1.［單選］［0.5分］（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商

業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

【答案】B

【解析】考查商業(yè)銀行次級(jí)債券的定義。商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行

的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資

本的債券

A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債券

C.商業(yè)銀行金融債券

D.商業(yè)銀行一般債券

2.［單選］［0.5分］按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證

券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法不正確的是（）。

【答案】B

【解析】按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)

融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件：有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度己通過(guò)中國(guó)證券業(yè)

協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)，故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。

A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)

部管理風(fēng)險(xiǎn)

B.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員，融資融券業(yè)

務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)

C.已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶(hù)適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)與產(chǎn)品的適當(dāng)

性匹配管理

D.公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于

整改期間的情形

3.［單選］［0.5分］按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，

證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近（）個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)

會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指

標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。

【答案】B

【解析】按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)

立私募基金子公司，最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券

業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合

規(guī)定。

A.12

B.6

C.3

D.1

4.［單選］［0.5分］掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市

業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。

【答案】B

【解析】掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有2家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券

商為其提供做市服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

5.［單選］［0.5分］就單個(gè)上市公司的持股比例而言，單個(gè)境外機(jī)構(gòu)的投資額

度與國(guó)內(nèi)基金一樣不得超過(guò)該公司總股份的（）。

【答案】C

【解析】考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

6.［單選］［0.5分］美國(guó)公司債券種類(lèi)繁多，分為公募發(fā)行債券和私募發(fā)行債

券兩種。美國(guó)證券交易委員會(huì)規(guī)定，向（）人以?xún)?nèi)的特定投資者募集證券為私

募債券，不受美國(guó)證券交易委員會(huì)限制，約有1/3的公司采用私募方式發(fā)行債

券。

【答案】B

【解析】本題主要考查私募債券的概念。美國(guó)公司債券種類(lèi)繁多，分為公募發(fā)

行債券和私募發(fā)行債券兩種。美國(guó)證券交易委員會(huì)規(guī)定，向35人以?xún)?nèi)的特定投

資者募集證券為私募債券，不受美國(guó)證券交易委員會(huì)限制，約有1/3的公司采

用私募方式發(fā)行債券。

A.30

B.35

C.40

D.45

7.［單選］［0.5分］年利率為10%5年后161.05元的現(xiàn)值為（）元。

【答案】A

【解析】考查現(xiàn)值的計(jì)算。161.05/（1+10%）5=100（元）

A.100

B.110

C.121

D.95

8.［單選］［0.5分］期權(quán)價(jià)格變化為0.05,期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化0.05,Gamma=

（）O

【答案】B

【解析】考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Gamma:Delta/（期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變

化）

二期權(quán)價(jià)格變化為/（期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化）2o

A.10

B.20

C.30

D.核準(zhǔn)制復(fù)核制

12.［單選］［0.5分］無(wú)限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，具體不包

括（）。

【答案】A

【解析】無(wú)限售條件股份的內(nèi)容。包括人民幣普通股、境內(nèi)上市外資股、境外

上市外資股和其他。

A.外幣普通股

B.境內(nèi)上市外資股

C.境外上市外資股

D.人民幣普通股

13.［單選］［0.5分］狹義的有價(jià)證券是指（）。

【答案】D

【解析】有價(jià)證券有廣義與狹義兩種。狹義的有價(jià)證券指資本證券，廣義的有

價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

A.政府債券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.資本證券

14.［單選］［0.5分］下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指數(shù)詹森指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是

（）O

【答案】B

【解析】1968年，邁克爾?詹森（MichaelC.Jensen）在《財(cái)務(wù)學(xué)刊》上發(fā)表

了《1945-1964年間共同基金的業(yè)績(jī)》一文，提出了一種以資本資產(chǎn)定價(jià)模型

（CAPM）為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)，通常被稱(chēng)為詹森a。

A.在比較不同基金的投資收益時(shí)，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)

B.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的相對(duì)指標(biāo)

C.詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對(duì)績(jī)效度量方法

D.詹森指數(shù)能評(píng)估基金的業(yè)績(jī)優(yōu)于基準(zhǔn)的程度

15.［單選］［0.5分］下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說(shuō)法中正確是（）。

【答案】C

【解析】考查可轉(zhuǎn)換公司債券的分類(lèi)。通常，可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售

條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券。所謂可贖回債券，是指可轉(zhuǎn)換

公司債券發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款選擇權(quán)的債券。當(dāng)公司股票價(jià)格在一段

時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可以按照事先約定的贖回價(jià)格

買(mǎi)回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。所謂可回售債券，是指可轉(zhuǎn)換公司債券

的持有人是否實(shí)施回售條款選擇權(quán)的債券。當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連

續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)

格將所持可轉(zhuǎn)債賣(mài)給發(fā)行人?？赊D(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決

議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。

A.可贖回債券，當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

時(shí)，公司可以按照事先約定的贖回價(jià)格買(mǎi)回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。

B.可回售債券是當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅

度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)債賣(mài)給發(fā)行人

C.可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債

券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不需要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行

16.［單選］［0.5分］下列關(guān)于紐約證券交易所的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

【答案】C

【解析】本題主要考查紐約證券交易所。紐交所最初的專(zhuān)家制度是根據(jù)場(chǎng)內(nèi)大

廳交易設(shè)計(jì)的，訂單執(zhí)行速度慢，執(zhí)行效率低。

A.紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)

