光大永明人壽保險有限公司河北分公司分支機構(gòu)考核辦法?一、總則1.目的為加強光大永明人壽保險有限公司河北分公司（以下簡稱"分公司"）對分支機構(gòu)的管理，確保分支機構(gòu)各項工作目標(biāo)的實現(xiàn)，提高分支機構(gòu)的經(jīng)營管理水平和市場競爭力，特制定本考核辦法。2.適用范圍本辦法適用于分公司下轄的各分支機構(gòu)，包括中心支公司、支公司及營銷服務(wù)部。3.考核原則公平公正原則：考核指標(biāo)明確，考核過程透明，考核結(jié)果客觀公正，確保各分支機構(gòu)在同一起跑線上競爭。全面性原則：從業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、客戶服務(wù)等多個維度對分支機構(gòu)進(jìn)行全面考核，綜合評價分支機構(gòu)的整體運營狀況。激勵約束原則：通過考核結(jié)果與分支機構(gòu)的資源配置、人員獎懲等掛鉤，充分調(diào)動分支機構(gòu)的積極性和主動性，同時對經(jīng)營不善的分支機構(gòu)進(jìn)行約束。二、考核指標(biāo)體系1.業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)（40分）保費收入（20分）年度保費目標(biāo)完成率（15分）：根據(jù)分公司下達(dá)的年度保費收入目標(biāo)，計算各分支機構(gòu)的完成比例，完成率越高得分越高。具體計算公式為：年度保費目標(biāo)完成率=實際保費收入/年度保費目標(biāo)×100%。保費收入增長率（5分）：與上一年度保費收入相比，計算保費收入的增長比例，增長率越高得分越高。計算公式為：保費收入增長率=（本年度保費收入上年度保費收入）/上年度保費收入×100%。新單保費（10分）新單保費占比（5分）：計算新單保費在總保費收入中的占比，占比越高得分越高。計算公式為：新單保費占比=新單保費收入/總保費收入×100%。新單期交保費占比（5分）：計算新單期交保費在新單保費收入中的占比，占比越高得分越高。計算公式為：新單期交保費占比=新單期交保費收入/新單保費收入×100%。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化（5分）長期險業(yè)務(wù)占比（3分）：計算長期險保費收入在總保費收入中的占比，占比越高得分越高。計算公式為：長期險業(yè)務(wù)占比=長期險保費收入/總保費收入×100%。健康險業(yè)務(wù)占比（2分）：計算健康險保費收入在總保費收入中的占比，占比越高得分越高。計算公式為：健康險業(yè)務(wù)占比=健康險保費收入/總保費收入×100%。渠道業(yè)務(wù)拓展（5分）個險渠道保費收入占比（2分）：計算個險渠道保費收入在總保費收入中的占比，占比越高得分越高。計算公式為：個險渠道保費收入占比=個險渠道保費收入/總保費收入×100%。銀保渠道保費收入占比（2分）：計算銀保渠道保費收入在總保費收入中的占比，占比越高得分越高。計算公式為：銀保渠道保費收入占比=銀保渠道保費收入/總保費收入×100%。其他渠道保費收入占比（1分）：計算除個險、銀保渠道外其他渠道保費收入在總保費收入中的占比，占比越高得分越高。計算公式為：其他渠道保費收入占比=其他渠道保費收入/總保費收入×100%。2.合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)（30分）合規(guī)管理（10分）合規(guī)制度執(zhí)行情況（5分）：檢查分支機構(gòu)是否嚴(yán)格執(zhí)行分公司的合規(guī)制度，有無違規(guī)行為，根據(jù)檢查結(jié)果評分。合規(guī)培訓(xùn)與教育（3分）：考察分支機構(gòu)開展合規(guī)培訓(xùn)與教育的次數(shù)、參與人數(shù)、培訓(xùn)效果等，進(jìn)行綜合評分。合規(guī)風(fēng)險排查（2分）：定期對分支機構(gòu)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險排查，根據(jù)排查出的問題嚴(yán)重程度進(jìn)行評分。內(nèi)控管理（10分）內(nèi)部控制制度健全性（5分）：評估分支機構(gòu)內(nèi)部控制制度是否完善，涵蓋業(yè)務(wù)流程、財務(wù)、人力資源等各個方面，根據(jù)健全程度評分。