2025年FRM金融風(fēng)險管理師考試專業(yè)試卷（初級）考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、金融市場與工具要求：理解金融市場的基本概念、金融工具的種類及其功能。1.金融市場按交易方式可分為哪幾類？A.直接金融市場和間接金融市場B.有形金融市場和無形金融市場C.長期金融市場和短期金融市場D.國際金融市場和國內(nèi)金融市場2.金融工具主要包括哪些？A.貨幣市場工具和資本市場工具B.風(fēng)險工具和無風(fēng)險工具C.投資工具和融資工具D.信用工具和權(quán)益工具3.以下哪項不屬于貨幣市場工具？A.國庫券B.商業(yè)票據(jù)C.企業(yè)債券D.同業(yè)拆借4.以下哪項不屬于資本市場工具？A.股票B.債券C.期權(quán)D.遠(yuǎn)期合約5.金融衍生品的主要功能不包括以下哪項？A.風(fēng)險管理B.投機(jī)C.投資組合管理D.信用風(fēng)險控制6.金融市場的參與者有哪些？A.金融機(jī)構(gòu)、政府、企業(yè)、個人B.金融機(jī)構(gòu)、政府、企業(yè)、投資者C.金融機(jī)構(gòu)、政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)客戶D.金融機(jī)構(gòu)、政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)員工7.金融市場的交易機(jī)制主要有哪幾種？A.買賣雙方直接交易、中介交易、電子交易B.買賣雙方直接交易、中介交易、拍賣交易C.買賣雙方直接交易、中介交易、委托交易D.買賣雙方直接交易、中介交易、議價交易8.金融市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有哪些？A.中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯管理局B.銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯管理局、發(fā)改委C.中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、發(fā)改委D.銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯管理局、商務(wù)部9.金融市場的風(fēng)險主要包括哪些？A.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險B.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險C.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險D.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政治風(fēng)險10.金融市場的效率主要表現(xiàn)在哪些方面？A.價格發(fā)現(xiàn)、資源配置、信息傳遞、風(fēng)險分散B.價格發(fā)現(xiàn)、資源配置、信息傳遞、風(fēng)險控制C.價格發(fā)現(xiàn)、資源配置、信息傳遞、風(fēng)險分散、風(fēng)險控制D.價格發(fā)現(xiàn)、資源配置、信息傳遞、風(fēng)險分散、風(fēng)險規(guī)避二、金融風(fēng)險管理要求：理解金融風(fēng)險管理的概念、方法和工具。1.金融風(fēng)險管理的目的是什么？A.降低風(fēng)險、提高收益B.預(yù)防風(fēng)險、控制風(fēng)險C.風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控2.金融風(fēng)險管理的流程包括哪些步驟？A.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險控制B.風(fēng)險識別、風(fēng)險控制、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控C.風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制D.風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制3.金融風(fēng)險管理的工具主要包括哪些？A.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償C.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險控制D.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償、風(fēng)險對沖4.以下哪項不屬于金融風(fēng)險？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.人力資源風(fēng)險5.金融風(fēng)險管理的原則有哪些？A.全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、合規(guī)性B.全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、有效性C.全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、合規(guī)性、持續(xù)改進(jìn)D.全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、合規(guī)性、持續(xù)改進(jìn)、風(fēng)險分散6.金融風(fēng)險評估的方法有哪些？A.定量評估、定性評估、綜合評估B.定量評估、定性評估、歷史評估C.定量評估、定性評估、比較評估D.定量評估、定性評估、情景評估7.金融風(fēng)險監(jiān)控的方法有哪些？A.風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險審查B.風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險審查、風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險審查、風(fēng)險控制D.風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險審查、風(fēng)險補(bǔ)償8.金融風(fēng)險控制的方法有哪些？A.