證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前預(yù)測(cè)押題卷071、投資者買賣證券的第一步是要向（）及其代理點(diǎn)申請(qǐng)開立證券賬戶。A、證券交易所B、中國(guó)結(jié)算公司C、證券業(yè)協(xié)會(huì)D、證監(jiān)會(huì)正確答案：B【專家解析】投資者買賣證券的第一步是要向中國(guó)結(jié)算公司及其代理點(diǎn)申請(qǐng)開立證券賬戶。根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行做法，投資者入市應(yīng)事先到中國(guó)結(jié)算公司上海分公司或中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司及其代理點(diǎn)開立證券賬戶。2、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近（）無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。A、5年B、3年C、10年D、2年正確答案：B【專家解析】按照《中華人民共和國(guó)證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)營(yíng)利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)資本。(4)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。3、變更登記是指由（）執(zhí)行并確認(rèn)記名證券的過戶的行為。A、證券交易所B、證券交易代理商C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D、律師事務(wù)所正確答案：C【專家解析】變更登記的概念。變更登記是指由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為。4、新股網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行是指新股發(fā)行主承銷商利用（）的交易系統(tǒng)，按已經(jīng)確定的發(fā)行價(jià)格向投資者發(fā)售股票。A、證券交易所B、證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券公司D、證監(jiān)會(huì)正確答案：A【專家解析】新股網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行是指主承銷商利用證券交易所的交易系統(tǒng)，按已經(jīng)確定的發(fā)行價(jià)格向投資者發(fā)售股票。5、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的異常交易行為，我國(guó)證券交易所不可以采取的措施是（）。A、口頭或書面警示B、約見談話C、限制相關(guān)證券賬戶交易D、進(jìn)行刑事處罰正確答案：D【專家解析】證券交易所沒有進(jìn)行刑事處罰的權(quán)利。6、上海證券交易國(guó)債買斷式回購(gòu)的交易主體限于在中國(guó)結(jié)算上海分公司開立（）賬戶的投資者。A、B字頭和D字頭B、B字頭和C字頭C、A字頭和D字頭D、A字頭和B字頭正確答案：A【專家解析】上海證券交易國(guó)債買斷式回購(gòu)的交易主體限于在中國(guó)結(jié)算上海分公司開立B字頭和D字頭賬戶的投資者。7、我國(guó)目前的匯率制度是（）。A、彈性匯率制B、釘住匯率制C、聯(lián)合浮動(dòng)制度D、有管理的浮動(dòng)匯率制度正確答案：D【專家解析】自2005年7月21日起，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。8、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為（）。A、1元B、1億元C、2元D、2億元正確答案：A【專家解析】基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額=（60-20）/40=1（元）。9、（）指特定時(shí)點(diǎn)按照虛擬開盤參考價(jià)格虛擬成交并予以即時(shí)揭示的申報(bào)數(shù)量。A、虛擬匹配剩余量B、虛擬未匹配量C、虛擬開盤參考價(jià)格D、虛擬匹配量正確答案：D【專家解析】虛擬匹配量指特定時(shí)點(diǎn)按照虛擬開盤參考價(jià)格虛擬成交并予以即時(shí)揭示的申報(bào)數(shù)量。10、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣（）。A、1元B、1億元C、2元D、2億元正確答案：A【專家解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=（60-20）/40=1（元）。11、按我國(guó)現(xiàn)行的做法，投資者入市應(yīng)事先到（）及其代理點(diǎn)開立證券賬戶。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海和深圳分公司D、證券交易所正確答案：C【專家解析】12、在我國(guó)，新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行是指（）利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購(gòu)數(shù)量，進(jìn)行競(jìng)價(jià)認(rèn)購(gòu)的一種發(fā)行方式。A、新股發(fā)行人B、新股發(fā)行主承銷商C、證券交易所D、證券登記結(jié)算公司正確答案：B【專家解析】在我國(guó)，新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價(jià)將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購(gòu)數(shù)量，進(jìn)行競(jìng)價(jià)認(rèn)購(gòu)的一種發(fā)行方式。13、依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。A、出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，并提供詳細(xì)的基金托管情況B、負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C、安全保管基金的全部資產(chǎn)D、及時(shí)向基金份額持有人分配收益正確答案：D【專家解析】《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；辦理基金備案手續(xù)；對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；編制中期和年度基金報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；召集基金份額持有人大會(huì)；保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。14、經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，并同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，注冊(cè)資本的最低限額為（）。A、人民幣5000萬(wàn)元B、人民幣1億元C、人民幣5億元D、人民幣10億元正確答案：C【專家解析】經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。15、根據(jù)《滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購(gòu)實(shí)施辦法》的規(guī)定，每一申購(gòu)單位為（）。A、1手B、1000股C、500股D、10張正確答案：B【專家解析】上交所申購(gòu)單位為1000股，深交所為500股.16、目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照（）成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。