銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題

一、單項(xiàng)選擇題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別看待政策合用于

(A)的案件。

A自然人作案

B內(nèi)外勾結(jié)作案

C集體作案

D單位犯罪

2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后(C)以?xún)?nèi)。

A6小時(shí)以?xún)?nèi)

B12小時(shí)以?xún)?nèi)

C24小時(shí)以?xún)?nèi)

D48小時(shí)以?xún)?nèi)

3、案件防控長(zhǎng)期有效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：(A)

A排查一整改一提高一再排查

B制度一執(zhí)行一檢查一修訂制

C制度一執(zhí)行一反饋一檢查一修訂制度

D制度一排查方案一整改一修訂制度一執(zhí)行

4、如下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核措施》規(guī)

定的是(C)o

A應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考核成果一票

否決

C在案件防控工作考核中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件匯報(bào)

制度》，有關(guān)工作一票否決

D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送

的迅速、精確和全面

5、在開(kāi)立賬戶(hù)管理方面，下列做法不對(duì)的的是：（B）

A開(kāi)戶(hù)應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理

的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)

B客戶(hù)提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶(hù)不必面

對(duì)面填寫(xiě)簽字

C對(duì)非客戶(hù)開(kāi)戶(hù)有權(quán)人提供的開(kāi)戶(hù)資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理

D對(duì)客戶(hù)資料必須嚴(yán)格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)置新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，

均應(yīng)體現(xiàn)（B）的規(guī)定。

A制度先行于業(yè)務(wù)

B內(nèi)控優(yōu)先

C發(fā)展是主線，管理是保障

D合規(guī)人人有責(zé)

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不對(duì)的的是：（C）

A銀行發(fā)生案件，不管與否自查發(fā)現(xiàn)，不管有何種情形，對(duì)作案

嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移交司法機(jī)關(guān)依法

處理

B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核二作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋

真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C銀行在處理客戶(hù)投訴或與客戶(hù)對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員

忽然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)

任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭

發(fā)的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩汲責(zé)任

8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：（A）

A槍支彈藥

B授權(quán)卡

C空白憑證

D查詢(xún)對(duì)賬

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額構(gòu)成由對(duì)應(yīng)層級(jí)的管理人員

負(fù)責(zé)的（A）o

A專(zhuān)案組

B調(diào)查組

C檢查組

D督查組

10、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記措施》中，

如下說(shuō)法對(duì)的的是（C）o

A對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件匯報(bào)制度》重大突發(fā)事件報(bào)送原

則的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度規(guī)定的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件

風(fēng)險(xiǎn)信息

B案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件記錄系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)

后從系統(tǒng)中移除

C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件

風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)匯報(bào)》

D案件信息中波及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程》所稱(chēng)的案件的性質(zhì)屬

于（B）

A行政案件

B刑事案件

C因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件

D商業(yè)賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）o

A操作風(fēng)險(xiǎn)

B信用風(fēng)險(xiǎn)

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

14、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”

措施：（D）

A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤

B機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培

訓(xùn)掛鉤

D實(shí)行對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話(huà)機(jī)制，并與崗位

任職掛鉤

15、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）

進(jìn)行。

A監(jiān)控下

B雙人會(huì)同下

C會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi)

D內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷(xiāo)戶(hù)，假如交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法對(duì)的

的是：（B）

A告知客戶(hù)自己銷(xiāo)毀

B當(dāng)客戶(hù)面剪角作廢，裝訂入傳票

C讓客戶(hù)在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D柜員當(dāng)客戶(hù)面剪角作廢，扔入垃圾桶

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)

任。

A董事會(huì)

B高管層

C合規(guī)管理部門(mén)

D風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

18、銀監(jiān)會(huì)《有關(guān)加強(qiáng)案件防控貫徹輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)規(guī)定

的工作意見(jiàn)》中，規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)

務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。

A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)

B高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)

C高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)

D高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，

三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。

A款

B密

C印

D單

20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)

制休假制度。

A定期

B不定期

C定期或不定期

D短期

21、下列哪項(xiàng)不屬于防備操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）

A完善審計(jì)體制、提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配

套與聯(lián)動(dòng)

B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

C鼓勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)

