第頁(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)資質(zhì)練習(xí)卷附答案1.金條含金量的多少被稱(chēng)為成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。A、>99.99%B、>99.5%C、>99.9%D、>99%【正確答案】：D2.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品起售金額為（）。A、1萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、1元D、0.01元【正確答案】：A3.一般情況下，對(duì)于個(gè)人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是（）A、個(gè)人的生命周期B、投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況C、投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)D、投資者的財(cái)富凈值【正確答案】：A4.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售重要策略、制度和程序。A、監(jiān)事會(huì)B、高級(jí)管理層C、董事會(huì)D、董事長(zhǎng)【正確答案】：C5.假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5。當(dāng)前一年定期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A、0.65B、0.70C、0.60D、0.80【正確答案】：B6.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30【正確答案】：C7.商業(yè)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過(guò)該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A8.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到產(chǎn)品余額的（）時(shí)可以不再提取。A、0.025B、0.02C、0.015D、0.01【正確答案】：D9.理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期一般是指（）。A、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至募集結(jié)束日之間的期間B、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至到期日之間的期間C、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至到期日之間的期間D、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至資金到賬日之間的期間【正確答案】：B10.豐收信福與豐收喜悅理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別為（）。A、低風(fēng)險(xiǎn)；低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)；中低風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)；中低風(fēng)險(xiǎn)D、中低風(fēng)險(xiǎn)；低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B11.以下符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A、凈資產(chǎn)500萬(wàn)元的單位B、總資產(chǎn)800萬(wàn)元的單位C、最近5年個(gè)人年均收入80萬(wàn)元的個(gè)人D、金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的個(gè)人【正確答案】：C12.第三方存管預(yù)約服務(wù)開(kāi)放時(shí)間為（）A、7*24小時(shí)B、工作日9:00-15:00C、工作日9:00-17:00D、工作日9:00-18:00【正確答案】：B13.自2022年6月21日起，行社第三方存管業(yè)務(wù)備付金季度日均余額低于或等于指導(dǎo)額度的部分，其年利率按（）執(zhí)行。A、0.0108B、0.013C、0.016D、0.0212【正確答案】：A14.根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，銀行下轄各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得（）A、銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證B、銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證C、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證D、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證【正確答案】：B15.以下哪個(gè)品種具備最強(qiáng)的避險(xiǎn)屬性（）A、原油B、美元C、白銀D、黃金【正確答案】：D16.下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、貨幣資金來(lái)源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)B、理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值C、居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越松散了D、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入【正確答案】：C17.國(guó)際上通用的黃金重量計(jì)量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035【正確答案】：A18.下列選項(xiàng)中，屬于理財(cái)經(jīng)理工作目標(biāo)的是（）。A、向客戶(hù)推薦合適的理財(cái)計(jì)劃B、提高自己的專(zhuān)業(yè)能力，服務(wù)好客戶(hù)C、幫助客戶(hù)解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)D、提升自我的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，完善職業(yè)規(guī)劃【正確答案】：C19.關(guān)于中國(guó)證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》,以下說(shuō)法正確的是()。A、C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類(lèi)型B、C2風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C、沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)度的投資者類(lèi)型為C4D、C1風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金【正確答案】：D20.在我國(guó)，保險(xiǎn)人的告知形式是（）。A、無(wú)限告知B、詢(xún)問(wèn)回答告知C、明確列明告知D、由保險(xiǎn)人自行選擇【正確答案】：C21.一般股票型基金投資者的贖回金額由()進(jìn)行計(jì)算得出A、基金托管人B、證券清算機(jī)構(gòu)C、基金份額登記機(jī)構(gòu)D、無(wú)需計(jì)算,由投資者直接提交【正確答案】：C22.保險(xiǎn)合同的雙方當(dāng)事人是保險(xiǎn)人和（）。A、受益人B、被保險(xiǎn)人C、投保人D、再保險(xiǎn)人【正確答案】：C23.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、委托有資質(zhì)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng)、自行宣傳推介股權(quán)投資基金C、委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任D、委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)制【正確答案】：C24.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開(kāi)戶(hù)時(shí)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)一次,并長(zhǎng)期使用該評(píng)價(jià)結(jié)果。該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反了基金銷(xiāo)售適用性的()。A、投資人利益優(yōu)先原則B、及時(shí)性原則C、差異性原則D、全面性原則【正確答案】：B25.下列不屬于黃金投資優(yōu)勢(shì)的是（）A、大眾對(duì)黃金的投資可接受度高B、在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，購(gòu)買(mǎi)黃金可以實(shí)現(xiàn)保值C、購(gòu)買(mǎi)黃金的投資者可以享受到財(cái)富傳承、合理避稅的優(yōu)勢(shì)D、投資者進(jìn)行黃金投資時(shí)往往具有時(shí)間限制、不能隨時(shí)交易【正確答案】：D26.下列哪些因素會(huì)抑制金價(jià)上漲（）。A、兩國(guó)突然爆發(fā)戰(zhàn)爭(zhēng)引發(fā)大規(guī)模地區(qū)沖突B、兩國(guó)突然爆發(fā)戰(zhàn)爭(zhēng)引發(fā)大規(guī)模地區(qū)沖突C、美國(guó)亞特蘭大聯(lián)儲(chǔ)主席認(rèn)為當(dāng)前利率處于較低水平D、中國(guó)市場(chǎng)近幾周流動(dòng)性緊張局面持續(xù)，7天回購(gòu)利率位于4%以上【正確答案】：D27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，（）披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息A、每年B、每半年C、每季度D、每個(gè)月【正確答案】：B28.每只現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品持有不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05【正確答案】：D29.如果債券基金經(jīng)理采用免疫策略,則他需要較好地確定持有期,找到所有的久期等于持有期的債券,并選擇凸性()的債券。A、最高B、相等C、為零D、最低【正確答案】：A30.某股票的前收盤(pán)價(jià)為10元，經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價(jià)為（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元【正確答案】：A31.按照適當(dāng)性原則，投資不同等級(jí)的產(chǎn)品的投資者應(yīng)具有不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)于穩(wěn)健型投資者來(lái)說(shuō)，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力（），適合的理財(cái)產(chǎn)品包括（）。A、一般，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)B、一般，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)C、較低，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和中風(fēng)險(xiǎn)D、較低，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A32.（）是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可以按照協(xié)議約定，在開(kāi)放日和相應(yīng)場(chǎng)所進(jìn)行認(rèn)購(gòu)或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。A、開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品B、封閉式理財(cái)產(chǎn)品C、客戶(hù)周期型理財(cái)產(chǎn)品D、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：A33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公募理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期內(nèi)，至少（）向投資者提供其所持有的理財(cái)產(chǎn)品賬單A、每月B、每周C、每5天D、每3天【正確答案】：A34.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的()A、0.55B、0.45C、0.35D、0.25【正確答案】：C35.某日某基金買(mǎi)入S股票10000股,成交價(jià)5元/股,當(dāng)日賣(mài)出Q股票20000股,成交價(jià)10元/股,按1%稅率征收標(biāo)準(zhǔn),該基金需繳納的印花稅是()。A、200元B、150元C、250元D、50元【正確答案】：A36.