智能傳輸設(shè)備公司

企業(yè)信用管理手冊(cè)

XX集團(tuán)有限公司

目錄

一、項(xiàng)目基本情況..................................................3

二、公司簡介......................................................8

公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù)........................................9

公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)............................................9

三、產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析.................................................10

四、行業(yè)未來面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)....................................11

五、必要性分析...................................................14

六、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的策略......................................15

七、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的含義......................................17

八、財(cái)務(wù)分析的概述...............................................18

九、企業(yè)財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系........................................19

十、發(fā)展規(guī)劃.....................................................25

十一、法人治理...................................................32

十二、組織機(jī)構(gòu)、人力資源分析....................................47

勞動(dòng)定員一覽表...................................................47

十三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析...............................................48

十四、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策...............................................50

一、項(xiàng)目基本情況

（一）項(xiàng)目承辦單位名稱

XX集團(tuán)有限公司

（二）項(xiàng)目聯(lián)系人

高XX

（三）項(xiàng)目建設(shè)單位概況

公司注重發(fā)揮員工民主管理、民主參與、民主監(jiān)督的作用，建立

了工會(huì)組織，并通過明確職工代表大會(huì)各項(xiàng)職權(quán)、組織制度、工作制

度，進(jìn)一步規(guī)范廠務(wù)公開的內(nèi)容、程序、形式，企業(yè)民主管理水平進(jìn)

一步提升。圍繞公司戰(zhàn)略和高質(zhì)量發(fā)展，以提高全員思想政治素質(zhì)、

業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力為核心，堅(jiān)持戰(zhàn)略導(dǎo)向、問題導(dǎo)向和需求導(dǎo)向，

持續(xù)深化教育培訓(xùn)改革，精準(zhǔn)實(shí)施培訓(xùn)I,努力實(shí)現(xiàn)員工成長與公司發(fā)

展的良性互動(dòng)。

公司始終堅(jiān)持“人本、誠信、創(chuàng)新、共贏”的經(jīng)營理念，以“市

場為導(dǎo)向、顧客為中心”的企業(yè)服務(wù)宗旨，竭誠為國內(nèi)外客戶提供優(yōu)

質(zhì)產(chǎn)品和一流服務(wù)，歡迎各界人士光臨指導(dǎo)和洽談業(yè)務(wù)。

面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩、結(jié)構(gòu)調(diào)整的新常態(tài)，公司在企業(yè)法人治

理機(jī)構(gòu)、企業(yè)文化、質(zhì)量管理體系等方面著力探索，提升企業(yè)綜合實(shí)

力，配合產(chǎn)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革。同時(shí)，公司注重履行社會(huì)責(zé)任所帶來

的發(fā)展機(jī)遇，積極踐行“責(zé)任、人本、和諧、感恩”的核心價(jià)值觀。

多年來，公司一直堅(jiān)持堅(jiān)持以誠信經(jīng)營來贏得信任。

公司依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)、規(guī)范性文件及《公司章程》的

有關(guān)規(guī)定，制定并由股東大會(huì)審議通過了《董事會(huì)議事規(guī)則》，《董

事會(huì)議事規(guī)則》對(duì)董事會(huì)的職權(quán)、召集、提案、出席、議事、表決、

決議及會(huì)議記錄等進(jìn)行了規(guī)范。

（四）項(xiàng)目實(shí)施的可行性

1、不斷提升技術(shù)研發(fā)實(shí)力是鞏固行業(yè)地位的必要措施

公司長期積累已取得了較豐富的研發(fā)成果。隨著研究領(lǐng)域的不斷

擴(kuò)大，公司產(chǎn)品不斷往精密化、智能化方向發(fā)展，投資項(xiàng)目的建設(shè)，

將支持公司在相關(guān)領(lǐng)域投入更多的人力、物力和財(cái)力，進(jìn)一步提升公

司研發(fā)實(shí)力，加快產(chǎn)品開發(fā)速度，持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，滿足行業(yè)發(fā)展

和市場競爭的需求，鞏固并增強(qiáng)公司在行業(yè)內(nèi)的優(yōu)勢(shì)競爭地位，為建

設(shè)國際一流的研發(fā)平臺(tái)提供充實(shí)保障。

2、公司行業(yè)地位突出，項(xiàng)目具備實(shí)施基礎(chǔ)

公司自成立之日起就專注于行業(yè)領(lǐng)域，已形成了包括自主研發(fā)、

品牌、質(zhì)量、管理等在內(nèi)的一系列核心競爭優(yōu)勢(shì)，行業(yè)地位突出，為

項(xiàng)目的實(shí)施提供了良好的條件。在生產(chǎn)方面，公司擁有良好生產(chǎn)管理

基礎(chǔ)，并且擁有國際先進(jìn)的生產(chǎn)、檢測設(shè)備；在技術(shù)研發(fā)方面，公司

系國家高新技術(shù)企業(yè)，擁有省級(jí)企業(yè)技術(shù)中心，并與科研院所、高校

保持著長期的合作關(guān)系，已形成了完善的研發(fā)體系和創(chuàng)新機(jī)制，具備

進(jìn)一步升級(jí)改造的條件；在營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方面，公司通過多年發(fā)展已

建立了良好的營銷服務(wù)體系，營銷網(wǎng)絡(luò)拓展具備可復(fù)制性。

近年來，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、邊緣計(jì)算、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)等新技

術(shù)研究不斷深入，且從科學(xué)概念逐漸開始產(chǎn)業(yè)化。該等技術(shù)在物流裝

備行業(yè)的應(yīng)用將有利于大幅提升產(chǎn)品的分揀傳輸效率及精確度、降低

產(chǎn)品物流運(yùn)輸成本，提升下游行業(yè)對(duì)于智能物流裝備的需求，進(jìn)而推

動(dòng)智能物流裝備制造行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。

（五）項(xiàng)目建設(shè)選址及建設(shè)規(guī)模

項(xiàng)目選址位于XX（以選址意見書為準(zhǔn)），占地面積約89.00畝。

項(xiàng)目擬定建設(shè)區(qū)域地理位置優(yōu)越，交通便利，規(guī)劃電力、給排水、通

訊等公用設(shè)施條件完備，非常適宜本期項(xiàng)目建設(shè)。

項(xiàng)目建筑面積105907.03nf,其中：主體工程61584.80nf,倉儲(chǔ)

工程21918.08肝，行政辦公及生活服務(wù)設(shè)施14566.50肝，公共工程

2

7837.65mo

（六）項(xiàng)目總投資及資金構(gòu)成

1、項(xiàng)目總投資構(gòu)成分析

本期項(xiàng)目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動(dòng)資金。根據(jù)謹(jǐn)

慎財(cái)務(wù)估算，項(xiàng)目總投資42846.48萬元，其中：建設(shè)投資32185.46

萬元，占項(xiàng)目總投資的75.12%；建設(shè)期利息333.44萬元，占項(xiàng)目總投

資的0.78%；流動(dòng)資金10327.58萬元，占項(xiàng)目總投資的24.10%。

2、建設(shè)投資構(gòu)成

本期項(xiàng)目建設(shè)投資32185.46萬元，包括工程費(fèi)用、工程建設(shè)其他

費(fèi)用和預(yù)備費(fèi)，其中：工程費(fèi)用27158.66萬元，工程建設(shè)其他費(fèi)用

406L93萬元,預(yù)備費(fèi)964.87萬元。

(七)資金籌措方案

本期項(xiàng)目總投資42846.48萬元，其中申請(qǐng)銀行長期貸款13609.84

萬元，其余部分由企業(yè)自籌。

(A)項(xiàng)目預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益規(guī)劃目標(biāo)

1、營業(yè)收入(SP)：91900.00萬元。

2、綜合總成本費(fèi)用(TC)：74676.99萬元。

3、凈利潤(NP)：12575.75萬元。

4、全部投資回收期(Pt)：5.75年。

5、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率：20.50%o

6、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值:16355.65萬元。

(九)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度規(guī)劃

本期項(xiàng)目按照國家基本建設(shè)程序的有關(guān)法規(guī)和實(shí)施指南要求進(jìn)行

建設(shè)，本期項(xiàng)目建設(shè)期限規(guī)劃12個(gè)月。

（十）項(xiàng)目綜合評(píng)價(jià)

