2023年證券從業(yè)資格考試《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試題

一、單項(xiàng)選擇題

1.狹義的有價(jià)證券是指（B

A.商品證券B.資本證券C.貨幣證券D.上市證券

2.下列各項(xiàng)中，屬于商品證券的是（A

A.倉(cāng)庫(kù)棧單B.商業(yè)匯票C.銀行匯票D.支票

3.證券市場(chǎng)按照證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序，可以分為（）。

A.發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)或一級(jí)二級(jí)市場(chǎng)B.場(chǎng)外市場(chǎng)與交易所市場(chǎng)

C.主板市場(chǎng)與二板市場(chǎng)D.二板市場(chǎng)與三板市場(chǎng)

4.按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為（）。

A.上市證券與非上市證券是否掛牌交易B.國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券

C.公募證券和私募證券D.固定收益證券和變動(dòng)收益證券

5.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為（）。

A.金融債券金融證券中常見的?種B.公司債券C.政府機(jī)構(gòu)債券

D.金融證券政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券

6.下列對(duì)非上市證券的結(jié)識(shí)中，錯(cuò)誤的是（）。

A.非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所上市條件的證券

B.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易

C.非上市證券可以在其他證券交易市場(chǎng)交易

D.憑證式國(guó)債和封閉式基金份額屬于非上市證券憑證式國(guó)債、電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債、

普通開放式基金份額非上市公眾公司的股票屬于非上市公司證券

7.資本市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的一種，它可進(jìn)一步分為（）o

A.股票市場(chǎng)和基金市場(chǎng)B.期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

C.短期資金市場(chǎng)和長(zhǎng)期資金市場(chǎng)D.中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

8.保險(xiǎn)公司進(jìn)行證券投資重要考慮（）o

A.本金安全和收益率B.提高流動(dòng)性和分散風(fēng)險(xiǎn)C.調(diào)劑資金余缺D.籌集資

金

9.下列各項(xiàng)中,不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是（1

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)（自律性組織）B.計(jì)審計(jì)機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所D.資

產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

證券發(fā)行人：公司（公司）政府政府機(jī)構(gòu)/證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

證券投資人：機(jī)構(gòu)投資者?政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、障力行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企

事業(yè)法人、I'

主權(quán)財(cái)富基金

保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

合格境外投資者

QFII單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司的股票，持股比例不超過

該公司股份總數(shù)的20%,所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該

上市公司股份總數(shù)的10%

各類基金（證券投資基金、社?；?、公司年金、社會(huì)公益金）

個(gè)人投資者

證券中介機(jī)構(gòu)：證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)（不以賺錢為目的）、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（證券投

資征詢公司、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所）

自律性組織：證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)

證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

10.15世紀(jì)，意大利商業(yè)城市中的證券交易重要是（）的買賣。

A.債券B.股票C.商業(yè)票據(jù)D.國(guó)家債券

11.世界上第一家股票交易所在（）成立。

A.紐約B.阿姆斯特丹（1602）C.倫敦D.費(fèi)城

12.英國(guó)的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”（倫敦柴思胡同）成立的時(shí)間是（）

年。

A.1771B.1772C.1773D.1774

13.美國(guó)的第一個(gè)證券交易所是（）。

A.費(fèi)城證券交易所B.太平洋證券交易所C.美國(guó)證券交易所D.紐約證券交

易所

2023年阿姆斯特丹交易所、布魯賽爾交易所、巴黎交易所合并為泛歐交易所

2023年泛歐證交易所、紐約證券交易所合并為泛歐證交易所

證券化率反映資本市場(chǎng)容量證券市值/GDP

我國(guó)最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早出現(xiàn)的證券交易所是外商開辦的上海股份公所

和上海眾業(yè)公所

192023中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所北平證券交易所

1872年輪船招商局是我國(guó)第一家股份制公司

1987年中國(guó)第一家專業(yè)證券公司深圳特區(qū)證券公司成立

境內(nèi)上市外資股B股境外上市外資股H、N股

外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事B股交易

外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處可以成為所有中國(guó)證券交易所的特別會(huì)員

允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%,

加入后3年內(nèi)，外資比例不超過49%

加入后3年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過1/3,合影公司可

以從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發(fā)起設(shè)立基金。

14.（）是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生。

A.設(shè)權(quán)證券B.證權(quán)證券C.要式證券D.資本證券

股票的性質(zhì)：股票是有價(jià)證券、股票是耍式證券、證券證券（權(quán)利已經(jīng)存在，證券是權(quán)

利的表現(xiàn)形式及載體）、資本證券、綜合權(quán)利證券（物權(quán)證券和債券證券的綜合）

15.普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類的。

A.股東享有的權(quán)利B.股票的格式C.股票的價(jià)值D.股東的風(fēng)險(xiǎn)和收

益

股票的類型：享有權(quán)利（普通股、優(yōu)先股）、記載股東姓名（記名股票、不記名股票）、

票面金額（有票面金額、無票面金額）

記名股票記載股東的姓名或者名稱及住所、各股東持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、

各股東取得股份的日期。

全體發(fā)起人初次出資額不得低于注冊(cè)資本的20%,其余的由發(fā)起人2年內(nèi)繳足

以募集方式設(shè)立的股份有限公司，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得低于公司股份總數(shù)的35%