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償C.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險控制D.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償、風(fēng)險對沖9.金融風(fēng)險管理在金融機(jī)構(gòu)中的作用有哪些？A.降低風(fēng)險、提高收益、保障資產(chǎn)安全B.預(yù)防風(fēng)險、控制風(fēng)險、降低成本、提高效率C.風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償、風(fēng)險對沖D.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險控制10.金融風(fēng)險管理在金融市場中的作用有哪些？A.促進(jìn)市場穩(wěn)定、提高市場效率、降低市場風(fēng)險B.促進(jìn)市場穩(wěn)定、提高市場效率、降低市場風(fēng)險、防范系統(tǒng)性風(fēng)險C.促進(jìn)市場穩(wěn)定、提高市場效率、降低市場風(fēng)險、防范系統(tǒng)性風(fēng)險、促進(jìn)金融創(chuàng)新D.促進(jìn)市場穩(wěn)定、提高市場效率、降低市場風(fēng)險、防范系統(tǒng)性風(fēng)險、促進(jìn)金融創(chuàng)新、提高金融競爭力四、金融衍生品要求：掌握金融衍生品的基本概念、種類及其應(yīng)用。1.金融衍生品的基本特征有哪些？A.基礎(chǔ)資產(chǎn)、合約價值、杠桿效應(yīng)、高風(fēng)險B.基礎(chǔ)資產(chǎn)、合約價值、杠桿效應(yīng)、低風(fēng)險C.基礎(chǔ)資產(chǎn)、合約價值、低杠桿效應(yīng)、高風(fēng)險D.基礎(chǔ)資產(chǎn)、合約價值、高杠桿效應(yīng)、低風(fēng)險2.金融衍生品按基礎(chǔ)資產(chǎn)可以分為哪幾類？A.股票衍生品、債券衍生品、利率衍生品、貨幣衍生品B.股票衍生品、債券衍生品、利率衍生品、商品衍生品C.股票衍生品、債券衍生品、貨幣衍生品、商品衍生品D.股票衍生品、債券衍生品、利率衍生品、期權(quán)衍生品3.以下哪項不屬于金融衍生品？A.期貨合約B.期權(quán)合約C.遠(yuǎn)期合約D.股票4.金融衍生品的主要功能有哪些？A.風(fēng)險管理、投機(jī)、套利、投資組合管理B.風(fēng)險管理、投機(jī)、套利、融資C.風(fēng)險管理、投機(jī)、套利、風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險管理、投機(jī)、套利、風(fēng)險規(guī)避5.金融衍生品的風(fēng)險主要包括哪些？A.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險B.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險C.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險D.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政治風(fēng)險6.金融衍生品的定價方法有哪些？A.現(xiàn)值定價、風(fēng)險中性定價、蒙特卡洛模擬B.現(xiàn)值定價、風(fēng)險中性定價、歷史模擬C.現(xiàn)值定價、風(fēng)險中性定價、比較定價D.現(xiàn)值定價、風(fēng)險中性定價、期權(quán)定價五、信用風(fēng)險管理要求：理解信用風(fēng)險管理的概念、方法和工具。1.信用風(fēng)險的定義是什么？A.債務(wù)人違約風(fēng)險B.債權(quán)人違約風(fēng)險C.債務(wù)人還款風(fēng)險D.債權(quán)人還款風(fēng)險2.信用風(fēng)險管理的目的是什么？A.降低信用風(fēng)險、提高資產(chǎn)質(zhì)量B.預(yù)防信用風(fēng)險、控制信用風(fēng)險C.信用風(fēng)險分散、信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.信用風(fēng)險識別、信用風(fēng)險評估、信用風(fēng)險監(jiān)控3.信用風(fēng)險管理的流程包括哪些步驟？A.信用風(fēng)險識別、信用風(fēng)險評估、信用風(fēng)險監(jiān)控、信用風(fēng)險控制B.信用風(fēng)險識別、信用風(fēng)險控制、信用風(fēng)險評估、信用風(fēng)險監(jiān)控C.信用風(fēng)險評估、信用風(fēng)險監(jiān)控、信用風(fēng)險識別、信用風(fēng)險控制D.信用風(fēng)險監(jiān)控、信用風(fēng)險識別、信用風(fēng)險評估、信用風(fēng)險控制4.信用風(fēng)險評估的方法有哪些？A.定量評估、定性評估、綜合評估B.定量評估、定性評估、歷史評估C.定量評估、定性評估、比較評估D.定量評估、定性評估、情景評估5.信用風(fēng)險監(jiān)控的方法有哪些？A.信用風(fēng)險報告、信用風(fēng)險預(yù)警、信用風(fēng)險審查B.信用風(fēng)險報告、信用風(fēng)險預(yù)警、信用風(fēng)險審查、信用風(fēng)險應(yīng)對C.信用風(fēng)險報告、信用風(fēng)險預(yù)警、信用風(fēng)險審查、信用風(fēng)險控制D.信用風(fēng)險報告、信用風(fēng)險預(yù)警、信用風(fēng)險審查、信用風(fēng)險補(bǔ)償6.信用風(fēng)險控制的方法有哪些？A.信用風(fēng)險規(guī)避、信用風(fēng)險控制、信用風(fēng)險分散、信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.信用風(fēng)險規(guī)避、信用風(fēng)險控制、信用風(fēng)險分散、信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移、信用風(fēng)險補(bǔ)償C.信用風(fēng)險識別、信用風(fēng)險評估、信用風(fēng)險監(jiān)控、信用風(fēng)險控制D.信用風(fēng)險規(guī)避、信用風(fēng)險控制、信用風(fēng)險分散、信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移、信用風(fēng)險補(bǔ)償、信用風(fēng)險對沖六、操作風(fēng)險管理要求：理解操作風(fēng)險管理的概念、方法和工具。