基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》點睛提分卷4單選題（共100題，共100分）(1.)封閉式基金的交易價格主要受()的影響。A.投資基（江南博哥）金規(guī)模大小B.上市公司質量C.二級市場供求關系D.投資時間長短正確答案：C參考解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。(2.)()是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風控部正確答案：C參考解析：研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。(3.)督察長應當定期或不定期向()報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門正確答案：A參考解析：督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。(4.)()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.公正性B.客觀性C.獨立性D.專業(yè)性正確答案：A參考解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。(5.)()以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。A.行為監(jiān)控B.控制活動C.內部環(huán)境D.事項識別正確答案：A參考解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。(6.)()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構正確答案：B參考解析：為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國（地區(qū)）基金監(jiān)管機構都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。(7.)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人應當履行的首要職責。(8.)基金監(jiān)管的基本原則有()。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.審慎監(jiān)管原則A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。（2）適度監(jiān)管原則。（3）高效監(jiān)管原則。（4）依法監(jiān)管原則。（5）審慎監(jiān)管原則。（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。(9.)以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務正確答案：D參考解析：基金客戶服務方式有互聯(lián)網(wǎng)的應用、自動傳真、電子信箱與手機短信、電話服務中心。(10.)下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，各代銷機構再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構正確答案：B參考解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。(11.)下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。Ⅰ.基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素Ⅱ.基金估值和凈值公告等事項Ⅲ.基金合同特別約定的事項。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：B參考解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。②基金合同特別約定的事項。其中，基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利;基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。(12.)以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。A.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.對證券投資業(yè)績進行預測正確答案：A參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。(13.)股票基金與股票相比，其不同之處不包括()。A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響正確答案：A參考解析：單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。(14.)公開募集基金的基金合同的主要內容包括()。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協(xié)議的內容摘要D.風險警示內容正確答案：A參考解析：B、C、D項屬于基金招募說明書的內容。(15.)基金跟蹤與評價的核心是()。A.對銷售業(yè)績的維護B.對客戶關系的維護C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護D.對客戶收益的維護正確答案：C參考解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。(16.)基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括()。A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知正確答案：C參考解析：選項C應改為：遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。(17.)投資者提交基金認購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。(18.)()，全國首只自貿區(qū)主題投資基金上海自貿區(qū)股權投資基金發(fā)起設立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日正確答案：B參考解析：2014年12月28日，作為全國首只自貿區(qū)主題投資基金，上海自貿區(qū)股權投資基金發(fā)起設立，規(guī)模50億人民幣，成為基金行業(yè)助力自貿試驗區(qū)制度創(chuàng)新、金融創(chuàng)新、重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展的典范。(19.)基金份額持有人享有的權利不包括()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D.進行基金財產(chǎn)清算正確答案：D參考解析：基金份額持有人享有以下權利：（1）分享基金財產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料。（7）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。（8）基金合同約定的其他權利。(20.)不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.5%B.25%C.10%D.30%正確答案：B參考解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。(21.)()是正當競爭的前提；()是正當競爭的基礎；()是正當競爭的表現(xiàn)。A.合法競爭；有序競爭；公平競爭B.公平競爭；合法競爭；有序競爭C.合法競爭；合理競爭；公平競爭D.公平競爭；有效競爭；有序競爭正確答案：B參考解析：競爭是市場經(jīng)濟的核心機制?；饛臉I(yè)人員應當公平、合法、有序地進行競爭。其中，公平競爭是正當競爭的前提；合法競爭是正當競爭的基礎；有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)。(22.)以下關于QDⅡ基金份額認購的說法錯誤的是()。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認購，只可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購正確答案：D參考解析：QDⅡ基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。(23.)基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。A.通過制定切實可行的工作計劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識B.建立行業(yè)教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質C.加大研究力度，對關系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過督察長進行定期檢查正確答案：D參考解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。(24.)根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指()。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東正確答案：A參考解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東。(25.)公募基金行業(yè)規(guī)范的內容不包括()。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制正確答案：B參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。(26.)基金募集申請獲得()核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業(yè)務。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會派出機構D.工會正確答案：B參考解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。(27.)如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過()人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500正確答案：B參考解析：如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。(28.)基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括()。A.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐正確答案：C參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：正確樹立基金職業(yè)道德觀念、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實踐。(29.)在()募集資金可以進行()證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A.境內，境外B.境內，境內C.境外，境外D.境外，境內正確答案：A參考解析：在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。(30.)關于股票基金，錯誤的說法是()。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。(31.)基金反映的是一種()關系。A.所有權B.債券債務C.信托D.委托代理正確答案：C參考解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。(32.)開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由()直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構C.商業(yè)銀行D.保險公司正確答案：A參考解析：基金管理人員直接理即直銷，其他三項為代銷。(33.)