北京市個人理財協(xié)議書本合同目錄一覽1.個人理財服務(wù)內(nèi)容1.1理財規(guī)劃1.2投資建議1.3資產(chǎn)管理1.4財務(wù)咨詢2.服務(wù)對象與范圍2.1服務(wù)對象2.2服務(wù)范圍2.3服務(wù)期限3.理財顧問職責3.1專業(yè)素質(zhì)3.2保密義務(wù)3.3合規(guī)操作3.4持續(xù)服務(wù)4.客戶權(quán)益保障4.1信息披露4.2風險評估4.3自主決策4.4投訴處理5.理財產(chǎn)品選擇與購買5.1產(chǎn)品選擇5.2購買流程5.3產(chǎn)品風險揭示5.4購買確認6.投資收益與風險6.1預(yù)期收益6.2風險承擔6.3收益分配6.4風險控制7.費用與支付7.1服務(wù)費用7.2費用支付方式7.3費用調(diào)整7.4費用退還8.合同的生效、變更與解除8.1合同生效8.2合同變更8.3合同解除9.違約責任9.1違約行為9.2違約責任9.3違約賠償10.爭議解決10.1爭議類型10.2解決方式10.3爭議處理機構(gòu)11.法律適用與管轄11.1法律適用11.2管轄法院12.其他約定12.1保密條款12.2知識產(chǎn)權(quán)12.3不可抗力13.合同的簽署與保存13.1簽署方式13.2合同副本13.3保存期限14.附則14.1合同修改14.2合同解除14.3合同終止第一部分：合同如下：第一條個人理財服務(wù)內(nèi)容1.1理財規(guī)劃理財顧問根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風險偏好、投資目標和人生規(guī)劃，為客戶制定個性化的理財規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、退休規(guī)劃等。1.2投資建議理財顧問為客戶提供的投資建議應(yīng)基于客戶的風險承受能力、投資目標和市場狀況，為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，提供產(chǎn)品購買、持有和贖回的建議。1.3資產(chǎn)管理理財顧問應(yīng)根據(jù)客戶的理財規(guī)劃，協(xié)助客戶進行資產(chǎn)的管理，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資調(diào)整和風險控制等。1.4財務(wù)咨詢理財顧問為客戶提供財務(wù)咨詢服務(wù)，包括但不限于稅收規(guī)劃、保險規(guī)劃、財產(chǎn)傳承等。第二條服務(wù)對象與范圍2.1服務(wù)對象本協(xié)議的服務(wù)對象為具有完全民事行為能力的自然人。2.2服務(wù)范圍本協(xié)議的服務(wù)范圍包括理財規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理和財務(wù)咨詢等。2.3服務(wù)期限本協(xié)議的服務(wù)期限為一年，自雙方簽署之日起生效。除非一方提前終止本協(xié)議，否則本協(xié)議自動續(xù)約一年。第三條理財顧問職責3.1專業(yè)素質(zhì)理財顧問應(yīng)具備專業(yè)的理財知識和技能，為客戶提供專業(yè)的理財服務(wù)。3.2保密義務(wù)理財顧問應(yīng)對客戶的個人信息和財務(wù)狀況予以保密，未經(jīng)客戶允許，不得向任何第三方透露。3.3合規(guī)操作理財顧問應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，進行合法合規(guī)的操作。3.4持續(xù)服務(wù)理財顧問應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶的投資狀況和市場變化，及時調(diào)整客戶的理財規(guī)劃，為客戶提供持續(xù)的理財服務(wù)。第四條客戶權(quán)益保障4.1信息披露理財顧問應(yīng)向客戶提供真實、準確、完整的理財產(chǎn)品信息和相關(guān)市場信息。4.2風險評估理財顧問應(yīng)根據(jù)客戶的風險承受能力和投資目標，為客戶進行風險評估，并選擇合適的投資產(chǎn)品。4.3自主決策客戶有權(quán)根據(jù)理財顧問提供的理財建議自主做出投資決策，理財顧問不得強迫客戶購買任何理財產(chǎn)品。4.4投訴處理客戶如對理財顧問的服務(wù)有異議，可以向公司投訴，公司將按照相關(guān)程序及時處理客戶的投訴。第五條理財產(chǎn)品選擇與購買5.1產(chǎn)品選擇理財顧問應(yīng)根據(jù)客戶的理財規(guī)劃、風險承受能力和投資目標，為客戶選擇合適的理財產(chǎn)品。5.2購買流程客戶同意購買理財產(chǎn)品后，理財顧問應(yīng)協(xié)助客戶完成購買流程，包括填寫購買申請、簽署相關(guān)文件等。5.3產(chǎn)品風險揭示理財顧問應(yīng)在購買前向客戶揭示理財產(chǎn)品的風險，確?？蛻袅私獠⒄J可產(chǎn)品的風險。5.4購買確認理財顧問應(yīng)確認客戶的購買申請和購買流程符合相關(guān)規(guī)定，并將購買結(jié)果及時告知客戶。第八條合同的生效、變更與解除8.1合同生效本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定履行各自的義務(wù)。8.2合同變更本協(xié)議的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。未經(jīng)雙方同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議。8.3合同解除（1）雙方協(xié)商一致解除；（2）一方嚴重違反本協(xié)議，另一方有權(quán)解除；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行，雙方均可解除。第九條違約責任9.1違約行為一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)承擔違約責任。9.2違約責任違約方應(yīng)承擔守約方的損失賠償責任，具體賠償金額由雙方協(xié)商確定。9.3違約賠償違約方應(yīng)按照守約方的實際損失金額賠償，如果實際損失金額難以確定，違約方應(yīng)支付一定的賠償金。第十條爭議解決10.1爭議類型本協(xié)議項下產(chǎn)生的爭議，包括但不限于合同履行、合同變更、合同解除等。10.2解決方式雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議。如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.3爭議處理機構(gòu)本協(xié)議爭議的處理機構(gòu)為合同簽訂地人民法院。第十一條法律適用與管轄11.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。11.2管轄法院本協(xié)議產(chǎn)生的任何爭議，雙方均同意由合同簽訂地人民法院管轄。第十二條其他約定12.1保密條款雙方應(yīng)對本協(xié)議的內(nèi)容和簽署過程予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。