基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》高分通關卷4單選題（共100題，共100分）(1.)若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購（江南博哥）按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為()。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000正確答案：C參考解析：凈認購金額=認購金額÷（1+認購費率）=100000÷（1+1.0%）=99009.90（元）；認購費用=認購金額-凈認購金額=100000-99009.90=990.10（元）；認購份額=（凈認購金額+認購利息）÷基金份額面值=（99009.90+50）÷1=99059.90（份）。(2.)投資決策委員會所議事項具體為()。Ⅰ.決定公司的投資決策程序及權限設置原則；Ⅱ.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念；Ⅲ.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；Ⅳ.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例里倉個股的投資方案；Ⅴ.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況；Ⅵ.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：D參考解析：投資決策委員會所議事項具體為：1、決定公司的投資決策程序及權限設置原則；2、決定基金的投資原則、投資目標和投資理念；3、決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；4、審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例里倉個股的投資方案；5、審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況；6、定期檢討并調(diào)整投資限制性指標。(3.)危機處理應遵循的原則是()。Ⅰ.完備性原則、盡快恢復原則Ⅱ.預防為主的原則、積極溝通原則Ⅲ.及時報告原則Ⅳ.優(yōu)先性原則Ⅴ.相互協(xié)作原則、認真總結的原則Ⅵ.催促他人盡快處理原則?A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：C參考解析：危機處理應遵循的原則是：（l）完備性原則。盡可能充分考慮到運作各個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機情況，清楚界定相關部門和崗位的責任，并準備相應的處理辦法。（2）預防為主的原則。應對公司各業(yè)務流程和組織結構進行全面分析，對危機隱患、發(fā)生概率、危害程度、影響范圍等做出識別和分析，預先制定應對措施。（3）及時報告原則。當危機發(fā)生時，公司任何知情人員都應立即根據(jù)公司制度要求，履行報告義務。（4）優(yōu)先性原則。當危機發(fā)生時，公司各項資源應優(yōu)先滿足危機處理的需要，最大限度地降低危機的不利影響。（5）相互協(xié)作原則。在危機處理過程中，公司各部門和員工應在公司危機處理委員會的統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)下，相互配合、相互協(xié)作，盡快解決危機。（6）盡快恢復原則。危機處理完畢后，應迅速恢復公司各項業(yè)務的正常運作。（7）積極溝通原則。在危機處理過程中，公司應遵循真誠、坦率的原則，在有利于處理危機的前提下，加強信息的交流，積極爭取監(jiān)管部門、公司客戶的信任。（8）認真總結的原則。危機處理完畢后，公司及相關部門應及時總結經(jīng)驗教訓，采取預防措施，避免此類危機冉次發(fā)生。(4.)關于監(jiān)事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是()。A.通知業(yè)務機構停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告正確答案：C參考解析：選項C為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。(5.)()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金正確答案：C參考解析：國外股票基金又可進一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型：①單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險。②區(qū)域型股票基金以某一區(qū)域內(nèi)的國家組成的區(qū)域股票市場為投資對象，以期分享該區(qū)域股票投資的較高收益，但會面臨較高的區(qū)域投資風險。③國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。(6.)根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以()。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關會議正確答案：D參考解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調(diào)閱公司相關檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。(7.)基金合同是約定基金管理人、()和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司正確答案：B參考解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。(8.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股正確答案：B參考解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(9.)對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)屬于()的功能。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)正確答案：C參考解析：后臺管理系統(tǒng)應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。(10.)基金持有人與基金管理人之間是()關系。A.投資B.信托C.中介服務D.控股正確答案：B參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關系。(11.)從內(nèi)部控制的目標來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與()相聯(lián)系。A.經(jīng)濟市場的發(fā)展與完善B.確保信息收集、處理和報告正確性的控制C.法律法規(guī)的頒布及實施D.公司規(guī)章制度的制定與實施正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報告正確性的控制相聯(lián)系。(12.)道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟基礎B.上層建筑C.自我約束D.強制手段正確答案：B參考解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎服務。(13.)目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%正確答案：A參考解析：目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過1.5%。(14.)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。(15.)()賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》正確答案：B參考解析：基金當事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場價格的巨大波動，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場交易秩序，損害投資者的合法權益。因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權。(16.)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%正確答案：B參考解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。(17.)以下關于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。A.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍B.漲跌幅限制為5%C.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出正確答案：B參考解析：深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。(18.)欺詐的方式主要有虛假陳述和()A.舞弊行為B.重大遺漏C.涂改D.夸大利益正確答案：A參考解析：欺詐的方式主要有兩種，—是虛假陳述，二是舞弊行為。來源：91速過考試題庫(19.)基金()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監(jiān)管機構D.注冊登記機構正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。(20.)基金客戶服務的特點不包括()。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性正確答案：D參考解析：D選項應該是時效性。(21.)封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同正確答案：A參考解析：A項是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。(22.)()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.投資人不同正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。(23.)基金銷售適用性要求基金銷售機構應當對基金投資人銷售不同()等級的產(chǎn)品。A.收益B.風險C.資金限制D.信用正確答案：B參考解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當根據(jù)基金投資人的風險承受能力來銷售不同風險等級的產(chǎn)品。(24.)關于董事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是()。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試與教育等正確答案：D參考解析：選項D為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。(25.)基金信息披露形式方面應遵循的基本原則不包括()。A.真實性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性正確答案：A參考解析：披露“內(nèi)容”應遵循的原則有：真實性、準確性、完整性、及時性、公平披露原則。披露“形式”應遵循的原則有：規(guī)范性、易解性、易得性原則。(26.)關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣正確答案：B參考解析：基金份額持有人不少于1000人。(27.)基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應當向()報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關派出機構D.