內(nèi)部控制執(zhí)行有效性（5分）：檢查分支機構(gòu)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，是否有效防范風(fēng)險，根據(jù)執(zhí)行效果評分。風(fēng)險管理（10分）風(fēng)險識別與評估（5分）：考察分支機構(gòu)對各類風(fēng)險的識別能力和評估準(zhǔn)確性，根據(jù)風(fēng)險識別與評估報告質(zhì)量評分。風(fēng)險應(yīng)對措施（5分）：檢查分支機構(gòu)針對識別出的風(fēng)險所采取的應(yīng)對措施是否有效，根據(jù)措施的合理性和有效性評分。3.客戶服務(wù)指標(biāo)（20分）客戶滿意度（10分）通過定期開展客戶滿意度調(diào)查，收集客戶對分支機構(gòu)服務(wù)質(zhì)量、產(chǎn)品質(zhì)量、理賠速度等方面的評價，計算客戶滿意度得分。計算公式為：客戶滿意度得分=（非常滿意客戶數(shù)×5+滿意客戶數(shù)×4+一般客戶數(shù)×3+不滿意客戶數(shù)×2+非常不滿意客戶數(shù)×1）/總調(diào)查客戶數(shù)×100%。投訴處理（5分）投訴發(fā)生率（2分）：計算分支機構(gòu)每百萬保費的投訴件數(shù)，發(fā)生率越低得分越高。計算公式為：投訴發(fā)生率=投訴件數(shù)/保費收入（單位：百萬）×100%。投訴處理及時率（3分）：考察分支機構(gòu)對客戶投訴的處理速度，及時率越高得分越高。計算公式為：投訴處理及時率=已及時處理投訴件數(shù)/總投訴件數(shù)×100%。理賠服務(wù)（5分）理賠結(jié)案率（3分）：計算分支機構(gòu)理賠案件的結(jié)案比例，結(jié)案率越高得分越高。計算公式為：理賠結(jié)案率=已結(jié)案理賠案件數(shù)/已報案理賠案件數(shù)×100%。理賠時效（2分）：評估分支機構(gòu)平均理賠天數(shù)，天數(shù)越少得分越高。4.團隊建設(shè)指標(biāo)（10分）人員數(shù)量與質(zhì)量（5分）員工人數(shù)達(dá)標(biāo)率（3分）：根據(jù)分公司核定的分支機構(gòu)人員編制，計算員工人數(shù)的達(dá)標(biāo)比例，達(dá)標(biāo)率越高得分越高。計算公式為：員工人數(shù)達(dá)標(biāo)率=實際員工人數(shù)/核定人員編制×100%。人員素質(zhì)提升（2分）：考察分支機構(gòu)員工參加培訓(xùn)、考試等情況，以及員工學(xué)歷、專業(yè)資格證書等方面的提升情況，進(jìn)行綜合評分。團隊凝聚力與協(xié)作（5分）團隊活動開展情況（3分）：了解分支機構(gòu)組織團隊活動的頻率、形式和效果，根據(jù)活動開展情況評分。內(nèi)部協(xié)作與溝通（2分）：通過觀察分支機構(gòu)內(nèi)部各部門之間的協(xié)作配合情況、信息溝通順暢程度等進(jìn)行評分。三、考核周期考核周期為自然年度。四、考核方式1.數(shù)據(jù)統(tǒng)計各分支機構(gòu)應(yīng)按照分公司要求定期報送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、合規(guī)報告、客戶服務(wù)報告等相關(guān)資料，分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)對數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計和整理。2.實地檢查分公司定期或不定期對分支機構(gòu)進(jìn)行實地檢查，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、合規(guī)管理、客戶服務(wù)等方面的檢查，檢查結(jié)果作為考核的重要依據(jù)。3.問卷調(diào)查通過開展客戶滿意度調(diào)查、員工滿意度調(diào)查等方式，收集相關(guān)意見和建議，作為考核的參考。五、考核結(jié)果應(yīng)用1.資源配置保費規(guī)模獎勵：根據(jù)分支機構(gòu)的保費收入完成情況，分公司給予一定比例的費用獎勵，用于分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)拓展、團隊建設(shè)等方面。業(yè)務(wù)發(fā)展扶持：對業(yè)務(wù)發(fā)展突出的分支機構(gòu)，分公司在新產(chǎn)品推廣、培訓(xùn)資源、市場宣傳等方面給予優(yōu)先支持。