2025年基金從業(yè)人員資格考試題庫含答案1.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）A.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全B.有利于降低投資成本C.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：基金由基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作，基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管等職責(zé)，并非共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)?；鸸芾砣素?fù)責(zé)按照基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資決策和運(yùn)作，而基金托管人主要是對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和獨(dú)立。選項(xiàng)B，通過匯集眾多投資者的資金，基金可以進(jìn)行大規(guī)模投資，從而降低單位投資成本；選項(xiàng)C，基金管理人通常具有專業(yè)的投資研究團(tuán)隊(duì)和豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，能為投資人提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)；選項(xiàng)D，組合投資是基金的重要投資策略，通過投資多種資產(chǎn)，分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C解析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)A，商業(yè)銀行憑借其廣泛的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和龐大的客戶群體，是重要的基金銷售渠道；選項(xiàng)B，證券公司在證券市場(chǎng)具有專業(yè)的業(yè)務(wù)能力和客戶資源，也積極開展基金銷售業(yè)務(wù)；選項(xiàng)D，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)是近年來興起的專門從事基金銷售的機(jī)構(gòu)，以其專業(yè)性和獨(dú)立性為投資者提供基金銷售服務(wù)。3.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算方式的表述，正確的是（）A.贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值B.贖回總金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用D.贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率答案：ACD解析：贖回總金額的計(jì)算公式為贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值，選項(xiàng)A正確，B錯(cuò)誤；贖回金額是在贖回總金額的基礎(chǔ)上扣除贖回費(fèi)用，即贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用，選項(xiàng)C正確；贖回費(fèi)用的計(jì)算方式通常是贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率，選項(xiàng)D正確。4.基金信息披露的作用主要包括（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD解析：基金信息披露可以讓投資者充分了解基金的運(yùn)作情況、投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息，從而做出合理的價(jià)值判斷，選項(xiàng)A正確；通過披露相關(guān)信息，能夠增加基金運(yùn)作的透明度，防止基金管理人等相關(guān)主體進(jìn)行利益沖突和利益輸送，選項(xiàng)B正確；及時(shí)、準(zhǔn)確的信息披露有助于市場(chǎng)參與者獲取信息，提高證券市場(chǎng)的資源配置效率，選項(xiàng)C正確；規(guī)范的信息披露制度可以有效防止信息被不當(dāng)利用，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，選項(xiàng)D正確。5.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息溝通答案：ABCD解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)等；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，以確定應(yīng)對(duì)策略；控制活動(dòng)是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取的控制措施；信息溝通是及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息；內(nèi)部監(jiān)控是對(duì)內(nèi)部控制的檢查和評(píng)價(jià)。6.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金的收益一般高于債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于397天的債券C.貨幣市場(chǎng)基金通常每日分配收益D.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低答案：BCD解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，收益相對(duì)較為穩(wěn)定，一般低于債券基金，選項(xiàng)A錯(cuò)誤；貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于397天的債券，以保證資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，選項(xiàng)B正確；貨幣市場(chǎng)基金通常每日分配收益，且收益會(huì)進(jìn)行再投資，選項(xiàng)C正確；由于投資標(biāo)的的特性，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合短期閑置資金的投資，選項(xiàng)D正確。7.