D、銀行理財(cái)網(wǎng)

答案：B

47.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析'財(cái)務(wù)規(guī)劃、投費(fèi)顧問、費(fèi)產(chǎn)管理等專

業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，屬于()。

A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

B、理財(cái)顧問服務(wù)

C、投斐規(guī)劃服務(wù)

D、理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)

答案:A

48.商業(yè)銀行應(yīng)()披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息

A、每年

B、每半年

C、每月

D、每季度

答案：B

49.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)

于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績

B、貨幣市場基金不等同于銀行存款

C、在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的

D、基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購買基金須謹(jǐn)慎

答案:C

50.投保人存在以下。情況的，向其銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的

保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過系統(tǒng)自動(dòng)核保現(xiàn)場出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)

公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單。

A、期交產(chǎn)品投保人年齡超過55周歲

B、投保人年齡超過65周歲

C、期交產(chǎn)品投保人年齡超過50周歲

D、投保人年齡超過60周歲

答案:B

51.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，下列交易行為違反了

相關(guān)規(guī)定的是()。

A、低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B、中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

C、低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購買中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

D、高風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

答案：C

52.保險(xiǎn)合同的雙方當(dāng)事人是保險(xiǎn)人和()。

A、受益人

B、被保險(xiǎn)人

C、投保人

D、再保險(xiǎn)人

答案：C

53.資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失是指()。

A、最大回撤

B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、下行風(fēng)險(xiǎn)

D、市場風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

54.基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用，關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的

具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是0。

A、包括認(rèn)購費(fèi)

B、包括申購費(fèi)

C、包括銷售服務(wù)費(fèi)

D、包括管理費(fèi)

答案：D

55.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，其中，中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品是指()o

A、影響產(chǎn)品本金安全和投資收益的風(fēng)險(xiǎn)因素較多，市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)

相對(duì)突出

B、各類保證收益類產(chǎn)品，或者保障本金，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率極低的產(chǎn)

品

C、本金安全，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品

D、本金安全，但預(yù)期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品

答案:A

56.客戶成功進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)證券操作后，資金()從客戶合作行卡轉(zhuǎn)到證券資金賬

戶。

A、實(shí)時(shí)

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：A

57.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的杠桿水平不得超過O,發(fā)生巨額贖回'連續(xù)3個(gè)交

易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形除外

A、1.5

B、1.4

C、1.3

D、1.2

答案：D

58.()不涉及實(shí)物黃金的交收。

A、紙黃金

B、基金

C、黃金準(zhǔn)期貨

D、紀(jì)念金幣

答案：A

59.以下哪一項(xiàng)是按照復(fù)利計(jì)息（）

A、活期存款

B、定期存款

C、國債

D、分紅險(xiǎn)

答案：D

60.從本質(zhì)上看，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的職業(yè)道德是（）。

A、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人的職業(yè)素質(zhì)

B、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的職業(yè)精神

C、思想道德在保險(xiǎn)銷售職業(yè)生活中的具體表現(xiàn)

D、社會(huì)道德在保險(xiǎn)銷售職業(yè)生活中的具體表現(xiàn)

答案:D

61.投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行告知義務(wù)的，若在保險(xiǎn)人解約之前發(fā)生保險(xiǎn)事

故造成保險(xiǎn)標(biāo)的損失，保險(xiǎn)人可以（）o

A、不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，同時(shí)也不退還保險(xiǎn)費(fèi)

B、不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但須退還保險(xiǎn)費(fèi)

C、承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，同時(shí)增加保險(xiǎn)費(fèi)

D、與投保人共同分擔(dān)保險(xiǎn)標(biāo)的損失

答案：A

62.采用被動(dòng)投資策略的投資者,通常()。

A、嘗試?yán)没久娣治稣页霰坏凸阑蚋吖赖墓善?/p>

B、認(rèn)為市場并非完全有效

C、試圖利用技木預(yù)測市場總體走勢調(diào)整股票組合

D、通過跟蹤指數(shù)獲得基準(zhǔn)指數(shù)的回報(bào)

答案：D

63.在目前國內(nèi)理財(cái)市場業(yè)務(wù)模式格局中，互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)主要服務(wù)于()o

A、超高凈值客戶

B、高凈值客戶

C、大眾客戶

D、富?？蛻?/p>

答案：C

64.銀行理財(cái)產(chǎn)品按交易類型可分為兩類，即O。

A、期次類產(chǎn)品與滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品

B、保本產(chǎn)品與非保本產(chǎn)品

C、開放式產(chǎn)品與封閉式產(chǎn)品

D、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與非結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品

答案：C

65.()指的包含保險(xiǎn)保障功能并至少在一個(gè)投資賬戶擁有一定費(fèi)產(chǎn)價(jià)值的人身

保險(xiǎn)產(chǎn)品。

A、萬能險(xiǎn)

B、投連險(xiǎn)

C、生死兩全保險(xiǎn)

D、分紅險(xiǎn)

答案：B

66.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公募理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期內(nèi)，至少()向投資者提供其所持有

的理財(cái)產(chǎn)品賬單

A、每月

B、每周

C、每5天

D、每3天

答案：A

67.機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人非法定代表人在柜面購買理財(cái)產(chǎn)品還需提供(A)。