政策傾斜：對于長期險業(yè)務(wù)、健康險業(yè)務(wù)占比較高，且業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果明顯的分支機構(gòu)，分公司在政策制定、資源分配等方面給予適當(dāng)傾斜。2.人員獎懲優(yōu)秀分支機構(gòu)獎勵：對年度考核結(jié)果排名靠前的分支機構(gòu)，分公司給予表彰和獎勵，包括頒發(fā)榮譽證書、獎金、晉升機會等。末位分支機構(gòu)幫扶：對年度考核結(jié)果排名靠后的分支機構(gòu)，分公司將安排專項幫扶措施，幫助其提升經(jīng)營管理水平。如連續(xù)兩年排名末位，分公司將對分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行問責(zé)，視情況進(jìn)行崗位調(diào)整。員工績效掛鉤：分支機構(gòu)員工的績效獎金與分支機構(gòu)的考核結(jié)果掛鉤，考核結(jié)果優(yōu)秀的分支機構(gòu)，員工績效獎金相應(yīng)提高；考核結(jié)果較差的分支機構(gòu)，員工績效獎金適當(dāng)降低。六、附則1.本辦法由光大永明人壽保險有限公司河北分公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。2.本辦法自發(fā)布之日起試行，如有未盡事宜，按照分公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。通過以上考核辦法，旨在全面、客觀地評價分支機構(gòu)的經(jīng)營管理狀況，激勵分支機構(gòu)積極進(jìn)取，提升整體運營水平，推動分公司業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。各分支機構(gòu)應(yīng)高度重視考核工作，認(rèn)真落實各項指標(biāo)要求，共同為光大永明人壽保險有限公司河北分公司的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。在試行過程中，分公司將密切關(guān)注各分支機構(gòu)的反饋意見，根據(jù)實際情況及時對考核辦法進(jìn)行優(yōu)化和完善，確保考核辦法的科學(xué)性和有效性。同時，分公司將加強對考核工作的監(jiān)督和管理，保證考核過程的公平公正，考核結(jié)果真實可靠。各分支機構(gòu)要嚴(yán)格按照考核辦法開展工作，積極提升自身經(jīng)營管理能力，以實現(xiàn)更好的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績目標(biāo)。分公司將與各分支機構(gòu)攜手共進(jìn)，共同開創(chuàng)光大永明人壽保險在河北地區(qū)的良好發(fā)展局面。對于在考核過程中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，各分支機構(gòu)應(yīng)及時進(jìn)行整改，不斷改進(jìn)工作方法和流程，提高工作質(zhì)量和效率。分公司也將持續(xù)為分支機構(gòu)提供培訓(xùn)、指導(dǎo)和支持，幫助其提升專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力，更好地適應(yīng)市場競爭的需要。通過不斷完善考核機制，加強內(nèi)部管理，光大永明人壽保險有限公司河北分公司將進(jìn)一步提升整體競爭力，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的保險服務(wù)，為股東創(chuàng)造更大的價值，為社會經(jīng)濟發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。在未來的發(fā)展中，分公司將根據(jù)行業(yè)發(fā)展趨勢和公司戰(zhàn)略規(guī)劃，適時調(diào)整考核指標(biāo)和權(quán)重，確?？己宿k法始終與公司發(fā)展目標(biāo)相契合，引領(lǐng)分支機構(gòu)不斷創(chuàng)新和發(fā)展，實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)的可持續(xù)增長。同時，分公司將加