基金托管人的職責(zé)主要包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格答案：ABCD解析：基金托管人承擔(dān)著重要的職責(zé)，安全保管基金財(cái)產(chǎn)是其首要職責(zé)，確保基金資產(chǎn)的安全完整，選項(xiàng)A正確；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，為基金的投資運(yùn)作提供必要的賬戶支持，選項(xiàng)B正確；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見，監(jiān)督基金管理人的財(cái)務(wù)信息披露，選項(xiàng)C正確；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格，保證基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性，選項(xiàng)D正確。8.以下屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：ABCD解析：基金客戶服務(wù)應(yīng)遵循客戶至上原則，將客戶的利益放在首位，全心全意為客戶服務(wù)；有效溝通原則要求服務(wù)人員與客戶進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、清晰的溝通，了解客戶需求；安全第一原則強(qiáng)調(diào)保障客戶資金和信息的安全；專業(yè)規(guī)范原則要求服務(wù)人員具備專業(yè)的知識(shí)和技能，按照規(guī)范的流程為客戶提供服務(wù)。9.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，正確的是（）A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向其銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重基金投資人的收益最大化答案：AB解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，以確保產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配，選項(xiàng)A正確；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，其中包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法，以全面了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，選項(xiàng)B正確；基金銷售機(jī)構(gòu)不得違背基金投資人意愿向其銷售與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品，選項(xiàng)C錯(cuò)誤；基金銷售適用性強(qiáng)調(diào)的是將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，并非單純追求投資者收益最大化，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。10.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說法正確的是（）A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值，主要投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的股票B.價(jià)值型基金注重穩(wěn)定的股息收益，主要投資于價(jià)值被低估的股票C.平衡型基金既追求資本增值又注重當(dāng)期收入，投資組合中包括成長(zhǎng)型和價(jià)值型股票D.大盤股基金投資于大盤股，中盤股基金投資于中盤股，小盤股基金投資于小盤股答案：ABCD解析：成長(zhǎng)型基金以追求資本增值為目標(biāo)，通常會(huì)選擇具有良好增長(zhǎng)潛力的股票進(jìn)行投資，希望通過股票價(jià)格的上漲獲得較高的收益，選項(xiàng)A正確；價(jià)值型基金更注重股票的內(nèi)在價(jià)值，會(huì)投資于那些被市場(chǎng)低估的股票，以獲取穩(wěn)定的股息收益和潛在的價(jià)值回歸收益，選項(xiàng)B正確；平衡型基金兼顧資本增值和當(dāng)期收入，其投資組合中會(huì)同時(shí)包含成長(zhǎng)型和價(jià)值型股票，以平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益，選項(xiàng)C正確；根據(jù)股票市值的大小，基金可分為大盤股基金、中盤股基金和小盤股基金，分別投資于相應(yīng)規(guī)模的股票，選項(xiàng)D正確。11.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請(qǐng)B.注冊(cè)C.發(fā)售D.基金合同生效答案：ABCD解析：基金的募集是一個(gè)系統(tǒng)的過程，首先需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，提交相關(guān)的文件和資料，闡述基金的基本情況和募集計(jì)劃，選項(xiàng)A正確；申請(qǐng)通過后，要進(jìn)行注冊(cè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金的合規(guī)性等進(jìn)行審核，符合要求的予以注冊(cè)，選項(xiàng)B正確；注冊(cè)完成后進(jìn)入發(fā)售階段，基金銷售機(jī)構(gòu)開始向投資者銷售基金份額，選項(xiàng)C正確；當(dāng)基金募集達(dá)到規(guī)定的條件時(shí)，基金合同生效，基金正式成立并開始運(yùn)作，選項(xiàng)D正確。12.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，正確的是（）A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：ABCD解析：通常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，選項(xiàng)A正確；如果代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集時(shí)，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，以保障持有人的權(quán)益，選項(xiàng)B正確；基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，以保證大會(huì)決策的代表性，選項(xiàng)C正確；對(duì)于一般審議事項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)作出決定應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過，選項(xiàng)D正確。13.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：ABCD解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，通過完善的制度和流程來識(shí)別、評(píng)估和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)A正確；有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)管理的核心任務(wù)之一，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)問題并采取措施加以解決，選項(xiàng)B正確；合規(guī)管理是全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)有助于提升基金管理人的整體風(fēng)險(xiǎn)管理能力，選項(xiàng)C正確；確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是合規(guī)管理的最終目標(biāo)，避免因違法違規(guī)行為給基金和投資者帶來損失，選項(xiàng)D正確。