12.2知識產(chǎn)權(quán)本協(xié)議涉及的任何知識產(chǎn)權(quán)，包括但不限于商標權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等，均歸雙方各自所有。12.3不可抗力不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、社會事件等。因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。第十三條合同的簽署與保存13.1簽署方式本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。雙方簽字或蓋章后，本協(xié)議即刻生效。13.2合同副本雙方應(yīng)妥善保存本協(xié)議的正本，如副本與正本內(nèi)容不一致，以正本為準。13.3保存期限本協(xié)議的保存期限為五年。第十四條附則14.1合同修改本協(xié)議的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。14.2合同解除任何一方未履行本協(xié)議項下的義務(wù)，另一方均有權(quán)解除本協(xié)議。14.3合同終止（1）雙方協(xié)商一致終止；（2）一方嚴重違反本協(xié)議，另一方有權(quán)終止；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行，雙方均可終止。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入15.1第三方概念本合同所稱第三方，是指除甲乙方之外，參與本合同項下理財服務(wù)過程的各方，包括但不限于理財產(chǎn)品提供商、中介機構(gòu)、評估機構(gòu)等。15.2第三方責任第三方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，履行其在理財服務(wù)過程中的義務(wù)，并對因其過錯導(dǎo)致的損失承擔責任。15.3第三方權(quán)利第三方享有根據(jù)本合同和其與甲乙方簽訂的合同約定的權(quán)利。第十六條第三方介入后的額外條款及說明16.1第三方選擇甲乙方應(yīng)根據(jù)自身的理財需求和風險承受能力，選擇合適的第三方。16.2第三方評價甲乙方有權(quán)對第三方進行評價，包括但不限于服務(wù)態(tài)度、專業(yè)水平、服務(wù)質(zhì)量等。16.3第三方更換甲乙方如對選定的第三方不滿意，有權(quán)在合同約定的范圍內(nèi)更換第三方。16.4第三方責任限額甲乙方應(yīng)與第三方明確約定其責任限額，包括但不限于賠償限額、責任范圍等。第十七條第三方與其他各方的關(guān)系17.1第三方與甲乙方第三方應(yīng)獨立向甲乙方提供服務(wù)，并對其提供的服務(wù)承擔責任。17.2第三方與理財顧問第三方應(yīng)按照理財顧問的合理要求，提供必要的支持和協(xié)助。17.3第三方與理財產(chǎn)品提供商第三方應(yīng)按照理財產(chǎn)品提供商的約定，履行其在理財服務(wù)過程中的義務(wù)。第十八條第三方介入后的爭議解決18.1爭議類型本合同項下因第三方介入產(chǎn)生的爭議，包括但不限于服務(wù)質(zhì)量、責任限額等。18.2解決方式雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議。如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。18.3爭議處理機構(gòu)本合同爭議的處理機構(gòu)為合同簽訂地人民法院。第十九條第三方介入后的法律適用與管轄19.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。19.2管轄法院本合同產(chǎn)生的任何爭議，雙方均同意由合同簽訂地人民法院管轄。第二十條第三方介入后的其他約定20.1保密條款雙方應(yīng)對本合同的內(nèi)容和簽署過程予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。20.2知識產(chǎn)權(quán)本合同涉及的任何知識產(chǎn)權(quán)，包括但不限于商標權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等，均歸雙方各自所有。20.3不可抗力不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、社會事件等。因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或部分履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。第二十一條第三方介入后的附則21.1合同修改本合同的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。21.2合同解除任何一方未履行本合同項下的義務(wù)，另一方均有權(quán)解除本合同。21.3合同終止（1）雙方協(xié)商一致終止；（2）一方嚴重違反本合同，另一方有權(quán)終止；（3）因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行，雙方均可終止。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財產(chǎn)品說明書詳細描述理財產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、預(yù)期收益等信息，由理財產(chǎn)品提供商提供。附件二：理財顧問資質(zhì)證明證明理財顧問的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗的文件，包括但不限于職業(yè)資格證書、工作經(jīng)歷等。附件三：客戶風險評估表詳細記錄客戶的風險承受能力評估結(jié)果，由理財顧問填寫。附件四：理財規(guī)劃方案詳細描述客戶的理財規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略等。附件五：第三方服務(wù)協(xié)議甲乙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。附件六：第三方評價報告對第三方提供的服務(wù)進行評價的報告，包括但不限于服務(wù)質(zhì)量、專業(yè)水平等。附件七：合同修正案對本合同的修改和補充，由雙方簽署。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.未按約定提供服務(wù)；2.服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標準；3.未按約定時間履行義務(wù)；4.泄露客戶個人信息；5.違反法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。違約責任認定：違約責任認定標準如下：1.違約方的違約行為導(dǎo)致合同無法履行，對方有權(quán)解