證券金融基礎1（題目）

一、單選題

1.下列關于證券承銷及保薦業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。

A保薦機構負有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務

B證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

C證券發(fā)行人負責證券發(fā)行的主承銷工作

D證券公司履行保薦職責，應按規(guī)定注冊登記為保薦機構

2.為愛護個人投資者利益，對于部分（）的投資，監(jiān)管法規(guī)要求相關個人具有肯定的產(chǎn)品學

問并簽署書面知情同意書。

A高風險證券

B股票

C基金

D債券

3.當通貨膨脹率上升時，債券的實際收益率（）。

A不變

B不確定

C上升

D下降

4.目前，道-瓊斯股價平均數(shù)采納（）。

A加權股價平均數(shù)法

B加權股價指數(shù)法

C簡潔算數(shù)平均數(shù)法

D修正股價平均數(shù)法

5.在我國，證券托管指投資者將持有的證券托付給（）保管，并由后者代為處理有關證券權

益事務。

A商業(yè)銀行

B證券公司

C證券監(jiān)督管理委員會

D證券交易所

6.下列關于公募基金的說法，錯誤的是（）。

A面對公眾公開發(fā)售

B募集對象不固定

C投資金額要求低

D相比私募基金，運作上市敏捷性較高

7.證券、期貨投資詢問人員申請取得證券、期貨投資詢問從業(yè)資格，應當具備（）以上條件。

A高校本科

B高校?？?/p>

C中學

D中專

8.一般來說，風險最小且收益較為穩(wěn)定的投資標的是

A公司債券

B股票

C可轉(zhuǎn)換債券

D政府債券

9.在融資租賃中，出租人為承租人購買設備所墊付的資金，要從承租人那里通過（）的方式

全部收回。

A貸款

B分紅

C股權

D租金

10.下列關于我國創(chuàng)業(yè)板的說法，錯誤的是（）。

A促進創(chuàng)業(yè)投資良性循環(huán)

B將發(fā)揮對高科技企業(yè)“助推器”的功能

C強化以市場為導向的資本約束機制

D有效降低我國金融市場非系統(tǒng)性風險

11.在西方貨幣政策傳導機制理論中，用P-WfC-Y表示財寶傳導機制的傳導過程中，其

中的C表示的是（）。

A財寶

B股票價格

C貨幣價格

D消費

12.附認股權證的公司債券在行使新股認購權后，債券形態(tài)（）。

A隨即消逝

B依舊存在

C轉(zhuǎn)為股票

D自動終止

13.資產(chǎn)證券化起源于（）。

A德國

B美國

C希臘

D英國

14.證券投資基金籌集的資金主要投向（）。

A第三產(chǎn)業(yè)

B房地產(chǎn)

C實業(yè)

D有價證券

15.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構主

要負責人批準，可以（）。

A凍結被調(diào)查事務當事人的證券賬戶

B關閉被調(diào)查事務當事人的證券賬戶

C限制被調(diào)查事務當事人的證券買賣

D中止被調(diào)查事務當事人的證券買賣

16.下列選項中，不屬于證券交易所自律管理的是（）。

A對會員進行管理

B對上市公司進行管理

C對證券保薦業(yè)務進行管理

D對證券交易活動進行管理

17.關于股票的清算價值，下列說法正確的是（）。

A公司破產(chǎn)清算時，其發(fā)行的股票的交易價值

B公司清算時每一份所代表的實際價值

C股票的清和價值應及賬面價值相等

D股票清倉時，股票所能獲得的出售價值

18.國際債券的發(fā)行對象主要是（）。

A本國金融機構

B本國外幣持有者

C本國自然人投資者

D外國投資者

19.較易受到購買力風險影響的證券為（）。

A短期債券

B浮動利率債券

C固定利率債券

D一般股

20.我國證券交易所的證券交易實行（），一般投資者只能托付會員間接進行交易。

A代理制

B代銷制

C經(jīng)紀制

D托付制

2L中國人尺銀行指定的銀行間債券普記、托管和結算的機構是（）。

A中國結和所

B中國金融期貨交易所

C中心登記所

D中心國債登記結兜有限責任公司

22.地方政府債券以（）作為還本付息的擔保。

A地方政府的財政資金

B地方政府的稅收實力

C地方政府官員的收入

D中心政府向地方政府的撥款

23.在證券托管和存管中，對股權、債券變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過（）予以劃轉(zhuǎn)。