D重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

22、下列哪一項(xiàng)的做法是對(duì)的的？（A）

A專(zhuān)案組的人員在任何狀況下嚴(yán)禁以非法手段獲取證據(jù)。

B專(zhuān)案組在調(diào)查中獲取的狀況可以向其他單位和人員披露。

C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部

門(mén)報(bào)送案例材料。

D在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)匯

報(bào)后，即完畢案件審結(jié)工作。

23、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率規(guī)定（A）

A100%

B80%

C70%

D60%

24、為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗

期限最長(zhǎng)不超過(guò)（C）年。

A4

B3

C2

D1

25、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）年。

A4

B3

C2

D1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員的配置、管理各不相似，按

一般原則，輪崗期限不超過(guò)（D）年。

A4

B3

C2

D1

27、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？（D）

A銀監(jiān)會(huì)有關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)

B銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)

C案發(fā)地銀監(jiān)局

D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

28、辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在如下哪些行為

（B）

A受理企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需查對(duì)企業(yè)證明

文獻(xiàn)文獻(xiàn)原件

B受理企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無(wú)需核查單位法

定代表人、授權(quán)人身份

C受理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核算申請(qǐng)人意愿。

I）受理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核算申請(qǐng)人身份信

29、營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、

重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（D）”的原則，即實(shí)行用印審批登

記制度，印章雙人保管、共同見(jiàn)證、使用分離。

A互相監(jiān)督

B約束監(jiān)督

C互相制約

D互相復(fù)核

30、存款風(fēng)險(xiǎn)諼動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。

A制度合理性

B制度有效性

C操作合規(guī)性

D操作全面性

31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（C）

A對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)中核算的本幣存款

B對(duì)私結(jié)算賬戶(hù)中核算的本、外幣存款

C對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)中核算的本、外幣存款

D對(duì)私結(jié)算賬戶(hù)中核算的外幣存款

32、下列哪類(lèi)人不屬于案件專(zhuān)題治理工作排查的“九種人”（C）

A個(gè)人、家庭負(fù)債較大的

B在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定期限的

C在行社有正常消費(fèi)貸款的

D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開(kāi)柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部

位的監(jiān)控錄像保留期要堅(jiān)持（D）天。

A1大

B30天

C60天

D90天

34、下列說(shuō)法對(duì)的的是：（D）

A已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

B日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面

上，離柜干別的事情

C中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐

D開(kāi)戶(hù)前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文獻(xiàn)原件。

35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目的，通過(guò)制定和實(shí)行一系

列制度、程序和措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

A事前防備、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

B事前防備

C事后監(jiān)督和糾正

D分散、轉(zhuǎn)移

36.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)

節(jié)，覆蓋（C），并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可

查。

A重要部門(mén)和崗位

B決策層

C所有的部門(mén)和崗位

D需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

37.案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、

空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、（D）。

A流程建設(shè)

B制度建設(shè)

C平常教育

D輪崗休假

38.銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類(lèi)案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防備操作風(fēng)

險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了

強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)期有效機(jī)制

的“十項(xiàng)措施”。

A制度建設(shè)

B機(jī)制建設(shè)

C聯(lián)動(dòng)建設(shè)

D文化建設(shè)

39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程

序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所導(dǎo)致（B）的風(fēng)險(xiǎn)。

A意外

B損失

C事故

D案件

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）

的原則。

A優(yōu)先

B漸進(jìn)

C獨(dú)立

D可控

41、下列那一項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（A）

A案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組應(yīng)形成案件調(diào)

查匯報(bào)，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)

B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制

C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度

D銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)

42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵照法律、規(guī)則和準(zhǔn)則也許遭

受如下哪些風(fēng)險(xiǎn)：（D）

A法律制裁、民事懲罰、輕微財(cái)務(wù)損失

B民事懲罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失

C法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失

D法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失

43、根據(jù)監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)

人員的比例應(yīng)為（C）O

A0.5%

B1%

C2%

D5%

44、分支行案件防控的第一負(fù)責(zé)人是：（B）

A總行行長(zhǎng)

B分支行行長(zhǎng)

C分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)

D分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)

45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違

反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以對(duì)應(yīng)懲

戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）o

A開(kāi)除

B通報(bào)同業(yè)

C解除勞動(dòng)協(xié)議

D罰款

46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息匯報(bào)應(yīng)遵照及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。

