試卷第頁2022年金融財會《基金從業(yè)資格》能力模擬考試題+答案及解析姓名:_____________年級:____________學號:______________題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分得分評卷人得分

1、下列關于證券交易所的說法，錯誤的是（??）。（單選題）

A.證券交易所的設立和解散，由國務院決定

B.證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種

C.我國上交所和深交所都采用會員制

D.證券交易所的總經理由財政部任免

試題答案：D

2、作為封閉式基金的分紅條款,以下不符合《公開募集證券投資基管理辦法》規(guī)定的是（）（單選題）

A.投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資

B.分紅比例不低于年度可分配利潤的90%

C.每年至少分紅一次

D.基金分紅后單位凈值不低于面值

試題答案：A

3、下列關于私募股權投資的退出方式的表述中，錯誤的是（）。（單選題）

A.借殼上市的退出模式是一種間接上市的方法

B.二次出售是指私募股權投資基金將持有的項目在私募股權二級市場出售的行為

C.首次公開發(fā)行并上市(IPO)的退出模式，是指投資的企業(yè)股權在交易所公開上市交易后所出售其持有的股票

D.管理層回購退出模式是指私募股權投資基金將所持有的股權轉換為管理層所控股的其他上市公司的股權

試題答案：D

4、“自上而下”的層次分析法的第三步是（）。（單選題）

A.行業(yè)分析

B.宏觀經濟分析

C.公司內在價值與市場價格分析

D.經濟周期分析

試題答案：C

5、已知基金F的夏普比率為0．5，證券市場的夏普比率為0．6，則以下說法正確的是()（單選題）

A.基金F風險調整后的收益要低于整個市場水平

B.基金F的收益率比整個市場水平好

C.基金F風險調整后的收益要高于整個市場水平

D.基金F的收益率比整個市場水平差

試題答案：A

6、股權投資基金進行清算的原因是()（單選題）

A.投資項目撤銷IPO計劃

B.投資項目被上市公司并購

C.投資項目從新三板摘牌

D.投資項目都實現(xiàn)了退出

試題答案：D

7、關于契約型股權投資基金合同，可不涉及的是()（單選題）

A.股權投資基金的投資

B.股權投資基金的費用與稅收

C.股權投資基金的收益分配

D.基金的結構化安排

試題答案：D

8、股權投資基金財產清算小組的職責不包括(??)。（單選題）

A.基金財產的變現(xiàn)和分配

B.基金財產的保管

C.基金財產的估價

D.基金財產的投資

試題答案：D

9、股權投資基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請管理人登記時,以下哪些人員必須具有基金從業(yè)資格()Ⅰ．法定代表人/執(zhí)行事務合伙人委派代表Ⅱ．銷售主管Ⅲ．基金經理Ⅳ．合規(guī)風控負責人（單選題）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

10、最適用于清算價值法進行估值的企業(yè)是(??)。（單選題）

A.某正常持續(xù)運營中的機械制造企業(yè)

B.某資不抵債、經營停滯的有色金屬開采企業(yè)

C.某經營良好的商業(yè)零售企業(yè)

D.某軟件開發(fā)企業(yè)