A、授權(quán)書

B、工作證明

C、投資經(jīng)驗(yàn)證明

D、法定代表人證明

答案：A

68.商業(yè)銀行發(fā)行投資衍生產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品的需具備()

A、衍生產(chǎn)品交易資格

B、公募基金發(fā)行資格

C、外匯交易資格

D、銀行間市場交易資格

答案：A

69.下列做法中符合基金客戶利益至上的是()。

A、基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)

公司債

B、基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶,先于自己管理的基金買賣相同個(gè)股

C、銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶銷售500元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬元申

購，以提升其銷售業(yè)績

D、基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶,用于提升收益,支持實(shí)體

經(jīng)濟(jì)

答案：A

70.()是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可

以按照協(xié)議約定，在開放日和相應(yīng)場所進(jìn)行認(rèn)購或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。

A、開放式理財(cái)產(chǎn)品

B、封閉式理財(cái)產(chǎn)品

C、客戶周期型理財(cái)產(chǎn)品

D、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品

答案：A

71.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷

售相關(guān)資料，保管年限不得低于(C)年

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

72.下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是()。

A、確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離

B、確保同一基金內(nèi)不同投費(fèi)項(xiàng)目的分離

C、確?；鹭?cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離

D、確?；鹭?cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離

答案:B

73.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資

產(chǎn)余額，不得超過本行費(fèi)本凈額的()

A、0.2

B、0.15

C、0.1

D、0.05

答案：C

74.下列哪家銀行無第三方存管資質(zhì)()。

A、興業(yè)銀行

B、杭州銀行

C、浦發(fā)銀行

D、上海銀行

答案：B

75.在所有的財(cái)富管理工具中，O的防御性最強(qiáng)，是資產(chǎn)安全規(guī)劃的主要工具

之一。

A、股票

B、保險(xiǎn)

C、固定收益?zhèn)?/p>

D、個(gè)人信托

答案：B

76.王女士預(yù)將現(xiàn)有的20萬元資金投資于理財(cái)產(chǎn)品，以下（）理財(cái)產(chǎn)品的投資門

檻可能適合王小姐的投資額度。

A、中航信托天信X號(hào)第X期

B、豐收信福封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品（12個(gè)月）

C、財(cái)通資管發(fā)行的某集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D、江蘇信托鼎信集合資金信托計(jì)劃

答案：B

77.如果債券基金經(jīng)理采用免疫策略,則他需要較好地確定持有期,找到所有的久

期等于持有期的債券,并選擇凸性0的債券。

A?最局

B、相等

G為零

D、最低

答案：A

78.某機(jī)構(gòu)投資者7月4日買入A基金10,00份,成交價(jià)格1.1元，賣出B基金5.

00份,成交價(jià)格2元,不考慮其他交易費(fèi)用的前提下,該機(jī)構(gòu)投資者當(dāng)日需支付的

印花稅是（）元。

A、10

B、0

C、11

D、21

答案：B

79.購買保險(xiǎn)產(chǎn)品意味著簽訂了具有法律效應(yīng)的合同，具有O的特點(diǎn)，一旦簽

訂保險(xiǎn)合同，不能隨意更改

A、暫時(shí)性

B、長期性

C、永久性

D、持續(xù)性

答案：B

80.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開放退出期內(nèi)，其資產(chǎn)組合中

7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的價(jià)值，不低于該計(jì)劃費(fèi)產(chǎn)凈值的()o

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案：C

81.下列選項(xiàng)中，能夠說明通貨膨脹已經(jīng)發(fā)生的是()o

A、國內(nèi)大部分城市房價(jià)持續(xù)上漲

B、局部戰(zhàn)爭導(dǎo)致黃金價(jià)格持續(xù)上漲

C、近一年來居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)每月增幅均超過5%

D、最近一個(gè)月批發(fā)物價(jià)指數(shù)同比增長率由負(fù)轉(zhuǎn)正

答案：C

82.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得

超過理財(cái)產(chǎn)品凈斐產(chǎn)的O,也不得超過本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（）。

A、35%,4%

B、25%,8%

C、15%,6%

D、20%,4%

答案：A

83.某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶,風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測評(píng)后，甲購買了與

其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金,當(dāng)年年中甲擬申購債券基金,該銀行僅要求

甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù),根據(jù)相關(guān)規(guī)定,在B產(chǎn)品的銷售中，

該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？

A、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)義務(wù)

B、適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)

C、投資者身份識(shí)別義務(wù)

D、告知說明義務(wù)

答案：D

84.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)募集方式的不

同，將理財(cái)產(chǎn)品分為Oo

A、凈值型理財(cái)產(chǎn)品和非凈值型理財(cái)產(chǎn)品

B、自營理財(cái)產(chǎn)品和代銷理財(cái)產(chǎn)品

C、公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品

D、開放式理財(cái)產(chǎn)品和封閉式理財(cái)產(chǎn)品

答案：C

85.黃金的基本屬性不包括()

A、商品屬性

B、金融屬性

C、自然屬性

D、稀缺屬性

答案：D

86.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品終止后的清算期原則上不得超過()

Ax10日

B、5日

C、3日

D、2日

答案：B

87.商業(yè)銀行與客戶簽訂的理財(cái)產(chǎn)品合同中包含一些商業(yè)銀行為了重復(fù)使用而預(yù)

先擬定且在訂立合同時(shí)未與客戶協(xié)商的條款。該條款屬于()

