PAGEPAGE12025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務技能大賽綜合技能”考試題庫大全-中多選題1.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,出現以下哪些情形（）,金融機構應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。A、一次性發(fā)現假幣5張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或使用假幣線索的D、被收繳人不配合收繳行為的答案：ABCD2.第五套人民幣2005年版100元紙幣增加的公眾防偽特征是（）A、膠印對印圖案B、光變油墨面額數字C、凹印手感線D、白水印答案：CD3.金融機構及其工作人員發(fā)現其他交易的（）等有異常情形,經分析認為涉嫌洗錢的,應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。A、金額B、頻率C、流向D、性質答案：ABCD4.我國關于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定,主要體現在以下哪些法律規(guī)章中。（）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD5.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》所稱的投資機構是指符合以下條件之一的機構（）A、近三個會計年度總收入的百分之五十以上來源于為客戶投資、運作金融資產的機構，機構成立不滿三年的，按機構存續(xù)期間計算B、近三個會計年度總收入的百分之二十以上來源于為客戶投資、運作金融資產的機構，機構成立不滿三年的，按機構存續(xù)期間計算C、近三個會計年度總收入的百分之二十以上來源于投資、再投資或者買賣金融資產，且由存款機構、托管機構、特定的保險機構或者投資機構進行管理并作出投資決策的機構，機構成立不滿三年的，按機構存續(xù)期間計算D、近三個會計年度總收入的百分之五十以上來源于投資、再投資或者買賣金融資產，且由存款機構、托管機構、特定的保險機構或者投資機構進行管理并作出投資決策的機構，機構成立不滿三年的，按機構存續(xù)期間計算E、證券投資基金、私募投資基金等以投資、再投資或者買賣金融資產為目的而設立的投資實體答案：ADE6.會計檔案定期保管期限一般分為（）年。A、5B、10C、20D、30答案：BD7.電子商業(yè)匯票到期提示付款分為哪幾種形式？A、郵件提示付款B、電話提示付款C、正常提示付款D、逾期提示付款答案：CD8.一次性金融服務識別要點包括（）。A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件答案：ABCD9.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,中國人民銀行負責組織制定、實施（）等的制度規(guī)范。中國人民銀行及其分支機構有權對金融機構執(zhí)行《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開展監(jiān)督檢查。A、現金機具鑒別能力管理B、反假貨幣培訓管理C、金融機構冠字號碼數據信息管理D、假幣收繳鑒定答案：ABCD10.下列說法正確的是（）A、有色熒光油墨：在普通光線下看是鈔票油墨的本來顏色，但在紫外光照射下會發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨：印刷圖案在普通光下無顏色，但用紅外線專用檢測儀器觀察時則能看出顏色C、光變油墨：采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會出現變化D、無色熒光油墨：印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光答案：ACD11.出現特殊異常情況或有理由認為涉及案件風險的賬戶,采取臨時性對賬措施,以下屬于這種賬戶表現的有（）。A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶C、未經銀行主動營銷開立并立即收付大額款項的存款賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶答案：ABCD12.金融機構在報送可疑交易報告后,對可疑交易報告所涉（）及時采取適當的后續(xù)控制措施,充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。A、客戶B、賬戶（或資金）C、金融業(yè)務D、交易對手賬戶答案：ABC13.甲公司與乙公司簽訂汽車買賣合同,合同標的總價款為1200萬元。依照《擔保法》的規(guī)定,此項合同定金數額,在下列數額中符合法律規(guī)定的是()。A、220萬元B、200萬元C、180萬元D、160萬元答案：ABCD14.鑒于代理交易在現實中的合理性,金融機構可將關注點集中于一些風險較高的特定情形,以下情形中屬代理交易中風險較高的有（）。A、經柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的B、客戶信息顯示緊急聯系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、短期內同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立答案：BCD15.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內容應包括但不限于以下內容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價答案：ABCDE16.客戶洗錢風險分類管理目標包括（）。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據答案：ACD17.下列關于農地承包經營權的說法,正確的有（）。A、農地承包經營權的客體可以是集體所有的土地B、農地承包經營權的客體可以是國家所有的由集體使用的土地C、農地承包經營權的目的是在他人土地上從事農業(yè)活動D、農地承包經營權是承包人和發(fā)包人通過合同來設定E、農地承包經營權的主體必須是本集體經濟組織內的成員答案：ABCD18.根據我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定,承擔大額交易和可疑交易報告義務的主體是金融機構,其中銀行業(yè)金融機構包括（）。A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社及農村信用合作社C、郵政儲匯機構D、政策性銀行答案：ABCD19.《銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）是根據（）等法律法規(guī)制定。A、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》B、《中華人民共和國刑事訴訟法》C、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》D、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》答案：BCD20.金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時,應當識別客戶身份,并采取以下哪些措施？（）A、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：ABCDE21.交易特征具有典型可識別的特征包括（）A、資金來源B、交易時間C、交易流量D、交易頻率E、交易流向答案：ABCDE22.銀行審核企業(yè)開戶證明文件（）,開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性,以及企業(yè)開戶意愿真實性后,先行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶。A、真實性B、完整性C、合理性D、合規(guī)性答案：ABD23.金融機構應當匯總報送境內分支機構的下列非居民賬戶信息,個人賬戶持有人應報送（）A、姓名B、現居地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、出生地、出生日期答案：ABCDE24.根據《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,關于殘缺、污損人民幣兌換,以下說法正確的是（）。A、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機構應當面將帶有本行行名的全額”或半額”戳記加蓋在票面上B、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機構應當面將帶有屬地人民銀行行名的全額”或半額”戳記加蓋在票面上C、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機構應當面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋兌換”戳記D、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機構應當面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋全額”或半額”戳記答案：AC25.