16.記名股票與不記名股票的區(qū)別在于（）。

A.股東權(quán)利的差異B.股東義務(wù)的差異C.記載方式的差異D.股東屬性的差

異

記名股票：權(quán)利歸屬記名股東、可一次分次繳納出資、轉(zhuǎn)讓受限、安全性好易掛失

不記名股票：權(quán)利歸屬持有人、一次繳納出資、轉(zhuǎn)讓方便、安全性差

17.清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（）。

A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.內(nèi)在價(jià)值D.實(shí)際價(jià)值

票面價(jià)值：平價(jià)、溢價(jià)發(fā)行發(fā)行價(jià)的參考

賬面價(jià)值：股票凈值/每股冷資產(chǎn)=公司凈資產(chǎn)/普通股股數(shù)股東權(quán)益價(jià)值、

清算價(jià)值：清算時(shí)每一股所代表的實(shí)際價(jià)值通常實(shí)際清算價(jià)值低于賬面價(jià)值

內(nèi)在價(jià)值：股票未來收益的現(xiàn)值

18.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）。市場(chǎng)價(jià)格：由價(jià)值和供求決定

A.現(xiàn)值理論B.預(yù)期理論C.合理收益理論D.流動(dòng)性理論

19.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，不對(duì)的的是（）＜.

A.優(yōu)先股票兼有債券的若干特點(diǎn)，在發(fā)行時(shí)事先擬定固定的股息率

B.發(fā)行優(yōu)先股可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本

C.優(yōu)先股票股東也有表決權(quán)

D.在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)先于普通段股東，風(fēng)險(xiǎn)較小

特性：股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分派優(yōu)先、一般無表決權(quán)

優(yōu)先股的種類：累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股（股息發(fā)放狀況）、參與優(yōu)先股和非參與

優(yōu)先股（是否參與本期剩余賺錢分派）、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股、可贖回優(yōu)先股和

不可贖回優(yōu)先股

股東可以用貨幣出資也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可

以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資

股東大會(huì)每年定期召開一次，董事會(huì)認(rèn)為必要、監(jiān)事會(huì)建議召開、單獨(dú)或者合計(jì)持有

公司10%以上股份的股東請(qǐng)求時(shí)也可以臨時(shí)召開（3種）

股東大會(huì)做出決議需半數(shù)通過，修改公司章程、增長(zhǎng)或減少注冊(cè)資本、公司合并分立

變更公司形式的決議時(shí)需2/3以上通過（3種）

公司稅后利潤(rùn)分派順序：填補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取法定公益金、提取任意公

積金、紅利

公司剩余資產(chǎn)分派順序：支付清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所

欠稅款、清償公司債務(wù)

20.下列對(duì)股東表決權(quán)的論述中，不對(duì)的的是（）。

A.普通股東對(duì)公司重大決策的參與權(quán)是平等的

B.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C.對(duì)于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買的股票份數(shù)而定

D.普通股股東必須本人出席股東大會(huì)，代理人沒有表決權(quán)

21.在我國(guó)將股票分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股，是按照（）分類。

A.股東的權(quán)利和義務(wù)B.投資主體的不同性質(zhì)C.流通受限與否D.按剩余

資產(chǎn)分派順序

股票類型：投資主體性質(zhì)（國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股）、流通是否受限（有

限售條件股份、無限售條件股份）

社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)成公司股份總數(shù)的25%以上，

公司股本總額達(dá)成4億，向社會(huì)公開發(fā)行股份比例為10%以上。

22.優(yōu)先股票的“優(yōu)先”重要體現(xiàn)在（）o

A.對(duì)公司經(jīng)營(yíng)參與權(quán)的優(yōu)先B.認(rèn)購(gòu)新發(fā)行股票的優(yōu)先

C.公司賺錢很多時(shí)，其股息高于普通股股利D.股息分派和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先

外資股：境內(nèi)上市外資股（B股）境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款、境

外匯入的外匯資金從事B股交易，不允許外幣現(xiàn)鈔

境外上市外資股（H、N、S）H股：在我國(guó)內(nèi)地、上方地在我國(guó)香港的外資

股N股：上市地在紐約S股：新加坡L：倫敦

紅籌股不屬于外資股，在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市但重要業(yè)務(wù)在中國(guó)據(jù)內(nèi)地或大部

分股東權(quán)益來源中國(guó)內(nèi)地的股票。

第三章債券（定期支付利息到期還本）

23.下列說法中，不屬于債券票面要素的是（）。

A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期日期C.債券承銷機(jī)構(gòu)的名稱D.債券

的票面利率

票面要素：價(jià)值、期限、利率、發(fā)行者名稱

24.受利率風(fēng)險(xiǎn)影響較大的債券是（）o

A.短期債券B.中期債券C.長(zhǎng)期債券D.浮動(dòng)利率債券

25.下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)債券和股票的影響描述中，對(duì)的的是（）o

A.利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)債券的影響較大B.率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)股票的影響較大