A、可撤銷條款

B、不可撤銷條款

C、格式條款

D、非格式條款

答案：C

88.某證券投斐基金某期利息收入100,投資收益180,000元,公允價(jià)值變動(dòng)損益

為零,管理費(fèi)200元,交易費(fèi)用200元，以上為該基金當(dāng)期全部損益,則該基金本期

利潤是()

A、180,100元

B、99,700元

G180,500元

D、179,700元

答案：D

89.在保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)標(biāo)的損失發(fā)生的()o

A、不可能預(yù)測

B、不確定性

C、不可知性

D、不可計(jì)量性

答案:B

90.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募

集資金，以下表述錯(cuò)誤的是()o

A、委托有資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金

B、自行宣傳推介股權(quán)投資基金

C、委托銷售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任

D、委托銷售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)制

答案：C

91.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

A、規(guī)范證券投資活動(dòng)

B、保護(hù)投資人合法權(quán)益

C、促進(jìn)證券投資基金發(fā)展

D、促進(jìn)資本市場發(fā)展

答案：B

92.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不

得從事基金銷售活動(dòng)。

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)

D、基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：D

93.一般股票型基金投費(fèi)者的贖回金額由()進(jìn)行計(jì)算得出

A、基金托管人

B、證券清算機(jī)構(gòu)

C、基金份額登記機(jī)構(gòu)

D、無需計(jì)算,由投資者直接提交

答案：C

94.黃金交易系統(tǒng)中新增專戶信息時(shí)提示入?yún)?shù)據(jù)緩沖區(qū)太小的原因是()

A、戶名太長，超過字符限制

B、戶名中有無法識(shí)別的字符

C、戶名太過于簡單

D、戶名與系統(tǒng)內(nèi)其他產(chǎn)品重名

答案：A

95.通過用戶管理員給支行設(shè)置權(quán)限，生效時(shí)間為（）

A、T+1

B、T+0

C、T+2

D、T+3

答案：B

96.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)

支持證券的比例合計(jì)不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）

A、0.2

B、0.15

C、0.1

D、0.05

答案：C

97.財(cái)富經(jīng)理與客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是（）。

A、信任

B、專業(yè)度

C、從業(yè)時(shí)間

D、自身形象

答案：A

98.采用被動(dòng)投資策略的投資管理人（）。

A、時(shí)常預(yù)測市場證券，并根據(jù)時(shí)常走勢調(diào)整股票組合

B、嘗試?yán)没久娣治稣页霰桓吖阑虻凸赖墓善?/p>

C、盡量減少不必要的交易成本

D、相信系統(tǒng)性跑贏市場是可能的

答案：C

99.我國封閉式基金在T日達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額的校割是在（）日，

資金交割是在（）日完成。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

答案:A

100.固定收益類私募理財(cái)產(chǎn)品起售金額為（）o

Ax10萬元

B、20萬元

C、30萬元

D、50萬元

答案：C

101.城鄉(xiāng)居民的（）是可用于投資、購買個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)的直接經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

A、儲(chǔ)蓄存款

B、個(gè)人可支配收入

G工資

D、養(yǎng)老金

答案：B

102.行社新開立了一家支行，將新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)增加到黃金交易系統(tǒng)中，以下哪項(xiàng)說

法是正確的（）

A、行社管理員登陸貴金屬系統(tǒng)新增網(wǎng)點(diǎn)

B、無需操作，每日跟隨核心系統(tǒng)自動(dòng)更新

C、行社管理員登陸貴金屬系統(tǒng)手動(dòng)同步核心系統(tǒng)進(jìn)行更新

D、行社管理員提交工單由省聯(lián)社管理員新增

答案：B

103.所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的行為守則被稱為（）。

A、職業(yè)道德

B、行為規(guī)范

C、職業(yè)準(zhǔn)則

D、職業(yè)規(guī)范

答案：A

104.在健康保險(xiǎn)中，其保險(xiǎn)標(biāo)的為（）

A、被保險(xiǎn)人的身體

B、被保險(xiǎn)人的生命

C、被保險(xiǎn)人的壽命

D、被保險(xiǎn)人的健康

答案：A

105.基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易,

以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是()o

A、某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留

B、某上市公司人員招聘計(jì)劃

C、某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次

重組的方案和價(jià)格

D、某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃

答案：B

106.每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)算利息的是()o

A、浮動(dòng)利率

B、單利

C、復(fù)利

D、固定利率

答案：C

107.根據(jù)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售的相關(guān)監(jiān)管要求，對(duì)于頻繁被客戶投訴、投訴事

實(shí)經(jīng)查實(shí)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，應(yīng)將其()o

A、予以開除或勒令其辭職

B、調(diào)離理財(cái)業(yè)務(wù)崗位，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任

C、暫時(shí)調(diào)離理財(cái)業(yè)務(wù)崗位，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)永遠(yuǎn)調(diào)離

D、交由上級(jí)部門進(jìn)行處分

答案：B

108.在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告'中期報(bào)告和年度報(bào)

告。只有在基金合同生效不足()個(gè)月的情況下,才可以不編制。

A、5

B、3

C、2

D、4

答案:C

109.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()完成年度報(bào)告

A、90日內(nèi)

B、60日內(nèi)

C、30日內(nèi)

D、20日內(nèi)