創(chuàng)建企業(yè)基本存款賬戶信息,客戶需提供哪些證明文件？（）A、營業(yè)執(zhí)照（登記證或批文）正本B、組織機構代碼證正本C、法定代表人或單位負責人身份證正本D、稅務登記證（國稅或地稅）正本答案：ABCD26.參與者發(fā)生（）情形的,應當在3個工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。A、發(fā)送與支付系統(tǒng)業(yè)務相關的風險事件B、與客戶出現支付系統(tǒng)相關業(yè)務糾紛，并且可能造成重大影響C、調整本參與者支付系統(tǒng)應急管理領導小組成員D、變更支付系統(tǒng)業(yè)務及運行相關部門主要負責人答案：ABCD27.根據《個人存款賬戶實名制規(guī)定》,下列表述正確的是()。A、外國公民可將護照作為實名證件B、臨時身份證也是有效的實名證件C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件答案：ABD28.可疑類客戶采取的風險控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續(xù)進行報告。答案：BCD29.通過柜面受理銀行個人結算賬戶開戶申請的,銀行可為開戶申請人開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：ABC30.《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行及其工作人員實施了以下哪些行為,對負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員,依法給予行政處分；構成犯罪的,依法追究刑事責任？()A、向政府或政府部門提供貸款B、對單位和個人提供擔保C、對商業(yè)銀行提供貸款D、擅自動用發(fā)行基金的答案：ABD31.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定的票面缺失情形的不宜流通人民幣（）。A、票面（不含4個角及安全線）單處缺失面積大于10平方毫米B、票面多處缺失，面積累計大于12平方毫米C、票面單個缺角面積大于20平方毫米D、票面多個缺角，面積累計大于30平方毫米E、票面安全線缺失20毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的答案：ABCD32.存款人應以實名開立銀行結算賬戶,銀行應負責對存款人開戶申請資料的（）進行審查。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、唯一性答案：ABC33.消費者金融信息,是指銀行、支付機構通過開展業(yè)務或者其他合法渠道處理的消費者信息,包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他與特定消費者購買、使用金融產品或者服務相關的信息。A、個人身份信息B、財產信息C、賬戶信息D、信用信息答案：ABCD34.證監(jiān)會及其派出機構調查人員可以（）、（）從事證券交易當事人和與被調查事件有關的單位和個人在金融機構開立的資金賬戶和存款賬戶資料,并對知悉的有關單位和個人的商業(yè)秘密負有保密義務。A、凍結B、扣劃C、查閱D、復制答案：CD35.整點的現金應達到人民銀行五好錢捆”標準：()。A、點準B、挑凈C、墩齊D、捆緊答案：ABCD36.承兌、貼現申請人有下列情形之一,承兌人和貼現人暫停對其辦理商業(yè)匯票承兌和貼現（）。A、未支付或未足額支付其簽發(fā)商業(yè)匯票票面金額的B、未以商品交易為基礎簽發(fā)商業(yè)匯票的C、以非法手段騙取金融機構承兌、貼現的D、越權承兌商業(yè)匯票的答案：ABC37.辦理以下哪些證券業(yè)務時,金融機構應當識別客戶身份,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）A、為客戶辦理代理授權或者取消代理授權B、轉托管C、代辦股份確認D、交易密碼掛失E、開通網上交易答案：ABCDE38.（）專用存款賬戶不得支取現金。A、財政預算外資金B(yǎng)、證券交易結算資金C、期貨交易保證金D、信托基金E、金融機構存放同業(yè)資金答案：ABCD39.中國人民銀行的財務收支和會計事務,應當執(zhí)行(),接受國務院審計部門和財政部門依法分進行的審計和監(jiān)督。A、法律B、行政法規(guī)C、國家統(tǒng)一的財務制度D、國家統(tǒng)一的會計制度答案：ABCD40.受理案件地公安機關與凍結公安機關不是同一機關的,受理案件地公安機關應當及時向凍結公安機關移交（）材料,凍結公安機關按照前款規(guī)定進行審核決定。A、受、立案法律手續(xù)B、被騙盜銀行卡賬戶證明C、身份信息證明D、詢問筆錄答案：ABCD41.大堂經理的主要服務職責有（）A、及時引導和分流客戶到相關區(qū)域辦理業(yè)務B、維護網點的服務環(huán)境和正常營業(yè)秩序C、為客戶提供業(yè)務咨詢服務D、識別和發(fā)掘貴賓客戶答案：ABCD42.存款人因身患重病、行動不便、無自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開戶、掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務時,可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書B、代理人與被代理人的關系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會（村民委員會）及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件答案：ABCD43.下列哪些機構不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規(guī)定的金融機構：（）A、財務公司B、消費金融公司C、證券投資基金管理公司D、證券登記結算機構E、貨幣經紀公司答案：ABDE44.法人金融機構實施風險評估應當選取科學合理的評估方法,通過以下哪些形式開展評估（）A、書面問卷B、專家評審C、現場座談D、抽樣調查答案：ACD45.票據權利,是指持票人向票據債務人請求支付票據金額的權利,包括（）和（）。A、付款請求權B、請求權C、付款追索權D、追索權答案：AD46.受理有權機關委派的工作人員到柜臺要求辦理協(xié)助解凍時,要求出示（）A、工作證B、執(zhí)行公務證（或介紹信）C、解除凍結存款通知書D、身份證答案：ABC47.已開立基本存款賬戶的存款人需變更（）等信息的,應向其基本存款賬戶開戶銀行提出申請。A、存款人名稱B、法定代表人姓名C、注冊資金幣種D、經營范圍答案：ABCD48.義務機構應當設立（）和（）的保障措施A、技術保障B、資源保障C、信息保障D、工作保障答案：AB49.以下對保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調查時應高度重視保密工柞。B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調查工作泄密帶來的法律風險答案：ACD50.對具有下列哪些情形之一的客戶,金融機構可直接將其定級為最高風險。（）A、客戶被列入我國發(fā)布或承認的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單B、客戶利用虛假證件辦理業(yè)務，或在代理他人辦理業(yè)務時使用虛假證件C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關系密切人員D、發(fā)現客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機構、執(zhí)法機關或金融交易所提示予以關注，或者涉及權威媒體與洗錢相關的重要負面新聞報道或評論的答案：ABCD51.在法定代表人與法人的關系上,下列表述中正確的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人機關B、法定代表人履行職務的行為是法人的行為C、法定代表人的代表權源于法律和章程D、法定代表人的代表權源于法人的授權E、法定代表人只能是法人單位的行政正職負責人答案：ABC52.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作。監(jiān)控名單應至少涵蓋以下內容（）。A、我國有權部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單B、其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單C、聯合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單D、人民銀行官方網站反洗錢專欄風險提示與金融制裁”項下所涉名單。答案：ABCD53.中國人民銀行工作人員在管理中央銀行會計核算數據集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）出現下列行為之一的,中國人民銀行將給予行政處分：（）A、無理由拒絕受理接入機構接入、變更與退出申請的B、未在規(guī)定時間內辦理接入機構有關申請及業(yè)務的C、因未認真審查材料導致出現重大錯誤的D、其他違反本辦法的行為答案：ABCD54.