基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》模擬試卷2單選題（共99題，共99分）(1.)金融市場按照交易工具的期限分為()。A.票據(jù)市場和證券（江南博哥）市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場正確答案：C參考解析：金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。(2.)基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.45D.60正確答案：D參考解析：基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。(3.)—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括()。Ⅰ.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；Ⅱ.選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準監(jiān)事的報酬事項；Ⅲ.審議批準公司的年度財務預算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；Ⅳ.對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議；Ⅴ.修改公司章程，批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括:（l）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。（2）選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準監(jiān)事的報酬事項。（3）審議批準公司的年度財務預算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。（4）對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改。(4.)督察長的職責包括()。Ⅰ.組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導公司各部門及其下屬機構(gòu)實施Ⅱ.對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見Ⅲ.對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查Ⅳ.向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況Ⅴ.及時處理臨管部門和自律組織要求調(diào)查的事項，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況Ⅵ.保存履行職責的相關文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：C參考解析：督察長的職責包括：（l）組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導公司各部門及其下屬機構(gòu)實施。（2）對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（3）對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查。（4）向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。（5）及時處理臨管部門和自律組織要求調(diào)查的事項，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。（6）保存履行職責的相關文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查。(5.)()是指公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關注公司的經(jīng)營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：A參考解析：業(yè)務與信息隔離原則。公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關注公司的經(jīng)營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。(6.)私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構(gòu)正確答案：C參考解析：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。(7.)根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念正確答案：C參考解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。(8.)基金合同是約定基金管理人、()和基金份額持有人權(quán)利義務關系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司正確答案：B參考解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關系的重要法律文件。(9.)基金信息披露內(nèi)容應滿足的原則不包括()。A.準確性原則B.易得性原則C.及時性原則D.公平披露原則正確答案：B參考解析：準確性原則、及時性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應遵循原則，易得性原則屬于披露形式應遵循原則。(10.)()是貨幣資金融通市場。A.金融服務機構(gòu)B.基金市場C.股票市場D.金融市場正確答案：D參考解析：金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。(11.)根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過()個月。A.3B.6C.12D.36正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。(12.)基金信息披露的作用不包括()。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風險正確答案：D參考解析：基金信息披露的4個作用;有利于投資者的J價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；有利于防止信息濫用。(13.)下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是()。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購正確答案：D參考解析：封閉式基金的認購在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。(14.)下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是()。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。(15.)以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過正確答案：A參考解析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使職權(quán)內(nèi)容不含A項，而是提議召開臨時股東大會。(16.)以下關于債券分類的說法錯誤的是()。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等正確答案：B參考解析：根據(jù)風險高低劃分將債券分為高風險債券和低風險債券等。(17.)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額正確答案：B參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。(18.)基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經(jīng)()聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。A.董事會；經(jīng)營層B.理事會；董事會C.總經(jīng)理；董事會D.董事會；董事會正確答案：D參考解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關會議，調(diào)閱公司相關檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。(19.)()是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購D.基金的認購正確答案：A參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。(20.)基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構(gòu)應遵循的原則不包括()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則正確答案：C參考解析：另外還有客觀性原則等4個原則。(21.)基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24正確答案：C參考解析：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。(22.)某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應具備條件()。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機構(gòu)出具有托管能力的保證函正確答案：C參考解析：申請取得基金托管資格，應當具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會中國銀監(jiān)會核準:1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定；2.設有專門的基金托管部門.3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法走人數(shù)；4今有安全保管基金財產(chǎn)的條件；5有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度：8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(23.)ETF上市交易后，其管理人應在()開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天正確答案：A參考解析：ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。(24.)ETF基金最早產(chǎn)生于()。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞正確答案：A參考解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。(25.)基金經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()。A.6個月B.1年C.3年D.5年正確答案：A參考解析：基金經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。(26.)2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶正確答案：D參考解析：2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。(27.)開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日正確答案：D參考解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。(28.)以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如()。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務基金D.公用事業(yè)基金正確答案：C參考解析：按行業(yè)分類的內(nèi)容(29.)()的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為?