A傳真轉(zhuǎn)賬信息

B通知場內(nèi)交易員

C通知證券經(jīng)紀商

D賬面

24.深圳證券賬戶T日開立，（）即可用于交易。

AT

BT+1

CT+2

DT+3

25.通常狀況下，（）的價格波動性較大，是一種高風險高收益的投資品種。

A股票

B基金

C優(yōu)先股

D債券

26.回購交易通常在（）交易中運用。

A股票

B現(xiàn)貨

C遠期

D債券

27.在托付受理環(huán)節(jié)，假如客戶采納自動托付方式，下列說法錯誤的是（）。

A當客戶輸入相關的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份

B客戶的證券買賣申報數(shù)量和價格必需符合證券交易所的交易規(guī)則

C須要證券經(jīng)紀商人工檢驗客戶的證券買賣申報價格信息

D證券經(jīng)紀商的電腦系統(tǒng)自動檢驗客戶的證券買賣申報數(shù)量信息

28.下列關于金融債券的說法中，錯誤的是

A發(fā)行金融債券是金融機構的主動負債

B金融機構發(fā)行金融債券可能是為了變更本身的資產(chǎn)負債結構

C金融債券的發(fā)行主體一般信用較高，所以金融債券往往也有良好的信用

D金融債券的期限以短期較為多見

29.關于證券公司為期貨公司供應中間介紹業(yè)務，以下說法正確的是（）。

A證券公司代期貨公司收的保證金應當馬上劃至期貨公司專戶

B證券公司幫助辦理開戶手續(xù)

C證券公司在中間介紹業(yè)務中可以干脆代理客戶進行期貨交易

D證券公司中間介紹業(yè)先起源于英國

30.證券金融公司組織形式一般為（）。

A股份有限公司

B一般合伙公司

C有限合伙公司

D有限責任公司

31.國際貨幣基金組織總部位于（）。

A巴黎

B華盛頓

C紐約

D斯德哥爾摩

32.B股以（）標明股票面值。

A港元

B美元

C歐元

D人民幣

33.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本緣由是

A避險

B存在套利機會

C金融機構的利潤馱動

D躲避基金管制

34.投資機構通過（），從各個方面規(guī)范自己的投資行為，愛護客戶的利益，維護自己在社會

上的信譽。

A規(guī)避監(jiān)管

B科學管理

C廉潔自律

D自律管理

35.上市公司向原股東配股，擬配股數(shù)量不得超過本次配股前股本總額的（），且采納《證券

法》規(guī)定的O方式發(fā)行。

A20%；代銷

B20%；自銷

C30%：包銷

D30%；代銷

36.關于在證券交易所上市股票征收印花稅的理解.，下列說法正確的是（）。

A股票交易印花稅由交易者自行繳納

B現(xiàn)行的做法是向成交雙方分別收取印花稅

C由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收，并由證券經(jīng)紀商統(tǒng)一向征稅機關繳納

D證券交易印花稅是印花稅的一部分，稅率為1%。

37.股權類產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。

A股票期貨

B股票期權

C股票指數(shù)期貨

D貨幣期貨

38.從全球來看，場外交易的（）占全部衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個

衍生品種類。

A匯率互換

B貨幣互換

（:利率互換

D信用違約互換

39.無面額股票的價值及公司凈資產(chǎn)（）。

A反方向變更

B同方向變更

C無關

D相等

40.依據(jù)《證券法》第十五條的相關規(guī)定，上市公司變更招股說明書所列資金用途，未經(jīng)（）

作出規(guī)定不得公開發(fā)行新股。

A堇事會

B股東大會

C監(jiān)事會

D證監(jiān)會

41.當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時,，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于一般股股東安排公司剩余資

產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的O清償。

A份額

B固定股息

C面值

D市值

42.證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付三個環(huán)節(jié)。無紙化發(fā)行的證券以

（）作為證券創(chuàng)設的依據(jù)。

A發(fā)行初始登記

B證券簽章

C證券制作

D證券制作和證券簽章

43.負責組織制定證券行業(yè)技術標準和指引的是()。

A國家技術監(jiān)督管理局

B證券交易所

C中國證監(jiān)會

D中國證券業(yè)協(xié)會

44.當證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實行強制性監(jiān)管措施時，依據(jù)有關政策

