2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)試卷（三十五）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？A.提高資產(chǎn)價(jià)值B.避免金融損失C.降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.維護(hù)公司聲譽(yù)2.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)的類型？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是什么？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告4.以下哪個(gè)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理工具？A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)保留D.風(fēng)險(xiǎn)控制5.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？A.全面性B.可持續(xù)發(fā)展C.實(shí)事求是D.合規(guī)性6.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法？A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告7.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)？A.全過(guò)程B.全員參與C.重視定量分析D.側(cè)重定性分析8.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失B.提高資產(chǎn)價(jià)值C.保障公司穩(wěn)定發(fā)展D.增加公司收益9.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)分散10.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)包括哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告E.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防2.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)保留D.風(fēng)險(xiǎn)控制E.風(fēng)險(xiǎn)分散3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括哪些？A.全面性B.可持續(xù)發(fā)展C.實(shí)事求是D.合規(guī)性E.重視定量分析4.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)有哪些？A.全過(guò)程B.全員參與C.重視定量分析D.側(cè)重定性分析E.風(fēng)險(xiǎn)控制5.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括哪些？A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失B.提高資產(chǎn)價(jià)值C.保障公司穩(wěn)定發(fā)展D.增加公司收益E.提高公司知名度6.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告E.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防7.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則有哪些？A.全面性B.可持續(xù)發(fā)展C.實(shí)事求是D.合規(guī)性E.重視定量分析8.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)保留D.風(fēng)險(xiǎn)控制E.風(fēng)險(xiǎn)分散9.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)有哪些？A.全過(guò)程B.全員參與C.重視定量分析D.側(cè)重定性分析E.風(fēng)險(xiǎn)控制10.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括哪些？A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失B.提高資產(chǎn)價(jià)值C.保障公司穩(wěn)定發(fā)展D.增加公司收益E.提高公司知名度三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是金融領(lǐng)域的重要任務(wù)。（）2.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)損失。（）3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性、可持續(xù)發(fā)展、實(shí)事求是、合規(guī)性、重視定量分析等。（）4.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)包括全過(guò)程、全員參與、重視定量分析、側(cè)重定性分析等。（）5.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防等。（）6.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性、可持續(xù)發(fā)展、實(shí)事求是、合規(guī)性、重視定量分析等。（）7.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)保留、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分散等。（）8.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高資產(chǎn)價(jià)值、保障公司穩(wěn)定發(fā)展、增加公司收益、提高公司知名度等。（）9.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防等。（）10.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性、可持續(xù)發(fā)展、實(shí)事求是、合規(guī)性、重視定量分析等。（）四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共30分）1.簡(jiǎn)述金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。要求：請(qǐng)從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告五個(gè)方面進(jìn)行闡述。2.簡(jiǎn)述信用風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。要求：請(qǐng)從信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、信用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、信用風(fēng)險(xiǎn)保留和信用風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)方面進(jìn)行闡述。3.簡(jiǎn)述市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理策略。要求：請(qǐng)從市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分散四個(gè)方面進(jìn)行闡述。五、論述題（20分）1.論述金融風(fēng)險(xiǎn)管理在公司治理中的作用。要求：請(qǐng)結(jié)合金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則和公司治理的相關(guān)理論，闡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理在公司治理中的重要性及其作用機(jī)制。六、案例分析題（30分）1.某銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)其信用風(fēng)險(xiǎn)暴露較大，針對(duì)這一情況，該銀行采取了以下措施：（1）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注；（2）完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性；（3）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格審查；（4）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；（5）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，及時(shí)向管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況。請(qǐng)根據(jù)上述情況，分析該銀行在信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是全面提高資產(chǎn)價(jià)值，避免金融損失，維護(hù)公司聲譽(yù)，而非單獨(dú)降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。2.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種。3.A解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，即識(shí)別和確定可能對(duì)公司造成損失的各種風(fēng)險(xiǎn)。4.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)保留和風(fēng)險(xiǎn)控制等，不包括風(fēng)險(xiǎn)分散。5.B解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性、重要性、實(shí)用性、合規(guī)性、持續(xù)改進(jìn)等，可持續(xù)發(fā)展不是其基本原則。6.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等。7.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)包括全過(guò)程、全員參與、重視定量分析、側(cè)重定性分析等，而非側(cè)重定性分析。8.