基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-10月《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷1單選題（共100題，共100分）(1.)以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管（江南博哥）理人無(wú)需保存10年的有()。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當(dāng)性管理材料D.客戶服務(wù)記錄正確答案：D參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。(2.)投資者于交易日投資5萬(wàn)元申購(gòu)某開放式基金，基金合同約定申購(gòu)費(fèi)率為1.2%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是()。A.凈申購(gòu)金額為49400.00元B.確認(rèn)份額為41834.98份C.確認(rèn)份額為41935.48份D.確認(rèn)份額為41941.52份正確答案：D參考解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=490407.11/1.178=41941.52（份）。(3.)對(duì)于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠(chéng)盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是()。Ⅰ私下接受客戶委托買賣證券期貨Ⅱ依照基金合同的約定，對(duì)私募基金進(jìn)行托管Ⅲ不設(shè)立募集賬戶，要求投資者直接把資金匯入管理人名義開立的企業(yè)賬戶Ⅳ利用基金管理人的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己牟利A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：依照基金合同的約定，對(duì)私募基金進(jìn)行托管沒有違反忠實(shí)義務(wù)。(4.)投資者贖回1000份某開放式基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是()。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元正確答案：C參考解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=1000*1.2500=1250元贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=1250*0.5%=6.25元贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=1250-6.25=1247.35元(5.)ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()。A.8位B.3位C.2位D.4位正確答案：A參考解析：ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。(6.)基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶正確答案：D參考解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。(7.)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類別包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。(8.)下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()。Ⅰ．某股民在證券營(yíng)業(yè)廳偶然聽見別的股民說A公司要并購(gòu)重組，該股民趕緊買入了A公司的股票Ⅱ．某股民在聚會(huì)時(shí)聽B公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票Ⅲ．某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票Ⅳ．某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。(9.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容不包括從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的()的金額。A.基金銷售服務(wù)費(fèi)B.管理費(fèi)C.托管費(fèi)D.基金銷售費(fèi)用正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。D項(xiàng)屬于基金管理人在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明的內(nèi)容。(10.)基金的募集一般要經(jīng)過()等四個(gè)步驟。A.注冊(cè)、申請(qǐng)、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效B.發(fā)售、注冊(cè)、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效C.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效D.申請(qǐng)、發(fā)售、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效正確答案：C參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。(11.)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容不包括()。A.目標(biāo)設(shè)定B.資產(chǎn)負(fù)債C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.內(nèi)部環(huán)境正確答案：B參考解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。(12.)在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A.登載基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百分點(diǎn)D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)正確答案：C參考解析：C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，違反了宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。A項(xiàng)說法正確，基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。B項(xiàng)說法正確，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。D項(xiàng)說法正確，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。(13.)公司型基金依據(jù)()設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同正確答案：B參考解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。(14.)基金托管人由依法設(shè)立的()或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券交易所正確答案：A參考解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(15.)關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是()。A.基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一致B.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回C.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額凈值固定不變正確答案：C參考解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。(16.)下列關(guān)于私募基金份額轉(zhuǎn)讓的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.私募基金份額可以轉(zhuǎn)讓給多個(gè)投資者，轉(zhuǎn)讓后的人數(shù)不受限制B.私募基金份額轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定C.私募基金份額轉(zhuǎn)讓的受讓者應(yīng)當(dāng)是合格投資者D.私募基金份額轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議并辦理相關(guān)備案程序正確答案：A參考解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合上述法規(guī)規(guī)定。(17.)關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督、自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障正確答案：D參考解析：基金市場(chǎng)的有序運(yùn)行需要完善的法律制度，但是僅靠剛性的法律制度來約束基金從業(yè)人員的行為顯然是不夠的，難以對(duì)千變?nèi)f化的市場(chǎng)行為進(jìn)行有效約束，仍會(huì)出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范成了規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障。