主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)一覽表

序號(hào)項(xiàng)目單位指標(biāo)備注

1占地面積m759333.00約89.00畝

1.1總建筑面積m，105907.03容積率1.78

1.2基底面積m737973.12建筑系數(shù)64.00%

1.3投資強(qiáng)度萬元/畝343.48

2總投資萬元42846.48

2.1建設(shè)投資萬元32185.46

2.1.1工程費(fèi)用萬元27158.66

2.1.2工程建設(shè)其他費(fèi)用萬元4061.93

2.1.3預(yù)備費(fèi)萬元964.87

2.2建設(shè)期利息萬元333.44

2.3流動(dòng)資金萬元10327.58

3資金籌措萬元42846.48

3.1自籌資金萬元29236.64

3.2銀行貸款萬元13609.84

4營業(yè)收入萬元91900.00正常運(yùn)營年份

5總成本費(fèi)用萬元74676.99WW

MIt

6利潤總額萬元16767.66

7凈利潤萬元12575.75WIt

8所得稅萬元4191.91Itw

9增值稅萬元3794.64IIIf

10稅金及附加萬元455.35

ItW

11納稅總額萬元8441.90

IIM

12工業(yè)增加值萬元28737.31

13盈虧平衡點(diǎn)萬元38462.39產(chǎn)值

14回收期年5.75含建設(shè)期12個(gè)月

15財(cái)務(wù)內(nèi)部收益挈20.50%所得稅后

16財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值萬元16355.65所得稅后

二、公司簡介

（一）基本信息

1、公司名稱：XX集團(tuán)有限公司

2、法定代表人：高xx

3、注冊(cè)資本：1330萬元

4、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：XXXXXXXXXXXXX

5、登記機(jī)關(guān)：xxx市場監(jiān)督管理局

6、成立日期：2015-9-5

7、營業(yè)期限：2015-9-5至無固定期限

8、注冊(cè)地址：xx市xx區(qū)xx

（二）公司簡介

面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩、結(jié)構(gòu)調(diào)整的新常態(tài)，公司在企業(yè)法人治

理機(jī)構(gòu)、企業(yè)文化、質(zhì)量管理體系等方面著力探索，提升企業(yè)綜合實(shí)

力，配合產(chǎn)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革。同時(shí)，公司注重履行社會(huì)責(zé)任所帶來

的發(fā)展機(jī)遇，積極踐行“責(zé)任、人本、和諧、感恩”的核心價(jià)值觀。

多年來，公司一直堅(jiān)持堅(jiān)持以誠信經(jīng)營來贏得信任。

公司依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)、規(guī)范性文件及《公司章程》的

有關(guān)規(guī)定，制定并由股東大會(huì)審議通過了《董事會(huì)議事規(guī)則》，《董

事會(huì)議事規(guī)則》對(duì)董事會(huì)的職權(quán)、召集、提案、出席、議事、表決、

決議及會(huì)議記錄等進(jìn)行了規(guī)范。

（三）公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù)

項(xiàng)目2020年12月2019年12月2018年12月

資產(chǎn)總額15502.1812401.7411626.64

負(fù)債總額4816.523853.223612.39

股東權(quán)益合計(jì)10685.668548.538014.24

公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)

項(xiàng)目2020年度2019年度2018年度

營業(yè)收入44408.7135526.9733306.53

營業(yè)利潤10664.178531.347998.13

利潤總額9435.057548.017076.29

凈利潤7076.295519.515094.93

歸屬于母公司所有

7076.295519.515094.93

者的凈利潤

三、產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析

初步核算，地區(qū)生產(chǎn)總值增長6.5%,地方財(cái)政一般公共預(yù)算收入

增長6.1%,社會(huì)消費(fèi)品零售總額增長9.5%,城鎮(zhèn)居民消費(fèi)價(jià)格上漲

3.1%,年末登記失業(yè)率1.8%,居民人均可支配收入增長8.6%。當(dāng)前，

我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨前所未有的挑戰(zhàn)，但展現(xiàn)出巨大韌性，宏觀政策更

加積極有為，穩(wěn)中向好、長期向好的基本趨勢(shì)沒有改變。鄭州作為正

在建設(shè)中的國家中心城市，近年來，通過全市上下不懈努力，發(fā)展優(yōu)

勢(shì)不斷積累，多重國家戰(zhàn)略疊加賦能，形成了獨(dú)具特色的樞紐體系、

開放體系、制造業(yè)體系、商貿(mào)業(yè)體系，為加快形成國家高質(zhì)量發(fā)展區(qū)

域增長極奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。面對(duì)世界大變局、中國新時(shí)代、防控常態(tài)

化，我們必須始終牢記總書記的殷殷囑托，緊扣重要戰(zhàn)略機(jī)遇新內(nèi)涵,

及時(shí)把握大勢(shì)，主動(dòng)應(yīng)變求變，堅(jiān)定信心、保持定力，干在實(shí)處、走

在前列，努力把鄭州建設(shè)成為“發(fā)展高質(zhì)量、城市高品位、市民高素

質(zhì)”“富而強(qiáng)、大而美”的國家中心城市。建議主要預(yù)期目標(biāo)：生產(chǎn)

總值增長6.5%左右，一般公共預(yù)算收入增長7%左右，居民人均可支配

收入與經(jīng)濟(jì)增長同步，消費(fèi)價(jià)格指數(shù)漲幅控制在3.5%左右，全社會(huì)研

發(fā)投入經(jīng)費(fèi)增長15%左右，登記失業(yè)率控制在4%以內(nèi)，節(jié)能減排、環(huán)

境保護(hù)等指標(biāo)完成國家、省下達(dá)任務(wù)。

四、行業(yè)未來面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

1、行業(yè)未來面臨的機(jī)遇

我國制造業(yè)整體處于工業(yè)化、信息化、智能化并行的發(fā)展階段。

近年來，國家政策對(duì)智能物流裝備制造細(xì)分領(lǐng)域大力支持，加快行業(yè)

發(fā)展進(jìn)程；同時(shí)，在社會(huì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化的背景下，高

效率、自動(dòng)化、智能化生產(chǎn)模式將逐步取代人力勞動(dòng)模式，成為智能

物流裝備制造行業(yè)發(fā)展的新動(dòng)能。我國智能物流裝備制造行業(yè)將迎來

重大的戰(zhàn)略機(jī)遇和廣闊的發(fā)展前景。

（1）國家政策環(huán)境利于行業(yè)發(fā)展

智能物流設(shè)備制造行業(yè)屬于國家戰(zhàn)略新興行業(yè)。近年來，國家陸

續(xù)出臺(tái)了《中國制造2025》《國家物流樞紐布局和建設(shè)規(guī)劃》《關(guān)于

推動(dòng)物流高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)形成強(qiáng)大國內(nèi)市場的意見》《關(guān)于進(jìn)一步降

低物流成本實(shí)施意見的通知》《“十四五”智能制造發(fā)展規(guī)劃》等一

系列鼓勵(lì)性政策，創(chuàng)造了穩(wěn)定、積極的發(fā)展環(huán)境，為智能物流設(shè)備制

造行業(yè)在我國的快速發(fā)展了提供良好的發(fā)展機(jī)會(huì)和廣闊的市場空間。

（2）社會(huì)環(huán)境變化，人口紅利逐步消退，勞動(dòng)力成本持續(xù)提高

我國制造業(yè)長期具有勞動(dòng)密集、資源消耗大、自主創(chuàng)新能力弱、

智能化水平相對(duì)較低等特征。隨著我國老齡化程度加深，人口數(shù)量紅

利將逐步消退，勞動(dòng)力成本持續(xù)上漲。根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)，我國65

歲以上老年人口已經(jīng)從1990年的6,500萬、占總?cè)丝诒壤?.57%迅速

增長到2021年的20,056萬、占總?cè)丝诒壤_(dá)到14.2%,我國人口老齡

化速度開始顯著加快；同時(shí)，我國交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)和郵政業(yè)城鎮(zhèn)非私

營單位就業(yè)人員平均工資由2009年的3.5萬元/年上漲至2021年的

1L0萬元/年，增長了2.14倍，復(fù)合增長率達(dá)10%。人口老齡化進(jìn)程

加快、勞動(dòng)力成本持續(xù)上升推動(dòng)我國智能物流裝備的普及。

(3)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)

當(dāng)前，中國經(jīng)濟(jì)已由高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，原材料、

人工、資本等資源要素成本逐步提升，邊際效益持續(xù)遞減，提升物流

運(yùn)行效率、降低物流成本已成為提高我國經(jīng)濟(jì)效益的重要途徑之一。

智能物流裝備對(duì)于提高企業(yè)生產(chǎn)效率、降低生產(chǎn)成本、提升服務(wù)質(zhì)量

和水平具有重要作用，是應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、增強(qiáng)