答案:A

110.根據(jù)()的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品

A、募集方式

B、投資性質(zhì)

C、運(yùn)作方式

D、計(jì)價(jià)類型

答案：C

111.第三方存管業(yè)務(wù)適合的客戶有()

A、證券公司存量客戶

B、新增股民

C、機(jī)構(gòu)投資者

D、以上都適合

答案：D

112.財(cái)富管理的最終目標(biāo)是要達(dá)到()。

A、財(cái)務(wù)獨(dú)立

B、財(cái)務(wù)安全

C、財(cái)務(wù)自主

D、財(cái)務(wù)自由

答案：D

113.24K金的實(shí)際含金量為()o

A、1

B、0.9999

C、0.999

D、0.995

答案：B

114.銀行理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)運(yùn)作方式的不同分為()0

A、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與非結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品

B、開放式產(chǎn)品與封閉式產(chǎn)品

C、保本產(chǎn)品與非保本產(chǎn)品

D、期次類產(chǎn)品與滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品

答案:B

115.浙江農(nóng)信第三方存管系統(tǒng)于O年上線

A、2007

B、2008

C、2009

D、2010

答案：B

116.目前,我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金,不包括（）o

A、房地產(chǎn)基金

B、非上市股權(quán)基金

C、新股申購基金

D、商品基金

答案：C

117.若國家GDP陷入負(fù)增長意味著（）

A、經(jīng)濟(jì)過熱、黃金下跌

B、經(jīng)濟(jì)過熱、黃金上漲

C、經(jīng)濟(jì)衰退、黃金下跌

D、經(jīng)濟(jì)衰退、黃金上漲

答案：D

118.豐收信福與豐收喜悅理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別為（）。

A、低風(fēng)險(xiǎn)；低風(fēng)險(xiǎn)

B、中低風(fēng)險(xiǎn)；中低風(fēng)險(xiǎn)

C、低風(fēng)險(xiǎn)；中低風(fēng)險(xiǎn)

D、中低風(fēng)險(xiǎn)；低風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

119.下列不屬于黃金投奧優(yōu)勢的是（）

A、大眾對(duì)黃金的投資可接受度高

B、在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，購買黃金可以實(shí)現(xiàn)保值

C、購買黃金的投資者可以享受到財(cái)富傳承、合理避稅的優(yōu)勢

D、投資者進(jìn)行黃金投費(fèi)時(shí)往往具有時(shí)間限制、不能隨時(shí)交易

答案:D

120.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有（）

A、商業(yè)銀行和客戶

B、商業(yè)銀行和非金融機(jī)構(gòu)

C、政府機(jī)構(gòu)和客戶

D、政府機(jī)構(gòu)和自然人

答案:A

121.在我國，保險(xiǎn)立法要求投保人履行其告知義務(wù)的形式是（）o

A、無限告知

B、詢問回答告知

C、明確列明告知

D、明確說告知

答案：B

122.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以與投資者在斐產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報(bào)酬，提取

比例不得超過業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)以上投資收益的60%o

A、0.6

B、0.3

C、0.2

D、0.1

答案：A

123.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為()

A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年

B、自基金賬戶開戶之日起不得少于15年

C、自基金賬戶開戶之日起不得少于20年

D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年

答案：A

124.業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對(duì)收益歸因分析模型是()

A、平均收益率

B、夏普比率

C、B.rinson模型

D、特雷諾比率

答案：C

125.一個(gè)投資者最多可以申請(qǐng)開立()個(gè)A股賬戶

A、1

B、3

C、20

D、其他

答案：B

126.保險(xiǎn)合同的有效期間,保險(xiǎn)人為被保險(xiǎn)人提供保險(xiǎn)保障的起訖時(shí)間稱為（）。

A、保險(xiǎn)范圍

B、保險(xiǎn)責(zé)任

C、保險(xiǎn)客體

D、保險(xiǎn)期間

答案：D

127.有確定的到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額固定不

變，投費(fèi)者不得進(jìn)行認(rèn)購或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品是Oo

A、封閉式理財(cái)產(chǎn)品

B、開放式理財(cái)產(chǎn)品

C、固定式理財(cái)產(chǎn)品

D、混合類理財(cái)產(chǎn)品

答案:A

128.商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)至少（）向投資者披露一次的資產(chǎn)

凈值和份額凈值。

A、每月

B、每周

C、每5天

D、每3天

答案：B

129.第三方存管預(yù)約服務(wù)開放時(shí)間為（）

A、7*24小時(shí)

B、工作日9:00-15:00

G工作日9:00-17:00

D、工作日9:00-18:00

答案：B

130.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下情形合規(guī)的是()。

A、某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平，銷售本公司和其他基金公司的基金

產(chǎn)品

B、某銀行未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,通過其手機(jī)APP銷售基金

C、某證券公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)費(fèi)格,通過將基金公司直銷平臺(tái)接入其內(nèi)部系

統(tǒng)銷售基金

D、某基金管理公司建立機(jī)構(gòu)銷售團(tuán)隊(duì)，向機(jī)構(gòu)投資者直銷其基金產(chǎn)品

答案：D

131.下列黃金產(chǎn)品通常被稱為“黃金存折”的是()o

A、實(shí)物黃金

B、紙黃金

C、金幣

D、條塊現(xiàn)貨

答案：B

132.關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是()o

A、客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點(diǎn)