電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少()的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘正確答案：A參考解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。(34.)基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括()。A.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐正確答案：C參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。2.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容，基金職業(yè)道德修養(yǎng)不能脫離基金職業(yè)道德規(guī)范，一定是針對基金職業(yè)道德規(guī)范的自我教育、自我改造和自我完善。3.積極參加基金職業(yè)道德實踐樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。(35.)保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額正確答案：C參考解析：投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。(36.)市場細分是指根據(jù)()將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征?B.市場的不同特點C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況正確答案：A參考解析：市場細分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。(37.)不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金正確答案：A參考解析：被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，又稱為“指數(shù)型基金”。(38.)()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理正確答案：A參考解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進其形成基金職業(yè)道德品質，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。(39.)以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所正確答案：B參考解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準：1.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定。2.設有專門的基金托管部門。3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。4.有安全保管基金財產(chǎn)的條件。5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。7.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(40.)()是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。A.基金結算專用賬戶B.基金發(fā)行結算專用賬戶C.基金銷售專用賬戶D.基金銷售結算專用賬戶正確答案：D參考解析：基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。(41.)基金銷售機構應逐日備份并異地妥善存放數(shù)據(jù)，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存()年。A.5B.10C.15D.20正確答案：C參考解析：應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。(42.)人們習慣將()年以前設立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998正確答案：C參考解析：相對于1998年《暫行辦法》實施以后發(fā)展起來的新的證券投資基金，人們習慣上將1997年以前設立的基金稱為“老基金”。(43.)對證券投資基金的說法錯誤的是()。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險正確答案：B參考解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風險，B選項說法太絕對。(44.)封閉式基金份額上市交易應具備()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣正確答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。(45.)封閉式基金份額申請上市交易，應符合的條件中不包括()。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：封閉式基金份額申請上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(46.)報告期內基金估值程序事項說明屬于()的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務指標D.管理人報告正確答案：D參考解析：管理人報告是基金管理人就報告期內管理職責履行情況等事項向投資者進行的匯報。具體內容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡介，報告期內基金運作遵規(guī)守信情況說明，報告期內公平交易情況說明，報告期內基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)說明，管理人對宏觀經(jīng)濟、證券市場及行業(yè)走勢的展望，管理人內部監(jiān)察稽核工作情況，報告期內基金估值程序等事項說明，報告期內基金利潤分配情況說明及對會計師事務所出具非標準審計報告所涉事項的說明等。(47.)目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發(fā)行債券的企業(yè)B.基金銷售機構C.基金管理人D.發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。(48.)根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為()。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等正確答案：B參考解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。(49.)以下關于股票基金說法正確的是()。A.股票基金的價格在每一交易日內始終處于變動之中B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風險正確答案：B參考解析：股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金的價格每一交易日只有1個價格；股票基金份額凈值由其持有的證券價格復合而成，因此不可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判，從風險來源看，股票基金増加了基金經(jīng)理投資的委托代理風險。(50.)基金主要投資比例應符合()。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內容D.對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%正確答案：B參考解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；法規(guī)規(guī)定，法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內容；對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定,基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金，金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%。。(51.)我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構D.基金發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。(52.)我國混合型基金的投資對象不包括()。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品正確答案：D參考解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象。以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準.投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金。(53.)()由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監(jiān)督管理委員會正確答案：C參考解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。(54.)對履行基金托管職責的監(jiān)督不包括()。A.在監(jiān)督基金投資運作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會B.是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立D.在辦理與基金托管業(yè)務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業(yè)務，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發(fā)表意見正確答案：B參考解析：對履行基金托管職責的監(jiān)督。主要包括：①在監(jiān)督基金投資運作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會；②在辦理基金的清算交割事宜中，是否既能保證清算的及時高效，又能保證基金財產(chǎn)的安全與獨立；③在復核、審查基金管理公司計算的基金資產(chǎn)凈值時，是否科學評估基金采取的估值方法，是否及時與基金管理公司核對；在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價值時，是否采取必要的手段；④在辦理與基金托管業(yè)務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業(yè)務，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發(fā)表意見。(55.)基金管理人應當在()和()中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告正確答案：B參考解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。(56.)世界上()被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"正確答案：C參考解析：考察基金的起源。(57.)關于現(xiàn)金差額相關內容的說法不正確的是()。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應根據(jù)其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金正確答案：B參考解析：B項，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負或為零。在投資者申購時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應根據(jù)其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應的現(xiàn)金。在投資者贖回時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負數(shù)，則投資者應根據(jù)其贖回的基金份額支付相應的現(xiàn)金。(58.)()不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴展能力較大D.