2025年個人投資理財委托協(xié)議個人投資理財委托協(xié)議書甲方（委托人）：姓名：身份證號碼：手機號碼：電子郵箱：通信地址：乙方（受托人）：姓名：證券公司名稱（如適用）：基金公司名稱（如適用）：保險公司名稱（如適用）：信托公司名稱（如適用）：鑒于《中華人民共和國中央銀行法》、《證券投資基金法》、《保險法》、《信托法》等相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件之規(guī)定，甲乙雙方基于自愿、平等、公平、誠實信用的原則，就甲方通過乙方進行投資理財之相關(guān)事宜，達成如下協(xié)議條款：一、委托內(nèi)容及方式1.甲方特此委托乙方，依據(jù)其投資需求與風(fēng)險承受能力，提供個人投資理財服務(wù)。2.甲方授權(quán)乙方，依據(jù)其投資意愿及指示，進行包括但不限于證券、基金、保險、信托等投資品種的交易配置，并執(zhí)行相應(yīng)的資金劃轉(zhuǎn)操作。3.甲方同時委托乙方，代辦投資理財相關(guān)事宜，具體涵蓋登記、申購、贖回、轉(zhuǎn)賬、報表填寫、業(yè)務(wù)咨詢等事項。二、委托資金及期限1.甲方將以人民幣形式，將委托資金存入乙方指定之投資賬戶，并依據(jù)乙方投資建議及實際操作，對資金進行適時調(diào)整。2.本協(xié)議自生效之日起，至?xí)娼獬齾f(xié)議之日止有效。雙方可根據(jù)投資實際情況，協(xié)商延長或變更委托期限。三、投資目標與風(fēng)險收益預(yù)期1.甲方之投資目標，旨在實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，并獲取合理之投資收益。2.乙方將基于甲方風(fēng)險承受能力及市場狀況，提供符合其風(fēng)險偏好的投資建議，并依據(jù)甲方意愿實施投資操作。3.乙方將致力于為甲方爭取投資收益，但鑒于投資風(fēng)險及市場之不確定性與波動性，無法保證實現(xiàn)預(yù)期收益。四、費用與支付1.乙方有權(quán)向甲方收取管理費、交易費、咨詢費等與委托資金相關(guān)的費用，具體標準參見費用協(xié)議。2.乙方有權(quán)按協(xié)議約定方式，從甲方委托資金中扣除上述費用。甲方應(yīng)按時足額支付相關(guān)費用，逾期支付者，需承擔(dān)逾期費用或其他相關(guān)責(zé)任。五、信息保密1.甲乙雙方就交易及相關(guān)信息負有保密義務(wù)，除非依法或依雙方協(xié)議需披露外，不得向第三方泄露或披露。2.甲方同意乙方可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，將委托資金相關(guān)信息提供給金融監(jiān)管機構(gòu)或其他有權(quán)監(jiān)管機構(gòu)。六、協(xié)議解除1.雙方欲解除本協(xié)議時，應(yīng)提前書面通知對方，并在解除前完成雙方約定的清算事宜。2.協(xié)議解除后，雙方應(yīng)按約定進行余額清算，并結(jié)清未清償?shù)馁M用及相關(guān)款項。七、爭議解決1.本協(xié)議之解釋、效力及履行，均適用中華人民共和國法律。2.雙方因履行本協(xié)議發(fā)生爭議時，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、補充條款1.對于本協(xié)議未涉及之其他事項，雙方可協(xié)商補充相關(guān)約定，補充約定應(yīng)以書面形式作出，并具有與本協(xié)議同等法律效力。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方（委托人）簽字：____日期：____乙方（受托人）簽字：____（如為機構(gòu)，需加蓋公章）日期：____2025年個人投資理財委托協(xié)議（二）甲方（委托人）：【姓名】身份證號碼：【身份證號碼】聯(lián)系電話：【聯(lián)系電話】居住地址：【居住地址】乙方（理財人）：【姓名】證券從業(yè)資格證書號碼：【證券從業(yè)資格證書號碼】聯(lián)系電話：【聯(lián)系電話】居住地址：【居住地址】依據(jù)《中華人民共和國合同法》的相關(guān)規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，特訂立如下理財委托協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。第一條委托內(nèi)容1.1甲方委托乙方開展投資理財活動，涉及范圍包括但不限于證券投資、基金投資、債券投資等。1.2甲方委托乙方進行投資時，乙方有權(quán)依據(jù)市場狀況、投資風(fēng)險、甲方的風(fēng)險承受能力等綜合因素，作出投資決策。1.3甲方明白并同意，乙方在作出投資決策時，可能根據(jù)市場變動和投資需求，調(diào)整投資組合和資產(chǎn)配置，以優(yōu)化投資效果。1.4甲方在與乙方簽訂本協(xié)議之前，已充分了解并自愿承擔(dān)投資風(fēng)險，委托乙方進行理財投資。第二條委托資金2.1甲方向乙方委托的資金總額為人民幣【金額】元（￥【金額】）。2.2甲方同意將委托資金劃入乙方指定的理財賬戶，并向乙方提供相應(yīng)的資金劃撥憑證（包括但不限于轉(zhuǎn)賬回執(zhí)等）。2.3甲方可根據(jù)自身需求和乙方的建議，隨時調(diào)整委托資金的金額，并及時通知乙方。2.4甲方未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自以自身名義進行資金調(diào)整、轉(zhuǎn)賬等操作。第三條投資收益和分配方式3.1投資收益包括但不限于資本收益、利息收益、分紅收益等。3.2乙方根據(jù)甲方委托資金的投資狀況，計算并統(tǒng)計甲方的投資收益。乙方有權(quán)將收益通過以下方式進行分配：（1）將投資收益以甲方指定的方式劃入指定的銀行賬戶；（2）將投資收益再投資到甲方的投資產(chǎn)品中。3.3甲方同意將投資收益的再投資作為委托資產(chǎn)范圍的一部分，接受乙方的投資管理。第四條委托期限4.1本協(xié)議的委托期限為【期限】年/月。4.2在委托期限屆滿前，甲方有權(quán)隨時解除委托關(guān)系，但應(yīng)提前【提前解除委托關(guān)系提前通知期限】日書面通知乙方。4.3在委托期限屆滿后，若甲方與乙方未達成其他協(xié)議，本協(xié)議自動終止，甲方有權(quán)撤銷乙方對委托資金的統(tǒng)一后續(xù)操作權(quán)限。第五條信息披露和風(fēng)險提示5.1甲方委托乙方進行投資理財活動時，乙方將依照相關(guān)法律法規(guī)的要求，向甲方提供必要的信息披露，并及時向甲方報告投資情況、投資收益情況等。5.2甲方同意并承諾，自愿承擔(dān)投資風(fēng)險，對投資行為的后果具有充分的認知和心理準備。5.3甲方在簽署本協(xié)議之前，已閱讀并理解乙方提供的投資風(fēng)險提示材料，并自愿進行投資。第六條違約責(zé)任6.1甲方或乙方違反本協(xié)議的約定，構(gòu)成違約行為的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。6.2一方違約給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第七條法律適用和爭議解決7.1本協(xié)議的簽訂、履行和解釋適用中華人民共和國的法律法規(guī)。7.2本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議應(yīng)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條協(xié)議生效8.1本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為【期限】年/月。8.2本協(xié)議