基金監(jiān)管法規(guī)不應(yīng)該是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障。(18.)下列關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是()。A.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B.實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅為10%C.買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出D.基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元正確答案：C參考解析：買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。(19.)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是()。A.應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理B.應(yīng)在執(zhí)行投資指令后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令正確答案：C參考解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(20.)某貨幣基金總份額為100億份，T+1接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是()。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)正確答案：B參考解析：巨額贖回的認(rèn)定是單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%。該基金總規(guī)模為100億元，100億*10%=10億元，大于10億元為巨額贖回。其中凈贖回=（贖回-申購(gòu)）+（轉(zhuǎn)出-轉(zhuǎn)入）=9，T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回。(21.)ETF的特點(diǎn)不包括()。A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.ETF的復(fù)制效果不好正確答案：D參考解析：ETF具有三個(gè)特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制；③一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。(22.)以下屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)是()。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)C.基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理；對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理。(23.)某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模40億元，T+1日共贖回10億份，申購(gòu)0元，其中A機(jī)構(gòu)客戶贖回5億份。下列不應(yīng)發(fā)生的情形是()。A.A客戶2億份贖回成功，其余3億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日B.A客戶5億份贖回成功C.A客戶1億份贖回成功，其余4億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日D.A客戶4億份贖回成功，其余1億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日正確答案：C參考解析：本題涉及巨額贖回時(shí)的處理。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌換投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。T+1日贖回總額為基金總額的25%，則單一客戶的贖回比例也不應(yīng)低于該比例，而C選項(xiàng)中，A客戶的贖回比例僅有20%，不符合題目要求。(24.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合()對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。(25.)關(guān)于基金的類型，以下表述正確的是()。A.債券型基金的基金資產(chǎn)70%以上投資于債券B.混合型基金50%的基金資產(chǎn)投資于股票，50%的基金資產(chǎn)投資于債券C.股票型基金的基金資產(chǎn)只能投資于股票D.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具正確答案：D參考解析：根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在種類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)（地區(qū)）廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。債券基金是指以債券為主要投資對(duì)象的基金，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。混合基金的資產(chǎn)配置比例比較靈活，風(fēng)格差異較大，一般基金評(píng)級(jí)公司會(huì)在混合基金中進(jìn)行更細(xì)致的分類。(26.)在我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系中屬于部門規(guī)章的是()。A.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》B.《深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露管理辦法》D.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》正確答案：C參考解析：選項(xiàng)A、B、D是國(guó)家法律、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則。(27.)基金托管協(xié)議的當(dāng)事方是()。A.基金管理人、代銷銀行B.投資者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.投資者、基金管理人、基金托管人正確答案：C參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。(28.)甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A公司的內(nèi)部控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.守法合規(guī)C.保守秘密D.誠(chéng)信守信正確答案：C參考解析：A公司的內(nèi)部控制制度、工作流程屬于商業(yè)秘密，因此，甲的行為違反了保守秘密的原則。(29.)目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是()。A.加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)B.期末基金份額凈值C.期末可供分配份額利潤(rùn)D.凈值增長(zhǎng)指標(biāo)正確答案：D參考解析：在上述指標(biāo)中，凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。知識(shí)點(diǎn)：理解基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；(30.)關(guān)于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑和方法，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實(shí)踐B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范C.正確的基金職業(yè)道德觀念是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動(dòng)力D.職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要正確答案：D參考解析：修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平。職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。任何一個(gè)從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會(huì)的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個(gè)方面缺一不可，而且后者更加重要。(31.)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.20正確答案：B參考解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。(32.)下列選項(xiàng)中，基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是()。A.投資者教育的相關(guān)信息B.基金產(chǎn)品的基本要素C.本公司的品牌形象宣傳材料D.單位或者個(gè)人的推薦性文字正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰。（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。(33.)QDII基金發(fā)生的以下事項(xiàng)中，不需要發(fā)布臨時(shí)公告進(jìn)行披露的是()。A.變更投資者B.涉及境外重大訴訟C.變更投資顧問D.