企業(yè)風險控制管理制度?1.目的為有效識別、評估和控制企業(yè)面臨的各種風險，保障企業(yè)的穩(wěn)健運營，實現(xiàn)企業(yè)目標，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工在各項經(jīng)營管理活動中涉及的風險控制。3.風險定義本制度所指風險是指可能影響企業(yè)目標實現(xiàn)的不確定性因素，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險等。二、風險控制組織架構1.風險管理委員會成立風險管理委員會，由公司高層管理人員組成，負責審議和決策公司重大風險管理策略、風險偏好等事項。定期召開會議，對公司面臨的重大風險進行評估和討論，制定應對措施。2.風險管理部門設立專門的風險管理部門，配備專業(yè)的風險管理人員，負責組織實施風險識別、評估、監(jiān)控等日常工作。建立風險信息管理系統(tǒng)，收集、整理和分析各類風險信息，為風險管理決策提供支持。3.各業(yè)務部門各業(yè)務部門是風險控制的第一道防線，負責本部門業(yè)務范圍內(nèi)的風險識別、評估和控制措施的執(zhí)行。明確部門負責人為風險控制第一責任人，將風險控制工作納入部門績效考核體系。三、風險識別與評估1.風險識別方法采用多種風險識別方法，包括問卷調(diào)查、訪談、流程圖分析、財務報表分析、情景分析等，全面識別企業(yè)面臨的各類風險。定期組織跨部門的風險識別工作，確保風險識別的全面性和準確性。2.風險評估標準建立風險評估標準，從風險發(fā)生的可能性和影響程度兩個維度對風險進行評估。可能性分為高、中、低三個等級，影響程度分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。3.風險評估流程風險管理人員對識別出的風險進行初步評估，確定風險的可能性和影響程度。組織相關部門和專家對重大風險進行深入評估，形成風險評估報告。根據(jù)風險評估結果，繪制風險矩陣圖，直觀展示各類風險的等級和分布情況。四、風險應對策略1.風險規(guī)避對于風險發(fā)生可能性高且影響程度嚴重的風險，采取風險規(guī)避策略，如停止相關業(yè)務活動、退出高風險市場等。2.風險降低通過采取控制措施，降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險影響程度。例如，加強內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務流程、提高員工風險意識等。3.風險轉移將風險轉移給其他方，如購買保險、簽訂風險轉移協(xié)議等。確保風險轉移措施的有效性和合規(guī)性。4.風險承受對于風險發(fā)生可能性低且影響程度較小的風險，企業(yè)可以選擇承受風險，但需制定相應的監(jiān)控措施，確保風險處于可控范圍內(nèi)。五、風險控制措施1.市場風險控制加強市場調(diào)研和分析，及時掌握市場動態(tài)和競爭對手情況，制定合理的市場營銷策略。優(yōu)化產(chǎn)品結構，提高產(chǎn)品的市場競爭力，降低市場波動對企業(yè)的影響。合理運用金融工具，如套期保值、遠期合約等，對沖市場風險。2.信用風險控制建立客戶信用評估體系，對客戶的信用狀況進行全面評估，確定信用額度和信用期限。加強應收賬款管理，定期進行賬齡分析，及時催收逾期賬款。對重大客戶的信用風險進行跟蹤監(jiān)控，制定應急預案。3.操作風險控制完善內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責權限，規(guī)范業(yè)務操作流程。加強員工培訓，提高員工的業(yè)務素質和風險意識，防止因操作失誤引發(fā)風險。建立風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常操作行為。4.合規(guī)風險控制加強法律法規(guī)和政策的學習，確保企業(yè)經(jīng)營活動符合相關要求。建立合規(guī)審查機制，對重大決策、合同協(xié)議等進行合規(guī)審查。定期開展內(nèi)部審計和合規(guī)檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。六、風險監(jiān)控與預警1.風險監(jiān)控指標設定關鍵風險監(jiān)控指標，如市場風險指標（如利率、匯率波動幅度等）、信用風險指標（如逾期應收賬款比例等）、操作風險指標（如差錯率等）、合規(guī)風險指標（如違規(guī)事件發(fā)生率等）。明確各指標的正常范圍和預警閾值。2.風險監(jiān)控頻率風險管理部門定期對風險監(jiān)控指標進行監(jiān)測和分析，及時掌握風險變化情況。對于重大風險，實行實時監(jiān)控。3.風險預警機制當風險監(jiān)控指標超出預警閾值時，發(fā)出風險預警信號。相關部門接到預警信號后，及時采取應對措施，并向風險管理部門反饋處理情況。七、風險信息溝通與報告1.風險信息溝通渠道建立健全風險信息溝通渠道，包括內(nèi)部會議、報告、郵件、風險管理信息系統(tǒng)等。確保風險信息在企業(yè)內(nèi)部及時、準確地傳遞。2.風險報告制度定期編制風險報告，向上級管理層和風險管理委員會匯報企業(yè)風險狀況、風險應對措施執(zhí)行情況等。遇有重大風險事件，及時進行專項報告。八、風險管理監(jiān)督與考核1.監(jiān)督機制內(nèi)部審計部門定期對風險管理工作進行審計監(jiān)督，檢查風險管理制度的執(zhí)行情況、風險控制措施的有效性等。對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，跟蹤整改落實情況。2.考核機制將風險管理工作納入各部門和員工的績效考核