A、上證50指數(shù)B、上證180指數(shù)C、上證380指數(shù)D、國(guó)債指數(shù)正確答案：B【專家解析】目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。17、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有（）。A、累積性B、隱藏性C、或然性D、潛在性正確答案：A【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性。指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。18、對(duì)于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見》工作施行后（）日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、45個(gè)正確答案：C【專家解析】對(duì)于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見》施行后15個(gè)工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。19、股份轉(zhuǎn)讓價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格的（）。A、[5%]B、[10%]C、[15%]D、[20%]正確答案：A【專家解析】股份轉(zhuǎn)讓價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格的5%。20、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為（）。A、公司資本公積金B(yǎng)、股本賬戶C、盈余公積D、留存收益正確答案：A【專家解析】發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。21、代辦股份轉(zhuǎn)讓以（）確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。A、連續(xù)競(jìng)價(jià)B、集中競(jìng)價(jià)C、集合競(jìng)價(jià)D、市場(chǎng)價(jià)格正確答案：C【專家解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓撮合時(shí)，以集合競(jìng)價(jià)確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。22、證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由（）直接受理。A、證券公司B、商業(yè)銀行C、中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司D、中國(guó)結(jié)算公司境外股結(jié)算會(huì)員正確答案：C【專家解析】其他三項(xiàng)屬于開戶代理機(jī)構(gòu)。自然人及一般機(jī)構(gòu)開立證券賬戶可以通過開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。23、我國(guó)上海證券交易所，目前債券現(xiàn)貨交易的價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A、0.001元人民幣B、0.01元人民幣C、0.005元人民幣D、1元人民幣正確答案：B【專家解析】上海證券交易所債券現(xiàn)貨交易的價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣，深圳證券交易所為0.001元人民幣。24、營(yíng)銷人員針對(duì)（）的客戶采用緣故法營(yíng)銷。A、直接關(guān)系型B、間接關(guān)系型C、陌生關(guān)系型D、介紹關(guān)系型正確答案：A【專家解析】營(yíng)銷人員針對(duì)直接關(guān)系型客戶采用緣故法營(yíng)銷。25、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（）的方式。A、信貸B、儲(chǔ)蓄C、股票D、信托正確答案：D【專家解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。26、按照現(xiàn)行規(guī)定，所有合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有單個(gè)上市公司掛牌交易A股數(shù)量，合計(jì)不得超過該上市公司總股本的（）。A、[15%]B、[20%]C、[10%]D、[5%]正確答案：B【專家解析】所有合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有單個(gè)上市公司掛牌交易A股數(shù)量，合計(jì)不得超過該上市公司總股本的20%。27、上海交易所的指定交易制度于（）起推行。A、1998年1月1日B、1998年4月1日C、1999年1月1日D、1999年4月1日正確答案：B【專家解析】上海交易所的指定交易制度于1998年4月1日起推行。28、投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是（）。A、其他基金份額B、一籃子股票C、股票和債券D、現(xiàn)金正確答案：B【專家解析】ETF可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回，不同的是，它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。29、證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦和證券自營(yíng)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬(wàn)元B、1億元C、2億元D、5億元正確答案：D【專家解析】證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦和證券自營(yíng)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。30、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是（）。A、發(fā)行主體和償債主體B、適用的法規(guī)C、發(fā)行要素相似D、所換股份的來源正確答案：C【專家解析】可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。31、我國(guó)的（）是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。A、商業(yè)銀行次級(jí)債券B、混合資本債券C、金融債券D、銀行股票正確答案：B【專家解析】我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。32、某投資者在上海證券交易所以每股12元的價(jià)格買入某股票（A股）10000股，其至少必須以（）賣出該股票才能保本（傭金按2‰計(jì)收，印花稅按1‰單向向賣方征收，過戶費(fèi)按規(guī)定計(jì)收，不收委托手續(xù)費(fèi)）。A、10.5元B、l2元C、12.07元D、12.05元正確答案：C【專家解析】設(shè)賣出價(jià)格為P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：該投資者要最低以每股12.07元的價(jià)格全部賣出該股票才能保本。33、下列選項(xiàng)中，屬于交易所交易的衍生工具的是（）。A、公司債券條款中包含的贖回條款B、公司債券條款中包含的返售條款C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款D、在期貨交易所交易的期貨合約正確答案：D【專家解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等34、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿足最近（）各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。