變更境外托管人正確答案：A參考解析：當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書中予以說明。(34.)股東會(huì)依法行使的職權(quán)不包括()。A.批準(zhǔn)董事的報(bào)酬B.審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案C.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針D.決定一切有利于公司發(fā)展的公司行為正確答案：D參考解析：股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括：①?zèng)Q定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。②選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。③審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。④對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購(gòu)或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司；對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。⑤修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改。(35.)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的對(duì)象是基金管理人和()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司C.基金托管人D.證券交易所正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(36.)甲基金公司作為資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的受托人與資產(chǎn)委托人乙公司簽訂了《補(bǔ)充協(xié)議》，《補(bǔ)充協(xié)議》約定，如計(jì)劃財(cái)產(chǎn)發(fā)生虧損，甲公司以自有資金補(bǔ)償乙公司，確保信托財(cái)產(chǎn)本金不受損失。下列說法正確的是()。A.《補(bǔ)充協(xié)議》約定的保證義務(wù)，是甲乙之間真實(shí)意思表示，協(xié)議有效B.《補(bǔ)充協(xié)議》中約定的保證義務(wù)，屬于信托關(guān)系中受托人的信義義務(wù)C.信托財(cái)產(chǎn)發(fā)生虧損時(shí)，如甲公司對(duì)此有過錯(cuò)，乙公司有權(quán)要求甲公司對(duì)其損失承擔(dān)與甲公司過錯(cuò)相適應(yīng)的賠償責(zé)任D.信托財(cái)產(chǎn)發(fā)生虧損時(shí)，乙公司以《補(bǔ)充協(xié)議》為依據(jù)要求甲公司承擔(dān)賠償責(zé)任的，如甲公司未抗辯，人民法院不得認(rèn)定《補(bǔ)充協(xié)議》無(wú)效正確答案：C參考解析：根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)“信托公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托人與受益人訂立的含有保證本息固定回報(bào)、保證本金不受損失等保底或者剛兌條款的合同，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該條款無(wú)效。受益人請(qǐng)求受托人對(duì)其損失承擔(dān)與其過錯(cuò)相適應(yīng)的賠償責(zé)任的，人民法院依法予以支持。實(shí)踐中，保底或者剛兌條款通常不在資產(chǎn)管理產(chǎn)品合同中明確約定，而是以‘抽屜協(xié)議’或者其他方式約定，不管形式如何，均應(yīng)認(rèn)定無(wú)效”。(37.)根據(jù)公募基金信息披露的及時(shí)性原則，公募基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在()內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.兩個(gè)工作日B.三個(gè)工作日C.兩日D.三日正確答案：C參考解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。及時(shí)性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此基金管理人還應(yīng)定期更新招募說明書。(38.)關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述，以下錯(cuò)誤的是()。A.在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力需進(jìn)行匹配檢驗(yàn)B.投資人不能認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險(xiǎn)不匹配的基金產(chǎn)品D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配正確答案：B參考解析：投資人可以認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品，但是要求投資人對(duì)此進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。(39.)另類投資基金不可以投資于()。A.房地產(chǎn)B.大宗商品C.證券化資產(chǎn)D.債券正確答案：D參考解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。(40.)某日，某基金公司旗下的某只混合基金，基金凈值單日暴漲71.79%，該基金既不是杠桿基金，基金凈值也沒有錯(cuò)誤。根據(jù)案例分析，導(dǎo)致該基金凈值非正常上升的原因可能是()。A.基金管理人進(jìn)行分紅B.基金管理人返還業(yè)績(jī)報(bào)酬C.發(fā)生巨額申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)計(jì)入基金資產(chǎn)D.發(fā)生巨額贖回，贖回費(fèi)計(jì)入基金資產(chǎn)正確答案：D參考解析：基金管理人進(jìn)行分紅，基金凈值就會(huì)降低，故A選項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸸芾砣朔颠€業(yè)績(jī)報(bào)酬往往發(fā)生在私募基金，而該基金是混合基金，屬于公募型基金，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。而巨額贖回就會(huì)繳納較多贖回費(fèi)，贖回費(fèi)計(jì)入入到基金資產(chǎn)，會(huì)導(dǎo)致基金凈值發(fā)生非正常的上升。故本題為D選項(xiàng)。(41.)在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照()的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金合同D.發(fā)起人協(xié)議正確答案：C參考解析：我們目前的基金皆為契約型基金，基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者獲取最大的投資收益。(42.)以下不屬于董事會(huì)職權(quán)的是()。A.決定公司經(jīng)營(yíng)方針、投資計(jì)劃B.審議公司管理公募基金的定期報(bào)告C.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案D.聘任、解聘公司高級(jí)管理人員，并決定其薪酬、聘用期限和其他聘用條款正確答案：A參考解析：決定公司經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃為股東會(huì)的職權(quán)。(43.)某基金管理公司在開展二級(jí)市場(chǎng)資產(chǎn)配置的投顧業(yè)務(wù)中，考慮到甲為資產(chǎn)規(guī)模最大的客戶，故優(yōu)先于其他客戶向甲提供選股的投資分析報(bào)告及投資建議，該行為違反了下列哪項(xiàng)職業(yè)道德規(guī)范？()A.誠(chéng)實(shí)守信B.專業(yè)審慎C.公平對(duì)待客戶D.客戶利益優(yōu)先正確答案：C參考解析：公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。(44.)認(rèn)購(gòu)開放式基金通常的步驟不包括()。A.開立基金賬戶B.認(rèn)購(gòu)C.確認(rèn)D.驗(yàn)資正確答案：D參考解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟包括開立基金賬戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)。驗(yàn)資是基金完成募集時(shí)需要驗(yàn)資匯報(bào)證監(jiān)會(huì)。(45.)基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)以確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)為目標(biāo)，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人應(yīng)利用非公開信息為投資者獲取更大利益B.基金管理人的決策受制于內(nèi)部運(yùn)作信息C.基金管理人需要利用信息來監(jiān)督和控制組織行為D.基金管理人內(nèi)部控制和信息密不可分正確答案：A參考解析：基金管理人不得利用非公開信息進(jìn)行交易。(46.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.內(nèi)部控制可以促進(jìn)公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展B.內(nèi)部控制是一個(gè)動(dòng)態(tài)系統(tǒng)工程C.