試題答案：B

11、營運效率可以反映企業(yè)資產的管理質量和利用效率，下列對于營運效率指標的分析正確的是（）。（單選題）

A.資產收益率是應用最為廣泛的衡量企業(yè)盈利能力的指標之一

B.存貨周轉率越大，說明存貨銷售、變現(xiàn)所用的時間越長，存貨管理效率越低

C.應收賬款周轉率越大，說明應收賬款變現(xiàn)、銷售收入收回的速度所需的時間越長

D.銷售利潤率低對企業(yè)不利

試題答案：A

12、影響凈資產收益率的指標不包括（）。（單選題）

A.總資產周轉率

B.銷售利潤率

C.資產收益率

D.流動比率

試題答案：D

13、關于主動投資和被動投資的說法，錯誤的是（）。（單選題）

A.被動投資的目標是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差

B.主動投資的目標是擴大主動收益，縮小主動風險，提高信息比率

C.被動投資是在市場有效假定下的一種投資方式

D.主動投資是在市場有效假定下的一種投資方式

試題答案：D

14、相對于期貨合約，下列關于遠期合約缺點的表述中，錯誤的是（??）。（單選題）

A.遠期合約的違約風險較高

B.遠期合約市場的效率偏低

C.遠期合約的流動性較差

D.遠期合約需要按合約價值交納保證金

試題答案：D

15、形成資本市場預期，建立戰(zhàn)略資產配置，是投資組合管理中哪一階段的主要內容？（）（單選題）

A.規(guī)劃階段

B.監(jiān)控階段

C.執(zhí)行階段

D.反饋階段

試題答案：A

16、以下關于有限合伙型股權投資基金利潤分配及虧損分擔的表述中，正確的是（??）。（單選題）

A.有限合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔必須按照投資者實繳資本分配、分擔

B.有限合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協(xié)議的約定辦理

C.有限合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔必須按照投資者認繳資本分配、分擔

D.所有投資者平均分配、分擔

試題答案：B

17、股權投資基金管理人主要履行的職責不包括()（單選題）

A.擬訂和實施投資方案，并對被投資企業(yè)進行投資后管理

lA.增值服務體現(xiàn)在股權投資基金項目投資的全流程中

B.增值服務能協(xié)助被投資企業(yè)更好的發(fā)展

C.增值服務是被投資企業(yè)能力的重要體現(xiàn)

D.增值服務能消除項目投資風險

試題答案：B

20、股權投資基金財產清算小組的職責不包括(??)。（單選題）

A.基金財產的變現(xiàn)和分配

B.基金財產的保管

C.基金財產的估價

D.基金財產的投資

試題答案：D

21、以下不屬于基金宣傳推介材料的是()（單選題）

A.基金的宣傳單

B.基金公司的公開出版材料

C.基金的代理銷售協(xié)議

D.基金的海報

試題答案：C

22、關于投資者教育,以下描述正確的（）。Ⅰ．在制定投資者教育策略時，先致力于普及投資者專業(yè)技能Ⅱ．投資決策教育是投資者教育體系的基礎Ⅲ．資產配置教育是投資者對個人資產的科學計劃和控制Ⅳ．權益保護教育不是市場化的要求（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

23、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察稽核工作。（單選題）

A.董事會

B.股東大會

C.公司經營層

D.總經理

試題答案：C

24、每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關系，都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。這說明了職業(yè)道德的哪一種特征?()（單選題）

A.特殊性

B.繼承性

C.具體性

D.規(guī)范性

試題答案：C

25、下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應遵循的規(guī)定?()（單選題）

A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的表現(xiàn)數據

B.說明基金的種類和投資范圍

C.引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發(fā)生或者模擬的數據

D.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平

試題答案：B

26、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。（單選題）

A.跨期性

B.杠桿性

C.風險性

D.投機性

試題答案：A

27、關于優(yōu)先股／普通股和債券的投票權和清順序，以下表述錯誤的是()（單選題）

A.公司合并／分離／解散等需要股東投票表決通過

B.普通股股東有分配盈余及剩余財產的權利

C.公司債券持有人對公司事務沒有表決權

D.優(yōu)先股股東擁有公司資產的最高索取權

試題答案：D

28、根據資本市場理論,以下說法錯誤的是()（單選題）

A.所有投資者的最優(yōu)資產組合是相同的

B.所有投資者均利用無風險資產和市場組合M來構造資金的投資組合

C.所有投資者都將市場組合M作為最佳風險資產組合

D.所有投資者均選擇給其帶來最大效用的資產組合

試題答案：A

29、王先生通過分析宏觀經濟形勢和國家產業(yè)政策，認為醫(yī)藥行業(yè)具有較大發(fā)展前景，于是通過購買醫(yī)藥ETF基金以加大對醫(yī)療行業(yè)證l31、根據審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內容包括（）。Ⅰ、基金管理人的償付能力Ⅱ、基金管理人的風險防控情況Ⅲ、基金管理人的股東數量Ⅳ、基金管理人的內部治理結構

（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

32、下列不屬于基金客戶個性化服務內容的是()。（單選題）

A.做好客戶動態(tài)分析

B.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險

C.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策

D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求

試題答案：C

33、下列關于基金客戶服務的特點的說法中，錯誤的是()。（單選題）

A.是一項專業(yè)性很強的服務

B.重點展示公司的投資業(yè)績

C.在服務時必須遵守相關業(yè)務規(guī)則

D.要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求

試題答案：B

34、我國可以申請從事基金銷售業(yè)務的機構包括（）。Ⅰ．商業(yè)銀行Ⅱ．證券公司Ⅲ．證券投資咨詢機構Ⅳ．獨立基金銷售機構（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