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù),保存期限為()A、自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于20年B、自基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)之日起不得少于15年C、自基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)之日起不得少于20年D、自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于15年【正確答案】：A37.貨幣市場(chǎng)基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C38.投資者可以在（）查詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品是否是真實(shí)有效的。A、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)B、中國(guó)理財(cái)網(wǎng)C、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)D、銀行理財(cái)網(wǎng)【正確答案】：B39.在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，根據(jù)這一原則，商業(yè)銀行只能向客戶(hù)銷(xiāo)售（）的理財(cái)產(chǎn)品A、等于或高于B、等于或低于C、高于D、低于【正確答案】：B40.在開(kāi)放日前一工作日內(nèi)，開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價(jià)值應(yīng)當(dāng)不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：D41.從事理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與每年度結(jié)束后（）報(bào)送理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告A、3個(gè)月內(nèi)B、2個(gè)月內(nèi)C、1個(gè)月內(nèi)D、20天內(nèi)【正確答案】：B42.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保存錄音錄像資料的時(shí)間為（）。A、至少保留到合同關(guān)系建立日起6個(gè)月后B、至少保留到產(chǎn)品終止日起6個(gè)月后或合同關(guān)系終止日起6個(gè)月后C、至少保留到合同關(guān)系建立日起12個(gè)月后D、至少保留到產(chǎn)品終止日起12個(gè)月后【正確答案】：B43.客戶(hù)甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等,基金公司銷(xiāo)售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金,乙的行為違反了()職業(yè)道德要求。A、誠(chéng)實(shí)守信B、客戶(hù)利益優(yōu)先C、客戶(hù)至上D、專(zhuān)業(yè)審慎【正確答案】：D44.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售（）在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記A、前10日B、前5日C、前3日D、前2日【正確答案】：A45.合格投資者應(yīng)具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足家庭金融凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或家庭金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于（）萬(wàn)元人民幣。A、500；500；30B、300；500；40C、300；500；50D、500；500；50【正確答案】：B46.以下哪一項(xiàng)是按照復(fù)利計(jì)息（）A、活期存款B、定期存款C、國(guó)債D、分紅險(xiǎn)【正確答案】：D47.某證券投資基金某期利息收入100,投資收益180,000元,公允價(jià)值變動(dòng)損益為零,管理費(fèi)200元,交易費(fèi)用200元,以上為該基金當(dāng)期全部損益,則該基金本期利潤(rùn)是()A、180,100元B、99,700元C、180,500元D、179,700元【正確答案】：D48.可以體現(xiàn)基金盈利能力和分紅能力的指標(biāo)為()。A、期末基金資產(chǎn)B、期末基金份額凈值C、期初基金資產(chǎn)D、期末基金份額【正確答案】：B49.下列屬于基金投資交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、投資組合風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A50.貨幣市場(chǎng)基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A51.正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與（）總是比較接近。A、基金份額凈值B、基金份額總值C、市場(chǎng)價(jià)格D、交易價(jià)格【正確答案】：A52.理財(cái)業(yè)務(wù)投資者風(fēng)評(píng)有效期是（）。A、長(zhǎng)期B、三個(gè)月C、一年D、六個(gè)月【正確答案】：C53.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷(xiāo)售具有()A、一次性B、效益性C、適用性D、靈活性【正確答案】：C54.貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（），但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A55.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回,投資者甲認(rèn)為,開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回只能通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為,任意時(shí)間都可以辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn),下列判斷正確的是()A、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤,乙的觀點(diǎn)正確B、甲的觀點(diǎn)正確,乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C、甲、乙的觀點(diǎn)都正確D、甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤【正確答案】：D56.目前,我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金,不包括()。A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、非上市股權(quán)基金C、新股申購(gòu)基金D、商品基金【正確答案】：C57.第三方存管業(yè)務(wù)遵循的原則是（）A、券商管證券，銀行管資金B(yǎng)、券商管資金，銀行管證券C、券商管資金和證券D、銀行管資金和證券【正確答案】：A58.每只現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品投資于所有主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具的比例合計(jì)不得超過(guò)該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05【正確答案】：C59.基金A當(dāng)月的實(shí)際收益率為5%，基金A的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)投資組合B的基準(zhǔn)投資權(quán)重，分別為股票：債券：現(xiàn)金=7：2：1，當(dāng)月股票、債券、現(xiàn)金的月指數(shù)收益率分別為5.84%、1.45%、0.48%，基準(zhǔn)B的當(dāng)月收益為（），此時(shí)基金A的超額收益率為（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%【正確答案】：A60.我國(guó)封閉式基金在T日達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1【正確答案】：A61.在保險(xiǎn)合同存續(xù)期間，由于某種原因的發(fā)生而使保險(xiǎn)合同的效力暫時(shí)失效屬于（）。A、保險(xiǎn)合同變更B、保險(xiǎn)合同撤銷(xiāo)C、保險(xiǎn)合同中止D、保險(xiǎn)合同終止【正確答案】：C62.只向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指()A、信托B、私募基金C、公募基金D、存單【正確答案】：C63.浙江農(nóng)信的第三方存管合作銀行是（）。A、農(nóng)業(yè)銀行B、招商銀行C、興業(yè)銀行D、中國(guó)銀行【正確答案】：C64.投保人因重大過(guò)失、疏忽違反告知義務(wù)的，如果未告知的事項(xiàng)對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響，則保險(xiǎn)人（）。A、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任B、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)C、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任D、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但投保人必須補(bǔ)繳保費(fèi)【正確答案】：B65.理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品期限是（）。A、從開(kāi)始銷(xiāo)售到產(chǎn)品終止的期間B、從開(kāi)始銷(xiāo)售到終止銷(xiāo)售的期間C、從產(chǎn)品成立日到終止銷(xiāo)售的期間D、從產(chǎn)品成立日到產(chǎn)品終止日的期間【正確答案】：D66.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，以下哪種情況是違規(guī)的。（）A、在宣傳銷(xiāo)售文本中明確提示，產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不構(gòu)成新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證B、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C、在理財(cái)產(chǎn)品宣傳文本中使用模擬數(shù)據(jù)并注明D、在提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”等表述【正確答案】：B67.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B、貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款C、在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)的貨幣市場(chǎng)基金,本金是安全的D、基金投資有風(fēng)險(xiǎn),購(gòu)買(mǎi)基金須謹(jǐn)慎【正確答案】：C68.下列做法中符合基金客戶(hù)利益至上的是()。A、基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議,操作自己管理的基金購(gòu)買(mǎi)朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債B、基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶(hù),先于自己管理的基金買(mǎi)賣(mài)相同個(gè)股C、銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶(hù)銷(xiāo)售500萬(wàn)元某基金產(chǎn)品,安排客戶(hù)分10筆各50萬(wàn)元申購(gòu),以提升其銷(xiāo)售業(yè)績(jī)D、基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶(hù),用于提升收益,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)【正確答案】：A69.開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回的，理財(cái)公司當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財(cái)產(chǎn)品總份額的（），對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以暫停接受或延期辦理。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：D70.根據(jù)()的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品A、募集方式B、投資性質(zhì)C、運(yùn)作方式D、計(jì)價(jià)類(lèi)型【正確答案】：C71.