融資租賃法務(wù)管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范公司融資租賃業(yè)務(wù)中的法務(wù)管理工作，有效防范法律風險，保障公司合法權(quán)益，促進融資租賃業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司及各部門在融資租賃業(yè)務(wù)開展過程中涉及的法務(wù)工作，包括但不限于租賃項目的盡職調(diào)查、合同簽訂、履行監(jiān)督、糾紛處理等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合法性原則所有融資租賃業(yè)務(wù)活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)政策規(guī)定。2.風險防控原則以防范法律風險為核心，通過完善的法務(wù)管理措施，對業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)進行風險識別、評估和控制。3.審慎性原則在業(yè)務(wù)操作過程中，保持審慎態(tài)度，對重大事項進行充分論證和法律審查，確保決策合法、合理、可行。4.協(xié)同合作原則法務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門等各部門密切協(xié)作，形成工作合力，共同推進融資租賃業(yè)務(wù)順利開展。二、法務(wù)管理職責分工（一）法務(wù)部門職責1.制定和完善融資租賃法務(wù)管理制度及流程，并監(jiān)督執(zhí)行。2.參與融資租賃項目的盡職調(diào)查，對目標客戶的主體資格、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、涉訴情況等進行法律審查，出具法律意見。3.起草、審核和修改融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)合同、協(xié)議及其他法律文件，確保合同條款合法合規(guī)、權(quán)利義務(wù)明確、風險防范有效。4.負責對融資租賃業(yè)務(wù)中的重大決策提供法律支持，對業(yè)務(wù)開展過程中的法律問題進行咨詢和解答。5.跟蹤融資租賃項目合同的履行情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決合同履行過程中出現(xiàn)的法律問題，對可能產(chǎn)生的法律風險提出預(yù)警和應(yīng)對措施。6.負責處理融資租賃業(yè)務(wù)中發(fā)生的糾紛，包括協(xié)商談判、仲裁、訴訟等，維護公司合法權(quán)益。7.開展法律培訓和宣傳工作，提高公司員工的法律意識和風險防范能力。8.收集、整理、研究與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和政策動態(tài)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供法律參考。（二）業(yè)務(wù)部門職責1.配合法務(wù)部門開展融資租賃項目的盡職調(diào)查工作，提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料和信息。2.在業(yè)務(wù)操作過程中，及時向法務(wù)部門通報涉及法律風險的事項，聽取法務(wù)部門的法律意見和建議。3.按照法務(wù)部門審核后的合同文本與客戶簽訂合同，并確保合同的有效履行。4.負責收集、整理和保管與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的文件資料，建立健全業(yè)務(wù)檔案管理制度。5.協(xié)助法務(wù)部門處理融資租賃業(yè)務(wù)中發(fā)生的糾紛，提供必要的事實依據(jù)和證據(jù)支持。（三）財務(wù)部門職責1.參與融資租賃項目的財務(wù)評估和分析，為法務(wù)部門提供財務(wù)數(shù)據(jù)和信息。2.在財務(wù)核算和資金管理過程中，關(guān)注融資租賃業(yè)務(wù)的財務(wù)風險，協(xié)助法務(wù)部門防范財務(wù)法律風險。3.配合法務(wù)部門處理與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的財務(wù)糾紛，提供財務(wù)方面的專業(yè)支持。三、盡職調(diào)查法律審查（一）調(diào)查內(nèi)容1.客戶主體資格審查核實客戶的營業(yè)執(zhí)照、公司章程、法定代表人身份證明等文件，確?？蛻艟哂泻戏ǖ慕?jīng)營資格和民事行為能力。2.