我國產(chǎn)業(yè)國際競爭力的有利舉措，也是支持創(chuàng)新、消費(fèi)升級(jí)和綠色環(huán)

保的重要體現(xiàn)。

(4)新興技術(shù)進(jìn)步為行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造條件

近年來，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、邊緣計(jì)算、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)等新技

術(shù)研究不斷深入，且從科學(xué)概念逐漸開始產(chǎn)業(yè)化。該等技術(shù)在物流裝

備行業(yè)的應(yīng)用將有利于大幅提升產(chǎn)品的分揀傳輸效率及精確度、降低

產(chǎn)品物流運(yùn)輸成本，提升下游行業(yè)對(duì)于智能物流裝備的需求，進(jìn)而推

動(dòng)智能物流裝備制造行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。

2、行業(yè)未來面臨的挑戰(zhàn)

(1)國內(nèi)行業(yè)整體發(fā)展與國外相比仍具有一定差距

智能物流裝備制造行業(yè)在歐洲、美國及日本等地區(qū)和國家發(fā)展較

早，國外主要制造商的核心技術(shù)處于國際領(lǐng)先水平，具備較強(qiáng)的品牌

優(yōu)勢(shì)，在國際市場上占據(jù)主要份額。國內(nèi)企業(yè)起步較晚，雖然近年來

隨著我國政策對(duì)于智能物流裝備制造領(lǐng)域的大力支持以及國內(nèi)相關(guān)企

業(yè)持續(xù)的研發(fā)投入，該領(lǐng)域在國內(nèi)發(fā)展較快，縮小了與發(fā)達(dá)國家廠商

之間的差距，但國內(nèi)企業(yè)資金規(guī)模、研發(fā)投入力度等仍然相對(duì)較小，

技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足，整體發(fā)展水平與國外相比仍具有一定差蹌。

除國內(nèi)少量智能物流裝備制造領(lǐng)域龍頭企業(yè)在國際銷售市場上具備一

定競爭力外，全球市場仍主要以國外品牌為主，我國大部分企業(yè)尚處

于劣勢(shì)地位。

(2)智能物流裝備制造的普及尚需一定時(shí)間

國內(nèi)智能物流裝備制造的普及存在一定的不利因素。一方面，智

能物流制造裝備領(lǐng)域的初始資本投入相對(duì)較高，對(duì)于大部分中小企業(yè)

的市場吸引力不足。并且，雖然智能物流制造裝備在精度、效率以及

功能多樣性等方面已經(jīng)達(dá)到了相對(duì)成熟的水平，但在性能穩(wěn)定性、柔

性等方面仍然相對(duì)落后，一定程度影響了普及速度。

(3)專業(yè)人才相對(duì)稀缺

智能物流裝備制造行業(yè)在我國屬于戰(zhàn)略新興行業(yè)，相關(guān)的研發(fā)人

才、技術(shù)人才相對(duì)較為稀缺。該行業(yè)為技術(shù)密集型行業(yè)，產(chǎn)品技術(shù)含

量高、技術(shù)涉及面廣，涉及機(jī)械學(xué)、計(jì)算機(jī)、電子工程等多學(xué)科，行

業(yè)發(fā)展需要依賴于專業(yè)研發(fā)人才；并且，下游客戶需求具有定制化、

個(gè)性化特點(diǎn)，部分項(xiàng)目規(guī)模較大、設(shè)備系統(tǒng)安裝復(fù)雜、交付安排緊張、

難度較大，為承接項(xiàng)目且保證交期，行業(yè)內(nèi)企業(yè)必須配備大批具備豐

富經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目管理人才、工程技術(shù)人員和熟練技術(shù)工人。但由于我國

智能制造裝備行業(yè)起步基礎(chǔ)較為薄弱，行業(yè)發(fā)展時(shí)間較短，相關(guān)人才

積累相對(duì)不足。隨著智能物流裝備制造行業(yè)持續(xù)發(fā)展，項(xiàng)目管理人才、

技術(shù)研發(fā)高端人才、工程技術(shù)人員、現(xiàn)場熟練技術(shù)人員將相對(duì)緊缺，

短期內(nèi)會(huì)在一定程度上制約行業(yè)的快速發(fā)展。

五、必要性分析

1、提升公司核心競爭力

項(xiàng)目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，補(bǔ)充

流動(dòng)資金將提高公司應(yīng)對(duì)短期流動(dòng)性壓力的能力，降低公司財(cái)務(wù)費(fèi)用

水平，提升公司盈利能力，促進(jìn)公司的進(jìn)一步發(fā)展。同時(shí)資金補(bǔ)充流

動(dòng)資金將為公司未來成為國際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅(jiān)實(shí)支

持，提高公司核心競爭尢。

六、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的策略

企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分為可控信用風(fēng)險(xiǎn)和不可控信用風(fēng)險(xiǎn)?？煽匦庞蔑L(fēng)

險(xiǎn)是指企業(yè)通過信用管理水平的提高和借助征信服務(wù)就可以規(guī)避、控

制、轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對(duì)可控信用風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是建立完

善的信用管理功能。不可控的信用風(fēng)險(xiǎn)，是指因不可抗力引起的風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于不可控的信用風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

面對(duì)任何可能產(chǎn)生的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)可以通過各種信用工具

和風(fēng)險(xiǎn)管理手段，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，篩選出合格的信用交易客戶，利用各種

風(fēng)險(xiǎn)控制和轉(zhuǎn)移的辦法，將信用風(fēng)險(xiǎn)降低到適合的水平。

1、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估

識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面的辨別和系統(tǒng)性的歸

類，以揭示出潛在的風(fēng)險(xiǎn)及其性質(zhì)。通常以對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查和對(duì)

客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析為主，以對(duì)客戶所在行業(yè)和所在國別的宏觀經(jīng)

濟(jì)環(huán)境方面的分析為輔進(jìn)行調(diào)查。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)于特定類型的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對(duì)應(yīng)的損失程度

進(jìn)行估計(jì)，準(zhǔn)確地去評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)及其破壞性，是信用風(fēng)險(xiǎn)控制的依

據(jù)。

2、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的控制

企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)控制的過程分為事前防范、事中管理、事后處理的

全程信用管理控制。企業(yè)全程信用管理的操作過程如下：

(1)簽約前的客戶資信收集和客戶篩選?？蛻艏仁瞧髽I(yè)最大的貶

務(wù)來源，也是風(fēng)險(xiǎn)的最大來源。強(qiáng)化信用管理，企業(yè)必須首先做好客

戶的資信管理工作，尤其是在交易之前對(duì)客戶信用信息的調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估，具有非常重要的作用，而這些工作都需要在規(guī)范的管理制度下

進(jìn)行。目前我國許多企業(yè)需要在以下五個(gè)方面強(qiáng)化客戶資信管理：客

戶信用信息的搜集；客戶資信檔案的建立與管理；客戶信用分析管理;

客戶資信評(píng)級(jí)管理；客戶的經(jīng)常性監(jiān)督與檢查。

(2)簽約時(shí)信用分析評(píng)估和決策。企業(yè)在交易過程中產(chǎn)生的信用

風(fēng)險(xiǎn)主要是由于銷售部門或相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門在銷售業(yè)務(wù)管理上缺少

規(guī)范和控制造成的。其中較為突出的問題是對(duì)客戶的賒銷額度和期限

的控制。一些企業(yè)在給予客戶的賒銷額度上隨意性很大，銷售人員或

者個(gè)別管理人員說了算，結(jié)果往往是被客戶牽著鼻子走。實(shí)踐表明，

企業(yè)必須建立與客戶之間直接的信用關(guān)系，實(shí)施直接管理，改變單純

依賴于銷售人員間接管理的狀況。因此，企業(yè)必須實(shí)行嚴(yán)格的內(nèi)部授

信制度。

(3)簽約后的應(yīng)收賬款管理和追收。針對(duì)企業(yè)應(yīng)收賬款管理，大

部分企業(yè)雖已經(jīng)制定了一些相關(guān)的管理制度，但這些制度遠(yuǎn)不能適應(yīng)

我國當(dāng)前的市場環(huán)境和達(dá)到現(xiàn)代企業(yè)信用管理的要求和水平。其中存

在的主要問題是缺少管理的系統(tǒng)性和科學(xué)性。為進(jìn)一步改善這方面的

管理問題，應(yīng)實(shí)行具體的制度化、應(yīng)收賬款總量控制制度、銷售分類

賬管理制度、賬齡監(jiān)控與貸款回收管理制度、債權(quán)保障管理制度。

七、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的含義

企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)是指在以信用關(guān)系為紐帶的交易過程中，交易一方