A一情一報(bào)

B一情多報(bào)

C多情一報(bào)

D有情不報(bào)

47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？（B）

A某支行分理處柜員甲某挪用資金

B某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)端離崗

C某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜

D某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范圍？（D）

A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工也許波及案件但尚未確認(rèn)的狀況

B大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，也許演化為案件

C媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)端離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗

原因?qū)е掳讣l(fā)生的也許性很小

49、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件匯報(bào)制度》中重大突發(fā)事件報(bào)

送原則的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度規(guī)定的方式報(bào)送的同步（A）

A必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局

B必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

門(mén)

C應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件匯報(bào)》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局

D應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件匯報(bào)》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)

50、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估措施》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化

管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和原則打分，合計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)列為安全防備合格單位。

A95分（含）以上

B85分（含）以上

C80分（含）以上

D65分（含）以上

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的

（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直

接責(zé)任。

A重要負(fù)責(zé)人

B分管負(fù)責(zé)人

C直接負(fù)責(zé)人

D作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(ABCD)等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩

級(jí)責(zé)任。

A在處理客戶(hù)投訴或與客戶(hù)對(duì)賬中暴露的案件

B因工作人員忽然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件

C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件

D經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭發(fā)的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在平常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)

管理中，通過(guò)(ABD)和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采

獲得當(dāng)措施，自行揭發(fā)的案件。

A內(nèi)部互相監(jiān)督

B管理監(jiān)督

C外部監(jiān)督

D內(nèi)審監(jiān)督

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核措施》規(guī)定，案件防控

工作考核的內(nèi)容包括(ABCD)

A案件防控工作組織、工作質(zhì)量

B內(nèi)審稽核工作力度

C內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

D案件責(zé)任追究與整改

5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核措施》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行

力建設(shè)重要考核：(ACD)

A與否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B與否在年度的工作布署、指標(biāo)考核、鼓勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)

了案件防控工作的重要位置

C能否采用有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D與否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)，如下說(shuō)法對(duì)

的的是(ABCD).

A要加強(qiáng)對(duì)也咨發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控

B要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立

對(duì)應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度

C要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督

D要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核重要內(nèi)容包括：(ABCD)

A案件防控責(zé)任制

B重要崗位人員管控

C案防教育

D問(wèn)題整改

8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)如下行為：(ABCD)

A不確認(rèn)客戶(hù)真實(shí)意愿授權(quán)

B不審核憑證授權(quán)

C不核算業(yè)務(wù)授權(quán)

D超權(quán)限授權(quán)

9、內(nèi)審在案件防控工作中的思緒及重心由(AB),向防備操作

風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提高內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

A發(fā)現(xiàn)

B揭發(fā)違法、違規(guī)行為

C高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)

D異動(dòng)

10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六

掛鉤”詳細(xì)指什么？(ACD)

A實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤

B將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤

C將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤

D將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

11、案件波及金額以(BC)確認(rèn)金額為準(zhǔn)。

A銀監(jiān)局

B公安局

C司法機(jī)關(guān)

D金融機(jī)構(gòu)

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括(ACD)

A《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

B《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記措施》

D《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專(zhuān)案組在案件

調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)(ABCD)

A啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面匯報(bào)

C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行狀況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任

D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)負(fù)責(zé)人處理意見(jiàn)

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記措施》規(guī)定,

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指(ABCD)

A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)端離崗或失蹤、被拘禁或被

雙規(guī)

B客戶(hù)反應(yīng)非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常

C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

D收到重大案件舉報(bào)線索

15、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門(mén)不關(guān)閉、電

視監(jiān)控不啟動(dòng)或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)未關(guān)閉等，除追

究直接負(fù)責(zé)人責(zé)任外，視后果追究(ABCD)責(zé)任。

A網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

B保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C分管領(lǐng)導(dǎo)

D重要領(lǐng)導(dǎo)

16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些狀況，須第一時(shí)間向部門(mén)經(jīng)理或上

級(jí)主管部門(mén)匯報(bào)？(ABCD)

A案件和案件隱患

B風(fēng)險(xiǎn)事件

C重大內(nèi)控漏洞

D員工行為失范

17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件

的情形？(ABCD)

A在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)反

應(yīng)舉報(bào)并采用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專(zhuān)題檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在