；蛘邽樗诉`法違規(guī)的行為提供幫助A.客戶至上B.守法合規(guī)C.誠實守信D.保守秘密正確答案：B參考解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員實施或者參與違法違規(guī)的行為.或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助(30.)下列關于開放式基金的表述，錯誤的是().A.開放式基金投資者可以根據(jù)需要隨時申購或贖回基金單位，導致基金單位總數(shù)不斷變化B.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限C.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高D.開放式基金具有獨立法人資格正確答案：D參考解析：開放式基金的特點(31.)關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是()。A.等于基金份額面值加當日收益B.隨機變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動正確答案：C參考解析：貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。(32.)()渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷正確答案：A參考解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。(33.)()是指在基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。A.認購B.申購C.贖回D.轉(zhuǎn)換正確答案：A參考解析：認購是指在基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為；申購是指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為。(34.)下列關于股票基金的表述不正確的是()。A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資B.風險高、預期收益低C.是應對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性。可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要正確答案：B參考解析：考查股票基金在投資組合中的作用。B選項錯誤，應該是風險高，收益也高。(35.)一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于()日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。(36.)我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交刻是在()日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1正確答案：D參考解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T＋0日，資金交割是在T＋1日完成。(37.)基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制原則不包括()。A.健全性原則B.有效性原則C.及時性原則D.相互制約原則正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。(38.)基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的()。A.申購B.認購C.贖回D.轉(zhuǎn)換正確答案：C參考解析：開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金額的行為。(39.)內(nèi)部控制制度的制定應遵循()原則，隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性正確答案：D參考解析：適時性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。(40.)基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時地向()支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。(41.)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規(guī)模的()以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。(42.)下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：D參考解析：考察證券投資基金的概念與特點。證券投資基金是一種間接投資工具。(43.)同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險()銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正確答案：A參考解析：證券投資基金與銀行儲蓄收益與風險特性不同。①基金收益具有一定的波動性，投資風險較大；②銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。(44.)當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在()。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易正確答案：B參考解析：當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。(45.)()結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF正確答案：D參考解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。(46.)基金年底報告披露的財務指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是()。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額正確答案：A參考解析：本期基金份額凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。投資者通過將基金凈值增長指標和同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。(47.)商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應當具備的條件不包括()。A.從事基金銷售業(yè)務的人員達到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件D.設有專門的基金托管部門正確答案：A參考解析：對從事基金銷售業(yè)務的人員的法定人數(shù)沒有具體規(guī)定。(48.)下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。A.分享基金投資收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會正確答案：C參考解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后的剩余財產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)（六）查閱或復制公開披露的基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其它權(quán)利。(49.)下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的有()。Ⅰ．根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ．根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金Ⅲ．根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金Ⅳ．根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：根據(jù)法律形式可以將證券投資基金分為契約型基金、公司型基金等。(50.)目前我國證券投資基金反映的是一種()關系。A.信托B.債權(quán)C.擔保D.股權(quán)正確答案：A參考解析：目前我國證券投資基金反映的是一種信托關系。(51.)甲在擔任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學乙供其參考。甲違反了()規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責正確答案：C參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息，具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：（1）應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息，且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。(52.)下列關于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是()。A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道正確答案：A參考解析：保險公司是囯外基金銷售渠道的重要組成部分；目前，我囯開放式基金的銷售形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系。(53.)下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務的是()。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計劃C.銀行理財產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計劃正確答案：A參考解析：保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。(54.)下列選項中，()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金機構(gòu)內(nèi)控B.社會力量監(jiān)督C.基金行業(yè)自律D.行政基金監(jiān)管正確答案：D參考解析：相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。(55.)下列關于基金年度報告的表述不正確的是()。A.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件B.年度報告包括基金投資組合報告C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人D.目前基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式正確答案：D參考解析：目前基金年報采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式。(56.)()是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.證券理財B.信托管理C.投資債券D.投資基金正確答案：D參考解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。(57.)下列屬于金融市場的"市場失靈"問題主要表現(xiàn)的是()Ⅰ、外部性問題Ⅱ、脆弱性問題Ⅲ、信息對稱問題Ⅳ、內(nèi)部性問題A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A參考解析：金融市場的"市場失靈"問題，主要表現(xiàn)在外部性問題、脆弱性問題、不完全競爭問題、信息不對稱問題。(58.)開放式基金的認購采取()的方式。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購正確答案：A參考解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。(59.)風險投資基金又被稱為()。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.