金融碩士MF金融學(xué)綜合（金融市場與

機構(gòu)）模擬試卷2

一、選擇題（本題共33題，每題7.0分，共33分。）

1、金融市場風(fēng)險中不屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是（）.

A、經(jīng)營

B、政策

C、利率

D、物價

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：系統(tǒng)風(fēng)險是不可分散風(fēng)險，是非公司層面能夠控制的因素造成的，因

此政策、利率和物價都屬于系統(tǒng)風(fēng)險。經(jīng)營風(fēng)險由公司內(nèi)部因素造成，屬于非系統(tǒng)

風(fēng)險。

2、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)行為發(fā)生在（）。

A、企業(yè)與商業(yè)銀行之間

B、商業(yè)銀行之間

C、企業(yè)之間

D、商業(yè)銀行與中央銀行之間

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是商業(yè)銀行將未到期的票據(jù)向另一家商業(yè)銀行貼現(xiàn)的行為。貼

現(xiàn)是企業(yè)將未到期的票據(jù)向商業(yè)銀行貼現(xiàn)的行為。再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行將未到期的票

據(jù)向中央銀行貼現(xiàn)的行為。

3、在我國，向客戶出借資金供其買入上市證券或出借上市證券供其賣出，并收取

擔(dān)保物的經(jīng)營活動，屬于證券公司的（）。

A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、公司自營業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券

供其賣出證券的業(yè)務(wù)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資融

券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券叫作融資交

易，客戶向證券公司賣出證券為融券交易。

4、問業(yè)拆借產(chǎn)生于（）。

A、存款保險制度

B、存款準(zhǔn)備金制度

C、資本監(jiān)管制度

D、Q條例

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：本題考查同業(yè)拆借的產(chǎn)生。同業(yè)拆借市場產(chǎn)生于存款準(zhǔn)備金政策的實

施，伴隨著中央銀行業(yè)務(wù)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展而發(fā)展。

5、對商業(yè)銀行而言，同業(yè)拆借（）。

A、是資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、是負(fù)債業(yè)務(wù)

C、既不是資產(chǎn)業(yè)務(wù)，也不是負(fù)債業(yè)務(wù)

D、既是資產(chǎn)業(yè)務(wù)，也是負(fù)債業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：本題考查同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。如果銀行將資金拆借給其他銀行，此時同業(yè)

拆借業(yè)務(wù)屬于該銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。如果銀行向其他銀行拆借入資金，此時同業(yè)拆借

、lk務(wù)屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。

6、從本質(zhì)上看，回購協(xié)議屬于（）。

A、金融租賃

B、質(zhì)押貸款

C、互換交易

D、掉期交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：本題考查回購協(xié)議的基本原理，回購協(xié)議相當(dāng)于將回購債券進行質(zhì)押

的貸款。

7、下列票據(jù)中，銀行負(fù)有第一付款人責(zé)任的是（）。

A、商業(yè)票據(jù)

B、匯票

C、本票

D、銀行承兌后的票據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：本題考查商業(yè)票據(jù)的基本類型及其主要特點。銀行承兌票據(jù)是指出票

人開立的遠期票據(jù)，它以銀行為付款人，命令其在未來的某一確定時刻付一定金額

給收款人。當(dāng)這張票據(jù)經(jīng)過付款銀行承兌后，承兌銀行就承擔(dān)了到期付款的不可撤

銷的責(zé)任，即第一付款人責(zé)任。

8、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單產(chǎn)生于（）。

A、存款保險制度

B、存款準(zhǔn)備金制度

C、資本監(jiān)管制度

D、Q條例

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的產(chǎn)生。CDs即大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，

它是一種銀行發(fā)行的定期存款憑證，最早于20世紀(jì)60年代出現(xiàn)于美國。它的主要

特點有：①不能提前支取但可轉(zhuǎn)讓；②不記名；③利率較高，一般高于同期的

國債利率；④面額較大，最小金額為10萬美元；⑤通常采取批發(fā)方式進行交

易。CDs是銀行在金融業(yè)競爭H益激烈的情況下，主動吸收存款的一種金融創(chuàng)新

形式。

9、下列不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點的是（）。

A、存款金額固定

B、可以流通

C、不記名

D、屬于直接融資工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的基本特點，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是一

