門店資金管控目錄門店資金管理概述門店資金管理的重要性門店資金管理的主要內(nèi)容門店資金管理的基本原則門店現(xiàn)金管理現(xiàn)金收支管理現(xiàn)金賬目管理現(xiàn)金盤點(diǎn)管理現(xiàn)金安全管理門店銀行賬戶管理賬戶設(shè)置與管理銀行對(duì)賬管理銀行票據(jù)管理銀行信貸管理信用卡和移動(dòng)支付管理信用卡收單業(yè)務(wù)管理移動(dòng)支付收單管理支付手續(xù)費(fèi)管控一、門店資金管理概述門店資金管理是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的重要環(huán)節(jié)，直接影響門店的盈利能力和運(yùn)營(yíng)效率。1.門店資金管理的重要性確保門店正常運(yùn)營(yíng)，資金是基礎(chǔ)。提升經(jīng)營(yíng)效率，資金是關(guān)鍵。資金管理有利于提高資金使用效率，減少資金占用，降低經(jīng)營(yíng)成本，提高盈利能力?？刂平?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，資金是保障。合理的資金管理能夠有效預(yù)防資金風(fēng)險(xiǎn)，保障門店資金安全，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。門店資金管理的主要內(nèi)容現(xiàn)金管理現(xiàn)金收支、賬目管理、盤點(diǎn)管理、安全管理銀行賬戶管理賬戶設(shè)置、銀行對(duì)賬、票據(jù)管理、信貸管理信用卡和移動(dòng)支付管理收單業(yè)務(wù)管理、支付手續(xù)費(fèi)管控應(yīng)收賬款與預(yù)付款管理應(yīng)收賬款管理、預(yù)付款項(xiàng)管理、壞賬管理門店資金管理的基本原則1安全第一資金安全是門店經(jīng)營(yíng)的首要前提，要嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，防止資金流失和損失。2合理預(yù)算根據(jù)門店經(jīng)營(yíng)目標(biāo)制定合理的資金預(yù)算，并嚴(yán)格執(zhí)行，避免資金浪費(fèi)和超支。3賬目清晰建立健全的資金賬目管理制度，做到賬目清晰、準(zhǔn)確，方便核算和分析。4及時(shí)盤點(diǎn)定期進(jìn)行資金盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并進(jìn)行處理。二、門店現(xiàn)金管理現(xiàn)金流門店現(xiàn)金管理是門店日常經(jīng)營(yíng)中不可或缺的一部分，涉及現(xiàn)金收支、賬目管理、盤點(diǎn)和安全管理等方面精準(zhǔn)有效管理現(xiàn)金流，確保資金安全，為門店的運(yùn)營(yíng)提供堅(jiān)實(shí)的保障現(xiàn)金收支管理收支計(jì)劃根據(jù)門店經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制定合理的現(xiàn)金收支預(yù)算，預(yù)測(cè)未來(lái)一段時(shí)間的現(xiàn)金流入和流出，并制定相應(yīng)的資金安排計(jì)劃。收支記錄對(duì)每筆現(xiàn)金收支進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括收支日期、金額、內(nèi)容、憑證等，確保收支記錄的準(zhǔn)確性和完整性。收支核對(duì)定期核對(duì)現(xiàn)金收支記錄，并與銀行對(duì)賬單核對(duì)，確保收支記錄與實(shí)際情況一致。收支分析對(duì)現(xiàn)金收支情況進(jìn)行分析，找出資金流入和流出規(guī)律，并制定相應(yīng)的資金管理策略?，F(xiàn)金賬目管理收支記錄每筆現(xiàn)金收支都應(yīng)詳細(xì)記錄在專門的現(xiàn)金日記賬上，包括日期、收支項(xiàng)目、金額、備注等信息。賬目核對(duì)定期核對(duì)現(xiàn)金日記賬與實(shí)際現(xiàn)金余額，確保賬實(shí)相符，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正錯(cuò)誤。賬目整理定期整理現(xiàn)金日記賬，編制現(xiàn)金流量表，分析現(xiàn)金流入和流出情況，以便進(jìn)行有效管理?