C.利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)股票和債券的影響同樣大D.股票和債券受利率影響不大

26.下列關(guān)于債券票面要素的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券能被投資者接受

B.未來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券

C.面金額定得較小，有助于小額投資者購(gòu)買，持有者分布面廣

D.為了填補(bǔ)自己臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行短期債券

27.下列關(guān)于債券發(fā)行主體的論述中，對(duì)的的是（）o

A.金融債券的發(fā)行主體是銀行B.司債券的發(fā)行主體是股份公司

C.記賬式債券的發(fā)行主體是非股份制公司D.憑證式債券的發(fā)行主體是政府北股

份制公司

債券的分類：發(fā)行主體（政府債券、金融債券、公司債券）

28.下列關(guān)于地方政府債券的論述中，對(duì)的的是（）o

A.地方政府債券通常可以分為一般債券（普通債券）和普通債券專項(xiàng)債券（收益?zhèn)?/p>

券）

B,收益?zhèn)ㄒ话銈?、普通債券）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)

局限性而發(fā)行的債券

C.普通債券（專項(xiàng)債券、收益?zhèn)┦侵笧榛I集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債

券

D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

29.在國(guó)際上，（）的常見形式是國(guó)庫(kù)券，它是由政府發(fā)行用于填補(bǔ)臨時(shí)收支差

額的債券。

A.短期國(guó)債B.中期國(guó)債C.長(zhǎng)期國(guó)債D.赤字國(guó)債

國(guó)家債券類型：按償還期限（中長(zhǎng)短）、資金用途（赤字、建設(shè)、戰(zhàn)爭(zhēng)、特種）、流通

狀況（可流通、非流通國(guó)債）、按發(fā)行本位（實(shí)物、貨幣國(guó)債）

30.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）特點(diǎn)的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行B.采用實(shí)名制，不可

流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D.采用電子方式記錄

債權(quán)

我國(guó)國(guó)債:

記賬式國(guó)債：電子記賬方式、可上市流通轉(zhuǎn)讓、機(jī)構(gòu)和個(gè)人都可購(gòu)買

憑證式國(guó)債：紙質(zhì)記賬方式、不可上市流通、機(jī)構(gòu)和個(gè)人都可購(gòu)買、鈔票可直接購(gòu)買、

逾期后不計(jì)息、付息方式單一、承辦機(jī)構(gòu)多

儲(chǔ)蓄型國(guó)債：電子記賬方式、不可上市流通、只允許個(gè)人購(gòu)買、需開立賬戶、逾期后

按過期計(jì)息、付息方式兩種、承辦機(jī)構(gòu)受限

31.發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人的國(guó)債是（

A.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）B.記賬式國(guó)債C.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債D.憑證式國(guó)債

32.從1999年開始，我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)開始以（）為發(fā)行主體發(fā)行浮動(dòng)利率

債券。

A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.證券公司D.政策性銀行

33.我國(guó)初次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在（）年。

A.1991B.1993C.2023D.2023

1993年中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，這是我國(guó)初次發(fā)行境內(nèi)外幣金

融債券

34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式（）。

A.分別是股票、公司債B.分別是公司債、股票C.都屬于股票D.都屬

于債券

35.對(duì)公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨

便增長(zhǎng)，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是（）。

A.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債B.信用公司債C.保證公司債D.收益公司債

公司債券的類型：

信用公司債券：無擔(dān)保

不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券：抵押證券第一抵押債券、第二抵押債券

保證公司債券：第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券

受益公司債券：清償順序優(yōu)于股票

可轉(zhuǎn)換公司債券：可轉(zhuǎn)換為上市公司股份

附認(rèn)股權(quán)證的公司債券：發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)可分離、不可分離型

（債券和認(rèn)股權(quán)是否可以獨(dú)立操作），鈔票匯入型、抵繳型（購(gòu)買股票時(shí)是否使用鈔票還是

以債券價(jià)值抵扣）

可互換公司債券：上市公司股東發(fā)行的可互換為該公司股東所持有的股票

36.外國(guó)債券的發(fā)行一般由（）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

A.投資者所在國(guó)B.發(fā)行者所在國(guó)C.發(fā)行地所在國(guó)D.第三國(guó)

國(guó)際債券：在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行的以外國(guó)貨幣為面值向外國(guó)投資者發(fā)行的

分類：

外國(guó)債券：發(fā)行人為A國(guó)家發(fā)行市場(chǎng)和貨幣面值為B國(guó)家B為美國(guó)時(shí)稱為揚(yáng)

基債券B為日本時(shí)為武士債券

歐洲債券：發(fā)行人為A國(guó)家、發(fā)行市場(chǎng)為B國(guó)家貨幣面值為C國(guó)家

龍債券：除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券

第四章證券投資基金

37.下列說法中，不對(duì)的的是（）。

A.平衡型基金的投資目的是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值，通常是把資金

集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和賺錢性

B.在成長(zhǎng)型基金中，尚有更為進(jìn)取的基金，即積極成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金重要投資于可帶來鈔票收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目

的

D.成長(zhǎng)型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，投資于信譽(yù)度較

高、有長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票

美國(guó)稱為共同基金英國(guó)和香港稱為單位信托基金日本和臺(tái)灣稱為證券投資信托基

金基金起源于英國(guó)