下列哪家銀行無(wú)第三方存管資質(zhì)()。A、興業(yè)銀行B、杭州銀行C、浦發(fā)銀行D、上海銀行【正確答案】：B72.網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行貴金屬銷(xiāo)售時(shí)，證書(shū)查詢(xún)不到的原因是（）A、柜員沒(méi)有可銷(xiāo)售的庫(kù)存B、網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有可銷(xiāo)售的庫(kù)存C、證書(shū)未維護(hù)D、非交易時(shí)間【正確答案】：A73.某日A投資者在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規(guī)則是()A、T+0逐筆非擔(dān)保交收B、T+0貨銀對(duì)付擔(dān)保交收C、T+1逐筆非擔(dān)保交收D、T+1貨銀對(duì)付擔(dān)保交收【正確答案】：D74.（）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)A、信貸業(yè)務(wù)B、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)【正確答案】：C75.客戶(hù)王先生，本科畢業(yè)，有兩年廣告公司的行政管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，工作繁忙，目前可以用于投資的資金不多，現(xiàn)希望在保持資金流動(dòng)性基礎(chǔ)上擬開(kāi)始進(jìn)行黃金投資。下列投資建議中，最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、實(shí)物黃金，滿(mǎn)足隨時(shí)變現(xiàn)需求B、投資黃金期貨，夜盤(pán)交易基本覆蓋國(guó)際主要交易時(shí)間，是國(guó)內(nèi)目前主流的黃金交易平臺(tái)C、投資黃金遞延產(chǎn)品，保證金交易制度，可雙向交易，交易費(fèi)用最低D、投資黃金ETF聯(lián)接基金，交易靈活，流動(dòng)性好【正確答案】：D76.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()。A、基金的管理費(fèi)率B、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為的發(fā)生C、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D、基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例【正確答案】：A77.客戶(hù)在銀行柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品推薦、咨詢(xún)服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)（）A、在持有理財(cái)資格證書(shū)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理B、在持有理財(cái)資格證書(shū)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理C、將客戶(hù)轉(zhuǎn)介給持有理財(cái)資格證書(shū)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員D、將客戶(hù)帶到理財(cái)專(zhuān)區(qū)并為其辦理【正確答案】：C78.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)由()批準(zhǔn)設(shè)立的。A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、上海證券交易所和深圳證券交易所D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：D79.下列選項(xiàng)中，能夠說(shuō)明通貨膨脹已經(jīng)發(fā)生的是（）。A、國(guó)內(nèi)大部分城市房?jī)r(jià)持續(xù)上漲B、局部戰(zhàn)爭(zhēng)導(dǎo)致黃金價(jià)格持續(xù)上漲C、近一年來(lái)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)每月增幅均超過(guò)5%D、最近一個(gè)月批發(fā)物價(jià)指數(shù)同比增長(zhǎng)率由負(fù)轉(zhuǎn)正【正確答案】：C80.投資者李某擁有雄厚資產(chǎn)，是僅希望享受金價(jià)上漲的收益保守型投資者，其適合的黃金投資方式是（）。A、實(shí)物黃金B(yǎng)、銀行紙黃金C、黃金遞延D、黃金期貨【正確答案】：B81.單只開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品和每個(gè)交易日開(kāi)放的私募理財(cái)產(chǎn)品直接投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值在開(kāi)放日不得超過(guò)該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：C82.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)就是資產(chǎn)收益的不確定性B、風(fēng)險(xiǎn)可以用方差、標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)來(lái)衡量C、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的因素而對(duì)所有證券收益都產(chǎn)生作用的風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是典型的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D83.理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品是指理財(cái)公司按照約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、（）和收益水平的（）A、保證本金支付；保本理財(cái)產(chǎn)品B、保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品C、不保證本金支付；非保本理財(cái)產(chǎn)品D、不保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：C84.商業(yè)銀行一般會(huì)根據(jù)客戶(hù)的（）對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶(hù)理財(cái)需求的共性。A、年齡B、資產(chǎn)規(guī)模C、性別D、區(qū)域【正確答案】：B85.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）完成季度報(bào)告A、15日內(nèi)B、10日內(nèi)C、5日內(nèi)D、3日內(nèi)【正確答案】：A86.采用被動(dòng)投資策略的投資管理人（）。A、時(shí)常預(yù)測(cè)市場(chǎng)證券，并根據(jù)時(shí)常走勢(shì)調(diào)整股票組合B、嘗試?yán)没久娣治稣页霰桓吖阑虻凸赖墓善盋、盡量減少不必要的交易成本D、相信系統(tǒng)性跑贏市場(chǎng)是可能的【正確答案】：C87.理財(cái)公司與代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合作，理財(cái)公司與代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在代理銷(xiāo)售合作協(xié)議簽訂（）內(nèi)，至少通過(guò)本公司、代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的官方渠道予以公告。A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、5個(gè)自然日D、10個(gè)自然日【正確答案】：B88.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得（）。A、金融許可證B、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證C、保險(xiǎn)許可證D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照【正確答案】：B89.開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的國(guó)債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05【正確答案】：D90.以下哪一項(xiàng)不屬于投資工具（）。A、股票B、基金C、現(xiàn)金D、黃金【正確答案】：C91.投保人指定受益人必須經(jīng)過(guò)被保險(xiǎn)人同意，說(shuō)明指定收益人的主體是（）。A、投保人B、被保險(xiǎn)人C、保險(xiǎn)人D、受益人【正確答案】：B92.商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)至少（）向投資者披露一次的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、每月B、每周C、每5天D、每3天【正確答案】：B93.央行近日在公開(kāi)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)了一定數(shù)量的短期債券，關(guān)于此次貨幣政策調(diào)控在當(dāng)期的經(jīng)濟(jì)影響，下面說(shuō)法正確的是（）A、增加了貨幣供給量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策B、減少了貨幣供給量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策C、增加了貨幣需求量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策D、減少了貨幣需求量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策【正確答案】：A94.關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A、當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高B、名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率C、名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低【正確答案】：C95.發(fā)生理財(cái)客戶(hù)投訴時(shí)，下列做法最妥當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、對(duì)客戶(hù)錯(cuò)誤的投訴與建議不必理會(huì)B、應(yīng)當(dāng)耐心昕取客戶(hù)投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶(hù)投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶(hù)C、若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，就不必向客戶(hù)反饋情況D、應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶(hù)的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶(hù)【正確答案】：D96.下列理財(cái)產(chǎn)品中，（）主要投資于存款、債券等債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。A、權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品B、固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品C、商品及金融衍生類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品D、混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：B97.每只現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品投資于主體信用評(píng)級(jí)為AAA的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)()A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：B98.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售行為的通知》，下列關(guān)于商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)產(chǎn)品的相關(guān)表述，錯(cuò)誤的是（）。A、代銷(xiāo)產(chǎn)品與存款不可混淆宣傳B、代銷(xiāo)產(chǎn)品宣傳資料首頁(yè)顯著位置不得表明合作機(jī)構(gòu)名稱(chēng)C、銀行應(yīng)提供查詢(xún)代銷(xiāo)產(chǎn)品信息的渠道，建立代銷(xiāo)產(chǎn)品目錄D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)產(chǎn)品應(yīng)該在專(zhuān)門(mén)的區(qū)域并有明顯標(biāo)識(shí)【正確答案】：B99.貨幣市場(chǎng)基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：D100.