A、1年B、2年C、3年D、4年正確答案：B【專家解析】財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。35、填寫委托單的第一要點(diǎn)是填寫（）。A、證券賬號(hào)B、交割日期C、數(shù)量D、品種正確答案：D【專家解析】品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。36、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記（）時(shí)須，將股份持有人名冊(cè)清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、證券主承銷商C、證券交易所D、證券結(jié)算公司正確答案：D【專家解析】中國(guó)結(jié)算公司須將股份持有人名冊(cè)清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。37、外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的，可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有（）。A、或然性B、不確定性C、相對(duì)性D、隱藏性正確答案：B【專家解析】外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的，可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。38、讓投資者充分理解（）的原則，是投資者教育需要突出的重點(diǎn)之一。A、參與意識(shí)B、理性投資C、買者自負(fù)D、股市有風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C【專家解析】要持續(xù)的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的警示。39、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是（）的法人。A、非獨(dú)立B、為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施C、不以營(yíng)利為目的D、以營(yíng)利為目的正確答案：C【專家解析】中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是不以營(yíng)利為目的的法人，是獨(dú)立的社會(huì)團(tuán)體法人?！盀樽C券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施”的是證券交易所。40、根據(jù)深圳證券交易所交易規(guī)則規(guī)定，債券大宗交易單筆質(zhì)押式回購(gòu)交易數(shù)量不低于（）。A、1000張B、2000張C、5000張D、10000張正確答案：C【專家解析】債券大宗單筆質(zhì)押式回購(gòu)交易數(shù)量不低于5000張。41、我國(guó)證券交易所證券指數(shù)的編制遵循（）的原則。A、公正B、公開透明C、公平D、及時(shí)正確答案：B【專家解析】我國(guó)證券交易所證券指數(shù)的編制遵循公開透明的原則。42、依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為（）。A、流通國(guó)債與非流通國(guó)債B、實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債C、短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債D、實(shí)物債券與貨幣債券正確答案：B【專家解析】依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。43、根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司（或保薦機(jī)構(gòu)）在配股繳款期內(nèi)應(yīng)至少刊登（）《配股提示性公告》。A、1次B、2次C、3次D、5次正確答案：C【專家解析】根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司（或保薦機(jī)構(gòu)）在配股繳款期內(nèi)應(yīng)至少刊登3次《配股提示性公告》。44、記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且（）。A、流動(dòng)性強(qiáng)B、交易安全C、靈活性高D、收益性高正確答案：B【專家解析】記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。45、一般來講，政府債券與公司債券相比（）。A、公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B、公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C、政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D、政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定正確答案：D【專家解析】政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，對(duì)于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的?！吨腥A人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實(shí)際投資收益。46、在股票上市交易后，如果發(fā)現(xiàn)不符合上市條件或其他原因，可以（）。A、停止股份轉(zhuǎn)讓B、暫停上市交易C、在STAQ市場(chǎng)交易D、在NET市場(chǎng)交易正確答案：B【專家解析】在股票上市交易后，如果發(fā)現(xiàn)不符臺(tái)上市條件或其他原因，可以暫停上市交易直至終止上市交易。暫停上市交易后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)重新具備了條件，亦可以恢復(fù)上市交易。47、對(duì)證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托（）根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。A、證券交易所B、中國(guó)結(jié)算公司C、中國(guó)人民銀行D、證監(jiān)會(huì)正確答案：B【專家解析】對(duì)證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。48、如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過（）進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。A、承銷人B、投資人C、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)D、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)正確答案：D【專家解析】在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。49、深圳證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購(gòu)資金凍結(jié)時(shí)間為（）交易日。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)正確答案：B【專家解析】深圳證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購(gòu)資金凍結(jié)時(shí)間為3個(gè)交易日。