經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。

B.為了限制專(zhuān)家利用“優(yōu)先看單權(quán)”去牟利，避免道德風(fēng)險(xiǎn)，紐交所設(shè)置了正

面義務(wù)清單及負(fù)面義務(wù)清單。

C.紐交所最初的專(zhuān)家制度是根據(jù)場(chǎng)內(nèi)大廳交易設(shè)計(jì)的，訂單執(zhí)行速度快，執(zhí)行

效率高

D.紐交所的專(zhuān)家具體包括四項(xiàng)職能：一是競(jìng)價(jià)的組織者；二是經(jīng)紀(jì)人職能；三

是穩(wěn)定市場(chǎng)職能；四是做市商職能。

17.［單選］［0.5分］下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法有誤的是（）。

【答案】C

【解析】考查對(duì)歐洲債券的理解。歐洲債券可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)

其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示。

A.歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面

值的國(guó)際債券

B.由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱(chēng)為歐洲債券

C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也不可以以歐元之

外的其他貨幣來(lái)表示

D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的

18.［單選］［0.5分］下面關(guān)于中央銀行表述正確的是（）。

【答案】B

【解析】考查中央銀行相關(guān)知識(shí)。中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制

定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，

主要涉及兩類(lèi)證券：第一類(lèi)是中央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀

行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并

不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類(lèi)似于優(yōu)

先股第二類(lèi)是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國(guó)人民

銀行從2003年起開(kāi)始發(fā)行中央銀行票據(jù)，主要用于對(duì)沖金融體系中過(guò)多的流動(dòng)

性.

A.中央銀行不能代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融

監(jiān)管

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類(lèi)證券：中央銀行股票；中央銀行

出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國(guó)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，股東享

有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國(guó)人民銀行從2008年起開(kāi)始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過(guò)多的流

動(dòng)性

19.［單選］［0.5分］以下不屬于無(wú)面額股票所具有的特點(diǎn)是（）。

【答案】c

【解析】考查無(wú)面額股票的特點(diǎn)。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值上

升。

A.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

B.便于股票分割

C.公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值下降

D.無(wú)面額股票代表著股東對(duì)公司資本總額的投資比例

20.［單選］［0.5分］在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率提高，對(duì)股票需求

（）,股價(jià)（）。

【答案】B

【解析】在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)增

加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減

少，股價(jià)下降

A.增加;上升

B.減少；下降

C.增加；下降

D.減少；上升

21.［單選］［0.5分］債券按付息方式分類(lèi)，可以分為（）。

【答案】B

【解析】按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

22.［單選］［0.5分］債券按利率是否固定分類(lèi)，可以分為（）。

【答案】B

【解析】考查債券的分類(lèi)。債券種類(lèi)很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類(lèi)。按利

率是否固定，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券；按

發(fā)行方式，債券可以分為公募債和私募債；按信用狀況，債券可以分為利率債

和信用債；按期限長(zhǎng)短，債券可以分為短期債券、中期債券即長(zhǎng)期債券。

A.公募債和私募債

B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券

C.利率債利信用債

D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

23.［單選］［0.5分］債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括（）。

【答案】D

【解析】考查債券的定義。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第

一，所借貸貨幣資金的數(shù)額；第二，借貸的時(shí)間；第三，在借貸時(shí)間內(nèi)的資金

成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）

A.所借貸貨幣資金的數(shù)額

B.借貸的時(shí)間

C.借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

D.債券的面值

24.［單選］［0.5分］張三投資某原油期權(quán)市場(chǎng)。當(dāng)前價(jià)格是99$/桶。他購(gòu)買(mǎi)了

一種合約，該合約規(guī)定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、

23、25日可以行權(quán)。這屬于（）。

【答案】C

【解析】考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)

則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被

稱(chēng)為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定

日期行權(quán)。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

25.［單選］［0.5分］()時(shí)間段為上海證券交易所開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段。

【答案】B

【解析】關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定：接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間

為每個(gè)交易日9:15~9:25、9:3011:30、13：00-15：00；每個(gè)交易日

9:20"9:25的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。

A.9:15-9:20

B.9：20-9:25

C.9：20-9：30

D.9：15-9:25

26.［單選］［0.5分］()是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)

險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公

允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量

變動(dòng)

【答案】C

【解析】考查套期保值概念。套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、

商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，

使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允

價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.套利

C.套期保值

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

27.［單選］［0.5分］關(guān)于基金申購(gòu)贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()O

【答案】A

【解析】考查基金申購(gòu)贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申

購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)

方式。

A.申購(gòu)費(fèi)用采取前端收費(fèi)的模式

B.基金持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低

C.我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為0

D.一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和

為基金份額持有人提供服務(wù)

28.［單選］［0.5分］關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()O

【答案】D

【解析】考查開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、贖回。申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日

交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，這與股票、

封閉式基金等金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)不同。

A.在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金，基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格通常為1元/份

B.基金申購(gòu)價(jià)格未知，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日

就可以贖回基金份額

C.固定凈值型貨幣基金按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回

D.一般開(kāi)放式基金按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)

29.［單選］［0.5分］下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說(shuō)法中有誤的是

()O

【答案】B

【解析】考查贖回收益率中的贖回價(jià)格。約定贖回價(jià)格可以是債券面值。

A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格

B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值

C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格

D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格

30.［單選］［0.5分］()通常被定義為“公司融資類(lèi)客戶(hù)、交易對(duì)手或公司

持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，

或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。"