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高資產(chǎn)價(jià)值、保障公司穩(wěn)定發(fā)展，而非增加公司收益。9.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等，風(fēng)險(xiǎn)分散不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理方法。10.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防等。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCDE解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。2.ABCDE解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)保留、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分散。3.ABCD解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性、重要性、實(shí)用性、合規(guī)性、持續(xù)改進(jìn)等。4.ABCDE解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)包括全過(guò)程、全員參與、重視定量分析、側(cè)重定性分析、風(fēng)險(xiǎn)控制等。5.ABCD解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高資產(chǎn)價(jià)值、保障公司穩(wěn)定發(fā)展、增加公司收益。6.ABCDE解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。7.ABCD解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。8.ABCDE解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)保留、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分散。9.ABCDE解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)包括全過(guò)程、全員參與、重視定量分析、側(cè)重定性分析、風(fēng)險(xiǎn)控制等。10.ABCD解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高資產(chǎn)價(jià)值、保障公司穩(wěn)定發(fā)展、增加公司收益。三、判斷題1.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理確實(shí)是金融領(lǐng)域的重要任務(wù)，旨在降低風(fēng)險(xiǎn)損失，提高資產(chǎn)價(jià)值。2.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)之一是降低風(fēng)險(xiǎn)損失，確保公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。3.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則確實(shí)包括全面性、可持續(xù)發(fā)展、實(shí)事求是、合規(guī)性、重視定量分析等。4.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)確實(shí)包括全過(guò)程、全員參與、重視定量分析、側(cè)重定性分析等。5.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容確實(shí)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。6.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則確實(shí)包括全面性、可持續(xù)發(fā)展、實(shí)事求是、合規(guī)性、重視定量分析等。7.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法確實(shí)包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)保留、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分散。8.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)確實(shí)包括降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高資產(chǎn)價(jià)值、保障公司穩(wěn)定發(fā)展、增加公司收益。9.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容確實(shí)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。10.√解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則確實(shí)包括全面性、可持續(xù)發(fā)展、實(shí)事求是、合規(guī)性、重視定量分析等。四、簡(jiǎn)答題1.解析：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別和確定可能對(duì)公司造成損失的各種風(fēng)險(xiǎn)。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和影響范圍。（3）風(fēng)險(xiǎn)控制：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和影響范圍。（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性。（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：及時(shí)向管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況，為決策提供依據(jù)。2.解析：（1）信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)保險(xiǎn)、擔(dān)保等方式將信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。（2）信用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免與高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行交易，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。（3）信用風(fēng)險(xiǎn)保留：公司內(nèi)部承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制措施降低損失。（4）信用風(fēng)險(xiǎn)控制：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信貸審批、貸后管理等措施控制信用風(fēng)險(xiǎn)。3.解析：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免投資高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：通過(guò)多樣化投資、資產(chǎn)配置等方式降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)衍生品等工具將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。（4）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分散：通過(guò)投資不同行業(yè)、地區(qū)、資產(chǎn)類別等方式分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。五、論述題解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理在公司治理中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）提高公司治理水平：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理，公司能夠更好地識(shí)別和評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)，提高決策的科學(xué)性和有效性。（2）保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)：風(fēng)險(xiǎn)管理有助于公司降低風(fēng)險(xiǎn)損失，提高資產(chǎn)價(jià)值，確保公司穩(wěn)定發(fā)展。（3）提高公司競(jìng)爭(zhēng)力：風(fēng)險(xiǎn)管理有助于公司識(shí)別和利用市場(chǎng)機(jī)會(huì)，提高公司競(jìng)爭(zhēng)力。（4）增強(qiáng)投資者信心：風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高投資者對(duì)公司的信心，吸引更多投資。（5）降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理有助于公司遵守相關(guān)法律法規(guī)，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。六、案例分析題解析：該銀行在信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的識(shí)別不夠全面，可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系不完善：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系的準(zhǔn)確性有待提高，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果失真。（3）風(fēng)險(xiǎn)控制措施不夠嚴(yán)格：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的審查不夠嚴(yán)格，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)控制失效。（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)不到位：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