試題答案：C

35、根據《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是()。（單選題）

A.犯有走私罪，被判處過刑罰的人

B.因違法行為被期貨公司開除的人

C.對所任職公司因經營不善破產清算負有個人責任的董事，自破產清算終結之日起超過五年的

D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師

試題答案：C

36、關于股權投資基金行業(yè)自律與政府監(jiān)管，表述錯誤的是（）。

（單選題）

A.行業(yè)自律除了依據國家的有關法律、法規(guī)、規(guī)章和政策外，還依據行業(yè)自律組織制定的章程、業(yè)務規(guī)則、細則

B.政府監(jiān)管帶有行政管理的性質，而行業(yè)自律是行業(yè)的自我約束

C.政府監(jiān)管機構可以對違法的市場主體采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責等行政監(jiān)管措施和行政處罰

D.由政府監(jiān)管機構和基金管理人、市場服務機構共同成立的行業(yè)協(xié)會是股權投資基金的自律組織

試題答案：D

37、簽署競業(yè)禁止協(xié)議的人員離開被投資企業(yè)A后先去了非競爭的公司B，又離職在一家與A同行業(yè)的公司C從業(yè)，這時（）。

（單選題）

A.視C企業(yè)發(fā)展狀況確定違反與否

B.原競業(yè)禁止協(xié)議失效

C.違反了原競業(yè)禁止協(xié)議

D.視競業(yè)禁止協(xié)議期限確定違反與否

試題答案：D

38、該基金投資甲公司的投后市盈率倍數為（）。

（單選題）

A.2.5

B.6.25

C.10

D.12.5

試題答案：D

39、企業(yè)上市后股權鎖定期設置的目的在于()（單選題）

A.提高退出實現(xiàn)的收益率水平

B.提高退出節(jié)奏的計劃性

C.發(fā)行企業(yè)主動提升投資者信心

D.保護中小投資者

試題答案：D

40、最適用于清算估值法進行估值的企業(yè)是（）。

（單選題）

A.某資不抵債，經營停滯的有色金屬開發(fā)企業(yè)

B.某正常持續(xù)運營中的機械制造企業(yè)

C.某軟件開發(fā)企業(yè)

D.某經營良好的商業(yè)零售企業(yè)

試題答案：A

41、社會保障資金的基本原則為：在保證基金（）的前提下實現(xiàn)基金資產的增值。（單選題）

A.安全性、流動性

B.風險性、收益性

C.安全性、制約性

D.風險性、流動性

試題答案：A

42、關于衍生品的交易場所，以下說法錯誤的是()（單選題）

A.期貨合約只在交易所交易

B.互換合約常在場外交易

C.期權合約只在交易所交易

D.遠期合約常在場外交易

試題答案：C

43、目前，我國基金會計核算已經細化到(??)。（單選題）

A.每日

B.年度

C.季度

D.每月

試題答案：A

44、關于收益率曲線,以下表述正確的是（）。Ⅰ收益率曲線描述的是利率的期限結構Ⅱ收益率曲線描述的是利率的風險結構Ⅲ在不同的市場階段可以觀察到不同的收益率曲線形態(tài)Ⅳ通常情況下，投資者對期限較短的債券會要求較高的風險溢價（單選題）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、IV

試題答案：A

45、下列關于實值期權、平價期權和虛值期權。表述不正確的是（）。（單選題）

A.實值期權是指如果期權立即被執(zhí)行，買方具有正的現(xiàn)金流的期權

B.三者的分類依據是執(zhí)行價格與標的資產市場價格的關系

C.買方執(zhí)行虛值期權時會有負的現(xiàn)金流

D.同一期權的狀態(tài)不會變化

試題答案：D

46、股權投資基金管理人不應()（單選題）

A.委托銷售私募基金時，自行或委托第三方，對股權投資基金進行風險評級

B.自行銷售私募基金時，采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承受能力進行評估

C.向投資者承諾投資本金不受損失

D.通過傳播媒體向特定對象進行宣傳

試題答案：C

47、股權投資基金管理人未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行股權投資基金管理人登記手續(xù)，則（??）。（單選題）