規(guī)定對債權人予以償付的是

A愛護基金

B保障基金

C保證金

D風險打算金

45.機構投資者通常具有集中性、專業(yè)性的特點，比較注意()和長期投資。

A集中投資

B價值投資

C理性投資

D量化投資

4G.從2024年4月起，我國銀行間債券市場準入實行

A備案制

B核準制

C審批制

D注冊制

47.()從廣義上說是指用自有資金或從分散公眾手中籌資特地進行有價證券投資的法人機

構。

A公募基金

B機構投資者

C私募基金

D證券公司

48.設立證券市場的目的是為了()。

A結塊商品銷售速度

B解決資本供求沖突和流淌性

C提高GDP

D提高商品質(zhì)量

49.按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市應先到()或其開戶代理機構開立證券賬戶。

A商業(yè)銀行

B證券登記結算公司

C證券公司

D證券交易所

50.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的()。

A運用權

B全部權

(:物權

D債權

51.商業(yè)銀行風險管理的主要策略中，可以降低系統(tǒng)風險的風險管理策略是I.風險分散:

II風險對沖；川.風險轉(zhuǎn)移；IV.風險補償

AI、II、IlkIV

BKIII

Cl、III、IV

Dlk川、IV

52.遠期利率協(xié)議是指依據(jù)約定的名義本金，交易雙方在約定的將來日期交換支付（）的遠

期協(xié)議。I.浮動利率；II.固定利率；III.實際利率;IV.名義利率。

AKII

BkII、IlkIV

Q、III

DI、IlkIV

53.下列股票類型和字母能對應的是（）。I股權分置改革的復牌股：G股：II倫敦股：L股；

川.新股：N股；M新加坡股：S股

AI、II、III

Bl、II、IV

Q、IlkIV

Dlk川、IV

54.-一股性貨幣政策工具包括（）。I.存款打算金政策；II.再貼現(xiàn)政策；叫公開市場業(yè)務；IV.

消費者信用限制

Al、II

BKII、III

QI、III、IV

DllkIV

55.股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛盤，應當符合的條件有（）。I.限高新技術

企業(yè)；II.依法設立且存滿期一年；III.業(yè)務明確且具有持續(xù)經(jīng)營實力；IV.主辦券商舉薦并持續(xù)

督導。

Al、II

BKII、IV

CKIV

Dili.IV

56.一般股票行使資產(chǎn)收益權有肯定的法律限制條件。一般的原則是（）。I.股份公司只能以

留存收益支付紅利：II.紅利的支付不能削減其注冊資本：川.公司在無力償債時不能支付紅利：

IV.公司在無力償債時必需支付紅利

AI、II、III

BkIII

CIKIII

DlkIV

57.證券交易所具有的特征是（）。I.有固定的交易場所和交易時間：II.投資者干脆進入交易所

買賣證券；III.通過公開競價的方式確定證券交易價格；IV.交易對象限于合乎肯定標準的上市

證券

AKIkIII

BkII、IlkIV

CkIkIV

DI、IlkIV

58.下列各項中，屬于金融期貨性質(zhì)的是（）。I.買賣雙方的權利及義務是對稱的；II雙方均需

開立保證金賬戶，繳納履約保證金：III.雙方潛在的盈利和虧損無限：IV.金融期貨是以金融工

具（或金融變量）為基礎工具的期貨交易。

AI、II、III

BkII、IlkIV

CLII、IV

DIIKIV

59.下列關于多層次資本市場體系的說法中，正確的是（）。I.多層次資本市場體系有利于滿

意資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求：II.多層次資本市場體系可以防范和化解我國

的金融風降；川.發(fā)展多層次資本市場體系的關健一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權市場；IV.多層次

資本市場體系有利于供應優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質(zhì)量

Al、II

BKll>III

CkIkIV

Dlk川、IV

60.對已經(jīng)發(fā)行的證券進行買賣、轉(zhuǎn)讓和流通的市場是（）。I.發(fā)廳市場；II.流通市場；III.一級

市場；IV.二級市場

Al、II

Bl、III、IV

CkIV

DlkIV

61.股權類期權包括（）。I.單只股票期權：II.股票組合期權；III.股價指數(shù)期權：IV.股票利率期

權。

AI、II、III

BkII、IlkIV

CKIlkIV

DlkIII.IV

62.公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，發(fā)

行人應當在（）個月內(nèi)完成首期發(fā)行,剩余數(shù)量應當在（）個月內(nèi)發(fā)行完畢。1.6；11.12：111.24；

IV.34

Al、III

BkIV

QI、III

Dll、IV

63.商業(yè)銀行債券包括（）0I.證券公司債券：II.商業(yè)銀行一般債券:川.財務公司債券:任混合

資本債券

Al、II

BkIII

QI、IV

DHLIV

64.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權包括（）。I.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權：II.轉(zhuǎn)債

發(fā)行人可自行選擇是否轉(zhuǎn)股；II.投費者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股；N.投費者擁有是否實施贖回條

款的選擇權

Al、IkIlkIV

BLIII

Clk川、IV

DlkIV

65.以下屬于中證基金指數(shù)系列的有（）。I.中證開放式基金指數(shù)：II中證混合型基金指數(shù)；川.

