2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師試卷：風(fēng)險(xiǎn)管理框架與內(nèi)部控制系統(tǒng)試題考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、風(fēng)險(xiǎn)管理框架概述要求：請(qǐng)回答以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理框架的問題，每題2分，共20分。1.風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)主要階段是什么？2.什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素？3.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)披露4.請(qǐng)簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)關(guān)鍵步驟。5.什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的金字塔模型？6.風(fēng)險(xiǎn)管理金字塔模型的底層是什么？7.風(fēng)險(xiǎn)管理金字塔模型的上層包括哪些內(nèi)容？8.什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的“三支柱”模型？9.請(qǐng)簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的“三支柱”模型中的三個(gè)支柱。10.風(fēng)險(xiǎn)管理的“三支柱”模型中的第一支柱是什么？二、內(nèi)部控制系統(tǒng)要求：請(qǐng)回答以下關(guān)于內(nèi)部控制系統(tǒng)的問題，每題2分，共20分。1.內(nèi)部控制系統(tǒng)的目的是什么？2.內(nèi)部控制系統(tǒng)的主要組成部分有哪些？3.內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第一道防線是什么？4.內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第二道防線是什么？5.內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第三道防線是什么？6.什么是內(nèi)部控制的三項(xiàng)基本原則？7.以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的三項(xiàng)基本原則？A.全面性B.適用性C.可行性D.可靠性8.什么是內(nèi)部控制的有效性評(píng)估？9.有效性評(píng)估的目的是什么？10.以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的有效性評(píng)估方法？A.檢查B.審計(jì)C.詢問D.調(diào)查四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法要求：請(qǐng)根據(jù)以下情境，選擇最合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，并簡(jiǎn)述理由。每題5分，共15分。11.某銀行在評(píng)估其信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶群體龐大且分布廣泛，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法最為合適？A.歷史數(shù)據(jù)分析法B.模型評(píng)估法C.專家評(píng)估法D.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法12.在進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，某投資經(jīng)理需要快速評(píng)估某一新興市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)程度，以下哪種方法最為適用？A.情景分析法B.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法C.蒙特卡洛模擬法D.事后分析法13.某公司正在開發(fā)一款新產(chǎn)品，需要對(duì)產(chǎn)品開發(fā)過程中的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法最為有效？A.專家評(píng)估法B.歷史數(shù)據(jù)分析法C.模型評(píng)估法D.案例分析法五、內(nèi)部控制措施要求：請(qǐng)針對(duì)以下風(fēng)險(xiǎn)情景，設(shè)計(jì)相應(yīng)的內(nèi)部控制措施。每題5分，共15分。14.某公司發(fā)現(xiàn)其財(cái)務(wù)報(bào)表存在錯(cuò)誤，這可能是由于財(cái)務(wù)部門內(nèi)部控制不嚴(yán)格導(dǎo)致的。請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)至少兩種內(nèi)部控制措施來加強(qiáng)財(cái)務(wù)部門的內(nèi)部控制。15.在供應(yīng)鏈管理中，某公司經(jīng)常面臨供應(yīng)商不按時(shí)交貨的風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)一種內(nèi)部控制措施，以降低這種風(fēng)險(xiǎn)。16.某銀行在處理客戶投訴時(shí)，發(fā)現(xiàn)部分投訴處理流程存在延誤。請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)一種內(nèi)部控制措施，以優(yōu)化投訴處理流程。六、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求：請(qǐng)根據(jù)以下情境，回答關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的問題。每題5分，共15分。17.某金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，違反了反洗錢法規(guī)。請(qǐng)簡(jiǎn)述該金融機(jī)構(gòu)可能面臨的法律責(zé)任。18.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)措施不屬于預(yù)防措施？A.制定合規(guī)政策B.開展合規(guī)培訓(xùn)C.實(shí)施內(nèi)部審計(jì)D.事后糾正19.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是什么？20.請(qǐng)簡(jiǎn)述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。本次試卷答案如下：一、風(fēng)險(xiǎn)管理框架概述1.