14.關(guān)于ETF（交易型開放式指數(shù)基金），下列說法正確的是（）A.ETF可以在證券交易所上市交易B.ETF的申購、贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票C.ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制D.ETF的凈值報(bào)價(jià)頻率比一般開放式基金高答案：ABCD解析：ETF是一種可以在證券交易所上市交易的開放式基金，投資者可以像買賣股票一樣在二級(jí)市場(chǎng)上買賣ETF份額，選項(xiàng)A正確；ETF的申購、贖回采用實(shí)物方式，即必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，這與一般開放式基金的現(xiàn)金申購、贖回方式不同，選項(xiàng)B正確；這種實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF的獨(dú)特之處，有助于保持基金凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格的緊密聯(lián)系，選項(xiàng)C正確；ETF的凈值報(bào)價(jià)頻率通常比一般開放式基金高，一般每15秒提供一次基金份額參考凈值報(bào)價(jià)，使投資者能更及時(shí)地了解基金的價(jià)值，選項(xiàng)D正確。15.下列屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.適用性答案：ABCD解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷具有專業(yè)性，因?yàn)榛甬a(chǎn)品涉及復(fù)雜的金融知識(shí)和投資策略，需要營(yíng)銷人員具備專業(yè)的知識(shí)和技能，才能為投資者提供準(zhǔn)確的信息和合理的建議，選項(xiàng)A正確；規(guī)范性要求基金營(yíng)銷活動(dòng)必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保投資者的合法權(quán)益得到保護(hù)，選項(xiàng)B正確；持續(xù)性強(qiáng)調(diào)基金營(yíng)銷不是一次性的活動(dòng)，而是需要長(zhǎng)期持續(xù)地與投資者進(jìn)行溝通和服務(wù)，以維護(hù)良好的客戶關(guān)系，選項(xiàng)C正確；適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為其推薦合適的基金產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品與投資者的匹配，選項(xiàng)D正確。16.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司的（）等各個(gè)方面。A.各項(xiàng)業(yè)務(wù)B.各個(gè)部門C.各級(jí)人員D.各個(gè)環(huán)節(jié)答案：ABCD解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)具有全面性，涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，包括投資管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)等，選項(xiàng)A正確；涉及各個(gè)部門，如投資部門、研究部門、銷售部門、風(fēng)控部門等，選項(xiàng)B正確；覆蓋各級(jí)人員，從高層管理人員到基層員工，確保每個(gè)人都在內(nèi)部控制的框架內(nèi)工作，選項(xiàng)C正確；貫穿各個(gè)環(huán)節(jié)，包括業(yè)務(wù)流程的事前、事中、事后控制，選項(xiàng)D正確。17.關(guān)于基金的利潤(rùn)分配，下列說法正確的是（）A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次B.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例C.貨幣市場(chǎng)基金每日進(jìn)行收益分配D.基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值不能低于面值答案：ABCD解析：封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，且封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%，選項(xiàng)A正確；開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例，以保障投資者的收益分配權(quán)益，選項(xiàng)B正確；貨幣市場(chǎng)基金通常每日進(jìn)行收益分配，且收益會(huì)進(jìn)行再投資，選項(xiàng)C正確；基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值不能低于面值，這是為了保證基金資產(chǎn)的完整性和投資者的基本權(quán)益，選項(xiàng)D正確。18.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的銷售費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率D.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)答案：ABCD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)不同的投資人情況，如投資金額、持有期限等，適用不同的銷售費(fèi)率，以吸引不同類型的投資者，選項(xiàng)A正確；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得擅自提高或降低費(fèi)率，選項(xiàng)B正確；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，以保證銷售費(fèi)用的透明度和公平性，選項(xiàng)C正確；基金銷售費(fèi)用主要包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，這些費(fèi)用用于補(bǔ)償銷售機(jī)構(gòu)的銷售成本和提供的服務(wù)，選項(xiàng)D正確。19.基金的投資決策過程一般包括（）A.研究發(fā)展部提出研究報(bào)告B.投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃C.