銀行活動(dòng)臺(tái)賬管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行各類(lèi)活動(dòng)的管理與跟蹤，確保活動(dòng)有序開(kāi)展、資源合理利用、效果有效評(píng)估，特制定本臺(tái)賬管理制度。通過(guò)建立規(guī)范的活動(dòng)臺(tái)賬，實(shí)現(xiàn)活動(dòng)全流程的清晰記錄與監(jiān)控，提高銀行活動(dòng)管理的科學(xué)性、精細(xì)化水平，提升活動(dòng)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶關(guān)系維護(hù)等方面的積極作用。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部組織或參與的各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、客戶回饋活動(dòng)、培訓(xùn)活動(dòng)、會(huì)議活動(dòng)等，包括線上和線下的各類(lèi)活動(dòng)形式。（三）基本原則1.準(zhǔn)確性原則：臺(tái)賬記錄應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確反映活動(dòng)的實(shí)際情況，確保數(shù)據(jù)的可靠性。2.完整性原則：涵蓋活動(dòng)從策劃、執(zhí)行到結(jié)束的全過(guò)程信息，不遺漏重要環(huán)節(jié)和數(shù)據(jù)。3.及時(shí)性原則：活動(dòng)相關(guān)信息應(yīng)及時(shí)記錄，避免事后補(bǔ)記導(dǎo)致信息不準(zhǔn)確或不完整。4.保密性原則：涉及客戶信息、活動(dòng)策略等敏感內(nèi)容應(yīng)嚴(yán)格保密，防止信息泄露。二、活動(dòng)臺(tái)賬的建立（一）臺(tái)賬分類(lèi)1.營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)臺(tái)賬：記錄各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品推廣活動(dòng)，如信用卡促銷(xiāo)、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、貸款優(yōu)惠活動(dòng)等?；顒?dòng)名稱、活動(dòng)時(shí)間、活動(dòng)地點(diǎn)（如有）、活動(dòng)目標(biāo)客戶群體?；顒?dòng)內(nèi)容及形式，包括宣傳渠道、推廣方式、優(yōu)惠政策等。參與活動(dòng)的員工及職責(zé)分工。活動(dòng)預(yù)算及實(shí)際支出明細(xì)?？蛻魠⑴c情況，如參與人數(shù)、新客戶拓展數(shù)量、業(yè)務(wù)辦理量等?；顒?dòng)效果評(píng)估，如銷(xiāo)售額增長(zhǎng)、客戶滿意度提升等數(shù)據(jù)。2.客戶回饋活動(dòng)臺(tái)賬：用于記錄針對(duì)現(xiàn)有客戶開(kāi)展的回饋活動(dòng)，如節(jié)日禮品贈(zèng)送、積分兌換、專屬會(huì)員活動(dòng)等?；顒?dòng)主題、活動(dòng)時(shí)間、活動(dòng)對(duì)象?；顒?dòng)內(nèi)容，如回饋形式、禮品清單、積分規(guī)則等?？蛻魠⑴c人數(shù)、客戶反饋情況?；顒?dòng)成本及對(duì)客戶忠誠(chéng)度的影響分析。3.培訓(xùn)活動(dòng)臺(tái)賬：記錄銀行內(nèi)部培訓(xùn)課程、外部培訓(xùn)交流等活動(dòng)。培訓(xùn)主題、培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)地點(diǎn)。培訓(xùn)講師信息（內(nèi)部或外部）、培訓(xùn)內(nèi)容簡(jiǎn)介。參與培訓(xùn)的員工名單、培訓(xùn)簽到記錄。培訓(xùn)效果評(píng)估，如員工考試成績(jī)、技能提升情況、培訓(xùn)滿意度調(diào)查結(jié)果等。培訓(xùn)費(fèi)用支出明細(xì)。4.會(huì)議活動(dòng)臺(tái)賬：涵蓋銀行各類(lèi)內(nèi)部會(huì)議、業(yè)務(wù)研討會(huì)、與外部機(jī)構(gòu)的合作會(huì)議等。會(huì)議名稱、會(huì)議時(shí)間、會(huì)議地點(diǎn)。會(huì)議目的、議程安排。參會(huì)人員名單、會(huì)議簽到表。會(huì)議決議事項(xiàng)、執(zhí)行情況跟蹤記錄。會(huì)議費(fèi)用明細(xì)，包括場(chǎng)地租賃、餐飲、資料印刷等費(fèi)用。（二）臺(tái)賬記錄方式1.采用電子表格形式建立活動(dòng)臺(tái)賬，如Excel文檔，便于數(shù)據(jù)錄入、查詢、統(tǒng)計(jì)和分析。2.臺(tái)賬應(yīng)按照活動(dòng)類(lèi)別和時(shí)間順序進(jìn)行分類(lèi)整理，每個(gè)活動(dòng)建立獨(dú)立的記錄頁(yè)面。3.在臺(tái)賬中設(shè)置必要的字段，確保涵蓋活動(dòng)的關(guān)鍵信息，字段定義應(yīng)清晰明確，易于理解和填寫(xiě)。（三）臺(tái)賬初始化在本制度實(shí)施初期，應(yīng)對(duì)已開(kāi)展但未進(jìn)行規(guī)范記錄的活動(dòng)進(jìn)行臺(tái)賬初始化工作。