內(nèi)部控制在一定范圍內(nèi)可以降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.內(nèi)部控制的設(shè)立在一定程度上降低了基金運(yùn)行效率正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制可以大大提高證券市場(chǎng)運(yùn)行和基金運(yùn)作的效率。(47.)根據(jù)《證券投資基金法》，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成B.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)C.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)D.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)正確答案：B參考解析：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì)；②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成；其議事規(guī)則，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。(48.)關(guān)于公募基金凈值公告，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計(jì)凈值等信息B.開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值C.貨幣市場(chǎng)基金的收益公告內(nèi)容包括每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率D.封閉式基金需至少每周公告一次凈值正確答案：B參考解析：開放式基金在開始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。故本題為B選項(xiàng)。(49.)下列證券具有到期日的是()。A.普通股B.優(yōu)先股C.債券D.存托憑證正確答案：C參考解析：債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日。(50.)下列選項(xiàng)中，不屬于基金公司內(nèi)部控制原則的是()。A.成本效益原則B.適用性原則C.有效性原則D.健全性原則正確答案：B參考解析：基金公司內(nèi)部控制的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。(51.)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說法正確的是()。A.沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4B.C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型C.C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金正確答案：D參考解析：《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。(52.)關(guān)于QDII基金的信息披露，下列說法不正確的是()。A.QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息B.QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排C.QDII基金的凈值在估值日后3個(gè)工作日內(nèi)披露D.當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告正確答案：C參考解析：QDII基金也是開放式基金，在其放開申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。(53.)基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括()。A.公正性原則B.客觀性原則C.實(shí)效性原則D.專業(yè)性原則正確答案：C參考解析：合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。(54.)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫作股票的()。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)正確答案：B參考解析：發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫作股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫作股票的二級(jí)市場(chǎng)。(55.)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件不包括()。A.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施B.委托商業(yè)銀行開展反洗錢工作C.具有健全的治理結(jié)構(gòu)D.基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)通過相應(yīng)技術(shù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B參考解析：為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其事集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中場(chǎng)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人，中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。(56.)金融資產(chǎn)主要包含以下投資工具()。Ⅰ.票據(jù)Ⅱ.債券Ⅲ.股票Ⅳ.房地產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：房地產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)。(57.)基金投資是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它的特點(diǎn)包括()。Ⅰ.組合投資Ⅱ.專業(yè)管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。(58.)另類投資基金的投資范圍包括()。Ⅰ.房地產(chǎn)Ⅱ.證券化資產(chǎn)Ⅲ.大宗商品Ⅳ.黃金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。(59.)基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則()。Ⅰ．真實(shí)性原則Ⅱ．準(zhǔn)確性原則Ⅲ．完整性原則Ⅳ．及時(shí)性原則A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；(60.)基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括()。Ⅰ.全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力Ⅱ.管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格Ⅲ.管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)員工的方式Ⅳ.董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠(chéng)信，道德價(jià)值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營(yíng)卿，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。(61.)下列說法正確的是()。Ⅰ．職業(yè)道德鮮明地表達(dá)職業(yè)義務(wù)、職業(yè)責(zé)任以及對(duì)職業(yè)行為的具體要求Ⅱ．人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中形成比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理Ⅲ．職業(yè)道德具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力Ⅳ．不同職業(yè)道德都有具體的行為規(guī)范A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)教材上冊(cè)第五章第1節(jié)道德與職業(yè)道德中職業(yè)道德的特征，以上選項(xiàng)說法均正確。知識(shí)點(diǎn)：理解道德與職業(yè)道德的含義；(62.)以下機(jī)構(gòu)中，可以作為開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的是()。Ⅰ.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅱ.基金管理人Ⅲ.基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅳ.基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。①基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。故本題為D選項(xiàng)。(63.)基金公司、部門及員工不得參與的市場(chǎng)行為有()。Ⅰ．通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格Ⅱ．與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券Ⅲ．以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量Ⅳ．