黃金交易系統(tǒng)中新增專(zhuān)戶(hù)信息時(shí)提示入?yún)?shù)據(jù)緩沖區(qū)太小的原因是（）A、戶(hù)名太長(zhǎng)，超過(guò)字符限制B、戶(hù)名中有無(wú)法識(shí)別的字符C、戶(hù)名太過(guò)于簡(jiǎn)單D、戶(hù)名與系統(tǒng)內(nèi)其他產(chǎn)品重名【正確答案】：A1.影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的因素包括A、投資期限的長(zhǎng)短B、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)的選擇C、流動(dòng)性的高低D、收益要求【正確答案】：ACD2.第三方存管業(yè)務(wù)的受理方式有（）A、券商預(yù)指定、銀行確認(rèn)業(yè)務(wù)B、存管一站通業(yè)務(wù)C、客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管開(kāi)戶(hù)預(yù)約業(yè)務(wù)D、第三方存管自助注冊(cè)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD3.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由（）承擔(dān)，基金份額持有人以（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A、基金份額持有人B、基金財(cái)產(chǎn)本身C、其出資為限D(zhuǎn)、其購(gòu)買(mǎi)的本金及紅利【正確答案】：BC4.貨幣市場(chǎng)基金遇到下列極端風(fēng)險(xiǎn)情形之一的，基金管理人及其股東在履行內(nèi)部程序后，可以使用固有資金從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買(mǎi)金融工具：A、貨幣市場(chǎng)基金持有的金融工具出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)B、貨幣市場(chǎng)基金發(fā)生巨額贖回，且持有資產(chǎn)的流動(dòng)性難以滿(mǎn)足贖回要求C、貨幣市場(chǎng)基金負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，需要從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)D、貨幣市場(chǎng)基金凈值出現(xiàn)大幅回撤【正確答案】：ABC5.下列各項(xiàng)中，屬于人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益的有（）。A、基于血緣關(guān)系產(chǎn)生的保險(xiǎn)利益B、基于婚姻關(guān)系產(chǎn)生的保險(xiǎn)利益C、基于撫養(yǎng)關(guān)系產(chǎn)生的保險(xiǎn)利益D、基于他人的生命、身體產(chǎn)生的保險(xiǎn)利益【正確答案】：ABC6.貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露（）。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、每萬(wàn)份基金收益D、最近7日年化收益率【正確答案】：CD7.黃金作為個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，可以有以下（）投資方式。A、金條B、金幣C、黃金基金D、紙黃金【正確答案】：ABCD8.金融資產(chǎn)堅(jiān)持公允價(jià)值計(jì)量原則，鼓勵(lì)使用市值計(jì)量。符合以下條件之一的，可按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則以攤余成本進(jìn)行計(jì)量()A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期。B、資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場(chǎng)，或者在活躍市場(chǎng)中沒(méi)有報(bào)價(jià)、也不能采用估值技術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值。C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投資產(chǎn)品為私募產(chǎn)品的D、資產(chǎn)管理產(chǎn)品為開(kāi)放式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場(chǎng)，或者在活躍市場(chǎng)中沒(méi)有報(bào)價(jià)、也不能采用估值技術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值。【正確答案】：AB9.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有（）。A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象是個(gè)人和家庭B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的性質(zhì)是顧問(wèn)性質(zhì)和受托性質(zhì)D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD10.單只理財(cái)產(chǎn)品同時(shí)存在以下情形的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開(kāi)放運(yùn)作方式，且定期開(kāi)放周期不得低于90天，該理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件還應(yīng)當(dāng)作出充分披露和顯著標(biāo)識(shí)A、計(jì)劃投資不存在活躍交易市場(chǎng)，并且需要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值的資產(chǎn)B、計(jì)劃投資不存在活躍交易市場(chǎng)，但是有市場(chǎng)公允價(jià)值的資產(chǎn)C、計(jì)劃投資上述資產(chǎn)的比例達(dá)到理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)50%以上D、計(jì)劃投資上述資產(chǎn)的比例達(dá)到理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)80%以上【正確答案】：AC11.應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)蕭條的措施包括：（）。A、各地增加公共工程和基礎(chǔ)建設(shè)投入B、在公開(kāi)市場(chǎng)上增發(fā)央行票據(jù)C、降低存貸款基準(zhǔn)利率D、減少中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的再貸款【正確答案】：AC12.浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行已準(zhǔn)入哪幾家理財(cái)公司？A、興銀理財(cái)B、平安理財(cái)C、交銀理財(cái)D、杭銀理財(cái)E、青銀理財(cái)【正確答案】：ABCD13.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件,以下說(shuō)法正確的有()A、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)基全銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求B、評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系C、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定D、基全銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABC14.下列（）內(nèi)容應(yīng)該包含在理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中。A、提示投資者，“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”B、提示投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況C、本理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型、期限、評(píng)級(jí)結(jié)果、適合購(gòu)買(mǎi)的投資者，并配以示例說(shuō)明最不利投資情形下的投資結(jié)果D、在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”【正確答案】：ABCD15.根據(jù)目前的稅收政策，發(fā)生在國(guó)內(nèi)的以下投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不需要繳納增值稅的是（）A、封閉式證券投資基金買(mǎi)賣(mài)股票產(chǎn)生盈利B、公募基金買(mǎi)賣(mài)股票產(chǎn)生盈利C、私募證券基金管理人收取基金管理費(fèi)D、公募基金管理人收取基金管理費(fèi)【正確答案】：AB16.具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí),以下做法正確的是()A、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開(kāi)披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查B、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查C、乙公司提供非公開(kāi)信息時(shí),甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別D、不接受且不使用乙公司提供的非公開(kāi)信息【正確答案】：AC17.關(guān)于基金管理公司、證券公司和期貨公司三類(lèi)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)，以下表述正確的是（）。A、三類(lèi)機(jī)構(gòu)各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的初始委托金額均為不低于100萬(wàn)元B、三類(lèi)機(jī)構(gòu)均可以依法設(shè)立子公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、三類(lèi)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)均受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管D、三類(lèi)機(jī)構(gòu)均可以接受單一客戶(hù)委托設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃【正確答案】：BCD18.目前省級(jí)財(cái)富代銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)推出的財(cái)富類(lèi)代銷(xiāo)產(chǎn)品有（）。A、理財(cái)產(chǎn)品B、基金C、實(shí)物貴金屬D、信托計(jì)劃E、券商資管計(jì)劃【正確答案】：ABC19.下列理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及違規(guī)的有（）。A、誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品B、將銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進(jìn)行混同C、提供抽獎(jiǎng)、回扣、饋贈(zèng)實(shí)物、代金權(quán)益及金融產(chǎn)品等銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品D、利用或者承諾利用理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行利益輸送或利益交換【正確答案】：ABCD20.貴金屬銷(xiāo)售系統(tǒng)中已在復(fù)核-復(fù)核設(shè)置中設(shè)置了產(chǎn)品復(fù)核權(quán)限，以下哪些操作需要進(jìn)行復(fù)核處理才會(huì)生效（）A、產(chǎn)品新增B、產(chǎn)品修改C、產(chǎn)品刪除D、產(chǎn)品查詢(xún)【正確答案】：ABC21.在個(gè)人客戶(hù)首次購(gòu)買(mǎi)行社發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品前，在本行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容主要包括（）。A、投資經(jīng)驗(yàn)B、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)C、流動(dòng)性要求D、財(cái)務(wù)狀況、客戶(hù)年齡【正確答案】：ABCD22.目前理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)支持下列哪些理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行（）。A、凈值歸一天天開(kāi)放產(chǎn)品B、客戶(hù)周期凈值型產(chǎn)品C、定期開(kāi)放凈值型產(chǎn)品D、持有期凈值型產(chǎn)品【正確答案】：ABC23.