1998年國(guó)泰一基金金泰南方一"^基金開元

2023年證券投資基金法實(shí)行

基金反映的信托關(guān)系公司型基金除外

證券投資基金的分類：

按組織形式：契約型基金（單位信托基金）依據(jù)契約形式發(fā)行無基金章程無公

司董事會(huì)通過基金份額募集的信托財(cái)產(chǎn)、投資者為基金的委托人和受益人

公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立通過發(fā)行普通股票募集的資本、投

資者為公司的股東

按基金運(yùn)作方式：封閉式基金：在存續(xù)期內(nèi)（通常5年以上一般為10/2023）不

能追加或贖回、基金規(guī)模固定、交易在基金投資人之間完畢、價(jià)格受供求關(guān)系的影響、基金

凈值每周更長(zhǎng)時(shí)間公布一次

開放式基金：可申請(qǐng)申購(gòu)或贖回、基金規(guī)模不定、交易在基金

投資人和基金管理人或代理人之間完畢、價(jià)格由基金凈值決定、基金凈值每個(gè)交易日連續(xù)公

布

按投資標(biāo)的：國(guó)債基金：年利率固定

股票基金：一般股票基金、專門化股票基金（基金投資分散限度）

貨幣市場(chǎng)：可投資鈔票、一年以內(nèi)的銀行定期存款大額存單、剩余

期限在397天以內(nèi)的債券、期限在一年以內(nèi)的債券回購(gòu)、期限在一年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)、

剩余期限在397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券

指數(shù)基金：投資非常分散可完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

黃金基金

衍生證券投資基金

按投資目的：成長(zhǎng)型基金：基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值（穩(wěn)健、積極）

收入型基金：固定收入（投資債券和優(yōu)先股）和股票收入型基金

平衡型基金：25%-50%投資于債券和優(yōu)先股其余的投資于普通

股

交易所交易的開放式基金：ETF交易所交易基金

LOF上市開放式基金

38.認(rèn)購(gòu)公司型基金的投資人是基金公司的（）。

A.債權(quán)人B.收益人C.股東D.委托人

39.公司型基金在組織形式上與（）類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘

基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。

A.合資公司B.有限責(zé)任公司C.股份有限公司D.集團(tuán)公司

40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不對(duì)的的是（）。

A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系

B.對(duì)基金管理人而言，解決有關(guān)證券、鈔票收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，

自己就可以專心從事資產(chǎn)的運(yùn)用和投資決策

C.基金管理人和基金托管人均對(duì)基金持有人負(fù)責(zé)

D.兩者在財(cái)務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)當(dāng)完全獨(dú)立

基金份額持有人：享有基金收益、參與基金經(jīng)營(yíng)決策

召開基金份額持有人大會(huì)的情況有：提前終止基金協(xié)議、基金擴(kuò)募或延長(zhǎng)基金協(xié)議期

限、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高基金管理人基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、更換基金管理人基金托管

人、協(xié)議約定的其他事項(xiàng)（6種）

基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，基金管理人未召或不能時(shí)由基金托管人召集,

代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開基金份額持有人大會(huì)，而基

金管理人托管人不召集的，其有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

基金管理人：由基金公司擔(dān)任，通常由證券公司、信托公司或其他機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立

設(shè)立基金管理公司的條件：符合章程、注冊(cè)資本不低于1億元且為實(shí)繳

貨幣資本、重要股東三年無違法記錄注冊(cè)資本不低于3億、基金從業(yè)資格達(dá)成法定人數(shù)、

有場(chǎng)合和設(shè)施

基金托管人

41.基金托管費(fèi)是指（）。

A.基金管理人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

B.基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

C.基金托管人為管理和操作基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

D.基金持有人為持有和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

證券投資基金的費(fèi)用：基金管理費(fèi)：基金管理人管理和操作按每個(gè)估值日基金凈資

產(chǎn)的一定比率逐FI計(jì)提，按月支付規(guī)模大風(fēng)險(xiǎn)小越低從基金的股息、利息收益或基金資

產(chǎn)中扣除認(rèn)股權(quán)證基金最高依次為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金通常為1.5%

債券基金一般低于1%貨幣市場(chǎng)基金為0.33%

基金托管費(fèi)：基金托管人保管和處置基金資產(chǎn)凈值一定比率

逐日計(jì)提按月支付、封閉式式基金為0.25%,開放式基金低于0.25%,股票型基金高于債

券基金和貨幣市場(chǎng)基金由證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)公告無需開基金持有人大會(huì)

42.隨著基金規(guī)模的擴(kuò)大，管理費(fèi)用有逐步（）的傾向

A.調(diào)高B.調(diào)低C.穩(wěn)定D.不斷波動(dòng)

43.基金資產(chǎn)估值的最終目的是()o

A.客觀準(zhǔn)確地計(jì)算基金管理費(fèi)和托管費(fèi)B.計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)的價(jià)值