不能履行給付承諾而給另一方造成損失的可能性，其最主要的表現(xiàn)是

企業(yè)的客戶到期不付款或到期沒有能力付款而給企業(yè)造成損失。

一般來說，企業(yè)希望現(xiàn)金銷售而不是信用銷售，但由于競爭壓力

迫使許多企業(yè)進(jìn)行信用銷售，這就使企業(yè)面臨兩難：一方面，信用銷

售可以吸引客戶，從而增加銷售量，擴(kuò)大市場占有率，提高盈利水平;

另一方面，信用銷售會(huì)產(chǎn)生大量應(yīng)收賬款，增加管理成本，降低企業(yè)

利潤，一旦信用銷售產(chǎn)生的資金周轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)和壞賬風(fēng)險(xiǎn)失控必然會(huì)威脅

企業(yè)的生存。信用銷售正如一把雙刃劍，要想運(yùn)用好它，就要進(jìn)行有

效的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理。

企業(yè)所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)通常要經(jīng)過一段時(shí)間的累積，一般不容易

發(fā)現(xiàn)。它雖然具有隱蔽性，普遍反映在受信企業(yè)的經(jīng)營過程當(dāng)中，但

只要留意觀察，就會(huì)發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營過程中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的環(huán)節(jié)及其發(fā)展程

度。

八、財(cái)務(wù)分析的概述

財(cái)務(wù)分析是企業(yè)信用評(píng)級(jí)的核心，是指評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)以財(cái)務(wù)報(bào)表及其

他相關(guān)資料為依據(jù)，用一系列專門的分析技術(shù)和方法，對(duì)企業(yè)過去和

現(xiàn)在有關(guān)投資、經(jīng)營活動(dòng)的償債能力、盈利能力和營運(yùn)能力狀況進(jìn)行

分析和評(píng)價(jià)，為企業(yè)的經(jīng)營者、投資者和債權(quán)者等了解企業(yè)的狀況、

預(yù)測企業(yè)未來發(fā)展態(tài)勢(shì)、做出正確決策提供準(zhǔn)確的依據(jù)。因此，在對(duì)

企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，進(jìn)行財(cái)務(wù)分析的最終目標(biāo)是為財(cái)務(wù)報(bào)表使用者

做出相關(guān)決策提供可靠的依據(jù)。

財(cái)務(wù)分析的方法有很多種，主要包括趨勢(shì)分析法、比率分析法、

因素分析法。

1、趨勢(shì)分析法

趨勢(shì)分析法又稱水平分析法，是將兩期或連續(xù)數(shù)期財(cái)務(wù)報(bào)告中相

同指標(biāo)進(jìn)行對(duì)比，確定其增減變動(dòng)的方向、數(shù)額和幅度，以說明企業(yè)

財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果的變動(dòng)趨勢(shì)的一種方法。

2、比率分析法

比率分析法是指利用財(cái)務(wù)報(bào)表中兩項(xiàng)相關(guān)數(shù)值的比率揭示企業(yè)財(cái)

務(wù)狀況和經(jīng)營成果的一種分析方法。

3、因素分析法

因素分析法也稱因素替換法，用來確定幾個(gè)相互聯(lián)系的因素對(duì)分

析對(duì)象一一綜合財(cái)務(wù)指標(biāo)或經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的影響程度的一種分析方法。采

用這種方法的出發(fā)點(diǎn)在二，當(dāng)有若干因素對(duì)分析對(duì)象發(fā)生影響作用時(shí),

假定其他各個(gè)因素都無變化，順序確定每一個(gè)因素單獨(dú)變化所產(chǎn)生的

影響。

九、企業(yè)財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系

財(cái)務(wù)指標(biāo)分析是企業(yè)財(cái)務(wù)分析的核心部分，即總結(jié)和評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)

務(wù)狀況與經(jīng)營成果的分析指標(biāo)，包括財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、償債能力指標(biāo)、運(yùn)營

能力指標(biāo)、盈利能力指標(biāo)和發(fā)展能力指標(biāo)等。

（一）財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)

1、資產(chǎn)負(fù)債率

該指標(biāo)衡量企業(yè)利用債權(quán)人提供的資金進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng)的能力，也

反映債權(quán)人發(fā)放貸款的安全程度。對(duì)債權(quán)人來說，此指標(biāo)越低越好。

因?yàn)槠髽I(yè)負(fù)債過多，償債風(fēng)險(xiǎn)必然增大；但比率過低，則說明企業(yè)沒

有開拓能力。此比率大于100%表明資不抵債，一般要求小于70%,最

好小于55%O

2、有形凈值債務(wù)率

分母為所有者權(quán)益減去無形資產(chǎn)凈值，因?yàn)闊o形資產(chǎn)不能用于償

債，這樣可以更謹(jǐn)慎地反映所有者權(quán)益對(duì)負(fù)債的保障程度。

3、流動(dòng)資產(chǎn)率

該指標(biāo)反映企業(yè)資產(chǎn)的流動(dòng)性程度。

4、流動(dòng)負(fù)債率

該指標(biāo)反映企業(yè)流動(dòng)負(fù)債占全部負(fù)債的比重。比率過大，說明企

業(yè)要用較多的流動(dòng)資產(chǎn)來提高短期債務(wù)的清償能力。

（二）償債能力

償債能力是指企業(yè)償還到期債務(wù)（包括本息）的能力。償債能力

分析包括短期償債能力分析和長期償債能力分析。

1、流動(dòng)比率

該指標(biāo)衡量短期債務(wù)到期前可以用流動(dòng)資產(chǎn)變現(xiàn)償還負(fù)債的能力,

一般要求流動(dòng)比率在150%?200%,但是在不同行業(yè)會(huì)表現(xiàn)出較大的差

異性。

2、速動(dòng)比率

該指標(biāo)為流動(dòng)比率的補(bǔ)充，衡量企業(yè)用速動(dòng)資產(chǎn)償還流動(dòng)負(fù)債的

能力?？紤]到存貨流動(dòng)性差，變現(xiàn)時(shí)間長，一歿要求速動(dòng)比率不小于

100%,對(duì)中小企業(yè)來講可適當(dāng)放寬，但也應(yīng)大于80%。

3、現(xiàn)金比率

在速動(dòng)資產(chǎn)中還有一些資產(chǎn)變現(xiàn)能力不好。因此，用現(xiàn)金比率更

能體現(xiàn)短期債務(wù)的償債能力。

4、利息保障倍數(shù)

該指標(biāo)表示企業(yè)用生產(chǎn)經(jīng)營獲得的利潤和利息能償付利息費(fèi)用多

少倍。倍數(shù)越多，說明企業(yè)支付利息費(fèi)用的能力越強(qiáng)，債權(quán)越安全。

通常要求利息保障倍數(shù)大于4。

（三）營運(yùn)能力

營運(yùn)能力分析是指通過計(jì)算企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的有關(guān)指標(biāo)分析其資產(chǎn)

利用的效率，是對(duì)企業(yè)管理層管理水平和資產(chǎn)運(yùn)用能力的分析。

1、存貨周轉(zhuǎn)率

該指標(biāo)表示存貨周轉(zhuǎn)和變現(xiàn)的速度，衡量企業(yè)的銷售能力和庫存

狀況。一般來說，存貨周轉(zhuǎn)速度越快，償債能力越強(qiáng)。但在不同行業(yè)

之間也有較大差別，分析時(shí)要參考對(duì)比行業(yè)平均值，一般中小企業(yè)應(yīng)

大于5次。

2、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

該指標(biāo)表示企業(yè)除銷產(chǎn)品收回現(xiàn)金的速度，反映了應(yīng)收賬款的管

理效率，一般企業(yè)應(yīng)大于6次。

（四）盈利能力

盈利能力就是企業(yè)資金增值的能力，它通常體現(xiàn)為企業(yè)收益數(shù)額

的大小與水平的高低。

1、主營業(yè)務(wù)毛利率

主營業(yè)務(wù)毛利率指標(biāo)反映了產(chǎn)品或商品銷售的初始獲利能力。該

指標(biāo)越高，表示取得同樣銷售收入的銷售成本越低，銷售利潤越高。

2、主營業(yè)務(wù)利潤率

根據(jù)利潤表的構(gòu)成，企業(yè)的利潤分為：主營業(yè)務(wù)利潤、營業(yè)利潤、

利潤總額和凈利潤四種形式。其中利潤總額和凈利潤包含著非銷售利

潤因素，所以能夠更直接反映銷售獲利能力的指標(biāo)是主營業(yè)務(wù)利潤率

和營業(yè)利潤率。通過考察主營業(yè)務(wù)利潤占整個(gè)利潤總額比重的升降，

可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營理財(cái)狀況的穩(wěn)定性、面臨的危險(xiǎn)或可能出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)的