基金經(jīng)理制定投資組合的具體方案D.交易部執(zhí)行投資指令答案：ABCD解析：在基金的投資決策過程中，研究發(fā)展部負(fù)責(zé)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司等進(jìn)行研究分析，提出研究報(bào)告，為投資決策提供依據(jù)，選項(xiàng)A正確；投資決策委員會(huì)根據(jù)研究報(bào)告和市場(chǎng)情況，決定基金的總體投資計(jì)劃，包括資產(chǎn)配置、投資策略等，選項(xiàng)B正確；基金經(jīng)理在總體投資計(jì)劃的框架下，制定投資組合的具體方案，選擇具體的投資標(biāo)的，選項(xiàng)C正確；交易部根據(jù)基金經(jīng)理的投資指令，執(zhí)行買賣操作，完成投資交易，選項(xiàng)D正確。20.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD解析：基金信息披露禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，這些行為會(huì)誤導(dǎo)投資者，損害投資者的利益，選項(xiàng)A正確；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)是不科學(xué)和不準(zhǔn)確的，因?yàn)槭袌?chǎng)是不確定的，不能保證未來的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，選項(xiàng)B正確；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失違反了基金投資的風(fēng)險(xiǎn)收益原則，基金投資具有風(fēng)險(xiǎn)，不能保證收益，選項(xiàng)C正確；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，會(huì)破壞市場(chǎng)秩序，選項(xiàng)D正確。21.關(guān)于基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督，下列說法正確的是（）A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督C.對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督D.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控答案：ABCD解析：基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行全面監(jiān)督。在投資范圍和投資對(duì)象方面，監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同的約定進(jìn)行投資，確保投資符合規(guī)定，選項(xiàng)A正確；對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督，保證基金的投資組合符合風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)要求，選項(xiàng)B正確；對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督，如禁止操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等，維護(hù)市場(chǎng)秩序和投資者權(quán)益，選項(xiàng)C正確；通過實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為，選項(xiàng)D正確。22.基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C.做好客戶的參謀D.為客戶提供投資咨詢建議答案：ABCD解析：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析，了解客戶的投資行為、資產(chǎn)狀況等變化，以便為客戶提供更合適的服務(wù)和產(chǎn)品，選項(xiàng)A正確；通過加強(qiáng)客戶溝通，深入了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等深度需求，從而更好地滿足客戶的個(gè)性化需求，選項(xiàng)B正確；做好客戶的參謀，根據(jù)客戶的情況為其提供專業(yè)的投資建議和規(guī)劃，幫助客戶做出合理的投資決策，選項(xiàng)C正確；為客戶提供投資咨詢建議，解答客戶的疑問，提供市場(chǎng)信息和分析，幫助客戶提升投資能力，選項(xiàng)D正確。23.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的說法，正確的是（）A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)C.合規(guī)管理的基本制度主要包括合規(guī)績(jī)效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度D.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門答案：ABCD解析：合規(guī)管理是基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，通過識(shí)別、評(píng)估和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障基金管理人的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，選項(xiàng)A正確；合規(guī)管理的目標(biāo)之一是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入整體風(fēng)險(xiǎn)管理框架，選項(xiàng)B正確；合規(guī)管理的基本制度包括合規(guī)績(jī)效考核制度，將合規(guī)指標(biāo)納入績(jī)效考核體系，激勵(lì)員工合規(guī)操作；合規(guī)問責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究；誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工和外部人員舉報(bào)違規(guī)行為，選項(xiàng)C正確；合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門，以保證其能夠客觀、公正地履行職責(zé)，有效監(jiān)督和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)D正確。24.