種銀行發(fā)行的定期存款憑證，屬于間接融資工具。直接融資工具是銀行不作為中間

媒介的融資方式，主要包括股票融資和債券融資。

10,下列不屬于政府短期債券的特征的是（）。

A、違約風(fēng)險小

B、流動性強

C、期限長

D、免利息所得稅

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：本題考查政府短期債券的基本特征，短期政府證券有違約風(fēng)險小、流

動性強及免利息所得稅等特點。

11、下列不屬于貨幣市場共同基金市場的主要特征的是（）。

A、基金投向于貨幣市場工具

B、具有免稅效應(yīng)

C、提供一種有限制的存款賬戶

D、受法規(guī)限制相對較少

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：本題考查貨幣市場共同基金市場的主要特征。貨幣市場共同基金的特

征主要表現(xiàn)為：①貨幣市場基金投資于貨幣市場中高質(zhì)量的證券組合。②貨幣市

場共同基金提供一種有限制的存款賬戶。③貨幣市場共同基金所受到的法規(guī)限制

相對較少。

12、下列屬于貨幣市場工具的是（）。

A、CDs

B、信用證

C、信用卡

D、票據(jù)發(fā)行便利

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：本題考查貨幣市場工具的基本類型。大額匕轉(zhuǎn)讓定期存單CDs屬于

貨幣市場工具的一種。

13、下列屬于短期資金市場的是（）。

A、債券市場

B、資本市場

C、票據(jù)市場

D、股票市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：本題考查短期資金市場。短期資金市場也就是貨幣市場，主要包括銀

行間同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、短期債券市場、證券回購市場、貨幣市場共同基金

等。而債券市場（一般是長期債券市場）和股票市場屬于資本市場。

14、貨幣市場有許多子市場，下列（）不屬于貨幣市場。

A、票據(jù)與貼現(xiàn)市場

B、銀行同業(yè)拆借市場

C、長期債券市場

D、回購市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：本題考查貨幣市場。.主要包括銀行間同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、短期

債券市場、證券回購市場、貨幣市場共同基金等。而長期債券市場和股票市場屬于

資本市場。

15、下列不屬于貨幣市場的是（）。

A、銀行同業(yè)拆借市場

B、貼現(xiàn)市場

C、短期債券市場

D、證券市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：證券市場屬于資本市場。

16、一般而言，金融資產(chǎn)的流動性與風(fēng)險性、收益性三者之間的關(guān)系存在（）。

A、正相關(guān)

B、負(fù)相關(guān)

C、不相關(guān)

D、不確定關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：本題考查資產(chǎn)的流動性與風(fēng)險性、收益性之間的關(guān)系。一般而言，高

收益總是伴隨著高風(fēng)險，所以資產(chǎn)的收益性與風(fēng)險性正相關(guān)；而資產(chǎn)（股票或債券）

的流動性越高，風(fēng)險性就越低，因為投資者可以比較快地將資產(chǎn)變現(xiàn)，所以資產(chǎn)的

流動性與風(fēng)險性反相關(guān)。所以這三者之間的關(guān)系是不確定的。

17、銀行間同業(yè)拆借市場的交易目的主要是為了（）。

A、滿足金融機構(gòu)的長期投資需求

B、滿足金融機構(gòu)籌集資本金的需求

C、彌補金融機構(gòu)準(zhǔn)備金頭寸的缺口

D、為投資者提供衍生產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案；C

知識點解析：銀行間同業(yè)拆借市場的資金主要用于彌補銀行短期資金的不足，即彌

補金融機構(gòu)準(zhǔn)備金頭寸的缺口。

18、下列屬于直接金融工具的是（）。

A、企業(yè)債券

B、銀行債券

C、銀行抵押貸款

D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：直接融資包括公司直接發(fā)行債券和股票，所以企業(yè)債券屬于直接金融

工具。通過銀行的基本都是間接金融工具。

19、貨幣市場的主要功能是（）。

A、短期資金融通

B、長期資金砸通

C、套期保值

D、投機

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：貨幣市場是期限在一年之內(nèi)的資金融通的市場，所以主要功能是短期

資金融通。

20、投資者雙方在證券交易所場外直接買賣上市掛牌股票的市場稱為（）。

A、一級市場

B、二級市場

C、三級市場

D、四級市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：本題考查股票市場的基本種類，以及各自的含義。

21、“金邊債券”是指（）。

A、中央政府債券

B、地方政府債券

C、金融債券

D、企業(yè)債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：本題考查債券的基本類型。一般地，因為政府債券不存在違約風(fēng)險,

