信貸合同章管理制度?一、總則（一）目的為加強公司信貸合同章的管理，規(guī)范信貸合同章的使用流程，防范信貸業(yè)務風險，維護公司合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內部涉及信貸合同簽訂、蓋章的所有部門和人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：信貸合同章的使用必須符合國家法律法規(guī)及公司相關規(guī)定。2.審慎用章原則：嚴格審核信貸合同內容，確保蓋章行為審慎、準確，避免不當用章帶來的風險。3.專人專管原則：明確專人負責信貸合同章的保管和使用，責任落實到人。二、信貸合同章的保管（一）保管部門信貸合同章由公司[具體保管部門名稱]負責保管。（二）保管人員1.設立專門的信貸合同章保管人員，保管人員應具備良好的職業(yè)道德和責任心，熟悉信貸業(yè)務流程。2.保管人員須與信貸業(yè)務經(jīng)辦人員、審批人員等崗位相互分離，形成有效的制約機制。（三）保管要求1.信貸合同章應存放在安全可靠的保險柜或專門的印章保管箱內，實行雙人雙鎖保管制度。2.保管人員應妥善保管印章，不得隨意放置，防止印章丟失、被盜用或損壞。3.如遇印章?lián)p壞或遺失，保管人員應立即向部門負責人報告，并采取相應的補救措施，如登報聲明作廢、向公安機關報案等。三、信貸合同章的使用流程（一）合同起草與審核1.信貸業(yè)務部門負責起草信貸合同，合同內容應符合國家法律法規(guī)、公司信貸政策及相關業(yè)務規(guī)定。2.信貸合同起草完成后，業(yè)務部門應提交至風險管理部門、法律合規(guī)部門等相關部門進行審核。審核內容包括合同條款的合法性、完整性、準確性，以及對公司權益的保護等方面。3.各審核部門應在規(guī)定時間內完成審核工作，并出具審核意見。業(yè)務部門根據(jù)審核意見對合同進行修改完善，確保合同內容合法合規(guī)、風險可控。（二）用章申請1.信貸合同經(jīng)審核通過后，業(yè)務部門經(jīng)辦人員應填寫《信貸合同章使用申請表》，詳細注明合同名稱、編號、簽訂日期、對方單位名稱、合同金額、用章事項等內容。2.申請表需經(jīng)業(yè)務部門負責人、風險管理部門負責人、法律合規(guī)部門負責人等相關人員簽字審批，明確各部門對合同的審核意見及責任。（三）用章審批1.《信貸合同章使用申請表》提交至公司分管領導處進行審批。分管領導應根據(jù)公司信貸政策、風險狀況及業(yè)務實際情況，對合同蓋章事項進行全面審查，并簽署審批意見。2.對于重大信貸合同或存在較高風險的合同，需經(jīng)公司總經(jīng)理或董事會審批同意后方可蓋章。（四）用章登記1.保管人員在收到經(jīng)審批的《信貸合同章使用申請表》后，應對申請表內容進行仔細核對，確認無誤后進行用章登記。2.用章登記內容包括申請表編號、合同名稱、編號、簽訂日期、對方單位名稱、合同金額、用章事項、審批人員簽字、用章時間、蓋章人等信息。（五）蓋章操作1.保管人員應嚴格按照審批后的《信貸合同章使用申請表》要求進行蓋章操作。蓋章位置應準確、清晰，確保印章與合同內容相符。2.蓋章完成后，保管人員應對印章使用情況進行記錄，在申請表上注明蓋章日期，并將申請表存檔保管。（六）合同發(fā)放與歸檔1.信貸合同蓋章后，業(yè)務部門應及時將合同發(fā)放給對方單位，并要求對方單位在合同簽收登記簿上簽字確認。2.業(yè)務部門負責將簽訂后的信貸合同及相關資料進行整理歸檔，歸檔內容應包括合同原件、《信貸合同章使用申請表》、審核意見、審批文件等。檔案管理部門應按照公司檔案管理制度對信貸合同檔案進行妥善保管，確保檔案資料的完整性和可查閱性。四、信貸合同章使用的監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.公司審計部門定期對信貸合同章的使用情況進行審計檢查，重點審查合同簽訂流程的合規(guī)性、用章審批手續(xù)的完備性、合同內容的合法性等方面。2.風險管理部門、法律合規(guī)部門等相關職能部門應加強對信貸業(yè)務的日常監(jiān)督，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監(jiān)督1.接受金融監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會等外部機構的監(jiān)督檢查，積極配合提供相關資料和信息，確保公司信貸業(yè)務活動符合監(jiān)管要求。2.關注社會輿論和市場反饋，及時發(fā)現(xiàn)并處理可能影響公司聲譽和利益的輿情信息，避免因信貸合同章使用不當引發(fā)的負面事件。（三）違規(guī)處理1.對于違反本制度規(guī)定使用信貸合同章的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相關責任人批評教育、警告、罰款、解除勞動合同等處罰。2.因違規(guī)用章給公司造成經(jīng)濟損失或法律風險的，相關責任人應承擔相應的賠償責任；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。五、信貸合同章的交接與掛失（一）交接1.信貸合同章保管人員因工作調動、離職等原因需要交接印章時，應辦理印章交接手續(xù)。交接手續(xù)應在部門負責人的監(jiān)督下進行，確保印章交接清楚、責任明確。2.交接雙方應填寫《信貸合同章交接清單》，詳細記錄印章名稱、編號、數(shù)量、交接日期、交接雙方簽字等信息。交接清單一式三份，交接雙方各執(zhí)一份，存檔一份。（二）掛失1.如發(fā)現(xiàn)信貸合同章丟失或被盜用，保管人員應立即向部門負責人報告，并采取緊急措施，如通知相關業(yè)務部門暫停使用該印章、向公安機關報案等。2.公司應及時發(fā)布印章掛失聲明，聲明內容應包括印章名稱、編號、掛失日期等信息，以防止他人冒用印章簽訂合同。同時，公司應盡快辦理印章補辦手續(xù)，確保信貸業(yè)務的正常開展。六、附則（一）解釋權