【答案】A

【解析】考查信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

31.［單選］［0.5分］具有同行業(yè)或相關(guān)行業(yè)較強(qiáng)的重要戰(zhàn)略性資源，與上市公

司謀求雙方協(xié)調(diào)互補(bǔ)的長(zhǎng)期共同戰(zhàn)略利益，愿意長(zhǎng)期持有上市公司較大比例股

份，愿意并且有能力認(rèn)真履行相應(yīng)職責(zé)的是指()。

【答案】B

【解析】戰(zhàn)略投資者是指具有同行業(yè)或相關(guān)行業(yè)較強(qiáng)的重要戰(zhàn)略性資源，與上

市公司謀求雙方協(xié)調(diào)互補(bǔ)的長(zhǎng)期共同戰(zhàn)略利益，愿意長(zhǎng)期持有上市公司較大比

例股份，愿意并且有能力認(rèn)真履行相應(yīng)職責(zé)。

A.一般機(jī)構(gòu)投資者

B.戰(zhàn)略投資者

C.金融機(jī)構(gòu)投資者

D.特殊投資者

32.［單選］［0.5分］科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為

()。

【答案】C

【解析】科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

33.［單選］［0.5分］買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)不包括（）。

【答案】D

【解析】考查買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法。買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法是利用市場(chǎng)上同一交易標(biāo)的在同一時(shí)間

的買(mǎi)人和賣(mài)出價(jià)格差來(lái)衡量其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。該方法常用的價(jià)差指標(biāo)

包括買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、有效價(jià)差與實(shí)現(xiàn)的價(jià)差等。

A.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差

B.有效價(jià)差

C.實(shí)現(xiàn)的價(jià)差

D.合理價(jià)差

34.［單選］［0.5分］下列關(guān)于人民幣債券發(fā)行的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

【答案】D

【解析】人民幣債券發(fā)行的相關(guān)知識(shí)。發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按

照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，除非該國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)所采用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則經(jīng)

中國(guó)財(cái)政部認(rèn)定已與中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則實(shí)現(xiàn)了等效。

A.人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國(guó)債收益率水平確定

B.人民幣債券發(fā)行利率由中國(guó)人民銀行核定

C.國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)組成承銷(xiāo)團(tuán)

D.發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告

35.［單選］［0.5分］戰(zhàn)略投資者是指最近（）年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被

追究刑事責(zé)任的投資者。

【答案】C

【解析】戰(zhàn)略投資者是指最近3年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的

投資者。

A.1

B.2

C.3

D.5

36.［單選］［0.5分］證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資

券余額不超過(guò)凈資本的（），在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券

的發(fā)行規(guī)模。

【答案】C

【解析】考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，

待償還短期融資券余額不超過(guò)凈資本的60冊(cè)在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定

每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

37.［單選］［0.5分］證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

【答案】B

【解析】證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),

A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

38.［單選］［0.5分］資本市場(chǎng)劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，是按照（）作出

的劃分。

【答案】C

【解析】資本市場(chǎng)按照組織形式和交易活動(dòng)是否集中劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市

場(chǎng)。

A.交易品種的不同

B.市場(chǎng)功能的不同

C.組織形式和交易活動(dòng)是否集中

D.是否規(guī)范化

39.［單選］［0.5分］按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對(duì)于

中證500、上證50股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶(hù)某一合約單邊持倉(cāng)限額

均為（）手。

【答案】B

【解析】考查中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。對(duì)于滬深300股指期貨

合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶(hù)某一合約單邊持倉(cāng)限額為5000手；中證500、上證

50合約均為1200手；

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

40.［單選］［0.5分］關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列說(shuō)法正確的是

（）O

【答案】B

【解析】考查契約型基金與公司型基金的區(qū)別與聯(lián)系。契約型基金的資金是通

過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)；公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票

籌集的公司法人的資本。公司型基金依據(jù)公司章程運(yùn)營(yíng)資金C

A.公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)

B.公司型基金的投資者購(gòu)買(mǎi)基金公司的股票后成為該公司的股東

C.契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

D.契約型基金依據(jù)公司章程營(yíng)運(yùn)基金

41.［多選］［1分］場(chǎng)外交易市場(chǎng)是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分，

主要具備的功能有（）。

【答案】BCD

【解析】場(chǎng)外金融市場(chǎng)不具備宏觀調(diào)控的功能。

A.宏觀調(diào)控

B.拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境

C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

D.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

42.［多選］［1分］個(gè)人進(jìn)行證券投資應(yīng)具備一些基本條件，這些條件包括

（）O

【答案】AC

【解析】個(gè)人投資者未必具有較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，投資品類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同，因此

并不需要所有投資者具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

A.法律、法規(guī)關(guān)于投資資格的規(guī)定

B.具有豐富的專(zhuān)業(yè)知識(shí)

C.具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力

D.較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

43.［多選］［1分］根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的相關(guān)理念，下列屬于常用的信用風(fēng)險(xiǎn)限

額指標(biāo)的有（）。

【答案】BC

【解析】常用的信用風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)包括：?jiǎn)我豢蛻?hù)貸款集中度限額、單一集團(tuán)

客戶(hù)授信集中度限額、行業(yè)限額等。A屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)，D屬于流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)限額指標(biāo)。

A.VaR限額

B.單一客戶(hù)貸款集中度限額

C.單一集團(tuán)客戶(hù)授信集中度限額

D.最大十家金融同業(yè)集中度

44.［多選］［1分］上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指

引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域

包括（）。

【答案】ABCD

【解析】科創(chuàng)板重點(diǎn)服務(wù)二類(lèi)企業(yè)六大領(lǐng)域，六大領(lǐng)域包含新一代信息技術(shù)領(lǐng)

域、高端裝備領(lǐng)域、新材料領(lǐng)域、新能源領(lǐng)域、節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域、生物醫(yī)藥領(lǐng)

域。

A.新一代信息技術(shù)領(lǐng)域

B.高端裝備領(lǐng)域

C.新能源領(lǐng)域

D.新材料領(lǐng)域

45.［多選］［1分］上市公司強(qiáng)制退市的原因包括（）。

【答案】ABCD

【解析】當(dāng)上市公司出現(xiàn)交投不活躍、股權(quán)分布不合理、市值過(guò)低而不再適合

公開(kāi)交易、存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行強(qiáng)制退市。

A.交投不活躍

B.股權(quán)分布不合理

C.市值過(guò)低而不再適合公開(kāi)交易

D.存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為

46.［多選］［1分］屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的有（）。

【答案】ABCD

【解析】中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是2個(gè)（含）以上，10個(gè)（含）以下企業(yè)在

