銀行加強印章管理制度?總則目的為加強銀行印章管理，規(guī)范印章的刻制、使用、保管、廢止等行為，有效防范風險，維護銀行的合法權益和良好形象，特制定本制度。適用范圍本制度適用于銀行各級機構、內(nèi)設部門及全體員工?；驹瓌t印章管理遵循"分級負責、歸口管理、規(guī)范操作、安全保密"的原則。印章分類及定義行政公章1.總行行政公章：代表銀行總行行使職權的印章，用于以總行名義對外發(fā)布重要文件、簽訂重大合同、出具重要證明等。2.分行行政公章：代表分行行使職權的印章，用于以分行名義對外開展業(yè)務、發(fā)布文件、簽訂合同等。3.支行行政公章：代表支行行使職權的印章，用于以支行名義處理日常業(yè)務、發(fā)布內(nèi)部文件等。合同專用章用于簽訂各類經(jīng)濟合同的專用印章，根據(jù)合同簽訂主體的不同，分為總行合同專用章、分行合同專用章、支行合同專用章。財務專用章用于銀行財務核算、資金收付、財務報表等相關財務事項的印章，分為總行財務專用章、分行財務專用章、支行財務專用章。業(yè)務專用章1.儲蓄業(yè)務專用章：用于辦理儲蓄存取款、開戶、銷戶等業(yè)務。2.會計業(yè)務專用章：用于會計憑證、賬簿、報表等會計核算相關業(yè)務。3.信貸業(yè)務專用章：用于信貸業(yè)務文件、合同、憑證等。4.其他業(yè)務專用章：根據(jù)不同業(yè)務種類設置的專用印章，如信用卡業(yè)務專用章、電子銀行業(yè)務專用章等。個人名章銀行員工個人在辦理業(yè)務過程中用于標識身份、確認業(yè)務操作的印章。印章的刻制刻制申請1.因工作需要刻制印章的部門或機構，應填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、刻制原因、使用范圍等信息。2.申請表需經(jīng)部門負責人、分管行領導審核簽字后，提交至辦公室或相關印章管理部門。審批流程1.辦公室或相關印章管理部門對刻制申請進行初審，審核申請的必要性、合規(guī)性等。2.初審通過后，報行領導審批。重大印章的刻制需經(jīng)行長辦公會或黨委會審議決定。刻制要求1.印章必須由具有資質的正規(guī)印章制作單位刻制，確保印章質量和安全性。2.印章刻制完成后，制作單位應提供印章印模，并在印模上注明印章名稱、編號、刻制日期等信息。印章啟用1.印章刻制完成后，由辦公室或相關印章管理部門負責組織啟用儀式。2.啟用前，應對印章進行登記，記錄印章名稱、編號、啟用日期、保管人等信息。3.印章啟用后，應及時將印章印模分發(fā)給相關使用部門和人員，并明確告知印章的使用范圍和注意事項。印章的使用使用范圍1.行政公章：用于以銀行名義對外發(fā)布重要文件、簽訂重大合同、出具重要證明、辦理對外公務往來等。2.合同專用章：用于簽訂各類經(jīng)濟合同。3.財務專用章：用于銀行財務核算、資金收付、財務報表等相關財務事項。4.業(yè)務專用章：用于辦理各類具體業(yè)務，如儲蓄業(yè)務、會計業(yè)務、信貸業(yè)務等。5.個人名章：用于員工個人在辦理業(yè)務過程中標識身份、確認業(yè)務操作。使用流程1.申請：使用印章的部門或人員應填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事項、用印文件名稱、份數(shù)、用印時間等信息。2.審批：申請表需經(jīng)部門負責人審核簽字，涉及重大事項的用印還需經(jīng)分管行領導或行長審批。3.用?。航?jīng)審批同意后，印章保管人根據(jù)申請表內(nèi)容進行用印操作。用印時應確保印章清晰、端正，用印位置準確無誤。4.登記：用印完成后，印章保管人應在《印章使用登記簿》上進行登記，記錄用印日期、用印事項、用印人、審批人等信息。使用限制1.嚴禁在空白紙張、空白合同、空白介紹信等上加蓋印章。2.嚴禁超范圍、超權限使用印章。3.嚴禁未經(jīng)審批擅自使用印章。印章的保管保管責任1.行政公章、合同專用章、財務專用章等重要印章應由專人保管，保管人應具備較強的責任心和保密意識。2.業(yè)務專用章和個人名章由相關業(yè)務部門指定專人保管。保管方式1.重要印章應存放在保險柜或專門的印章保管箱內(nèi)，并配備必要的安全防護設施。2.