1.操作風(fēng)險的定義是什么？A.金融機(jī)構(gòu)在運營過程中因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險B.金融機(jī)構(gòu)在運營過程中因外部事件導(dǎo)致的損失風(fēng)險C.金融機(jī)構(gòu)在運營過程中因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險D.金融機(jī)構(gòu)在運營過程中因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е碌氖找骘L(fēng)險2.操作風(fēng)險管理的目的是什么？A.降低操作風(fēng)險、提高運營效率B.預(yù)防操作風(fēng)險、控制操作風(fēng)險C.操作風(fēng)險分散、操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.操作風(fēng)險識別、操作風(fēng)險評估、操作風(fēng)險監(jiān)控3.操作風(fēng)險管理的流程包括哪些步驟？A.操作風(fēng)險識別、操作風(fēng)險評估、操作風(fēng)險監(jiān)控、操作風(fēng)險控制B.操作風(fēng)險識別、操作風(fēng)險控制、操作風(fēng)險評估、操作風(fēng)險監(jiān)控C.操作風(fēng)險評估、操作風(fēng)險監(jiān)控、操作風(fēng)險識別、操作風(fēng)險控制D.操作風(fēng)險監(jiān)控、操作風(fēng)險識別、操作風(fēng)險評估、操作風(fēng)險控制4.操作風(fēng)險評估的方法有哪些？A.定量評估、定性評估、綜合評估B.定量評估、定性評估、歷史評估C.定量評估、定性評估、比較評估D.定量評估、定性評估、情景評估5.操作風(fēng)險監(jiān)控的方法有哪些？A.操作風(fēng)險報告、操作風(fēng)險預(yù)警、操作風(fēng)險審查B.操作風(fēng)險報告、操作風(fēng)險預(yù)警、操作風(fēng)險審查、操作風(fēng)險應(yīng)對C.操作風(fēng)險報告、操作風(fēng)險預(yù)警、操作風(fēng)險審查、操作風(fēng)險控制D.操作風(fēng)險報告、操作風(fēng)險預(yù)警、操作風(fēng)險審查、操作風(fēng)險補(bǔ)償6.操作風(fēng)險控制的方法有哪些？A.操作風(fēng)險規(guī)避、操作風(fēng)險控制、操作風(fēng)險分散、操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.操作風(fēng)險規(guī)避、操作風(fēng)險控制、操作風(fēng)險分散、操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移、操作風(fēng)險補(bǔ)償C.操作風(fēng)險識別、操作風(fēng)險評估、操作風(fēng)險監(jiān)控、操作風(fēng)險控制D.操作風(fēng)險規(guī)避、操作風(fēng)險控制、操作風(fēng)險分散、操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移、操作風(fēng)險補(bǔ)償、操作風(fēng)險對沖本次試卷答案如下：一、金融市場與工具1.A解析：金融市場按交易方式可分為直接金融市場和間接金融市場。2.A解析：金融工具主要包括貨幣市場工具和資本市場工具。3.C解析：企業(yè)債券屬于資本市場工具，不屬于貨幣市場工具。4.C解析：資本市場工具主要包括股票、債券等，期權(quán)和遠(yuǎn)期合約屬于金融衍生品。5.D解析：金融衍生品的主要功能包括風(fēng)險管理、投機(jī)、套利、投資組合管理，不包括信用風(fēng)險控制。6.A解析：金融市場的參與者包括金融機(jī)構(gòu)、政府、企業(yè)、個人。7.A解析：金融市場的交易機(jī)制主要有買賣雙方直接交易、中介交易、電子交易。8.A解析：金融市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯管理局。9.A解析：金融市場的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險。10.A解析：金融市場的效率主要表現(xiàn)在價格發(fā)現(xiàn)、資源配置、信息傳遞、風(fēng)險分散。二、金融風(fēng)險管理1.D解析：金融風(fēng)險管理的目的是風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險控制。2.A解析：金融風(fēng)險管理的流程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險控制。3.B解析：金融風(fēng)險管理的工具主要包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移。4.A解析：金融風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險。5.C解析：金融風(fēng)險管理的原則包括全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、合規(guī)性、持續(xù)改進(jìn)。6.A解析：金融風(fēng)險評估的方法包括定量評估、定性評估、綜合評估。7.A解析：金融風(fēng)險監(jiān)控的方法包括風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險審查。8.A解析：金融風(fēng)險控制的方法包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移。9.B解析：金融風(fēng)險管理在金融機(jī)構(gòu)中的作用是預(yù)防風(fēng)險、控制風(fēng)險、降低成本、提高效率。10.B解析：金融風(fēng)險管理在金融市場中的作用是促進(jìn)市場穩(wěn)定、提高市場效率、降低市場風(fēng)險、防范系統(tǒng)性風(fēng)險。三、金融衍生品1.A解析：金融衍生品的基本特征包括基礎(chǔ)資產(chǎn)、合約價值、杠桿效應(yīng)、高風(fēng)險。2.B解析：金融衍生品按基礎(chǔ)資產(chǎn)可以分為股票衍生品、債券衍生品、利率衍生品、商品衍生品。