B、基金公司制作的基金微信宣傳推介材料

C、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)說明

D、代銷銀行對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示

答案：A

133.金條含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（）不

是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。

A、＞99.99%

B、＞99.5%

C、＞99.9%

D、＞99%

答案：D

134.基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括0。

A、辦理基金份額的登記

B、辦理基金份額申購和贖回

C、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

D、提供基金交易賬戶信息查詢

答案:A

135.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后的（）日內(nèi)通過中國銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系

統(tǒng)報(bào)告業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：C

136.開放式基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi),將更新的招募說明書

登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

A、1

B、6

C、3

D、12

答案:B

137.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍不包括()

A、中央銀行票據(jù)

B、國債

C、大額存單

D、本行信貸資產(chǎn)

答案：D

138.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于()日起贖回該部分

基金份額。

A、T+3

B、T+2

C、T+1

D、T

答案：B

139.從事理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與每年度結(jié)束后()報(bào)送理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告

A、3個(gè)月內(nèi)

B、2個(gè)月內(nèi)

C、1個(gè)月內(nèi)

D、20天內(nèi)

答案：B

140.某日某基金買入S股票10000股,成交價(jià)5元/股，當(dāng)日賣出Q股票20000股,

成交價(jià)10元/股，按1%稅率征收標(biāo)準(zhǔn),該基金需繳納的印花稅是()。

A、200元

B、150元

G250元

D、50元

答案：A

141.關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)(GIPS),以下表述正確的是()。

A、投資管理機(jī)構(gòu)必須披露3年以上的業(yè)績

B、GIPS業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的基礎(chǔ)是輸入數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確

C、投資管理機(jī)構(gòu)使用GIPS標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行披露時(shí)，必須同時(shí)遵守它提供的兩套標(biāo)準(zhǔn)

D、它屬于強(qiáng)制執(zhí)行的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)

答案：B

142.開放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到

期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。

A、0.2

B、0.15

C、0.1

D、0.05

答案：D

143.一個(gè)黃金公司需開立（）個(gè)專戶

A、0

B、1

C、2

D、3

答案：B

144.某股票的前收盤價(jià)為10元，經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的

除息參考價(jià)為Oo

Av9.95元

B、10.5元

C、10.05元

D、9.5元

答案:A

145.以下資產(chǎn)按流動(dòng)性從高到低排序正確的是（）o

A、活期存款〉貨幣基金〉債券〉非公開發(fā)行股票

B、定期存款〉貨幣基金）股票》債券

C、活期存款〉債券）非標(biāo)》股票

D、非公開發(fā)行股票〉債券〉貨幣基金》活期存款

答案:A

146.與股票相比，債券最突出的特點(diǎn)是（）

A、流動(dòng)性

B、收益性

C、風(fēng)險(xiǎn)性

D、返還性

答案：D

147.商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，不得在理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品投資者之間或者理

財(cái)產(chǎn)品投資者與其他主體之間進(jìn)行利益輸送。這體現(xiàn)了理財(cái)業(yè)務(wù)()的管理要求。

A、集中統(tǒng)一管理

B、業(yè)務(wù)隔離

C、風(fēng)險(xiǎn)隔離

D、市場交易和公平交易

答案：D

148.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)斐格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與()的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。

A、基金托管銀行

B、第三方支付公司

C、中國人民銀行清算總中心

D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：D

149.關(guān)于中國證券投斐基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()o

A、依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B、對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處

C、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益

D、制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

答案：B

150.()對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、證監(jiān)會(huì)

C、財(cái)政部

D、中國人民銀行

答案：A

151.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起()完成半年報(bào)告

A、90日內(nèi)

B、60日內(nèi)

C、30日內(nèi)

D、20日內(nèi)

答案：B

152.下列關(guān)于混合類銀行理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是()o

A、投資具有高波動(dòng)性及高杠桿特點(diǎn)

B、通過組合投資，可以分散投斐風(fēng)險(xiǎn)

C、產(chǎn)品發(fā)行主體相對(duì)有較大的主動(dòng)投資管理權(quán)限

D、資產(chǎn)配置上可進(jìn)可退，靈活度更大

答案：A

153.如果股票基金的平均市盈率小于市場指數(shù)的市盈率,則可以認(rèn)為該股票基金

屬于()。

A、激進(jìn)型基金

B、防御型基金

C、價(jià)值型基金

D、成長型基金

答案：C

154.某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金,關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售

服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是()

A、小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資費(fèi)經(jīng)驗(yàn)再做推薦

B、小王也想買A基金，但是A基金的額度有限小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買

C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)做了產(chǎn)品推薦

D、小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介

答案：C

155.央行近日在公開市場購買了一定數(shù)量的短期債券，關(guān)于此次貨幣政策調(diào)控在

當(dāng)期的經(jīng)濟(jì)影響，下面說法正確的是()

A、增加了貨幣供給量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策

B、減少了貨幣供給量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策

C、增加了貨幣需求量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策

D、減少了貨幣需求量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策

答案：A

156.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)由()批準(zhǔn)設(shè)立的。

A、國務(wù)院財(cái)政部

B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、上海證券交易所和深圳證券交易所

D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：D

157.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》正式落地時(shí)間()。

A、43192

B、43210

C、43217

D、43220

答案：C

158.某基金從業(yè)人員在任職期間同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人,監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此