印章保管人應妥善保管保險柜或保管箱鑰匙，鑰匙應隨身攜帶，不得隨意交予他人。保管場所1.印章保管場所應安全、保密，避免無關人員進入。2.嚴禁將印章攜帶出銀行辦公場所使用，特殊情況需帶出的，應經(jīng)行領導批準，并采取必要的安全措施。印章交接1.印章保管人因工作調動、離職等原因需要交接印章的，應辦理印章交接手續(xù)。2.交接時，應由交接雙方、監(jiān)交人共同對印章進行清點、核對，并在《印章交接登記簿》上簽字確認。3.交接完成后，原保管人應將印章及相關資料移交給新保管人。印章的廢止廢止原因1.銀行機構撤并、更名等原因導致印章不再使用。2.印章?lián)p壞、遺失等原因需要更換新印章。3.因業(yè)務調整、制度變更等原因，印章已不再具有使用價值。廢止流程1.由相關部門或機構提出印章廢止申請，填寫《印章廢止申請表》，說明廢止原因、印章名稱、編號等信息。2.申請表經(jīng)部門負責人、分管行領導審核簽字后，提交至辦公室或相關印章管理部門。3.辦公室或相關印章管理部門對廢止申請進行審核，審核通過后報行領導審批。4.經(jīng)行領導批準后，印章保管人將廢止印章交回辦公室或相關印章管理部門。5.辦公室或相關印章管理部門對廢止印章進行登記，并按照規(guī)定進行銷毀處理。銷毀方式1.對于重要印章，應采用粉碎、熔化等方式進行銷毀，并留存銷毀記錄。2.對于一般印章，可采用切割、焚燒等方式進行銷毀。3.銷毀過程應由專人負責監(jiān)督，確保銷毀徹底、安全。印章的監(jiān)督檢查監(jiān)督檢查部門1.銀行內(nèi)部審計部門負責定期對印章管理情況進行審計檢查。2.辦公室或相關印章管理部門負責對印章的日常使用、保管等情況進行監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容1.印章管理制度的執(zhí)行情況，包括印章的刻制、使用、保管、廢止等環(huán)節(jié)。2.印章使用的合規(guī)性，是否存在超范圍、超權限使用印章的情況。3.印章保管的安全性，保管場所、保管方式是否符合要求。4.印章登記、交接等記錄是否完整、準確。檢查頻率1.內(nèi)部審計部門每年至少開展一次印章管理專項審計檢查。2.辦公室或相關印章管理部門每月對印章管理情況進行一次自查，每季度進行一次全面檢查。問題整改1.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，檢查部門應及時下達整改通知書，要求責任部門限期整改。2.責任部門應針對問題制定整改措施，并在規(guī)定時間內(nèi)將整改情況書面報告檢查部門。3.檢查部門對整改情況進行跟蹤復查，確保問題得到徹底整改。印章管理的信息化建設建立印章管理系統(tǒng)1.銀行應建立印章管理系統(tǒng)，實現(xiàn)印章信息的電子化管理。2.印章管理系統(tǒng)應涵蓋印章的刻制、使用、保管、廢止等全生命周期管理功能。系統(tǒng)功能要求1.印章信息管理：記錄印章的基本信息、刻制情況、啟用日期、保管人等。2.使用申請與審批：實現(xiàn)印章使用申請的在線提交、審批流程的電子化流轉。3.用印記錄查詢：可查詢印章的使用記錄，包括用印日期、用印事項、用印人、審批人等。4.權限管理：設置不同人員對印章管理系統(tǒng)的操作權限，確保信息安全。5.預警提醒：對即將到期的印章、超期未歸還的印章等進行預警提醒。系統(tǒng)安全保障1.加強印章管理系統(tǒng)的安全防護，設置防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等安全設施。2.定期對印章管理系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)備份，防止數(shù)據(jù)丟失。3.對系統(tǒng)操作人員進行安全培訓，提高安全意識，防止信息泄露。法律責任違規(guī)處罰1.對于違反本制度規(guī)定使用、保管印章的行為，視情節(jié)輕重給予批評教育、警告、罰款、降職、撤職等處分。2.因違規(guī)使用印章給銀行造成經(jīng)濟損失或聲譽損害的，應依法追究相關責任人的法律責任。法律風險防范1.加強對員工的法律培訓，提高員工的法律意識和風險防范意識。2.在印章使用過程中，嚴格審核