跡象。主營業(yè)務(wù)利潤率指標(biāo)一般要計(jì)算主營業(yè)務(wù)利潤率和主營業(yè)務(wù)凈

利工

主營業(yè)務(wù)利潤率指標(biāo)反映了每元主營業(yè)務(wù)收入凈額給企業(yè)帶來的

利潤。該指標(biāo)越大，說明企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的盈利水平較高。

主營業(yè)務(wù)毛利率和主營業(yè)務(wù)利潤指標(biāo)分析中，應(yīng)將企業(yè)連續(xù)幾年

的利潤率加以比較，并對(duì)其盈利能力的趨勢(shì)做出評(píng)價(jià)。

3、資產(chǎn)凈利率

資產(chǎn)凈利率是反映企業(yè)資產(chǎn)綜合利用效果的指標(biāo)。平均資產(chǎn)總額

為期初資產(chǎn)總額與期末資產(chǎn)總額的平均數(shù)。資產(chǎn)凈利率越高，表明企

業(yè)資產(chǎn)利用的效率越好，企業(yè)盈利能力越強(qiáng)，經(jīng)營管理水平越高。

4、凈資產(chǎn)收益率

凈資產(chǎn)收益率，亦稱凈值報(bào)酬率或權(quán)益報(bào)酬率，它是指企業(yè)在一

定時(shí)期內(nèi)的凈利潤與平均凈資產(chǎn)的比率。它可以反映投資者投入企業(yè)

的自有資本獲取凈收益的能力，即反映投資與報(bào)酬的關(guān)系，因而是評(píng)

價(jià)企業(yè)資本經(jīng)營效率的核心指標(biāo)。

凈資產(chǎn)收益率是評(píng)價(jià)企業(yè)自有資本及其積累獲取報(bào)酬水平的最具

綜合性與代表性的指標(biāo)，反映企業(yè)資本營運(yùn)的綜合效益。該指標(biāo)通用

性強(qiáng)，適用范圍廣，不受行業(yè)局限。在我國上市公司業(yè)績綜合排序中,

該指標(biāo)居于首位。通過對(duì)該指標(biāo)的綜合對(duì)比分析，可以看出企業(yè)獲利

能力在同行業(yè)中所處的地位，以及與同類企業(yè)的差異水平。一般認(rèn)為,

企業(yè)凈資產(chǎn)收益率越高，企業(yè)自有資本獲取收益的能力越強(qiáng)，運(yùn)營效

益越好，對(duì)企業(yè)投資人、債權(quán)人的保障程度越高。

5、資本保值增值率

資本保值增值率是企業(yè)期末所有者權(quán)益總額與期初所有者權(quán)益總

額的比率。資本保值增值率表示企業(yè)當(dāng)年資本在企業(yè)自身努力下的實(shí)

際增減變動(dòng)情況，是評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)效益狀況的輔助指標(biāo)。

該指標(biāo)反映了投資者投入企業(yè)資本的保全性和增長性，該指標(biāo)越

高，表明企業(yè)的資本保全狀況越好，所有者的權(quán)益增長越好，債權(quán)人

的債務(wù)越有保障，企業(yè)發(fā)展后勁越強(qiáng)。一般情況下，資本保值增值率

大于1.表明所有者權(quán)益增加，企業(yè)增值能力較強(qiáng)。但是，在實(shí)際分析

時(shí)應(yīng)考慮企業(yè)利潤分配情況及通貨膨脹因素對(duì)其的影響。

（五）現(xiàn)金流量

分析現(xiàn)金流量，可以幫助評(píng)估人員對(duì)企業(yè)的支付能力和償債能力

以及對(duì)外資金的需求情況做出更可靠的判斷。

1、現(xiàn)金流量充足率

該指標(biāo)如果大于1,說明現(xiàn)金流量比較充裕；如果小于1,說明必

須依靠其他來源來解決。

2、現(xiàn)金流量對(duì)流動(dòng)負(fù)債比率

該指標(biāo)比流動(dòng)比率、速動(dòng)比率更具直接意義，指數(shù)數(shù)值大，說明

企業(yè)償債能力強(qiáng)，償債風(fēng)險(xiǎn)低。

3、現(xiàn)金流入流出比率

該比率應(yīng)大于1,表明企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的現(xiàn)金流入大于現(xiàn)金流出，可

以獲得一定的經(jīng)營收益，在不增加負(fù)債的情況下能夠維持再生產(chǎn)的持

續(xù)進(jìn)行；如該比率小于1,則企業(yè)虧損；另外，應(yīng)收賬款長期收不回來,

該指標(biāo)也會(huì)小于lo

十、發(fā)展規(guī)劃

(一)公司發(fā)展規(guī)劃

1、發(fā)展計(jì)劃

(1)發(fā)展戰(zhàn)略

作為高附加值產(chǎn)業(yè)的重要技術(shù)支撐，正在轉(zhuǎn)變發(fā)展思路，由“高

速增長階段”向“高質(zhì)量發(fā)展”邁進(jìn)。公司順應(yīng)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，以

“科技、創(chuàng)新”為經(jīng)營理念，以技術(shù)創(chuàng)新、智能制造、產(chǎn)品升級(jí)和節(jié)

能環(huán)保為重點(diǎn)，致力于構(gòu)造技術(shù)密集、資源節(jié)約、環(huán)境友好、品質(zhì)優(yōu)

良、持續(xù)發(fā)展的新型企業(yè)，推進(jìn)公司高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。

(2)經(jīng)營目標(biāo)

目前，行業(yè)正在從粗放式擴(kuò)張階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，公司將

進(jìn)一步擴(kuò)大高端產(chǎn)品的生產(chǎn)能力，抓住市場機(jī)遇，提高市場占有率；

進(jìn)一步加大研發(fā)投入，注重技術(shù)創(chuàng)新，提升公司科技研發(fā)能力；進(jìn)一

步加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)工作，積極開發(fā)應(yīng)用節(jié)能減排染整技術(shù)，保持清潔生

產(chǎn)和節(jié)能減排的競爭優(yōu)勢(shì)；進(jìn)一步完善公司內(nèi)部治理機(jī)制，按照公司

治理準(zhǔn)則的要求規(guī)范公司運(yùn)行，提升運(yùn)營質(zhì)量和效益，努力把公司打

造成為行業(yè)的標(biāo)桿企業(yè)。

2、具體發(fā)展計(jì)劃

（1）市場開拓計(jì)劃

公司將在鞏固現(xiàn)有市場基礎(chǔ)上，根據(jù)下游行業(yè)個(gè)性化、多元化的

消費(fèi)特點(diǎn)，以新技術(shù)新產(chǎn)品為支撐，加快市場開拓步伐。主要計(jì)劃如

下：

a、密切跟蹤市場消費(fèi)需求的變化，建立市場、技術(shù)、生產(chǎn)多部門

聯(lián)動(dòng)機(jī)制，提高公司對(duì)市場變化的反應(yīng)能力；

b、進(jìn)一步完善市場營銷網(wǎng)絡(luò)，加強(qiáng)銷售隊(duì)伍建設(shè)，優(yōu)化以營銷人

員為中心的銷售責(zé)任制，激發(fā)營銷人員的工作積極性；

c、加強(qiáng)品牌建設(shè)，以優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)贏得客戶，充分利用互聯(lián)

網(wǎng)宣傳途徑，擴(kuò)大公司知名度，增加客戶及市場對(duì)迎豐品牌的認(rèn)同感;

d、在鞏固現(xiàn)有市場的基礎(chǔ)上，積極開拓新市場，推進(jìn)省內(nèi)外市場

的均衡協(xié)調(diào)發(fā)展，進(jìn)一步提升公司市場占有率。

（2）技術(shù)開發(fā)計(jì)劃

公司的技術(shù)開發(fā)工作將重點(diǎn)圍繞提升產(chǎn)品品質(zhì)、節(jié)能環(huán)保、知識(shí)

產(chǎn)權(quán)保護(hù)等方面展開。公司將在現(xiàn)有專利、商標(biāo)等相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的基

礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)工作，將技術(shù)研發(fā)成果整理并進(jìn)行

相應(yīng)的專利申請(qǐng)，通過對(duì)公司無形資產(chǎn)的保護(hù)，切實(shí)做好知識(shí)產(chǎn)權(quán)的

維護(hù)。

為保證上述技術(shù)開發(fā)計(jì)劃的順利實(shí)施，公司將加大科研投入，強(qiáng)