商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向投保人提供完整合同材料，包括（）、現(xiàn)金價(jià)值表等，指導(dǎo)投保人在投保單上如實(shí)、正確、完整地填寫(xiě)客戶(hù)信息，并在人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品投保書(shū)上抄錄有關(guān)聲明，不得代抄錄有關(guān)語(yǔ)句或簽字。A、投保提示書(shū)B(niǎo)、投保單C、保險(xiǎn)單D、保險(xiǎn)條款E、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)【正確答案】：ABCDE24.我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范包括（）。A、守法合規(guī)B、誠(chéng)實(shí)守信C、專(zhuān)業(yè)審慎D、大客戶(hù)利益優(yōu)先【正確答案】：ABC25.資管新規(guī)后，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品將會(huì)帶來(lái)哪些影響？（）A、保本理財(cái)產(chǎn)品將逐步推出B、理財(cái)產(chǎn)品凈值化C、理財(cái)產(chǎn)品期限偏長(zhǎng)期化D、理財(cái)產(chǎn)品收益將越來(lái)越高【正確答案】：ABC26.銀行理財(cái)銷(xiāo)售人員在為投資者辦理購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)做到（）。A、有效識(shí)別投資者身份B、向投資者介紹理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等C、向投資者揭示其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷(xiāo)售人員的不足及劣勢(shì)D、提醒投資者閱讀銷(xiāo)售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和投資者權(quán)益須知【正確答案】：ABD27.商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中不得有下列行為（）。A、欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人B、隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況C、阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)D、給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同【正確答案】：ABCDE28.下列關(guān)于GDP的描述，正確的是：（）A、一個(gè)國(guó)家的GDP增長(zhǎng)，GNP必然也會(huì)增長(zhǎng)，但增長(zhǎng)的幅度不一定相同B、GDP是一個(gè)流量的概念，而GNP是一個(gè)存量的概念C、由于家務(wù)勞動(dòng)未通過(guò)市場(chǎng)交換，無(wú)法進(jìn)入GDP的統(tǒng)計(jì)與核算，因此造成了GDP的低估D、從生產(chǎn)角度，把國(guó)民經(jīng)濟(jì)各生產(chǎn)部門(mén)在一段時(shí)間內(nèi)創(chuàng)造的產(chǎn)品和服務(wù)的增加值加總在一起核算GDP的方法，稱(chēng)為部門(mén)法【正確答案】：CD29.某證券投資基金合同生效已超過(guò)10年，投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好。關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列表述正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)B、推介該基金的定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)，可以按該基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)指數(shù)過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬C、可以表明10年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)是對(duì)未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)構(gòu)成強(qiáng)有力支持D、.該基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，是該基金管理人管理其他基金的業(yè)績(jī)保證【正確答案】：AB30.下列對(duì)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》內(nèi)容的表述，正確的是（）。A、要求資管產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管部門(mén)有關(guān)限額管理等要求，做到期限匹配B、要求規(guī)范嵌套層級(jí)和通道業(yè)務(wù)，除公募基金外，允許再往下投資兩層資管產(chǎn)品C、要求打破剛性?xún)陡?，明確資管業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不得承諾保本保收益D、確立了資管產(chǎn)品的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，資管產(chǎn)品按照募集方式可以分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品兩大類(lèi)【正確答案】：ACD31.投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益（）。A、本人B、配偶、子女、父母C、前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬D、與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者E、被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的【正確答案】：ABCDE32.關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù),以下說(shuō)法正確的是()。A、對(duì)同一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō),中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)值B、有些時(shí)候,一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同C、中位數(shù)就是上50%分位數(shù)D、投資管理領(lǐng)域中,均值經(jīng)常被用來(lái)作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jī)的基準(zhǔn)【正確答案】：ABC33.下列關(guān)于保險(xiǎn)和儲(chǔ)蓄的不同點(diǎn)的表述，正確的有（）。A、保險(xiǎn)是自助行為，儲(chǔ)蓄是他助行為B、保險(xiǎn)和儲(chǔ)蓄的受益期限不同C、付出與所得比例是否懸殊D、保險(xiǎn)以個(gè)人和單位為主體，儲(chǔ)蓄以一定群體為條件【正確答案】：BC34.第三方存管轉(zhuǎn)賬功能包括以下哪些方面（）A、銀行轉(zhuǎn)證券B、證券轉(zhuǎn)銀行C、證券轉(zhuǎn)期貨D、銀行轉(zhuǎn)銀行【正確答案】：ABC35.下列關(guān)于固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的表述中，正確的有（）。A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)較小B、對(duì)于投資者而言，購(gòu)買(mǎi)固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品面臨的風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、投資于存款、債券等資產(chǎn)的比例不低于80%D、可以投資于存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債等【正確答案】：ABCD36.銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A、買(mǎi)者自負(fù)，賣(mài)者有責(zé)原則，銀行不得提供含有剛性?xún)陡秲?nèi)容的理財(cái)產(chǎn)品介紹B、客戶(hù)中心原則，可以根據(jù)客戶(hù)需求代客戶(hù)簽署相關(guān)文件C、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，只能向客戶(hù)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品D、公平、公開(kāi)、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，不得對(duì)客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售【正確答案】：ACD37.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)，有下列（）情形的，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)予以處罰。A、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的B、未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示或者信息披露的C、截留、挪用理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售結(jié)算資金的D、按規(guī)定提供與理財(cái)產(chǎn)品持有人、理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作相關(guān)的公開(kāi)信息E、誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品的【正確答案】：ABCE38.目前，豐收理財(cái)平臺(tái)已推出的產(chǎn)品包括（）A、固定收益類(lèi)凈值型定開(kāi)式產(chǎn)品B、固定收益類(lèi)凈值型封閉式產(chǎn)品C、固定收益類(lèi)混合型定開(kāi)式產(chǎn)品D、固定收益類(lèi)混合型封閉式產(chǎn)品【正確答案】：AB39.下列哪些理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售行為不合規(guī)？（）A、誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品B、使用未說(shuō)明選擇原因、測(cè)算依據(jù)或計(jì)算方法的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，單獨(dú)或突出使用絕對(duì)數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C、將銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進(jìn)行混同D、代替投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估E、給予理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議約定以外的利益【正確答案】：ABCDE40.以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是()。A、對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響B(tài)、對(duì)基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響C、對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響D、對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響【正確答案】：AB41.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()A、基金份額登記B、發(fā)放紅利C、基金賬戶(hù)管理D、投資交割【正確答案】：ABC42.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。A、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)B、證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則C、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金特色D、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)【正確答案】：ACD43.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具:A、現(xiàn)金B(yǎng)、期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單C、剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具【正確答案】：ABCD44.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)C、中等風(fēng)險(xiǎn)D、中高風(fēng)險(xiǎn)E、高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCDE45.