下列資金的管理與使用,存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）A、金融機構存放同業(yè)資金B(yǎng)、社會保障基金C、單位設立的獨立核算的附屬機構D、黨、團、工會設在單位的組織機構經費答案：ABCD55.各單位應每年對自身的危機處置預案進行評估,根據（）不斷更新、完善危機處置預案,確保危機處置預案的有效性和可操作性。A、業(yè)務連續(xù)性管理培訓B、自身系統(tǒng)發(fā)展C、應急演練情況D、風險預判答案：BCD56.下列有權機關中,只有查詢權限,沒有凍結和扣劃權限的是（）。A、人民法院B、國家安全機關C、監(jiān)察機關（包括軍隊監(jiān)察機關）D、審計機關答案：CD57.下列哪些金融機構依法需要進行大額交易和可疑交易報告（）？A、商業(yè)銀行B、證券公司C、期貨公司D、保險公司答案：ABCD58.金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時,應考慮下列風險因素：（）A、客戶的特點或者賬戶的屬性B、信用等級C、地域D、業(yè)務E、行業(yè)答案：ACDE59.有下列哪些情況的,存款人可以申請開立臨時存款賬戶？A、設立臨時機構B、異地臨時經營活動C、新成立企業(yè)D、企業(yè)特殊資金存放答案：AB60.反洗錢法規(guī)定,（）應該履行反洗錢義務。A、國務院反洗錢行政主管部門B、國務院金融監(jiān)督管理機構C、在中華人民共和國境內設立的金融機構D、按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構答案：CD61.金融機構應當保存的交易記錄包括：（）A、每筆交易的數據信息B、業(yè)務憑證、賬簿C、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證D、金融機構內部審批記錄E、單據、業(yè)務函件答案：ABCE62.《金融機構反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內依法設立的下列（）機構。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險公司D、會計事務所和律師事務所答案：ABC63.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法》規(guī)定,對代理行在辦理國庫業(yè)務中的違法、違規(guī)問題,凡有以下情況之一者,代理行的上級行應要求代理行限期改正、并對直接責任人員予以紀律處分（）。A、未按規(guī)定切實履行國庫職責、發(fā)揮國庫在預算執(zhí)行中的促進、反映、監(jiān)督作用的B、違反國庫有關規(guī)章制度，影響國庫資金安全的C、利用代理支庫業(yè)務之便，截留、占壓、挪用、拖欠、轉存國庫資金的D、擅自為征收機關開立預算收入過渡賬戶或將預算收入存入征收機關在該行設立的經費賬戶或其他賬戶的答案：ABCD64.開戶單位如違反《現金管理暫行條例》,開戶銀行有權責令其停止違法活動,并根據情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的,一律處以罰款（）。A、保留賬外公款的B、對現金結算給予比轉賬結算優(yōu)惠待遇的C、只收現金拒收支票、銀行匯票、本票的D、開戶單位不采取轉賬結算方式購置國家規(guī)定的專項控制商品的E、用轉賬憑證套取現金的答案：ABCDE65.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開立臨時存款賬戶,A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于當日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當地人民銀行分支機構備案B、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當地人民銀行分支機構備案C、A銀行于當日將甲企業(yè)開戶資料復印件報送當地人民銀行分支機構D、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶資料復印件報送當地人民銀行分支機構答案：ACD66.金融機構有下列情形之一的,同級人民銀行暫停對其辦理再貼現,情節(jié)嚴重的,由其上級行責令其暫停承兌、貼現業(yè)務（）。A、對未以商品交易為基礎的商業(yè)匯票辦理承兌、貼現的B、將未以商品交易為基礎的商業(yè)匯票用于申請再貼現的C、越權承兌商業(yè)匯票的D、未按規(guī)定辦理票據查復或查復內容不真實的答案：ABCD67.下列不屬于《反恐怖主義法》中規(guī)定的恐怖活動的是()A、在宗教場所做禱告B、因感情失意,為泄憤而駕車沖撞廣場上的行人C、兩個工人討薪無果后,為給包工頭壓力,合謀策劃并放火燒毀工地材料倉庫D、丈夫強迫妻子在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾,尚不構成犯罪答案：ABC68.業(yè)務連續(xù)性管理工作報告內容包括（）。A、系統(tǒng)運行B、風險排查整改C、應急演練和培訓D、業(yè)務連續(xù)性管理措施答案：ABCD69.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人,金融機構應當了解其（）或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金運用C、資金用途D、經濟狀況答案：ACD70.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位應當具備以下條件（）。A、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術條件C、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所D、中國人民銀行要求的其他條件答案：ABCD71.反洗錢信息系統(tǒng)及相關系統(tǒng)應當包括但不限于以下主要功能,以支持洗錢風險管理的需要。A、支持洗錢風險評估，包括業(yè)務洗錢風險評估和客戶洗錢風險分類管理B、支持客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢信息的登記、保存、查詢和使用C、支持反洗錢交易監(jiān)測和分析D、支持大額交易和可疑交易報告E、支持名單實時監(jiān)控和回溯性調查答案：ABCDE72.可疑交易符合下列情形之一的,金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機構報告,并配合反洗錢調查()A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產經營活動嚴重不符C、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ACD73.金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時,應當充分收集有關境外金融機構（）等方面的信息,評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、業(yè)務B、聲譽C、內部控制D、接受監(jiān)管答案：ABCD74.依據《擔保法》的規(guī)定,下列選項中,表述正確的是()。A、保證合同是主合同B、保證合同是從合同C、保證合同是附條件合同D、保證合同是附合合同答案：BC75.對手續(xù)完備的查凍扣業(yè)務,柜員要辦理的手續(xù)有（）。A、立即完成系統(tǒng)操作B、正確填寫回執(zhí)C、詳細登記信息D、先登記信息再完成系統(tǒng)操作答案：ABC76.中國人民銀行及其分支機構可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關管理規(guī)定的（）情況進行現場檢查。A、支付系統(tǒng)相關內部控制制度的制定實施情況B、支付系統(tǒng)相關業(yè)務處理情況C、支付系統(tǒng)相關運行管理情況D、支付系統(tǒng)相關應急管理情況E、接入支付系統(tǒng)軟硬件設施、運行環(huán)境和信息安全保障情況答案：ABCDE77.人民銀行進行反洗錢行政調查時,被調查的金融機構應盡的義務主要有（）。A、參與調查義務B、配合調查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務答案：BCD78.抵押權的性質為()。A、支配權B、請求權C、絕對權D、相對權E、從權利答案：ACE79.金融機構協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理凍結后,經查明凍結財產確實與案件無關的,作出原凍結決定的有權機關應當在（）以內,及時解除凍結,并（）通知被凍結財產的所有人。A、三日B、五日C、電話D、書面答案：AD80.冠字號碼查詢工作應記錄的要素包括（）A、機具編號B、幣值C、冠字號碼文本D、冠字號碼圖像答案：ABCD81.對各類渠道的固有風險評估可考慮以下因素:A、渠道覆蓋范圍(線下網點數量與分布區(qū)域，線上可及地域范圍)及相應地區(qū)(包括境外國家和地區(qū))的風險程度B、通過該渠道建立業(yè)務關系的客戶數量和風險水平分布C、通過該渠道辦理業(yè)務的客戶數量、交易筆數與金額，辦理業(yè)務的主要類型和風險水平答案：ABC82.關于計息天數對年對月的計算,下列說法正確的是（）A、不論大月、小月、平月、閏月，每月均按實際天數計算B、對年按365天計算，對月按實際天數計算C、存期有不足月的零頭天數，按實際存期天數計算D、利息計算算頭算尾答案：ABC83.