以上選項都正確正確答案：D參考解析：基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。(28.)基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括()。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務D.基金份額投資管理與基金份額的登記正確答案：A參考解析：基金的市場營銷主要涉及的兩個內(nèi)容。(29.)貨幣市場基金是投資者進行()的理想工具。A.長期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資正確答案：B參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。(30.)法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利。這屬于法律與道德的()。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結構不同D.表現(xiàn)形式不同正確答案：C參考解析：道德與法律的內(nèi)容結構不同表現(xiàn)為：法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利。(31.)基金信息披露的最根本、最重要的原則是()。A.真實性B.全面性C.重要性D.時效性正確答案：A參考解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。(32.)為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由()來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人正確答案：D參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。(33.)()主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報告D.基金半年度報告正確答案：A參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。(34.)()是證券投資基金在美國的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金正確答案：A參考解析：世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。(35.)目前，國內(nèi)的銷售機構可分為()。A.直銷機構和代銷機構B.直銷機構和包銷機構C.代銷機構和包銷機構D.營銷機構和代銷機構正確答案：A參考解析：目前，國內(nèi)的銷售機構可分為直銷機構和代銷機構。(36.)對證券投資基金的說法錯誤的是()。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險正確答案：B參考解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風險，B選項說法太絕對。(37.)基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()個月內(nèi)進行基金募集。超過()個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鹉技坏贸^中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8正確答案：B參考解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。(38.)投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的()。A.認購B.申購C.贖回D.交易正確答案：B參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。(39.)目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金正確答案：D參考解析：目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。(40.)()是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金正確答案：C參考解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。(41.)以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是()。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關系決定正確答案：A參考解析：根據(jù)運作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金。(42.)()是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.利潤原則正確答案：B參考解析：易入原則是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。(43.)如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30正確答案：D參考解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。(44.)要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的()原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性正確答案：C參考解析：要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的公平性原則。(45.)()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責B.廉潔公正C.誠實守信D.忠誠敬業(yè)正確答案：C參考解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和行業(yè)“無信不立”。(46.)基金年度報告披露的持有人信息不包括()。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例正確答案：A參考解析：基金年度報告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。（2）持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。（3）持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。(47.)基金管理公司變更持有()以上股權的股東，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.3%B.5%C.10%D.15%正確答案：B參考解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項．應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。(48.)()是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。A.專業(yè)審慎B.客戶至上C.誠實守信D.守法合規(guī)正確答案：B參考解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。(49.)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，()。A.不必予以特別說明B.應當予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應當予以特別說明。(50.)基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了().A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.真實性原則正確答案：D參考解析：基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了真實性原則。(51.)投資決策業(yè)務控制的內(nèi)容不包括()。A.健全投資決策授權制度B.建立投資風險評估與管理制度C.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學的交易績效評價體系正確答案：D參考解析：D項屬于基金交易業(yè)務控制的主要內(nèi)容。(52.)基金市場的參與主體不包括()。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監(jiān)管機構D.國定收益基金正確答案：D參考解析：基金市場的參與主體包括基金當事人、基金市場服務機構、監(jiān)管和自律機構三大類。(53.)封閉式基金份額上市交易應具備()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣正確答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。(54.)關于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是()。A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）B.申購費用=凈申購金額*申購費率C.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值D.申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值正確答案：D參考解析：考察申購費用及申購份額的計算。(55.)封閉式基金份額申請上市交易，應符合的條件中不包括()。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：封閉式基金份額申請上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(56.)開放式基金的買賣價格以()為基礎。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值正確答案：B參考解析：開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。(57.)所謂(),簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資正確答案：C參考解析：考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。(58.)基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇正確答案：D參考解析：公正原則的定義。(59.)()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。()A.金融市場；金融服務機構B.金融市場；企業(yè)集團C.市場參與者；金融服務機構D.市場參與者；金融機構正確答案：A參考解析：金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。(60.)以下關于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是()。A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前；任何人不得動用正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。(61.)報告期內(nèi)基金估值程序事項說明屬于()的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務指標D.管理人報告正確答案：D參考解析：管理人報告是基金管理人就報告期內(nèi)管理職責履行情況等事項向投資者進行的匯報。