常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研

究并采用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C在總行組織的全面檢查、專(zhuān)題檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門(mén)在常

規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采

用后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)

制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，積極向本機(jī)構(gòu)坦白交待

發(fā)現(xiàn)的案件

18、下列哪些行為是被明令嚴(yán)禁的：(ABCD)

A不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的

現(xiàn)金尾箱庫(kù)存狀況進(jìn)行核算

B不按規(guī)定的頻率、措施檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有

價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C使用他人業(yè)冬印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作

D在未審核傳票、核算賬務(wù)的狀況下授權(quán)、編押、簽章

19、“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：(ABCD)

A發(fā)案人

B知情人

C未履職人

D領(lǐng)導(dǎo)(決策人)

20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與(ABC)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，保證各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和

程序的一致性。

A信用風(fēng)險(xiǎn)

B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C操作風(fēng)險(xiǎn)

D道德風(fēng)險(xiǎn)

21、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

案件處置工作包括(ABC)

A案件信息報(bào)送及登記

B案件調(diào)查

C案件審結(jié)

D行政懲罰

22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的原則：(ABC)

A公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的

C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移交公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采用強(qiáng)制措

施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一

項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入(ABCD)以及其他平常監(jiān)督活動(dòng)中。

A信貸業(yè)務(wù)審計(jì)

B會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)

C重要崗位人員履職審計(jì)

D出納業(yè)務(wù)審計(jì)

24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀

行因沒(méi)有遵照法律、規(guī)則和準(zhǔn)則也許遭受(ABCD)的風(fēng)險(xiǎn)。

A法律制裁

B監(jiān)管懲罰

C重大財(cái)務(wù)損失

D重大聲譽(yù)損失

25、在案件防控方面，下列表述對(duì)的的有(ABCD)o

A.各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第

一負(fù)責(zé)人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B.要全面貫徹案件防控目的責(zé)任制，層層簽訂案件防控目的責(zé)

任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)

制

C.對(duì)未完畢責(zé)任目的或發(fā)生重大案伶的，要扣減對(duì)應(yīng)負(fù)責(zé)人及

分支行高管人員的薪酬，并在年度考核中一票否決

D.要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)

信息向上反應(yīng)，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同步，

對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

26、銀行員工平常生活中嚴(yán)禁參與如下活動(dòng)(ABC)

A經(jīng)商辦企業(yè)

B大額舉債

C涉黃、涉賭、涉毒

D買(mǎi)賣(mài)股票

27、自助設(shè)備操作防備風(fēng)險(xiǎn)重要做好如下幾點(diǎn)：(ABCD)

A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任

B雙人拿取自助設(shè)備吞沒(méi)卡

C網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存

D網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置寄存自助設(shè)備鑰匙箱的專(zhuān)用保險(xiǎn)箱

28、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶(hù)保管（ABCD）等重要資料和寶貴物品。

A身份證件

B現(xiàn)金

C存單（折）

D有價(jià)單證

29、嚴(yán)禁（ABD）客戶(hù)信息。

A出賣(mài)

B泄露

C內(nèi)部使用

D修改

30、嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。

A現(xiàn)金業(yè)務(wù)

B票據(jù)承兌業(yè)務(wù)

C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D信用證業(yè)務(wù)

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶(hù)辦理各類(lèi)賬戶(hù)的（ABCD）等業(yè)務(wù)。

A開(kāi)立

B變更

C撤銷(xiāo)

D凍結(jié)

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門(mén)舉

報(bào)(ABCD)o

A商業(yè)欺詐活動(dòng)

B非法集資活動(dòng)

C高利貸活動(dòng)

D黃賭毒活動(dòng)

33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)予以紀(jì)律處分的是：(ABCD)

A授意、協(xié)助客戶(hù)編造虛假材料套取銀行信用的

B辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，

導(dǎo)致不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

C通過(guò)不合法競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷(xiāo)本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，導(dǎo)致本行經(jīng)濟(jì)或聲

譽(yù)損失的

D通過(guò)拆分規(guī)模、減少原則、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上

一級(jí)審批、審核的

34、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)

格按照(ACD)的規(guī)定貫徹責(zé)任。

A一案四問(wèn)責(zé)

B上追一級(jí)

C上追兩級(jí)