創(chuàng)業(yè)基金D.對沖基金正確答案：C參考解析：風險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。(60.)以下關于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。A.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍B.漲跌幅限制為5%C.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出正確答案：B參考解析：深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。(61.)下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是()。A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.不需要審計正確答案：A參考解析：半年度報告只需要提供當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標。(62.)目前我國分開募集的分級基金僅限于()分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認購型正確答案：C參考解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金。(63.)契約型基金份額持有人享有()。A.基金投資決策權(quán)B.基金投資保管權(quán)C.基金投資管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)正確答案：D參考解析：契約型基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權(quán)利并承擔義務。(64.)下列有關開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法正確的是()。A.一般采取已知價法B.轉(zhuǎn)換之前應先贖回已持有的基金份額C.繼承、司法強制執(zhí)行等屬于非交易過戶D.存在費用差額時，一般不需要另外補齊正確答案：C參考解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，A錯誤；開放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯誤；存在費用差額時補齊，D錯誤。(65.)()既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金正確答案：B參考解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。(66.)ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為()，從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。(67.)LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為()。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額正確答案：D參考解析：LOF份額的場內(nèi)、場外申購、贖回均采購“金額申購、份額贖回”原則，申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額。(68.)ETF的主要特點不包括()。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購贖回機制C.被動操作的指數(shù)型基金D.收益保障正確答案：D參考解析：ETF三大持點:被動操作的指數(shù)基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。(69.)下列基金銷售機構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯誤的是()。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂C.可以通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。(70.)我國《證券投資基金法》自()起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日正確答案：B參考解析：考察我國基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了一個全新的發(fā)展階段。(71.)下列有關分級基金分類的表述，錯誤的是()。A.按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金B(yǎng).按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金正確答案：B參考解析：根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金。(72.)基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額()的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于()個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3正確答案：C參考解析：基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額50％的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于3個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。(73.)商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產(chǎn)品等服務。此項業(yè)務屬于銀行的()。A.資產(chǎn)業(yè)務B.負債業(yè)務C.表外業(yè)務D.代理業(yè)務正確答案：C參考解析：美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產(chǎn)品等服務的業(yè)務屬于表外業(yè)務，受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會（SEC）注冊的投資公司。(74.)下列關于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.離崗道德教育正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括;1.崗前職業(yè)道德教育:2.崗位職業(yè)道德教育：3.基金業(yè)協(xié)會的自律：4.樹立基金職業(yè)道德典型(75.)基金管理人應當自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.8C.10D.15正確答案：C參考解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起l0日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。(76.)下列基金年度投資組合報告應披露的信息錯誤的是()。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按行業(yè)分類的股票投資組合C.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細及投資組合報告附注正確答案：C參考解析：基金年度報告中的投資組合報告應披露以下信息：期末基金資產(chǎn)組合，期末按行業(yè)分類的股票投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細，報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動，期末按券種分類的債券投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，投資組合報告附注等。(77.)根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括()。A.能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險正確答案：D參考解析：根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能；使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。(78.)根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%。(79.)特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的()將會是基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化正確答案：C參考解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。(80.)基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15正確答案：D參考解析：①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文；③在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。(81.)目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一般不包括()。A.財政部B.金融機構(gòu)C.大型工商企業(yè)D.基金管理公司正確答案：D參考解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。(82.)目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，不包括()。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時報告中披露偏離度信息正確答案：C參考解析：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，主要包括以下三類：①在臨時報告中披露偏離度信息；②在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息；③在投資組合報告中披露偏離度信息。(83.)采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括()。A.繼承B.捐贈C.收購D.經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況正確答案：C參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者。(84.)()有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A.律師事務所B.基金托管人C.基金代理銷售機構(gòu)D.會計師事務所正確答案：B參考解析：基金托管人有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。(85.)某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為1.50%，假設贖回當日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為()元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375正確答案：C參考解析：[解析]凈贖回金額的計算：①贖回總金額=150001.2250=18375（元）；②贖回手續(xù)費=183751.50%=275.625（元）；③凈贖回金額=18375-275.625=18099.375（元）。(86.)根據(jù)有關規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計算不得超過()個月。A.6B.3C.2D.1正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月(87.)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正確答案：D參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格.基金的申報