為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ正確答案：B參考解析：基金公司、部門及員工不得參與以下市場(chǎng)行為：①通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格。②與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。③以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。④為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序。(64.)以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是()。Ⅰ.在指定報(bào)刊上披露年度、半年度報(bào)告摘要Ⅱ.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書Ⅲ.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上Ⅳ.每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值A(chǔ).Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值，故Ⅳ錯(cuò)誤。(65.)某基金公司舉辦投資者教育活動(dòng)，向投資者普及證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)及證券市場(chǎng)法規(guī)，該活動(dòng)的內(nèi)容側(cè)重于對(duì)投資者進(jìn)行()教育。Ⅰ.投資決策Ⅱ.資產(chǎn)配置Ⅲ.權(quán)益保護(hù)Ⅳ.防范詐騙A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容。1.投資決策教育投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。2.資產(chǎn)配置教育資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高，個(gè)人財(cái)富的逐步積累，投資理財(cái)無(wú)論在國(guó)外還是在國(guó)內(nèi)都越來越為人們所接受。人們對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個(gè)人資產(chǎn)配置中的一個(gè)方法或環(huán)節(jié)，投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。3.權(quán)益保護(hù)教育權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達(dá)立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個(gè)真正對(duì)投資者友善、公平的資本市場(chǎng)制度體系。為此，針對(duì)投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國(guó)開展投資者保護(hù)的重要內(nèi)容。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可，各國(guó)投資者保護(hù)的策略安排及方式選擇基本上都是圍繞上述三方面的內(nèi)容進(jìn)行的。(66.)基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范()。Ⅰ.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處Ⅱ.不片面夸大過往業(yè)績(jī)Ⅲ.不預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)Ⅳ.根據(jù)推介基金的過往業(yè)績(jī)來預(yù)示其未來表現(xiàn)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。(67.)募集機(jī)構(gòu)應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)揭示書中明示的私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)包括()。Ⅰ.資金損失風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.稅收風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等。(68.)從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的是()。A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷B.基金的投資管理C.基金的后臺(tái)管理D.基金的自律監(jiān)管正確答案：D參考解析：從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作包括基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理和基金的后臺(tái)管理。(69.)基金公司應(yīng)當(dāng)保證合規(guī)管理部門的獨(dú)立性，下列對(duì)合規(guī)管理人員職責(zé)安排錯(cuò)誤的是()。A.基金公司合規(guī)部總監(jiān)擔(dān)任公司監(jiān)事B.基金公司合規(guī)部總監(jiān)兼任公司董事會(huì)辦公室秘書C.基金公司督察長(zhǎng)分管基金交易業(yè)務(wù)D.基金公司合規(guī)部員工兼任職工工會(huì)主席正確答案：C參考解析：獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(70.)某投資者認(rèn)購(gòu)10萬(wàn)元開放式基金，在募集期間產(chǎn)生利息10元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%，基金份額按面值1元發(fā)售，其凈認(rèn)購(gòu)金額和認(rèn)購(gòu)份額為()。A.100000元，100010份B.99009.90元，99009.90份C.99009.90元，99019.90份D.100000元，100000份正確答案：C參考解析：本題考查的是開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算。根據(jù)公式：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）；認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值；根據(jù)題中可得凈認(rèn)購(gòu)金額=100000/（1+1%）=99009.0（元）；認(rèn)購(gòu)份額=（99009.9+10）/1=99019.90（份）。(71.)基金管理人應(yīng)在()中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。A.基金合同B.招募說明書C.宣傳材料D.以上都是正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)公募基金募集和銷售活動(dòng)的監(jiān)管；(72.)以下不屬于公募基金管理公司投資人員禁止行為的是()。A.利用內(nèi)幕信息從事證券交易B.向他人泄露自己在工作中獲得的未公開信息C.買賣本公司基金產(chǎn)品D.明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)正確答案：C參考解析：ACD都屬于內(nèi)幕交易，違反了誠(chéng)實(shí)守信的要求。(73.)關(guān)于契約型基金管理人的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.辦理基金備案手續(xù)B.向基金份額持有人承諾收益或承擔(dān)損失C.代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利D.確定基金收益分配方案正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。(74.)基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循()。Ⅰ．規(guī)范性原則Ⅱ．準(zhǔn)確性原則Ⅲ．易解性原則Ⅳ．易得性原則A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則有：（1）規(guī)范性原則。（2）易解性原則。（3）易得性原則。(75.)以下哪項(xiàng)表述不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則？()。A.健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離C.相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡D.成本最小化原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，以實(shí)現(xiàn)成本最小化的目標(biāo)正確答案：D參考解析：成本效益原則。成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。故本題為D選項(xiàng)。(76.)某公募基金管理人擬募集發(fā)售一只新的股票型基金。以下宣傳推介行為中，不符合告知義務(wù)相關(guān)要求的是()。A.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，提示該基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平B.根據(jù)擬任基經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)情況，通過歷史模擬法并結(jié)合對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的前瞻分析，預(yù)測(cè)該基金可能的收益區(qū)間和最大回撤區(qū)間C.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，宣傳該基金的投資范圍和投資策略D.