基金從業(yè)人員資格重點(diǎn)試題帶答案（精編）2024一、單項(xiàng)選擇題1.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以在首次發(fā)行結(jié)束后，隨時向基金管理人或其銷售代理人提出申購或贖回申請B.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響C.開放式基金的交易價格主要取決于基金份額凈值D.開放式基金的資產(chǎn)規(guī)模是固定不變的答案：C解析：開放式基金的交易價格主要取決于基金份額凈值，A選項(xiàng)，開放式基金需要等基金合同生效、封閉期結(jié)束后才能隨時進(jìn)行申購和贖回；B選項(xiàng)，封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響；D選項(xiàng)，開放式基金的資產(chǎn)規(guī)模不固定。2.某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10447.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10497.5元答案：A解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值=10000×1.05=10500元，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=10500×0.5%=52.5元，贖回金額=10500-52.5=10447.5元。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等。D選項(xiàng)是基金信息披露的要求，不屬于禁止行為。4.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品答案：B解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供。A、C、D選項(xiàng)表述均正確。5.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會；經(jīng)營管理層B.理事會；董事會C.總經(jīng)理；董事會D.董事會；董事會答案：D解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。6.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是（）。A.業(yè)務(wù)操作手冊B.基本管理制度C.內(nèi)部控制大綱D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章答案：A解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度體系包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等。業(yè)務(wù)操作手冊是對業(yè)務(wù)操作過程的詳細(xì)說明，不屬于制度體系層面。7.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。8.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：C解析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。A、B、D選項(xiàng)均是基金托管人的職責(zé)。9.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，就成為了（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A解析：投資人購買基金份額后成為基金份額持有人?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作；基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)；基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)銷售基金產(chǎn)品。10.基金市場營銷的（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：D解析：基金市場營銷的適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品。11.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。A.崗位教育B.崗前教育C.離崗教育D.崗中教育答案：B解析：崗前教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。12.以下關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中“忠誠盡責(zé)”的表述，正確的是（）。A.忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益C.忠誠盡責(zé)中的“忠”，是指基金從業(yè)人員要與所在機(jī)構(gòu)建立相互信賴的關(guān)系，成為機(jī)構(gòu)利益的捍衛(wèi)者D.忠誠盡責(zé)中的“責(zé)”，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作答案：B解析：忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的道德規(guī)范，A選項(xiàng)錯誤；“忠”，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益，C選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確；“責(zé)”，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，D選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。13.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D解析：基金客戶服務(wù)的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，不是基金客戶服務(wù)的原則。14.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：D解析：基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。15.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.存續(xù)期限是固定的答案：B解析：封閉式基金在證券交易所上市交易，其規(guī)模和存續(xù)期限是固定的。封閉式基金一般通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級市場進(jìn)行交易，而不是由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷，開放式基金一般通過基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷等方式銷售。16.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場組合的收益率為15%，無風(fēng)險(xiǎn)利率6%，其詹森α為（）。A.-14%B.5%C.-4%D.12%答案：C解析：根據(jù)詹森α的計(jì)算公式：α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，其中Rp為基金的實(shí)際收益率，Rf為無風(fēng)險(xiǎn)利率，β為基金的貝塔值，Rm為市場組合的收益率。代入數(shù)據(jù)可得：α=10%-[6%+2×(15%-6%)]=10%-(6%+18%)=-4%。17.以下屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券B.期限在1年以上的債券回購C.可轉(zhuǎn)換債券D.股票答案：A解析：貨幣市場基金的投資對象包括：現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券等。貨幣市場基金不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券等。18.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)D.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定答案：ACD解析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%，B選項(xiàng)錯誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資不得有的情形。19.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)B.基金業(yè)績評價可以對基金管理人的投資能力進(jìn)行評價C.基金業(yè)績評價僅僅是對基金收益的衡量D.基金業(yè)績評價可以幫助基金公司進(jìn)行內(nèi)部考核答案：C解析：基金業(yè)績評價不僅僅是對基金收益的衡量，還包括對風(fēng)險(xiǎn)的評估等多方面內(nèi)容?；饦I(yè)績評價可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)，對基金管理人的投資能力進(jìn)行評價，幫助基金公司進(jìn)行內(nèi)部考核等。20.以下關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF可以像開放式基金一樣進(jìn)行申購、贖回D.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行答案：D解析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進(jìn)行，而不是只能用現(xiàn)金進(jìn)行。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于ETF的表述均正確。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。22.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，不包括公正性原則。23.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，應(yīng)當(dāng)及時報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并予以公布答案：D解析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等進(jìn)行復(fù)核、審查，但不負(fù)責(zé)予以公布，公布這些信息是基金管理人的職責(zé)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的表述均正確。24.