出具警示函，具體原因是()

A、直接或者間接利用他人提供或主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密

和客戶信息謀取利益

B、違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事營利性經(jīng)營活動(dòng)提供便利條件

C、直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息'商業(yè)秘密和客戶信息,明示

或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)

D、違規(guī)從事營利性經(jīng)營活動(dòng),違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在

機(jī)構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動(dòng)

答案：D

159.客戶成功進(jìn)行證券轉(zhuǎn)銀行操作后，資金()從客戶證券資金賬戶轉(zhuǎn)到合作行

卡。

A、實(shí)時(shí)

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：A

160.貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金費(fèi)產(chǎn)凈值的

(),但投資于有存款期限,根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案：A

161.保險(xiǎn)合同中的一方當(dāng)事人以等價(jià)保費(fèi)換取另一方對(duì)價(jià)的保險(xiǎn)保障，這說明保

險(xiǎn)合同是Oo

A、雙務(wù)合同

B、單務(wù)合同

C、附和合同

D、有償合同

答案：A

162.X年X月X日，某基金公告利潤分配,每10股分配0.2元,權(quán)益分配日(除除

息日)某投資者持有該股10000份,未進(jìn)行除息時(shí)基金份額凈值為1.222元?jiǎng)t除權(quán)、

除息后份額凈值和該投費(fèi)者持有的基金份額分別為()。

A、A202;10000份

B、B220:10000份

G1.022;9800份

D、1.222;1000份

答案：A

163.屬于反應(yīng)個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)富狀態(tài)的報(bào)表是()o

A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、損益表

C、現(xiàn)金流量表

D、利潤表

答案：A

164.基金A當(dāng)月的實(shí)際收益率為5%,基金A的業(yè)績基準(zhǔn)投奧組合B的基準(zhǔn)投費(fèi)

權(quán)重，分別為股票：債券：現(xiàn)金=7：2：1,當(dāng)月股票、債券、現(xiàn)金的月指數(shù)收益

率分別為5.84%、1.45%、0.48%,基準(zhǔn)B的當(dāng)月收益為O,此時(shí)基金A的超額

收益率為()I。

A、4.43%：0.57%

B、7.77%；0.57%

G2.59%：2.41%

D、4.00%；1.00%

答案：A

165.某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購3億份，贖回15億份,基金轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是()o

A、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部

贖回

B、T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回

C、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

D、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的

贖回申請(qǐng)

答案:B

166.針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員應(yīng)開展持續(xù)培訓(xùn)I,每年接受本機(jī)構(gòu)組織或認(rèn)可的培訓(xùn)

時(shí)間不少于（）小時(shí)。

A、30

B、24

C、20

D、10

答案：C

167.按照適當(dāng)性原則，投費(fèi)不同等級(jí)的產(chǎn)品的投斐者應(yīng)具有不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)偏好

和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)于穩(wěn)健型投資者來說，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力（），適合的理財(cái)產(chǎn)

品包括（）o

A、一般，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)

B、一般，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)

C、較低，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和中風(fēng)險(xiǎn)

D、較低，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)'中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

168.貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)

存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過Oo

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案:B

169.下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的是()o

A、實(shí)物金條

B、紀(jì)念金幣

C、黃金股票

D、紙黃金

答案：C

170.正常情況下，ETF二級(jí)市場交易價(jià)格與()總是比較接近。

A、基金份額凈值

B、基金份額總值

C、市場價(jià)格

D、交易價(jià)格

答案：A

171.關(guān)于開放式基金的申購贖回,投資者甲認(rèn)為,開放式基金的申購贖回只能通

過基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時(shí)間都可以辦理開放式基金

的申購贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn),下列判斷正確的是()

A、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

B、甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

C、甲、乙的觀點(diǎn)都正確

D、甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

答案：D

172.在投奧規(guī)劃中，進(jìn)行資產(chǎn)配置的目標(biāo)是()o

A、實(shí)現(xiàn)資金使用效率最大化

B、實(shí)現(xiàn)收益最大化

C、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化

D、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡

答案：D

173.一款封閉式理財(cái)產(chǎn)品說明書描述如下：實(shí)際理財(cái)天數(shù)30天，業(yè)績比較基準(zhǔn)

為4.4%,超出業(yè)績比較基準(zhǔn)部分的收益作為銀行的投費(fèi)管理費(fèi)，收益計(jì)算基礎(chǔ)：

實(shí)際理財(cái)天數(shù)/365。若到期時(shí)該理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率為5.8%,則投資者的實(shí)

際收益率為Oo

A、0.058

B、0.036

G0.0058

D、0.0036

答案：D

174.投保人指定受益人必須經(jīng)過被保險(xiǎn)人同意，說明指定收益人的主體是()o

A、投保人

B、被保險(xiǎn)人

C、保險(xiǎn)人

D、受益人

答案：B

175.意外傷害保險(xiǎn)屬于O范圍。

A、人壽保險(xiǎn)

B、人身保險(xiǎn)

C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

D、健康保險(xiǎn)

答案：B

176.下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣推介行為中，做法正確的是()

A、以該銀行現(xiàn)金理財(cái)工具的名義實(shí)際推介貨幣市場基金

B、宣傳該銀行為貨幣市場基金提供T+0快贖回服務(wù),并充分揭示快速贖回服務(wù)的

規(guī)則內(nèi)容、費(fèi)用及限制條件等信息

C、根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn),謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率