D雙線問(wèn)責(zé)

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)予以紀(jì)律

處分的是(ABCD)

A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣衣等，導(dǎo)致泄密、濫用、盜

用、丟失或者其他后果的

B私自銷(xiāo)毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷(xiāo)戶(hù)后不按規(guī)定回收、

銷(xiāo)毀重要空白憑證的

C隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、私自印制有關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證

和重要文檔資料的

D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導(dǎo)致泄密、濫用、盜

用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。（ABCD）

A案件信息

B案件調(diào)查狀況

C案件審結(jié)狀況

D后續(xù)整改狀況

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部挖制（BC）機(jī)制，業(yè)務(wù)部

門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問(wèn)題，均應(yīng)當(dāng)有暢通

的匯報(bào)渠道和有效的糾正措施。

A指導(dǎo)

B匯報(bào)

C糾正

D反饋

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（ABC）

等對(duì)資金交易員進(jìn)行授權(quán)。

A交易品種

B交易金額

C止損點(diǎn)

D止盈點(diǎn)

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶(hù)實(shí)行有效管理，建立和完善銀行與

客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制

度，對(duì)(AB)、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。

A對(duì)賬頻率

B對(duì)賬對(duì)象

C對(duì)賬地點(diǎn)

D對(duì)賬方式

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)行有效管理，當(dāng)日的

票據(jù)當(dāng)日入賬，對(duì)(AC),應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。

A發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬

B壓?jiǎn)螇浩?/p>

C未提出的票據(jù)或退票

D退票

41、下哪些事項(xiàng)可引起商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。(BCD)

A不完善或有問(wèn)題的外部程序

B不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序

C員工和信息科技系統(tǒng)

D外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所嚴(yán)禁？(ABCD)

A銀行員工個(gè)人卡(賬)與企業(yè)賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)

B銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù)

C銀行員工為客戶(hù)墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯

D在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、

票據(jù)印鑒、密碼等

43、堅(jiān)決嚴(yán)禁采用(abc)等方式來(lái)替代輪崗制度的貫徹。

A離崗休假

B代班休假

C離崗審計(jì)

D強(qiáng)制休假

44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件合計(jì)金額到達(dá)規(guī)定數(shù)額的，

則(ABCD)o

Al年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本

B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)置或投資入股非

銀行金融機(jī)構(gòu)

C1年內(nèi)不得開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

D依法取消有關(guān)高管人員一定期期直至終身的任職資格

45、柜員卡使用方面，不得存在如下行為(AC)

A復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡

B柜員辦理本人業(yè)務(wù)

C將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用

D代客戶(hù)保管客戶(hù)存單、卡、折、有價(jià)單證

46、銀行賬戶(hù)管理方面，不得存在如下哪些行為(ABCD)

A獲取客戶(hù)密碼，泄露、私自修改客戶(hù)信息

B運(yùn)用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金

C違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)

D空存、空取資金

47、實(shí)行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵照存款哪些原則：(ACD)

A大額存款優(yōu)先檢查的原則

B交易量比率優(yōu)先檢查的原則

C存款異常變動(dòng)檢查的原則

D重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述對(duì)的的有(ABCD)O

A.各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第

一負(fù)責(zé)人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B.要全面貫做案件防控目的責(zé)任制，層層簽訂案件防控目的責(zé)

任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)

制

C.對(duì)未完畢責(zé)任目的或發(fā)生重大案件的，要扣減對(duì)應(yīng)負(fù)責(zé)人及

分支行高管人員的薪酬，并在年度考核中一票否決

D.要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)

信息向上反應(yīng)，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同步，

對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括如下哪些基本要素(ABCD)

A合規(guī)政策

B合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

C合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

D合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

50、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕懲罰。如下

哪幾種狀況可從輕、減輕追究有關(guān)人員（ABCD）

A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提醒風(fēng)險(xiǎn)、提出整改規(guī)定，

或曾積極反應(yīng)、舉報(bào)案件線索的。

B案發(fā)后及時(shí)積極追繳資金和積極賠償損失的

C在暴力脅迫狀況下行為合適的

D自查發(fā)現(xiàn)、積極暴露和暴露案件的

三、判斷對(duì)錯(cuò)

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）

2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)嚴(yán)禁性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線,