銀行間債券市場(chǎng)共同發(fā)行，其特點(diǎn)包含：分別負(fù)債、集合發(fā)行；發(fā)行期限靈

活；引入信用增進(jìn)機(jī)制。

A.分別負(fù)債

B.發(fā)行期限靈活

C.集合發(fā)行

D.引入信用增進(jìn)機(jī)制

47.［多選］［1分］私募基金采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值可以采用的方法有（）。

【答案】ACD

【解析】私募基金估值方法包含：一、市場(chǎng)法（一）最近融資價(jià)格法（二）市

場(chǎng)乘數(shù)法（三）行業(yè)指標(biāo)法二、收益法三、成本法

A.最近融資價(jià)格法

B.收益法

C.市場(chǎng)乘數(shù)法

D.行業(yè)指標(biāo)法

48.［多選］［1分］下列各項(xiàng)中，屬于國(guó)際資金流動(dòng)方式中的“國(guó)際信貸”形式

的有（）。

【答案】ABD

【解析】C選項(xiàng)屬于國(guó)際直接投資，不屬于國(guó)際信貸形式。

A.政府信貸

B.出口信貸

C.跨國(guó)公司的利潤(rùn)再投資

D.國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款

49.［多選］［1分］下列關(guān)于證券委托的形式的說(shuō)法，正確的有（）。

【答案】BC

【解析】目前證券委托的形式包含了柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托，非柜臺(tái)委托包含

了人工電話(huà)委托或傳真委托、自助和電話(huà)自動(dòng)委托以及網(wǎng)上委托。

A.現(xiàn)場(chǎng)委托

B.柜臺(tái)委托

C.非柜臺(tái)委托

D.非現(xiàn)場(chǎng)委托

50.［多選］［1分］相對(duì)于現(xiàn)有的制度規(guī)則，科創(chuàng)板在持續(xù)監(jiān)管方面的制度安排

包括（）。

【答案】ACD

【解析】上市標(biāo)準(zhǔn)多元化與持續(xù)監(jiān)管更具針對(duì)性是科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)，

屬于并列而非包含關(guān)系。

A.更加合理的股份減持制度

B.更加多元化的上市標(biāo)準(zhǔn)

C.更加針對(duì)性的信息披露制度

D.更加靈活的股權(quán)激勵(lì)制度

51.［多選］［1分］一般開(kāi)放式基金的分紅方式有（）。

【答案】AB

【解析】開(kāi)放式基金采用現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式，默認(rèn)現(xiàn)金分紅，投

資者可以事先約定紅利再投資。封閉式基金只能現(xiàn)金分紅，因?yàn)榭偡蓊~固定，

采用分紅再投資，總份額就會(huì)增加了。

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.份額分紅

D.凈值分紅

52.［多選］［1分］以下屬于基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs的特點(diǎn)的有（）。

【答案】BC

【解析】A選項(xiàng)應(yīng)當(dāng)為可以盤(pán)活存量資產(chǎn)；D選項(xiàng)應(yīng)當(dāng)是引導(dǎo)金融資金參與實(shí)體

項(xiàng)目建設(shè)。

A,可盤(pán)活增量資產(chǎn)

B.高比例分紅

C.產(chǎn)品規(guī)則透明健全

D.引導(dǎo)金融資金參與金融項(xiàng)目建設(shè)

53.［多選］［1分］影響債券估值的因素有（）。

【答案】ABCD

【解析】詳見(jiàn)結(jié)構(gòu)圖。

A.債券的面值、票面利率、計(jì)付利息間隔

氏債券的嵌入式期權(quán)條款、債券的稅收待遇

C.真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率、預(yù)期通貨膨脹率、風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)

54.［多選］［1分］增發(fā)是股份公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份的增資方式，其

目的主要有（）。

【答案】ACD

【解析】增發(fā)的對(duì)象不是固定的對(duì)象，因此會(huì)改變?cè)蓶|持股比例，B選項(xiàng)錯(cuò)

誤。

A.向社會(huì)公眾募集資金

B.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)

C.增強(qiáng)股票的流動(dòng)性

D.分散股權(quán)，避免股份過(guò)分集中

55.［多選］［1分］證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供（）服務(wù)，不以營(yíng)利

為目的的法人。

【答案】ABD

【解析】登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不提供咨詢(xún)服務(wù)，投資咨詢(xún)服務(wù)由投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供。

A.登記

B.存管

C.咨詢(xún)

D.結(jié)算

56.［多選］［1分］證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）。

【答案】ACD

【解析】證券市場(chǎng)監(jiān)管原則包含了依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、三公

原則以及監(jiān)督與自律相結(jié)合原則。

A.依法監(jiān)管原則

B.平衡各方利益原則

C.“三公”原則

D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則

57.［多選］［1分］證券委托中，非柜臺(tái)委托的形式主要有（）。

【答案】ABD

【解析】C選項(xiàng)填寫(xiě)委托單并簽章委托的方式是柜臺(tái)委托方式。

A.人工委托或傳真委托

B.自助和電話(huà)委托

C.填寫(xiě)委托單并簽章

D.網(wǎng)上委托

58.［多選］［1分］中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過(guò)內(nèi)部基金監(jiān)管部門(mén)具體實(shí)施的監(jiān)管包括

（）o

【答案】AB

【解析】基金監(jiān)管只有兩類(lèi)，第一類(lèi)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，就是給運(yùn)營(yíng)牌照，第二類(lèi)