C.計(jì)算、評(píng)估基金負(fù)債的價(jià)值D.擬定基金份額凈值

基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值?基金負(fù)債

基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

每個(gè)交易日當(dāng)天對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

暫停估值的情況：節(jié)假日、不可抗力、重大轉(zhuǎn)變、緊急事件

44.基金在進(jìn)行收益分派時(shí)，()。

A.當(dāng)年虧損，但上年有盈余且上年的盈余超過當(dāng)年虧損，則必須分派

B.當(dāng)年有收益，上一年虧損，當(dāng)年收益填補(bǔ)上一年虧損后必須分派

C.當(dāng)年收益局限性填補(bǔ)上一年虧損時(shí)，仍應(yīng)按當(dāng)年收益進(jìn)行分派

D.只看當(dāng)年有無收益，有則必須分派，沒有則不必分派

證券投資基金在獲取投資收入扣除費(fèi)用后，須將利潤(rùn)分派給受益人。封閉式基金收益

分派每年不少于一次，分派比例不低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%o開放式基金根據(jù)協(xié)議

約定。

第五章金融衍生工具

金融衍生工具分類：按產(chǎn)品形態(tài)分：獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具

按交易場(chǎng)合分：交易所交易的衍生工具、OTC交易的衍生工具

按基礎(chǔ)工具種類分：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具以股票或股票指數(shù)

貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工

具、其他衍生工具

按衍生工具的交易特點(diǎn)：金融遠(yuǎn)期合約：在未來日期按照固定價(jià)

格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約

金融期貨：在交易所內(nèi)通過競(jìng)價(jià)的方式

約定在特定期間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議貨幣、利率、股票指數(shù)、股票期貨

金融期權(quán)：買方向賣方支付一定費(fèi)用，

在約定日期內(nèi)享有按事先擬定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利現(xiàn)貨期權(quán)、期貨

期權(quán)

金融互換：兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人

約定在按某種條件在約定期期互換鈔票流

結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

45.1982年，正式開辦世界上第一個(gè)股票指數(shù)期貨交易的交易所是（）o

A.美國(guó)證券交易所B.堪薩斯期貨交易所

C.紐約證券交易所D.芝加哥商業(yè)交易所所屬的國(guó)際貨幣市場(chǎng)（外匯期貨）

46.金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)是依據(jù)（）分類的。

A.合約所規(guī)定的履約時(shí)間不同B.選擇權(quán)的性質(zhì)

C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同D.交易標(biāo)的不同

47.在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使（）o

A.看漲期權(quán)價(jià)格上升，看跌期權(quán)價(jià)格上升

B.看漲期權(quán)價(jià)格.匕升，看跌期權(quán)價(jià)格下降

C.看漲期權(quán)價(jià)格下降，看趺期權(quán)價(jià)格上升

D.看漲期權(quán)價(jià)格下降，看趺期權(quán)價(jià)格下降

48.假如發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須通過（）發(fā)揮作用。

A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)B.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.證券化產(chǎn)品

投資者

49.1993年7月，（）以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中

國(guó)公司在美國(guó)證券市場(chǎng)上市的先河。

A.中國(guó)石化B.上海石化C.北京石化D.廣州石化

50.下列有關(guān)代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)的說法中，不對(duì)的的是（）o

A.我國(guó)的代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，由證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的、為退市公司社

會(huì)公眾持有的股份提供代辦股份轉(zhuǎn)計(jì)服務(wù)的場(chǎng)合,該市場(chǎng)又稱二板市場(chǎng)

B.三板市場(chǎng)是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市公司提供股份轉(zhuǎn)讓

服務(wù)的市場(chǎng)

C.證券交易所對(duì)股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異常轉(zhuǎn)讓情況提出報(bào)告

D.社會(huì)公眾持有的股份必須按照有關(guān)規(guī)定重新確認(rèn)、登記和中國(guó)銀行托管后才干進(jìn)

行股份轉(zhuǎn)讓

51.股價(jià)指數(shù)編制的第四步是（）。

A.選擇樣本股（1）B.選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值

（2）

C.指數(shù)化D.i-算計(jì)算期平均股價(jià)或市值（3）

52.下列關(guān)于中小公司板指數(shù)的描述中，錯(cuò)誤的是（）o

A.簡(jiǎn)稱“中小板指數(shù)”B.由深圳證券交易所編制

C.以第100只中小公司板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點(diǎn)為1000點(diǎn)D.屬

于綜合指數(shù)類

中證指數(shù)有限公司及其指數(shù)：滬深300指數(shù)（大中盤指數(shù)）：成分股數(shù)量300只、指

數(shù)基日為2023.12.31、基點(diǎn)為1000、采用除數(shù)修正法修正、每半年調(diào)整一次（1.7月）、調(diào)

整比例不超過10%

中證規(guī)模指數(shù):中證100（2023.12.30、1000點(diǎn)）、中

證200（中盤指數(shù)）、中證500（小盤指數(shù)）、中證700（中小盤指數(shù)）、中證800（大中小

盤指數(shù)）（2023.12.31）

滬深300行業(yè)指數(shù)