有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關的可疑交易報告,按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當地分支機構報告,報告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細信息C、分析報告D、其他相關資料答案：ABCD84.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經營性質不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC85.目前我行反洗錢工作平臺中設置了以下（）等崗位。A、編輯崗B、復核崗C、審批崗D、授權崗答案：ABC86.金融機構通過網絡執(zhí)行查控系統(tǒng)協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款的,反饋回執(zhí)中應當載明的內容包括（）。A、實際扣劃金額B、家庭成員信息C、全部金額D、未扣劃金額答案：AD87.銀行機構在辦理非預算單位專用存款賬戶開立信息備案時,應提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是（）。A、證明文件種類B、取現標識C、經營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質的，提交資金性質信息答案：ABD88.相關案例應當至少體現該洗錢類型的主要特征,具有較強（）A、代表性B、規(guī)律性C、普遍性D、前瞻性答案：ABC89.識別客戶身份時,具體操作包括（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：ABCD90.支付結算應遵循什么原則？（）A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、銀行墊款答案：ABC91.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定的碳化情形的不宜流通人民幣（）。A、票面有碳化小黑點B、票面一處碳化，碳化面積大于10平方毫米C、票面出現多處碳化，累計碳化面積大于18平方毫米（碳化面積大于4平方毫米起計入累積量）D、票面碳化雖未超過規(guī)定標準，但任一一處重要防偽特征被碳化，影響防偽功能答案：BCD92.存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶,單位銀行結算賬戶按用途分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：ABCD93.義務機構反洗錢交易監(jiān)測標準建設工作指引的基本原則A、風險為本原則B、全面性原則C、適用性原則D、動態(tài)管理原則E、保密原則答案：ABCDE94.銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關凍結財產時,不得凍結的財產和賬戶包括（）A、金融機構存款準備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、黨、團費賬戶和工會經費集中戶D、社會保險基金E、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCDE95.兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結或扣劃措施時,金融機構應當（）。A、協(xié)助最先送達協(xié)助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續(xù)B、協(xié)助最后送達協(xié)助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續(xù)C、兩個以上有權機關對金融機構協(xié)助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照有關爭議機關協(xié)商后的意見辦理D、兩個以上有權機關對金融機構協(xié)助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照人民法院判決作為依據辦理答案：AC96.根據《人民幣鑒別儀通用技術條件》（GB16999-2010),以下對A類人民幣點驗鈔機應具備的鑒別性能表述正確的有（）A、具有券別、套別、版別三種識別能力B、鑒別技術種類不低于9種C、假幣誤辨率不得高于0.02%D、開啟冠字號碼識別時的鑒別速度不低于700張/分鐘答案：ABCD97.義務機構的評估指標：A、預警率B、報告率C、成案率答案：ABC98.拆入資金用于（）的需要。A、彌補票據結算頭寸不足B、聯行匯差頭寸不足C、發(fā)放固定資產貸款D、解決臨時性周轉資金答案：ABD99.辦理個人銀行賬戶業(yè)務應當遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密答案：ABCD100.特征指標化包括但不限于（）等形式要件A、指標特點B、指標代碼C、指標名稱D、指標規(guī)則E、指標閾值答案：BCDE101.根據《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號）,下列說法正確的是（）。A、銀行在為個人開立I類戶時，應當在尊重個人意愿的前提下，積極主動引導個人同時開立Ⅱ、Ⅲ類戶B、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立一個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數量原則上分別不得超過7個E、Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過1000元答案：AB102.下列關于單位銀行結算賬戶年檢的表述正確的是（）。A、企業(yè)開立的單位結算賬戶應年檢B、宗教活動場所和宗教院校開立的單位結算賬戶應年檢C、政府部門開立的單位結算賬戶不需年檢D、機關事業(yè)單位開立的單位結算賬戶不需要年檢答案：AB103.金融機構應當根據（）方面的法律規(guī)定,建立和健全客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規(guī)范,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作,合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范,并定期進行內部審計,評估內部操作規(guī)程是否健全、有效,及時修改和完善相關制度。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、反洗錢D、反恐怖融資答案：CD104.各反洗錢義務主體如發(fā)現涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產,應當立即采取凍結措施,并以書面形式向（）報告。A、資產所在地公安機關B、資產所在地國家安全機關C、資產所在地中國人民銀行分支機構D、資產所在地銀監(jiān)部門答案：ABC105.銀行要完成相關企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作,并報當地人民銀行分支機構備案。A、賬戶管理B、內控合規(guī)C、業(yè)務考核D、責任追究答案：ABCD106.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內使用而開立的銀行結算賬戶,存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括（）。A、設立臨時機構B、異地臨時經營活動C、注冊驗資D、辦理異地借款答案：ABC107.哪些單位辦理銀行結算賬戶適用《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、企業(yè)附屬獨立核算的幼兒園答案：ABC108.下列哪些屬于損害人民幣行為？()A、故意損毀人民幣B、制作仿制人民幣圖樣C、買賣人民幣圖樣D、未經人民銀行批準，在宣傳品出版物或其他商品上使用人民幣圖樣答案：ABCD109.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米B、票面出現多處撕裂，累計撕裂長度大于9毫米C、撕裂長度影響防偽功能D、撕裂導致圖案不連續(xù)答案：ABC110.甲向乙借款9萬元,丙、丁、戊為連帶保證人,借款期滿,甲無力償還,丙代為償還了該9萬元,則丙可以()。A、請求甲償還9萬元B、請求丁戊償還各自應負擔的3萬元C、先請求甲償還，不足部分再向丁戊請求償還D、先請求丁戊償還各自應負擔的3萬元，不足部分再請求甲償還答案：ABCD111.銀保監(jiān)會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規(guī)范化的查詢、凍結電子化信息交互流程,確保各方依法合規(guī)使用專線傳輸數據,保障（）的安全性。A、凍結資金B(yǎng)、線運行C、信息傳輸D、客戶資料答案：BC112.電子支付業(yè)務的差錯處理應遵守()的原則。A、據實B、準確C、及時D、守時答案：ABC113.