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益，因?yàn)榛鹜顿Y者是基金市場的支撐者，保護(hù)他們的利益是基金市場健康發(fā)展的基礎(chǔ)。25.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)相互制約、相互監(jiān)督C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循成本效益原則D.內(nèi)部控制制度一旦制定，就不能更改答案：D解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行修訂和完善，而不是一旦制定就不能更改。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法均正確。26.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額持有人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)答案：A解析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；痄N售機(jī)構(gòu)和基金注冊登記機(jī)構(gòu)是基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)，不是基金合同當(dāng)事人。27.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述D.可以使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等表述答案：D解析：基金宣傳推介材料不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。28.下列關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的說法，正確的是（）。A.申購費(fèi)用可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式B.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率C.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，申購費(fèi)率與申購金額無關(guān)答案：AB解析：申購費(fèi)用可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率；前端收費(fèi)方式下，一般是根據(jù)申購金額的不同設(shè)置不同的申購費(fèi)率，而不是根據(jù)持有期限，C、D選項(xiàng)錯誤。29.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。30.關(guān)于基金份額的分拆、合并，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低B.基金份額合并是指將若干份基金份額合并為一份基金份額的行為，合并后，基金份額總額減少，而單位凈值提高C.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于基金持續(xù)營銷D.基金份額合并會影響投資者的實(shí)際收益答案：D解析：基金份額的分拆、合并只是對基金份額數(shù)量和單位凈值進(jìn)行調(diào)整，不影響投資者的實(shí)際收益。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金份額分拆、合并的表述均正確。31.以下關(guān)于基金投資風(fēng)格的說法，錯誤的是（）。A.可以分為成長型、價值型和平衡型B.成長型基金追求資本的長期增值C.價值型基金通常投資于價值被低估的股票D.平衡型基金不考慮風(fēng)險(xiǎn)，只追求收益最大化答案：D解析：平衡型基金既追求資本增值又注重當(dāng)期收入，在投資組合中平衡了成長型股票和價值型股票的投資比例，同時兼顧了風(fēng)險(xiǎn)和收益，而不是不考慮風(fēng)險(xiǎn)只追求收益最大化。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金投資風(fēng)格的說法均正確。32.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。33.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立定期稽核檢查制度，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查B.基金托管人應(yīng)將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開C.基金托管人可以自行決定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資D.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度答案：C解析：基金托管人不可以自行決定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資，基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作由基金管理人負(fù)責(zé)，基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說法均正確。34.以下不屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。A.在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告B.在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.基金托管人職責(zé)終止時，聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告答案：D解析：基金管理人職責(zé)終止時，聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，而不是基金托管人職責(zé)終止時。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人的信息披露義務(wù)。35.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置B.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價C.對基金投資人投資期限進(jìn)行評估D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：C解析：基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容包括對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法等，不包括對基金投資人投資期限進(jìn)行評估。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。37.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理答案：D解析：基金份額持有人不直接參與基金的投資管理，基金的投資管理由基金管理人負(fù)責(zé)。A、B、C選項(xiàng)均是基金份額持有人的權(quán)利。38.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C.辦理基金備案手續(xù)D.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見答案：D解析：對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見是基金托管人的職責(zé)。A選項(xiàng)，按照規(guī)定召集基金份額持有人大會是基金管理人、基金托管人和代表基金份額10%以上的基金份額持有人的職責(zé)；B選項(xiàng)，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)；C選項(xiàng)，辦理基金備案手續(xù)是基金管理人的職責(zé)。39.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金份額發(fā)售公告D.以上都是答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公告等文件。40.下列關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化B.公平原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為C.公正原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開D.“三公”原則是基金監(jiān)管活動的基本原則答案：C解析：公正原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁，而不是要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，監(jiān)管規(guī)則和處罰公開是公開原則的要求。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于“三公”原則的說法均正確。二、多項(xiàng)選擇題41.以下屬于基金市場營銷特殊性的有（）。A.專業(yè)性B.適用性C.服務(wù)性D.持續(xù)性答案：ABCD解析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。42.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：ABCD解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。43.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD解析：基金信息披露的作用主要有：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。44.下列關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說法正確的有（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度答案：ABCD解析：以上選項(xiàng)關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障的說法均正確。基金銷售機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)制定相關(guān)制度和程序，分支機(jī)構(gòu)在總部指導(dǎo)和管理下實(shí)施；要對銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)；還應(yīng)建立健全普通投資者回訪制度。45.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券