日常持續(xù)監(jiān)管，交易和信息披露都屬于日常監(jiān)管的內(nèi)容，不是大類(lèi)。

A.基金市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

B.日常持續(xù)監(jiān)管

C.基金交易監(jiān)管

D.基金信息披露監(jiān)管

59.［多選］［1分］資產(chǎn)證券化是以（）為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資

形式。

【答案】AD

【解析】資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券

的一種融資形式。

A.特定資產(chǎn)組合

B.特定股票組合

C.特定基金組合

D.特定現(xiàn)金流

60.［多選］［1分］做市商交易制度的特點(diǎn)有（）。

【答案】ABD

【解析】C選項(xiàng)是經(jīng)紀(jì)商制的特點(diǎn)，做市商并非投資者和投資者之間進(jìn)行直接

成交。D選項(xiàng)，做市商收入來(lái)源是買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)和持有證券的收入。

A.投資者買(mǎi)賣(mài)證券都以做市商為對(duì)手

B.證券成交價(jià)格的形成由做市商決定

C.與其他投資者可以直接成交

D.做市商的收入來(lái)源是買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)

61.［多選］［1分］宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是（）。

【答案】ABD

【解析】考查影響股價(jià)變動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響

的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較

大。

A.波及范圍廣

B.干擾程度深

C.作用機(jī)制簡(jiǎn)單

D.可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大

62.［多選］［1分］根據(jù)債券估值的原理，要給債券定價(jià)，需要確定的變量有

（）O

【答案】ABC

【解析】債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會(huì)獲得

利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求卻，便可得到債券

的理論價(jià)格。

A.債券的利息現(xiàn)金流

B.債券償付的本金

C.債券的貼現(xiàn)率

D.債券投資需要

63.［多選］［1分］下列屬于證券交易所特征的有（）。

【答案】ABD

【解析】證券交易所應(yīng)當(dāng)通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式?jīng)Q定交易價(jià)格，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

B.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

C.通過(guò)協(xié)商議價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格

D.實(shí)行公開(kāi)、公平、公正的原則

64.［多選］［1分］從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定應(yīng)進(jìn)

行注冊(cè)或者備案，這些機(jī)構(gòu)包括（）。

【答案】ABCD

【解析】提供基金服務(wù)的機(jī)構(gòu)均屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，包括銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售支付

機(jī)構(gòu)、估值機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)

機(jī)構(gòu)以及份額登記機(jī)構(gòu)、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)等。

A.從事公募基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.從事公募基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)

C.從事公募基金的份額登記的機(jī)構(gòu)

D.從事公募基金的投資顧問(wèn)的機(jī)構(gòu)

65.［多選］［1分］基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金管理人通常建立一套完整的合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)控制體系與制度，其涉及的機(jī)構(gòu)或部門(mén)主要有（）。

【答案】ABCD

【解析】以上四部門(mén)都是基金公司的風(fēng)控管理的主要部門(mén)，通過(guò)履行其職能進(jìn)

行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)

C.合規(guī)管理部門(mén)

D.監(jiān)察稽核部門(mén)

66.［多選］［1分］企業(yè)可以月（）進(jìn)行證券投資。

【答案】AC

【解析】企業(yè)可以用自己的積累資金以及暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資，

注意選項(xiàng)D,屬于事業(yè)法人可以進(jìn)行證券投資的資金來(lái)源，而非企業(yè)。

A.自己的積累資金

B.固定資產(chǎn)

C.暫時(shí)不用的閑置資金

D.有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金

67.［多選］［1分］根據(jù)《證券法》，（）可以作為征集人代為出席該上市公

司股東大會(huì)，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利。

【答案】CD

【解析】可作為征集人代為出席股東大會(huì)的主體包含上市公司董事會(huì)、獨(dú)立董

事、持有上市公司現(xiàn)以上有表決權(quán)股份的股東以及投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)。

A.上市公司監(jiān)事會(huì)

B.上市公司執(zhí)行董事

C,持有上市公司1%以上有表決權(quán)股份的股東

D.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)

68.［多選］［1分］根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付

利息，債券可分為（）。

【答案】BCD

【解析】選項(xiàng)A錯(cuò)誤，實(shí)物債券是按照債券的券面形態(tài)進(jìn)行的分類(lèi)，除此之

外，還有憑證式債券和記賬式債券。

A.實(shí)物債券

B.零息債券

C.附息債券

D.息票累積債券

69.［多選］［1分］機(jī)構(gòu)投資者包括（）。

【答案】ABCD

【解析】機(jī)構(gòu)投資者包含一般機(jī)構(gòu)投資者、戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者、金融機(jī)構(gòu)投資者

（證券、銀行、基金、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)）、非金融機(jī)構(gòu)投資者（政府類(lèi)、企業(yè)和事

業(yè)法人類(lèi)）、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、境外機(jī)構(gòu)投資者等不同維度的分類(lèi)。

A.政府機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者

B.金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者

C.基金類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者

D,企業(yè)和事業(yè)法人類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者

70.［多選］［1分］下列關(guān)于私募基金信息披露的說(shuō)法，正確的是（）。

【答案】ACD

【解析】私募基金歸基金業(yè)林會(huì)管，應(yīng)當(dāng)在協(xié)會(huì)指定平臺(tái)披露，B錯(cuò)誤

A.私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等

信息

B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的私募基金信息披露備份

平臺(tái)報(bào)送信息

C.投資者可以登錄中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)指定的私募基金信息披露備份平臺(tái)

進(jìn)行查詢(xún)

D.單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到5000萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)向投資者披