關(guān)于LOF（上市開放式基金），下列說法正確的是（）A.LOF可以在證券交易所上市交易B.LOF的申購、贖回既可以在代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在證券交易所進(jìn)行C.LOF具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制D.LOF的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：ABCD解析：LOF是一種既可以在證券交易所上市交易，又可以在代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購、贖回的開放式基金，選項(xiàng)A正確；投資者可以選擇在代銷機(jī)構(gòu)如銀行、證券公司等進(jìn)行LOF的申購、贖回，也可以在證券交易所通過交易系統(tǒng)進(jìn)行，選項(xiàng)B正確；LOF具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制，投資者可以將基金份額在不同的銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管，增加了基金交易的靈活性，選項(xiàng)C正確；LOF的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，同時(shí)受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，在二級(jí)市場(chǎng)上的交易價(jià)格可能會(huì)與基金份額凈值有所偏離，但一般會(huì)圍繞基金份額凈值波動(dòng)，選項(xiàng)D正確。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：ABCD解析：投資人利益優(yōu)先原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中始終將投資人的利益放在首位，確保推薦的產(chǎn)品符合投資人的利益，選項(xiàng)A正確；全面性原則強(qiáng)調(diào)基金銷售適用性應(yīng)覆蓋銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)方面，包括對(duì)投資人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等，選項(xiàng)B正確；客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)基于客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，避免主觀偏見，選項(xiàng)C正確；及時(shí)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)及時(shí)更新投資人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，以便為投資人提供及時(shí)、準(zhǔn)確的服務(wù)，選項(xiàng)D正確。26.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）A.員工自律B.各部門主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：ABCD解析：基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制是一個(gè)多層次、全方位的體系。員工自律是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，員工應(yīng)自覺遵守公司的規(guī)章制度和職業(yè)道德規(guī)范，選項(xiàng)A正確；各部門主管對(duì)本部門的業(yè)務(wù)和人員進(jìn)行檢查監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題，保證部門業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)作，選項(xiàng)B正確；公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的監(jiān)督控制，制定公司的戰(zhàn)略和政策，確保公司的整體運(yùn)營(yíng)符合內(nèi)部控制的要求，選項(xiàng)C正確；董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)對(duì)公司的內(nèi)部控制進(jìn)行檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，從公司治理的層面保障內(nèi)部控制的有效性，選項(xiàng)D正確。27.關(guān)于基金的稅收，下列說法正確的是（）A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營(yíng)業(yè)稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅D.對(duì)投資者從證券投資基金分配中取得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅答案：ABCD解析：根據(jù)相關(guān)稅收政策，基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營(yíng)業(yè)稅，這有助于降低基金的運(yùn)營(yíng)成本，選項(xiàng)A正確；基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅，選項(xiàng)B正確；對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅，鼓勵(lì)基金的發(fā)展，選項(xiàng)C正確；對(duì)投資者從證券投資基金分配中取得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅，提高了投資者的收益，選項(xiàng)D正確。28.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.增值服務(wù)答案：ABCD解析：基金客戶服務(wù)涵蓋了售前、售中、售后等各個(gè)階段。售前服務(wù)主要包括向客戶介紹基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等信息，幫助客戶了解投資知識(shí)和市場(chǎng)情況，為客戶提供投資咨詢和建議，選項(xiàng)A正確；售中服務(wù)是在客戶購買基金過程中提供的服務(wù)，如協(xié)助客戶辦理開戶、申購、贖回等手續(xù)，解答客戶在交易過程中的疑問，選項(xiàng)B正確；售后服務(wù)是在客戶購買基金后提供的服務(wù)，包括基金凈值查詢、收益分配通知、賬戶信息查詢等，以及對(duì)客戶的投資組合進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，提供投資建議和調(diào)整方案，選項(xiàng)C正確；增值服務(wù)是為了滿足客戶的個(gè)性化需求而提供的額外服務(wù)，如舉辦投資講座、提供市場(chǎng)分析報(bào)告等，選項(xiàng)D正確。29.