D、根據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)需要,制作實(shí)出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材

料

答案：B

177.以下哪個(gè)品種具備最強(qiáng)的避險(xiǎn)屬性()

A、原油

B、美元

C、白銀

D、黃金

答案：D

178.商業(yè)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值,

不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的()

A、0.3

B、0.2

C、0.1

D、0.05

答案：A

179.中國證監(jiān)會(huì)建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫,根據(jù)法規(guī)要求，

證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為()年,因證券期貨違法行

為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠責(zé)任的信

息,其效力期限為()年。

A、5;7

B、1;3

C、3;5

D、2;5

答案：C

180.下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則

的是()。

A、誠實(shí)守信原則

B、勤勉盡職原則

C、陽光心態(tài)原則

D、公平對(duì)待投資者原則

答案：C

181.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法對(duì)擬銷售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),

評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個(gè)等級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情

況進(jìn)一步細(xì)分。

A、4

B、6

C、5

D、3

答案：C

182.國際上通用的黃金重量計(jì)量單位為盎司（金橫制），1盎司二（）克

A、31.1035

B、25.3025

C、35.3025

D、21.1035

答案：A

183.個(gè)人理財(cái)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估有效期為（）。

A、6個(gè)月

B、1年

C、18個(gè)月

D、長期

答案：B

184.資管新規(guī)下，客戶最應(yīng)該關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品的()o

A、收益率

B、產(chǎn)品期限

C、產(chǎn)品管理人

D、產(chǎn)品投資底倉

答案:D

185.關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督，自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整

B、應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

C、應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

D、應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí),強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為

的最后屏障

答案：D

186.銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員可以()。

A、與其他銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員交換各自客戶信息

B、以某些間接方式損害同業(yè)信譽(yù)

C、與其他銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃

D、通過參加學(xué)術(shù)研討會(huì)進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作

答案：D

187.假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%,標(biāo)準(zhǔn)差為0.5。當(dāng)前一

年定期存款利率為5%,則該基金的夏普比率為()o

A、0.65

B、0.70

C、0.60

D、0.80

答案：B

188.下列不是固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)的是()o

A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單

B、投資風(fēng)險(xiǎn)大

C、客戶收益相對(duì)穩(wěn)定

D、投資風(fēng)險(xiǎn)小

答案：B

189.如果一個(gè)投資組合的收益率為2%,其基準(zhǔn)組合收益率為2.2%,則跟蹤偏離

度是()。

A、0.002

B、0.1

C、-0.1

D、-0.002

答案：D

190.客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等,基金公司銷售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)

基金，乙的行為違反了()職業(yè)道德要求。

A、誠實(shí)守信

B、客戶利益優(yōu)先

C、客戶至上

D、專業(yè)審慎

答案：D

191.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品持有不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金、國債、中央銀

行票據(jù)'政策性金融債券

A、0.2

B、0.15

C、0.1

D、0.05

答案：D

192.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活

動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為？()

A、采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金

B、以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

C、以排擠競爭對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平

D、承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

答案：A

193.()是促進(jìn)我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?

A、居民理財(cái)技能欠缺

B、居民不斷提升的理財(cái)意識(shí)和不斷增加對(duì)的理財(cái)需求

C、市場投資理財(cái)工具日趨豐富

D、居民財(cái)富不斷積累

答案：B

194.關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資，以下表述正確的是()。

A、被動(dòng)投資通過市場擇時(shí)獲得超額收益

B、主動(dòng)投資在強(qiáng)有效市場比弱有效市場更有優(yōu)勢

C、主動(dòng)投資和被動(dòng)投斐是完全對(duì)立的

D、被動(dòng)投資試圖復(fù)制某一業(yè)績基準(zhǔn),主動(dòng)投資試圖跑贏市場

答案:D

195.只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指()

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存單

答案：C

196.根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下

說法不正確的是()。

A、A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

B、A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像

C、A銀行不接受普通投費(fèi)者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)

D、A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理

答案：C

197.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司,

在A與B建立銷售合同關(guān)系之前,以下做法正確的是Oo

A、A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

B、A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

C、A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

D、A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

答案：D

198.在市場下跌時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)資產(chǎn)交易量急劇減少的情況，如果這時(shí)出現(xiàn)客戶申請(qǐng)

較大數(shù)額的產(chǎn)品贖回，使賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)困難，此時(shí)理財(cái)產(chǎn)品面臨的是（）風(fēng)險(xiǎn)。

A、交易

B、流動(dòng)性

C、市場

D、信用

答案：B

199.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品終止后（）披露到期公告

Ax10日內(nèi)

B、5日內(nèi)

C、3日內(nèi)

D、1日內(nèi)

答案：B

200.下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）o

A、理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

B、應(yīng)當(dāng)遵守成本可算，風(fēng)險(xiǎn)可控，信息充分披露的原則

C、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益

D、出現(xiàn)兌付困難時(shí)，商業(yè)銀行可以墊資兌付

答案：D

201.下列理財(cái)客戶的信息中，可以進(jìn)行性定量化衡量的是（）

A、收入與支出

B、投斐偏好

C、健康狀況

D、風(fēng)險(xiǎn)特征

答案：A

202.關(guān)于公察資金對(duì)于證芬市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營支持制度建設(shè)體系，