中證股票型基金指數(shù)：M中證債券型基金指數(shù)。

Al、IkIII

Bl、ll>III、IV

Cl、IKIV

DllkIV

66.開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務時，將（）借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。I.依法

籌集的資金：II自有資金：川.自有證券：IV.依法籌集的證券

Al、II

Bkll>III、IV

CkII、IV

Dlk川、IV

67.關于我國國際債券，下列說法正確的是（）。I.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年頭初

期：II主要的債券品種包括政揖債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券：川.我國在亞洲、美洲、

歐洲等地發(fā)行過國際債券；IV.我國政府于T980年首次在國際市場發(fā)行國際債券。

Al、II

B、II、III

QI、川、IV

DllkIV

68.關于中小企業(yè)板，卜列說法正確的有（）。1.2024年5月批滓成立：II.在上海證券交易所

成立：III.宗旨是為中小企業(yè)供應干脆融資平臺：IV.是分步推動創(chuàng)業(yè)板市場建設的重要步驟。

AI、II、IV

BkIIKIV

CIKIII

DllkIV

69.按擔保品不同,有擔保證券可以分為（）。I.抵押債券;II.私募債券;III質(zhì)押債券：IV.保證

債券

AI、II、川、IV

BkII、IV

Q、IlkIV

Dll、川、IV

70.一般股股東的義務有（）。L應當遵遵守法律律、行政法規(guī)和公司章程：II按約定的時間和

金額出資；III.不得濫用股東權利損害公司或其他股東利益：IV.不得濫用公司法人獨立地位和

股東有限責任損害公司債權人的利益

AI、II、IlkIV

BkIV

ClkIII

DlkIII.IV

71.資金管理公司向特定對象供應投資詢問服務的，不得有（）的行為。I.侵害基金份額持有

人和其他客戶的合法權益；II.承諾投資收益；III.及投資詢問客戶約定共享投資收益或者分擔

投資損失；IV.通過廣告等公開方式招攬投資詢問客戶

Al、II

BkII、IlkIV

a、ilkiv

DIIKIV

72.基金招募說明書說明白基金的（）。I.投資目標：II銷售渠道：III.申購和贖回方式：IV.收益

安排方式

Al、II

BkII、IlkIV

CLIKIV

DIK川、IV

73.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券公司設置贖回條款的目的包括（）。I.促使債券持有人轉(zhuǎn)換股份：II.能使發(fā)

行公司避開市場利率下降后，接著向債券持有人依據(jù)較高的債券票面利率支付利息所蒙受的

損失：III保證可轉(zhuǎn)換債券順當?shù)剞D(zhuǎn)換成股票，預防投資者到期集中擠兌引發(fā)公司破產(chǎn)的悲??；

IV.愛護債券投資人的利益

Al、II

BkII、III

Clk山、IV

DDKIV

74.下列關于股票價值及價格的說法中，正確的是（）。I.股票的賬面價值又稱為面值，即在

股票票面上標明的金額：II.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票

價格應由其價值確定；III.股票及其他有價證券的理論價格是依據(jù)現(xiàn)值理論而來的；IV.股票的

市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格

Al、II

BkII、IlkIV

Cl、II、IV

Dll.Ill

75.依據(jù)交易合約的簽訂及實際交割之間的關系，證券交易的方式有（）。I.現(xiàn)貨交易；II.遠期

交易：III.期權交易；IV.期貨交易。

AKII、III

BkII、IlkIV

Cl、IKIV

DllkIV

76.金融衍生工具市場的作用包括（）。I.促進了資本壟斷的形成：IL促進了?個國家或地區(qū)金

融市場國際競爭力的提高；III.完善/現(xiàn)代金融市場的組織體系：IV.供應/反抗金融風險的市

場基礎和手段

AI、II、III

BKII、IlkIV

CkIKIV

Dll、III.IV

77.在上海證券交易所集合競價系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)（），上交所將對其實施風險警

示。I.債券最近一次資信評級為AA-級以卜.（含）；II.發(fā)行人最近一個會計年度的前一年度經(jīng)

審計的財務報告顯示為虧損，且最近?個會計年度業(yè)績預報或更正業(yè)績預報顯示為虧損；川.