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理的說法，正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)人員的持續(xù)培訓(xùn)制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的基金銷售業(yè)務(wù)人員績(jī)效考核制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)人員的日常管理D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立基金銷售業(yè)務(wù)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度答案：ABCD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，不斷提升銷售人員的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力，以適應(yīng)市場(chǎng)和客戶的需求，選項(xiàng)A正確；建立科學(xué)合理的基金銷售業(yè)務(wù)人員績(jī)效考核制度，將銷售業(yè)績(jī)、合規(guī)情況等納入考核指標(biāo)，激勵(lì)銷售人員積極工作，同時(shí)保證銷售行為的合規(guī)性，選項(xiàng)B正確；加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)人員的日常管理，規(guī)范銷售人員的行為，確保銷售活動(dòng)符合法律法規(guī)和公司規(guī)定，選項(xiàng)C正確；建立基金銷售業(yè)務(wù)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度，對(duì)離任人員的工作進(jìn)行全面審查，防止出現(xiàn)違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)隱患，選項(xiàng)D正確。30.關(guān)于基金的估值，下列說法正確的是（）A.基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程B.估值日是指對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值的實(shí)際日期C.基金管理人應(yīng)每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值D.基金估值的第一責(zé)任主體是基金托管人答案：ABC解析：基金資產(chǎn)估值是確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的重要過程，通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，反映基金的真實(shí)價(jià)值，選項(xiàng)A正確；估值日是對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值的實(shí)際日期，通常為每個(gè)交易日，選項(xiàng)B正確；基金管理人應(yīng)每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，及時(shí)準(zhǔn)確地反映基金的資產(chǎn)價(jià)值，為投資者提供參考，選項(xiàng)C正確；基金估值的第一責(zé)任主體是基金管理人，基金管理人負(fù)責(zé)制定估值政策和程序，進(jìn)行估值計(jì)算和復(fù)核，基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。31.下列屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.會(huì)計(jì)核算和估值答案：ABCD解析：基金托管人的內(nèi)部控制涵蓋多個(gè)方面。資產(chǎn)保管是確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整，建立嚴(yán)格的保管制度和程序，防止資產(chǎn)被盜用、挪用等，選項(xiàng)A正確；資金清算要保證資金的及時(shí)、準(zhǔn)確劃轉(zhuǎn)，對(duì)清算流程進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控，防范清算風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)B正確；投資監(jiān)督是對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，確保投資行為符合法律法規(guī)和基金合同的約定，選項(xiàng)C正確；會(huì)計(jì)核算和估值要準(zhǔn)確記錄基金的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、費(fèi)用等情況，按照規(guī)定的方法進(jìn)行估值，為投資者提供準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，選項(xiàng)D正確。32.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容主要包括（）A.目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定B.營(yíng)銷環(huán)境的分析C.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)D.營(yíng)銷過程的管理答案：ABCD解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷首先要確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶，了解不同投資者的需求和特點(diǎn)，以便有針對(duì)性地開展?fàn)I銷活動(dòng)，選項(xiàng)A正確；營(yíng)銷環(huán)境的分析包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策法規(guī)環(huán)境、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等，有助于基金銷售機(jī)構(gòu)把握市場(chǎng)趨勢(shì)和機(jī)會(huì)，制定合適的營(yíng)銷策略，選項(xiàng)B正確；營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)包括產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷等要素的組合，通過合理配置這些要素，提高基金產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，選項(xiàng)C正確；營(yíng)銷過程的管理包括營(yíng)銷計(jì)劃的制定、執(zhí)行、控制和評(píng)估，確保營(yíng)銷活動(dòng)的順利進(jìn)行和營(yíng)銷目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，選項(xiàng)D正確。33.