對(duì)于采用自下而上策略的股票型基金，以下說(shuō)法正確的是（）。A、個(gè)股的選擇與權(quán)重受到基金契約、基金合規(guī)等方面的限制B、股票投資比例主要取決于基金經(jīng)理對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的預(yù)測(cè)C、基金經(jīng)理可不考慮行業(yè)與風(fēng)格的配置，只是選擇個(gè)股D、基金資產(chǎn)中股票的配置比例不低于80%【正確答案】：ACD46.第三方存管簽約模式包括（）。A、預(yù)約開(kāi)戶(hù)模式B、預(yù)指定簽約模式C、預(yù)約填表模式D、預(yù)認(rèn)定簽約模式【正確答案】：AB47.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品宣傳的表達(dá)，正確的有（）。A、可以登載本行同類(lèi)產(chǎn)品的最好業(yè)績(jī)B、可以登載該產(chǎn)品的過(guò)往平均業(yè)績(jī)C、可以登載本行同類(lèi)產(chǎn)品的預(yù)期收益率D、需要以醒目文字提醒投資者過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)業(yè)績(jī)【正確答案】：ABD48.關(guān)于開(kāi)放式基全的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式,下列說(shuō)法正確的是()A、基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B、前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C、后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用D、前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率【正確答案】：ABC49.商業(yè)銀行從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)，下列哪些行為將由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以處罰A、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的B、未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示或者信息披露的C、根據(jù)《指導(dǎo)意見(jiàn)》經(jīng)認(rèn)定存在剛性?xún)陡缎袨榈腄、未發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的【正確答案】：ABC50.在基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作,其內(nèi)容應(yīng)包括()A、對(duì)本公司基本情況的介紹B、對(duì)本公司業(yè)務(wù)有關(guān)的金融知識(shí)、法律法規(guī)的問(wèn)答、介紹C、備有相關(guān)的法律法規(guī)材料供投資者查閱D、業(yè)務(wù)咨詢(xún)【正確答案】：ABCD51.商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)臺(tái)賬，逐筆記錄有關(guān)內(nèi)容，臺(tái)賬至少應(yīng)當(dāng)包括（）、保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員姓名及其執(zhí)業(yè)登記編號(hào)、所屬網(wǎng)點(diǎn)、投保人及被保險(xiǎn)人名稱(chēng)、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金等。A、保險(xiǎn)公司名稱(chēng)B、代理險(xiǎn)種C、保險(xiǎn)單號(hào)D、保險(xiǎn)期間E、繳費(fèi)方式【正確答案】：ABCDE52.銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是（）A、審慎性原則B、流動(dòng)性原則C、客戶(hù)最大利益原則D、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則E、建立內(nèi)部控制制度原則【正確答案】：ADE53.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售可設(shè)置的手續(xù)費(fèi)包括（）A、認(rèn)購(gòu)費(fèi)B、贖回費(fèi)C、申購(gòu)費(fèi)D、到期費(fèi)【正確答案】：ABC54.根據(jù)《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理暫行辦法》，代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部和理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式簽訂代理銷(xiāo)售合作協(xié)議，應(yīng)包含（）內(nèi)容A、理財(cái)公司對(duì)擬委托銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品和本公司制訂的宣傳銷(xiāo)售文本出具的合規(guī)性承諾B、雙方在風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、客戶(hù)信息傳遞及信息保密、投訴處理、應(yīng)急處置、業(yè)務(wù)中止及后續(xù)服務(wù)安排等方面的責(zé)任和義務(wù)C、理財(cái)產(chǎn)品投資者敏感信息等資料的保存權(quán)限、責(zé)任和方式D、反洗錢(qián)、反恐怖融資及非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查義務(wù)履行及責(zé)任劃分【正確答案】：ABCD55.經(jīng)辦行具體受理的第三方存管業(yè)務(wù)主要包括（）等。A、第三方存管業(yè)務(wù)簽約B、銀證轉(zhuǎn)賬C、更換借記卡D、客戶(hù)交易結(jié)算資金支取【正確答案】：ABC56.債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)是()。A、債券到期風(fēng)險(xiǎn)B、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD57.保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)保障對(duì)象不同分為（）。A、社會(huì)保險(xiǎn)B、商業(yè)保險(xiǎn)C、個(gè)人保險(xiǎn)D、團(tuán)體保險(xiǎn)【正確答案】：CD58.根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解并評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。A、基金管理人B、基金產(chǎn)品C、基金投資人【正確答案】：ABC59.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期披露()A、當(dāng)期發(fā)行和到期的理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型、數(shù)量和金額、B、期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和金額C、列明各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的占比及其變化情況D、理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類(lèi)、規(guī)模和占比【正確答案】：ABCD60.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中專(zhuān)業(yè)審慎所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項(xiàng)能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A、積極參加中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)B、注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)C、參加CFA考試【正確答案】：ABC61.行社從事財(cái)富類(lèi)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不得有（）情形。A、將代銷(xiāo)產(chǎn)品作為存款或者其自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售B、違背客戶(hù)意愿將代銷(xiāo)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷(xiāo)售C、代替客戶(hù)持有或安排他人代替客戶(hù)持有代銷(xiāo)產(chǎn)品D、給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷(xiāo)協(xié)議約定以外的利益E、銷(xiāo)售區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷(xiāo)售文件和資料【正確答案】：ABCDE62.中低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品適合（）客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)。A、保守型B、謹(jǐn)慎型C、穩(wěn)健型D、進(jìn)取型E、激進(jìn)型【正確答案】：BCDE63.以下屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品不得投資的資產(chǎn)品種的是（）A、本行信貸資產(chǎn)B、本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品C、其他銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品D、本行發(fā)行的次級(jí)檔信貸資產(chǎn)支持證券【正確答案】：ABCD64.根據(jù)《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理暫行辦法》，理財(cái)產(chǎn)品品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括（）A、銷(xiāo)售本公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)公司B、接受理財(cái)公司委托銷(xiāo)售其發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的商業(yè)銀行C、接受理財(cái)公司委托銷(xiāo)售其發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的農(nóng)村合作銀行D、未接收理財(cái)公司委托銷(xiāo)售其發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的其他理財(cái)公司【正確答案】：ABC65.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善合格投資者盡職調(diào)查流程并履行投資者簽字確認(rèn)程序，包括但不限于（）。A、合格投資者確認(rèn)B、投資者適當(dāng)性匹配C、風(fēng)險(xiǎn)揭示D、自有資金投資承諾【正確答案】：ABCD66.促進(jìn)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的來(lái)自銀行內(nèi)部的轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)力包括（）。A、銀行的存貸利率差不斷縮小B、銀行急需通過(guò)對(duì)資本消耗較小的中間業(yè)務(wù)來(lái)提高其核心競(jìng)爭(zhēng)力C、為了解決目前銀行普遍存在的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，趨同性強(qiáng)等問(wèn)題D、金融業(yè)界的激烈競(jìng)爭(zhēng)使得財(cái)富管理業(yè)務(wù)更具發(fā)展動(dòng)力【正確答案】：ABC67.關(guān)于基金中基金(FOF),以下表述錯(cuò)誤的是()A、將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金的定義為FOFB、除ETF聯(lián)接基金外,FOF投資其他基金時(shí),被投資基金的運(yùn)作期限不少于6個(gè)月C、除ETF聯(lián)接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金的25%D、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日,及時(shí)披露FOF額凈值和份額累計(jì)凈值【正確答案】：BC68.一般情況下，銀行在進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系管理時(shí)，將理財(cái)客戶(hù)細(xì)分為（）。A、潛在客戶(hù)B、財(cái)富管理客戶(hù)C、私人銀行客戶(hù)D、普通理財(cái)客戶(hù)【正確答案】：BCD69.以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是()。A、收益穩(wěn)定B、費(fèi)用低廉C、分散風(fēng)險(xiǎn)D、監(jiān)控便利【正確答案】：BCD70.