化研發(fā)隊(duì)伍素質(zhì)，創(chuàng)新管理機(jī)制和服務(wù)機(jī)制，積極參加行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制

定，不斷提高企業(yè)的整體技術(shù)開發(fā)能力。

(3)人力資源發(fā)展計(jì)劃

培育、擁有一支有事業(yè)心、有創(chuàng)造力的人才隊(duì)伍，是企業(yè)核心競

爭力和可持續(xù)發(fā)展的原動(dòng)力。隨著經(jīng)營規(guī)模的不斷擴(kuò)大，公司對(duì)人才

的需求將更為迫切，人才對(duì)公司發(fā)展的支撐作用將進(jìn)一步顯現(xiàn)。為此,

公司將重點(diǎn)做好以下工作：

a、加強(qiáng)人才的培養(yǎng)與引進(jìn)工作，培育優(yōu)秀技術(shù)人才、管理人才；

b、加強(qiáng)與高校間的校企人才合作，充分利用高校的人才優(yōu)勢(shì)和教

育資源優(yōu)勢(shì)，開展技術(shù)合作和人才培養(yǎng)，全面提升技術(shù)人員的整體素

質(zhì)；

c、加強(qiáng)對(duì)基層員工的技能培訓(xùn)和崗位培訓(xùn)，提高勞動(dòng)熟練程度和

自動(dòng)化設(shè)備的操作能力，有效提高勞動(dòng)效率和產(chǎn)品質(zhì)量。

d、積極探索員工激勵(lì)機(jī)制，進(jìn)一步完善以績效為導(dǎo)向的人力資源

管理體系，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。

(4)企業(yè)并購計(jì)劃

公司將抓住行業(yè)整合機(jī)會(huì)，根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略，充分利用現(xiàn)有的

綜合競爭優(yōu)勢(shì)，整合有價(jià)值的市場資源，推進(jìn)收購、兼并、控股或參

股同行業(yè)具有一定互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)的公司，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品經(jīng)營和資本經(jīng)營、產(chǎn)業(yè)

資本與金融資本的有機(jī)結(jié)合，進(jìn)一步增強(qiáng)公司的經(jīng)營規(guī)模和市場競爭

能力。

(5)籌融資計(jì)劃

目前公司正處于快速發(fā)展期，新生產(chǎn)線建設(shè)、技術(shù)改造、科技開

發(fā)、人才引進(jìn)、市場拓展等方面均需較大的資金投入。公司將根據(jù)經(jīng)

營發(fā)展計(jì)劃和需要，綜合考慮融資成本、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資金使用時(shí)間等

多種因素，采取多元化的籌資方式，滿足不同時(shí)期的資金需求，推動(dòng)

公司持續(xù)、快速、健康發(fā)展。積極利用資本市場的直接融資功能，為

公司的長遠(yuǎn)發(fā)展籌措資金。

3、面臨困難

公司資產(chǎn)規(guī)模將進(jìn)一步增長，業(yè)務(wù)將不斷發(fā)展和擴(kuò)大，但在戰(zhàn)略

規(guī)劃、營銷策略、組織設(shè)計(jì)、資源配置，特別是資金管理和內(nèi)部控制

等方面面臨新的挑戰(zhàn)。同時(shí)，公司今后發(fā)展中，需要大量的管理、營

銷、技術(shù)等方面的人才，也使公司面臨較大的人才培養(yǎng)、引進(jìn)和合理

使用的壓力。公司必須盡快提高各方面的應(yīng)對(duì)能力，才能保持持續(xù)發(fā)

展，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。

(1)資金不足

發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施需要足夠的資金支持。目前公司融資手段較為單

一，所需資金主要通過銀行貸款解決，融資成本較高，還本付息壓力

較大，難以滿足公司快速發(fā)展的要求。因此，能否借助資本市場，將

成為公司發(fā)展計(jì)劃能否成功實(shí)施的關(guān)鍵。如果不能順利募集到足夠的

資金，公司的發(fā)展計(jì)劃將難以如期實(shí)現(xiàn)。

(2)人才緊缺

隨著經(jīng)營規(guī)模的不斷擴(kuò)大，公司在新產(chǎn)品新技術(shù)開發(fā)、生產(chǎn)經(jīng)營

管理方面，高級(jí)科研人才和管理人才相對(duì)缺乏，將影響公司進(jìn)一步提

高研發(fā)能力和管理水平。因此，能否盡快引進(jìn)、培養(yǎng)這方面人才將對(duì)

募投項(xiàng)目的順利實(shí)施和公司未來發(fā)展產(chǎn)生較大的影響。

4、采用的方式、方法或途徑

建立多渠道融資體系，實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營發(fā)展目標(biāo)公司擬建立資本市

場直接融資渠道，改變?nèi)谫Y渠道單一依賴銀行貸款的現(xiàn)狀，為公司未

來重大投資項(xiàng)目的順利實(shí)施籌集所需資金，確保公司經(jīng)營發(fā)展目標(biāo)的

實(shí)現(xiàn)。同時(shí)，加強(qiáng)與商業(yè)銀行的聯(lián)系，構(gòu)建良好的銀企合作關(guān)系，及

時(shí)獲得商業(yè)銀行的貸款支持，緩解公司發(fā)展過程中的資金壓力。

(1)內(nèi)部培養(yǎng)和外部引進(jìn)高層次人才，應(yīng)對(duì)經(jīng)營規(guī)模快速提升面

臨的挑戰(zhàn)

公司現(xiàn)有人員在數(shù)量、知識(shí)結(jié)構(gòu)和專業(yè)技能等方面將不能完全滿

足公司快速發(fā)展的需求，公司需加快內(nèi)部培養(yǎng)和外部引進(jìn)高層次人才

的力度，確保高素質(zhì)技術(shù)人才、經(jīng)營管理人才以及營銷人才滿足公司

發(fā)展需要。

為此，公司擬采取下列措施：

（1）加強(qiáng)人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃，通過建立有市場競爭力的薪酬體系

和公平有序的職業(yè)晉升機(jī)制，吸引優(yōu)秀的技術(shù)、營銷、管理人才加入

公司，提升公司綜合競爭力；

（2）進(jìn)一步完善以績效為導(dǎo)向的員工激勵(lì)與約束機(jī)制，努力營造

團(tuán)結(jié)和諧的企業(yè)文化，強(qiáng)化員工對(duì)企業(yè)的歸屬感和責(zé)任感，保持公司

人才隊(duì)伍的穩(wěn)定性和積極性；

（3）加強(qiáng)年輕人才的培養(yǎng)，建立人才儲(chǔ)備機(jī)制，增強(qiáng)公司人才隊(duì)

伍的深度和厚度，形成完整有序的人才梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)公司可持續(xù)發(fā)展。

（2）以市場需求為驅(qū)動(dòng)，提高公司競爭能力

公司將以市場為導(dǎo)向，認(rèn)真研究市場需求，密切跟蹤印染行業(yè)政

策及最新發(fā)展動(dòng)向，推動(dòng)科技創(chuàng)新和加大研發(fā)投入，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，

開拓高端市場，不斷提升管理水平和服務(wù)質(zhì)量，豐富服務(wù)內(nèi)容，完善

和延伸產(chǎn)業(yè)鏈，提升公司的核心競爭力和市場地位，最終實(shí)現(xiàn)公司的

戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)。

（二）保障措施

1、優(yōu)化創(chuàng)新體系

完善創(chuàng)業(yè)體系，大力推動(dòng)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，優(yōu)化“雙創(chuàng)”制

度環(huán)境，建設(shè)雙創(chuàng)示范基地，夯實(shí)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新基礎(chǔ)。依托重大工程，前

瞻布局、重點(diǎn)突破可能弓發(fā)重大變革的顛覆性技術(shù)，創(chuàng)新重大項(xiàng)目組

織實(shí)施方式，落實(shí)項(xiàng)目單位預(yù)算調(diào)整自主權(quán)，推進(jìn)實(shí)施科研項(xiàng)目間接

費(fèi)用補(bǔ)償機(jī)制，探索實(shí)行創(chuàng)新資源開放共享法人責(zé)任制。

2、開展宣傳培訓(xùn)

充分利用媒體，特別是新媒體（微信、微博等）廣泛宣傳產(chǎn)業(yè)政

策。新聞媒體要積極宣傳與產(chǎn)業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)、政策措施、典型案