《司法部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》（司發(fā)通〔2013〕78號）規(guī)定,繼承人為多人的,可以（）或（）向銀行業(yè)金融機構提出查詢請求。A、單獨B、共同C、無權D、指定答案：AB114.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于進一步推進網絡執(zhí)行查控工作的通知》（法〔2018〕64號）規(guī)定,銀行業(yè)金融機構應當支持銀行存款在網絡凍結狀態(tài)下的（）扣劃。A、全額B、部分C、定額D、差額答案：AB115.法人金融機構應當制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序,明確禁止建立業(yè)務關系的客戶范圍,有效識別高風險客戶或高風險賬戶,并對其進行()。A、定期評估B、動態(tài)調整C、不定期評估D、及時調整答案：AB116.銀行機構可通過（）方式進行聯網核查。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：ABC117.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項()。A、表明保證”的字樣B、保證人名稱和住所C、被保證人的住所D、保證日期和保證人簽章答案：ABD118.電子商業(yè)匯票分為哪兩種類型。A、電子企業(yè)承兌匯票B、電子銀行承兌匯票C、電子商業(yè)承兌匯票D、電子銀行支票答案：BC119.存款人撤銷銀行結算賬戶,必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額,交回各種（）,銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、重要空白票據B、結算憑證C、對賬單D、稅收完稅證明答案：AB120.義務機構應當登記客戶受益所有人的哪些信息（）A、姓名B、性別C、地址D、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限答案：ACD121.為嚴格執(zhí)行個人賬戶開戶管理規(guī)定,批量僅支持開立（）等特殊用途借記卡。A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理答案：ABCD122.存款人使用銀行結算賬戶,不得有下列行為（）。A、驗資戶驗資期間支取現金B(yǎng)、一般存款賬戶支取現金C、財政預算外資金專戶支取現金D、臨時存款賬戶支取現金答案：ABC123.電子支付指令需轉換為紙質支付憑證的,其紙質支付憑證必須記載（）事項（具體格式由銀行確定）。A、付款人開戶行名稱、簽章、名稱、賬號B、接收行名稱C、收款人名稱、賬號,大寫金額D、發(fā)起日期和交易序列號答案：ABD124.根據票據法律制度的規(guī)定,下列有關在票據上簽章效力的表述中,正確的有（）。A、出票人在票據上簽章不符合規(guī)定的，票據無效B、承兌人在票據上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力答案：ABCD125.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計限額合計1萬元,年累計限額合計20萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉入資金C、向非綁定賬戶轉出資金D、存入現金和取出現金答案：ABCD126.金融機構應建立反洗錢培訓長效機制,確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術答案：ABCD127.民事法律關系的構成要素包括（）。A、主體B、客體C、內容D、民法規(guī)范答案：ABC128.《反恐怖主義法》規(guī)定,公安機關和有關部門對宣揚極端主義,利用極端主義（）的,應當及時予以制止,并依法追究法律責任。A、危害公共安全B、擾亂公共秩序C、侵犯人身財產D、妨害社會管理答案：ABCD129.出票人開戶行接到收款人持現金支票支取現金時,應該審查()。A、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證；B、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致；C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符；D、支票是否真實，提示付款期限是否超過；E、大小寫金額是否一致，必須記載事項是否齊全。答案：ABCDE130.存款人授權他人辦理申請開立單位銀行結算賬戶時,除出具相應的證明文件外,還應出具（）。A、法定代表人或單位負責人的授權書B、法定代表人或單位負責人的身份證件C、被授權人的身份證件D、被授權人的輔助身份證明文件答案：ABC131.企業(yè)銀行賬戶管理的總體原則是（）。A、企業(yè)開戶便利度不減B、風險防控力不減C、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務要加強D、賬戶管理要加強答案：ABCD132.根據履行職責的需要,人民銀行有權要求銀行業(yè)金融機構報送以下哪些資料？()A、資產負債表B、利潤表C、高管人員履歷表D、高管人員收入統(tǒng)計表E、其他財務會計統(tǒng)計報表和資料答案：ABE133.客戶洗錢風險分類標準（）。A、屬于銀行內部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、應告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施答案：ABD134.下列關于銀行匯票適用范圍的表述中,錯誤的是（）。A、銀行匯票限于單位使用B、銀行匯票限于個人使用C、銀行匯票限于異地使用D、銀行匯票限于同城使用答案：ABCD135.金融機構通過中央銀行會計核算數據集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務可以采用（）方式。A、錄入方式B、短信回復方式C、電子報表導入D、Word文檔導入答案：AC136.取消企業(yè)銀行賬戶許可后,存量企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更（）,不收回原開戶許可證。A、經營范圍B、法人C、注冊資金D、企業(yè)名稱答案：AC137.目前我國流通的金屬硬幣面額包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD138.對各地域的固有風險評估可考慮以下因素:A、當地洗錢、恐怖融資與(廣義)上游犯罪形勢，是否毗鄰洗錢、恐怖融資或上游犯罪、恐怖主義活動活躍的境外國家和地區(qū)，或是否屬于較高風險國家和地區(qū)(至少包括金融行動特別工作組呼吁采取行動的高風險國家、地區(qū)和應加強監(jiān)控的國家、地區(qū)，也可參考國際組織有關避稅天堂名單等，以下簡稱較高風險和地區(qū))B、接受司法機關刑事查詢、凍結、扣劃和監(jiān)察機關、公安機關查詢、凍結、扣劃(以下簡稱刑事查凍扣)中涉及該地區(qū)的客戶數量、交易金額、資產規(guī)模等C、本機構上報的涉及當地的一般可疑交易和重點可疑交易報告數量及客戶數量、交易金額D、本機構在當地網點數量、客戶數量、客戶資產規(guī)模、交易金額及市場占有率水平答案：ABCD139.M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時,金融機構應采取哪些客戶盡職調查措施？（）A、應當經高級管理層的批準。B、應當報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：ACDE140.在匯票未承兌的情況下,持票人應先向（）請求付款。A、付款人B、背書人C、保證人D、票據權利人E、出票人答案：AE141.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,屬于變造幣的是（）。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣答案：ABC142.各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內控制度及操作流程,明確不同情形可疑交易報告應當采取的后續(xù)控制措施,并將其有機納入可疑交易報告制度體系,構建一套（）全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程,切實提高可疑交易報告工作的有效性。A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC143.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構違反本法規(guī)定,有下列情形之一的,由有關主管部門責令改正,情節(jié)較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并可以由有關主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬元以上二十萬元以下罰款:A、未落實國家有關規(guī)定確定的反電信網絡詐騙內部控制機制的B、未履行盡職調查義務和有關風險管理措施的C、未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監(jiān)測和相關處置義務的D、未按照規(guī)定完整、準確傳輸有關交易信息的答案：ABCD144.