，F(xiàn)金盤點(diǎn)管理定期盤點(diǎn)門店應(yīng)定期進(jìn)行現(xiàn)金盤點(diǎn)，確保賬面現(xiàn)金與實(shí)際庫(kù)存一致。盤點(diǎn)頻率可根據(jù)門店規(guī)模和交易量確定，一般每周或每月進(jìn)行一次。盤點(diǎn)流程盤點(diǎn)前需做好準(zhǔn)備工作，包括清點(diǎn)庫(kù)存、整理賬目等。盤點(diǎn)過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格按照程序操作，并做好記錄。盤點(diǎn)完成后，應(yīng)及時(shí)核對(duì)賬目，發(fā)現(xiàn)差異應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。盤點(diǎn)工具可以使用點(diǎn)鈔機(jī)、收款機(jī)等工具輔助盤點(diǎn)，提高效率和準(zhǔn)確性。同時(shí)，應(yīng)注意做好盤點(diǎn)記錄，包括盤點(diǎn)時(shí)間、盤點(diǎn)人、盤點(diǎn)結(jié)果等?，F(xiàn)金安全管理收銀臺(tái)安全定期檢查收銀臺(tái)的安全設(shè)施，確保防盜設(shè)施完好。人員管理加強(qiáng)收銀員的管理，實(shí)行雙人收銀、輪崗制等措施?，F(xiàn)金保管建立完善的現(xiàn)金保管制度，確保現(xiàn)金安全存放，并定期清點(diǎn)核對(duì)。三、門店銀行賬戶管理賬戶設(shè)置與管理根據(jù)門店經(jīng)營(yíng)需要，合理設(shè)置銀行賬戶，并嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理制度，確保資金安全和使用效率。銀行對(duì)賬管理定期與銀行核對(duì)賬目，及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)差異，確保賬實(shí)相符，防止資金損失。賬戶設(shè)置與管理賬戶類型選擇合適的銀行賬戶類型，例如基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶等，以滿足門店的具體業(yè)務(wù)需求。賬戶權(quán)限設(shè)置合理的賬戶權(quán)限，明確不同人員的賬戶操作權(quán)限，避免資金流失和違規(guī)操作。賬戶管理制度制定規(guī)范的賬戶管理制度，包括賬戶開(kāi)戶、賬戶使用、賬戶變更、賬戶注銷等方面的流程和要求。銀行對(duì)賬管理1定期對(duì)賬定期核對(duì)銀行對(duì)賬單與企業(yè)賬簿，發(fā)現(xiàn)差異及時(shí)進(jìn)行核實(shí)和調(diào)整。2賬務(wù)核對(duì)核對(duì)銀行存款余額與企業(yè)賬簿余額，確保一致性，防止資金流失。3差異分析對(duì)賬務(wù)差異進(jìn)行詳細(xì)分析，找出原因，并采取措施進(jìn)行糾正。銀行票據(jù)管理收據(jù)管理妥善保管收據(jù)，核對(duì)信息，確保真實(shí)性，并建立完善的收據(jù)管理制度。支票管理嚴(yán)格控制支票簽發(fā)，建立審批流程，及時(shí)登記，并妥善保管支票存根。匯票管理定期核對(duì)匯票余額，及時(shí)辦理托收，確保資金安全，并做好匯票的登記和保管工作。銀行信貸管理信貸額度申請(qǐng)根據(jù)門店經(jīng)營(yíng)需求，合理申請(qǐng)銀行信貸額度，并確保及時(shí)償還。信貸合同管理仔細(xì)閱讀信貸合同條款，了解還款期限、利率、違約責(zé)任等信息。信貸資金使用嚴(yán)格按照信貸合同約定使用資金，并做好資金使用記錄，避免挪用。還款計(jì)劃制定制定合理的還款計(jì)劃，確保按時(shí)足額還款，避免逾期違約。四、信用卡和移動(dòng)支付管理信用卡收單業(yè)務(wù)管理，保障交易安全，降低交易成本。移動(dòng)支付收單管理，提升支付便捷性，拓展客戶群體。信用卡收單業(yè)務(wù)管理1商戶入網(wǎng)簽署收單協(xié)議，接入POS機(jī)等設(shè)備，確?？蛻裟軌蚴褂眯庞每ǜ犊?。2交易處理實(shí)時(shí)處理信用卡交易，確保交易安全和資金及時(shí)到賬。3結(jié)算管理按時(shí)結(jié)算收單款項(xiàng)，確保商戶資金流轉(zhuǎn)正常。4風(fēng)險(xiǎn)管控防范信用卡欺詐和惡意刷卡，確保商戶資金安全。移動(dòng)支付收單管理掃碼支付顧客通過(guò)手機(jī)掃碼完成支付，方便快捷。手機(jī)支付APP顧客使用手機(jī)支付APP進(jìn)行支付，方便安全。