露基金凈值信息

71」多選］［1分］以下列屬于消費(fèi)信用的是（）

【答案】AD

【解析】B選項(xiàng)屬于商業(yè)信用融資、C選項(xiàng)屬于租賃融資。

A.助學(xué)貸款

B.以商品交易為目的的預(yù)付定金

C.國(guó)際金融租賃

D.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

72.［多選］［1分］根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可分為

（）O

【答案】ABCD

【解析】根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、

建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

A.赤字國(guó)債

B.建設(shè)國(guó)債

C.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

D.特種國(guó)債

73.［多選］［1分］機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用包括（）。

【答案】ABD

【解析】機(jī)構(gòu)投資者沒(méi)有提高信息披露的作用。

A.促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展

B.有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系穩(wěn)定運(yùn)行

C.有利于信息披露的提高

D.有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

74.［多選］［1分］下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)定義的說(shuō)法，正確的有（）。

【答案】ABCD

【解析】風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，在微觀與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教材中被廣泛應(yīng)用；風(fēng)

險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，是最傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)定義；風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是

收益的波動(dòng)性，是投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義。

A.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離

B.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性

C.風(fēng)險(xiǎn)是收益的波動(dòng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性

75.［多選］［1分］下列關(guān)于信用衍生工具的說(shuō)法，正確的有（）。

【答案】ABD

【解析】信用衍生工具一般用于轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)，而非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.主要包括信用違約互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等

B.是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具

C.用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品

76.［多選］［1分］下列屬于國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格影響因素的有（）。

【答案】ABCD

【解析】國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格影響因素包括：一、市場(chǎng)利率二、承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中

標(biāo)成本三、流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平四、國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入五、

承銷(xiāo)商所期望的資金回收速度六、其他國(guó)債分銷(xiāo)過(guò)程中的成本

A.市場(chǎng)利率

B.承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本

C.流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平

D.國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入

77.［多選］［1分］下列在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行與交易的債券有（）。

【答案】ABD

【解析】上市公司債券在交易所發(fā)行。記賬式國(guó)債在銀行間債券市場(chǎng)和交易所

均可以發(fā)行，金融債券和企業(yè)債券在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行。

A.記賬式國(guó)債

B.政策性金融債券

C.上市公司債券

D.企業(yè)債券

78.［多選］［1分］在基金信息披露中，禁止登載自然人、法人或者其他組織的

（）文字。

【答案】ABD

【解析】禁止行為是“帶節(jié)奏”的行為，描述性是客觀的，因此C不選。

A.祝賀性

B.恭維性

C.描述性

D.推薦性

79.［多選］［1分］根據(jù)衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類(lèi)，金融衍生工具可以劃分為

（）0

【答案】AB

【解析】按照產(chǎn)品形態(tài)可以將衍生工具分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具，C

和D是按照交易場(chǎng)所劃分。

A.獨(dú)立衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.交易所交易的衍生工具

D.OTC交易的衍生工具

80.［多選］［1分］國(guó)際短期資金流動(dòng)包括（）。

【答案】ACD

【解析】B選項(xiàng)屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.國(guó)際信貸

C.套利性資金的流動(dòng)

D.保值性資金的流動(dòng)

81.［判斷］［1分］創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱(chēng)為二板市場(chǎng)。（）

【答案】對(duì)

【解析】創(chuàng)業(yè)板屬于深圳證券交易所的二板市場(chǎng)。

82.［判斷］［1分］地方政府債券由地方政府向銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行

籌集資金。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】地方政府債券由地方政府承擔(dān)還本付息責(zé)任，向社會(huì)籌集資金。

83.［判斷］［1分］個(gè)人投資者作為金融市場(chǎng)的主要參與者，其規(guī)范發(fā)展對(duì)于防

范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定，較之機(jī)構(gòu)投資者有更為重要的意義。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】機(jī)構(gòu)投資者的規(guī)范發(fā)展較之個(gè)人投資者有更為重要的意義。

84.［判斷］［1分］公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行企業(yè)債券前必須連續(xù)3年盈利。

（）

【答案】對(duì)

【解析】發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利是基本條件。

85.［判斷］［1分］股票合并會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益

的比重。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】股票合并是所有股東同步進(jìn)行，故合并后每位股東所持股東權(quán)益占公

司股東權(quán)益比重不變。

86.［判斷］［1分］股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，兩者合為一體。

（）

【答案】對(duì)

【解析】股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體，股票的轉(zhuǎn)

讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

87.［判斷］［1分］金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買(mǎi)賣(mài)權(quán)利的交換。（）

【答案】對(duì)

【解析】金融期權(quán)是買(mǎi)賣(mài)權(quán)利（選擇權(quán)）單方面的有償讓渡°

88.［判斷］［1分］金融市場(chǎng)是以有價(jià)證券為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易

機(jī)制的總和（）

【答案】錯(cuò)

【解析】金融市場(chǎng)是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總

和。

89.［判斷］［1分］金融債券不可以記名，也不可以?huà)焓А＃ǎ?/p>

【答案】對(duì)

【解析】金融債券不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

90.［判斷］［1分］我國(guó)投服中心糾紛調(diào)解工作由中證中小投資者服務(wù)中心有限

責(zé)任公司承擔(dān)。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】我國(guó)投服中心糾紛調(diào)解工作由中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心有限公司承

擔(dān)。

91.［判斷］［1分］優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，優(yōu)先

股的股息收益一般會(huì)高于普通股的投資收益。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】持有優(yōu)先股并不總是有利的。在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，

優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股。

92.［判斷］［1分］優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，因而投資風(fēng)

險(xiǎn)相對(duì)較小，為一種較安全的投資對(duì)象。（）

【答案】對(duì)

【解析】?jī)?yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利澗和剩余財(cái)產(chǎn)，因而投資風(fēng)險(xiǎn)小于普