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券C、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外D、信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具【正確答案】：ABCD71.私募基金管理人的客戶(hù)經(jīng)理在向客戶(hù)銷(xiāo)售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶(hù)經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A、客戶(hù)經(jīng)理依據(jù)管理人的過(guò)去收益來(lái)預(yù)測(cè)該產(chǎn)品的收益B、客戶(hù)多次線(xiàn)下購(gòu)買(mǎi)多種私募產(chǎn)品，此次線(xiàn)下購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品時(shí)由于客戶(hù)趕時(shí)間所以沒(méi)有進(jìn)行錄音或者錄像C、購(gòu)買(mǎi)時(shí)客戶(hù)先進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬打款認(rèn)購(gòu)基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等文件D、產(chǎn)品銷(xiāo)售客戶(hù)經(jīng)理將客戶(hù)簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處【正確答案】：ABC72.第三方存管客戶(hù)包括（）A、集團(tuán)客戶(hù)B、機(jī)構(gòu)客戶(hù)C、海外客戶(hù)D、個(gè)人客戶(hù)【正確答案】：BD73.豐收信福主打（）A、短周期開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品B、短周期封閉式式理財(cái)產(chǎn)品C、長(zhǎng)周期開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品D、長(zhǎng)周期封閉式理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：CD74.基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A、微信公眾號(hào)文章B、朋友圈廣告C、信函D、傳真【正確答案】：ABCD75.保險(xiǎn)按照性質(zhì)不同可以分為（）。A、社會(huì)保險(xiǎn)B、商業(yè)保險(xiǎn)C、個(gè)人保險(xiǎn)D、團(tuán)體保險(xiǎn)【正確答案】：AB76.下列財(cái)政政策，可以刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的是（）A、削減財(cái)政支出，減少財(cái)政赤字B、提高個(gè)人所得稅稅率C、加大對(duì)中小企業(yè)的稅收優(yōu)惠D、發(fā)放消費(fèi)券，鼓勵(lì)民眾消費(fèi)【正確答案】：CD77.中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的特別會(huì)員包括()。A、證券期貨交易所B、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)C、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABD78.關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離B、基金財(cái)產(chǎn)必須獨(dú)立于基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)C、基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任D、基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離【正確答案】：AC79.銷(xiāo)售貴金屬可以通過(guò)以下哪幾個(gè)渠道進(jìn)行（）A、智能柜員機(jī)B、柜面C、豐收驛站D、豐收互聯(lián)【正確答案】：ABD80.低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品適合（）客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)。A、保守型B、謹(jǐn)慎型C、穩(wěn)健型D、進(jìn)取型E、激進(jìn)型【正確答案】：ABCDE81.按照募集方式的不同，銀行理財(cái)產(chǎn)品分為（）。A、私募產(chǎn)品B、公募產(chǎn)品C、開(kāi)放式產(chǎn)品D、封閉式產(chǎn)品【正確答案】：AB82.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向理財(cái)產(chǎn)品投資者披露理財(cái)產(chǎn)品的募集信息、（）托管安排、投資賬戶(hù)信息和主要投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。A、資金投向B、杠桿水平C、收益分配D、投資人信息【正確答案】：ABC83.關(guān)于基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)，以下說(shuō)法正確的是（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集的注冊(cè)審查，不對(duì)基金的投資價(jià)值等做出實(shí)質(zhì)性判斷C、基金按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日D、基金按照普通程序注冊(cè)的，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)3個(gè)月【正確答案】：BC84.下列各項(xiàng)中，屬于書(shū)面形式的保險(xiǎn)合同的是（）。A、投保單B、保險(xiǎn)單C、批單D、暫保單E、保險(xiǎn)憑證【正確答案】：ABCDE85.以下屬于觸發(fā)按需基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。A、對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響B(tài)、對(duì)基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響C、對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響D、對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響【正確答案】：AB86.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分為()A、不特定社會(huì)公眾B、合格投資者C、散戶(hù)D、機(jī)構(gòu)投資者【正確答案】：AB87.省農(nóng)信聯(lián)社豐收理財(cái)平臺(tái)的服務(wù)范圍包括（）。A、理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)B、委外機(jī)構(gòu)管理C、理財(cái)資產(chǎn)跟蹤D、系統(tǒng)建設(shè)【正確答案】：ABCD88.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)至少具備下列哪些條件（）。A、具有完全民事行為能力并且具有高中以上文化程度B、從事金融工作1年以上C、具有良好的誠(chéng)心記錄及職業(yè)操守D、熟悉理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)及理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售相關(guān)的法律法規(guī)【正確答案】：ABCD89.下列屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是（）。A、代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)B、代理銷(xiāo)售基金業(yè)務(wù)C、代理銷(xiāo)售信托產(chǎn)品業(yè)務(wù)D、代理股票買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC90.關(guān)于基金份額持有人大會(huì),以下描述正確的是()。A、基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)B、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi)C、召集基金份額持有人大會(huì),召集人應(yīng)當(dāng)少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)D、基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行決【正確答案】：BCD91.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整記錄和保存銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)信息，確保記錄信息全面、準(zhǔn)確和不可篡改，并持續(xù)滿(mǎn)足銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法實(shí)施信息采集、核查、取證等監(jiān)管行為的要求。記錄信息應(yīng)當(dāng)至少包括：（）A、投資者身份證明資料B、宣傳銷(xiāo)售文本C、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及其他關(guān)鍵信息提示D、交易記錄與確認(rèn)信息【正確答案】：ABCD92.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括()。A、積極回訪(fǎng)投資者,解答投資者疑問(wèn)B、對(duì)客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查,征詢(xún)客戶(hù)對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意程度C、建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度,重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為D、制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷(xiāo)售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度【正確答案】：ABCD93.私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪(fǎng)，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、確認(rèn)受訪(fǎng)人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)B、確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容C、確認(rèn)投資者是否知悉末來(lái)可能承擔(dān)投資損失D、確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排【正確答案】：ABCD94.關(guān)于通貨膨脹的影響，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）A、通貨膨脹會(huì)使固定收入的人受益B、存在通貨膨脹時(shí)，實(shí)行固定利率會(huì)使債權(quán)人利益受到損害C、存在通貨膨脹時(shí)，實(shí)行固定利率會(huì)使債務(wù)人利益受到損害D、存在通貨膨脹時(shí)，實(shí)行浮動(dòng)利率，可使債權(quán)人減少損失【正確答案】：AC95.若現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品單一投資者持有份額超過(guò)該產(chǎn)品總份額的50%，則（）A、應(yīng)當(dāng)提前在銷(xiāo)售文件中充分披露該產(chǎn)品允許單一投資者突破50%B、不得向個(gè)人投資者公開(kāi)發(fā)售C、不得采用攤余成本法進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，或者80%以上的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具D、應(yīng)當(dāng)立刻要求客戶(hù)贖回，并保證單一投資者持有份額不超過(guò)50%【正確答案】：ABC96.理財(cái)產(chǎn)品投資者權(quán)益須知應(yīng)當(dāng)至少包括（）。A、投資者辦理理財(cái)產(chǎn)品的流程B、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容C、商業(yè)銀行向投資者進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率等D、投資者向商業(yè)銀行投訴的方式和程序E、商業(yè)銀行聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向投資者說(shuō)明的內(nèi)容【正確答案】：ABCDE97.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得有下列情形（）。