故稱為“金邊債券

22、按抵押擔(dān)保條件不同，公司債券可分為（）。

A、一般債券、次級債、垃圾債券

B、信用債券、抵押債券、擔(dān)保信托債券和設(shè)備信托證

C、固定利率債券、浮動利率債券、指數(shù)債券和零息債券

D、可贖回債券、償還基金債券、可轉(zhuǎn)換債券和帶認(rèn)股權(quán)證的債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：暫無解析

23、根據(jù)利率設(shè)定不同，公司債券可分為（）。

A、一般債券、次級債、垃圾債券

B、信用債券、抵押債券、擔(dān)保信托債券和設(shè)備信托證

C、固定利率債券、浮動利率債券、指數(shù)債券和零息債券

D、可贖回債券、償還基金債券、可轉(zhuǎn)換債券和帶認(rèn)股權(quán)證的債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：暫無解析

24、按內(nèi)含選擇權(quán)不同，公司債券可分為（）。

A、一般債券、次級債、垃圾債券

B、信用債券、抵押債券、擔(dān)保信托債券和設(shè)備信托證

C、固定利率債券、浮動利率債券、指數(shù)債券和零息債券

D、可贖回債券、償還基金債券、可轉(zhuǎn)換債券和帶認(rèn)股權(quán)證的債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

25、以公司特有的各種動產(chǎn)或有價證券作為抵押品而發(fā)行的公司債券，稱為（）。

A、抵押債券

B、擔(dān)保信托債券

C、信用債券

D、次級債

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

知識點解析：暫無解析

26、下列不屬于現(xiàn)代金融市場的理論體系的是（）。

A、資本資產(chǎn)定價理論

B、有效市場埋論

C、資本結(jié)構(gòu)理論

D、利率決定理論

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：本題考查現(xiàn)代金融市場的理論體系。現(xiàn)代金融市場的理論體系包括：

資本資產(chǎn)定價理論、有效市場理論、資本結(jié)構(gòu)理論和行為金融理論。

27、下列不屬于普通股特征的是（）。

A、無期限

B、具有表決權(quán)

C、可獲得固定的股息

D、具有剩余索取權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：暫無解析

28、優(yōu)先股的“優(yōu)先”是指（）。

A、在剩余控制權(quán)方面較普通股優(yōu)先

B、在表決權(quán)權(quán)方面較普通股優(yōu)先

C、在剩余索取權(quán)方面較普通股優(yōu)先

D、在配股權(quán)方面較普通股優(yōu)先

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：暫無解析

29、下列不屬于公募發(fā)行政特點是（）。

A、發(fā)行費用低

B、發(fā)行規(guī)模大

C、流動性較強

D、有利于提升公司知名度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：本題考查公募發(fā)行和私募發(fā)行的特征。公募發(fā)行的費用要高于私募發(fā)

行的費用。

30、下列不屬于私募發(fā)行的特點是（）。

A、發(fā)行費用較低

B、信息披露嚴(yán)格

C、不允許上市流通，流動性差

D、融資成本高

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：暫無解析

31、投資銀行的資金來源主要是證券的發(fā)行和交易籌集，其本源業(yè)務(wù)為（）。

A、證券交易

B、證券承銷

C、證券私募

D、資產(chǎn)證券化

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：本題考杳投資銀行的本源業(yè)務(wù)。投資銀行的本源業(yè)務(wù)就是證券承銷。

32、在直接標(biāo)價法下，匯率的數(shù)值越大，本幣價值（）。

A、越低

B、越高

C、不變

D、無法判斷

標(biāo)準(zhǔn)答案；A

知識點解析：本題考杳匯率標(biāo)價法。在直接標(biāo)價法下，匯率的數(shù)值越大，意味著一

定單位的外國貨幣可以兌換越多的本國貨幣，也就是本國貨幣的幣值越低：在間接

標(biāo)價法下，與此相反。

33、中國建設(shè)銀行在東京市場上發(fā)行的美元計價的債券屬T-（）o

A、外國債券

B、歐洲債券

C、揚基債券

D、武士債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：考查歐洲債券和外國債券的辨析。外國債券是指發(fā)行者在外國的金融

市場上通過該國的金融機構(gòu)發(fā)行的以該國貨幣為面值并為該國居民購買的債券。歐

洲債券是指發(fā)行者在債券面值貨幣發(fā)行國以外的國家的金融市場上發(fā)行的。

二、名詞解釋（本題共5題，每題1.0分，共5分。）

34、回購協(xié)議

標(biāo)準(zhǔn)答案：回購市場是指逆過回購協(xié)議進行短期資金融通交易的市場。所謂回購協(xié)