通股票。

93.［判斷］［1分］預(yù)計(jì)價(jià)格上漲的投資者可以賣(mài)出看漲期權(quán)。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】預(yù)計(jì)價(jià)格上漲時(shí)投資者可以買(mǎi)入看漲期權(quán)。

94.［判斷］［1分］在向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。（）

【答案】對(duì)

【解析】在向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)按照投資者適當(dāng)性原則對(duì)投資者

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。

95.［判斷］［1分］當(dāng)期收益率度量的是債券總利息收益占購(gòu)買(mǎi)價(jià)格的百分比。

（）

【答案】錯(cuò)

【解析】當(dāng)期收益率度量的是債券當(dāng)期利息收益占購(gòu)買(mǎi)價(jià)格的百分比。

96.［判斷］［1分］根據(jù)《證券法》，在我國(guó)設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的

條件中，自有資金不少于人民幣1億元。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】根據(jù)《證券法》，在我國(guó)設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件中，

自有資金不少于人民幣2億元。

97.［判斷］［1分］基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs采用競(jìng)價(jià)交易的，單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)

當(dāng)為1000份或其整數(shù)倍。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】采用競(jìng)價(jià)交易的，單筆申報(bào)的最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過(guò)1億份。

98.［判斷］［1分］2012年底中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)啟動(dòng)的股票收益互換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工

作，在實(shí)際操作中，通常是由客戶(hù)向證券公司支付指定的股票收益，證券公司

向客戶(hù)支付固定利息。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】在實(shí)際操作中，通常是由客戶(hù)向證券公司支付固定利息，證券公司向

客戶(hù)支付指定的股票收益。

99.［判斷］［1分］當(dāng)期收益率能反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，

也能反映每單位投資的資本損益。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】當(dāng)期收益率反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，但不反映每

單位投資的資本損益。

100.［判斷］［1分］公募基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣。

【答案】錯(cuò)

【解析】公募基金募集金額不少于2億元人民幣。

101.［判斷］口分］國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、期貨公司和信

托公司等進(jìn)行監(jiān)督管理（）。

【答案】錯(cuò)

【解析】信托公司、財(cái)務(wù)公司均不是證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管對(duì)象。

102.［判斷］［1分］利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)不是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的一種重要原

因。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因。

103.［判斷］［1分］中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)劃分為三級(jí)九等。（）

【答案】對(duì)

【解析】中長(zhǎng)期等級(jí)較多，分為三級(jí)九等，可用加減號(hào)微調(diào)°短期四級(jí)六等，

不用加減號(hào)微調(diào)。

104.［判斷］［1分］國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)于1934年在美國(guó)成立（）

【答案】錯(cuò)

【解析】國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)于1994年在瑞士成立。

105.［判斷］［1分］滬倫通下，投資者跨境互相到對(duì)方市場(chǎng)直接買(mǎi)賣(mài)股票，滬

港通則是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】滬港通下，投資者跨境互相到對(duì)方市場(chǎng)直接買(mǎi)賣(mài)股票，滬倫通則是將

境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境。

106.［判斷］［1分］資產(chǎn)證券化流程中，注冊(cè)后的特殊目的機(jī)構(gòu)其資金大部分

來(lái)源于發(fā)行證券的收入。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】注冊(cè)后的特殊目的機(jī)構(gòu)其資金全部來(lái)源于發(fā)行證券的收入。

107.［判斷］［1分］當(dāng)前中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放應(yīng)遵循與利率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)

目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)的原則。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放應(yīng)遵循與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相

互配合，共同推進(jìn)的原則。

108.［判斷］［1分］優(yōu)先股股息固定，有債券特性，優(yōu)先股股東可以要求無(wú)法

支付股息的公司進(jìn)入破產(chǎn)程序，保護(hù)自己的權(quán)益。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】?jī)?yōu)先股股息固定，有債券特性，優(yōu)先股股東不可以要求無(wú)法支付股息

的公司進(jìn)入破產(chǎn)程序，也不能向人民法院提出企業(yè)重整。

109.［判斷］［1分］記名股票的股東不得委托授權(quán)其他人行使股東權(quán)。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】記名股票的股東可以委托授權(quán)其他人行使股東權(quán)。

110.［判斷］［1分］股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價(jià)

值會(huì)發(fā)生變化。（）

【答案】錯(cuò)

【解析】公司派發(fā)股利后，經(jīng)除權(quán)除息，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面

價(jià)值不會(huì)發(fā)生變化。

111.［多選］［1分］2021年6月，我國(guó)首批基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs在滬深交易所

上市，標(biāo)志著公募REITs試點(diǎn)正式啟動(dòng)。目前我國(guó)已有多只公募REITs產(chǎn)品上

市，市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn)，流動(dòng)性和價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制總體較好。當(dāng)前.,證監(jiān)會(huì)正在會(huì)同

相關(guān)部委，進(jìn)一步深入推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施REITs試點(diǎn)，完善制度機(jī)制，拓寬試點(diǎn)范

圍，更好發(fā)揮公募REITs的功能作用，進(jìn)一步促進(jìn)投融資良性循環(huán)，助力實(shí)體

經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

根據(jù)以，材料，回答問(wèn)題：

以下關(guān)于公募REITS基金的特點(diǎn)，正確的是()

【答案】ABC

【解析】基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs是國(guó)際通行的配置資產(chǎn)，具有流動(dòng)性較高、收益

相對(duì)穩(wěn)定、安全性較強(qiáng)等特點(diǎn)。

A.流動(dòng)性較高

B.收益相對(duì)穩(wěn)定

C.安全性較強(qiáng)

D.流動(dòng)性較低

112.［多選］［1分］2021年6月，我國(guó)首批基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs在滬深交易所