A.可申請新的股權投資基金產品備案

B.其從業(yè)人員不得參加基金從業(yè)資格考試

C.可募集設立新的股權投資基金

D.不得從事股權投資基金管理業(yè)務

試題答案：D

48、下列機構中，屬于我國股權投資基金行業(yè)自律組織的是(??)。（單選題）

A.國家發(fā)展改革委

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

試題答案：B

49、關于合伙型基金的基本稅負，描述正確的是（單選題）

A.基金因其生產經營所得和其他所得采取“先分后稅”的原則,因此在基金層面不涉及繳納流轉稅

B.企業(yè)每一納稅年度的收入總額減除成本、費用以及損失后的余額,為生產所得

C.基金的自然人投資者按基金企業(yè)的所得稅率繳納所得稅

D.根據現(xiàn)行稅法的規(guī)定,如果合伙人(含普通合伙人和有限合伙人)為自然人比照《個人所得稅法》中的“個體工商戶的生產經營所得”應稅項目，適用5%-30%的五級超額累進稅率,計繳個人所得稅

試題答案：B

50、股權投資基金推介材料應由(??)制作。（單選題）

A.基金托管人

B.基金管理人委托的基金銷售機構

C.基金管理人

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

試題答案：C

51、關于中國基金銷售機構在產品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在()。Ⅰ．產品設計同質化Ⅱ．市場細分不到位Ⅲ．不同風險收益特征的產品線不足Ⅳ．產品定位不明確（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

52、關于基金銷售機構的準入條件，下列表述錯誤的是()。（單選題）

A.基金銷售機構應當具備與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施

B.基金銷售機構應當財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

C.基金銷售機構應當具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度

D.基金銷售機構的基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)應當與證券交易所相應的技術系統(tǒng)進行聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準

試題答案：D

53、某基金管理公司的一名基金經理，在參加一次同學聚會時，從同學處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學是該上市公司高管，于是該基金經理利用此消息進行了投資交易，該基金經理行為（?）。（單選題）

A.違反了誠實守信中不得進行內幕交易的基本要求，同時違反了法律

B.違反了誠實守信中不得進行不正當競爭的基本要求，同時違反了法律

C.違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求，同時違反了法律

D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律

試題答案：A

54、基金監(jiān)管機構可以依法行使的監(jiān)管權包括()。Ⅰ．檢查權Ⅱ．行政處罰權Ⅲ．審批權Ⅳ．禁止出入境（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

55、關于開放式基金份額登記，以下表述錯誤的是（??）。（單選題）

A.基金銷售機構負責通過設立和維護基金份額持有人名冊的方式進行基金份額登記

B.基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力

D.基金份額登記是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為

試題答案：A

56、關于股權投資基金行業(yè)自律與政府監(jiān)管，表述錯誤的是（）。

（單選題）

A.行業(yè)自律除了依據國家的有關法律、法規(guī)、規(guī)章和政策外，還依據行業(yè)自律組織制定的章程、業(yè)務規(guī)則、細則

B.政府監(jiān)管帶有行政管理的性質，而行業(yè)自律是行業(yè)的自我約束

C.政府監(jiān)管機構可以對違法的市場主體采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責等行政監(jiān)管措施和行政處罰

D.由政府監(jiān)管機構和基金管理人、市場服務機構共同成立的行業(yè)協(xié)會是股權投資基金的自律組織

試題答案：D

57、根據基金服務業(yè)務管理相關要求，基金服務機構有義務向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送該機構的相關信息，需要報送的內容包括()Ⅰ．運營狀況報告Ⅱ．審計報告Ⅲ．服務業(yè)務情況表Ⅳ．股權變更且變更股東持股比例為10%（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

58、股權投資基金銷售機構應()Ⅰ．在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格Ⅱ．成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員Ⅲ．在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記成為私募基金管理人Ⅳ．接受基金管理人的委托(簽署銷售協(xié)議)（單選題）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：D

59、公司型基金是指投資者依據公司法，通過出資形成一個獨立的公司法人實體，由公司法人實體自行或委托專業(yè)基金管理人進行管理的股權投資基金。在我國，公司型基金可采取的組織形式為()（單選題）

A.僅為國有獨資企業(yè)