例、先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)輿論監(jiān)督，營造良好氛圍。

3、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

建設(shè)形成融合發(fā)展、聯(lián)動(dòng)推進(jìn)的工作機(jī)制。各部門應(yīng)認(rèn)真履行牽

頭部門的職責(zé)，加強(qiáng)與相關(guān)成員單位的溝通協(xié)調(diào)，形成合力，統(tǒng)籌推

進(jìn)。加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平監(jiān)測評(píng)價(jià)，將產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化工作推進(jìn)納入考核范

圍。

4、完善投入機(jī)制

鼓勵(lì)引導(dǎo)金融資本、工商資本、社會(huì)資本投向項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化龍頭企

業(yè)培育、產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)、龍頭企業(yè)科技創(chuàng)新等領(lǐng)域，構(gòu)建多元化的投

入支持機(jī)制。同時(shí)，鼓勵(lì)龍頭企業(yè)通過利用外資、發(fā)行企業(yè)債券、股

票進(jìn)行融資，擴(kuò)大資金來源。按照現(xiàn)代項(xiàng)目建設(shè)和項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的

實(shí)際需要，集中投入項(xiàng)目龍頭企業(yè)生產(chǎn)設(shè)施的新建、升級(jí)改造，推進(jìn)

項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化示范基地向更高層次發(fā)展。

5、加快項(xiàng)目建設(shè)

對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)，建立和實(shí)施重大項(xiàng)目跟蹤服務(wù)機(jī)制。各

地區(qū)要結(jié)合當(dāng)?shù)厣鐣?huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體規(guī)劃，對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展統(tǒng)一安排，加強(qiáng)

調(diào)度協(xié)調(diào)，推進(jìn)重點(diǎn)項(xiàng)目的建設(shè)，確保項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量和按期建成投產(chǎn)。

6、完善產(chǎn)業(yè)監(jiān)管體系

強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)監(jiān)管，健全監(jiān)管組織體系和法律法規(guī)體系，完善監(jiān)管規(guī)

則，創(chuàng)新監(jiān)管方式，加大對(duì)產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃和政策標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)，提高監(jiān)管

效能。

十一、法人治理

（一）股東權(quán)利及義務(wù)

股東按其所持有股份的種類享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類

股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。

股東為單位的，股東單位內(nèi)部對(duì)公司收購、出售資產(chǎn)、對(duì)外擔(dān)保、

對(duì)外投資等事項(xiàng)的決策有相關(guān)規(guī)定的，公司不得以股東單位決策程序

取代公司的決策程序，公司應(yīng)依據(jù)公司章程及公司制定的相關(guān)制度確

定決策程序。股東單位可自行履行內(nèi)部審批流程后由其代表依據(jù)《公

司法》、公司章程及公司相關(guān)制度參與公司相關(guān)事項(xiàng)的審議、表決與

決策。

1、公司股東享有下列權(quán)利：

(1)依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；

(2)依法請(qǐng)求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東

大會(huì)并行使相應(yīng)的表決權(quán)；

(3)對(duì)公司的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；

(4)依照法律、行政法規(guī)及公司章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其

所持有的股份；

(5)查閱公司章程、股東名冊(cè)、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議

決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

2、股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)當(dāng)向公司提

供證明其持有公司股份的種類以及持股數(shù)量的書面文件，公司經(jīng)核實(shí)

股東身份后按照股東的要求予以提供。但相關(guān)信息及資料涉及公司未

公開的重大信息的情況除外。

3、公司股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股

東有權(quán)請(qǐng)求人民法院認(rèn)定無效。

股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法

規(guī)或者本章程，或者決議內(nèi)容違反本章程的，股東有權(quán)自決議作出之

日起60日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。

公司根據(jù)股東大會(huì)、董事會(huì)決議已辦理變更登記的，人民法院宣

告該決議無效或者撤銷該決議后，公司應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)撤銷

變更登記。

4、公司股東承擔(dān)下列義務(wù)：

（1）遵守法律、行政法規(guī)和本章程；

（2）依其所認(rèn)購的段份和入股方式繳納股金；

（3）除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；

（4）不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用

公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；

5、持有公司5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)

押的，應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日，向公司作出書面報(bào)告。

6、公司的股東或?qū)嶋H控制人不得占用或轉(zhuǎn)移公司資金、資產(chǎn)及其

他資源。如果存在股東占用或轉(zhuǎn)移公司資金、資產(chǎn)及其他資源情況的,

公司應(yīng)當(dāng)扣減該股東所應(yīng)分配的紅利，以償還被其占用或者轉(zhuǎn)移的資

金、資產(chǎn)及其他資源?？毓晒蓶|發(fā)生上述情況時(shí)，公司應(yīng)立即申請(qǐng)司

法系統(tǒng)凍結(jié)控股股東持有公司的股份?？毓晒蓶|若不能以現(xiàn)金清償占

用或轉(zhuǎn)移的公司資金、資產(chǎn)及其他資源的，公司應(yīng)通過變現(xiàn)司法凍結(jié)

的股份清償。

公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員負(fù)有維護(hù)公司資金、資產(chǎn)及其他

資源安全的法定義務(wù)，不得侵占公司資金、資產(chǎn)及其他資源或協(xié)助、

縱容控股股東及其附屬企業(yè)侵占公司資金、資產(chǎn)及其他資源。公司董

事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反上述規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承

擔(dān)賠償責(zé)任。造成嚴(yán)重后果的，公司董事會(huì)對(duì)于負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)

管理人員予以解除聘職，對(duì)于負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事，應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)

股東大會(huì)予以罷免。公司還有權(quán)視其情節(jié)輕重對(duì)直接責(zé)任人追究法律

責(zé)任。

7、公司的控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)

系損害公司利益，不得占用或轉(zhuǎn)移公司資金、資產(chǎn)及其他資源。違反

規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

公司的控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)不得以下列任何方

式占用公司資金、損害公司及其他股東的合法權(quán)益，不得利用其控制

地位損害公司及其他股東的利益：

(1)公司為控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)墊付工資、福

利、保險(xiǎn)、廣告等費(fèi)用和其他支出；

(2)公司代控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)償還債務(wù)；

（3）有償或者無償、直接或者間接地從公司拆借資金給控股股東、

實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；

（4）不及時(shí)償還公司承擔(dān)控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)

的擔(dān)保責(zé)任而形成的債務(wù)；

（5）公司在沒有商品或者勞務(wù)對(duì)價(jià)情況下提供給控股股東、實(shí)際

控制人及其控制的企業(yè)使用資金；

8、控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)不得在公司掛牌后新增

同業(yè)競爭。

9、公司股東、實(shí)際控制人、收購人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定履行信

息披露義務(wù)，及時(shí)披露公司控制權(quán)變更、權(quán)益變動(dòng)和其他重大事項(xiàng)，

并保證披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述

或者重大遺漏。

公司股東、實(shí)際控制人、收購人應(yīng)當(dāng)積極配合公司履行信息披露

義務(wù)，不得要求或者協(xié)助公司隱瞞重要信息。

10、公司股東、實(shí)際控制人及其他知情人員在相關(guān)信息披露前負(fù)

有保密義務(wù)，不得利用公司未公開的重大信息謀取利益，不得進(jìn)行內(nèi)

幕交易、操縱市場或者其他欺詐活動(dòng)。

11、通過接受委托或者信托等方式持有或?qū)嶋H控制的股份達(dá)到5%

以上的股東或者實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將委托人情況告知公司，配合

公司履行信息披露義務(wù)。

12、公司控股股東、實(shí)際控制人及其一致行動(dòng)人轉(zhuǎn)讓控制權(quán)的，

應(yīng)當(dāng)公平合理，不得損害公司和其他股東的合法權(quán)益。

控股股東、實(shí)際控制人及其一致行動(dòng)人轉(zhuǎn)讓控制權(quán)時(shí)存在下列情

形的，應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)讓前予以解決：

（1）違規(guī)占用公司資金；

（2）未清償對(duì)公司債務(wù)或者未解除公司為其提供的擔(dān)保；

（3）對(duì)公司或者其他股東的承諾未履行完畢；

（4）對(duì)公司或者中小股東利益存在重大不利影響的其他事項(xiàng)。

（二）董事

1、公司董事為自然人，董事應(yīng)具備履行職務(wù)所必須的知識(shí)、技能

和素質(zhì)，并保證其有足夠的時(shí)間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)。董事應(yīng)積

極參加有關(guān)培訓(xùn)，以了解作為董事的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，熟悉有關(guān)法

律法規(guī)，掌握作為董事應(yīng)具備的相關(guān)知識(shí)。

有下列情形之一的，不能擔(dān)任公司的董事：

（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力;