發(fā)行人發(fā)生嚴峻違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門

立案調(diào)查，嚴峻影響其償債實力；IV.發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營狀況發(fā)生重大變更，嚴峻影響其償債實

力

AI、II、IlkIV

Bl、IlkIV

Cl、IV

Dlk川、IV

78.關于無記名股票及記名股票，下列說法正確的有（）。I.兩者在股東的權利方面存在差別：

II記名股票股東權利歸屬記名投東，而無記名股票的股東權利屬于股票的持有人；川.繳納出

資的方式不同，記名股票可以一次或多次繳納出資，而無記名股票在認購股票時要求一次繳

納出資：IV.無記名股票平安性較差，而記名股票相對平安

AI、II、III

BkIV

Clk川、IV

DIKIV

79.國際開發(fā)機構申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，所募集資金應當優(yōu)先用于（）。I.向中國

境內(nèi)的建設項目供應中長期固定資產(chǎn)貸款：II.向中國境內(nèi)的建設項目供應股本資金；”.為中

國境內(nèi)企業(yè)供應流淌借款；IV.償還貸款

Al、II

BKII、III、IV

CkIV

Dlk川、IV

80.下列關于股利政策及股份變動的說法中，正確的是（）。I.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營

的重要指標；II股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤實行現(xiàn)金分紅

或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度及政策：III從理論上說，不論是分割還是合并，只

是增加或削減股東持有股票的數(shù)量，但并不變更每位股東所持股東權益占公司全部股東權益

的比重；IV.股票拆細是將若干股股票合并為1股

AkIkIII

BKII、IV

Q、IlkIV

Dlk川、IV

81.依據(jù)證券登記結算制度的要求，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料（）。

I.真實;II.精確：川.完整;IV.充分

AkIkIII

Bl、II、IV

Q、IlkIV

Dlk川、IV

82.企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備（）。I.良好的公司治理機制：II?費本足夠率不低于

10%：III.風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定：IV.近3年無重大違法違規(guī)記錄

AKII、III

BkII、IlkIV

Q、IlkIV

DlkIII.IV

83.可交換公司債券及可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處體現(xiàn)在（）。I.發(fā)債主體和償債主體不同；II.

適用的法規(guī)不同：川.所換股份的來源不同；IV.股權稀釋效應不同

Al、IkIlkIV

Bl、II、IV

CkIII

Dll、III、IV

84.國際債券的特征包括（）。I.存在匯率風險；II.資金來源廣；III.以自由兌換貨幣作為計量貨

幣；IV.發(fā)行規(guī)模大

Al、IkIlkIV

Bl、ll>IV

Cl、IlkIV

DlkIII、IV

85.下列關于“荷蘭式”及“美國式”招標方式的說法中，正確的有（）。I.荷蘭式招標的標

的為利率時，最中學標利率為當期國債的票面利率：II.荷蘭式招標的標的為利差時，最中學

標利差為當期國債的基本利差；III.美國式招標的標的為利差時，最中學標利差為當期國債的

基本利差；IV.美國式招標的標的為價格時，各中標機構按各自加權平均中標價格承銷當期國

債

Al、II

BI、II、IlkIV

CkIkIV

DIKIV

86.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括（）oI.發(fā)行數(shù)量;8期限支配;川.發(fā)行方式：M近3

年監(jiān)管指標狀況

AI、II、III

Bl、II、IV

CKIlkIV

DlkIII、IV

87.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深化探討及分析，有利丁?（）。

I.促進信息的有效利用和傳播：II.市場合理定價：III市場有效性的提高；IV.資源的合理配置

AI、II、III

Bl、II、IlkIV

CKIkIV

DlkHI、IV

88.證券投資基金的特點是（工I.基金管理人管理.：II.基金托管人托管；III.受益人為基金份額

持有人：IV.以資產(chǎn)組合方式進行證券投資

AI、II、III

Bl、II、IlkIV

CKIV

DlkIII.IV

89.關于股票市場價格的說法中，正確的是（）。I.股票的市場價格一般是指股票在二級市場

上交易的價格：II.股票的市場價格有發(fā)行價格和流通價格的區(qū)分：川.股票的市場價格由股票

的價值所確定：IV.股票的市場價格即印刷在股票票面上的金額

AI、II、III

BkII、IV

Q、lll>IV

Dll、川、IV

90.金融自由化的影響包括（）J.有利于資源在世界范圍內(nèi)的合理配置：II.促進金融業(yè)經(jīng)營效

率的提高；川.減小金融行業(yè)競爭程度；IV.給金融監(jiān)管帶來新的困難

AKIkIII

Bl、II、IV

Cl、III、IV

Dlk川、IV

91.我國現(xiàn)行的證券投資基金的主要投資范圍包括（）。I.股票；II.企業(yè)債券；III.股指期貨；IV.

國債。

AKII、III

BkII、IlkIV

Q、IV

Dlk川、IV

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