銀行內(nèi)部信息管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行內(nèi)部信息管理，確保信息的準確性、完整性、保密性和安全性，提高信息的使用效率，保障銀行業(yè)務的正常運營，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部各部門、分支機構及其員工，涉及銀行各類業(yè)務信息、客戶信息、財務信息、管理信息等。（三）基本原則1.合法性原則：信息管理活動應符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.準確性原則：確保信息真實、準確，如實反映業(yè)務實際情況。3.完整性原則：涵蓋業(yè)務活動全過程的各類信息，避免信息缺失。4.保密性原則：嚴格保護涉及銀行機密、客戶隱私等敏感信息，防止信息泄露。5.安全性原則：采取有效措施保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，防止信息被篡改、破壞或丟失。6.及時性原則：及時收集、處理、傳遞和更新信息，保證信息的時效性。二、信息分類與分級（一）信息分類1.業(yè)務信息：包括各類銀行業(yè)務交易記錄、信貸業(yè)務信息、金融市場業(yè)務信息等。2.客戶信息：涵蓋客戶基本資料、賬戶信息、交易偏好、信用狀況等。3.財務信息：如財務報表、預算數(shù)據(jù)、成本核算信息等。4.管理信息：涉及銀行組織架構、人員信息、內(nèi)部管理制度、決策支持數(shù)據(jù)等。5.監(jiān)管信息：包括向監(jiān)管機構報送的各類報告、數(shù)據(jù)等。（二）信息分級根據(jù)信息的敏感程度和影響范圍，將信息分為以下三級：1.絕密級：涉及銀行核心商業(yè)機密、重大戰(zhàn)略決策、尚未公開的上市信息等?？蛻舻母叨让舾行畔?，如身份證號碼、密碼、交易密鑰等關鍵隱私數(shù)據(jù)。可能導致銀行重大聲譽損失、財務損失或法律風險的信息。2.機密級：重要業(yè)務流程、關鍵技術文檔、未公開的新產(chǎn)品信息等?？蛻舻闹匾畔?，如大額存款客戶資料、重要交易對手信息等。內(nèi)部管理的敏感信息，如人事任免決策過程、績效考核關鍵數(shù)據(jù)等。3.秘密級：一般性業(yè)務信息，如日常交易記錄、普通客戶資料等。常規(guī)管理信息，如辦公文件、會議紀要等。三、信息收集與錄入（一）信息收集職責分工1.業(yè)務部門：負責本部門相關業(yè)務信息的收集，如信貸業(yè)務部門收集客戶貸款申請資料、交易部門收集市場交易數(shù)據(jù)等。2.客戶服務部門：收集客戶咨詢、投訴及反饋信息，更新客戶基本信息。3.財務部門：負責財務數(shù)據(jù)的收集、整理和核算。4.信息技術部門：負責信息系統(tǒng)的維護和數(shù)據(jù)備份，保障信息收集渠道的暢通。（二）收集要求1.信息收集應遵循合法、合規(guī)、準確、完整的原則，確保信息來源可靠。2.對于客戶信息的收集，應取得客戶明確授權，告知客戶信息收集的目的、范圍和使用方式。3.收集過程中應注重信息的及時性，避免因延誤導致信息過時或不準確。（三）信息錄入1.信息收集后應及時錄入銀行信息系統(tǒng)，錄入人員應確保錄入信息與原始資料一致。2.對錄入信息進行嚴格審核，審核內(nèi)容包括信息的準確性、完整性、合規(guī)性等。審核通過后方可正式存儲于信息系統(tǒng)。3.建立信息錄入日志，記錄信息錄入的時間、人員、內(nèi)容等，以便追溯和查詢。四、信息存儲與管理（一）存儲方式1.銀行采用多種存儲方式，包括服務器存儲、磁帶存儲、光盤存儲等，確保信息的安全性和可恢復性。2.對于重要信息，應進行異地備份存儲，以防本地災害或系統(tǒng)故障導致信息丟失。（二）存儲環(huán)境1.信息存儲場所應具備安全可靠的物理環(huán)境，包括防火、防潮、防盜、防蟲等設施。2.配備先進的信息安全設備，如防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、加密設備等，防止信息被非法訪問和篡改。（三）信息管理1.建立信息分類存儲目錄，對不同類型和級別的信息進行分類存放，便于查找和管理。2.定期對存儲的信息進行清理和歸檔，刪除過期或無用信息，確保信息存儲空間的合理利用。3.對于絕密級和機密級信息，實行專人專管制度，嚴格限制訪問權限。五、信息訪問與使用（一）訪問權限設置1.根據(jù)員工崗位職責和工作需要，設定不同的信息訪問權限。例如，業(yè)務經(jīng)辦人員只能訪問與其業(yè)務相關的客戶信息和業(yè)務數(shù)據(jù)，管理人員可根據(jù)管理職責訪問相應的管理信息等。