上海證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購(gòu)資金凍結(jié)時(shí)間為4個(gè)交易日,但是根據(jù)發(fā)行人和主承銷商的申請(qǐng)也可以縮短為3個(gè)交易日。50、開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向（）上傳開戶申請(qǐng)。A、中國(guó)結(jié)算公司B、證券公司C、證券交易所D、證監(jiān)會(huì)正確答案：A【專家解析】開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請(qǐng)。51、關(guān)于證券交收違約，下列說法中正確的是（）。Ⅰ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金Ⅱ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，違約金暫不計(jì)收Ⅲ.如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項(xiàng)補(bǔ)購(gòu)證劵Ⅳ.中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將責(zé)令違約結(jié)算參與人通過補(bǔ)繳或補(bǔ)購(gòu)證券等措施盡快彌補(bǔ)證券交收違約A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】考察證券交收違約的處理。52、關(guān)于傭金，以下表述正確的是（）。Ⅰ.A股傭金標(biāo)準(zhǔn)的起點(diǎn)與B股不同Ⅱ.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場(chǎng)所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國(guó)證券投資基金傭金實(shí)行固定制度A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】目前我國(guó)證券投資基金傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度。53、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）。Ⅰ.公司控股權(quán)Ⅱ.長(zhǎng)期資本增值Ⅲ.資本利得Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A【專家解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。54、下列屬于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的是（）。Ⅰ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)；Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)；Ⅳ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)等。55、某國(guó)有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于（）。Ⅰ.直接融資Ⅱ.間接融資Ⅲ.吸收投資Ⅳ.民間借款A(yù)、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。56、下列對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)中，不正確的是()。Ⅰ．公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金Ⅱ．公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ．公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)Ⅳ．公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】Ⅰ項(xiàng)，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司；Ⅲ項(xiàng)，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金；Ⅳ項(xiàng)，公司型基金的投資者購(gòu)買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。57、金融期權(quán)的基本功能包括（）。Ⅰ.套期保值Ⅱ.投機(jī)Ⅲ.套利Ⅳ.價(jià)格轉(zhuǎn)移A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C【專家解析】金融期權(quán)的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。（3）投機(jī)功能。（4）套利功能。58、銀行間債券市場(chǎng)的交易制度包括（）。Ⅰ.做市商制度Ⅱ.撮合交易制度Ⅲ.結(jié)算代理制度Ⅳ.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：B【專家解析】銀行間債券市場(chǎng)的交易制度包括：公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度、做市商制度、結(jié)算代理制度。59、全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)GIPS關(guān)于收益率計(jì)算的具體條款包括（）。Ⅰ.必須使用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率Ⅱ.所有收益的計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買賣支出，而不得使用估計(jì)的買賣支出Ⅲ.必須使用凈資產(chǎn)收益率Ⅳ.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算，或采用其他反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】必須使用總收益率，即包括實(shí)現(xiàn)的和未實(shí)現(xiàn)的回報(bào)以及損失并加上收入。60、下列選項(xiàng)中，屬于基金交易費(fèi)的是（）。Ⅰ.證管費(fèi)Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費(fèi)Ⅳ.經(jīng)手費(fèi)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。61、不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)尋找型Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)中立型Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。62、我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ.國(guó)家開發(fā)銀行Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：D【專家解析】我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。63、證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（）。Ⅰ．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．管理能力風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．匯率風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。64、影響金融市場(chǎng)的主要因素不包括（）。Ⅰ.技術(shù)因素Ⅱ.管理因素Ⅲ.人員因素Ⅳ.