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)，下列說法正確的是（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（包括股票價(jià)格、債券價(jià)格、商品價(jià)格等）的不利變動(dòng)而使基金資產(chǎn)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資于證券時(shí)因發(fā)行人不能按時(shí)還本付息而帶來的風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)會(huì)直接影響基金資產(chǎn)的價(jià)值，如股票市場(chǎng)下跌會(huì)導(dǎo)致股票型基金的凈值下降，選項(xiàng)A正確；信用風(fēng)險(xiǎn)主要針對(duì)投資于債券等固定收益類證券的基金，當(dāng)發(fā)行人出現(xiàn)信用問題不能按時(shí)還本付息時(shí)，會(huì)給基金帶來損失，選項(xiàng)B正確；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在基金面臨大量贖回時(shí)較為突出，如果基金管理人不能及時(shí)以合理價(jià)格變現(xiàn)資產(chǎn)，就可能無法滿足投資者的贖回需求，選項(xiàng)C正確；操作風(fēng)險(xiǎn)涉及基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括內(nèi)部程序的不完善、人員的失誤、系統(tǒng)故障或外部事件等，都可能導(dǎo)致基金遭受損失，選項(xiàng)D正確。34.基金管理人的投資管理活動(dòng)包括（）A.研究B.投資決策C.交易執(zhí)行D.績(jī)效評(píng)估與組合調(diào)整答案：ABCD解析：基金管理人的投資管理活動(dòng)是一個(gè)系統(tǒng)的過程。研究是投資管理的基礎(chǔ)，通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司等進(jìn)行深入研究，為投資決策提供依據(jù)，選項(xiàng)A正確；投資決策是根據(jù)研究結(jié)果，確定基金的投資組合和投資策略，選擇具體的投資標(biāo)的，選項(xiàng)B正確；交易執(zhí)行是按照投資決策的要求，進(jìn)行證券買賣操作，實(shí)現(xiàn)投資組合的構(gòu)建，選項(xiàng)C正確；績(jī)效評(píng)估與組合調(diào)整是對(duì)基金的投資績(jī)效進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果和市場(chǎng)變化，對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整，以優(yōu)化投資績(jī)效，選項(xiàng)D正確。35.下列關(guān)于基金信息披露的說法，正確的是（）A.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則B.基金招募說明書是基金向投資者提供的最重要的信息披露文件之一C.基金定期報(bào)告包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告和季度報(bào)告D.基金臨時(shí)報(bào)告是指在基金運(yùn)作過程中發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人依法對(duì)外披露的報(bào)告答案：ABCD解析：基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性原則，確保披露的信息真實(shí)可靠；準(zhǔn)確性原則，保證信息的表述準(zhǔn)確無誤；完整性原則，披露所有重要信息，不得有重大遺漏；及時(shí)性原則，及時(shí)披露相關(guān)信息，使投資者能夠及時(shí)了解基金的情況；公平性原則，確保所有投資者能夠平等獲取信息，選項(xiàng)A正確；基金招募說明書詳細(xì)介紹了基金的基本情況、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，是投資者了解基金的重要依據(jù)，是最重要的信息披露文件之一，選項(xiàng)B正確；基金定期報(bào)告包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告和季度報(bào)告，定期向投資者披露基金的財(cái)務(wù)狀況、投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息，選項(xiàng)C正確；基金臨時(shí)報(bào)告是在基金運(yùn)作過程中發(fā)生重大事件時(shí)及時(shí)披露的報(bào)告，這些事件可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響，選項(xiàng)D正確。36.基金托管人的職責(zé)不包括（）A.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：A解析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，而非基金托管人，選項(xiàng)A符合題意；基金托管人有按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)，以保障持有人的權(quán)益，選項(xiàng)B不符合題意；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見是基金托管人的監(jiān)督職責(zé)之一，確保報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，選項(xiàng)C不符合題意；安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的基本職責(zé)，保證基金資產(chǎn)的安全完整，選項(xiàng)D不符合題意。37.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的是（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.基金銷售人員的監(jiān)督管理答案：D解析：基金銷售適用性管理制度主要包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法，以了解基金管理人的信譽(yù)、投資管理能力等，選項(xiàng)A屬于制度內(nèi)容；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法，以便為投資者提供合適的產(chǎn)品，選項(xiàng)B屬于制度內(nèi)容；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，選項(xiàng)C屬于制度內(nèi)容；基金銷售人員的監(jiān)督管理主要涉及銷售人員的行為規(guī)范、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面，不屬于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，選項(xiàng)D符合題意。38.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定的存續(xù)期B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，開放式基金只能在一級(jí)市場(chǎng)申購、贖回D.