上市，標(biāo)志著公募REITs試點(diǎn)正式啟動(dòng)。目前我國(guó)己有多只公募REITs產(chǎn)品上

市，市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn)，流動(dòng)性和價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制總體較好。當(dāng)前，證監(jiān)會(huì)正在會(huì)同

相關(guān)部委，進(jìn)一步深入推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施REITs試點(diǎn)，完善制度機(jī)制，拓寬試點(diǎn)范

圍，更好發(fā)揮公募REITs的功能作用，進(jìn)一步促進(jìn)投融資良性循環(huán)，助力實(shí)體

經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

根據(jù)以￡材料，回答問(wèn)題：

基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs需要將()以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，

并持有其全部份額。

【答案】A

【解析】基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs要求之一：80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)

支持證券，并持有其全部份額;基金通過(guò)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)

目公司全部股權(quán)。

A.80%

B.90%

C.100%

D.85%

113.［多選］［1分］2021年6月，我國(guó)首批基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs在滬深交易所

上市，標(biāo)志著公募REITs試點(diǎn)正式啟動(dòng)。目前我國(guó)己有多只公募REITs產(chǎn)品上

市，市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn)，流動(dòng)性和價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制總體較好。當(dāng)前，證監(jiān)會(huì)正在會(huì)同

相關(guān)部委，進(jìn)一步深入推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施REITs試點(diǎn)，完善制度機(jī)制，拓寬試點(diǎn)范

圍，更好發(fā)揮公募REITs的功能作用，進(jìn)一步促進(jìn)投融資良性循環(huán)，助力實(shí)體

經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

根據(jù)以，材料，回答問(wèn)題：

以下()可以作為基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs的基礎(chǔ)項(xiàng)目。

【答案】ABD

【解析】基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目主要包括倉(cāng)儲(chǔ)物流，收費(fèi)公路、機(jī)場(chǎng)港口等交通設(shè)施，

水電氣熱等市政設(shè)施，污染治理、信息網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等其他基礎(chǔ)設(shè)施。

A.水電氣熱

B.產(chǎn)業(yè)園區(qū)

C.商業(yè)寫(xiě)字樓

D.倉(cāng)儲(chǔ)物流

114.［多選］［1分］2021年6月，我國(guó)首批基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs在滬深交易所

上市，標(biāo)志著公募REITs試點(diǎn)正式啟動(dòng)。目前我國(guó)己有多只公募REITs產(chǎn)品上

市，市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn)，流動(dòng)性和價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制總體較好。當(dāng)前，證監(jiān)會(huì)正在會(huì)同

相關(guān)部委，進(jìn)一步深入推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施REITs試點(diǎn)，完善制度機(jī)制，拓寬試點(diǎn)范

圍，更好發(fā)揮公募REITs的功能作用，進(jìn)一步促進(jìn)投融資良性循環(huán)，助力實(shí)體

經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

根據(jù)以￡材料，回答問(wèn)題：

公募REITs的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()o

【答案】ABCD

【解析】公募REITs的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)

營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；終止上市風(fēng)險(xiǎn)；稅收等政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。

A.基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收等政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)

115.［多選］［1分］2021年6月，我國(guó)首批基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs在滬深交易所

上市，標(biāo)志著公募REITs試點(diǎn)正式啟動(dòng)。目前我國(guó)已有多只公募REITs產(chǎn)品上

市，市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn)，流動(dòng)性和價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制總體較好。當(dāng)前，證監(jiān)會(huì)正在會(huì)同

相關(guān)部委，進(jìn)一步深入推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施REITs試點(diǎn)，完善制度機(jī)制，拓寬試點(diǎn)范

圍，更好發(fā)揮公募REITs的功能作用，進(jìn)一步促進(jìn)投融資良性循環(huán)，助力實(shí)體

經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

根據(jù)以上材料，回答問(wèn)題：

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，公募REITs的份額發(fā)售總量的（）的持有期，自上市之日起不

少于60個(gè)月o

【答案】A

【解析】基礎(chǔ)設(shè)施基金份額的發(fā)售分為戰(zhàn)略配售、網(wǎng)下詢(xún)價(jià)并定價(jià)、網(wǎng)下配

售、公眾投資者認(rèn)購(gòu)等，其中戰(zhàn)略配售的比例合計(jì)不得低于本次基金份額發(fā)售

總量的20%,基金份額發(fā)售總量的20%持有期自上市之日起不少于60個(gè)月，超

過(guò)20%部分持有期自上市之日起不少于36個(gè)月，基金份額持有期間不允許質(zhì)

押。

A.20%

B.30%

C.15%

D.25%

116.［多選］［1分］2022年，中國(guó)人民銀行降準(zhǔn)（降低存款準(zhǔn)備金率）2次，

為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供超1萬(wàn)億元長(zhǎng)期流動(dòng)性;上繳結(jié)存利潤(rùn)1.13萬(wàn)億元;運(yùn)用再貸

款、再貼現(xiàn)、中期借貸便利（MLF）、公開(kāi)市場(chǎng)操作等多種方式投放流動(dòng)性，為

穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)提供了適宜的流動(dòng)性環(huán)境。廣義貨幣供應(yīng)量（M2）同比增長(zhǎng)

11.8%,比上年末高2.8個(gè)百分點(diǎn);人民幣貸款增加21.31萬(wàn)億元，比上年多增

1.36萬(wàn)億元;社會(huì)融資規(guī)模存量同比增長(zhǎng)9.6%,社會(huì)融資規(guī)模增量為32.01萬(wàn)

億元，比上年多增6689億元。根據(jù)上述材料，回答問(wèn)題：

以下關(guān)于中央銀行貨幣政策中，