金融行業(yè)信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)管理規(guī)定TOC\o"1-2"\h\u7273第一章總則 126081.1目的與依據(jù) 1259411.2適用范圍 1174441.3基本原則 232240第二章信息安全組織與職責(zé) 264192.1信息安全管理機(jī)構(gòu) 2195952.2部門與人員職責(zé) 218478第三章信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理 3258743.1風(fēng)險(xiǎn)評估 3105443.2風(fēng)險(xiǎn)處置 328135第四章信息安全技術(shù)防護(hù) 321064.1訪問控制 3278524.2加密技術(shù) 47585第五章數(shù)據(jù)保護(hù)管理 4173975.1數(shù)據(jù)分類與分級 4269345.2數(shù)據(jù)存儲與傳輸 410411第六章信息安全事件管理 4135226.1事件監(jiān)測與報(bào)告 4266806.2事件處置與恢復(fù) 524615第七章監(jiān)督與檢查 5135467.1內(nèi)部監(jiān)督 5266567.2外部檢查 517518第八章附則 6282588.1解釋權(quán) 645708.2施行日期 6第一章總則1.1目的與依據(jù)為加強(qiáng)金融行業(yè)信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)，防范信息安全風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本規(guī)定。1.2適用范圍本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)管理，均應(yīng)遵守本規(guī)定。1.3基本原則金融行業(yè)信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)管理應(yīng)遵循以下基本原則：合法性原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保證信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)工作的合法性。保密性原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施，保證客戶信息和金融機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密的保密性，防止信息泄露。完整性原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證信息的完整性，防止信息被篡改、破壞或丟失?？捎眯栽瓌t：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證信息系統(tǒng)的可用性，保障業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。第二章信息安全組織與職責(zé)2.1信息安全管理機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立信息安全管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)工作。信息安全管理機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下職責(zé)：制定信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)策略和規(guī)章制度。組織開展信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測工作。協(xié)調(diào)處理信息安全事件，及時(shí)采取應(yīng)急措施。推動(dòng)信息安全技術(shù)防護(hù)措施的實(shí)施和優(yōu)化。組織開展信息安全培訓(xùn)和教育工作，提高員工的信息安全意識。2.2部門與人員職責(zé)金融機(jī)構(gòu)各部門和人員應(yīng)在信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)工作中承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)：業(yè)務(wù)部門應(yīng)負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)工作，落實(shí)相關(guān)規(guī)章制度和技術(shù)措施，對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性和保密性負(fù)責(zé)。技術(shù)部門應(yīng)負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，保障信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，采取技術(shù)手段防范信息安全風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)將信息安全風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和監(jiān)控。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)工作進(jìn)行審計(jì)，發(fā)覺問題及時(shí)提出整改意見。員工應(yīng)遵守信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)章制度，提高信息安全意識，保護(hù)客戶信息和金融機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密。第三章信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理3.1風(fēng)險(xiǎn)評估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估，識別信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程中存在的安全風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)包括以下內(nèi)容：資產(chǎn)識別：對金融機(jī)構(gòu)的信息資產(chǎn)進(jìn)行識別和分類，包括硬件、軟件、數(shù)據(jù)、人員等。威脅評估：分析可能對信息資產(chǎn)造成威脅的因素，如黑客攻擊、病毒感染、自然災(zāi)害等。脆弱性評估：評估信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程中存在的脆弱性，如系統(tǒng)漏洞、安全配置不當(dāng)、人員操作失誤等。風(fēng)險(xiǎn)分析：根據(jù)資產(chǎn)價(jià)值、威脅可能性和脆弱性嚴(yán)重程度，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。3.2風(fēng)險(xiǎn)處置金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的范圍內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)處置措施包括：風(fēng)險(xiǎn)降低：通過采取安全措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，如安裝防火墻、加密數(shù)據(jù)、加強(qiáng)訪問控制等。