基金從業(yè)人員資格仿真通關試卷帶答案2024基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范單項選擇題（每題1分，共30題）1.下列關于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品D.基金的收益和風險都高于股票答案：C解析：股票屬于所有權憑證，基金是一種受益憑證，A錯誤；股票屬于直接投資工具，基金屬于間接投資工具，B錯誤；一般情況下，股票的收益和風險高于基金，D錯誤。2.基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產的投資運作B.基金資產清算和會計復核C.基金資產的保管D.受托資產管理答案：A解析：基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。D選項是基金信息披露的及時性要求，不屬于禁止行為。4.開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金托管人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與注冊登記人答案：B解析：開放式基金份額的申購和贖回是在基金份額持有人和基金管理人之間進行的。5.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產品期限與基金投資人風險承受能力D.基金產品風險與基金投資人收益預期答案：A解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。6.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控。7.以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.開放式基金的銷售費用包括申購（認購）費、贖回費和銷售服務費B.基金銷售機構可以自行決定對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構銷售基金產品不得收取增值服務費D.收取銷售服務費的，應當將銷售服務費單獨作為向投資人收取的費用答案：A解析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，B錯誤；基金銷售機構銷售基金產品可以收取增值服務費，C錯誤；收取銷售服務費的，應當在招募說明書中醒目載明銷售服務費的計提標準和方式，不得從基金財產中列支，D錯誤。8.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益，因為投資人是基金市場的支撐者，保護投資人利益是基金市場健康發(fā)展的基石。9.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜D.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告答案：D解析：編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告是基金管理人的職責，D選項說法錯誤。10.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1答案：A解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。11.關于基金管理人的合規(guī)管理，下列說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動B.合規(guī)管理可以減少違規(guī)處罰導致的損失C.合規(guī)管理僅對基金管理人執(zhí)行法律、規(guī)則和準則的情況進行監(jiān)管D.合規(guī)管理有助于避免基金管理人遭受法律制裁答案：C解析：合規(guī)管理是對基金管理人的相關業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動，不僅僅是對執(zhí)行情況進行監(jiān)管，C選項說法錯誤。12.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C解析：基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。13.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B解析：開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。14.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。15.以下屬于基金信息披露自律規(guī)則的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《證券投資基金信息披露內容與格式準則》D.《證券交易所業(yè)務規(guī)則》答案：D解析：A選項《證券投資基金法》屬于國家法律；B選項《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章；C選項《證券投資基金信息披露內容與格式準則》屬于規(guī)范性文件；D選項《證券交易所業(yè)務規(guī)則》屬于自律規(guī)則。16.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過D.轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過答案：B解析：基金份額持有人大會應當有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過；除上述事項外，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。17.基金管理人的高級管理人員，應當具備（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人的高級管理人員，應當具備3年以上與其所任職務相關的工作經歷。18.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則答案：D解析：客觀性原則是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。19.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當明確雙方的權利和義務B.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分C.基金銷售機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務D.基金銷售機構不得挪用基金銷售結算資金答案：C解析：未經基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動；從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等人員，應當取得基金銷售業(yè)務資格?；痄N售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務，C選項說法錯誤。20.下列關于基金財產獨立性的說法，錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產C.基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷D.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執(zhí)行答案：C解析：基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷；不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷，C選項說法錯誤。21.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。22.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B解析：基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。23.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C解析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。24.下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公開原則不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，Ⅰ、Ⅳ正確；Ⅱ屬于公平原則的要求；Ⅲ屬于公正原則的要求。25.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。26.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：C解析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，C選項表述錯誤。27.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。28.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售宣傳推介材料進行風險提示的方式和方法答案：D解析：基金銷售適用性管理制度至少應當包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。29.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協會C.基金托管人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協會答案：A解析：基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。30.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得豐厚收益答案：D解析：基金管理人內部控制的目標包括：保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念；防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于基金銷售機構的有（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.獨立基金銷售機構答案：ABCD解析：基金銷售機構包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構。2.基金信息披露的作用主要體現在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD解析：基金信息披露的作用主要體現在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。3.基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：ABCD解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制；四是董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導。4.開放式基金的費用主要包括（）。A.申購費B.贖回費C.管理費D.托管費答案：ABCD解析：開放式基金的費用主要包括申購費、贖回費、管理費、托管費和銷售服務費等。5.基金銷售適用性的指導原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD解析：基金銷售適用性的指導原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。6.基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.高效監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：ABCD解析：基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正監(jiān)管原則。7.基金份額持有人享有的權利包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：ABCD解析：基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益；參與分配清算后的剩余基金財產；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；查閱或者復制公開披露的基金信息資料；對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。8.以下關于基金托管人的職責，正確的有（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項答案：ABCD解析：基金托管人的職責包括：安全保管基金財產；按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。9.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循以下哪些原則（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則和差異性原則。10.基金管理人合規(guī)管理的目標包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營答案：ABCD解析：基金管理人合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營。判斷題（每題1分，共10題）1.基金是一種直接投資工具，所籌集的資金主要投向實業(yè)領域。（）答案：錯誤解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。2.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券