2.對于絕密級信息，只有經(jīng)過嚴格授權的高級管理人員和特定崗位人員才能訪問。3.信息訪問權限應定期進行審查和調整，確保與員工崗位變動及業(yè)務需求相適應。（二）訪問流程1.員工如需訪問特定信息，應填寫信息訪問申請表，注明訪問目的、信息類型和期限等。2.申請表經(jīng)所在部門負責人審核后，提交至信息管理部門審批。信息管理部門根據(jù)信息級別和員工權限進行審批。3.審批通過后，信息管理部門為員工開通臨時訪問權限，并記錄訪問時間、內(nèi)容等詳細信息。4.訪問結束后，員工應及時歸還訪問權限，信息管理部門關閉其臨時訪問通道。（三）信息使用規(guī)范1.員工應嚴格按照授權范圍使用信息，不得越權訪問或濫用信息。2.信息使用僅限于內(nèi)部業(yè)務需要，未經(jīng)批準不得將信息提供給外部機構或個人。3.在使用信息過程中，應確保信息的保密性和安全性，不得泄露或傳播敏感信息。4.對于涉及客戶信息的使用，應遵循客戶隱私保護相關規(guī)定，不得擅自利用客戶信息謀取私利。六、信息傳輸與交換（一）內(nèi)部傳輸1.銀行內(nèi)部信息傳輸主要通過信息系統(tǒng)網(wǎng)絡進行，確保信息快速、準確傳遞。2.建立信息傳輸監(jiān)控機制，對重要信息傳輸進行實時監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和解決傳輸故障。3.對于涉密信息的內(nèi)部傳輸，應采用加密技術，防止信息在傳輸過程中被竊取或篡改。（二）外部交換1.與外部機構進行信息交換時，應簽訂正式的信息交換協(xié)議，明確雙方的權利和義務，包括信息保密責任、使用范圍等。2.外部信息交換應經(jīng)過嚴格的審批流程，確保交換信息符合銀行利益和合規(guī)要求。3.在向外部機構提供信息時，應進行脫敏處理，去除敏感信息，保護客戶隱私和銀行機密。七、信息安全與保密（一）安全措施1.加強信息系統(tǒng)安全防護，定期進行系統(tǒng)漏洞掃描和修復，安裝防病毒軟件和防火墻。2.建立用戶身份認證和授權機制，采用強密碼策略，定期更換密碼。3.對重要信息系統(tǒng)進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并處理異常行為和安全事件。（二）保密措施1.對涉及保密信息的人員進行定期保密培訓，提高保密意識。2.與員工簽訂保密協(xié)議，明確保密責任和違約后果。3.在辦公區(qū)域設置保密標識，對存儲保密信息的設備和場所進行嚴格管理。4.對離職員工的信息訪問權限進行及時清理，收回相關信息存儲介質。（三）安全與保密檢查1.定期開展信息安全與保密檢查工作，檢查內(nèi)容包括信息系統(tǒng)安全狀況、信息訪問權限管理、保密制度執(zhí)行情況等。2.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，對違規(guī)行為進行嚴肅處理。3.建立信息安全與保密工作檔案，記錄檢查情況和整改結果，以備查閱。八、信息披露與共享（一）信息披露1.銀行應按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期對外披露相關信息，如財務報告、年度報告等。2.信息披露應遵循真實、準確、完整、及時的原則，確保披露信息的質量。3.在信息披露前，應對披露內(nèi)容進行嚴格審核，防止泄露敏感信息。（二）信息共享1.銀行內(nèi)部各部門之間在符合規(guī)定和業(yè)務需要的前提下，可以進行信息共享。共享信息應明確共享目的、范圍和使用方式。2.對于與外部合作伙伴的信息共享，應按照合作協(xié)議進行，確保信息共享的安全性和合規(guī)性。3.建立信息共享登記制度，記錄信息共享的時間、內(nèi)容、共享對象等，便于跟蹤和管理。九、信息審計與監(jiān)督（一）審計職責1.銀行內(nèi)部審計部門負責對信息管理情況進行定期審計，審查信息收集、存儲、訪問、使用、傳輸?shù)拳h(huán)節(jié)的合規(guī)性和安全性。2.審計部門應制定詳細的審計計劃，明確審計范圍、方法和時間安排。（二）監(jiān)督機制1.建立信息管理監(jiān)督小組，由信息管理部門、合規(guī)部門、風險管理部門等相關人員組成，負責對信息管理工作進行日常監(jiān)督。2.監(jiān)督小組定期召開會議，通報信息管理工作情況，研究解決存在的問題。3.接受監(jiān)管機構和外部審計機構的監(jiān)督檢查，對提出的問題及時整改。（三）違規(guī)處理1.對于違反信息管理制度的行為，視情節(jié)輕重給予相應