一旦違反視同案件進(jìn)行懲罰和嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)。（對(duì)）

3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)行離任審計(jì)。

（錯(cuò)）

4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗

時(shí)不能同步同向進(jìn)行。（對(duì)）

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記措施》所指的案件信息。

（錯(cuò)誤）

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以

內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)誤）

7、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，必須逐月采用上門(mén)對(duì)賬方式，

查對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì)）

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件記錄系統(tǒng)。

（錯(cuò)誤）

9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)理解的金

額為準(zhǔn)。（對(duì)）

10、案件波及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）

11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)狀況不相吻合時(shí)，

以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)狀況為準(zhǔn)填報(bào)案件記錄信息。（錯(cuò)誤）

12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改善錄像保管期：對(duì)重要崗

位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定期查看，同步對(duì)錄像

資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（對(duì)）

13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提醒，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同

類(lèi)案件的，不僅要追究其案件責(zé)任，還要追究其貫徹風(fēng)險(xiǎn)不到位的責(zé)

任。（對(duì)）

14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或

終止違法犯罪行為，未導(dǎo)致資金損失的案件或事件。（對(duì)）

15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶(hù)的人身安全實(shí)行暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?/p>

的刑事案件范圍，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行記錄。（錯(cuò)）

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披

露有關(guān)狀況。（錯(cuò)）

17、嚴(yán)禁開(kāi)戶(hù)前不查對(duì)企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文獻(xiàn)原件，不通過(guò)居民身份

證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨

時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)投資人的身份。（對(duì)）

18、嚴(yán)禁預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）

19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、

超權(quán)限持有他人的顧客名和密碼。（對(duì)）

20、嚴(yán)禁銀行員工運(yùn)用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他

人賬戶(hù)歸集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）

21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶(hù)購(gòu)置、傳遞、保管各類(lèi)重要空白憑

證，違規(guī)代客戶(hù)保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、

印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和寶貴物品。（對(duì)）

22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有

員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）

23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充足理由可遲蘢和不貫徹輪崗制度。（錯(cuò)）

24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、

員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部原因所導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲

譽(yù)、客戶(hù)和員工的操作事件。（對(duì)）

25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶(hù)建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)誤）

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶(hù)實(shí)行對(duì)賬。（對(duì)）

27、在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的狀況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙

在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)誤）

28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人重要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防備工作可交保安

員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間不必進(jìn)行安全巡查。（錯(cuò)誤）

29、由于支行副行長(zhǎng)重要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案

件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯(cuò)誤）

30、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)

格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的規(guī)定貫徹責(zé)任。

（對(duì)）

31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶(hù)保管銀行存單/折/卡，為了吸

取存款可代客戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)置理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休

假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)貫徹。（錯(cuò)）

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位尤其

是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)行獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì)）

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等

應(yīng)當(dāng)實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)

同意。（對(duì)）

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后

方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)。（錯(cuò)誤）

37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員但凡發(fā)生有章不循、違章操作的，不管

與否導(dǎo)致?lián)p失一律嚴(yán)厲處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移交司法機(jī)關(guān)。（對(duì)）

38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充足的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)

垂直管理。（對(duì)）

39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)合適、明確，一般采用書(shū)面形式；特

殊狀況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。（錯(cuò)誤）

40、銀行員工不可以運(yùn)用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信

用。（對(duì)）

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工

作的第一負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)誤）

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的

原則。（對(duì)）

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)

形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)報(bào)送。（錯(cuò)誤）

44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”

轉(zhuǎn)變。（錯(cuò)）

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件制定對(duì)應(yīng)的承接部門(mén)和主辦人

員。（對(duì)）

46、案件專(zhuān)題治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對(duì)）

47、銀行發(fā)生案件，不管與否自查發(fā)現(xiàn)，不管有何種情形，對(duì)作

案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移交司法機(jī)關(guān)依

法處理。（對(duì)）

48、銀行在處理客戶(hù)投訴或與客戶(hù)對(duì)賬中暴露的案件、因工作

人員忽然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免

除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任（錯(cuò)）

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同步，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)

定成立專(zhuān)案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對(duì)）

50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人

負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對(duì)）

四、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)述銀監(jiān)會(huì)修訂后做的案件定義。