(2)因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場

經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治

權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年；

(3)擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、總裁，對(duì)該公

司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日

起未逾三年；

(4)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定

代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起

未逾三年；

(5)個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

(6)法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。

2、董事由股東大會(huì)選舉或更換，并可在任期屆滿前由股東大會(huì)解

除其職務(wù)。董事每屆任期3年，任期屆滿可連選連任。

董事任期從就任之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為止。董

事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照

法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。

董事可以由總裁或者其他高級(jí)管理人員兼任，但兼任總裁或者其

他高級(jí)管理人員職務(wù)的董事以及由職工代表擔(dān)任的董事，總計(jì)不得超

過公司董事總數(shù)的1/2O

3、董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)公司負(fù)有下列忠實(shí)

義務(wù)：

（1）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的

財(cái)產(chǎn)；

（2）不得挪用公司資金；

（3）不得將公司資產(chǎn)或者資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開

立賬戶存儲(chǔ)；

（4）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，將公

司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；

（5）不得違反本章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會(huì)同意，與本公司訂立

合同或者進(jìn)行交易；

（6）未經(jīng)股東大會(huì)同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人謀取

本應(yīng)屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營或者為他人經(jīng)營與本公司同類的業(yè)務(wù);

（7）不得接受與公司交易的傭金歸為己有；

（8）不得擅自披露公司秘密；

（9）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益；

（10）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他忠實(shí)義務(wù)。

（11）董事違反本條規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸公司所有；給公司

造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

4、董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)公司負(fù)有下列勤勉

義務(wù)：

（1）應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使公司賦予的權(quán)利，以保證公司的

商業(yè)行為符合國家法律、行政法規(guī)以及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商

業(yè)活動(dòng)不超過營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；

（2）應(yīng)公平對(duì)待所有股東；

（3）及時(shí)了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；

（4）應(yīng)當(dāng)保證及時(shí)、公平地披露信息；

（5）應(yīng)當(dāng)對(duì)公司定期報(bào)告簽署書面確認(rèn)意見。保證公司所披露的

信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若無法保證定期報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性或者存在異議，應(yīng)當(dāng)在書面確認(rèn)意見中發(fā)表意見并陳述理由，

公司應(yīng)當(dāng)披露，公司不子披露的，董事可以直接申請(qǐng)披露；

（6）應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會(huì)或

者監(jiān)事行使職權(quán)；

（7）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。

5、董事連續(xù)兩次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)

議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。

6、董事可以在任期屆滿前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交

書面辭職報(bào)告。董事會(huì)將在2日內(nèi)披露有關(guān)情況。

如因董事的辭職導(dǎo)致公司董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，在改選出

的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章

程規(guī)定，履行董事職務(wù)。

除前款所列情形外，董事辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。26

7、董事辭職生效或考任期屆滿，應(yīng)向董事會(huì)辦妥所有移交手續(xù)，

其對(duì)公司承擔(dān)的忠實(shí)義務(wù)，在任期結(jié)束后并不當(dāng)然解除，在半年內(nèi)仍

然有效。董事對(duì)公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任期結(jié)束后仍然有效，

直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平原則決

定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長短，以及與公司的關(guān)系在何種情

況和條件下結(jié)束而定。

8、未經(jīng)本章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人

名義代表公司或者董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方

會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)

當(dāng)事先聲明其立場和身份。

9、董事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程

的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

10、公司設(shè)立獨(dú)立董事。獨(dú)立董事應(yīng)按照法律、行政法規(guī)及部門

規(guī)章的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

獨(dú)立董事對(duì)公司及全體股東負(fù)有誠信與勤勉義務(wù)。獨(dú)立董事應(yīng)按

照相關(guān)法律、法規(guī)、公司章程的要求，認(rèn)真履行職責(zé)，維護(hù)公司整體

利益，尤其要關(guān)注中小股東的合法權(quán)益不受損害。獨(dú)立董事應(yīng)獨(dú)立履

行職責(zé)，不受公司主要股東、實(shí)際控制人、以及其他與上市公司存在

利害關(guān)系的單位或個(gè)人的影響。

獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)確保有足夠的時(shí)間和精力有效地履行獨(dú)立董事的職

責(zé)，公司獨(dú)立董事至少包括一名具有高級(jí)職稱或注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的會(huì)

計(jì)專業(yè)人士。

獨(dú)立董事每屆任期三年，任期屆滿可以連選連任，但連續(xù)任期不

得超過六年。

獨(dú)立董事連續(xù)三次未親自出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，

董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。

下列人員不得擔(dān)任獨(dú)立董事：

(1)在公司或者其附屬企業(yè)任職的人員及其直系親屬、主要社會(huì)

關(guān)系；直接或間接持有公司已發(fā)行股份1%以上或者是公司前十名股東

中的自然人股東及其直系親屬；

(2)在直接或間接持有公司已發(fā)行股份5%以上的股東單位或者在

公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；

(3)最近三年內(nèi)曾經(jīng)具有前兩項(xiàng)所列舉情形的人員;

（4）為公司或者其附屬企業(yè)提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員;

（5）公司章程規(guī)定的其他人員。

（三）高級(jí)管理人員

1、公司設(shè)總裁1名，由董事會(huì)聘任或解聘。

公司根據(jù)需要設(shè)副總裁，由董事會(huì)聘任或解聘。

公司總裁、副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)為公司高級(jí)管理人員。

2、本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。

本章程關(guān)于董事的忠實(shí)義務(wù)和關(guān)于勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于

高級(jí)管理人員。

3、在公司控股股東、實(shí)際控制人單位擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外其他

職務(wù)的人員，不得擔(dān)任公司的高級(jí)管理人員。

4、總裁每屆任期3年，總裁連聘可以連任。

5、總裁對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

（1）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向

董事會(huì)報(bào)告工作；

（2）組織實(shí)施公司年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；

（3）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；

（4）擬訂公司的基本管理制度；

（5）制定公司的具體規(guī)章；

(6)提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘公司副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)；

(7)決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)

責(zé)管理人員；

(8)召集并主持公司總裁辦公會(huì)議；

(9)本章程或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。

總裁列席董事會(huì)會(huì)議。

6、總裁應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)

報(bào)告公司重大合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運(yùn)用情況和盈虧情況?？?/p>

裁必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。

總裁應(yīng)忠實(shí)執(zhí)行股東大會(huì)和董事會(huì)的決議。在行使職權(quán)時(shí)，不能

變更股東大會(huì)和董事會(huì)的決議或者超越授權(quán)范圍。

總裁因故不能履行職權(quán)時(shí)，董事會(huì)應(yīng)授權(quán)一名副總裁代總裁履行

職權(quán)。

7、總裁擬訂有關(guān)職工工資、福利、安全生產(chǎn)以及勞動(dòng)保護(hù)、勞動(dòng)

保險(xiǎn)、解聘(或開除)公司職工等涉及職工切身利益的問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)

事先聽取工會(huì)或職代會(huì)的意見。

8、總裁應(yīng)制訂總裁工作細(xì)則，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。

9、總裁工作細(xì)則包括下列內(nèi)容：

(1)總裁會(huì)議召開的條件、程序和參加的人員；

（2）總裁及其他高級(jí)管理人員各自具體的職責(zé)及其分工；

（3）公司資金、資產(chǎn)運(yùn)用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向董事會(huì)、

監(jiān)事會(huì)的報(bào)告制度；

10、總裁可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)總裁辭職的具體程

序和辦法由總裁與公司之間的勞務(wù)合同規(guī)定。

11、副總裁由總裁提名，董事會(huì)聘任或解聘；副總裁對(duì)總裁負(fù)責(zé),

行使下列職權(quán)：

（1）按照工作分工組織實(shí)施公司年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案，并向

總裁報(bào)告工作；

（2）擬訂分管工作的基本管理制度；

（3）擬訂分管工作的具體規(guī)章；

（4）總裁授予的其他職權(quán)。

12、公司董事或者其他高級(jí)管理人員可以兼任公司董事會(huì)秘書，

公司監(jiān)事不得兼任。公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師事

務(wù)所的律師不得兼任公司董事會(huì)秘書。

13、董事兼任董事會(huì)秘書的，如某一行為需由董事、董事會(huì)秘書

分別作出時(shí)，則該兼任董事及公司董事會(huì)秘書的人不得以雙重身份作

出。

14、公司高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)、部

門規(guī)章或本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

（四）監(jiān)事

1、本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形，同時(shí)適用于監(jiān)事。

董事、總裁和其他高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。