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡介，報告期內(nèi)基金運作遵規(guī)守信情況說明，報告期內(nèi)公平交易情況說明，報告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)說明，管理人對宏觀經(jīng)濟、證券市場及行業(yè)走勢的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報告期內(nèi)基金估值程序等事項說明，報告期內(nèi)基金利潤分配情況說明及對會計師事務所出具非標準審計報告所涉事項的說明等。(62.)目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發(fā)行債券的企業(yè)B.基金銷售機構C.基金管理人D.發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。(63.)關于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯誤的是()。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管正確答案：D參考解析：此題考察“公開、公平、公正原則”的含義。(64.)關于投資者教育基本原則的說法，正確的是()。Ⅰ．應有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅱ．不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：投資者教育不存在固定的模式，也不存在可以廣泛適用的投資者教育計劃，更不能等同于投資咨詢。(65.)我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實施的()。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報規(guī)則》D.《證券投資基金法》正確答案：D參考解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。(66.)基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文正確答案：D參考解析：在每年結束后90日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。(67.)根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為()。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等正確答案：B參考解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。(68.)以下關于股票基金說法正確的是()。A.股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風險正確答案：B參考解析：股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金的價格每一交易日只有1個價格；股票基金份額凈值由其持有的證券價格復合而成，因此不可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判，從風險來源看，股票基金増加了基金經(jīng)理投資的委托代理風險。(69.)()是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.事項識別B.風險應對C.風險評估D.行為監(jiān)控正確答案：C參考解析：風險評估是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。(70.)我國《證券投資基金法》于()開始實施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日正確答案：C參考解析：我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開始實施。(71.)貨幣市場包括()等。Ⅰ.同業(yè)拆借市場Ⅱ.回購市場Ⅲ.票據(jù)市場Ⅳ.大面額可轉讓存單市場A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大面額可轉讓存單市場等。(72.)可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為()，即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為()。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標準型基金；普通型基金正確答案：B參考解析：普通債券型基金又可細分為兩類：可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的稱為“一級債基”；既可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為“二級債基”。(73.)貨幣市場基金的主要投資對象包括()。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉換債券D.剩余期限在397天以上的債券正確答案：B參考解析：目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括:現(xiàn)金；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期是存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年〕的債券券回購，期限在1年以內(nèi)（含1年〕的中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天〕的資產(chǎn)支持債券。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:股票；可轉換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評級機構評定的A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的證券。言用評汲機寸屯評定的fi-(74.)關于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是()。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意C.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為各自精細制作的材料正確答案：D參考解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。(75.)對證券投資業(yè)績進行預測屬于()。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為正確答案：A參考解析：對于證券投資基金，其投資領域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標的由于受發(fā)行主體經(jīng)營隋況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風險收益變化存在一定程度的隨機性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進行預測并不科學，應予以禁止。(76.)我國封閉式基金的交收同A股一樣實行()交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2正確答案：A參考解析：我囯封閉式基金的交收同A股一樣實行T+1交割、交收(77.)開放式基金合同生效后每()個月結束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。A.3B.6C.1D.9正確答案：B參考解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。(78.)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d()。A.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計算的業(yè)績正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。(79.)下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是()。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性正確答案：D參考解析：基金信息披露的形式性原則包括規(guī)范性、易解性、易得性。(80.)簡單的基金產(chǎn)品風險評價分類不包括()。A.零風險等級B.低風險等級C.中風險等級D.高風險等級正確答案：A參考解析：基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級、中風險等級、高風險等級。(81.)基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的()歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%正確答案：B參考解析：基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的25%歸入基金財產(chǎn)。(82.)()是指公司應當保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：C參考解析：經(jīng)營運作公開、透明原則。公司應當保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。(83.)公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。A.成本控制B.人員控制C.風險控制D.效益控制正確答案：C參考解析：公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。(84.)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867正確答案：A參考解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。(85.)目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在()日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。(86.)()是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。A.輔助式前臺系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案：B參考解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。(87.)基金主要投資比例應符合()。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%正確答案：B參考解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；法規(guī)規(guī)定，法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容；對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定,基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金，金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%。。(88.)我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構D.基金發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收