資金可用于長期投資正確答案：C參考解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。(59.)關于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.有利于提高基金的投資業(yè)績B.加強基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送正確答案：A參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。(60.)下列關于道德與法律的聯(lián)系，說法不正確的是()。A.目的一致B.內容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進正確答案：C參考解析：本題考察道德與法律的聯(lián)系，道德與法律的聯(lián)系主要體現(xiàn)在目的一致、內容交叉、功能互補和相互促進，表現(xiàn)形式是道德與法律的區(qū)別。(61.)關于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同正確答案：D參考解析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。(62.)貨幣市場基金不必在()中披露偏離度信息。A.臨時報告B.季度報告C.半年度報告D.年度報告正確答案：B參考解析：考察貨幣市場基金的信息披露的待點。偏離度信息需要在臨時報告、半年度報告和年度報告中披露以及投資組合報告中披露。(63.)貨幣市場基金可以投資于以下金融工具()。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券正確答案：A參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:（1）股票;（2）可轉換債券:（3）剩余期限超過397天的債券;（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;（5）國閃信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券〔6）流通受限的證券(64.)基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第()個工作日。A.2B.7C.3D.9正確答案：D參考解析：本題所要考核的知識點是貨幣市場基金的手續(xù)費。投資者提交贖回申請成交后，基金管理人應通過銷售機構按規(guī)定向投資者支付贖回款項。對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。所以，本題答案為D。(65.)20世紀80年代以來，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A.封閉式基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.開放式基金D.保本基金正確答案：C參考解析：考察全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢和特點。20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。(66.)下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是()。Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ．要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ．要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ．要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：???公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現(xiàn)；????公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為；????公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。(67.)下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應當具備條件的是()。A.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷正確答案：D參考解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(68.)開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%正確答案：B參考解析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。(69.)—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是()。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金正確答案：C參考解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。(70.)基金信息披露內容上的特點不包括()。A.及時性B.真實性C.易得性D.準確性正確答案：C參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。(71.)下列關于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是()。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應當進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金公司利益優(yōu)先正確答案：C參考解析：A項，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管；B項是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一；D項，當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金份額持有人利益優(yōu)先。(72.)基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循以下原則()。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則；Ⅱ.全面性原則；Ⅲ.客觀性原則；Ⅳ.及時性原則；Ⅴ.有效性原則；Ⅵ.差異性原則。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：D參考解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循以下原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則；（2）全面性原則；（3）客觀性原則；（4）及時性原則；（5）有效性原則；（6）差異性原則。(73.)同股票相比，證券投資基金的投資風險()股票的投資風險。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正確答案：C參考解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。(74.)ETF來凝結基金投資于目標ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()A.60%B.50%C.80%D.90%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金凈值的90%.其余部分應投資于標的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。(75.)內幕信息的構成要素有()。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。三是“非公開”的信息。(76.)基金銷售適用性的指導原則不包括()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則正確答案：D參考解析：基金銷售適用性的指導原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。(77.)下列各項中，()屬于基金定期報告。A.基金年度報告B.公開說明書C.基金持有人大會決議D.澄清公告正確答案：A參考解析：基金定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。(78.)股票基金按投資市場分類不包括()。A.國內股票基金B(yǎng).國外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金正確答案：D參考解析：考察股票基金的分類。按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。(79.)以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是()。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D.投資風險高于單一股票的投資風險正確答案：B參考解析：股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的，所以對其高低進行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風險低于單一股票的投資風險。(80.)下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是()。A.通過證券公司進行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費用為申購和贖回費用D.基金份額總額不因交易而變化正確答案：C參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。c項，封閉式基金不可贖回。(81.)不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%正確答案：D參考解析：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。(82.)ETF的申購是()。A.用ETF份額換取一籃子股票B.用現(xiàn)金換取ETF份額C.用一籃子股票換取ETF份額D.用ETF份額換取現(xiàn)金正確答案：C參考解析：ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份顴.贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。(83.)下列屬于QDII基金份額認購的特點的是()。A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認購方式為場外認購和場內認購C.按1、00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費D.分別以子代碼進行認購正確答案：A參考解析：QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。(84.)公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點指的是()。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則正確答案：D參考解析：公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。(85.)下列關于基金募集期限說法錯誤的是()。A.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算D.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集正確答案：D參考解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。(86.)1940年()和1940年()是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》正確答案：D參考解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。(87.)特殊類型的基金不包括()。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金正確答案：D參考解析：另外還有系列基金、QDⅡ基金和分級基金等7類特殊類基金。(88.)內部控制的()是指內部控制必須講究效率和效果，