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過購買保險(xiǎn)等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對風(fēng)險(xiǎn)過高的業(yè)務(wù)或活動(dòng)，采取停止或避免的措施。風(fēng)險(xiǎn)接受：對風(fēng)險(xiǎn)較低且在可承受范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，采取接受的措施，但應(yīng)持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)變化情況。第四章信息安全技術(shù)防護(hù)4.1訪問控制金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的訪問控制機(jī)制，保證授權(quán)人員能夠訪問信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)。訪問控制應(yīng)包括以下方面：用戶身份認(rèn)證：采用多種身份認(rèn)證方式，如密碼、指紋、令牌等，保證用戶身份的真實(shí)性。授權(quán)管理：根據(jù)用戶的職責(zé)和權(quán)限，進(jìn)行細(xì)粒度的授權(quán)管理，保證用戶只能訪問其授權(quán)范圍內(nèi)的信息和功能。訪問日志記錄：記錄用戶的訪問行為，包括登錄時(shí)間、訪問地址、操作內(nèi)容等，以便進(jìn)行審計(jì)和追溯。4.2加密技術(shù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用加密技術(shù)，對敏感信息進(jìn)行加密處理，保證信息的保密性和完整性。加密技術(shù)應(yīng)包括以下方面：數(shù)據(jù)加密：對重要數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲和傳輸，防止數(shù)據(jù)泄露。密鑰管理：建立密鑰管理體系，保證密鑰的安全、存儲、分發(fā)和更新。加密算法選擇：選擇安全可靠的加密算法，如AES、RSA等。第五章數(shù)據(jù)保護(hù)管理5.1數(shù)據(jù)分類與分級金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)數(shù)據(jù)的重要性和敏感性，對數(shù)據(jù)進(jìn)行分類和分級。數(shù)據(jù)分類應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和數(shù)據(jù)用途進(jìn)行，如客戶信息、交易數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。數(shù)據(jù)分級應(yīng)根據(jù)數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性要求進(jìn)行，如絕密級、機(jī)密級、秘密級等。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)數(shù)據(jù)分類和分級結(jié)果，采取相應(yīng)的安全保護(hù)措施。5.2數(shù)據(jù)存儲與傳輸金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證數(shù)據(jù)的安全存儲和傳輸。數(shù)據(jù)存儲應(yīng)采取以下措施：數(shù)據(jù)備份：定期對數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，保證數(shù)據(jù)的可用性和可恢復(fù)性。存儲介質(zhì)管理：對存儲數(shù)據(jù)的介質(zhì)進(jìn)行管理，防止介質(zhì)丟失或損壞。數(shù)據(jù)銷毀：對不再使用的數(shù)據(jù)，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行銷毀，防止數(shù)據(jù)泄露。數(shù)據(jù)傳輸應(yīng)采取以下措施：加密傳輸：對傳輸?shù)臄?shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，防止數(shù)據(jù)在傳輸過程中被竊取或篡改。網(wǎng)絡(luò)安全：加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。傳輸通道管理：對數(shù)據(jù)傳輸通道進(jìn)行管理，保證傳輸通道的安全性和可靠性。第六章信息安全事件管理6.1事件監(jiān)測與報(bào)告金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立信息安全事件監(jiān)測機(jī)制，及時(shí)發(fā)覺和報(bào)告信息安全事件。事件監(jiān)測應(yīng)包括以下方面：安全監(jiān)控：通過安全設(shè)備和系統(tǒng)，對信息系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)覺安全異常情況。事件預(yù)警：建立事件預(yù)警機(jī)制，對可能發(fā)生的信息安全事件進(jìn)行預(yù)警，提前做好防范措施。事件報(bào)告：一旦發(fā)生信息安全事件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、原因、影響范圍等。6.2事件處置與恢復(fù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定信息安全事件處置預(yù)案，及時(shí)處置信息安全事件，降低事件造成的損失和影響。事件處置應(yīng)包括以下方面：應(yīng)急響應(yīng)：啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取緊急措施，控制事件的發(fā)展態(tài)勢。事件調(diào)查：對事件進(jìn)行調(diào)查，查明事件的原因和責(zé)任。數(shù)據(jù)恢復(fù)：對受到影響的數(shù)據(jù)進(jìn)行恢復(fù)，保證數(shù)據(jù)的完整性和可用性。整改措施：針對事件暴露的問題，采取整改措施，完善信息安全管理體系。第七章監(jiān)督與檢查7.1內(nèi)部監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。內(nèi)部監(jiān)督應(yīng)包括以下方面：制度執(zhí)行情況檢查：定期檢查信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)章制度的執(zhí)行情況，發(fā)覺問題及時(shí)糾正。風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測：對信息安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定期評估和監(jiān)測，及時(shí)發(fā)覺新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。安全措施落實(shí)情況檢查：檢查信息安全技術(shù)防護(hù)措施和數(shù)據(jù)保護(hù)措施的落實(shí)情況，保證其有效性。7.2外部檢查金融監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)工作的監(jiān)督檢查，督促金融機(jī)構(gòu)落實(shí)信息安全及數(shù)據(jù)保護(hù)責(zé)任。外部檢查應(yīng)包括以下方面：合規(guī)性