經(jīng)營狀況調(diào)查了解客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營業(yè)績、市場份額、行業(yè)地位等情況，評估客戶的經(jīng)營穩(wěn)定性和可持續(xù)發(fā)展能力。3.財務(wù)狀況審查審查客戶的財務(wù)報表、審計報告、稅務(wù)記錄等財務(wù)資料，分析客戶的資產(chǎn)負債狀況、盈利能力、現(xiàn)金流狀況等，評估客戶的償債能力和財務(wù)風險。4.涉訴情況調(diào)查查詢客戶在法院、仲裁機構(gòu)等的涉訴記錄，了解客戶是否存在未了結(jié)的訴訟案件或仲裁糾紛，評估潛在的法律風險。5.抵押物或質(zhì)押物審查對融資租賃業(yè)務(wù)中的抵押物或質(zhì)押物進行審查，核實其所有權(quán)歸屬、產(chǎn)權(quán)證書真實性、抵押或質(zhì)押登記情況等，確保抵押物或質(zhì)押物的合法性、有效性和可處置性。（二）審查方式1.書面審查收集、查閱客戶提供的各類文件資料，進行詳細的書面審查和分析。2.實地考察對客戶的經(jīng)營場所、生產(chǎn)設(shè)備等進行實地考察，了解客戶的實際經(jīng)營情況。3.第三方調(diào)查委托專業(yè)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、信用評級機構(gòu)等第三方機構(gòu)進行調(diào)查，獲取更加全面、準確的信息。4.網(wǎng)絡(luò)查詢通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、裁判文書網(wǎng)、信用中國等網(wǎng)絡(luò)平臺查詢客戶的相關(guān)信息。（三）法律意見出具法務(wù)部門在盡職調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)及時出具法律意見。法律意見應(yīng)包括對調(diào)查情況的總結(jié)、存在的法律問題及風險分析、相應(yīng)的解決建議等內(nèi)容。法律意見應(yīng)作為公司決策的重要參考依據(jù)。四、合同管理（一）合同起草與審核1.合同起草法務(wù)部門應(yīng)根據(jù)融資租賃業(yè)務(wù)的特點和要求，起草規(guī)范、嚴謹?shù)暮贤谋?。合同文本?yīng)包括但不限于租賃物名稱、數(shù)量、規(guī)格、型號、租賃期限、租金支付方式、租賃物交付與驗收、租賃物維修與保養(yǎng)、違約責任、爭議解決方式等條款。2.合同審核業(yè)務(wù)部門將起草好的合同文本提交法務(wù)部門進行審核。法務(wù)部門應(yīng)從法律角度對合同條款進行全面審查，重點審查合同的合法性、完整性、準確性、可操作性等方面。對于審核中發(fā)現(xiàn)的問題，法務(wù)部門應(yīng)及時與業(yè)務(wù)部門溝通協(xié)商，提出修改意見，確保合同條款符合法律規(guī)定和公司利益。（二）合同簽訂1.合同簽訂流程經(jīng)法務(wù)部門審核通過的合同文本，由業(yè)務(wù)部門按照公司合同審批流程提交相關(guān)領(lǐng)導審批。審批通過后，業(yè)務(wù)部門負責與客戶簽訂合同。合同簽訂應(yīng)嚴格按照合同約定的方式和程序進行，確保合同簽訂的真實性、有效性。2.合同蓋章管理合同蓋章應(yīng)遵循公司印章管理制度的規(guī)定，由專人負責辦理。蓋章前，應(yīng)對合同文本及相關(guān)審批文件進行再次核對，確保無誤后加蓋公司印章。（三）合同履行監(jiān)督1.建立合同履行跟蹤機制業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立合同履行跟蹤臺賬，及時記錄合同履行情況，包括租金支付、租賃物交付與使用、維修保養(yǎng)等方面的情況。法務(wù)部門應(yīng)定期對合同履行情況進行檢查和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)并解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。2.重大事項報告制度在合同履行過程中，如發(fā)生重大事項或可能影響合同履行的情況，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時向法務(wù)部門報告。法務(wù)部門應(yīng)根據(jù)具體情況進行分析評估，提出應(yīng)對措施和法律建議。（四）合同變更與解除1.合同變更如因業(yè)務(wù)需要或其他原因需對合同進行變更，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與客戶協(xié)商一致，并簽訂書面的合同變更協(xié)議。