根據中國銀行保險監(jiān)督管理委員會印發(fā)《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（2019年第1號）,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在市場準入工作中應當嚴格審核（）和董事、高級管理人員背景,審查資金來源和渠道,從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設機構進行洗錢、恐怖融資活動。A、發(fā)起人B、股東C、實際控制人D、最終受益人答案：ABCD145.開發(fā)和推廣應用反假貨幣管理信息系統(tǒng)的重要意義是（）A、推動了人民銀行信息化建設B、為實現反假貨幣工作管理科學化奠定了扎實的基礎C、為反假貨幣業(yè)務操作規(guī)范化提供了保證D、為加強對基層行的業(yè)務指導創(chuàng)造了條件E、促進了反假貨幣工作制度化建設答案：ABCDE146.根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列情形中,可以申請開立異地銀行結算賬戶的是（）。A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經營地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨立核算單位發(fā)生的收入匯繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據需要在異地開立個人銀行結算賬戶的答案：ABCD147.文明規(guī)范服務監(jiān)督檢查的方式主要有（）A、明查B、暗訪C、飛行檢查D、神秘人答案：AB148.下列哪些可作為公司的受益所有人（）。A、直接或者間接擁有公司股權的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權的自然人C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：ABCD149.中國人民銀行對商業(yè)銀行的()非經營性違法行為可以處罰。A、擅自提高存款利率的B、拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的C、提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告報表和統(tǒng)計報表的D、未按規(guī)定的比例交存存款準備金的答案：BC150.金融機構協(xié)助凍結、扣劃時應審查的內容包括（）。A、開戶金融機構名稱B、戶名C、賬號D、大小寫金額答案：ABCD151.在接到協(xié)助凍結、扣劃存款通知書后,下列哪些做法是違規(guī)的（）。A、將凍結或扣劃款項用于收貸收息B、向被查詢、凍結、扣劃單位或個人通風報信C、對程序合法、手續(xù)完備的，不經過領導簽字直接辦理D、幫助隱匿或轉移存款答案：ABD152.臨時存款賬戶開戶時的注意事項有（）A、告知客戶臨時存款賬戶（驗資賬戶除外）必須零余額開戶B、存款人必須已經開立了基本賬戶C、辦理注冊驗資的賬戶雖只需要在結算賬戶管理系統(tǒng)進行錄入備案D、臨時存款賬戶有效期最長為兩年答案：ABCD153.以下交易中,如未發(fā)現交易或行為可疑的,屬于可免報告的大額交易的是（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD154.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,金融機構統(tǒng)一使用省聯社制定的交易監(jiān)測標準。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為,交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形,并參考以下因素（）。A、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告B、金融機構的資產規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論C、中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告D、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見E、中國人民銀行要求關注的其他因素答案：ABCDE155.銀行在銀行結算賬戶的開立中明知或應知是單位資金,而允許以自然人名稱開立賬戶存儲的,（）A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款B、對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分C、情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經營金融業(yè)務許可證D、構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任答案：ABCD156.法人金融機構應當加強數據治理,建立健全數據質量控制機制,積累(）的內外部數據,用于洗錢風險識別、評估、監(jiān)測和報告。A、真實B、準確C、連續(xù)D、完整E、清晰答案：ABCD157.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼。B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD158.變造的貨幣是指在真幣的基礎上,利用（）等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣。A、挖補B、揭層C、拼湊D、移位E、重印答案：ABCDE159.以下說法正確的是（）。A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求答案：ABD160.有權扣劃單位（人）存款的有權機關僅限于（）。A、人民法院B、公安機關C、稅務機關D、海關答案：ACD161.根據承包合同,財產所有人將其財產占有、使用、收益等權能轉讓給承包人,則他們的權利發(fā)生如下變化()。A、所有人喪失了財產所有權B、承包人取得了財產所有權C、所有人喪失了財產占有權D、承包人取得了財產經營權答案：CD162.辦理協(xié)助扣劃業(yè)務時,金融機構經辦人員應當核實的證件和法律文書包括（）。A、有權機關執(zhí)法人員的身份證件B、有權機關執(zhí)法人員的工作證件C、有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字D、有關生效法律文書或行政機關的有關決定書答案：BCD163.下列交易達到什么限額,金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（）A、單筆5萬元以上取現B、單筆5萬元以上存現C、單筆1萬元美元以上存現D、單筆1萬元美元以上取現答案：ABCD164.客戶盡職調查中的非面對面識別要求是指,銀行利用電話、網絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時,應采用如下哪些手段識別客戶身份？（）A、實行嚴格的身份認證措施B、采取相應的技術保障手段C、強化內部管理程序D、弱化內部管理程序答案：ABC165.屬于優(yōu)化個人銀行賬戶開戶流程的措施包括（）。A、采取差異化的客戶盡職調查方式B、推行個人簡易開戶服務C、利用有效數據核實客戶身份D、優(yōu)化對老年人等特殊群體的銀行賬戶服務答案：ABCD166.下列權利中,屬于用益物權的是（）。A、地役權B、留置權C、土地承包經營D、宅基地使用權E、建設用地使用權答案：ACDE167.《銀行業(yè)金融機構存取現金業(yè)務管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構在市（州）、縣（市）設立的一級管理機構為申請行,申請行向人民銀行分支機構提出開辦存取現金業(yè)務申請的,應提交的資料包括（）。A、開辦存取現金業(yè)務申請書B、人民銀行分支機構營業(yè)部門開戶申請書回執(zhí)原件及復印件C、現金管理內部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程D、開辦行從事現金業(yè)務的高管人員、部門負責人、專業(yè)人員，接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務應用系統(tǒng)的技術條件和安全保障措施，現金保管和現金押運條件，現金清分場地、設備等的基本情況E、人民銀行分支機構要求提供的其他資料答案：ABCDE168.個人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機構的支付賬戶答案：ABC169.以下說法正確的是（）。A、對金融機構交存的人民幣錢捆，不符合五好錢捆”標準的錢捆不得入庫B、各金融機構應制定切實有效的內控機制，防止將不宜流通的人民幣對外支付C、金融機構應及時升級或更換相應的機具設備D、金融機構要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度答案：ABCD170.關于反洗錢宣傳,以下說法正確的是（）。A、為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構可直接執(zhí)行當地人民銀行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD171.