風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)主要階段是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。2.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。3.D.風(fēng)險(xiǎn)披露不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素。4.風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)關(guān)鍵步驟是：確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理措施和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理效果。5.風(fēng)險(xiǎn)管理金字塔模型是一種風(fēng)險(xiǎn)管理的層次結(jié)構(gòu)，底層是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，上層包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。6.風(fēng)險(xiǎn)管理金字塔模型的底層是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。7.風(fēng)險(xiǎn)管理金字塔模型的上層包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。8.風(fēng)險(xiǎn)管理的“三支柱”模型包括風(fēng)險(xiǎn)治理、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。9.風(fēng)險(xiǎn)管理的“三支柱”模型中的三個(gè)支柱是風(fēng)險(xiǎn)治理、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。10.風(fēng)險(xiǎn)管理的“三支柱”模型中的第一支柱是風(fēng)險(xiǎn)治理。二、內(nèi)部控制系統(tǒng)1.內(nèi)部控制系統(tǒng)的目的是確保組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)、內(nèi)部政策和程序，保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，提高經(jīng)營效率和效果。2.內(nèi)部控制系統(tǒng)的主要組成部分包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通以及監(jiān)督。3.內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第一道防線是控制環(huán)境。4.內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第二道防線是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。5.內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第三道防線是控制活動(dòng)。6.內(nèi)部控制的三項(xiàng)基本原則是全面性、適用性和可靠性。7.D.可靠性不是內(nèi)部控制的三項(xiàng)基本原則。8.內(nèi)部控制的有效性評(píng)估是對(duì)內(nèi)部控制系統(tǒng)的有效性進(jìn)行評(píng)估的過程。9.有效性評(píng)估的目的是確保內(nèi)部控制系統(tǒng)能夠有效地識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)。10.D.調(diào)查不是內(nèi)部控制的有效性評(píng)估方法。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法11.B.模型評(píng)估法。由于客戶群體龐大且分布廣泛，模型評(píng)估法可以通過建立數(shù)學(xué)模型對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的效率和準(zhǔn)確性。12.A.情景分析法。新興市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)程度難以通過歷史數(shù)據(jù)或模型進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，情景分析法可以通過模擬不同情景下的風(fēng)險(xiǎn)，幫助投資經(jīng)理快速評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。13.A.專家評(píng)估法。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)涉及專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，專家評(píng)估法可以通過專家的意見和經(jīng)驗(yàn)來評(píng)估技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。五、內(nèi)部控制措施14.答案示例：-加強(qiáng)財(cái)務(wù)部門的內(nèi)部審計(jì)，定期對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審查。-實(shí)施財(cái)務(wù)報(bào)告的審批流程，確保財(cái)務(wù)報(bào)表的準(zhǔn)確性。-建立財(cái)務(wù)報(bào)告的監(jiān)控機(jī)制，對(duì)異常情況進(jìn)行及時(shí)調(diào)查和處理。15.答案示例：-與供應(yīng)商簽訂明確的交貨合同，并設(shè)定違約責(zé)任。-定期與供應(yīng)商進(jìn)行溝通，確保供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性。-建立供應(yīng)商評(píng)估體系，對(duì)供應(yīng)商的信譽(yù)和交貨能力進(jìn)行評(píng)估。16.答案示例：-制定投訴處理流程，明確投訴處理的責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。-建立投訴處理跟蹤系統(tǒng)，確保投訴得到及時(shí)處理和反饋。-定期對(duì)投訴處理流程進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)。六、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理17.答案示例：-該金融機(jī)構(gòu)可能面臨的法律責(zé)任包括罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照、禁止從事相關(guān)業(yè)務(wù)等。18.D.事后糾正不屬于預(yù)防措施，它是針對(duì)已經(jīng)發(fā)生的問題進(jìn)