由相關(guān)活動(dòng)負(fù)責(zé)人按照臺(tái)賬分類(lèi)要求，補(bǔ)充完整活動(dòng)的歷史信息，并確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。初始化工作應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成，并提交審核。三、活動(dòng)臺(tái)賬的記錄與更新（一）記錄職責(zé)分工1.活動(dòng)策劃部門(mén)：負(fù)責(zé)在活動(dòng)策劃階段明確活動(dòng)的基本信息、目標(biāo)設(shè)定等內(nèi)容，并及時(shí)將相關(guān)信息傳遞給臺(tái)賬記錄人員。在活動(dòng)執(zhí)行過(guò)程中，及時(shí)反饋活動(dòng)進(jìn)展情況，如客戶參與動(dòng)態(tài)、活動(dòng)效果初步數(shù)據(jù)等。2.活動(dòng)執(zhí)行人員：具體負(fù)責(zé)活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的組織與實(shí)施，準(zhǔn)確記錄活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的實(shí)際情況，如客戶簽到數(shù)量、業(yè)務(wù)辦理實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)、活動(dòng)突發(fā)情況等，并定期向臺(tái)賬記錄人員匯報(bào)。3.財(cái)務(wù)部門(mén)：負(fù)責(zé)提供活動(dòng)預(yù)算編制及實(shí)際費(fèi)用支出的明細(xì)信息，確保費(fèi)用數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確記錄，并及時(shí)與臺(tái)賬記錄人員核對(duì)費(fèi)用相關(guān)信息。4.臺(tái)賬記錄人員：負(fù)責(zé)匯總各部門(mén)提供的活動(dòng)信息，按照臺(tái)賬記錄要求及時(shí)、準(zhǔn)確地記錄活動(dòng)全過(guò)程信息，確保臺(tái)賬數(shù)據(jù)的完整性和連貫性。對(duì)臺(tái)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行定期維護(hù)和更新，保證數(shù)據(jù)的時(shí)效性。（二）記錄頻率1.對(duì)于短期活動(dòng)，在活動(dòng)期間應(yīng)每天記錄活動(dòng)進(jìn)展情況，活動(dòng)結(jié)束后及時(shí)完成活動(dòng)總結(jié)記錄，包括最終效果評(píng)估等內(nèi)容。2.對(duì)于長(zhǎng)期活動(dòng)，每周至少記錄一次活動(dòng)進(jìn)展，重點(diǎn)記錄活動(dòng)期間的關(guān)鍵數(shù)據(jù)變化、重要事件等。每月進(jìn)行一次階段性總結(jié)記錄，全面評(píng)估活動(dòng)效果及存在的問(wèn)題。3.活動(dòng)涉及的費(fèi)用支出應(yīng)在每筆費(fèi)用發(fā)生后及時(shí)記錄，確保費(fèi)用臺(tái)賬與財(cái)務(wù)賬目一致。（三）數(shù)據(jù)更新1.根據(jù)活動(dòng)實(shí)際執(zhí)行情況和反饋信息，及時(shí)更新臺(tái)賬中的相關(guān)數(shù)據(jù)。如客戶參與人數(shù)發(fā)生變化、活動(dòng)內(nèi)容調(diào)整、費(fèi)用支出明細(xì)變動(dòng)等，應(yīng)在臺(tái)賬中同步更新，保證數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)性和準(zhǔn)確性。2.活動(dòng)結(jié)束后，對(duì)活動(dòng)效果評(píng)估數(shù)據(jù)進(jìn)行整理和分析，將最終評(píng)估結(jié)果更新到臺(tái)賬中，并對(duì)活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)，為后續(xù)活動(dòng)提供參考。四、活動(dòng)臺(tái)賬的審核與監(jiān)督（一）審核流程1.活動(dòng)臺(tái)賬記錄人員完成活動(dòng)信息記錄后，先進(jìn)行自我審核，檢查記錄內(nèi)容的準(zhǔn)確性、完整性和邏輯性。2.自我審核無(wú)誤后，將臺(tái)賬提交給活動(dòng)負(fù)責(zé)人進(jìn)行審核。活動(dòng)負(fù)責(zé)人應(yīng)重點(diǎn)審核活動(dòng)目標(biāo)達(dá)成情況、活動(dòng)執(zhí)行與策劃的一致性、數(shù)據(jù)的真實(shí)性等方面，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)反饋給臺(tái)賬記錄人員進(jìn)行修正。3.活動(dòng)負(fù)責(zé)人審核通過(guò)后，臺(tái)賬提交至部門(mén)主管進(jìn)行終審。部門(mén)主管從整體業(yè)務(wù)角度對(duì)活動(dòng)臺(tái)賬進(jìn)行審核，確?；顒?dòng)符合部門(mén)業(yè)務(wù)目標(biāo)和銀行整體戰(zhàn)略方向，對(duì)活動(dòng)效果、資源利用等方面進(jìn)行綜合評(píng)估，提出審核意見(jiàn)。