2025年銀行理財基金銷售與服務(wù)協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)版一、協(xié)議背景隨著我國金融市場的不斷發(fā)展，銀行理財基金作為一種重要的投資理財工具，越來越受到廣大投資者的青睞。為了規(guī)范銀行理財基金銷售與服務(wù)行為，保障投資者權(quán)益，提高金融服務(wù)質(zhì)量，特制定本《____年銀行理財基金銷售與服務(wù)協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)版》（以下簡稱“本協(xié)議”）。二、協(xié)議主體1.本協(xié)議的甲方為銷售機構(gòu)，指具備合法資質(zhì)，從事銀行理財基金銷售業(yè)務(wù)的銀行、證券公司、基金管理公司等金融機構(gòu)。2.本協(xié)議的乙方為投資者，指購買銀行理財基金的個人或機構(gòu)。三、協(xié)議正文第一條銷售與服務(wù)原則1.甲方應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，為乙方提供優(yōu)質(zhì)、高效的理財基金銷售與服務(wù)。2.甲方應(yīng)充分揭示投資風(fēng)險，確保乙方充分了解理財基金的投資策略、風(fēng)險等級、費用構(gòu)成等相關(guān)信息。第二條銷售與服務(wù)內(nèi)容1.甲方應(yīng)提供理財基金產(chǎn)品的詳細(xì)介紹，包括投資策略、風(fēng)險等級、預(yù)期收益率、費用構(gòu)成等。2.甲方應(yīng)提供理財基金的銷售服務(wù)，包括產(chǎn)品咨詢、購買、贖回、轉(zhuǎn)換等。3.甲方應(yīng)提供理財基金的投資建議，根據(jù)乙方的風(fēng)險承受能力、投資期限等因素，為乙方推薦合適的理財基金產(chǎn)品。4.甲方應(yīng)定期向乙方提供理財基金的投資報告，包括基金凈值、投資組合、收益情況等。第三條銷售與服務(wù)流程1.乙方購買理財基金前，甲方應(yīng)進(jìn)行投資者風(fēng)險評估，確保乙方了解投資風(fēng)險。2.乙方購買理財基金時，甲方應(yīng)向乙方提供產(chǎn)品說明書、銷售協(xié)議等相關(guān)文件，并確保乙方充分了解文件內(nèi)容。3.乙方購買理財基金后，甲方應(yīng)提供相應(yīng)的售后服務(wù)，包括投資建議、贖回咨詢等。4.乙方贖回理財基金時，甲方應(yīng)按照約定時間和流程辦理贖回手續(xù)。第四條信息披露與保密1.甲方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準(zhǔn)確、完整地披露理財基金的信息。2.甲方應(yīng)對乙方的個人信息保密，不得泄露給第三方。3.乙方有權(quán)查詢理財基金的相關(guān)信息，甲方應(yīng)提供便利。第五條權(quán)利與義務(wù)1.甲方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整理財基金的銷售價格，但應(yīng)提前通知乙方。2.甲方有權(quán)根據(jù)乙方的投資需求，提供定制化的理財基金產(chǎn)品。3.乙方有權(quán)了解理財基金的投資策略、風(fēng)險等級、預(yù)期收益率等，并有權(quán)隨時贖回理財基金。4.乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供真實、完整的個人信息。第六條違約責(zé)任1.甲方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致乙方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.乙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致甲方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第七條爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律法規(guī)。2.雙方因本協(xié)議發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。四、協(xié)議附件1.理財基金產(chǎn)品說明書2.銷售協(xié)議3.投資者風(fēng)險評估表4.其他相關(guān)文件五、協(xié)議生效1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本協(xié)議的有效期為一年，自生