答案：案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)行或參與實(shí)行

的、外部人員實(shí)行的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，

涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移交公安、

司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡(jiǎn)述案件分類(lèi)根據(jù)及分類(lèi)狀況。

在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員與否涉嫌犯

罪，與否存在其他違法違規(guī)行為等原因?qū)讣譃槿?lèi)：

答案；1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，

為第一類(lèi)案件。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在

其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)絡(luò)的，為第二

類(lèi)案件。

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類(lèi)案件。

3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。

答案：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息

科技系統(tǒng)，以及外部事件所導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包

括方略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

4、案件確實(shí)認(rèn)原則是什么。

答案：案件確認(rèn)的原則是：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部

門(mén)移交公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被

公安、司法機(jī)關(guān)采用強(qiáng)制措施的。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)必須進(jìn)行親密

監(jiān)控。

答案：1、持續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(hù)；2、短期內(nèi)頻繁收

付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大體相稱(chēng)的賬戶(hù)；3、賬

戶(hù)所有者與無(wú)關(guān)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶(hù)；4、未經(jīng)銀行

營(yíng)銷(xiāo)積極開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶(hù)；5、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)

又忽然發(fā)生大額資金收付的賬戶(hù)；6、多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返

回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑狀況的賬戶(hù)；7、其他跡象表明值

得親密、立即關(guān)注的賬戶(hù)或監(jiān)管部門(mén)規(guī)定及時(shí)、上門(mén)對(duì)賬的賬戶(hù)。

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容。

答案：案件處置工作內(nèi)容重要包括：案件信息報(bào)送及登記、案件

調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。

7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令嚴(yán)禁銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)辦理詳細(xì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為？

答案（暫定）：1、柜員辦理本人業(yè)務(wù)；2、不按規(guī)定查對(duì)預(yù)留印

鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；3、代客戶(hù)簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼；4、

代客戶(hù)申請(qǐng)、購(gòu)置、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)糧U

盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；5代客戶(hù)保管客戶(hù)存單、卡、

折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；6、代客戶(hù)申

請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)；7、委派會(huì)計(jì)

（授權(quán)經(jīng)理）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作

行為不制止，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、

強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；8、柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、

不匯報(bào)。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目的是什么。

答案：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目的是：1、保證國(guó)家法律規(guī)定和商

業(yè)銀行內(nèi)湖規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行2、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目

的的全面實(shí)行和充足實(shí)現(xiàn)；3、保證風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；4、保證

業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。

9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)。

答案：1、高度重視防備操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)；2、切實(shí)加強(qiáng)

稽核建設(shè)；3、加強(qiáng)對(duì)基層的合規(guī)性監(jiān)督；4、簽訂職責(zé)制，明確總行

級(jí)各級(jí)分支行機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；5、堅(jiān)持有關(guān)的行

務(wù)管理公開(kāi)制度；6、建立和實(shí)行基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制

度，并保證這一安排納入總行級(jí)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；7、

嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立對(duì)應(yīng)

的行為示范監(jiān)察制度；8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層

員工（包括協(xié)議工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇

于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有尤其的鼓勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違紀(jì)

的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)厲處理。9、加

強(qiáng)和完善銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之

間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明

確規(guī)定。同步改善管理理念，改善技術(shù)手段。10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差

錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)

未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。11、嚴(yán)格印章、密押、

憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格

檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。12、加強(qiáng)對(duì)也許發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)

控。13、迅速改善科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防備操作風(fēng)險(xiǎn)的

能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、精確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核

部門(mén)的稽核檢查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)

險(xiǎn)信息。

答案：重要有：1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)端離崗或

失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；2、客戶(hù)反應(yīng)非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常;

3、收到重大案件舉報(bào)線索；4、媒體披露或社會(huì)某一范圍傳播的案件

線索；5、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；6、銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)員工也許波及案件但尚未確認(rèn)的狀況；7、其他由于人為侵害

也許導(dǎo)致銀行或客戶(hù)資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的狀況。

11、簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送規(guī)定。

答案（暫定）：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及

時(shí)、真實(shí)的原則。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)指定專(zhuān)

人全程負(fù)責(zé)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的搜集、整頓和匯報(bào)工作。案件風(fēng)險(xiǎn)信息

的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)以?xún)?nèi)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的為容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、事