（二）監(jiān)督機(jī)制1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)活動(dòng)臺(tái)賬進(jìn)行抽查，檢查臺(tái)賬記錄的規(guī)范性、數(shù)據(jù)的真實(shí)性以及活動(dòng)執(zhí)行與臺(tái)賬記錄的一致性。2.建立活動(dòng)臺(tái)賬監(jiān)督反饋渠道，鼓勵(lì)員工對(duì)活動(dòng)臺(tái)賬記錄中的問(wèn)題進(jìn)行反饋。對(duì)于核實(shí)的問(wèn)題，及時(shí)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行整改，并跟蹤整改情況。3.將活動(dòng)臺(tái)賬管理情況納入部門(mén)和員工績(jī)效考核體系，對(duì)臺(tái)賬記錄準(zhǔn)確、完整，活動(dòng)管理規(guī)范的部門(mén)和個(gè)人給予相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)臺(tái)賬管理不善、存在問(wèn)題較多的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行績(jī)效扣分或其他處罰。五、活動(dòng)臺(tái)賬的查詢與使用（一）查詢權(quán)限1.活動(dòng)策劃與執(zhí)行人員：可查詢與自己負(fù)責(zé)活動(dòng)相關(guān)的詳細(xì)臺(tái)賬信息，包括活動(dòng)策劃文檔、執(zhí)行記錄、客戶參與情況等，以便及時(shí)了解活動(dòng)進(jìn)展，調(diào)整活動(dòng)策略。2.部門(mén)主管：有權(quán)查詢本部門(mén)所有活動(dòng)臺(tái)賬，全面掌握部門(mén)活動(dòng)開(kāi)展情況，進(jìn)行活動(dòng)效果分析、資源調(diào)配等決策支持。3.財(cái)務(wù)人員：根據(jù)工作需要，可查詢活動(dòng)費(fèi)用相關(guān)臺(tái)賬信息，用于費(fèi)用核算、成本控制和財(cái)務(wù)分析。4.其他相關(guān)人員：如風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析團(tuán)隊(duì)等，經(jīng)授權(quán)后可查詢特定活動(dòng)臺(tái)賬數(shù)據(jù)，用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、市場(chǎng)分析等工作。（二）數(shù)據(jù)使用規(guī)范1.各部門(mén)和人員應(yīng)根據(jù)活動(dòng)臺(tái)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行合理分析和利用，不得擅自修改、刪除臺(tái)賬數(shù)據(jù)。如需對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，應(yīng)使用規(guī)范的統(tǒng)計(jì)方法和工具，確保分析結(jié)果的科學(xué)性和可靠性。2.活動(dòng)臺(tái)賬數(shù)據(jù)主要用于銀行內(nèi)部管理決策、活動(dòng)效果評(píng)估、業(yè)務(wù)分析等工作。未經(jīng)銀行授權(quán)，嚴(yán)禁將臺(tái)賬數(shù)據(jù)泄露給外部機(jī)構(gòu)或個(gè)人。3.在使用活動(dòng)臺(tái)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行報(bào)告、匯報(bào)等工作時(shí)，應(yīng)確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和一致性，對(duì)數(shù)據(jù)來(lái)源和分析方法進(jìn)行清晰說(shuō)明，以便相關(guān)人員理解和參考。六、活動(dòng)臺(tái)賬的存檔與保管（一）存檔要求1.活動(dòng)臺(tái)賬應(yīng)定期進(jìn)行存檔，形成電子檔案和紙質(zhì)檔案（如有需要）。電子檔案應(yīng)按照年度、活動(dòng)類(lèi)別進(jìn)行分類(lèi)存儲(chǔ)，建立清晰的文件夾結(jié)構(gòu)，便于查找和管理。2.紙質(zhì)檔案應(yīng)與電子檔案內(nèi)容一致，打印成冊(cè)后進(jìn)行裝訂，并在檔案封面注明活動(dòng)名稱、時(shí)間、檔案類(lèi)別等信息。3.對(duì)于重要活動(dòng)的臺(tái)賬，應(yīng)同時(shí)保存相關(guān)的活動(dòng)策劃方案、執(zhí)行報(bào)告、客戶反饋等資料，與活動(dòng)臺(tái)賬一同歸檔，形成完整的活動(dòng)檔案。（二）保管期限1.一般活動(dòng)臺(tái)賬的電子檔案和紙質(zhì)檔案保管期限為[X]年，自活動(dòng)結(jié)束之日起計(jì)算。2.對(duì)于涉及重大業(yè)務(wù)決策、重要客戶關(guān)系維護(hù)、具有特殊歷史意義或?qū)︺y行有長(zhǎng)期影響的活動(dòng)臺(tái)賬，保管期限為[X]年或根據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3.在保管期限屆滿后，如需銷(xiāo)毀活動(dòng)臺(tái)賬檔案，應(yīng)按照銀行檔案管理規(guī)定進(jìn)行審批和銷(xiāo)毀操作，確保檔案信息的安全銷(xiāo)毀，防止信息泄露。七、