銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理制度第一章總則第一條為了加強(qiáng)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于本行及其分支機(jī)構(gòu)，包括但不限于各級(jí)管理人員、員工、客戶等。第三條銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）合法性原則：銀行經(jīng)營(yíng)行為應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和監(jiān)管要求。（二）風(fēng)險(xiǎn)可控原則：銀行應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)可控。（三）內(nèi)部控制原則：銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制體系，確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：銀行應(yīng)持續(xù)完善合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理制度，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。第四條本制度由銀行合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二章合規(guī)經(jīng)營(yíng)組織架構(gòu)第五條銀行應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理工作。第六條合規(guī)管理部門的主要職責(zé)：（一）制定和修訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理制度。（二）組織培訓(xùn)、宣傳合規(guī)經(jīng)營(yíng)知識(shí)。（三）監(jiān)督檢查全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況。（四）發(fā)現(xiàn)和報(bào)告違規(guī)行為，提出處理意見。（五）與其他部門協(xié)調(diào)，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第七條銀行各級(jí)管理人員、員工應(yīng)履行以下合規(guī)經(jīng)營(yíng)職責(zé)：（一）了解和遵守本制度及相關(guān)法律法規(guī)。（二）積極參與合規(guī)經(jīng)營(yíng)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)。（三）在日常工作中嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求。（四）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，及時(shí)報(bào)告。第三章合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理體系第八條銀行應(yīng)建立健全合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理體系，包括以下幾個(gè)方面：（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系：包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制等。（二）內(nèi)部控制體系：包括內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制流程、內(nèi)部報(bào)告、內(nèi)部控制監(jiān)督等。（三）合規(guī)管理信息系統(tǒng)：包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息收集、處理、分析、報(bào)告等。（四）合規(guī)培訓(xùn)體系：包括培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)效果評(píng)估等。第四章合規(guī)經(jīng)營(yíng)監(jiān)督與檢查第九條銀行應(yīng)定期開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)監(jiān)督與檢查，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理制度的有效實(shí)施。第十條合規(guī)監(jiān)督與檢查的主要內(nèi)容：（一）合規(guī)經(jīng)營(yíng)制度的執(zhí)行情況。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。（三）內(nèi)部控制體系的有效性。（四）合規(guī)管理信息系統(tǒng)的運(yùn)行情況。（五）合規(guī)培訓(xùn)體系的實(shí)施情況。第十一條合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)監(jiān)督與檢查結(jié)果，及時(shí)采取措施，改進(jìn)和加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理工作。第五章違規(guī)行為處理與責(zé)任追究第十二條銀行對(duì)違規(guī)行為，應(yīng)依法予以查處，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。第十三條違規(guī)行為的處理措施：（一）對(duì)輕微違規(guī)行為，予以警告或通報(bào)批評(píng)。（二）對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為，予以罰款、停職、降級(jí)、解除勞動(dòng)合同等。（三）對(duì)重大違規(guī)行為，依法予以追究刑事責(zé)任。第十四條違規(guī)行為的責(zé)任追究：（一）直接責(zé)任人員：對(duì)違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的人員，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（二）間接責(zé)任人員：對(duì)違規(guī)行為負(fù)有間接責(zé)任的人員，應(yīng)根據(jù)其職責(zé)和實(shí)際情況，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第六章附則第十五條本制度自發(fā)布之日起施行，原有規(guī)定與本制度不一