B.僅為股份有限公司

C.有限責任公司或股份有限公司

D.僅為有限責任公司

試題答案：C

60、有限責任公司型股權投資基金對外轉讓股權時，需經()同意，且其他股東有優(yōu)先受讓權。（單選題）

A.其他所有股東

B.其他股東過半數

C.其他股東2／3以上

D.所有股東過半數

試題答案：B

61、()是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。（單選題）

A.買進賣出

B.價格優(yōu)先

C.時間優(yōu)先

D.低買高拋

試題答案：B

62、以下選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是()（單選題）

A.協(xié)調性

B.專業(yè)性

C.關鍵性

D.獨立性

試題答案：C

63、關于基金合同的主要內容，下列說法錯誤的是()。（單選題）

A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式

B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

C.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

試題答案：B

64、關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是()（單選題）

A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提

B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產

C.基金管理人可以根據情況調整申購費率

D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產

試題答案：A

65、基金獲準上市的，應在上市前()個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網站上。（單選題）

A.3

B.5

C.7

D.10

試題答案：A

66、在債券遠期交易中，任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。

（單選題）

A.20%

B.10%

C.15%

D.5%

試題答案：A

67、由資產A和資產B這兩個風險資產構成的投資組合中，資產A的預期收益率大于資產B的預期收益率，在限制賣空的情形下，下列表述正確的是（）。（單選題）

A.投資組合的預期收益率大于資產A的預期收益率

B.投資組合的預期收益率介于資產A和資產B的預期收益率之間

C.投資組合的預期收益率與資產A和資產B的預期收益率無關

D.投資組合的預期收益率小于資產B的預期收益率

試題答案：B

68、股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風險，主要是（）。（單選題）

A.市場風險

B.信用風險

C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風險

D.購買力風險

試題答案：C

69、關于基金業(yè)績評價，以下表述正確的是（）。（單選題）

A.基金業(yè)績評價僅是對基金產品所實現(xiàn)回報的比較

B.基金業(yè)績評價對投資者、基金公司都具有非常重要的意義

C.基金評價目的是讓基金經理冒更大的風險提高基金收益

D.不同類型的基金可以放在一起進行業(yè)績評價

試題答案：B

70、關于債券通貨膨脹風險，以下表述錯誤的是()（單選題）

A.一般來說，零息債券的通貨膨脹風險大于浮動利率債券

B.通貨膨脹使得物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降

C.浮動利率債券因其利率是浮動的，因此不會面臨通貨膨脹風險

D.一般來說，固定利率債券的通貨膨脹風險大于浮動利率債券

試題答案：C

71、根據基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是()。（單選題）

A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況

B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據和銷售機構的約定支付相關銷售傭金

C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額

D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算

試題答案：A

72、關于基金分類，以下說法正確的是（??）。（單選題）

A.基金資產60%投資于債券的為債券型基金

B.基金資產60%投資于股票的為股票型基金

C.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

D.基金中基金僅投資于其他基金份額

試題答案：C

73、基金份額登記確認是(?)的職責之一。（單選題）

A.銷售機構

B.注冊登記機構

C.基金托管人

D.中央結算公司

試題答案：B

74、關于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯誤的是()（單選題）

A.降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本

B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.有利于非公開募集基金的靈活操作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據中國證監(jiān)會的授權對非公開募集基金管理人進行統(tǒng)一監(jiān)管

試題答案：D

75、關于基金投資交易，以下表述錯誤的是（??）。（單選題）

A.應建立交易監(jiān)測系統(tǒng)，預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)

B.實行集中交易制度，基金經理不得直接交易，應向交易員下達投資指令

C.投資指令經審核確認合法合規(guī)與完整后方可以執(zhí)行

D.應建立科學的交易績效評價體系

試題答案：B

76、關于影響投資者需求的關鍵因素，以下表述錯誤的是()（單選題）

A.基金管理人應當為投資者提供顧問服務，讓其了解符合自身風險容忍度和當lD.短期的、具有高流動性的低風險債證券

試題答案：D

78、適合于測量下行風險的指標是（）。（單選題）

A.投資組合的協(xié)方差

B.下行風險標準差

C.投資組合的下行系數

D.股票凈利潤的下行比例

試題答案：B

79、某汽車生產企業(yè)在2017年度收到一筆訂購汽車的預收賬款，共計現(xiàn)金5000萬元。這筆預收賬款對該企業(yè)現(xiàn)金流的影響是（）。（單選題）