根據(jù)經(jīng)復(fù)核的內(nèi)外部相關(guān)數(shù)據(jù)，宣傳擬任基經(jīng)理所管理的同類基金的歷史業(yè)績(jī)和排名正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鹦麄魍平椴牧蠈?duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。(77.)信托公司設(shè)立集合資金信托的信托期限不少于()年。A.1B.2C.3D.4正確答案：A參考解析：信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①委托人為合格投資者；②參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人；③單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；④信托期限不少于1年；⑤信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；⑥信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；⑦信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除合理報(bào)酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利；⑧銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。知識(shí)點(diǎn)：理解各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；(78.)下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范正確答案：A參考解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范?？蛻糁辽鲜侵富饛臉I(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。(79.)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于()。A.半年B.1年C.3年D.5年正確答案：A參考解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。知識(shí)點(diǎn)：了解基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理：(80.)關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()。Ⅰ.在具體風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等Ⅲ.不公平對(duì)待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措之一A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ正確答案：A參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣瞬坏貌还綄?duì)待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(81.)下列關(guān)于基金管理人對(duì)開放式基金巨額贖回的處理方式，說法正確的是()。Ⅰ．可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額或部分延期贖回Ⅱ．延期辦理贖回的，基金管理當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％Ⅲ．發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案Ⅳ．已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間10個(gè)工作日A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：選項(xiàng)I：開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。選項(xiàng)II：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。選項(xiàng)III：當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。選項(xiàng)IV：基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。(82.)證券投資基金信息披露的主要事項(xiàng)包括()。Ⅰ.基金募集Ⅱ.上市交易Ⅲ.投資運(yùn)作Ⅳ.凈值披露A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：對(duì)于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。(83.)關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.相關(guān)機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入自有財(cái)產(chǎn)C.任何單位和個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)，故A錯(cuò)誤。(84.)根據(jù)《證券投資基金》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》等相關(guān)規(guī)定，A基金公司制定了本公司《員工證券投資管理制度》。陳某是A基金公司一名基金經(jīng)理，負(fù)責(zé)管理A基金公司旗下一只公募證券投資基金。陳某自從業(yè)以來未曾開立證券賬戶，但其妻李某多年來長(zhǎng)期投資股票至今，目前開立有多個(gè)證券賬戶。關(guān)于陳某和李某從事證券交易活動(dòng)的以下說法中，正確的是()。A.陳某作為公司私募證券投資基金的基金經(jīng)理，本人不得進(jìn)行證券投資B.李某僅可保留一個(gè)證券賬戶從事證券交易C.陳某開立證券賬戶之后應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案D.李某擬進(jìn)行的股票投資均應(yīng)當(dāng)事前向A基金公司申報(bào)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。一個(gè)自然人最多可以開3個(gè)證券賬戶從事證券交易，所以B錯(cuò)誤。(85.)基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.產(chǎn)品銷售前應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品C.應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征D.產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。(86.)關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)B.普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者D.普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件正確答案：B參考解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。(87.)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，關(guān)于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人可由社團(tuán)組織擔(dān)任B.基金管理人可由有限責(zé)任公司擔(dān)任C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔(dān)任D.基金管理人可由股份有限公司擔(dān)任正確答案：A參考解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(88.)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括()。A.投資經(jīng)驗(yàn)B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.保證收益率D.流動(dòng)性要求正確答案：C參考解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。(89.)關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述正確的是()。Ⅰ.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)Ⅱ.配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障Ⅲ.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告和整改Ⅳ.審批合規(guī)管理的基本制度A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)：①建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究。③公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求。(90.)基金業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)上是()。A.證券投資人B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.自律性組織D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)上是自律性組織。(91.)下列屬于私募基金的合格投資者的是()。Ⅰ.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力