封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，在存續(xù)期內(nèi)基金規(guī)模固定，只能在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，其交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，可能會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)的情況，選項(xiàng)A、B、D說法正確；開放式基金沒有固定的存續(xù)期，規(guī)模不固定，大部分開放式基金可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申購、贖回，也有部分開放式基金如LOF、ETF可以在二級(jí)市場(chǎng)交易，選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。39.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則，即合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門，確保合規(guī)工作的客觀性和公正性，選項(xiàng)A不符合題意；客觀性原則要求合規(guī)管理基于客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，進(jìn)行準(zhǔn)確的判斷和決策，選項(xiàng)B不符合題意；公正性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理對(duì)所有部門和人員一視同仁，公平對(duì)待，選項(xiàng)C不符合題意；全面性原則是內(nèi)部控制的原則，而非合規(guī)管理的基本原則，選項(xiàng)D符合題意。40.下列關(guān)于ETF和LOF的說法，錯(cuò)誤的是（）A.ETF的申購、贖回只能以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，LOF的申購、贖回既可以是現(xiàn)金，也可以是一籃子股票B.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，LOF可以是主動(dòng)管理型基金，也可以是被動(dòng)管理型基金C.ETF的凈值報(bào)價(jià)頻率比LOF高D.ETF只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，LOF可以在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)交易答案：A解析：ETF的申購、贖回只能以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，而LOF的申購、贖回通常是以現(xiàn)金方式進(jìn)行，并非既可以是現(xiàn)金，也可以是一籃子股票，選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤；ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，緊密跟蹤某一指數(shù)，以擬合指數(shù)表現(xiàn)為目標(biāo)，LOF可以是主動(dòng)管理型基金，也可以是被動(dòng)管理型基金，選項(xiàng)B說法正確；ETF的凈值報(bào)價(jià)頻率通常比LOF高，一般每15秒提供一次基金份額參考凈值報(bào)價(jià)，選項(xiàng)C說法正確；ETF只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，而LOF既可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申購、贖回，也可以在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，選項(xiàng)D說法正確。41.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D解析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性，因?yàn)榛甬a(chǎn)品涉及復(fù)雜的金融知識(shí)，需要服務(wù)人員具備專業(yè)的能力為客戶提供準(zhǔn)確的信息和建議，選項(xiàng)A不符合題意；規(guī)范性要求服務(wù)人員按照相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)定進(jìn)行服務(wù)，保證服務(wù)的質(zhì)量和合規(guī)性，選項(xiàng)B不符合題意；持續(xù)性強(qiáng)調(diào)客戶服務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)期的過程，需要不斷與客戶溝通和互動(dòng)，維護(hù)良好的客戶關(guān)系，選項(xiàng)C不符合題意；基金客戶服務(wù)不是一次性的活動(dòng)，而是貫穿于客戶投資的整個(gè)過程，選項(xiàng)D符合題意。42.關(guān)于基金的利潤(rùn)來源，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.基金的利潤(rùn)來源主要包括利息收入、投資收益和其他收入B.利息收入包括債券利息、存款利息等C.投資收益包括股票投資收益、債券投資收益等D.其他收入主要指基金管理人收取的管理費(fèi)和托管人收取的托管費(fèi)答案：D解析：基金的利潤(rùn)來源主要包括利息收入、投資收益和其他收入，選項(xiàng)A說法正確；利息收入主要包括債券利息、存款利息等，是基金資產(chǎn)產(chǎn)生的穩(wěn)定收益來源，選項(xiàng)B說法正確；投資收益包括股票投資收益、債券投資收益等，是基金通過投資證券獲得的差價(jià)收入和股息、紅利等，選項(xiàng)C說法正確；其他收入是指除利息收入和投資收益以外的收入，如贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額等，而基金管理人收取的管理費(fèi)和托管人收取的托管費(fèi)是基金的費(fèi)用支出，不屬于基金的利潤(rùn)來源，選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。43.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取基金銷售費(fèi)用的方式和費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)和市場(chǎng)推廣等，選項(xiàng)A表述正確；基金銷售費(fèi)用主要包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，選項(xiàng)B表述正確；基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取基金銷售費(fèi)用的方式和費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明，保證費(fèi)