A.經營活動產生的現(xiàn)金流增加

B.籌資活動產生的現(xiàn)金流減少

C.投資活動產生的現(xiàn)金流增加

D.企業(yè)的現(xiàn)金流增加但不影響現(xiàn)金流量表

試題答案：A

80、下列不屬于不動產投資類型的是（）。（單選題）

A.地產投資

B.養(yǎng)老地產投資

C.酒店投資

D.能源投資

試題答案：D

81、在有限合伙型股權投資基金中，不應視為有限合伙人執(zhí)行合伙事務的情形包括（??）。Ⅰ．發(fā)現(xiàn)基金管理人怠于管理所投資企業(yè)，以基金名義參與被投資企業(yè)董事會Ⅱ．為基金的對外負債提供擔保Ⅲ．參與選擇承辦基金審計業(yè)務的會計師事務所Ⅳ．發(fā)現(xiàn)基金管理人以不正當方式侵害基金利益，要求基金管理人改正并賠償損失（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

82、在公司型私募股權投資基金的解散清算中，以下不屬于清算人職責的是（??）。（單選題）

A.就基金已投資項目進行追加投資

B.通知、公告?zhèn)鶛嗳?/p>

C.清繳所欠稅款以及清算過程中產生的稅款

D.清理基金資產，分別編制資產負債表和財產清單

試題答案：A

83、下列募集機構從業(yè)人員告知投資者股權投資基金轉讓條件的行為中，正確的是（??）。（單選題）

A.募集機構從業(yè)人員口頭告知投資者股權投資基金轉讓的條件

B.募集機構從業(yè)人員代替投資者抄寫股權投資基金轉讓條件，并代其簽名

C.募集機構從業(yè)人員僅讓投資者認真閱讀股權投資基金轉讓的條件

D.募集機構從業(yè)人員讓投資者單獨抄寫股權投資基金轉讓條件，并讓其簽名

試題答案：D

84、某基金對A項目具有初步投資意向，隨后展開了盡職調查。在盡職調查過程中，某基金了解了A項目的經營模式、股權結構、債權債務關系、法律訴訟情況、需遵循的法律及其監(jiān)管機構等情況，發(fā)現(xiàn)A項目80%的收入來源集中于5個大客戶，大客戶依賴程度相當高。上述盡職調查了解到的內容主要體現(xiàn)了盡職調查的（）作用。

（單選題）

A.投資決策輔助

B.風險發(fā)現(xiàn)

C.調低估值

D.價值發(fā)現(xiàn)

試題答案：B

85、關于反攤薄條款，說法正確的是（）。Ⅰ.反攤簿條款本質上是一種價格保護機制，適用于后輪融資價格比前輪高時，前輪投資者可以要求追加投資以維持持股比例不變Ⅱ.反攤簿條款可以保護前輪投資者的利益Ⅲ.反攤簿條款在創(chuàng)業(yè)投資基金的運作中更為多見Ⅳ.反攤簿條款保護方式通常為兩種：完全棘輪和加權平均，后者比前者更大限度地保護投資者

（單選題）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

試題答案：D

86、基金單位資產凈值的計算公式為（）。

（單選題）

A.NAV=期末基金資產凈值/預計發(fā)行的基金總份額

B.NAV=期末基金凈資產收益率/預計發(fā)行的基金總份額

C.NAV=期末基金凈資產收益率/發(fā)行在外的基金總份額

D.NAV=期末基金資產凈值/發(fā)行在外的基金總份額

試題答案：D

87、下列選項中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是（）。（單選題）

A.固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券等

B.息票債券和貼現(xiàn)債券

C.人民幣債券和外幣債券

D.政府債券、金融債券、公司債券等

試題答案：D

88、已知名義利率為8%，實際利率為6%，則通貨膨脹率為()（單選題）

A.8%

B.5%

C.6%

D.2%

試題答案：D

89、對于不同類型基金的風險，下列說法中正確的是（??）。（單選題）

A.投資貨幣市場基金沒有任何風險

B.債券型基金的利率風險一般低于股票型基金

C.混合型基金的系統(tǒng)性風險高于股票型基金的系統(tǒng)性風險

D.指數基金的非系統(tǒng)性風險一般比較低

試題答案：D

90、關于另類投資的局限，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.估值難度大