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,以下（）屬于偽造幣。A、拓印假幣B、復印假幣C、拼湊假幣D、描繪假幣答案：ABD172.保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構賬戶的內容,主要包括（）。A、開戶銷戶情況B、交易日期C、收入資金來源和支出資金去向D、金額和賬戶余額等情況答案：ABCD173.從人民銀行調入和金融機構相互取款業(yè)務調入由本行對外支付的現金,可采取（）方案記錄冠字號碼A、再次清點并記錄冠字號碼B、冠字號碼信息流與現金實物流同步交換C、其他可行的方案D、不需要記錄答案：ABC174.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產,未立即予以凍結的,可給予的處罰措施包括（）。A、由公安機關處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機關處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD175.加強賬戶實名制管理,主要內容包括（）。A、全面推進個人賬戶分類管理B、暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務C、建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制D、加強對冒名開戶的懲戒力度答案：ABCD176.有下列票據欺詐行為（）的,依法追究刑事責任。A、無意使用偽造、變造的票據的B、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的C、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的D、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的答案：BCD177.各銀行應加強對存款人的信用管理,在嚴格遵守對存款人身份認證基本規(guī)定的基礎上,可以對不同的存款人確定差別身份認證標準,并按照（）等進行分類管理。A、賬戶余額B、交易頻率C、交易金額D、風險程度E、交易對手答案：ABCD178.下列屬于銀行承兌匯票絕對記載事項的有（）A、無條件支付的委托B、確定的金額C、收款人名稱、付款人名稱D、出票日期答案：ABCD179.確認為可疑交易的,應當在可疑交易報告理由中完整記錄對（）、（）或（）的分析過程。A、客戶身份特征B、交易特征C、行為特征D、共同特征答案：ABC180.外商投資企業(yè)向()的人民幣借款和外匯借款應當合并計算總規(guī)模。A、其境內股東B、其境外股東C、集團內關聯企業(yè)D、境外金融機構答案：BCD181.根據《反恐怖主義法》規(guī)定,哪些行為可以追究刑事責任？（）A、組織、策劃、準備實施、實施恐怖活動，宣揚恐怖主義，煽動實施恐怖活動B、非法持有宣揚恐怖主義的物品C、強制他人在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾、標志D、組織、領導、參加恐怖活動組織，為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓提供幫助的。答案：ABCD182.金融機構協(xié)助有權機關查詢的資料應限于存款資料,包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的（）等資料。A、會計憑證B、賬簿C、對賬單D、工資條答案：ABC183.辦理儲蓄業(yè)務,必須遵循的原則是（）A、存款自愿B、存款有息C、為客戶保密D、取款自愿答案：ABC184.未經銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現場面對面確認身份的,Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎業(yè)務。A、存款、購買銀行投資理財產品等金融產品B、綁定賬戶轉入資金和向綁定賬戶轉出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金答案：BCD185.支票掛失需要審核哪些要素？（）A、掛失申請書的內容是否齊全、符合要求B、票據喪失的時間、地點和原因C、票據的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱、付款人名稱D、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或住所及聯系方法；掛失止付人簽章答案：ABCD186.可疑交易符合下列情形之一的,金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告,并配合反洗錢調查：（）A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。C、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。答案：ABC187.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令[2020]第5號）立法依據及重點參考材料：（）A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國消費者權益保護法》D、《國務院辦公廳關于加強金融消費者權益保護工作的指導意見》（國辦發(fā)〔2015〕81號）答案：ABCD188.視為可靠的電子簽名應當具備（）條件。A、電子簽名制作數據屬于電子簽名人專有B、電子簽名制作數據由電子簽名人或授權人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現D、簽署后對數據電文內容和形式的任何改動能夠被發(fā)現。答案：ABCD189.金融機構對符合聯合國安理會涉恐決議名單,應立即采取相應的交易限制措施,包括但不限于（）。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉移或轉換金融資產D、拒絕轉移或轉換金融資產答案：ABD190.銀行卡按信息載體不同分為（）。A、磁條卡B、芯片(IC)卡C、個人卡D、單位卡答案：AB191.（）、（）被人民法院依法宣告破產的,人民法院的有關司法文書具有拒絕證明的效力。A、出票人B、承兌人C、付款人D、收款人答案：BC192.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的,應當重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、完整性D、及時性答案：ABC193.侵犯公民個人信息罪違反國家有關規(guī)定,向他人出售或者提供公民個人信息（）A、情節(jié)嚴重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金B(yǎng)、情節(jié)特別嚴重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金C、違反國家有關規(guī)定,將在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息,出售或者提供給他人的,依照前款的規(guī)定從重處罰D、情節(jié)嚴重是指非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內容、征信信息財產信息50條以上的答案：ABCD194.受理有權機關的凍結、扣劃、解凍業(yè)務應及時在系統(tǒng)中處理,不得有以下行為：（）。A、提前向客戶通風報信B、幫助隱匿和轉移存款C、再提前收貸收息D、在凍結期限內自行解除凍結答案：ABCD195.客戶投訴處理技巧包括（）A、投訴內容三清楚”；準備判斷客戶的投訴需求B、客觀公正，讓客戶產生信任；不輕易向客戶承諾C、先控制情緒，再控制事態(tài)，后解決問題D、言之有理，持之有據答案：ABCD196.金融機構辦理國際業(yè)務反洗錢,應做到（）。A、切實增強反洗錢業(yè)務合規(guī)管理B、切實加強國際制裁風險防控C、切實強化代理行風險管理D、切實做好反洗錢客戶識別，履行信息報送職責答案：ABCD197.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應重點關注（）。A、大額現金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC198.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》適用于（）。?A、境內金融機構的境外分支機構鑒別貨幣行為B、境內金融機構的收繳假幣行為C、人民銀行分支機構鑒定貨幣真?zhèn)涡袨镈、人民銀行授權的鑒定機構鑒定貨幣真?zhèn)涡袨榇鸢福築CD199.《銀行業(yè)金融機構存取現金業(yè)務管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構開辦存取現金業(yè)務,應當符合下列基本條件（）。