POS機(jī)支付使用POS機(jī)進(jìn)行刷卡支付，方便快捷。支付手續(xù)費(fèi)管控費(fèi)率協(xié)商與支付平臺(tái)積極協(xié)商降低費(fèi)率，爭(zhēng)取更優(yōu)惠的合作條件。交易類型優(yōu)化鼓勵(lì)使用線下支付方式，減少使用高費(fèi)率的線上支付方式。賬單核對(duì)定期核對(duì)支付平臺(tái)賬單，避免多繳或漏繳手續(xù)費(fèi)。五、應(yīng)收賬款與預(yù)付款管理應(yīng)收賬款管理應(yīng)收賬款管理需要及時(shí)記錄和追討，保證資金回籠預(yù)付款項(xiàng)管理預(yù)付款項(xiàng)管理需要合理控制，避免資金積壓應(yīng)收賬款管理1賬齡分析及時(shí)跟蹤和分析應(yīng)收賬款的賬齡結(jié)構(gòu)，以便及時(shí)采取措施催收逾期款項(xiàng)。2信用額度管理根據(jù)客戶的信譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況，制定合理的信用額度，控制風(fēng)險(xiǎn)。3賬款催收建立科學(xué)的賬款催收制度，定期對(duì)逾期賬款進(jìn)行催收，提高資金回籠效率。預(yù)付款項(xiàng)管理付款審核嚴(yán)格審核預(yù)付款申請(qǐng)，確保符合公司規(guī)定和項(xiàng)目需求。及時(shí)結(jié)算定期核對(duì)預(yù)付款使用情況，及時(shí)結(jié)算余款，避免資金閑置。賬目管理建立完善的預(yù)付款賬目管理制度，確保預(yù)付款項(xiàng)的準(zhǔn)確性和完整性。壞賬管理識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)識(shí)別潛在的壞賬風(fēng)險(xiǎn)，例如客戶財(cái)務(wù)狀況惡化、付款拖延等。采取措施采取有效的措施來(lái)降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)，例如加強(qiáng)客戶信用調(diào)查、簽訂合同保證金等。追蹤記錄建立完善的壞賬追蹤記錄系統(tǒng)，及時(shí)跟蹤賬款回收情況。六、門店資金預(yù)算與監(jiān)控門店資金預(yù)算與監(jiān)控是門店資金管理的重要環(huán)節(jié)，通過(guò)預(yù)算編制和監(jiān)控，可以有效控制資金的使用，提高資金使用效率，降低資金風(fēng)險(xiǎn)。資金預(yù)算編制根據(jù)門店經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，編制年度、季度、月度資金預(yù)算，預(yù)測(cè)資金需求，并制定相應(yīng)的資金籌集計(jì)劃。資金計(jì)劃執(zhí)行監(jiān)控實(shí)時(shí)監(jiān)控資金收支情況，分析資金使用效率，及時(shí)調(diào)整資金使用計(jì)劃，確保資金使用安全、高效。資金預(yù)算編制財(cái)務(wù)目標(biāo)根據(jù)門店經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)，確定預(yù)算編制的方向和目標(biāo)。歷史數(shù)據(jù)分析分析以往的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)未來(lái)銷售額、成本、費(fèi)用等指標(biāo)。部門預(yù)算協(xié)商與相關(guān)部門協(xié)商，確定各個(gè)部門的資金預(yù)算，確保資金分配合理。資金計(jì)劃執(zhí)行監(jiān)控實(shí)時(shí)監(jiān)控定期跟蹤資金計(jì)劃的執(zhí)行情況，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏差，以便采取措施進(jìn)行調(diào)整。數(shù)據(jù)分析對(duì)資金使用數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，評(píng)估資金計(jì)劃執(zhí)行效率，識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。預(yù)警機(jī)制建立資金使用預(yù)警機(jī)制，及時(shí)提醒相關(guān)人員注意資金使用情況，避免出現(xiàn)資金短缺或浪費(fèi)。