合同變更協(xié)議應(yīng)提交法務(wù)部門進行審核，審核通過后按照合同簽訂流程進行審批和簽訂。2.合同解除在合同履行過程中，如出現(xiàn)法定或約定的解除情形，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與客戶協(xié)商解除合同，并簽訂書面的合同解除協(xié)議。合同解除協(xié)議應(yīng)提交法務(wù)部門進行審核，審核通過后按照合同簽訂流程進行審批和簽訂。同時，應(yīng)妥善處理合同解除后的相關(guān)事宜，如租賃物返還、租金結(jié)算、損失賠償?shù)?。五、糾紛處理（一）糾紛預(yù)防1.加強合同管理嚴格按照合同管理流程，做好合同的起草、審核、簽訂、履行監(jiān)督等工作，確保合同的合法性和有效性，減少糾紛發(fā)生的可能性。2.完善溝通機制加強與客戶的溝通與交流，及時了解客戶的需求和意見，妥善處理客戶提出的問題和訴求，避免矛盾激化。3.強化風險意識培訓通過開展法律培訓和宣傳工作，提高公司員工的法律意識和風險防范能力，使員工在業(yè)務(wù)操作過程中能夠自覺遵守法律法規(guī)，避免因工作失誤引發(fā)糾紛。（二）糾紛處理流程1.糾紛發(fā)生后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時向法務(wù)部門報告，并提供相關(guān)的事實情況和證據(jù)材料。2.法務(wù)部門接到報告后，應(yīng)立即對糾紛情況進行分析評估，制定糾紛處理方案。3.根據(jù)糾紛處理方案，法務(wù)部門可以與業(yè)務(wù)部門共同與客戶進行協(xié)商談判，爭取通過友好協(xié)商解決糾紛。如協(xié)商談判不成，可以根據(jù)合同約定的爭議解決方式，選擇仲裁或訴訟途徑解決糾紛。4.在糾紛處理過程中，法務(wù)部門應(yīng)負責收集、整理和提供相關(guān)的證據(jù)材料，代表公司參加仲裁或訴訟活動，維護公司合法權(quán)益。5.糾紛處理結(jié)束后，法務(wù)部門應(yīng)及時總結(jié)經(jīng)驗教訓，分析糾紛產(chǎn)生的原因，提出改進措施和建議，完善公司的法務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程。六、法律培訓與宣傳（一）培訓計劃制定法務(wù)部門應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要和員工法律知識水平，制定年度法律培訓計劃。培訓計劃應(yīng)明確培訓內(nèi)容、培訓對象、培訓時間、培訓方式等。（二）培訓內(nèi)容1.法律法規(guī)培訓組織員工學習與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，如《合同法》、《物權(quán)法》、《融資租賃法》等，使員工了解和掌握法律法規(guī)的基本規(guī)定和要求。2.業(yè)務(wù)法律風險培訓結(jié)合公司融資租賃業(yè)務(wù)實際案例，分析講解業(yè)務(wù)操作過程中可能存在的法律風險及防范措施，提高員工的風險意識和防范能力。3.合同管理培訓對合同起草、審核、簽訂、履行、變更、解除等環(huán)節(jié)的法律要點進行培訓，使員工熟悉合同管理流程和法律要求，確保合同的合法性和有效性。（三）培訓方式1.內(nèi)部培訓定期組織內(nèi)部法律培訓課程，由法務(wù)部門人員或邀請外部專家進行授課。2.在線學習利用公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺，提供在線法律學習資源，供員工自主學習。3.案例研討選取典型的融資租賃業(yè)務(wù)法律案例進行研討分析，引導員工積極參與討論，提高員工運用法律知識解決實際問題的能力。（四）法律宣傳1.制作法律宣傳資料法務(wù)部門應(yīng)制作與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律宣傳資料，如宣傳手冊、法律問答等，向公司員工和客戶宣傳法律法規(guī)和公司法務(wù)管理制度。2.開展法律咨詢活動定期開展法律咨詢活動，為公司員工和客戶提供法律咨詢服務(wù)，解答他們在融資租賃業(yè)務(wù)中遇到的法律問題。七、法律檔案管理（一）檔案收集業(yè)務(wù)部門和法務(wù)部門應(yīng)及時收集、整理與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律文件資料，包括盡職調(diào)查報告、合同文本、法律意見書、糾紛處理文件等。（二）檔案整理與歸檔對收集到的法律文件資料進行分類整理，按照檔案管理的要求進行