議是指在出售證券的同時，和證券的購買商簽定協(xié)議，約定在一定期限后按原定價

格或約定價格購回所賣證券，從而獲取即時可用資金的一種交易行為。從本質(zhì)上

說，回購協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為證券。一般地，回購協(xié)議中所交易的證

券主要是政府債券。

知識點解析：暫無解析

35、歐洲債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：歐洲債券是一國政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)或國際組織在國外債券市場

上以第三國貨幣為面值發(fā)行的債券。例如，法國一家機構(gòu)在英國債券市場上發(fā)行的

以美元為面值的債券即是歐洲債券。歐洲債券的發(fā)行人、發(fā)行地以及面值貨幣分別

屬于三個不同的國家。

知識點解析：暫無解析

36、遠期

標(biāo)準(zhǔn)答案：遠期合約是一種以固定價格約定在未來日期買入或賣出某種商品或金融

資產(chǎn)的協(xié)議。一般買入方稱為多頭，賣出方稱為空頭。

知識點解析：暫無解析

37、期貨

標(biāo)準(zhǔn)答案：期貨是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件（包括價

格、交割地點、交割方式）買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)

議。

知識點解析：暫無解析

38、期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：期權(quán)亦稱選擇權(quán)，它賦予合約的購買者（買方）在特定時間內(nèi)以一定價格

和數(shù)量買入或賣出一種基礎(chǔ)證券或商品的選擇權(quán)利。

知識點解析：暫無解析

三、簡答題（本題共3題，每題分，共3分。）

39、試述我國金融機構(gòu)體系的結(jié)構(gòu)與職能。

標(biāo)準(zhǔn)答案：我國現(xiàn)-基本上形成了以中國人民銀行為領(lǐng)導(dǎo)、國有獨資商業(yè)銀行為.主

體、多種金融機構(gòu)并存、分1.協(xié)作的金融機構(gòu)體系格局。中國人民銀行作為中央銀

行，在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下制定和實施貨幣政策，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，具體職能包

括發(fā)行人民幣、依法制定與執(zhí)行貨幣政策、對金融機構(gòu)與金融市場進行監(jiān)管、經(jīng)理

國庫、管理外匯儲備等；三家政策性銀行是國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，主要從事政策性金融業(yè)務(wù)；國家開發(fā)銀行負(fù)責(zé)國家基建的政策性業(yè)

務(wù)；中國進出口銀行主要為擴大機電產(chǎn)品與成套設(shè)備等貨本性貨物出口提供政策性

業(yè)務(wù)支持；中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行承擔(dān)國家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù)。五大國有商業(yè)

銀行在我國金融機構(gòu)體系處于主體地位，主要從事存款、貸款結(jié)算等具體金融業(yè)

務(wù)。還有其他商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社、其他非銀行金融機構(gòu)和在華外資金融機

構(gòu)。

知識點解析：暫尢解析

40.闡述離岸金融市場與在岸金融市場的區(qū)別。

標(biāo)準(zhǔn)答案：（I）傳統(tǒng)的國際金融市場又稱在岸金融市場，是從事市場所在國貨幣的

國際借貸，并受市場所在國政府政策與法令管轄的金融市場。傳統(tǒng)的國際金融市場

之所以被冠以“在岸”名稱，這個“岸”不是地理意義的概念，其主要特點是：①該

市場要受到市場所在國法律和金融條例的管理和制約，各種限制較多，借貸成本較

高；②交易活動是在市場所在國居民和非居民之間進行；③通常只經(jīng)營所在國貨

幣的信貸業(yè)務(wù)，本質(zhì)上是一種資本輸出的形式。因此，傳統(tǒng)的國際金融市場還稱不

上真正意義上的國際金融市場。（2）新型的國際金融市場是指非居民的境外貨幣存

貸市場。"高岸''不是地理意義上的概念，而是指不受任何國家國內(nèi)金融法規(guī)的制約

和管制。新型的國際金融市場又稱離岸金融市場或境外市場，離岸金融市場有如下

特征：①市場參與者是市場所在國的非居民，即交易關(guān)系是外國貸款人和外國借

款人之間的關(guān)系；②交易的貨幣是市場所在國之外的貨幣，包括世界主要可自由

兌換貨幣；