歷史因素A、Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：A【專家解析】一般來說，左右和影響金融市場(chǎng)的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素及體制或管理因素。65、（）屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。Ⅰ.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用Ⅱ.基金管理費(fèi)Ⅲ.基金發(fā)行費(fèi)Ⅳ.基金托管費(fèi)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】基金發(fā)行費(fèi)不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。66、下列屬于債券投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.匯率風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為六大類：信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通脹風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。67、關(guān)于新股網(wǎng)上發(fā)行，下列說法錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ.網(wǎng)上發(fā)行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財(cái)力，不具有經(jīng)濟(jì)性Ⅱ.網(wǎng)上發(fā)行雖具有經(jīng)濟(jì)性的優(yōu)點(diǎn)，但效率不高且安全性差Ⅲ.網(wǎng)上發(fā)行不但具有經(jīng)濟(jì)性的優(yōu)點(diǎn)，而且整個(gè)發(fā)行過程高效、安全Ⅳ.網(wǎng)上發(fā)行既不經(jīng)濟(jì)，也不安全A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】網(wǎng)上發(fā)行具有經(jīng)濟(jì)性和高效性的特點(diǎn)。68、宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是（）。Ⅰ.波及范圍廣Ⅱ.干擾程度深Ⅲ.作用機(jī)制復(fù)雜Ⅳ.導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度大。69、金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括（）。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結(jié)算方式不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C【專家解析】金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）交易對(duì)象不同。（2）交易目的不同。（3）交易價(jià)格的含義不同。（4）交易方式不同。（5）結(jié)算方式不同。70、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而（）都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金發(fā)起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投資人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。71、股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）。Ⅰ.協(xié)商定價(jià)方式Ⅱ.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式Ⅲ.詢價(jià)方式Ⅳ.招標(biāo)定價(jià)方式A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。72、下列選項(xiàng)中，不屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是（）。Ⅰ.應(yīng)收賬款Ⅱ.應(yīng)付票據(jù)Ⅲ.短期借款Ⅳ.應(yīng)付賬款A(yù)、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等幾項(xiàng)資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動(dòng)性很強(qiáng)。73、按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為（）。Ⅰ.一級(jí)市場(chǎng)Ⅱ.二級(jí)市場(chǎng)Ⅲ.原生市場(chǎng)Ⅳ.衍生市場(chǎng)A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：D【專家解析】按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場(chǎng)。原生市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)是按交易對(duì)象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場(chǎng)。74、下列屬于企業(yè)盈利能力比率的是（）。Ⅰ.資產(chǎn)收益率Ⅱ.凈資產(chǎn)收益率Ⅲ.存貨周轉(zhuǎn)率Ⅳ.銷售利潤(rùn)率A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤(rùn)率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤(rùn)。75、以下關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述正確的是（）。Ⅰ.自營(yíng)業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營(yíng)買賣的對(duì)象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ.自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價(jià)差獲利A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】收益的不確定性是自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一。76、下列選項(xiàng)中，屬于社會(huì)公益基金的有（）。Ⅰ.教育發(fā)展基金Ⅱ.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金Ⅲ.福利基金Ⅳ.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。77、下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅲ.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量屬于操縱市場(chǎng)的行為Ⅳ.專設(shè)自營(yíng)賬戶也屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】證券自營(yíng)業(yè)務(wù)禁止行為：禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場(chǎng)、其他禁止行為。78、下列關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ．約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ．在證券交易所發(fā)行Ⅲ．在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行Ⅳ．