滬深300風(fēng)格指數(shù)系列：滬深300成長(zhǎng)、價(jià)值、相對(duì)成

長(zhǎng)、相對(duì)價(jià)值指數(shù)（2023.12.311000）

卜海訐券交易所的股價(jià)指數(shù)：

53.股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的賺錢是（

A.股息收入B.資本利得C.公積金轉(zhuǎn)增收益D.再投資收益

股票收益：股息：股票持有者從發(fā)行公司取得的賺錢來源于公司的稅后利潤(rùn)（提取

法定公積、分派優(yōu)先股股息、提取任意公積、分派普通股股息）、鈔票股息、股票股息、財(cái)

產(chǎn)股息、建業(yè)股息

資本利得：股票持有者買賣股票取得的差價(jià)收入

公積金轉(zhuǎn)增收益：（公積金來源于：溢價(jià)發(fā)行、稅后利潤(rùn)提取的法定和任意

公積、資產(chǎn)重估增值部分、取得贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)）、提取稅后利潤(rùn)的10%為法定公積、累計(jì)超過注

冊(cè)資本的50%后可不再提取、不得用于填補(bǔ)虧損、法定公積轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留成的該項(xiàng)公

積金不得少于轉(zhuǎn)增前注冊(cè)資本的25%

54.下列關(guān)于證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的表述中，錯(cuò)誤的是（）o

A.風(fēng)險(xiǎn)較大的證券其規(guī)定的收益率相對(duì)要高

B.收益與風(fēng)險(xiǎn)相相應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益就一定越高

C.收益與風(fēng)險(xiǎn)共生共存，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)是獲取收益的前提，收益是風(fēng)險(xiǎn)的成本和報(bào)酬

D.投資者投資的目的是為了得到收益，與此同時(shí)又不可避免地面臨著投資風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：都存在的風(fēng)險(xiǎn)政策、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)、利率

非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：信用、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)

55.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資征詢、與證券交易以及投資征詢活動(dòng)有關(guān)的

財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。

A.5000萬B.1億C.2億D.5億

證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、投資征詢、證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)時(shí)

為5000萬元

證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)時(shí)為

1億元

證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上

為5億元

56.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，依照

法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并告知申

請(qǐng)人。

A.1B.3C.6D.9

6個(gè)月審批15日內(nèi)申請(qǐng)?jiān)S可證

57.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）元。

A.5000萬B.1億C.1.5億D.2億

58.單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，不可?以向股東會(huì)提名（

A.董事B.經(jīng)理C.監(jiān)事候選人D.獨(dú)立董事

59.下列各項(xiàng)中，不屬于設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件的是（）。

A.自有資金可以少于人民幣2億元，但不得低于1億元

B.必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

C.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)合和設(shè)施

D.重要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

60.涉及證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)分為三個(gè)層次，即由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民

代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的（）.由國(guó)務(wù)院制定并

頒布的（）以及由有關(guān)證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的（

A.行政法規(guī)國(guó)家法律部門規(guī)章B.國(guó)家法律行政法規(guī)部門規(guī)章

C.國(guó)家法律部門規(guī)章行政法規(guī)D.部門規(guī)章國(guó)家法律行政法規(guī)

61.下列各項(xiàng)中，屬于欺詐客戶的行為是（）。

A.運(yùn)用傳播媒介，或者通過其他方式提供傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息。

B.與別人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式互相進(jìn)行證券交易，影響交易價(jià)格

或交易數(shù)量

C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行虛買虛賣

D.單獨(dú)或合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)操縱交易價(jià)格和交易量

62.根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)下列各文獻(xiàn)所述內(nèi)容存在沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以（）

為準(zhǔn)。

A.基金協(xié)議B.基金募集方案C.基金發(fā)行計(jì)劃D.招募說明書

63.下列各項(xiàng)中，屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是（）o

A.《證券法》B.《上市公司收購(gòu)管理辦法》C.《基金法》D.《中華人民

共和國(guó)刑法》

64.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，（）

經(jīng)營(yíng)，履行對(duì)客戶的誠(chéng)信義務(wù)。

A.審慎B.誠(chéng)信C.依法D.獨(dú)立

65.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和（）應(yīng)當(dāng)建立證券公司的有關(guān)情況通報(bào)機(jī)制。

A.中國(guó)人民銀行B.地方人民政府

C.國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

66.下列關(guān)于證券市場(chǎng)信息披露的意義的說法中，錯(cuò)誤的是（）o

A.防止信息濫用B.有助于價(jià)值判斷C.減少證券市場(chǎng)效率D.防止不

合法競(jìng)爭(zhēng)

67.下列關(guān)于證券公司的重要事項(xiàng)變更不需要經(jīng)證券監(jiān)管部門審批的是（）。

A.公司設(shè)立、收購(gòu)或撤消分支機(jī)構(gòu)B.變更業(yè)務(wù)范圍或注冊(cè)資本

C.變更持有4%以上股權(quán)的股東和實(shí)際控制人D.證券公司在境外設(shè)立證券

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

68.下列關(guān)于證券交易所對(duì)會(huì)員管理的說法中，不對(duì)的的是（）o

A.接納的會(huì)員，應(yīng)當(dāng)是有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B.必須限定交易席位的數(shù)量，設(shè)立普通席位以外的席位，應(yīng)當(dāng)報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.會(huì)員可以將席位以出租或者承包等形式交由其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人使用