A、誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品B、虛擬宣傳,片面或者不當(dāng)宣傳，預(yù)測(cè)投資產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)C、使用未說(shuō)明選擇原因，測(cè)算依據(jù)或計(jì)算方法的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)D、提供抽獎(jiǎng)，回扣，饋贈(zèng)實(shí)物，代金權(quán)益及金融產(chǎn)品等銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：ABCD98.與封閉式理財(cái)產(chǎn)品比較，開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是（）。A、流動(dòng)性B、多樣性C、靈活性D、穩(wěn)健性【正確答案】：AC99.下列客戶(hù)信息屬于定量信息的有（）。A、雇員福利B、養(yǎng)老金C、金錢(qián)觀D、理財(cái)知識(shí)水平E、保單信息【正確答案】：ABE100.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列情形（）。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，登載單位或者個(gè)人的推薦性文字D、在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價(jià)值”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等夸大過(guò)往業(yè)績(jī)的表述【正確答案】：ABCD1.商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員只能在其執(zhí)業(yè)登記的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.J曲線(xiàn)意味著私募股權(quán)投資的收益率通常早期較高,之后逐年走低A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.合格投資者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品不需要做風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.保險(xiǎn)公司不能開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.普通非貨幣市場(chǎng)基金的凈值公告包括資產(chǎn)累計(jì)凈值A(chǔ)、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)的建設(shè)和管理由銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行呢?fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.商業(yè)銀行對(duì)超過(guò)60歲的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.基金中基金資產(chǎn)管理計(jì)劃、管理人中管理人資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定分別在其名稱(chēng)中標(biāo)明“FOF”、“MOM”或者其他能夠反映該資產(chǎn)管理計(jì)劃類(lèi)別的字樣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.資管新規(guī)后，普通投資者仍可購(gòu)買(mǎi)私募產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.各類(lèi)保險(xiǎn)單證和宣傳材料在顏色、樣式、材料等方面應(yīng)與銀行單證和宣傳材料有明顯區(qū)別，不得使用帶有商業(yè)銀行名稱(chēng)的中英文字樣或商業(yè)銀行的形象標(biāo)識(shí)，不得出現(xiàn)“存款”“儲(chǔ)蓄”“與銀行共同推出”等字樣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)采取穩(wěn)健、適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)核算和估值方法。在確?；鹳Y產(chǎn)凈值能夠公允地反映基金投資組合價(jià)值的前提下，可采用攤余成本法對(duì)持有的投資組合進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，但應(yīng)當(dāng)在基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)中披露該核算方法及其可能對(duì)基金凈值波動(dòng)帶來(lái)的影響。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.投資者首次在銀行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品前，需到銀行網(wǎng)點(diǎn)完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)憑法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.貴金屬營(yíng)銷(xiāo)人員補(bǔ)錄必須是當(dāng)天未輸入營(yíng)銷(xiāo)人員的交易A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露托管費(fèi)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.債券型理財(cái)產(chǎn)品是以國(guó)債、金融債、公司債券和中央銀行票據(jù)為主要投資對(duì)象的銀行理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.商業(yè)銀行通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品歸集資金進(jìn)行投資獲得的是非利息收入，非利息收入與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)周期的相關(guān)性較高。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.基金與股票反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系A(chǔ)、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.基金產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿(mǎn)足客戶(hù)的盈利需求，其次再考慮風(fēng)險(xiǎn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的定期存款利息收入，目前需要征收個(gè)人所得稅。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.近幾年，我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行數(shù)量和發(fā)行規(guī)模呈幾何級(jí)數(shù)增長(zhǎng)，投資方向不斷豐富，結(jié)構(gòu)類(lèi)型日益粗放化。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.按照現(xiàn)行法規(guī)要求,非公開(kāi)募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后,向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行產(chǎn)品備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.開(kāi)辦第三方存管業(yè)務(wù)的行社必須經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、內(nèi)控制度完善，近一年來(lái)沒(méi)有發(fā)生結(jié)算事故、經(jīng)濟(jì)責(zé)任等案件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行明確授權(quán)，載明該分支機(jī)構(gòu)可銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品范圍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相分離，但不用區(qū)分理財(cái)產(chǎn)品與其代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.被動(dòng)投資的目標(biāo)是獲得較小的恒定超額收益A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.小明在2022年3月買(mǎi)入一款6個(gè)月封閉式凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品10000元，產(chǎn)品業(yè)績(jī)基準(zhǔn)為4.0%，9月份產(chǎn)品到期時(shí)，小明能拿到200元理財(cái)收益。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向不特定社會(huì)公眾銷(xiāo)售私募理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.發(fā)起式基金合同生效及存續(xù)，受到募集份額不少于2億份,份額持有人不少于200人的限額A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)代表預(yù)期收益。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí)，以基金管理人的意見(jiàn)為準(zhǔn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.貴金屬入庫(kù)確認(rèn)的柜員和入庫(kù)發(fā)起的柜員可以是同一個(gè)人A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.柜面理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，錄像應(yīng)明確消費(fèi)者面部特征，本行員工的面部特征不一定要再錄像中有明確體現(xiàn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.可以單獨(dú)使用數(shù)值展示理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售結(jié)算資金屬于理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、提供理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算等服務(wù)機(jī)構(gòu)的清算財(cái)產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.基金幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.柜面銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)在賬戶(hù)交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常，不需要上報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員不得以個(gè)人名義從事互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但是必須控制風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.貴金屬系統(tǒng)維護(hù)表外專(zhuān)戶(hù)時(shí)，總行和支行設(shè)置的名稱(chēng)不一致時(shí)不會(huì)影響正常銷(xiāo)售。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制定就不得改變。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.在我國(guó)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織之一A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立官方網(wǎng)站，參照《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》相關(guān)規(guī)定，設(shè)置互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)欄目進(jìn)行信息披露。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要求基金銷(xiāo)售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.按照銀保監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.私募資產(chǎn)管理計(jì)劃直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃的到期日或者開(kāi)放式資產(chǎn)管理計(jì)劃的最近一次開(kāi)放日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.基金所投資資產(chǎn)承擔(dān)的債務(wù)，基金