以短期融資為目的A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。79、下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場(chǎng)的是（）。Ⅰ.股票市場(chǎng)Ⅱ.融資租賃市場(chǎng)Ⅲ.信托市場(chǎng)Ⅳ.股權(quán)投資市場(chǎng)A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：B【專家解析】非證券金融市場(chǎng)主要包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)等。80、下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。81、下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是）。（Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅲ.Ⅳ正確答案：D【專家解析】Ⅰ項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。82、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括（）。Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)Ⅲ.重大決策權(quán)Ⅳ.選擇管理者權(quán)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。83、下列有關(guān)證券市場(chǎng)線的表述，正確的是（）。Ⅰ.證券市場(chǎng)線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系Ⅱ.證券市場(chǎng)線為每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)，它是CAPM的核心Ⅲ.證券市場(chǎng)線的核心內(nèi)容是：每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)對(duì)于市場(chǎng)投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率應(yīng)當(dāng)具有正的線性關(guān)系Ⅳ.證券市場(chǎng)線描述了一個(gè)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率與其貝塔值之間的關(guān)系A(chǔ)、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A【專家解析】資本市場(chǎng)線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系。而證券市場(chǎng)線則給出給一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。84、下列中屬于債券基本性質(zhì)的是（）。Ⅰ.債券屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。85、下列說法中正確的是（）。Ⅰ.證券和資金結(jié)算實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結(jié)算參與人負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理。86、下列屬于根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是（）。Ⅰ.固定對(duì)固定Ⅱ.固定對(duì)浮動(dòng)Ⅲ.浮動(dòng)對(duì)固定Ⅳ.浮動(dòng)對(duì)浮動(dòng)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對(duì)固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換；②固定對(duì)浮動(dòng)，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換；③浮動(dòng)對(duì)浮動(dòng)。即將一種貨幣的本金和浮動(dòng)利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換。87、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是(）。Ⅰ．基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任Ⅱ．我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理Ⅲ．基金管理人是基金的組織者和管理者Ⅳ．基金持有人是基金運(yùn)營(yíng)的核心A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】Ⅳ項(xiàng)，基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。88、下列有關(guān)短期政府債券的表述，正確的是（）。Ⅰ.短期政府債券，是由一國(guó)的政府部門發(fā)行并承擔(dān)到期償付本息責(zé)任的，期限在1年及1年以內(nèi)的債務(wù)憑證Ⅱ.短期政府債券以貼現(xiàn)形式發(fā)行，為無息票債券Ⅲ.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購(gòu)買價(jià)和證券票面價(jià)值的差額Ⅳ.短期政府債券存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】短期政府債券投資收益根據(jù)拍賣競(jìng)價(jià)決定，因此不存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題。89、有關(guān)基金的估值原則，表述正確的是（）。Ⅰ.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值Ⅱ.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值Ⅲ.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值Ⅳ.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值A(chǔ)、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】本題考查估值原則的內(nèi)容。90、基金會(huì)計(jì)報(bào)表一般包括（）。Ⅰ.現(xiàn)金流量表Ⅱ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅲ.利潤(rùn)表Ⅳ.凈值變動(dòng)表A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】基金會(huì)計(jì)報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和凈值變動(dòng)表等報(bào)表。91、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動(dòng)的三大來源包括（）。Ⅰ.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異?；顒?dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金力量A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分，即經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資（也稱融資）活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。92、下列關(guān)于基金各項(xiàng)費(fèi)用的說法中，不正確的是()。Ⅰ．基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用Ⅱ．目