有利于市場合理定價(jià)

B、公募費(fèi)金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長

期投資和理性的投資文化

C、公募資金有不同類型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉

之一

D、公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理,有利于上市公

司的治理管理

答案：D

203.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴體系，下列不屬于投訴體系必

須包括的內(nèi)容是（）。

A、明確賠償標(biāo)準(zhǔn)和金額

B、制定完善的處理操作程序

C、合理的投訴途徑及投訴方式

D、專職部門受理和處理客戶投訴

答案：A

204.關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指

弓I(試行)》，以下說法正確的是()。

A、C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型

B、C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投費(fèi)損失

C、沒有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)度的投資者類型為C4

D、C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金

答案：D

205.下列屬于基金投資交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A、投資組合風(fēng)險(xiǎn)

B、匯率風(fēng)險(xiǎn)

C、利率風(fēng)險(xiǎn)

D、市場風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

206.()的價(jià)值受主體和發(fā)行量的影響較大，和鑒賞能力、題材炒作等高度相關(guān)，

和金價(jià)的關(guān)聯(lián)度較小。

A、純金幣

B、紀(jì)念金幣

C、條塊現(xiàn)貨

D、黃金基金

答案：B

207.下列理財(cái)客戶的信息中，可以定量化衡量的是()o

A、收入與支出

B、投資偏好

C、理財(cái)知識(shí)水平

D、風(fēng)險(xiǎn)特征

答案:A

208.理財(cái)銷售系統(tǒng)中理財(cái)新客戶定義是()

A、新簽約理財(cái)客戶

B、從未發(fā)生理財(cái)交易的客戶

C、從未持有理財(cái)份額的客戶

D、新開卡客戶

答案：C

209.投保人因重大過失、疏忽違反告知義務(wù)的，如果未告知的事項(xiàng)對(duì)保險(xiǎn)事故的

發(fā)生有嚴(yán)重影響，則保險(xiǎn)人()o

A、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任

B、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但可以退還

保險(xiǎn)費(fèi)

C、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任

D、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但投保人必

須補(bǔ)繳保費(fèi)

答案：B

210.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（）對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行集中登記

A、全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)

B、中國登記結(jié)算網(wǎng)上業(yè)務(wù)平臺(tái)

C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D、支付清算協(xié)會(huì)

答案：A

211.相對(duì)其他保險(xiǎn)，人身意外傷害保險(xiǎn)的承保條件（）。

A、較寬

B、較嚴(yán)

C、一般

D、自由

答案：A

212.一般而言，下列金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列，正確的是（）o

A、金融衍生品、國債、基金'股票

B、國債、基金、股票、金融衍生品

C、國債、基金、貨幣市場金融工具、股票

D、基金、國債、貨幣市場金融工具、股票

答案：B

213.理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品是指理財(cái)公司按照約定條件和實(shí)際投資收益區(qū)概況向投

費(fèi)者支持收益、（）和收益水平的（）

A、保證本金支付；保本理財(cái)產(chǎn)品

B、保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品

C、不保證本金支付；非保本理財(cái)產(chǎn)品

D、不保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品

答案：C

214.根據(jù)《公開募集證券投費(fèi)基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣

傳推介材料以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí),才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B、基金宣傳資料是投奧基金對(duì)外展示的平臺(tái),也是投資者了解基金的主要渠道

C、基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

D、基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳費(fèi)料中夸大產(chǎn)品業(yè)績

答案：A

215.關(guān)于基金中基金，以下說法錯(cuò)誤的是()

A、基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額

B、基金中基金的基金合同可約定,基金中基金投斐于貨幣基金的比例

C、ETF是一種特殊的基金中基金

D、ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金

答案：C

216.商業(yè)銀行代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過一年的，應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)合同中約定

()日的猶豫期，并在保險(xiǎn)合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：C

217.保險(xiǎn)公司與銀行合作是為了利用銀行()方面的優(yōu)勢

A、產(chǎn)品創(chuàng)新能力

B、廣泛的銷售渠道

C、高效的管理模式

D、豐富的人才資源

答案:B

218.第三方存管業(yè)務(wù)遵循的原則是()

A、券商管證券，銀行管資金

B、券商管資金，銀行管證券

C、券商管資金和證券

D、銀行管資金和證券

答案:A

219.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到產(chǎn)品余額的()時(shí)可以不再提取。

A、0.025

B、0.02

G0.015

D、0.01

答案：D

220.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以與投資者在斐產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報(bào)酬，提取

頻率不得超過每()個(gè)月一次。

A、24

B、12

C、6

D、3

答案：c

221.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行

私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不得低于()萬元人

民幣。

A、30

B、10

C、100

D、40

答案：C

222.發(fā)生理財(cái)客戶投訴時(shí)，下列做法最妥當(dāng)?shù)氖?)o

A、對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴與建議不必理會(huì)

B、應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)

客戶

C、若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，就不必向客戶反饋情況

D、應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶

答案：D

223.投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費(fèi)500元。申

購當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為100元投資者當(dāng)日的有

效申購份額為()。

A、48907.11

B、48913.04

G49058.47

D、49500

答案：B

224.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()

A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追

溯調(diào)查和評(píng)

B、在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行

基金投資人身份認(rèn)證程序

C、