A、在人民銀行分支機構營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶B、建立完善的現金管理內部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程C、配備從事現金業(yè)務的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員D、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務應用系統(tǒng)的技術條件和安全保障措施E、具備現金保管和現金押運條件，以及現金清分(機械和手工)場地、設備答案：ABCDE200.中國人民銀行職能為（）A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、防范和化解金融風險C、維護金融穩(wěn)定D、開展存貸款業(yè)務答案：ABC201.企業(yè)申請開立銀行結算賬戶,應當按規(guī)定提交開戶申請書,還應出具哪些開戶證明文件（）。A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負責人有效身份證件C、法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書以及被授權人的有效身份證件D、登記證書答案：ABC202.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機卡模擬(HCE)、手機安全單元(SE)、支付標記化(Tokenization)等技術的移動支付工具進行小額取現,取現額度應當在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規(guī)定的前提下,由銀行根據（）自行設定。A、客戶需求B、客戶風險等級C、交易情況D、賬戶余額E、以上都是答案：BC203.有關法人民事權利能力的下列說法中,正確的有（）。A、法人在清算階段仍具有清算所必須的權利能力B、不同類型的法人，其民事權利能力的大小范圍各不相同，即使同一類型的法人，其民事權利能力也有差異C、法人和自然人民事權利能力的范圍不同D、法人權利能力的范圍均由法律直接規(guī)定答案：ABC204.文明規(guī)范服務監(jiān)督檢查中明查的方式包括（）A、現場體驗B、調閱資料C、問卷測評D、查看錄像答案：ABCD205.可疑交易符合下列情形之一的,金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告,并配合反洗錢調查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴重損害金融機構單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ABD206.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,印制人民幣的（）等重要事項屬于國家秘密。A、特殊材料B、技術C、工藝D、專用設備E、方式答案：ABCD207.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應該注意以下幾點（）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼答案：ABCD208.下列關于農民工工資專用賬戶表述正確的是（）。A、開戶銀行不得將農民工工資專用賬戶資金轉入除本項目農民工本人賬戶以外的賬戶B、開戶銀行不得為農民工工資專用賬戶提供現金支取C、開戶銀行不得為農民工工資專用賬戶提供除本項目農民工本人賬戶以外的其他轉賬結算服務D、除法律另有規(guī)定外，專用賬戶資金不得因支付為本項目提供勞動的農民工工資之外的原因被查封、凍結或劃撥答案：ABCD209.根據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,關于金融機構收繳假幣的描述,以下說法錯誤的是（）。A、為提高客戶識假辨假能力，金融機構業(yè)務人員可以將假幣交還客戶進行實物教學，但要記得收回B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務公章C、由2名業(yè)務人員共同辦理收繳業(yè)務D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)答案：AD210.中國人民銀行及其分支機構的工作人員存在（）,依法給予行政處分。A、濫用職權B、玩忽職守C、不依法履行監(jiān)督管理職責D、泄露工作秘密、商業(yè)秘密答案：ABCD211.同業(yè)銀行結算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結算性B、投融資性C、基本類D、普通類答案：AB212.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中,以下哪些說法是正確的？（）A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、榮譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經營規(guī)模、經營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素D、被聯合國、政府部門等列入黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC213.協(xié)助凍結財產法律文書應當明確（）等要素。A、凍結賬戶名稱B、凍結賬號C、凍結數額D、凍結期限答案：ABCD214.銀行通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性時,應當在系統(tǒng)中準確錄入（）。A、企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會信用代碼證C、注冊地地區(qū)代碼D、賬戶賬號答案：ABC215.信托投資公司申請開立信托財產專戶,應向銀行出具（）。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、單個信托或信托計劃受托人開立信托財產專戶申請書D、單個信托或信托計劃簡介E、根據單個信托或信托計劃的具體內容，應出具有關法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關文件答案：ABCDE216.規(guī)范個人銀行賬戶代理事宜包括（）。A、身份信息核驗B、代理開戶業(yè)務管理C、身份信息留存D、特殊情形的處理答案：ABCD217.下列哪種票據可以掛失()。A、已承兌的商業(yè)匯票；B、銀行承兌匯票；C、填明現金”字樣并填明代理付款銀行的銀行匯票；D、未填寫出票日期的支票。答案：ABC218.對哪些單位賬戶實行核準制度？（）A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）C、預算單位專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶答案：ABCD219.中國人民銀行總行設立再貼現窗口,（）各銀行總行的再貼現申請及有關再貼現業(yè)務。A、受理B、審查C、審批D、經辦答案：ABCD220.有下列（）情形的,銀行和支付機構有權拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、法定代表人或者負責人對單位經營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的答案：ABD221.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務,有下列（）行為之一,但尚未構成犯罪,涉及假人民幣的,按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。A、誤付假幣，對負面輿情處置不力造成不良影響的B、誤收假幣，應當向中國人民銀行分支機構報告而不報告的C、誤付假幣，應當向公安機關報告而不報告的D、未公示鑒定機構授權證書或者鑒定業(yè)務范圍的答案：ABD222.銀行、支付機構有侵害金融消費者合法權益行為的,中國人民銀行及其分支機構?可以對其采取下列措施（）A、要求提交書面說明或者承諾,或約見談話B、責令限期整改C、視情將相關信息向其上級機構、行業(yè)監(jiān)管部門反饋、在行業(yè)范圍內發(fā)布,或者向社會公布D、建議銀行、支付機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予處分答案：ABCD223.根據《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定,控制賬戶交易措施包括（）等措施,涉及簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業(yè)費用的除外。A、暫停賬戶非柜面業(yè)務B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制答案：ABCD224.金融機構未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。B、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。答案：ABCD225.銀行、支付機構有下列情形之一,侵害消費者金融信息依法得到保護的權利的,中國人民銀行或其分支機構應當在職責范圍內依照《中華人民共和國消費者權益保護法》第五十六條的規(guī)定予以處罰：（）A、未經金融消費者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集與業(yè)務無關的消費者金融信息，