D.決定接納或者開除會(huì)員及正式會(huì)員以外的其他會(huì)員，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期間內(nèi)報(bào)證監(jiān)會(huì)

備案

69.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)自律組織，采用

（）的組織形式。

A.會(huì)員制B.公司制C.社團(tuán)組織D.非獨(dú)立法人

70.受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)談話提醒屬于誠(chéng)信信息中的（）。

A.基本信息B.獎(jiǎng)勵(lì)信息C.瞥示信息D.處罰信息

二、多項(xiàng)選擇題

71.從一般怠義上說，下列各項(xiàng)中，屬于證券的作用的有（）o

A.反映了一種權(quán)利義務(wù)關(guān)系B.是持有者的財(cái)產(chǎn)權(quán)利證明

C.是證明或設(shè)定權(quán)利的書面憑證D.表白持有人擁有某種特定權(quán)益

72.下列關(guān)于有價(jià)證券的結(jié)識(shí)中，錯(cuò)誤的有（）。

A.自身具有內(nèi)在價(jià)值B.無法代表財(cái)產(chǎn)權(quán)利C.不具有交易價(jià)格D.標(biāo)有票

面金額

73.下列對(duì)于虛擬資本定義的描述中，對(duì)的的有（ABCD）,

A.虛擬資本是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，在生產(chǎn)過程中發(fā)揮一定作

用

B.所謂虛擬資本，是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本

C.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式

D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的

重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化

74.下列各項(xiàng)中，屬于貨幣證券的有（DB）。

A.運(yùn)貨單B.商業(yè)本票C.鈔票D.銀行支票

75.按證券發(fā)行主體分類，證券可分為（AC）。

A.公司證券B.金融證券C.政府證券D.私募證券

76.政府發(fā)行債券所籌集的資金可以用于（ABCD）。

A.協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)B.填補(bǔ)財(cái)政赤字

C.興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目D.實(shí)行某種特殊的政策

77.下列關(guān)于非上市證券的結(jié)識(shí)中，對(duì)的的有（ABC）o

A.指未申請(qǐng)上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券

B.非上市證券也稱非掛牌證券、場(chǎng)外證券

C.不允許在證券交易所內(nèi)運(yùn)易

D.不可以在其他證券交易市場(chǎng)交易

78.有價(jià)證券是指有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)

擁有（AC）兩種權(quán)利的憑證。

A.所有權(quán)B.使用權(quán)C.債權(quán)D.收益權(quán)

79.資本證券涉及（ABCD）o

A.股票B.債券C.基金證券D.可轉(zhuǎn)換證券

80.證券可以當(dāng)作是各類記載并代表一定權(quán)利的（BC）。

A.貨幣憑證B.法律憑證C.書面憑證D.資本憑證

81.下列各項(xiàng)中，屬于公司的組織形式的有（ABC）o

A.獨(dú)資制B.合作制C.公司制D.集體制

82.下列選項(xiàng)中，既可以是訐券發(fā)行人,也可以是訐券投資者的有（AD1

A.工商公司B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.政府及其機(jī)構(gòu)

83.我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國(guó)有股，是履行（AB）的職責(zé)。

A.國(guó)有資產(chǎn)保值增值B.參股來支配更多社會(huì)資源C.控制貨幣發(fā)行量D.以

上都是

84.下列各項(xiàng)中，屬于證券市場(chǎng)產(chǎn)生的因素的有（BC）。

A.商業(yè)銀行的出現(xiàn)B.股份制的發(fā)展C.信用制度的發(fā)展D.公司的產(chǎn)

生

85.（ABC）為證券市場(chǎng)的產(chǎn)生提供了現(xiàn)實(shí)的基礎(chǔ)和客觀的規(guī)定。

A.股份公司的建立B.公司股票的發(fā)行C.債券的發(fā)行D.社會(huì)化大生產(chǎn)的

出現(xiàn)

86.下列關(guān)于中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放的描述中，對(duì)的的有（ABCD

A.我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化是以8股、H股、N股等股權(quán)融資作為突破口的

B.自1993年開始，我國(guó)嘗試性地運(yùn)用了存托憑證這種方式在國(guó)際市場(chǎng)籌資

C.逐步放開了境外券商在華設(shè)立并參與中國(guó)股票市場(chǎng)業(yè)務(wù)、境內(nèi)券商到海外設(shè)立分

支機(jī)構(gòu)、成立中外合資投資銀行等方面的限制

D.自2023年12月11日開始，我國(guó)正式加入WT0,標(biāo)志著我國(guó)的證券業(yè)對(duì)外開放

進(jìn)入了一個(gè)全新的階段

87.下列概念中，屬于股票性質(zhì)的有（ABD

A.有價(jià)證券B.要式證券C.設(shè)權(quán)證券D.證權(quán)證券

88.股票應(yīng)載明的事項(xiàng)重要有（ABCD）。

A.公司名稱B.公司成立時(shí)間C.股票種類D.票面金額

89.下列各項(xiàng)中，屬于影響股價(jià)變化的基本因素的有（ACD）。

A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.心理因素C.行業(yè)與部門因素D.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因

素

90.普通股票的特性可表述為（BCD

A.普通股票是股息率固定的股票B.普通股票是最基本、最重要的股票

C.普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票D.普通股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票

91.非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)有（ABD）o

A.股息分派以年度為界B.股息分派以固定股息率為上限

C.股東收入的穩(wěn)定性高D.公司股息分紅的承擔(dān)輕

92.下列各項(xiàng)中，屬于外資股的有（ABC）。

A.H股B.S股C.N股D.紅籌股

93.國(guó)有股從資金來源上看重要有（AD）＜,

A.現(xiàn)有國(guó)有公司改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B.現(xiàn)有國(guó)有公司改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

C.政府部門向新建股份公司的投資D.授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份

公司的投資

94.下列有關(guān)債券含義的說法中，對(duì)的的有（ABC）o

A.發(fā)行人是借入資金的主體B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體

C.發(fā)行人需要還本付息D.反映了債券發(fā)行人與投資者之間的委托與受托

關(guān)系

95.下列各項(xiàng)中，其變化會(huì)引起債券價(jià)格上升的因素有（）。

A.市場(chǎng)利率下降B.緊縮的貨幣政策C.本幣升值D.對(duì)通貨膨脹實(shí)行

保值補(bǔ)貼

96.影響債券理論價(jià)格的重要變量有（ABD）。

A.債券的期值B.待償期限C.買賣價(jià)格D.市場(chǎng)利率

97.在確認(rèn)債券的面值時(shí)，需要擬定的兩個(gè)因素涉及（AB）。

A.票面價(jià)值的幣種B.債券的票面金額C.債券的票面利率D.債券的利

率計(jì)算方法

98.導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)重要有兩種情況，分別為（AC）。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)B.惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值

C.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.債權(quán)人的意外死亡

99.下列關(guān)于債券特性的描述中.對(duì)的的有（BD）?

A.償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還時(shí)間，債務(wù)人必須準(zhǔn)時(shí)向債權(quán)人支付利息

B.流動(dòng)性一方面取決于市場(chǎng)對(duì)債券轉(zhuǎn)讓所提供的便利限度

C.一般來說，具有高度流動(dòng)性的債券風(fēng)險(xiǎn)較大

D.一般情況下，政府債券的風(fēng)險(xiǎn)低于金融債券和公司債券

100.下列關(guān)于債券的說法中，對(duì)的的有（AC）o

A.許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市場(chǎng)利率水平

B.債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓因價(jià)格下跌而承受損失時(shí)，債券投資不能收回

C.債券收益可以表現(xiàn)為利息收入和資本損益

D.債券具有償還性，投資一定可以收回

101.下列國(guó)債分類中，屬干電子記賬方式記錄債權(quán)的有（AB）o

A.儲(chǔ)蓄國(guó)債B.賬式國(guó)債C.憑證式國(guó)債D.實(shí)物國(guó)債

102.下列各項(xiàng)中，不屬于我國(guó)在20世紀(jì)50年代發(fā)行的國(guó)債有（AD）o

A.人民勝利折實(shí)公債B.財(cái)政證券C.電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債D.國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)

公債

103.憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的區(qū)別有（BCD）。

A.是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）不免

B.申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持鈔票直接購(gòu)買；儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）需開立個(gè)人

國(guó)債托管賬戶并指定相應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買

c.付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息；儲(chǔ)蓄國(guó)債i電子式）既有按年付息

品種，也有利隨本清品種。

D.發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象重要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu)；儲(chǔ)蓄國(guó)

債（電子式）的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有

104.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有（ABCD）。

A.發(fā)行對(duì)象不同B.發(fā)行利率擬定機(jī)制不同C.到期兌付方式不同D.到期前變現(xiàn)收益

預(yù)知限度不同

105.我國(guó)公司債券的發(fā)展大體經(jīng)歷的階段有（ABCDl

A.1984■——1986年是我國(guó)公司債券發(fā)行的萌芽期

B.1987—1992年是我國(guó)公司債券發(fā)行的第一個(gè)高潮期

C.1993—1995年是我國(guó)公司債券發(fā)行的整頓期

D.從1996年起，我國(guó)公司債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期

106.證券投資基金的特點(diǎn)有（BCD）o

A.收益顯著B.集合&資C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.專業(yè)理財(cái)

107.下列選項(xiàng)中，屬于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的有（ABCD）o

A.期限不同B.基金份額交易方式不同C.交易費(fèi)用不同D.發(fā)行規(guī)模

限制不同

108.下列關(guān)于基金的分類說法中，對(duì)的的有（AD

A.按投資目的劃分，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

B.按投資運(yùn)作方式不同，可分為契約型基金和公司型基金

C.按基金組織形式不同，可分為封閉式基金和開放式基金

D.按投資標(biāo)的劃分，可分為國(guó)債基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金

109.下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況描述中，對(duì)的的有（AC

A.基金規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)B.現(xiàn)階段的主流形式為封閉式基金

C.基金產(chǎn)品差異日益明顯D.基金的投資風(fēng)格趨于多樣化